防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條

人的記憶力會(huì)隨著歲月的流逝而衰退，寫作可以彌補(bǔ)記憶的不足，將曾經(jīng)的人生經(jīng)歷和感悟記錄下來(lái)，也便于保存一份美好的回憶。寫范文的時(shí)候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？以下是我為大家搜集的優(yōu)質(zhì)范文，僅供參考，一起來(lái)看看吧

防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條一

不法分子的慣用套路

免費(fèi)禮品引誘老人參與活動(dòng)、講座。通過(guò)散發(fā)傳單、口口相傳、上門推銷等方式，以免費(fèi)雞蛋、面條、米油等為誘餌誘惑老年人參與。

打親情牌博取老人信任。一對(duì)一與老人進(jìn)行聊天，經(jīng)常噓寒問(wèn)暖，帶老人免費(fèi)旅游、送生日禮物等溫柔陷阱騙取老人信任。

高回報(bào)忽悠老人投資。利用前期建立的信任，虛構(gòu)項(xiàng)目、偽造資質(zhì)，以虛假承諾的保本保息、高額回報(bào)，忽悠老年人投資。

目前頻頻“爆雷”的養(yǎng)老領(lǐng)域涉嫌非法集資有以下幾種“套路”

以提供“養(yǎng)老服務(wù)”名義吸收資金。明顯超過(guò)床位供給能力招攬會(huì)員，或者承諾還本付息，以辦理“貴賓卡”“會(huì)員卡”“預(yù)付卡”等名義，向會(huì)員收取高額會(huì)員費(fèi)、保證金等

以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”名義吸收資金，打著投資、加盟、入股養(yǎng)生養(yǎng)老基地、老年公寓等項(xiàng)目名義，承諾高額回報(bào)，非法吸收公眾資金

以銷售“養(yǎng)老公寓”名義吸收資金

以銷售“老年產(chǎn)品”等名義吸收資金。

盡管形形色色的非法集資披著各式“馬甲”，但萬(wàn)變不離其宗。非法集資行騙，無(wú)一不經(jīng)過(guò)畫餅、造勢(shì)、吸金等環(huán)節(jié)，即承諾高額回報(bào)、虛構(gòu)或夸大投資項(xiàng)目、虛假宣傳造勢(shì)等，讓投資者一步步落入陷阱，不能自拔。

老年人防范應(yīng)對(duì)非法集資的要點(diǎn)

天上不會(huì)掉餡餅，對(duì)“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。

子女要給予老年人更多關(guān)愛(ài)。多關(guān)心和陪伴父母，注重對(duì)父母的精神贍養(yǎng)。

老年人選擇養(yǎng)老機(jī)構(gòu)入住時(shí)，應(yīng)查看相關(guān)證件并按規(guī)定簽訂養(yǎng)老服務(wù)協(xié)議，未在市、縣（市）民政局登記的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，不要入住，更不要投資。

如不慎遇到非法集資，請(qǐng)及時(shí)報(bào)警！

防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條二

本合同雙方當(dāng)事人：

甲方(旅游者)：

本人法定代表人： 國(guó)籍：

身份證護(hù)照營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼：

地址：

郵政編碼： 聯(lián)系電話：

委托代理人： 聯(lián)系電話：

郵政編碼： 地址：

乙方(旅行社)：

注冊(cè)地址：

旅行社經(jīng)營(yíng)許可證號(hào)碼：

營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼： 郵政編碼：

法定代表人： 職務(wù)：聯(lián)系電話：

委托代理人： 聯(lián)系電話：

郵政編碼： 地址：

委托代理機(jī)構(gòu)：

注冊(cè)地址：

營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼： 郵政編碼：

法定代表人： 職務(wù)：聯(lián)系電話：

根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》和《浙江省旅游管理?xiàng)l例》及有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，在平等、自愿、公平協(xié)商的基礎(chǔ)上，甲、乙雙方達(dá)成如下協(xié)議：

第一條旅游時(shí)間

旅游時(shí)間為 日游，共晚天。自年 月 日地點(diǎn)出發(fā)至年 月日 地點(diǎn)結(jié)束。

第二條旅游價(jià)格和支付時(shí)間約定

甲方參加本次旅游共人，總金額為(幣)百拾萬(wàn)千百拾元整。包括：簽證費(fèi)、國(guó)際預(yù)防接種證書費(fèi)、交通費(fèi)(不含機(jī)場(chǎng)建設(shè)費(fèi)、機(jī)場(chǎng)的行李超重費(fèi))、餐費(fèi)(若在飛機(jī)上用餐，則不另外安排用餐)、住宿費(fèi)(不含酒店內(nèi)各種酒類、飲料、洗衣、通訊等費(fèi)用)、門票費(fèi)(不含園中園門票)、導(dǎo)游服務(wù)費(fèi)(不含境外小費(fèi))及費(fèi)。

甲方應(yīng)當(dāng)按下述第種方式將旅游費(fèi)用直接交付乙方或匯入乙方指定的銀行 (帳戶名稱：，帳號(hào)：)：

1、一次性付款;

2、分期付款：年 月 日前支付總金額的%，計(jì)(幣) 百拾萬(wàn) 千 百拾 元整;年 月 日前支付總金額的%，計(jì)(幣) 百拾萬(wàn)千百拾 元整。

3、其他方式

甲方在支付全部旅游費(fèi)用后，乙方應(yīng)當(dāng)出具旅游發(fā)票。

第三條旅游有關(guān)事項(xiàng)的約定

1、游覽景點(diǎn)包括：

2、住宿飯店標(biāo)準(zhǔn)

3、平均每天安排購(gòu)物不超過(guò)次，每次購(gòu)物時(shí)間不超過(guò) 分鐘。

4、交通工具包括：(1)飛機(jī)，起止地 ;

(2)火車：空調(diào)無(wú)空調(diào)，軟臥硬臥軟座硬座，起止地 ;

(3)汽車：大型客車小型客車，空調(diào)無(wú)空調(diào)，起止地;

(4)輪船：空調(diào)無(wú)空調(diào)，軟臥硬臥軟座硬座，起止地。

5、甲方參加乙方安排的自費(fèi)娛樂(lè)項(xiàng)目包括：

(每人元)、 (每人元)、

(每人元)、 (每人元)、

(每人元)、 (每人元)、

(每人元)、 (每人元)、

(每人元)、 (每人元)。

自費(fèi)娛樂(lè)項(xiàng)目總金額為(幣) 百 拾 萬(wàn)千百拾元整。

6、乙方應(yīng)根據(jù)本合同制定明確具體的旅游行程，作為本合同附件在出發(fā)前 日交給甲方。

7、導(dǎo)游(含領(lǐng)隊(duì))服務(wù)內(nèi)容包括：

(1)

(2)

(3)

8、乙方提供的服務(wù)應(yīng)符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定。

乙方與本次旅游有關(guān)的廣告、宣傳制品視為本合同的一部分，對(duì)乙方具有約束力。

第四條甲方的違約責(zé)任

1、逾期付款的違約責(zé)任

甲方逾期付款不超過(guò) 天的，自合同規(guī)定的應(yīng)付款限期之第二日起至實(shí)際付款之日止，甲方應(yīng)當(dāng)支付逾期應(yīng)付款的利息，利息按銀行同期貸款利率計(jì)算。

甲方逾期付款超過(guò) 天的，合同終止。甲方應(yīng)當(dāng)支付旅游合同總價(jià)10%的違約金。

2、逾期提供簽證資料的違約責(zé)任

甲方未按約定時(shí)間提供真實(shí)有效的簽證資料，造成乙方無(wú)法取得目的地國(guó)家或地區(qū)簽證的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)乙方已支付的直接費(fèi)用。

3、擅自變更行程內(nèi)容的違約責(zé)任

甲方未經(jīng)乙方同意，中途擅自離團(tuán)不歸的，不得要求乙方退回未完成行程的直接旅游費(fèi)用，給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

甲方未按合同規(guī)定，擅自改變住宿飯店、餐飲、交通工具及購(gòu)物地點(diǎn)的，費(fèi)用自負(fù)，并不得要求退回相關(guān)旅游費(fèi)用。

第五條乙方的違約責(zé)任

1、乙方擅自減少旅游景點(diǎn)的，每減少一個(gè)景點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)支付旅游合同總價(jià)5%的違約金，并退還所減少景點(diǎn)的全額門市票價(jià)。

2、乙方擅自增加購(gòu)物地點(diǎn)和自費(fèi)娛樂(lè)項(xiàng)目的，每增加一處購(gòu)物地點(diǎn)或自費(fèi)娛樂(lè)項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)支付旅游合同總價(jià)5%的違約金，并承擔(dān)自費(fèi)娛樂(lè)項(xiàng)目的直接費(fèi)用;擅自延長(zhǎng)購(gòu)物時(shí)間的，應(yīng)當(dāng)支付旅游合同總價(jià)1%的違約金。

3、乙方擅自改變住宿飯店，應(yīng)當(dāng)支付旅游合同總價(jià)1%的違約金;降低住宿飯店、餐飲和交通工具標(biāo)準(zhǔn)的，每降低一項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)支付旅游合同總價(jià)5%的違約金，并退還降低標(biāo)準(zhǔn)的門市差額。

4、乙方領(lǐng)隊(duì)在旅游行程期間，擅自離開旅游團(tuán)隊(duì)，造成甲方無(wú)人負(fù)責(zé)的，乙方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)甲方滯留期間支出的食宿和其他必要的直接費(fèi)用，退還未完成的行程費(fèi)用并支付全部旅游費(fèi)用一倍的違約金。

第六條終止合同的違約責(zé)任

本合同生效后，甲、乙雙方任何一方因不能成行要求終止合同的，應(yīng)當(dāng)提前天通知對(duì)方。違約方在規(guī)定時(shí)間通知對(duì)方的，應(yīng)當(dāng)支付旅游合同總價(jià) %的違約金;違約方未在規(guī)定時(shí)間通知對(duì)方的，應(yīng)當(dāng)支付旅游合同總價(jià)一倍的違約金。一方直接經(jīng)濟(jì)損失超過(guò)對(duì)方支付的違約金時(shí)，直接經(jīng)濟(jì)損失與違約金的差額部分由對(duì)方據(jù)實(shí)賠償。

第七條旅游安全責(zé)任

旅游中因甲方或第三人的責(zé)任而造成甲方的人身傷害或財(cái)產(chǎn)損失的，乙方應(yīng)當(dāng)協(xié)助處理，但不承擔(dān)賠償責(zé)任。

乙方在旅游安全事故前對(duì)可能發(fā)生危險(xiǎn)的情況已向甲方作出明確警示并采取了防范措施的，乙方可以減輕或免除責(zé)任。

第八條爭(zhēng)議的處理

本合同在履行中發(fā)生的爭(zhēng)議，雙方應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成的，雙方可以向有管轄權(quán)的旅游、工商行政管理部門申請(qǐng)調(diào)解。甲乙雙方也可以按下述第種方式解決：

1、提交 仲裁委員會(huì)仲裁;

2、依法向人民法院起訴。

甲、乙雙方對(duì)旅游服務(wù)質(zhì)量發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，可以以旅游質(zhì)量監(jiān)督管理部門出具的服務(wù)質(zhì)量鑒定意見作為處理爭(zhēng)議的依據(jù)。

第九條本合同未盡事宜，由雙方另行約定，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。

本合同及其附件和補(bǔ)充協(xié)議均為本合同的組成部分。

第十條本合同經(jīng)雙方簽字之日起生效。

第十一條本合同及其附件共頁(yè)，一式份，具有同等法律效力。甲方份、乙方份、份。

甲方(簽字或蓋章)： 乙方(簽字或蓋章)：

法定代表人或委托代理人法定代表人或委托代理人

(簽字或蓋章)： (簽字或蓋章)：

年 月日 年 月日

簽于簽于

防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條三

合同編號(hào)：

旅游者： 等 人(名單可附頁(yè)，需出境社和旅游者代表簽字蓋章確認(rèn));

出境社： ;

旅行社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證編號(hào)： .

第一章 術(shù)語(yǔ)和定義

第一條 本合同術(shù)語(yǔ)和定義

1.團(tuán)隊(duì)出境旅游服務(wù)，指出境社依據(jù)《中華人民共和國(guó)旅游法》、《中國(guó)公民出國(guó)旅游管理辦法》和《旅行社條例》等法律、法規(guī)，組織旅游者出國(guó)旅游及赴中外雙方政府商定的國(guó)外邊境區(qū)域和港、澳地區(qū)等旅游目的地旅游，代辦旅游簽證/簽注，代訂公共交通客票，提供餐飲、住宿、游覽等兩項(xiàng)以上服務(wù)活動(dòng)。

2.旅游費(fèi)用，指旅游者支付給出境社，用于購(gòu)買本合同約定的旅游服務(wù)的費(fèi)用。

旅游費(fèi)用包括：

(1)必要的簽證/簽注費(fèi)用(旅游者自辦的除外);

(2)交通費(fèi)(含境外機(jī)場(chǎng)稅);

(3)住宿費(fèi);

(4)餐費(fèi)(不含酒水費(fèi));

(5)出境社統(tǒng)一安排的景區(qū)景點(diǎn)的門票費(fèi);

(6)行程中安排的其他項(xiàng)目費(fèi)用;

(7)導(dǎo)游服務(wù)費(fèi);

(8)邊境旅游中辦理旅游證件的費(fèi)用;

(9)出境社、境外地接社等其他服務(wù)費(fèi)用。

旅游費(fèi)用不包括：

(1)辦理護(hù)照、港澳通行證的費(fèi)用;

(2)辦理離團(tuán)的費(fèi)用;

(3)旅游者投保的人身意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)用;

(4)合同未約定由出境社支付的費(fèi)用，包括但不限于行程以外非合同約定項(xiàng)目所需的費(fèi)用、自行安排活動(dòng)期間發(fā)生的費(fèi)用;

(5)境外小費(fèi);

(6)行程中發(fā)生的旅游者個(gè)人費(fèi)用，包括但不限于交通工具上的非免費(fèi)餐飲費(fèi)、行李超重費(fèi)，住宿期間的洗衣、通訊、飲料及酒類費(fèi)用，個(gè)人娛樂(lè)費(fèi)用，個(gè)人傷病醫(yī)療費(fèi)，尋找個(gè)人遺失物品的費(fèi)用及報(bào)酬，個(gè)人原因造成的賠償費(fèi)用。

3.履行輔助人，指與旅行社存在合同關(guān)系，協(xié)助其履行本合同義務(wù)，實(shí)際提供相關(guān)服務(wù)的法人、自然人或者其他組織。

4.自由活動(dòng)，特指《旅游行程單》中安排的自由活動(dòng)。

5.自行安排活動(dòng)期間，指《旅游行程單》中安排的自由活動(dòng)期間、旅游者不參加旅游行程活動(dòng)期間、每日行程開始前、結(jié)束后旅游者離開住宿設(shè)施的個(gè)人活動(dòng)期間、旅游者經(jīng)領(lǐng)隊(duì)或者導(dǎo)游同意暫時(shí)離團(tuán)的個(gè)人活動(dòng)期間。

6.不合理的低價(jià)，指出境社提供服務(wù)的價(jià)格低于接待和服務(wù)費(fèi)用或者低于行業(yè)公認(rèn)的合理價(jià)格，且無(wú)正當(dāng)理由和充分證據(jù)證明該價(jià)格的合理性。其中，接待和服務(wù)費(fèi)用主要包括出境社提供或者采購(gòu)餐飲、住宿、交通、游覽、導(dǎo)游或者領(lǐng)隊(duì)等服務(wù)所支出的費(fèi)用。

7.具體購(gòu)物場(chǎng)所，指購(gòu)物場(chǎng)所有獨(dú)立的商號(hào)以及相對(duì)清晰、封閉、獨(dú)立的經(jīng)營(yíng)邊界和明確的經(jīng)營(yíng)主體，包括免稅店，大型購(gòu)物商場(chǎng)，前店后廠的購(gòu)物場(chǎng)所，景區(qū)內(nèi)購(gòu)物場(chǎng)所，景區(qū)周邊或者通往景區(qū)途中的購(gòu)物場(chǎng)所，服務(wù)旅游團(tuán)隊(duì)的專門商店，商品批發(fā)市場(chǎng)和與餐飲、娛樂(lè)、停車休息等相關(guān)聯(lián)的購(gòu)物場(chǎng)所等。

8.旅游者投保的人身意外傷害保險(xiǎn)，指旅游者自己購(gòu)買或者通過(guò)旅行社、航空機(jī)票代理點(diǎn)、景區(qū)等保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)購(gòu)買的以旅行期間自身的生命、身體或者有關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的短期保險(xiǎn)，包括但不限于航空意外險(xiǎn)、旅游意外險(xiǎn)、緊急救援保險(xiǎn)、特殊項(xiàng)目意外險(xiǎn)。

9.離團(tuán)，指團(tuán)隊(duì)旅游者在境外經(jīng)領(lǐng)隊(duì)同意不隨團(tuán)隊(duì)完成約定行程的行為。

10.脫團(tuán)，指團(tuán)隊(duì)旅游者在境外未經(jīng)領(lǐng)隊(duì)同意脫離旅游團(tuán)隊(duì)，不隨團(tuán)隊(duì)完成約定行程的行為。

11.轉(zhuǎn)團(tuán)，指由于未達(dá)到約定成團(tuán)人數(shù)不能出團(tuán)，出境社征得旅游者書面同意，在行程開始前將旅游者轉(zhuǎn)至其他出境社所組的出境旅游團(tuán)隊(duì)履行合同的行為。

12.拼團(tuán)，指出境社在保證所承諾的服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)不變的前提下，在簽訂合同時(shí)經(jīng)旅游者同意，與其他出境社招徠的旅游者拼成一個(gè)團(tuán)統(tǒng)一安排旅游服務(wù)的行為。

13.不可抗力，指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于因自然原因和社會(huì)原因引起的，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖活動(dòng)、動(dòng)亂、騷亂、罷工、突發(fā)公共衛(wèi)生事件、政府行為。

14.已盡合理注意義務(wù)仍不能避免的事件，指因當(dāng)事人故意或者過(guò)失以外的客觀因素引發(fā)的事件，包括但不限于重大禮賓活動(dòng)導(dǎo)致的交通堵塞，飛機(jī)、火車、班輪、城際客運(yùn)班車等公共客運(yùn)交通工具延誤或者取消，景點(diǎn)臨時(shí)不開放。

15.必要的費(fèi)用，指出境社履行合同已經(jīng)發(fā)生的費(fèi)用以及向地接社或者履行輔助人支付且不可退還的費(fèi)用，包括乘坐飛機(jī)(車、船)等交通工具的費(fèi)用(含預(yù)訂金)、旅游簽證/簽注費(fèi)用、飯店住宿費(fèi)用(含預(yù)訂金)、旅游觀光汽車的人均車租等。

16.公共交通經(jīng)營(yíng)者，指航空、鐵路、航運(yùn)客輪、城市公交、地鐵等公共交通工具經(jīng)營(yíng)者。

第二章 合同的訂立

第二條 旅游行程單

出境社應(yīng)當(dāng)提供帶團(tuán)號(hào)的《旅游行程單》(以下簡(jiǎn)稱《行程單》)，經(jīng)雙方簽字或者蓋章確認(rèn)后作為本合同的組成部分。《行程單》應(yīng)當(dāng)對(duì)如下內(nèi)容作出明確的說(shuō)明：

(1)旅游行程的出發(fā)地、途經(jīng)地、目的地、結(jié)束地，線路行程時(shí)間(按自然日計(jì)算，含乘飛機(jī)、車、船等在途時(shí)間，不足24小時(shí)以一日計(jì));

(2)旅游目的地地接社的名稱、地址、聯(lián)系人和聯(lián)系電話;

(3)交通服務(wù)安排及其標(biāo)準(zhǔn)(明確交通工具及檔次等級(jí)、出發(fā)時(shí)間以及是否需中轉(zhuǎn)等信息);

(4)住宿服務(wù)安排及其標(biāo)準(zhǔn)(明確住宿飯店的名稱、地址、檔次等級(jí)及是否有空調(diào)、熱水等相關(guān)服務(wù)設(shè)施);

(5)用餐(早餐和正餐)服務(wù)安排及其標(biāo)準(zhǔn)(明確用餐次數(shù)、地點(diǎn)、標(biāo)準(zhǔn));

(6)出境社統(tǒng)一安排的游覽項(xiàng)目的具體內(nèi)容及時(shí)間(明確旅游線路內(nèi)容包括景區(qū)點(diǎn)及游覽項(xiàng)目名稱、景區(qū)點(diǎn)停留的最少時(shí)間);

(7)自由活動(dòng)的時(shí)間;

(8)行程安排的娛樂(lè)活動(dòng)(明確娛樂(lè)活動(dòng)的時(shí)間、地點(diǎn)和項(xiàng)目?jī)?nèi)容);

《行程單》用語(yǔ)須準(zhǔn)確清晰，在表明服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)用語(yǔ)中不應(yīng)當(dāng)出現(xiàn)“準(zhǔn)-星級(jí)”、“豪華”、“僅供參考”、“以--為準(zhǔn)”、“與--同級(jí)”等不確定用語(yǔ)。

第三條 訂立合同

旅游者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀本合同條款和《行程單》，在旅游者理解本合同條款及有關(guān)附件后，出境社和旅游者應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同。

由旅游者的代理人訂立合同的，代理人需要出具被代理的旅游者的授權(quán)委托書。

第四條 旅游廣告及宣傳品

出境社的旅游廣告及宣傳品應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，其內(nèi)容符合《中華人民共和國(guó)合同法》要約規(guī)定的，視為本合同的組成部分，對(duì)出境社和旅游者雙方具有約束力。

第三章 合同雙方的權(quán)利義務(wù)

第五條出境社的權(quán)利

1.根據(jù)旅游者的身體健康狀況及相關(guān)條件決定是否接納旅游者報(bào)名參團(tuán);

2.核實(shí)旅游者提供的相關(guān)信息資料;

3.按照合同約定向旅游者收取全額旅游費(fèi)用;

4.旅游團(tuán)隊(duì)遇緊急情況時(shí)，可以采取安全防范措施和緊急避險(xiǎn)措施并要求旅游者配合;

5.拒絕旅游者提出的超出合同約定的不合理要求;

6. 要求旅游者對(duì)在旅游活動(dòng)中或者在解決糾紛時(shí)損害出境社合法權(quán)益的行為承擔(dān)賠償責(zé)任;

7.要求旅游者健康、文明旅游，勸阻旅游者違法和違反社會(huì)公德的行為。

防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條四

編號(hào)：

浙 江 省 旅 游 局

浙江省工商行政管理局監(jiān)制

旅游合同(出境旅游)說(shuō)明

一、本合同文本是根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》和《浙江省旅游管理?xiàng)l例》及有關(guān)法律、法規(guī)制訂的示范文本，供合同雙方當(dāng)事人使用。

二、本合同適用于出境旅游，包括出國(guó)旅游和港澳旅游。

三、為體現(xiàn)合同雙方的自愿原則，本合同文本中相關(guān)條款后都留有空白行，供雙方自行約定或補(bǔ)充約定。

四、本合同文本中選擇內(nèi)容、空格部分填寫及其他需要?jiǎng)h除或添加的內(nèi)容，雙方應(yīng)當(dāng)協(xié)商確定。中選擇內(nèi)容，以劃√方式選定，對(duì)于實(shí)際情況未發(fā)生或雙方當(dāng)事人不作約定的，應(yīng)在空格部位打×，以示刪除。

五、本合同的乙方必須是持有《旅行社經(jīng)營(yíng)許可證》和《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》并取得出境旅游組團(tuán)資格的企業(yè)。委托代理簽訂合同的，應(yīng)當(dāng)具有委托書。

六、甲方在簽訂合同前有權(quán)要求乙方出示本合同提及的乙方有關(guān)證書、證明文件和旅游管理規(guī)定。

七、本合同條款由浙江省旅游局、浙江省工商行政管理局負(fù)責(zé)解釋。

合同編號(hào)： 本合同雙方當(dāng)事人：

甲方(旅游者)：

本人法定代表人： 國(guó)籍：

身份證護(hù)照營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼：

地址：

郵政編碼： 聯(lián)系電話：

委托代理人： 聯(lián)系電話：

郵政編碼： 地址：

乙方(旅行社)：

注冊(cè)地址：

旅行社經(jīng)營(yíng)許可證號(hào)碼：

營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼： 郵政編碼：

法定代表人： 職務(wù)： 聯(lián)系電話：

委托代理人： 聯(lián)系電話：

郵政編碼： 地址：

委托代理機(jī)構(gòu)：

注冊(cè)地址：

營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼： 郵政編碼：

法定代表人： 職務(wù)： 聯(lián)系電話：

根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》和《浙江省旅游管理?xiàng)l例》及有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，在平等、自愿、公平協(xié)商的基礎(chǔ)上，甲、乙雙方達(dá)成如下協(xié)議：

第一條 旅游時(shí)間

旅游時(shí)間為 日游，共 晚 天。自 年 月 日 地點(diǎn)出發(fā)至 年 月 日 地點(diǎn)結(jié)束。

第二條 旅游價(jià)格和支付時(shí)間約定

甲方參加本次旅游共 人，總金額為( 幣) 百 拾 萬(wàn) 千 百 拾元整。包括：簽證費(fèi)、國(guó)際預(yù)防接種證書費(fèi)、交通費(fèi)(不含機(jī)場(chǎng)建設(shè)費(fèi)、機(jī)場(chǎng)的行李超重費(fèi))、餐費(fèi)(若在飛機(jī)上用餐，則不另外安排用餐)、住宿費(fèi)(不含酒店內(nèi)各種酒類、飲料、洗衣、通訊等費(fèi)用)、門票費(fèi)(不含園中園門票)、導(dǎo)游服務(wù)費(fèi)(不含境外小費(fèi))及費(fèi)。

甲方應(yīng)當(dāng)按下述第 種方式將旅游費(fèi)用直接交付乙方或匯入乙方指定的銀行 (帳戶名稱： ，帳號(hào)： )：

1、一次性付款;

2、分期付款： 年 月 日前支付總金額的 %，計(jì)( 幣) 百 拾 萬(wàn) 千 百 拾 元整; 年 月 日前支付總金額的 %，計(jì)( 幣) 百 拾 萬(wàn) 千 百拾 元整。

3、其他方式 。

甲方在支付全部旅游費(fèi)用后，乙方應(yīng)當(dāng)出具旅游發(fā)票。

第三條 旅游有關(guān)事項(xiàng)的約定

1、游覽景點(diǎn)包括： 。

2、住宿飯店標(biāo)準(zhǔn) 。

3、平均每天安排購(gòu)物不超過(guò) 次，每次購(gòu)物時(shí)間不超過(guò) 分鐘。

4、交通工具包括：(1)飛機(jī)，起止地 ;(2)火車：空調(diào)無(wú)空調(diào)，軟臥硬臥軟座硬座，起止地 ;(3)汽車：大型客車小型客車，空調(diào)無(wú)空調(diào)，起止地;(4)輪船：空調(diào)無(wú)空調(diào)，軟臥硬臥軟座硬座，起止地 。

5、甲方參加乙方安排的自費(fèi)娛樂(lè)項(xiàng)目包括： (每人 元)、

(每人 元)、 (每人 元)、

(每人 元)、 (每人 元)、

(每人 元)、 (每人 元)、

(每人 元)、 (每人 元)、

(每人 元)、 (每人 元)。

自費(fèi)娛樂(lè)項(xiàng)目總金額為( 幣) 百 拾 萬(wàn) 千 百 拾 元整。

6、乙方應(yīng)根據(jù)本合同制定明確具體的旅游行程，作為本合同附件在出發(fā)前 日交給甲方。

7、導(dǎo)游(含領(lǐng)隊(duì))服務(wù)內(nèi)容包括：

(1)

(2)

;

(3)

。

8、乙方提供的服務(wù)應(yīng)符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定。

乙方與本次旅游有關(guān)的廣告、宣傳制品視為本合同的一部分，對(duì)乙方具有約束力。

第四條 甲方的違約責(zé)任

1、逾期付款的違約責(zé)任

甲方逾期付款不超過(guò) 天的，自合同規(guī)定的應(yīng)付款限期之第二日起至實(shí)際付款之日止，甲方應(yīng)當(dāng)支付逾期應(yīng)付款的利息，利息按銀行同期貸款利率計(jì)算。

甲方逾期付款超過(guò) 天的，合同終止。甲方應(yīng)當(dāng)支付旅游合同總價(jià)10%的違約金。

2、逾期提供簽證資料的違約責(zé)任

甲方未按約定時(shí)間提供真實(shí)有效的簽證資料，造成乙方無(wú)法取得目的地國(guó)家或地區(qū)簽證的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)乙方已支付的直接費(fèi)用。

3、擅自變更行程內(nèi)容的違約責(zé)任

甲方未經(jīng)乙方同意，中途擅自離團(tuán)不歸的，不得要求乙方退回未完成行程的直接旅游費(fèi)用，給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

甲方未按合同規(guī)定，擅自改變住宿飯店、餐飲、交通工具及購(gòu)物地點(diǎn)的，費(fèi)用自負(fù)，并不得要求退回相關(guān)旅游費(fèi)用。

第五條 乙方的違約責(zé)任

1、乙方擅自減少旅游景點(diǎn)的，每減少一個(gè)景點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)支付旅游合同總價(jià)5%的違約金，并退還所減少景點(diǎn)的全額門市票價(jià)。

2、乙方擅自增加購(gòu)物地點(diǎn)和自費(fèi)娛樂(lè)項(xiàng)目的，每增加一處購(gòu)物地點(diǎn)或自費(fèi)娛樂(lè)項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)支付旅游合同總價(jià)5%的違約金，并承擔(dān)自費(fèi)娛樂(lè)項(xiàng)目的直接費(fèi)用;擅自延長(zhǎng)購(gòu)物時(shí)間的，應(yīng)當(dāng)支付旅游合同總價(jià)1%的違約金。

3、乙方擅自改變住宿飯店，應(yīng)當(dāng)支付旅游合同總價(jià)1%的違約金;降低住宿飯店、餐飲和交通工具標(biāo)準(zhǔn)的，每降低一項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)支付旅游合同總價(jià)5%的違約金，并退還降低標(biāo)準(zhǔn)的門市差額。

4、乙方領(lǐng)隊(duì)在旅游行程期間，擅自離開旅游團(tuán)隊(duì)，造成甲方無(wú)人負(fù)責(zé)的，乙方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)甲方滯留期間支出的食宿和其他必要的直接費(fèi)用，退還未完成的行程費(fèi)用并支付全部旅游費(fèi)用一倍的違約金。

第六條 終止合同的違約責(zé)任

本合同生效后，甲、乙雙方任何一方因不能成行要求終止合同的，應(yīng)當(dāng)提前 天通知對(duì)方。違約方在規(guī)定時(shí)間通知對(duì)方的，應(yīng)當(dāng)支付旅游合同總價(jià)%的違約金;違約方未在規(guī)定時(shí)間通知對(duì)方的，應(yīng)當(dāng)支付旅游合同總價(jià)一倍的違約金。一方直接經(jīng)濟(jì)損失超過(guò)對(duì)方支付的違約金時(shí)，直接經(jīng)濟(jì)損失與違約金的差額部分由對(duì)方據(jù)實(shí)賠償。

第七條 旅游安全責(zé)任

旅游中因甲方或第三人的責(zé)任而造成甲方的人身傷害或財(cái)產(chǎn)損失的，乙方應(yīng)當(dāng)協(xié)助處理，但不承擔(dān)賠償責(zé)任。

乙方在旅游安全事故前對(duì)可能發(fā)生危險(xiǎn)的情況已向甲方作出明確警示并采取了防范措施的，乙方可以減輕或免除責(zé)任。

第八條 爭(zhēng)議的處理

本合同在履行中發(fā)生的爭(zhēng)議，雙方應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成的，雙方可以向有管轄權(quán)的旅游、工商行政管理部門申請(qǐng)調(diào)解。甲乙雙方也可以按下述第 種方式解決：

1、提交 仲裁委員會(huì)仲裁;

2、依法向人民法院起訴。

甲、乙雙方對(duì)旅游服務(wù)質(zhì)量發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，可以以旅游質(zhì)量監(jiān)督管理部門出具的服務(wù)質(zhì)量鑒定意見作為處理爭(zhēng)議的依據(jù)。

第九條 本合同未盡事宜，由雙方另行約定，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。

本合同及其附件和補(bǔ)充協(xié)議均為本合同的組成部分。

第十條 本合同經(jīng)雙方簽字之日起生效。

第十一條 本合同及其附件共頁(yè)，一式份，具有同等法律效力。甲方份、乙方份、份。

甲方(簽字或蓋章)： 乙方(簽字或蓋章)：

法定代表人或委托代理人 法定代表人或委托代理人

(簽字或蓋章)： (簽字或蓋章)：

年 月 日 年 月 日

防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條五

為了進(jìn)一步嚴(yán)密防范和嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，維護(hù)轄區(qū)正常的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，根據(jù)高府辦發(fā)[20xx]39號(hào)文件要求，結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際制定了工作方案，開展了防范和打擊非法集資工作，集中開展了一個(gè)月的宣傳活動(dòng)，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：

<>

迅速成立領(lǐng)導(dǎo)小組和機(jī)構(gòu)，及時(shí)召開專題會(huì)議，讓我鄉(xiāng)全體干部、村支兩委干部和廣大群眾充分認(rèn)識(shí)到非法集資活動(dòng)的嚴(yán)重性和危害性，以及開展此項(xiàng)工作的長(zhǎng)期性和重要性，從而時(shí)刻保持高度的警惕性和敏銳性。

<>

利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員，開展入村集中宣傳活動(dòng)在場(chǎng)鎮(zhèn)設(shè)置宣傳咨詢點(diǎn)2處，發(fā)放宣傳資料500余張，廣播講解20余次，張貼宣傳告示300余張，政務(wù)微博發(fā)布信息等，開展形式多樣面向村社的宣傳教育活動(dòng)，多方位、多角度的宣傳非法集資的特點(diǎn)和形式，廣泛宣傳非法集資活動(dòng)的危害，防范和打擊非法集資的宣傳面和影響力得到了進(jìn)一步的擴(kuò)大，達(dá)到了引導(dǎo)群眾自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資的目的。

<>

我鄉(xiāng)鄉(xiāng)長(zhǎng)潘大冬帶隊(duì)，對(duì)轄區(qū)有可能涉嫌非法集資的活動(dòng)進(jìn)行了逐一排查，并且制定專門機(jī)構(gòu)和專人，通過(guò)建立健全群眾舉報(bào)、監(jiān)督，我鄉(xiāng)監(jiān)管和查處等信息渠道，徹底杜絕重大原發(fā)性非法集資活動(dòng)的發(fā)生。

此次防范和打擊非法集資活動(dòng)的開展使群眾的法律意識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步提高，在社會(huì)生活和參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中識(shí)別投資渠道的能力進(jìn)一步增強(qiáng)，有效地維護(hù)了自身合法權(quán)益，促進(jìn)了社會(huì)穩(wěn)定。我們將以這次活動(dòng)為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度，使防范非法集資相關(guān)知識(shí)家喻戶曉，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定營(yíng)造良好的法治氛圍。

防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條六

為防范和打擊非法集資活動(dòng)，加強(qiáng)群眾宣傳力度，提高社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及防范能力，根據(jù)[20xx]314號(hào)文件《關(guān)于開展防范和打擊非法集資集中宣傳月活動(dòng)的通知》，我行按通知要求，認(rèn)真落實(shí)本次宣傳工作，現(xiàn)將本次宣傳活動(dòng)的情況總結(jié)如下：

本次宣傳活動(dòng)重點(diǎn)針對(duì)我行的客戶進(jìn)行，以營(yíng)業(yè)廳為主要的宣傳場(chǎng)所，通過(guò)一系列的載體不斷宣傳反非法集資的知識(shí)，具體形式如下：

<>

1、利用營(yíng)業(yè)廳內(nèi)展板，展示非法集資的害處，重點(diǎn)宣傳“參與非法集資法律不保護(hù)、政府不代償、責(zé)任自責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”;

2、在營(yíng)業(yè)廳大堂的顯眼處設(shè)立非法集資宣傳展臺(tái)，拜訪宣傳折頁(yè)，主要宣傳表現(xiàn)形式、常見手段、社會(huì)危害、法律處罰等;

3、為吸引更多群眾了解非法集資的危害，我行員工在營(yíng)業(yè)廳門口進(jìn)行防范打擊非法集資宣傳活動(dòng)。這次宣傳活動(dòng)吸引了過(guò)往群眾前來(lái)了解非法集資的知識(shí)，共派發(fā)近80份的宣傳資料，并在現(xiàn)場(chǎng)詳細(xì)地講解非法集資的一些案例，讓群眾更深刻地意識(shí)到非法集資的不良影響。

<>

為達(dá)到良好的宣傳效果，我行在本次非法集資宣傳活動(dòng)派出3名員工參與，共派發(fā)80多份的宣傳小冊(cè)子，接受近30名群眾的咨詢，開展形式多樣、面向基層的宣傳教育活動(dòng)，從多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點(diǎn)，能有效地增強(qiáng)公民的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力，擴(kuò)大打擊非法集資的宣傳面和影響力，對(duì)社會(huì)公眾提示風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)群眾自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資。

<>

將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動(dòng)態(tài)管理中，進(jìn)一步深化宣傳打擊非法集資法律法規(guī)、政策，切實(shí)加強(qiáng)員工合規(guī)安防教育，并對(duì)員工進(jìn)行排查，及時(shí)發(fā)展苗頭性問(wèn)題集風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取有效措施，著力防范員工異常行為。

通過(guò)開展禁止性條款學(xué)習(xí)、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進(jìn)一步夯實(shí)遠(yuǎn)離非法集資的思想基礎(chǔ)。深化風(fēng)險(xiǎn)排查的同時(shí)，引導(dǎo)我支行員工加強(qiáng)自查自糾，從技術(shù)上、態(tài)度上、行動(dòng)上切實(shí)開展防范和打擊非法集資工作。

防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條七

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕194號(hào))和《浙江銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的通知》(浙銀監(jiān)辦〔20xx〕206號(hào))文件精神，我分局對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的開展情況進(jìn)行了調(diào)查和督導(dǎo)，現(xiàn)將本次活動(dòng)總結(jié)報(bào)告如下：

<>

(一)落實(shí)職責(zé)，上下聯(lián)動(dòng)。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)及省局活動(dòng)通知安排，我分局結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際，制定了專門的防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)方案，對(duì)轄內(nèi)活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)一部署。轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)均成立由主要負(fù)責(zé)人任組長(zhǎng)的防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)籌安排，將相關(guān)工作職責(zé)落實(shí)到部門和個(gè)人，并結(jié)合實(shí)際，制定和上報(bào)本單位宣傳教育活動(dòng)計(jì)劃和方案;建立聯(lián)絡(luò)員制度，專門負(fù)責(zé)本單位宣傳教育活動(dòng)的上傳下達(dá)。

(二)制定方案，充分動(dòng)員。轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)分別制定方案，確定了宣傳教育活動(dòng)的內(nèi)容、步驟及措施，召開動(dòng)員大會(huì)，要求每一位員工認(rèn)真對(duì)待，層層傳達(dá)，積極營(yíng)造宣傳氛圍。如深圳發(fā)展銀行溫州分行制定了《深圳發(fā)展銀行關(guān)于深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)方案》，詳列了活動(dòng)時(shí)間、活動(dòng)類型、活動(dòng)形式、工作事項(xiàng)及任務(wù)分工，活動(dòng)內(nèi)容較為豐富。

(三)形式多樣，分步推進(jìn)。從整體情況看，轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)組織的防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)覆蓋面廣、形式豐富多樣，做到了深入宣傳并分階段逐步推進(jìn)。多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點(diǎn)，提高了公眾對(duì)常見非法集資手段的識(shí)別能力。此外，部分機(jī)構(gòu)還具體規(guī)劃了活動(dòng)進(jìn)程，分階段逐步推進(jìn)防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)。

<>

(一)利用網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，積極營(yíng)造宣傳氛圍。

一是打出宣傳標(biāo)語(yǔ)，做好警示教育。各機(jī)構(gòu)通過(guò)led電子屏滾動(dòng)播放、懸掛橫幅等方式宣傳防范和打擊非法集資宣傳教育標(biāo)語(yǔ)口號(hào)，警示客戶保護(hù)自身利益，警告犯罪分子遠(yuǎn)離非法集資。二是編制宣傳材料，落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)宣傳。制作宣傳教育展板、張貼各類海報(bào)、編印防范和打擊非法集資宣傳教育手冊(cè)等形式，對(duì)非法集資特征、主要表現(xiàn)形式、常用手段及識(shí)別方法等進(jìn)行宣傳。三是發(fā)送宣傳短信，做好風(fēng)險(xiǎn)提示。向客戶發(fā)送短信等形式擴(kuò)大宣傳教育活動(dòng)，提高社會(huì)公眾對(duì)非法集資的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)?；顒?dòng)期間，轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)共制作展板橫幅1700多塊(條)，編印手冊(cè)、折頁(yè)12.5萬(wàn)余份，發(fā)送短信160多萬(wàn)條。

(二)利用專業(yè)優(yōu)勢(shì)，自覺(jué)落實(shí)宣傳責(zé)任。

一是提供咨詢服務(wù)，主動(dòng)答疑解惑。各機(jī)構(gòu)通過(guò)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立咨詢點(diǎn)、開展講座及開通咨詢熱線等方式，為客戶傳授和解答有關(guān)打擊非法集資的法律、法規(guī)和方針政策。如華夏銀行轄內(nèi)各支行通過(guò)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)舉辦“防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)”講座、ppt講解、設(shè)立專門窗口為宣傳教育服務(wù)咨詢臺(tái)等方式，加大了對(duì)客戶的宣傳教育力度。二是走進(jìn)社區(qū)、農(nóng)村和企業(yè)，積極深入群眾宣傳。各機(jī)構(gòu)利用“送金融知識(shí)下鄉(xiāng)”活動(dòng)，采取現(xiàn)場(chǎng)咨詢、金融社區(qū)共建、“三農(nóng)”座談會(huì)等多種形式，發(fā)送宣傳資料，樹立農(nóng)民群眾防范和打擊非法集資的風(fēng)險(xiǎn)觀念。如工商銀行溫州分行發(fā)動(dòng)600人次深入社區(qū)、街道開展宣傳活動(dòng)，發(fā)放宣傳資料共4萬(wàn)余份。樂(lè)清農(nóng)村合作銀行與樂(lè)清市公安局、樂(lè)清市國(guó)稅局、人民銀行樂(lè)清市支行等多家機(jī)構(gòu)聯(lián)合舉辦主題為“打擊防范經(jīng)濟(jì)犯罪，共建和諧美好生活”的宣傳教育活動(dòng)?；顒?dòng)期間，轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)共接受咨詢2.9萬(wàn)余次，進(jìn)社區(qū)活動(dòng)380余次，下鄉(xiāng)活動(dòng)480余次。

(三)創(chuàng)新宣傳手段，擴(kuò)大宣傳覆蓋面。

一是利用微博進(jìn)行擴(kuò)散性傳播。如寧波銀行溫州分行在新浪官方微博進(jìn)行專題發(fā)布，從7月9日起，定期持續(xù)發(fā)布相關(guān)內(nèi)容微博，吸引網(wǎng)友關(guān)注并展開互動(dòng)。該分行各員工也對(duì)微博進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，以達(dá)到有效宣傳的目的。二是利用報(bào)紙、刊物等進(jìn)行全面性傳播。如永嘉合行在《今日永嘉》等報(bào)刊上投放與非法集資宣傳教育活動(dòng)相關(guān)的公益廣告。廣發(fā)銀行溫州分行在其內(nèi)部報(bào)刊《廣發(fā)溫州》上刊登題名為《樹立正確投資理念，遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)》等防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的文章，并將報(bào)邗郵寄給客戶。

(四)加強(qiáng)內(nèi)部宣教，增強(qiáng)防范和打擊非法集資意識(shí)。

一是加強(qiáng)合規(guī)教育，督促員工遠(yuǎn)離非法集資。如寧波銀行總行監(jiān)察保衛(wèi)部總經(jīng)理為溫州分行全體人員作主題為“走進(jìn)法律，遠(yuǎn)離犯罪”的專題宣講，系統(tǒng)分析非法集資產(chǎn)生的思想根源，詳細(xì)介紹集資詐騙罪的量刑和司法實(shí)踐等，促使該分行員工自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資，提高預(yù)防非法集資活動(dòng)的能力。二是規(guī)范員工行為，深入開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作。如樂(lè)清農(nóng)村合作銀行嚴(yán)格落實(shí)人事四項(xiàng)制度、五談、六必訪工作，對(duì)轄內(nèi)人員每年開展2次談心談話、1次家訪工作。今年該行紀(jì)檢監(jiān)察室相關(guān)工作人員還專門到非法金融處置辦進(jìn)行社會(huì)調(diào)查，對(duì)全體干部員工參與民間借貸情況進(jìn)行了排查。活動(dòng)期間，轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)共舉行員工教育培訓(xùn)會(huì)350余次。

<>

(一)及時(shí)開展部署，持續(xù)跟蹤指導(dǎo)。我分局在《關(guān)于開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的通知》(溫銀監(jiān)辦〔20xx〕98號(hào))中明確要求監(jiān)管部門要督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真組織開展本次活動(dòng)，按照統(tǒng)一部署和要求集中做好防范和打擊非法集資宣傳教育的指導(dǎo)和督查工作。各監(jiān)管科室認(rèn)真收集、審查、核評(píng)各機(jī)構(gòu)活動(dòng)開展情況報(bào)告，做好對(duì)活動(dòng)開展情況的跟蹤監(jiān)督，確?；顒?dòng)取得實(shí)效。

(二)運(yùn)用多種形式，加大督查力度。我分局將督查工作與日常監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合工作，通過(guò)組織訪查等方式，15次組織人員前往民生銀行等機(jī)構(gòu)，實(shí)地了解、掌握銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)宣傳教育工作開展情況，加強(qiáng)重點(diǎn)指導(dǎo)和督促，及時(shí)掌握活動(dòng)開展情況。此外，在日常監(jiān)管中，強(qiáng)調(diào)對(duì)銀行員工參與非法集資、民間借貸等實(shí)行零容忍，今年以來(lái)，我分局先后布置銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開展了全面風(fēng)險(xiǎn)排查、從業(yè)人員參與民間借貸風(fēng)險(xiǎn)大排查等工作。

<>

(一)廣大公眾法制觀念不斷增強(qiáng)。轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)利用營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多、涉眾面廣的優(yōu)勢(shì)，以led電子屏滾動(dòng)播放宣傳語(yǔ)、制作宣傳教育展板、編發(fā)手冊(cè)、發(fā)送短信等多種形式開展活動(dòng)，對(duì)非法集資特征、主要表現(xiàn)形式、常用手段等進(jìn)行宣傳，廣大公眾深刻認(rèn)識(shí)到非法集資的社會(huì)危害性，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)得到進(jìn)一步提高。

(二)機(jī)構(gòu)案防和內(nèi)控管理水平不斷提升?；顒?dòng)開展以來(lái)，轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)積極落實(shí)社會(huì)責(zé)任，切實(shí)開展宣教活動(dòng)，同時(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查和案件防范，從案件防控機(jī)制、內(nèi)控執(zhí)行力等方面做實(shí)做細(xì)工作，提升案防和內(nèi)控管理水平，有效防范了銀行從業(yè)人員參與非法集資行為。

(三)常態(tài)化宣傳機(jī)制得以初步建立。各機(jī)構(gòu)通過(guò)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立咨詢點(diǎn)、開展講座及開通咨詢熱線等方式，建立防范和打擊非法集資宣傳教育工作的長(zhǎng)效機(jī)制，進(jìn)行常態(tài)化宣傳。如福建海峽銀行溫州分行在營(yíng)業(yè)大廳設(shè)立咨詢點(diǎn)，向前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶現(xiàn)場(chǎng)宣講防范非法集資相關(guān)知識(shí)，并對(duì)客戶的疑問(wèn)進(jìn)行一一解答，同時(shí)宣傳選取正規(guī)理財(cái)途徑和渠道的重要性。建行溫州分行開通了非法集資舉報(bào)咨詢熱線電話0577-88080357，為群眾耐心宣講政策，解答群眾關(guān)心的問(wèn)題，普及有關(guān)金融知識(shí)。

防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條八

按照省處非領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署，為進(jìn)一步提高社會(huì)公眾對(duì)非法集資危害性的認(rèn)識(shí)，幫助增強(qiáng)自我防范和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)，營(yíng)造良好輿論氛圍，5月初洛陽(yáng)市啟動(dòng)開展了防范打擊非法集資法制宣傳月活動(dòng)。工作開展以來(lái)，全市各縣(市、區(qū))、有關(guān)部門以及駐洛金融機(jī)構(gòu)密切配合，結(jié)合非法集資新形勢(shì)、新特點(diǎn)，組織開展了形式多樣、針對(duì)性強(qiáng)的宣傳活動(dòng)，收到良好社會(huì)效果?，F(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

<>

在鞏固前期宣傳成果基礎(chǔ)上，該市把宣傳月活動(dòng)重點(diǎn)放在“營(yíng)造聲勢(shì)，剖析問(wèn)題，引導(dǎo)群眾依法理性表達(dá)訴求”上，在市、縣、鄉(xiāng)(鎮(zhèn))三個(gè)層面分層次、同步組織宣傳?；顒?dòng)期間，該市先后制定下發(fā)了《洛陽(yáng)市20xx年防范和打擊非法集資法制宣傳月活動(dòng)方案》、《關(guān)于開展防范和打擊非法集資法制宣傳月活動(dòng)的補(bǔ)充通知》以及《5月16日防范和打擊非法集資法制宣傳月廣場(chǎng)宣傳活動(dòng)方案》，細(xì)化縣(市、區(qū))和有關(guān)部門職責(zé)分工，明確工作任務(wù)和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，確保了各項(xiàng)宣傳工作有序推進(jìn)。

<>

宣傳月期間，該市十分重視與市屬媒體的合作，先后在《洛陽(yáng)日?qǐng)?bào)》、《洛陽(yáng)晚報(bào)》刊發(fā)題為《非法集資花樣多高額回報(bào)不可信》、《如果您是非法集資的受害者》的宣傳文章兩篇，登載公益廣告6次，從不同角度，采取不同形式剖析非法集資表現(xiàn)形式和社會(huì)危害;在洛陽(yáng)電視臺(tái)、洛陽(yáng)廣播電臺(tái)黃金時(shí)段滾動(dòng)播放打擊非法集資公益廣告和相關(guān)知識(shí);在市內(nèi)主流網(wǎng)站和論壇發(fā)布評(píng)論，置頂漫畫和投資理財(cái)知識(shí)，切實(shí)做到“報(bào)紙有字、電視有影、廣播有聲、網(wǎng)絡(luò)有形”。此外，從5月下旬開始，該市以“遠(yuǎn)離非法集資、創(chuàng)建平安金融為主體”，邀請(qǐng)駐洛各銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)在報(bào)紙?jiān)O(shè)立專版，連續(xù)、集中對(duì)該市打擊非法集資和優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境措施進(jìn)行宣傳，介紹投資理財(cái)金融知識(shí)，充分發(fā)揮市屬媒體對(duì)輿論的引導(dǎo)作用。

<>

一是安排各縣(市、區(qū))進(jìn)入社區(qū)和村鎮(zhèn)開展形式多樣的宣傳活動(dòng)，深入基層普及金融風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)。5月份以來(lái)，全市累計(jì)出動(dòng)工作人員1800余人次、流動(dòng)宣傳車30余臺(tái)，制作懸掛條幅1000余條，印制發(fā)放宣傳頁(yè)70余萬(wàn)份。二是認(rèn)真組織廣場(chǎng)宣傳。5月16日，市處非、公安、工商、住建、銀監(jiān)等部門以及部分銀行機(jī)構(gòu)共同參與，在牡丹廣場(chǎng)舉行了集中宣傳活動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)通過(guò)設(shè)置展板、懸掛條幅、發(fā)放宣傳頁(yè)，普及金融風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)，剖析典型案件，并為群眾提供法律和投資理財(cái)咨詢。分管市領(lǐng)導(dǎo)到場(chǎng)參加活動(dòng)，洛陽(yáng)電視臺(tái)、報(bào)社以及廣播電臺(tái)對(duì)活動(dòng)進(jìn)行了報(bào)道。同日，17個(gè)縣(市、區(qū))和全市37家銀行機(jī)構(gòu)分別在轄區(qū)廣場(chǎng)、人員密集場(chǎng)所以及下轄網(wǎng)點(diǎn)同步開展宣傳。

<>

一是籌劃推動(dòng)處非業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。邀請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)理財(cái)顧問(wèn)、法律專家以及政府職能部門工作人員為縣(市、區(qū))處非工作人員、鄉(xiāng)鎮(zhèn)(辦事處)以及社區(qū)同志授課，夯實(shí)基層基礎(chǔ)，充分發(fā)揮一線宣傳教育和風(fēng)險(xiǎn)防范作用。二是利用“電梯衛(wèi)士”新媒體播放防范打擊非法集資宣傳片，在投資類公司、擔(dān)保類公司、小額貸款公司以及典當(dāng)行經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所張貼警示標(biāo)語(yǔ)，進(jìn)一步擴(kuò)大宣傳工作覆蓋面，向廣大群眾提示風(fēng)險(xiǎn)。三是邀請(qǐng)法律人士、法學(xué)教授、人大代表與政協(xié)委員共300余人于5月24日召開洛陽(yáng)市“非法融資犯罪問(wèn)題處置”法治論壇，就如何解決好非法集資問(wèn)題、加快辦案建言獻(xiàn)策，廣泛征詢意見?；顒?dòng)的開展既有利于依法推動(dòng)處置工作，也進(jìn)一步統(tǒng)一思想，收到較好的宣傳效果。四是嚴(yán)格審查廣告發(fā)布，認(rèn)真排查涉嫌非法集資廣告資訊。累計(jì)鏟除、清理各類理財(cái)廣告1500余個(gè)，沒(méi)收傳單8000余份，封堵網(wǎng)絡(luò)不良信息**2條，收集、掌握涉嫌非法集資線索12個(gè)，有效斬?cái)嗔朔欠Y的傳播途徑。

通過(guò)宣傳，該市群眾受到了一次全面的金融風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)洗禮，識(shí)別、防范非法集資的能力進(jìn)一步增強(qiáng)，也為全市處非工作開展創(chuàng)造了良好的外部環(huán)境。下步，該市將嚴(yán)格按照《河南省20xx年防范和打擊非法集資宣傳教育工作方案》的要求，繼續(xù)組織做好全年防范打擊非法集資宣傳工作。

防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條九

2022年2月24日，最高人民法院發(fā)布《關(guān)于修改〈最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋〉的決定》，自2022年3月1日起施行。

決定中對(duì)原司法解釋中有關(guān)非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的定罪處罰標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行修改完善，明確相關(guān)法律適用問(wèn)題，更好貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，依法懲治非法集資犯罪，維護(hù)國(guó)家金融安全和穩(wěn)定。

此前，2021年3月1日，《刑法修正案十一》將刑法第一百七十六條非法吸收公眾存款罪進(jìn)行了修改，將非法吸收公眾存款罪量刑提高的同時(shí)，也明確了在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。另外國(guó)務(wù)院于2021年5月21日也頒布了《防范和處置非法集資條例》，其中包括了對(duì)涉嫌非法集資的轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等形式予以查處。所以，此次非法集資司法解釋的修改主要也是為了適應(yīng)上位法和行政法規(guī)的修改而進(jìn)行的。

結(jié)合司法實(shí)踐，我們認(rèn)為本次修改有如下亮點(diǎn)值得特別的關(guān)注。

1、進(jìn)一步明確了在提起公訴前這個(gè)時(shí)間點(diǎn)能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免于刑事處罰，甚至不作為犯罪處理。

這一條對(duì)于平臺(tái)公司高管和投資人都是一條好消息，對(duì)于平臺(tái)公司高管來(lái)說(shuō)，只要在提起公訴前努力對(duì)平臺(tái)公司的外債進(jìn)行追索，就有希望不被作為犯罪進(jìn)行處理。而對(duì)于投資人來(lái)說(shuō)，挽回?fù)p失需要平臺(tái)公司高管的積極配合，這一條規(guī)定給了平臺(tái)高管積極配合的動(dòng)力，雙方配合，挽回?fù)p失的可能性就大大增加。實(shí)踐中，很多偵查機(jī)關(guān)和公訴機(jī)關(guān)對(duì)于有希望完成清退的平臺(tái)公司，也會(huì)對(duì)平臺(tái)高管采取非羈押的強(qiáng)制措施，并且會(huì)給一個(gè)比較長(zhǎng)的處置債權(quán)的時(shí)間，以便于盡可能的在提起公訴前完成資產(chǎn)的清退，挽回投資人的損失。

另外對(duì)于那種全部退賠希望不大的平臺(tái)公司，也給予平臺(tái)高管一個(gè)較為寬松的悔過(guò)情節(jié)，即，只要在提起公訴前積極進(jìn)行退贓退賠的，都可以從輕甚至減輕處罰。此條規(guī)定，其實(shí)也是意味著司法機(jī)關(guān)在辦理該類案件中，把退賠追贓明確作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)對(duì)待了。在筆者最近辦理的諸多非法集資案件來(lái)看，多地司法機(jī)關(guān)明確稱只要將在平臺(tái)公司取得的資金進(jìn)行退賠的，將有很大希望判處緩刑，情節(jié)輕微的也可以直接不予起訴。

這些變化，相比十年前已經(jīng)有了很大的進(jìn)步。最早在對(duì)非法集資案件的偵辦過(guò)程中，司法機(jī)關(guān)往往主要關(guān)注的是打擊犯罪，經(jīng)常是一立案便對(duì)平臺(tái)公司進(jìn)行全部的資產(chǎn)凍結(jié)，導(dǎo)致平臺(tái)公司直接停止運(yùn)營(yíng)。而作為平臺(tái)公司，主要資產(chǎn)主要是債權(quán)類資產(chǎn)，如此，這些債權(quán)便無(wú)人處理，無(wú)人索要，慢慢變成一堆爛賬，最后即使經(jīng)過(guò)漫長(zhǎng)的刑事程序?qū)ζ脚_(tái)公司給予了刑事處罰，但是此時(shí)平臺(tái)公司的債權(quán)類資產(chǎn)也面臨債務(wù)人跑路，或者是因?yàn)榉ㄔ簾o(wú)法代替平臺(tái)公司去追債，而平臺(tái)公司高管均被送進(jìn)了監(jiān)獄，導(dǎo)致這些債權(quán)無(wú)人追索，慢慢都爛掉了。

所以，自2017年開始，我們團(tuán)隊(duì)在辦理非法集資案件中首創(chuàng)并踐行“審前資產(chǎn)處置”的非吸平臺(tái)一攬子解決方式，不但幫助非吸平臺(tái)的高管減輕甚至免于刑事處罰，還能夠盡量挽回投資人的損失。當(dāng)時(shí)我們的辦案方式取得了多家司法機(jī)關(guān)的認(rèn)可，并且引起了金融部門和立法部門的關(guān)注。

在后續(xù)立法修改時(shí)，也吸收了我們這種在提起公訴前，對(duì)平臺(tái)的資產(chǎn)、債權(quán)、物權(quán)先行進(jìn)行處置后清償投資人的操作方式，并據(jù)此可以對(duì)平臺(tái)公司高管給予減輕甚至免于刑事處罰的方式。

2、提高了非吸案件的入罪底線。

在之前的司法解釋中，對(duì)非吸案件區(qū)分個(gè)人犯罪和單位犯罪，此次修改后非吸案件不再區(qū)分個(gè)人和單位犯罪，將定罪幅度直接全部按之前單位犯罪的起點(diǎn)予以入罪。即單獨(dú)符合100萬(wàn)、150人和50萬(wàn)以上損失這些條件才可以以刑法予以評(píng)價(jià)。雖然非吸的大案動(dòng)輒就是幾千上億的資金規(guī)模，這個(gè)規(guī)定對(duì)于大的平臺(tái)沒(méi)有太大的意義，但是對(duì)于筆者之前經(jīng)歷過(guò)的那種只吸收了幾十萬(wàn)，便被司法機(jī)關(guān)定罪的案件來(lái)說(shuō)，還是有天壤之別的。當(dāng)然，本次司法解釋也明確了對(duì)依法不需要追究刑事責(zé)任或者免予刑事處罰的，應(yīng)當(dāng)依法將案件移送有關(guān)行政機(jī)關(guān)，也就是說(shuō)，不作為犯罪處理不意味著行為本身不違法，如果符合《防范和處置非法集資條例》的有關(guān)規(guī)定，司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將相關(guān)案件移交有關(guān)行政機(jī)關(guān)，由行政機(jī)關(guān)按照上述條例給予行政處罰。

防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條十

為深入開展整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)，有效防范和打擊各類非法集資活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)大局穩(wěn)定，保護(hù)人民群眾的合法權(quán)益，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，制訂本方案。

<>

（一）指導(dǎo)思想。以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院，省委、省政府，市委、市政府和區(qū)委、區(qū)政府關(guān)于打擊和處置非法集資的有關(guān)文件和全國(guó)整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)電視電話會(huì)議精神，按照“屬地為主、部門配合、職責(zé)明確、打防并舉、綜合治理、重在治本”的總體思路，根據(jù)市委、市政府和區(qū)委、區(qū)政府的工作部署，健全和完善全區(qū)整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)工作機(jī)制，力爭(zhēng)做到“打早打小”，有效遏制非法集資活動(dòng)發(fā)生和蔓延，維護(hù)良好的經(jīng)濟(jì)金融秩序，保護(hù)群眾合法權(quán)益，促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定。

（二）工作目標(biāo)。以保護(hù)人民群眾切身利益、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和有利于打擊非法集資活動(dòng)為出發(fā)點(diǎn)，區(qū)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要按照“屬地管理”和“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的要求，認(rèn)真組織開展本地區(qū)、本行業(yè)集資風(fēng)險(xiǎn)集中排查活動(dòng)，盡快掌握情況，并結(jié)合排查結(jié)果有針對(duì)性地采取措施，遏制各類非法集資活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)“摸清底子、分類處置、依法打擊、維護(hù)穩(wěn)定”的全區(qū)整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)工作目標(biāo)。

<>

（一）組織機(jī)構(gòu)。為進(jìn)一步加強(qiáng)整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，區(qū)政府成立開展整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下稱領(lǐng)導(dǎo)小組），負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全區(qū)整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)工作。領(lǐng)導(dǎo)小組由區(qū)委常委、常務(wù)副區(qū)長(zhǎng)康小平任組長(zhǎng)，區(qū)公安分局局長(zhǎng)陳定佳，區(qū)人民政府副調(diào)研員焦劍，區(qū)政府辦公室主任（區(qū)政府金融證券辦主任）劉雄輝任副組長(zhǎng)，區(qū)紀(jì)委（監(jiān)察局）、區(qū)政府辦（區(qū)政府金融證券辦）、區(qū)委組織部、區(qū)委宣傳部、區(qū)人民法院、區(qū)人民檢察院、區(qū)發(fā)改局、區(qū)工業(yè)和信息化局、區(qū)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局、區(qū)公安分局、區(qū)財(cái)政局、區(qū)人力資源和社會(huì)保障局、區(qū)國(guó)土分局、區(qū)農(nóng)業(yè)林業(yè)畜牧局、區(qū)商務(wù)局、區(qū)城管局、區(qū)政府法制辦、區(qū)信訪局、區(qū)工商分局、區(qū)地稅局、區(qū)維穩(wěn)辦、區(qū)政府督查室、街道辦事處、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在區(qū)政府辦，由區(qū)政府辦公室副主任、區(qū)政府金融證券辦常務(wù)副主任卜茂榮任辦公室主任。

（二）工作職責(zé)

1、區(qū)紀(jì)委（監(jiān)察局）：負(fù)責(zé)對(duì)參與、支持非法集資活動(dòng)的涉案機(jī)關(guān)和公職人員的查處工作，參與涉案資產(chǎn)處置的監(jiān)督工作。

2、區(qū)委組織部：負(fù)責(zé)打擊和處置非法集資工作政府績(jī)效評(píng)估和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評(píng)價(jià)工作。

3、區(qū)委宣傳部：負(fù)責(zé)整治非法集資問(wèn)題的宣傳教育、輿論引導(dǎo)和宣傳系統(tǒng)（廣電、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等）非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和查處工作。

4、區(qū)人民法院：負(fù)責(zé)非法集資案件的審判、執(zhí)行工作，為整治非法集資問(wèn)題提供政策法律咨詢服務(wù)。

5、區(qū)人民檢察院：負(fù)責(zé)對(duì)非法集資案件涉案犯罪人的審查、批捕和起訴工作，為整治非法集資問(wèn)題提供政策法律咨詢服務(wù)。

6、區(qū)發(fā)改局：負(fù)責(zé)本系統(tǒng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和查處等工作。

7、區(qū)工業(yè)和信息化局：負(fù)責(zé)工業(yè)和信息化系統(tǒng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和查處等工作。

8、區(qū)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局：負(fù)責(zé)城鄉(xiāng)建設(shè)領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和查處工作。

9、區(qū)公安分局：負(fù)責(zé)依法對(duì)非法集資活動(dòng)進(jìn)行立案、偵查、打擊和處理，非法集資活動(dòng)引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場(chǎng)處置工作，安排專人參與領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作。

10、區(qū)財(cái)政局：負(fù)責(zé)財(cái)政系統(tǒng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和查處工作，完成區(qū)政府交辦的落實(shí)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和打擊活動(dòng)工作經(jīng)費(fèi)等有關(guān)工作。

11、區(qū)人力資源和社會(huì)保障局：負(fù)責(zé)人力資源和社會(huì)保障系統(tǒng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和查處工作，完成區(qū)政府交辦的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和打擊活動(dòng)等有關(guān)工作。

12、區(qū)國(guó)土分局：負(fù)責(zé)礦產(chǎn)開發(fā)行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和查處工作。

13、區(qū)農(nóng)業(yè)林業(yè)畜牧局：負(fù)責(zé)本系統(tǒng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和查處工作。

14、區(qū)商務(wù)局：負(fù)責(zé)商務(wù)系統(tǒng)特別是典當(dāng)行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和查處工作。

15、區(qū)城管局：負(fù)責(zé)組織對(duì)戶外各類融資廣告和虛假貸款廣告的清除等有關(guān)工作。

16、區(qū)政府法制辦：負(fù)責(zé)審查區(qū)政府涉及非法集資處置規(guī)范性文件，為整治非法集資問(wèn)題提供政策法律咨詢服務(wù)。

17、區(qū)信訪局：負(fù)責(zé)處置非法集資的信訪工作，接受涉嫌非法集資的舉報(bào)和信訪并及時(shí)反饋領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，參與非法集資活動(dòng)引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場(chǎng)處置工作。

18、區(qū)政府金融證券辦：配合涉嫌非法集資案件的調(diào)查、認(rèn)定、查處和善后等上下聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)和信息反饋等工作。負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的日常運(yùn)轉(zhuǎn)工作。

19、區(qū)工商分局：負(fù)責(zé)涉及非法集資活動(dòng)廣告和非法金融廣告的監(jiān)管、查處工作，參與查處利用公司名義進(jìn)行的非法集資活動(dòng)等工作。

20、區(qū)地稅局：負(fù)責(zé)征管范圍內(nèi)涉嫌非法集資納稅人情況及賬務(wù)核算情況等查處工作。

21、區(qū)維穩(wěn)辦：配合領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室組織日常維穩(wěn)工作，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處理非法集資活動(dòng)引發(fā)的群體性事件的現(xiàn)場(chǎng)處置等工作。

22、區(qū)政府督查室：負(fù)責(zé)整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)工作的督促檢查工作，并將督查工作情況及時(shí)向區(qū)委、區(qū)政府報(bào)告。

23、街道辦事處、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府：按照屬地負(fù)總責(zé)、行業(yè)主管或監(jiān)管部門一線把關(guān)、整治領(lǐng)導(dǎo)小組組織協(xié)調(diào)的總原則，負(fù)責(zé)做好本轄區(qū)處置非法集資案件的組織和債權(quán)債務(wù)清理清退等處置善后與維護(hù)穩(wěn)定工作。

<>

（一）工作重點(diǎn)

1、整治已經(jīng)立案的涉嫌非法集資活動(dòng)；

2、整治以房地產(chǎn)行業(yè)為主的建設(shè)領(lǐng)域非法集資活動(dòng)；

3、整治礦產(chǎn)開發(fā)行業(yè)的非法集資活動(dòng)；

4、整治種養(yǎng)殖業(yè)、山林開發(fā)等利用果園或莊園開發(fā)形式進(jìn)行的非法集資活動(dòng)；

5、整治各類融資廣告及虛假貸款廣告。

（二）工作安排

1、宣傳發(fā)動(dòng)階段（2012年11月25日—11月30日）：召開專題會(huì)議對(duì)全區(qū)整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)進(jìn)行部署。

2、摸底排查階段（2012年11月30日—12月15日）：各級(jí)各有關(guān)部門按照工作職責(zé)，認(rèn)真開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

3、依法打擊階段（2012年12月15日—2012月1月30日）：對(duì)已發(fā)現(xiàn)及排查中發(fā)現(xiàn)的非法集資問(wèn)題依法進(jìn)行處置。

4、總結(jié)建制階段（2012月1月30日—2月20日）：區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位認(rèn)真總結(jié)整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)工作情況，并針對(duì)工作中存在或發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，分別完善工作制度和工作機(jī)制，建立整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)的長(zhǎng)效機(jī)制。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要及時(shí)匯總各成員單位報(bào)送的整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)工作情況，并及時(shí)向市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室上報(bào)有關(guān)工作情況。

<>

（一）統(tǒng)一思想，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要統(tǒng)一思想、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、密切協(xié)作，建立上下聯(lián)動(dòng)、行之有效的整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)工作機(jī)制。

（二）明確職責(zé)，精心組織。本著“屬地負(fù)總責(zé)、行業(yè)部門把關(guān)、專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組組織協(xié)調(diào)”的原則，街道辦事處、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府要結(jié)合工作實(shí)際，制定出相應(yīng)的整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)自查、宣傳和處置方案，并認(rèn)真抓好落實(shí)。

（三）認(rèn)真排查，摸清底子。領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位要按照屬地管理和“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，認(rèn)真組織開展本地區(qū)、本行業(yè)集資風(fēng)險(xiǎn)集中排查活動(dòng)，盡快掌握情況，并結(jié)合排查情況有針對(duì)性地采取措施，遏制各類非法集資活動(dòng)，將風(fēng)險(xiǎn)防患于未然。特別是要突出重點(diǎn)，對(duì)近年來(lái)社會(huì)融資現(xiàn)象較為普遍的領(lǐng)域，要抽調(diào)專門力量，制訂工作方案，開展好集中風(fēng)險(xiǎn)排查，把清理整治落到實(shí)處。

（四）積極調(diào)度，加強(qiáng)督查。在整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)期間，領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要及時(shí)向區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯報(bào)排查和處置情況。整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)結(jié)束時(shí)，要形成匯總表和總結(jié)材料，于2012年2月15日前報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（）。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將適時(shí)派出督查組進(jìn)行督查。

防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條十一

為認(rèn)真貫徹落實(shí)《防范和處置非法集資條例》（國(guó)令第737號(hào)），切實(shí)做好我市防范和處置非法集資工作，不斷提高人民群眾相關(guān)法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，發(fā)揮好各地、各有關(guān)部門、各金融機(jī)構(gòu)及地方金融組織的作用，積極構(gòu)筑多層次宣傳陣地，創(chuàng)新方式提升宣傳效果，結(jié)合工作實(shí)際，制定2021年呼倫貝爾市防范和處置非法集資活動(dòng)宣傳工作實(shí)施方案。

<>

按照國(guó)家及自治區(qū)關(guān)于防范和處置非法集資宣傳教育活動(dòng)要求，并結(jié)合《防范和處置非法集資條例》（國(guó)令第737號(hào)）（以下簡(jiǎn)稱《處非條例》）《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱《監(jiān)管條例》）《呼倫貝爾市非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《獎(jiǎng)勵(lì)辦法》）宣傳貫徹工作的實(shí)施，不斷提高社會(huì)公眾對(duì)非法集資危害性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，樹立正確投資理念，積極營(yíng)造防范和處置非法集資的良好氛圍，從源頭上遏制非法集資案件的發(fā)生，維護(hù)我市金融穩(wěn)定，保護(hù)人民切身利益。

<>

宣傳防范和處置非法集資的相關(guān)法律、法規(guī)和政策，重點(diǎn)加大對(duì)《處非條例》《監(jiān)管條例》《獎(jiǎng)勵(lì)辦法》的宣傳力度，使廣大群眾熟悉和知曉相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度等，讓廣大群眾充分認(rèn)識(shí)到非法集資不受法律保護(hù)，增強(qiáng)“買者自負(fù)，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”意識(shí)，自覺(jué)遠(yuǎn)離和抵制非法集資，鼓勵(lì)社會(huì)公眾提供舉報(bào)線索，形成全社會(huì)抵制非法集資，積極支持打擊非法集資的濃厚氛圍；宣傳近年來(lái)查處的典型非法集資案件，揭露犯罪分子慣用伎倆，揭示非法集資的欺騙性和風(fēng)險(xiǎn)性和社會(huì)危害性；宣傳普及金融知識(shí)，讓廣大群眾正確識(shí)別合法的投資渠道、理財(cái)方式與非法集資的本質(zhì)區(qū)別，引導(dǎo)廣大群眾理性投資、合法理財(cái)。

<>

（一）發(fā)揮成員單位作用，積極開展行業(yè)宣傳。各級(jí)處非領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位要積極發(fā)揮行業(yè)主（監(jiān)）管作用，積極開展行業(yè)宣傳活動(dòng)。結(jié)合本地區(qū)、部門工作實(shí)際，圍繞《處非條例》《監(jiān)管條例》《獎(jiǎng)勵(lì)辦法》等法規(guī)，適時(shí)組織開展學(xué)習(xí)、講座、培訓(xùn)等活動(dòng)，通過(guò)懸掛標(biāo)語(yǔ)、張貼海報(bào)、制作發(fā)放宣傳手冊(cè)和傳單、播放公益宣傳片、發(fā)送微信短信等多種形式，向本行業(yè)從業(yè)者及參與者宣傳普及識(shí)別、防范、打擊非法集資活動(dòng)的相關(guān)法律知識(shí)，推動(dòng)防范打擊非法集資宣傳工作深入開展。

（二）發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織作用，強(qiáng)化日常宣傳。各旗市區(qū)處非辦要協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)，積極發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)專業(yè)化、網(wǎng)點(diǎn)廣的優(yōu)勢(shì)，利用電子屏、報(bào)紙廣播等進(jìn)行文字或形象宣傳；要指導(dǎo)地方金融組織發(fā)揮好自身作用，不斷提高業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，在辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)及時(shí)向群眾講解正規(guī)業(yè)務(wù)與非法集資的區(qū)別，引導(dǎo)群眾正確借貸、理性投資。

（三）發(fā)揮基層網(wǎng)格員作用，有效開展“零距離”宣傳。各旗市區(qū)處非辦要積極協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)攸h委政法委，開展對(duì)社會(huì)綜合治理網(wǎng)格員的日常培訓(xùn)工作，發(fā)揮網(wǎng)格員“零距離”接觸群眾的優(yōu)勢(shì)，指導(dǎo)網(wǎng)格員要利用各種入戶機(jī)會(huì)，深入了解每戶家庭是否存在非法集資傾向，特別要對(duì)老年人群講解非法集資常見案例、慣用手段，提醒不要輕易將個(gè)人銀行賬號(hào)、密碼等告知他人，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)勸阻、及時(shí)上報(bào)，將非法集資現(xiàn)象撲滅在萌芽狀態(tài)；各網(wǎng)格長(zhǎng)要充分利用各種微信群平臺(tái)、“村村響”廣播大喇叭等有利條件，在基層進(jìn)行廣泛宣傳，使防范和處置非法集資相關(guān)知識(shí)家喻戶曉，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定、構(gòu)建平安呼倫貝爾貢獻(xiàn)一份力量。

<>

（一）高度重視，精心組織。各地區(qū)、各部門要自覺(jué)提高政治站位，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感和使命感，認(rèn)真組織開展防范和處置非法集資宣傳工作，結(jié)合工作實(shí)際，科學(xué)制定宣傳工作方案，合理安排全年宣傳活動(dòng)。市處非辦各成員單位、市級(jí)金融機(jī)構(gòu)、各旗市區(qū)處非辦要確定一名分管領(lǐng)導(dǎo)，組織開展本部門、本地區(qū)全年防范處置非法集資宣傳工作。各地各部門請(qǐng)于3月5日前將宣傳方案報(bào)送至市處非辦。?

（二）創(chuàng)新形式，確保實(shí)效。市處非辦各成員單位每半年要組織1次集中宣傳活動(dòng)，每月要通過(guò)宣傳欄、網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、報(bào)刊、廣播、電視等形式開展宣傳活動(dòng)不少于1次；各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要通過(guò)電子屏幕、橫幅、海報(bào)、展板、折頁(yè)、宣傳單等形式，向群眾宣傳防范非金融活動(dòng)的知識(shí)，每月不少于3條；旗市區(qū)處非辦要按照處非工作要求，結(jié)合本地實(shí)際情況，進(jìn)一步推進(jìn)“六進(jìn)”宣講等多種形式的宣傳活動(dòng)，夯實(shí)基層宣傳主陣地，宣傳內(nèi)容及活動(dòng)每月不少于5條次。

（三）及時(shí)總結(jié)，報(bào)送材料。各地區(qū)、各部門要注重總結(jié)工作開展情況，及時(shí)上報(bào)典型做法和經(jīng)驗(yàn)，每月25日前由聯(lián)絡(luò)員負(fù)責(zé)上報(bào)本地區(qū)、本部門當(dāng)月宣傳工作開展情況的相關(guān)圖文資料及工作情況月報(bào)表，7月底前，上報(bào)半年工作總結(jié)，12月底上報(bào)全年宣傳工作總結(jié)及工作情況統(tǒng)計(jì)表。

防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條十二

為進(jìn)一步鞏固防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)階段性成果，持續(xù)開展防范和處置非法集資工作（以下簡(jiǎn)稱“處非工作”）以及金融放貸領(lǐng)域行業(yè)清源工作，堅(jiān)持打防結(jié)合、打早打小，推動(dòng)治理互聯(lián)網(wǎng)金融亂象工作由點(diǎn)及面，實(shí)現(xiàn)對(duì)非法集資、互聯(lián)網(wǎng)金融亂象等全過(guò)程的防控和打擊，持續(xù)凈化我市金融生態(tài)環(huán)境，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。

<>

重點(diǎn)破解新發(fā)非法集資案件數(shù)量呈上趨勢(shì)，力爭(zhēng)全市新發(fā)非法集資案件數(shù)量、集資金額、參與集資人數(shù)3項(xiàng)主要指標(biāo)排序全部退出全省前八，有效遏制增量。繼續(xù)深入推進(jìn)陳案化解攻堅(jiān)行動(dòng)，確保全年辦結(jié)非法集資陳案4件，力爭(zhēng)全年辦結(jié)非法集資陳案5起。

<>

（一）健全體系，強(qiáng)化線上線下監(jiān)測(cè)預(yù)警

1.完善線上監(jiān)測(cè)體系。進(jìn)一步完善宣城市金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)平臺(tái)，結(jié)合公安經(jīng)偵應(yīng)用云平臺(tái)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)排查，形成覆蓋更廣的線上監(jiān)測(cè)預(yù)警體系。人行、銀保監(jiān)等部門要組織銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)賬戶資金異動(dòng)監(jiān)測(cè)，及時(shí)報(bào)送異常賬戶信息。

2.加強(qiáng)線下群防群治。各地要嚴(yán)格落實(shí)將防范處置非法集資工作納入網(wǎng)格化服務(wù)管理的要求，充分動(dòng)員網(wǎng)格力量，發(fā)揮一線宣傳、排查、報(bào)告作用，加大對(duì)重點(diǎn)樓宇、重點(diǎn)區(qū)域排查等常態(tài)化排查力度，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)關(guān)口前移。擴(kuò)大舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)覆蓋面，提高獎(jiǎng)勵(lì)及時(shí)性，進(jìn)一步發(fā)揮舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)政策作用。

（二）打防并舉，分類化解各類增量風(fēng)險(xiǎn)

3.嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入。進(jìn)一步落實(shí)《市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單》規(guī)定，嚴(yán)把地方金融領(lǐng)域準(zhǔn)入關(guān)，對(duì)非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中不得使用“銀行”“保險(xiǎn)（保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)集團(tuán)公司、自保公司、相互保險(xiǎn)組織）”“證券公司”“基金管理公司（注：指從事公募基金管理業(yè)務(wù)的基金管理公司）”“信托公司”“財(cái)務(wù)公司”“金融租賃”“汽車金融”“貨幣經(jīng)紀(jì)”“消費(fèi)金融”“融資擔(dān)?！薄暗洚?dāng)”“征信”“交易所”等與金融相關(guān)的字樣；在注冊(cè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中原則上不得使用“融資租賃”“商業(yè)保理”“小額貸款”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財(cái)”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡(luò)借貸”“p2p”“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”“支付”“外匯（匯兌、結(jié)售匯、貨幣兌換）”“基金管理（注：指從事私募基金管理業(yè)務(wù)的基金管理公司或者合伙企業(yè)）”等與金融相關(guān)的字樣。凡在名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），市場(chǎng)監(jiān)管部門將注冊(cè)信息及時(shí)告知金融管理部門，金融管理部門、市場(chǎng)監(jiān)管部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象。

4.加大風(fēng)險(xiǎn)排查。進(jìn)一步鞏固互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治、地方金融領(lǐng)域掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)等成效，常態(tài)化開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理，落實(shí)防范和處置非法集資聯(lián)合工作機(jī)制，按照“誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管，誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，針對(duì)民間投融資中介、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募基金、影視文化、批發(fā)零售、電子商務(wù)、房地產(chǎn)、交易場(chǎng)所、各類涉農(nóng)合作組織、養(yǎng)老服務(wù)等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，圍繞商業(yè)中心、商務(wù)樓宇、科技園區(qū)、臨街門店商鋪等商業(yè)聚集區(qū)，開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)聯(lián)合排查整治，及時(shí)全面準(zhǔn)確掌握本地區(qū)非法集資信息，重點(diǎn)排查并打擊打著“金融創(chuàng)新”旗號(hào)，假借“疫情防控”“慈善”“社會(huì)眾籌”“私募基金”“投資咨詢”“養(yǎng)老服務(wù)”等名義，以老年人、在校學(xué)生、貧困人群等為主要目標(biāo)群體的非法集資及地方金融領(lǐng)域涉黑涉惡行為。

????5.分類化解風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)監(jiān)測(cè)、排查出的各類風(fēng)險(xiǎn)，建立風(fēng)險(xiǎn)臺(tái)賬，認(rèn)真核查。分類化解不同類型風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)趨勢(shì)性風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向社會(huì)公眾公開發(fā)布預(yù)警提示，對(duì)較小風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，要精準(zhǔn)快速處置，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，要穩(wěn)妥有序化解，堅(jiān)持打早打小，全力追贓挽損，堅(jiān)決遏制新發(fā)案件。對(duì)跨縣市區(qū)涉嫌非法集資線索，牽頭縣市區(qū)要主動(dòng)履行牽頭責(zé)任，制定統(tǒng)一化解方案，積極協(xié)調(diào)推進(jìn)案件可能涉及的偵辦訴訟、善后處置、牽頭維穩(wěn)等工作。協(xié)辦地認(rèn)真履行協(xié)作義務(wù)。

???（三）多措并舉，有序減少存量風(fēng)險(xiǎn)

6.持續(xù)開展陳案化解。持續(xù)開展非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)處置攻堅(jiān)行動(dòng)，穩(wěn)妥推進(jìn)陳案化解，推動(dòng)涉案人數(shù)較少、涉案金額較小案件加快結(jié)案。持續(xù)開展打擊非法集資犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，依法打擊犯罪，有序化解風(fēng)險(xiǎn)。由市、縣（市、區(qū)）、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府分級(jí)統(tǒng)籌安排，采取有效措施，提高辦案質(zhì)量和處置效率，逐案攻克，切實(shí)壓降陳案數(shù)量。

7.全力處置重點(diǎn)案件。推進(jìn)慧選投資、恒利金融等重點(diǎn)信訪案件處置工作。各地要強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)包保責(zé)任制，落實(shí)重點(diǎn)案件“一案一策一專班”制度，特別關(guān)注案齡5年以上案件，要進(jìn)一步樹立對(duì)事業(yè)、對(duì)人民群眾高度負(fù)責(zé)的責(zé)任感、緊迫感，組織精干隊(duì)伍，排出時(shí)間表、作戰(zhàn)圖，實(shí)現(xiàn)掛圖作戰(zhàn)、強(qiáng)力攻堅(jiān)，確保盡快結(jié)案。

（四）創(chuàng)新宣傳，提升處非宣傳質(zhì)效

8.周密部署宣傳月活動(dòng)。積極利用各類媒介資源開展形式多樣的宣傳活動(dòng)，發(fā)揮各地、各有關(guān)部門、各有關(guān)協(xié)會(huì)團(tuán)體、各金融機(jī)構(gòu)、網(wǎng)格員等多方作用，在全市上下營(yíng)造防范和打擊非法集資輿論氛圍。

9.常態(tài)化開展日常宣傳。依托打擊經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳、普法宣傳、“四送一服”政策宣講等品牌項(xiàng)目，在重要節(jié)點(diǎn)、重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域、針對(duì)重點(diǎn)人群，創(chuàng)新利用各類宣傳媒介，擴(kuò)展宣傳空間，引導(dǎo)處非宣傳進(jìn)工廠、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村組、進(jìn)家庭，有效延伸宣傳“毛細(xì)血管”，采用老百姓喜聞樂(lè)見的方式，提高全社會(huì)對(duì)非法集資的識(shí)別、防范和抵制意識(shí)。

（五）各司其職，推進(jìn)綜合有效治理

10.有效推動(dòng)全鏈條治理。及時(shí)關(guān)注國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)出臺(tái)情況，嚴(yán)格落實(shí)金融持牌經(jīng)營(yíng)、特許經(jīng)營(yíng)原則，切實(shí)把好企業(yè)準(zhǔn)入關(guān)。行業(yè)主（監(jiān)）管部門要認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)，著力加強(qiáng)對(duì)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸、私募基金、投資理財(cái)、養(yǎng)老服務(wù)、文化旅游等重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管。推動(dòng)有關(guān)部門落實(shí)金融廣告監(jiān)管制度，切斷非法金融活動(dòng)傳播途徑。推動(dòng)處非工作由點(diǎn)及面、由端到鏈，實(shí)現(xiàn)對(duì)非法集資活動(dòng)全社會(huì)、全行業(yè)、全生態(tài)鏈防控打擊，將非法集資與社會(huì)信用、平安建設(shè)等體系建設(shè)有機(jī)結(jié)合，有效震懾非法集資行為。

（六）依法依規(guī)，做好信訪維穩(wěn)工作

11.運(yùn)用法治方式解決信訪事項(xiàng)。密切聯(lián)系群眾，主動(dòng)釋法說(shuō)理、引導(dǎo)安撫、回應(yīng)訴求，全力爭(zhēng)取理解和支持。堅(jiān)持法治思維、運(yùn)用法治方式，針對(duì)涉法涉訴案件，推進(jìn)案件偵辦和司法審理，將信訪事項(xiàng)解決路徑引入法治軌道。

12.切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。推進(jìn)案件偵辦公開，統(tǒng)一解釋口徑，合理引導(dǎo)群眾預(yù)期。加強(qiáng)群體性集訪監(jiān)測(cè)預(yù)警和應(yīng)急響應(yīng)，妥善做好信訪接待。切實(shí)落實(shí)屬地維穩(wěn)責(zé)任，加強(qiáng)負(fù)面輿情管控和正面宣傳引導(dǎo)，健全應(yīng)急機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)隱患不擴(kuò)大、不蔓延、不上傳，維護(hù)社會(huì)大局穩(wěn)定。

（七）重心下移，提升處非隊(duì)伍素養(yǎng)

13.加大處非隊(duì)伍能力建設(shè)。推動(dòng)處非工作重心下移，各地、各有關(guān)部門要從人員配備、工作經(jīng)費(fèi)等方面切實(shí)保障，強(qiáng)化交流培訓(xùn)，著力建設(shè)一支政治合格、勇于擔(dān)當(dāng)、本領(lǐng)過(guò)硬的專業(yè)處非隊(duì)伍。各地、各有關(guān)部門要加強(qiáng)信息共享，及時(shí)交流處非工作中好的經(jīng)驗(yàn)做法。

<>

（一）嚴(yán)格落實(shí)屬地政府責(zé)任。各地要切實(shí)擔(dān)負(fù)起風(fēng)險(xiǎn)化解和維穩(wěn)第一責(zé)任人的責(zé)任，對(duì)本轄區(qū)內(nèi)非法集資工作負(fù)總責(zé)，做好本轄區(qū)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)排查、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護(hù)穩(wěn)定等工作。各地要將防范和處置非法集資工作納入領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評(píng)價(jià)內(nèi)容、年度目標(biāo)績(jī)效考核內(nèi)容、平安建設(shè)考核內(nèi)容等。

（二）嚴(yán)格落實(shí)相關(guān)部門責(zé)任。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要將防控本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資作為履職盡責(zé)的重要內(nèi)容。進(jìn)一步加強(qiáng)信訪維穩(wěn)、案件偵辦和布控、審查逮捕和起訴、案件審判和執(zhí)行處置、監(jiān)測(cè)預(yù)警和宣傳教育、行業(yè)準(zhǔn)入和監(jiān)管等工作的部門協(xié)作力度，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)信息共享，各部門協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，形成工作合力。

（三）嚴(yán)格落實(shí)考評(píng)及責(zé)任追究?？茖W(xué)制定2021年防范和處置非法集資平安建設(shè)工作考評(píng)細(xì)則及防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)考評(píng)細(xì)則，并將處非工作作為重點(diǎn)考評(píng)內(nèi)容。加強(qiáng)考評(píng)結(jié)果運(yùn)用，進(jìn)一步督促各地、各有關(guān)部門落實(shí)責(zé)任，通過(guò)約談、掛牌督辦等手段，推動(dòng)重點(diǎn)問(wèn)題的解決、重大案件的處置和重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)的防控。對(duì)重點(diǎn)案件查辦不力、進(jìn)展不順的縣市區(qū)，要及時(shí)協(xié)調(diào)推動(dòng)并通報(bào)，同時(shí)報(bào)告市政府，對(duì)工作不力、重點(diǎn)督辦案件處置遲遲沒(méi)有進(jìn)展、影響到全市防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)成效的責(zé)任人，必要時(shí)由市處非辦提請(qǐng)相關(guān)部門予以追責(zé)。

防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條十三

按照呼和浩特市處非辦印發(fā)《呼和浩特市學(xué)習(xí)周宣傳活動(dòng)工作方案》的要求，我局不斷創(chuàng)新宣傳方式，在充分發(fā)揮廣播電視媒體優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，利用新媒體宣傳，不斷增強(qiáng)廣大人民群眾對(duì)《防范和處置非法集資條例》的知曉度和法制觀念，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，提高防范非法集資的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，營(yíng)造學(xué)《條例》、用《條例》、守《條例》的濃厚范圍?，F(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：

<>

我局領(lǐng)導(dǎo)高度重視《防范和處置非法集資條例》宣傳工作，由分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，局內(nèi)部指定專人負(fù)責(zé)組織開展《防范和處置非法集資條例》宣傳工作的對(duì)接及信息收集、材料報(bào)送等具體工作，同時(shí)做好與市有關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)，確保我局《防范和處置非法集資條例》宣傳工作的落實(shí)完成。

<>

1、繼續(xù)發(fā)揮傳統(tǒng)媒體的優(yōu)勢(shì)作用，廣泛宣傳

為了提高廣大市民對(duì)非法集資的防范意識(shí)和識(shí)別能力，從源頭上有效遏制非法集資的發(fā)生，在《防范和處置非法集資條例》宣傳工作中，我們充分發(fā)揮廣播、電視的媒體作用，通過(guò)各類專題、欄目以及公益廣告，加大《防范和處置非法集資條例》的宣傳力度，努力擴(kuò)大宣傳覆蓋面。在呼和浩特市廣播電視臺(tái)《直通首府》欄目中除了做好日常新聞播出外，從4月16日起，開設(shè)了“防范非法集資知識(shí)普及”專欄，采取字幕+畫面的形式，向廣大市民普及非法集資特征、表現(xiàn)形式和社會(huì)危害等相關(guān)知識(shí)，進(jìn)一步提高群眾對(duì)非法集資的辨別能力，在全社會(huì)營(yíng)造抵制非法集資的濃厚氛圍。截至目前，欄目共播發(fā)相關(guān)新聞7條，統(tǒng)計(jì)如下：3月27日首府嚴(yán)厲打擊傳銷非法集資旅游欺詐等違法行為、4月16日非法集資需承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任、4月17日保護(hù)錢袋子給您支幾招、4月18日打擊非法集資防范金融風(fēng)險(xiǎn)、4月19日非法集資犯罪數(shù)額是怎么認(rèn)定的、4月20日遠(yuǎn)離校園非法集資、4月22日《防范和處置非法集資條例》將于5月1日起施行。

此外，欄目直通多媒體版塊還就即將實(shí)施的《防范和處置非法集資條例》，具體到條例中的什么是非法集資、非法集資當(dāng)事人以及非法集資的常見形式有哪些等條文規(guī)定進(jìn)行專門解讀。同時(shí)，欄目還不間斷播出防范非法集資警示教育宣傳片。

2、運(yùn)用新媒體宣傳矩陣，形成宣傳合力

在新媒體方面，呼和浩特廣播電視臺(tái)新媒體近期將推出《防范和處置非法集資條例》解讀系列。我局通過(guò)官方微博、官方微信公眾號(hào)、抖音視頻等方式發(fā)布信息7條，內(nèi)容包括：【送你6幅畫，提高消費(fèi)防騙意識(shí)！】閱讀量：5097次、【快告訴家里老人！謹(jǐn)防這些非法集資騙局！】閱讀量：7771次、【防范非法集資宣傳標(biāo)語(yǔ)口號(hào)】閱讀量：5.1萬(wàn)次、【《防范和處置非法集資條例》自2021年5月1日起施行】閱讀量：2947次等。新媒體各平臺(tái)總閱讀量達(dá)到6.7萬(wàn)次。通過(guò)漫畫、短視頻等多種形式用更直觀和通俗易懂的畫面和影像等媒介載體使宣傳更加深入。

防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條十四

為進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作，嚴(yán)厲打擊各類非法集資行為，明確工作職責(zé)，根據(jù)?。斕幏寝k字【2020】23號(hào)）、市（德處非字【2020】1號(hào)）、《xx縣防范和處置非法集資專項(xiàng)整治行動(dòng)實(shí)施方案》防范和處置非法集資等相關(guān)文件，結(jié)合單位實(shí)際，定制工作實(shí)施方案如下：

一、指導(dǎo)思想認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、省、市、縣關(guān)于防范和處置非法集資工作的文件精神，積極配合防范和處置非法集資工作的安排部署，主動(dòng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，進(jìn)一步健全責(zé)任明確、上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管、配合有力的工作格局，加大監(jiān)測(cè)預(yù)警、宣傳教育等工作力度，逐步建立符合我縣合作社實(shí)際情況防打結(jié)合、打早打小、綜合施策、標(biāo)本兼治的綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制。

二、任務(wù)目標(biāo)深刻理解非法集資的危害，認(rèn)識(shí)到打擊和處置非法集資的重大意義，非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查實(shí)現(xiàn)全覆蓋，苗頭性問(wèn)題得到及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置，及時(shí)化解存量風(fēng)險(xiǎn)，逐步減少增量風(fēng)險(xiǎn)；

顯著提高廣大人民群眾相關(guān)法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，形成責(zé)任自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的輿論氛圍；

杜絕發(fā)生較大規(guī)模非法集資案件，進(jìn)一步提高金融服務(wù)水平，逐步消除非法集資生存土壤。

三、?工作原則1.領(lǐng)導(dǎo)小組要充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用。防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組要指導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)做好防范、打擊和處置非法集資工作，要進(jìn)一步加大督促力度，及時(shí)跟進(jìn)工作進(jìn)度，檢查工作效果，做好統(tǒng)籌謀劃、組織協(xié)調(diào)、督導(dǎo)落實(shí)工作。

2.防打結(jié)合、打早打小。全面提高社會(huì)公眾的警惕性和敏感性，加強(qiáng)防范預(yù)警，減小發(fā)生概率。堅(jiān)持打早打小，遏制風(fēng)險(xiǎn)傳播，防止引發(fā)其他領(lǐng)域特別是金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，將金融風(fēng)險(xiǎn)扼殺在萌芽階段。

3.齊抓共管，形成合力?？h供銷社與相關(guān)職能部門加強(qiáng)聯(lián)系、加強(qiáng)合作、協(xié)同配合，通過(guò)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)一協(xié)調(diào)，調(diào)動(dòng)各方面力量，上下聯(lián)動(dòng)、密切配合，齊抓共管、形成合力。

四、工作機(jī)制（一）引導(dǎo)宣傳機(jī)制。結(jié)合省、市、縣相關(guān)文件要求，縣供銷社要抓好防范和非法集資宣傳教育工作，結(jié)合單位實(shí)際情況，著重宣傳涉及本單位金融風(fēng)險(xiǎn)的宣傳教育，大力加強(qiáng)關(guān)于處置非法集資政策、法律法規(guī)的宣傳，揭示非法集資的本質(zhì)特征，提高群眾對(duì)非法集資等金融風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。

（二）

責(zé)任追究機(jī)制。為切實(shí)做好打擊和處置非法集資工作，對(duì)各項(xiàng)工作進(jìn)行責(zé)任劃分，明確責(zé)任人，對(duì)各責(zé)任人的工作進(jìn)行考核，建立責(zé)任追究機(jī)制，以實(shí)現(xiàn)對(duì)防范工作的認(rèn)真負(fù)責(zé)，對(duì)工作不當(dāng)、疏于管理造成不良影響及嚴(yán)重后果的，追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。

（三）跟進(jìn)機(jī)制。對(duì)所劃分的工作，各責(zé)任人及時(shí)上報(bào)工作進(jìn)度，領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)工作及時(shí)跟進(jìn)，檢查工作完成的進(jìn)度和質(zhì)量，以對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題實(shí)行“閉環(huán)管理”及時(shí)整改到位，確保工作順利進(jìn)行。

xx縣供銷社2020年8月12日

防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條十五

一、指導(dǎo)思想

2020年度全鎮(zhèn)打擊非法集資將于中、省、市、區(qū)有關(guān)打擊非法集資的安排部署為指導(dǎo)，全面健全打擊非法集資預(yù)防、管理、處置工作機(jī)制，集中力量、綜合整治、嚴(yán)防嚴(yán)控、標(biāo)本兼治，堅(jiān)決維護(hù)廣大群眾利益，切實(shí)履行社會(huì)管理和公共服務(wù)職能，最大限度維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。

二、工作目標(biāo)

通過(guò)強(qiáng)有力的宣傳教育和打擊整治，確保全鎮(zhèn)不出現(xiàn)非法集資現(xiàn)象。

三、工作措施

（一）建立完善涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息預(yù)警研判、日常巡查監(jiān)管、基層防控、快速處置等機(jī)制，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，及時(shí)掌握潛在風(fēng)險(xiǎn)和不穩(wěn)定因素，快速應(yīng)對(duì)處置，及時(shí)化解矛盾和風(fēng)險(xiǎn)，建立健全疏導(dǎo)并舉、防治給合的綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制。

（二）嚴(yán)厲打擊和處置非法集資行為和案件。重點(diǎn)打擊涉嫌詐騙組織者、惡意集資中間人和借款人，嚴(yán)厲打擊超范圍違規(guī)經(jīng)營(yíng)、虛假?gòu)V告宣傳等行為，徹底整頓涉嫌非法集資、高利貸、違規(guī)融資等行為。

（三）依法規(guī)范融資服務(wù)中介公司、融資擔(dān)保公司、農(nóng)村小額貸款公司、農(nóng)民資金互助合作社等機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)、融資和宣傳行為，促進(jìn)民間借貸規(guī)范健康發(fā)展。

（四）有效開展專項(xiàng)整治活動(dòng)。結(jié)合專項(xiàng)整治活動(dòng)，在全鎮(zhèn)各領(lǐng)域進(jìn)行拉網(wǎng)式排查，集中梳理清查企業(yè)虛假注冊(cè)、抽逃資金、超范圍經(jīng)營(yíng)、虛假宣傳以及資產(chǎn)負(fù)債能力等，有效整治涉嫌非法集資、高利貸、違規(guī)融資等行為，確保打擊非法集資工作不留死角。

（五）建立基層信息員制度。建立鎮(zhèn)、村（社區(qū)）、村鎮(zhèn)信息員制度，建立社會(huì)志愿者、基層社會(huì)組織和廣大群眾自發(fā)參與的防范預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資苗頭，群防群治，提高對(duì)非法集資監(jiān)測(cè)和防范能力。

（六）建立高收益項(xiàng)目舉報(bào)排查機(jī)制。對(duì)轄內(nèi)各類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)、跟蹤，從中發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和判斷涉嫌非法集資活動(dòng)的信息和線索。對(duì)轄內(nèi)號(hào)稱“高回報(bào)、高收益”產(chǎn)品開展監(jiān)測(cè)排查，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)預(yù)警提示。

（七）建立重點(diǎn)案件包案機(jī)制。按照“一案一組、一案一策”的要求，每個(gè)重點(diǎn)涉嫌非法集資案件都要成立專案組，實(shí)行“領(lǐng)導(dǎo)包案、責(zé)任到人”，集中辦案，限時(shí)辦結(jié)。

（八）健全從速?gòu)目焯幹脵C(jī)制。對(duì)涉嫌非法集資的案件要及時(shí)查處，早定性、早處理，加大案件處置力度，快速查實(shí)案情，最大程度追索保全資產(chǎn)，依法合規(guī)、公平公正清償，切實(shí)維護(hù)廣大群眾合法權(quán)益，對(duì)煽動(dòng)群眾鬧訪，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的集資人，要采取果斷措施，依法嚴(yán)厲查處。

（九）加大宣傳教育力度。加強(qiáng)綜合性宣傳。建立健全常態(tài)化的防范和處置非法集資宣傳教育工作機(jī)制，推動(dòng)宣傳教育活動(dòng)進(jìn)村（社區(qū)）、進(jìn)工廠、進(jìn)家庭，實(shí)現(xiàn)廣覆蓋。切實(shí)提高社會(huì)公眾對(duì)非法集資的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，強(qiáng)化社會(huì)公眾買者自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的責(zé)任意識(shí)。宣傳部門要協(xié)調(diào)有關(guān)新聞單位，借助新媒體時(shí)代的信息傳播形式，充分利用微信公眾號(hào)等平臺(tái)，整合資源，推動(dòng)宣傳，形成防范非法集資共識(shí)。

（十）加大對(duì)涉嫌非法集資廣告查處力度。加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)短信、電郵特別是各類資金借貸平臺(tái)的監(jiān)督管理，防止非法集資通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、通信工具傳播。加強(qiáng)媒體廣告發(fā)布的監(jiān)管，督促媒體落實(shí)了廣告發(fā)布責(zé)任，封堵非法集資活動(dòng)傳播渠道。

四、工作責(zé)任

建立健全防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，明確專門機(jī)構(gòu)和專職人員，落實(shí)了職責(zé)分工；建立鎮(zhèn)主體負(fù)責(zé)制，充分發(fā)揮基層主體作用，調(diào)動(dòng)轄內(nèi)資源，統(tǒng)籌做好防范和處置非法集資工作。要認(rèn)真履行一線把關(guān)職責(zé)，將防控本行業(yè)領(lǐng)域非法集資作為履行監(jiān)督管理職責(zé)的重要內(nèi)容，加強(qiáng)日常監(jiān)管。對(duì)需要經(jīng)過(guò)市場(chǎng)準(zhǔn)入許可的行業(yè)領(lǐng)域，由準(zhǔn)入監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作；對(duì)無(wú)需市場(chǎng)準(zhǔn)入許可，但有明確主管部門指導(dǎo)、規(guī)范和促進(jìn)的行業(yè)領(lǐng)域，由主管部門牽頭負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作。

五、逗硬考核

為切實(shí)有效抓好全鎮(zhèn)打擊非法集資工作，保障廣大人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，經(jīng)鎮(zhèn)黨委政府決定，將打擊非法集資工作納入全年綜治工作目標(biāo)考核，有下列行為之一的將取消所在單位和個(gè)人年度評(píng)先、評(píng)優(yōu)資格，并扣減所在村（社區(qū)）干部個(gè)人相應(yīng)考核工資，如發(fā)生影響惡劣，觸犯法律行為，將根據(jù)法律規(guī)定追究當(dāng)事人相關(guān)法律責(zé)任。

（一）未將打擊非法集資工作納入本單位日常工作，主要負(fù)責(zé)人未親自抓。

（二）未嚴(yán)格按照鎮(zhèn)黨委政府安排部署進(jìn)行摸排，宣傳教育。

（三）信息不暢通，發(fā)生漏報(bào)、遲報(bào)、虛報(bào)非法集資行為。

（四）對(duì)發(fā)生非法集資行為上報(bào)、處置不力行為。

（五）本單位人員參與非法集資和為非法集資提供便利條件的行為。

非法集資是嚴(yán)重影響廣大人民群眾生產(chǎn)、生活的毒瘤，各村（社區(qū)）要高度重視，采取切實(shí)有力措施，狠抓落實(shí)了，確保全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全穩(wěn)定發(fā)展。

防范非法金融活動(dòng)警示宣傳標(biāo)語(yǔ)警示詞條十六

銀行：

按照聯(lián)社關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我社高度重視，并立即行動(dòng)組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。

在接到通知后，我行及時(shí)將通知傳達(dá)到全體員工，要求員工認(rèn)真領(lǐng)會(huì)通知精神，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，認(rèn)清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項(xiàng)制度，自覺(jué)抵制非法集資。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)開戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。通過(guò)此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會(huì)融資行為。

此次排查我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視認(rèn)真安排部署，并將其作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來(lái)抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。

一、組織學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一思想

組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的學(xué)習(xí)，提高了員工對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清了非法集資的危害性。通過(guò)對(duì)相關(guān)法律知識(shí)及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習(xí)，有效的強(qiáng)化了員工的法律和責(zé)任意識(shí)，進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資，并對(duì)身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。

二、相互監(jiān)督，加強(qiáng)溝通

1、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責(zé)任落實(shí)到各部門負(fù)責(zé)人。要求部門負(fù)責(zé)人對(duì)員工行為定期排查，及時(shí)匯報(bào)。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效防控。

2、是加強(qiáng)員工自我保護(hù)。為更好地保護(hù)員工權(quán)益，一方面，我社組織查詢每名員工的個(gè)人信用報(bào)告；安排專人對(duì)員工個(gè)人信用報(bào)告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對(duì)外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。另一方面，按照上級(jí)行規(guī)定動(dòng)作，組織員工負(fù)責(zé)任填寫非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況表，對(duì)照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。

三、自查自糾，加強(qiáng)內(nèi)控管理水平

我行共有在職員工30人，各自對(duì)其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面

自查，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)其各網(wǎng)點(diǎn)的員工有關(guān)的銀行賬戶開立、對(duì)賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進(jìn)行了細(xì)致的檢查，對(duì)有關(guān)賬戶的發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對(duì)帳，并確保對(duì)賬結(jié)果真實(shí)有效，及對(duì)員工8小時(shí)外行為排查。經(jīng)過(guò)排查我社所有員工中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)、以各種形式參加非法集資活動(dòng)、介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財(cái)、利用銀行員工或銀行客戶的個(gè)人賬戶為他人過(guò)渡資金、

借用客戶個(gè)人賬戶為員工過(guò)渡資金、自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)、向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、無(wú)允許非本社員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公室或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。通過(guò)此次排查我社將把防范此類風(fēng)險(xiǎn)作為案件防控工作重點(diǎn)來(lái)抓，保持持續(xù)、嚴(yán)密的防控態(tài)勢(shì)，提前做好風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并通過(guò)加強(qiáng)對(duì)賬、走訪客戶、加大常規(guī)及專項(xiàng)審計(jì)力度等多種形式。內(nèi)查外核，進(jìn)一步防范案件風(fēng)險(xiǎn)。

四．整改措施及今后工作思路

今后，我行將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展非法集資及高利貸的學(xué)習(xí)活動(dòng)，將學(xué)習(xí)知識(shí)貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全體員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

（二）加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想。

（三）積極參加員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。

（四）以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會(huì)繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)員工異常行為進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險(xiǎn)，為全行又好又快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。

銀行

20xx-5-5