2023年案件風險防控心得體會總結(模板14篇)

心得體會是對過去經(jīng)歷的回顧與思考，對未來發(fā)展的指導與規(guī)劃。寫心得體會時，可以結合自己的成長和發(fā)展目標來進行思考和總結。接下來是一些有關心得體會的優(yōu)秀作品，希望能激發(fā)大家的寫作靈感。

案件風險防控心得體會總結篇一

疫情防控是當前全球面臨的一項重要任務。在這場疫情的防控過程中，抗疫一線的工作人員付出了巨大的努力。然而，疫情防控過程中也出現(xiàn)了一些風險和問題。尤其是在法律領域，一些疫情防控案件引起了廣泛關注。作為一個法律從業(yè)者，我深刻認識到疫情防控案件的風險和挑戰(zhàn)。在這里，我將分享一下我對疫情防控案件風險的心得和體會。

疫情防控工作的不確定性和復雜性給案件的審理和管理帶來了一定的風險。疫情防控工作往往牽扯到復雜的法律關系，包括居民隔離、城市封鎖、醫(yī)療救助和物資供應等多個方面。在這些工作中，當事人的權益保障、政府的行政責任和社會資源的分配等問題往往會引發(fā)糾紛和沖突。

在處理這些問題的過程中，涉及到法律規(guī)范、程序正義和實際情況等多個方面的權衡和平衡。對涉及到案件的各方來說，疫情防控案件的處理和解決通常需要有很高的政治敏感性、法律責任和社會公信力。

疫情防控案件大體可以分為兩種類型：一是涉及治療和救助等醫(yī)療工作的案件；二是涉及公共衛(wèi)生、防疫管理等行政工作的案件。這兩種案件都有其特點和難點，同時也存在一些相同的問題和回避。

對于第一種案件，最大的特點就在醫(yī)療方面，因為新冠疫情和一些其他疫情對于臨床醫(yī)生和醫(yī)療機構提出了非常大的挑戰(zhàn)。如何界定醫(yī)療和治療責任、如何解決醫(yī)療糾紛、如何保障醫(yī)療安全等問題都是需要重點關注的問題。

對于第二種案件，主要是關注公共衛(wèi)生和防疫管理方面的問題。在這些案件中，最關鍵的問題是如何明確政府的法律責任和權限、如何保障個人和公共權益、如何核查和審核各種防控措施的合理性和有效性等。

在疫情防控案件中，因為新冠疫情對于當事人和社會的影響比較大，所以可能會引發(fā)一些比較復雜的法律問題和糾紛，比如：

1.醫(yī)療事故引發(fā)的糾紛。這是指在抗疫過程中，因為種種原因而導致醫(yī)療事故和醫(yī)療糾紛，如搶救不及時、誤診等原因。由于疫情防控需求的時間性和復雜性，這類案件需要特別關注、特別處理。

2.隔離和治療的程序和實踐問題。這是指在疫情防控過程中，因為治療程序或隔離方法等方面的問題而引發(fā)糾紛。比如，居民在隔離期間遭到不必要的干擾、醫(yī)療機構未保障隔離帶來的健康風險等問題。

3.行政管理和資源調(diào)配問題。這是指在疫情防控過程中，因為政府部門的行政管理和資源調(diào)配等問題而導致的糾紛。比如，政府部門未能公平地分配醫(yī)療物資、防疫藥品、床位等資源，導致公眾和機構抱怨和投訴。

對于疫情防控案件，處理應該注重法律程序、實際效果和社會影響等多個方面的統(tǒng)籌。在案件審理和管理的過程中，需要注意以下幾個技巧和方法：

1.在法律程序中體現(xiàn)程序正義和人權保障。在疫情防控工作中，需要堅持依法和程序正義的原則來審理和管理案件，同時也需要充分保障當事人或其他民眾的人權和自由。

2.在社會影響中體現(xiàn)社會責任和社會公信力。在疫情防控工作中，要注重案件處理的社會影響和公信力，特別是在處理輿情和媒體普及案件信息的時候，需要加強對于公眾和社會的溝通和信息公開。

3.在實際效果中體現(xiàn)實際效果和公共安全。在疫情防控工作中，不僅需要考慮案件處理的程序和公信力，還要著力保障實際效果和公共安全。這包括在處理醫(yī)療糾紛和治療事故的時候，要加強對于醫(yī)療安全和健康風險的感知和管理。

五、總結。

疫情防控是當前全球的重中之重。在這場疫情防控的過程中，有許多法律問題和案件都需要得到及時和適當?shù)奶幚怼Ｗ鳛橐幻蓮臉I(yè)者，我愿意繼續(xù)關注并積極參與到疫情防控工作中，同時也愿意分享更多的心得和體會，為疫情防控工作的成功做出自己的貢獻。

案件風險防控心得體會總結篇二

倉庫是企業(yè)生產(chǎn)中的重要組成部分，同時也是成品儲存、物流配送等環(huán)節(jié)中的重要一環(huán)。然而，倉庫內(nèi)可能存在諸多安全隱患，如火災、爆炸、電力故障等，若不及時加以防范和控制，不僅會影響企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營，更將會對員工的生命財產(chǎn)造成不可估量的危害。為此，本文將著重探討倉庫風險防控的心得體會總結，以期為廣大企業(yè)提供一些參考性的意見。

倉庫風險評估是防控倉庫安全的基石，只有充分了解倉庫內(nèi)部和外部的各種安全隱患，才能制定有效的應對策略。因此，倉庫風險評估應從以下幾個方面入手：一是制定評估指標，如物理環(huán)境、火災安全、電氣安全等方面，通過評級標準進行分類評估。二是要進行實地調(diào)研，仔細觀察倉庫是否存在某些安全隱患，如管道是否老化、消防設施是否完備等。三是建立隱患管控清單，明確責任快速解決風險問題。倉庫風險評估不僅是有效防范各種安全隱患的關鍵，更有利于制定科學合理的倉庫安全管理方案。

二、完善的安全管理制度。

倉庫的安全管理制度對于預防和控制風險有著不可替代的作用。安全管理制度應該包含倉庫搬運作業(yè)、消防設施、機械設備管理方案、交通安全等方面的內(nèi)容。特別是對于易燃易爆或者化學品類物品尤為重要，全面排查檢查物品存儲、應急處置漏洞，做到重點把關，嚴把安全關。此外，還要加強對人員的培訓，規(guī)范崗位職責，使員工認識到安全問題的重要性。

三、完備的消防設施。

消防設施是防范火災風險的關鍵因素，倉庫消防設施的完備性決定了發(fā)生火災時能否盡快得到控制，并減少火災給人身安全和物質(zhì)財產(chǎn)帶來的危害。消防設施包括消防水源、消火栓、滅火器等，這些設備的位置應該得到合理規(guī)劃，操作方便，在設置過程中，需要有專業(yè)人員進行評估和設置。此外，日常消防設備的檢查和維護應當?shù)玫街匾?，以保障設備的齊全性和操作性。

四、嚴謹?shù)奈镔Y管理。

倉庫存放的物資種類繁多，其中涉及到了化學品、易燃品等安全隱患，采取合理的存儲措施顯得尤為重要。如何降低因為儲存物資的危險性而引發(fā)的人為風險，是我們應當致力解決的問題。從源頭上嚴控儲存物資的數(shù)量、種類，優(yōu)化儲存布置方案、提高儲存效能，擇機清理危險品等等都是在完善物資管理過程中應當加強的方面。

五、及時響應應急措施。

事故的發(fā)生是極其突然和瞬間的，對于防范和控制風險而言，如何做到及時響應應急措施就顯得尤為必要。應急管理措施應該在預防安全事故的基礎上，對一旦發(fā)生事故的緊急處置應該形成請詳盡、科學有效的流程。當事故發(fā)生時，需要具備處理能力的團隊，快速響應事故，減少損失的范圍和程度。

綜上所述，對于倉庫風險防控，除了上述五方面的管理措施，其實還有很多其他方面的補充和完善。倉庫安全是關系到企業(yè)和員工安全的重要一環(huán)，發(fā)現(xiàn)問題要敢于及時整改和加強學習，提高安全管理的責任意識，才能讓每個人在這個安全環(huán)境里面工作，更加放心和安心。

案件風險防控心得體會總結篇三

第一段：引言（100字）。

在企業(yè)的發(fā)展過程中，客戶案件風險是一種常見卻又令人頭痛的問題。為了更有效地保護企業(yè)利益，防控客戶案件風險就顯得尤為重要。經(jīng)過我的多年實踐經(jīng)驗，我認為防控客戶案件風險的關鍵在于有效溝通、了解客戶需求，建立合法合規(guī)的合同與合作關系，以及建立強大的法律團隊來處理潛在的法律問題。

第二段：有效溝通與了解客戶需求（250字）。

防控客戶案件風險的第一步是與客戶進行有效溝通并充分了解他們的需求。通過與客戶的良好溝通，立即解決客戶的問題，并確保雙方對合同內(nèi)容的一致性和了解程度。此外，還需要充分了解客戶的行業(yè)特點和相關法律法規(guī)，以為客戶提供更加個性化的風險防控方案。通過充分了解客戶需求，可以避免因為客戶需求不明確而帶來的風險，從而更好地保護企業(yè)利益。

第三段：建立合法合規(guī)的合同與合作關系（300字）。

在防控客戶案件風險過程中，建立合法合規(guī)的合同與合作關系是非常重要的一環(huán)。首先，要確保合同的內(nèi)容合理、合法，并且包含詳細的責任分配和風險提示條款。在簽訂合同時，雙方應當進行全面而真實的信息披露，并確保合同中所有附加條款和附帶文件都經(jīng)過充分的討論和確認。此外，為了保護企業(yè)利益，合同中應當包含敏感信息保護、爭議解決、解除合同等相關條款，以應對潛在的風險和糾紛。通過建立合法合規(guī)的合同與合作關系，可以有效降低客戶案件風險的發(fā)生概率，確保企業(yè)的權益得到保護。

第四段：建立強大的法律團隊（300字）。

為了更好地應對客戶案件風險，企業(yè)需要建立強大的法律團隊。在這個團隊中，應當有足夠的合規(guī)專家、律師和法律顧問，以提供全面的法律支持和咨詢服務。法律團隊的職責包括及時解答企業(yè)在風險防控過程中遇到的法律問題、制定有效的法律策略，并在需要時提供法律代理和爭議解決服務。此外，法律團隊還應進行定期的法律風險評估和監(jiān)測，及時更新防控措施，以應對變化多端的法律環(huán)境。強大的法律團隊是企業(yè)保護自身利益和防控客戶案件風險的有力保障。

第五段：結論（250字）。

客戶案件風險是企業(yè)發(fā)展過程中不可避免的挑戰(zhàn)，但通過有效溝通與了解客戶需求，建立合法合規(guī)的合同與合作關系，以及建立強大的法律團隊，企業(yè)可以更好地防控這一風險，保護自身利益。在實踐中，我深切體會到預防勝于治療的道理。只有在風險未發(fā)生之前加強風險防控，企業(yè)才能更好地應對逆境，并實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。因此，作為企業(yè)管理者，要時刻保持警惕，不斷改進風控機制，從而在激烈的市場競爭中立于不敗之地。

案件風險防控心得體會總結篇四

近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。

近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀意識差，教育乏力。 俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。 二、是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看，本人認為： 要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

一、加強銀行內(nèi)部風險防控

（一）嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。

（二）大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。

（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

（四）對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

（五）堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。

（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查。

（七）加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。

二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強學習業(yè)務知識

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

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案件風險防控心得體會總結篇五

各單位，本部各部門：

根據(jù)市分行關于做好案件防范形勢及操作風險分析的要求，我行對今年四季度全行案件防范形勢及操作風險進行了分析，支行各部門主要負責人參加了會議。會議回顧了案件防范工作情況，各條線匯報分析了案件防范工作形勢，支行紀委書記左愛國對做好下一步全行案件防范工作和防范操作風險提出了具體要求。會議認為目前全行案防防范和操作風險形勢不太樂觀，表現(xiàn)在有的個人客戶經(jīng)理在發(fā)放小額農(nóng)貸和助業(yè)貸款中,貸前調(diào)查不到位、擔保管理不規(guī)范、貸后管理不到位、風險管理工作不力等問題，造成貸款形成不良。在內(nèi)控合規(guī)上存在部分網(wǎng)點、部門對業(yè)務拓展和內(nèi)控合規(guī)的關系認識時有模糊，未能正確處理好發(fā)展與控險的并重關系，尤其是面對巨大的經(jīng)營壓力，仍存有片面強調(diào)、缺乏統(tǒng)籌、有失偏頗的現(xiàn)象；部門的盡職監(jiān)督缺乏計劃性、針對性、實用性。有的部門該項工作處于被動應付狀態(tài)，檢查不細，質(zhì)量不高；職能部門聯(lián)動不到位，相關業(yè)務交叉點成為監(jiān)控盲區(qū)；對檢查發(fā)現(xiàn)的問題雖多數(shù)能落實整改，但對問題的成因剖析不到位，常常是治標不治本；對出現(xiàn)的共性問題，研究防控的對策并加強輔導不夠，且責任追究的力度不夠，起不到舉一反三的效果。在操作風險上，防詐騙案件形勢十分嚴俊。分析問題的原因，主要有以下幾點：一是思想上重視不夠。我們在抓業(yè)務經(jīng)營工作的同時，沒有真正把案件防控、操作風險防范和反腐倡廉工作一樣重視、還存在“兩張皮”的問題。二是在制度、流程和崗位制約等方面管理不到位。存在監(jiān)管和制約流于形式或根本難以監(jiān)控制約的問題，使某些關鍵崗位人員有機可乘。三是員工管理不到位。對員工人生觀、思想觀、價值觀的教育不夠，只注重員工八小時以內(nèi)的工作狀態(tài)，忽視了員工八小時以外的生活調(diào)查，忽視了一些案件發(fā)生苗頭性的問題。為此，要求全行上下要認真反思，深刻吸取教訓，進一步強化案防和合規(guī)意識，規(guī)范從業(yè)行為。全行每一位干部員工要舉一反三，以此為戒，充分認識案件防范必要性、緊迫性和違規(guī)問題的危害性，做到警鐘長鳴，防微杜漸，時刻堅守道德底線、合規(guī)底線和法紀防線，共同努力，全面提升全行的合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控管理水平。當前是經(jīng)濟體制深刻變革、社會結構深刻變動、利益格局深刻調(diào)整、思想觀念深刻變化的關鍵時期，在核心價值體系逐步形成的同時，金錢主義、享樂主義、個人主義、潛規(guī)則等不良思想和社會現(xiàn)象難以根除。尤其是近兩年，宏觀調(diào)控加劇，貨幣政策緊縮，信貸規(guī)模嚴控，社會資金面緊張，加之，企業(yè)原材料價格上揚，融資成本和財務成本上升，使地方政府以及企業(yè)自身發(fā)展的資金壓力明顯加大，外部客戶侵蝕以及內(nèi)部權力失衡的可能性逐步增加，一旦管控不力，必然一拍即合。與此同時，資金掮客、中小擔保公司、2貸款公司以及所謂的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)十分活躍，他們往往以“募集有限合伙基金”、“從事代理業(yè)務”為手段，以高額收益誘，拉攏銀行干部員工，銀行干部員工通過個人入股，或者通過個人資產(chǎn)業(yè)務、票據(jù)業(yè)務、代客理財業(yè)務等途徑，參與或變相參與非法集資、資金中介或者貸款公司經(jīng)營的風險進一步凸顯，一旦發(fā)生案件，一般均有殺傷力大、破壞力強、影響惡劣的普遍特征，必須要引起全行上下的高度警覺，切實加強制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查和員工思想行為的分析排查。具體要抓好以下防控措施的落實：

有崗位、所有業(yè)務、所有產(chǎn)品、關鍵行為、所有人員的全面覆蓋。另外，要建立制度執(zhí)行情況的定期后評價。要高度重視重點領域、重點部位和重點環(huán)節(jié)的制度建設。反復發(fā)生的問題要從規(guī)律上找原因，普遍發(fā)生的問題要從體制上找原因，要突出重點，從腐敗現(xiàn)象多發(fā)易發(fā)的領域和環(huán)節(jié)入手，深入分析原因，找出對策措施，堵塞制度漏洞，切實提高制度建設的針對性、務實性。大量實踐證明，絕大部分案件或風險性事件的發(fā)生，一個重要的原因就是有章不循，從我行現(xiàn)有制度的執(zhí)行情況看，雖然總體較好，但是存在的問題也不少，各類檢查中暴露的問題，絕大部分都與不執(zhí)行制度有關，只要產(chǎn)生道德風險，任何一個漏洞都可能產(chǎn)生管涌、潰壩！必須采取更加堅決的態(tài)度、更加有力的措施推進制度的貫徹執(zhí)行。要進一步3加大懲處的力度，對不執(zhí)行制度的人和事，要旗幟鮮明，在分析原因，區(qū)分責任的基礎上，嚴厲予以打擊；要狠抓“四項制度”的嚴格執(zhí)行。必須嚴格按照上級行“四項制度”的要求，在同一崗位任職超過規(guī)定期限的必須限期交流到位；柜員、運營主管要按期輪崗，本部長期在同一崗位的人員也要安排輪崗。

工與客戶之間非正常資金往來行為的排查，狠抓重點人員的監(jiān)管，要高度關注客戶經(jīng)理與客戶之間的非正常關系，關注客戶經(jīng)理雙人調(diào)查制度的執(zhí)行情況。要根據(jù)排查結果，梳理業(yè)務流程，完善內(nèi)控制度，規(guī)范權力運行，采取扎實有效措施從源頭上防范新的案件風險。

4責的紀律規(guī)定，以沉重的代價增加全體干部員工的職業(yè)風險意識。善于抓住典型，通過對典型事件的處理，達到事情出在一點，教育驚醒一片，推動全行嚴格管理的目的。

第五、定期召開案防及操作風險分析會議。要求各二級支行實行定期召開案防及操作風險分析會議制度。風險分析會議內(nèi)容：一是學習傳達上級行相關管理制度規(guī)定、案件通報和有關案防會議精神；二是排查、分析總行關于規(guī)范員工行為的“四十個嚴禁”、員工行為排查二十種情況、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》明確的相關違規(guī)行為等；三是通報分析當月本網(wǎng)點在操作風險管理以及案防工作方面存在的突出問題并落實整改；四是結合制度執(zhí)行規(guī)范、業(yè)務流程、行為管理等提出下一步防范風險工作要求。每位員工在會前要認真準備分析提綱，召開會議時要積極發(fā)言，每個人都要在筆記本上記錄風險分析內(nèi)容，并聯(lián)系本人思想實際、崗位職責、社會交往及平時耳聞目睹情況，對本單位下一步案件及操作風險防控工作提出意見建議。各二級支行（部）對風險分析會議中發(fā)現(xiàn)的問題和風險點要認真梳理，進行原因和后果分析，并提出防控措施，按月以書面形式向支行（內(nèi)控合規(guī)、監(jiān)察部門）報告。如發(fā)現(xiàn)嚴重違規(guī)操作和重大案情，必須隨時報告支行。

案件風險防控心得體會總結篇六

20xx年，xx信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神，結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，進取開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。經(jīng)過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

近年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變本事差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的'問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情景沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，可是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應當使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。異常是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應當是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農(nóng)村信用社應當將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。所以，要加強各項內(nèi)控制度落實情景的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要經(jīng)過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心境、下班看快慢、班后看做啥”經(jīng)過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

異常是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析本事。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化職責意識，要求自我愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人。

案件風險防控心得體會總結篇七

我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險?，F(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：

一、主要工作。

一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。

務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。

（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。

精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。

銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內(nèi)審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。

嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。

強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。

三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。

（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。

（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。

抓落實控風險全面提升風險管理水平×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：

面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。

防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。在內(nèi)網(wǎng)上。

專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。

（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。

（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。

監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。

人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：

（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容。

（二）建立責任體系，明確責任目標。

我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。

另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內(nèi)容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度。

2011年以來，我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。

知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。

三是結合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內(nèi)部問責。

住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡貸款、民間借貸，并要求強化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。

失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。

效或權利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質(zhì)押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領域。

卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。

一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。

2013年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風險防控工作總結)領導的正確領導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行。現(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實。

在行務會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風險事件；并經(jīng)常帶領安保工。

作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。

細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。（二）加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網(wǎng)點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。

xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%，占年度計劃36000萬元的84.86%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比67.98%。

不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降592.33萬元，占年度計劃700萬元的84.62%，不良貸款占比5.37％；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產(chǎn)473.48萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度計劃5500萬元的49.52%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。

業(yè)務、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網(wǎng)點管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：

一是結合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。

通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。

五、抓多層次的業(yè)務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經(jīng)營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風險隱患的發(fā)生。

二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。

三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。

案件風險防控心得體會總結篇八

在2020年春節(jié)期間，新冠病毒開始在全球范圍內(nèi)爆發(fā)，中國成為最早受到影響和應對疫情的國家之一。在疫情防控期間，很多法律風險也隨之而來。作為一名律師，我從處理眾多疫情防控案件中汲取了很多經(jīng)驗和教訓。下面將就我的心得和體會，基于案例實際出發(fā)，談一談如何在疫情防控中化險為夷。

一、轉(zhuǎn)變思維方式，科學防控。

疫情防控期間，我們不能陷入恐慌和無計可施的境地，而是要積極轉(zhuǎn)變思維方式，迅速采取有力的科學防控措施。例如，針對企業(yè)開展復工復產(chǎn)的管理，可視情況采取輪流上崗、分時段復工等人員安排方式，防止疫情在企業(yè)內(nèi)部擴散。又如，在客戶服務業(yè)，采取線上客服、預約服務等方式，以避免交叉感染的風險等等。這些措施都能有效降低疫情傳播風險，防止法律風險的出現(xiàn)。

二、先發(fā)制人，避免民事糾紛。

在疫情期間，涉及到的民事糾紛尤其嚴重。針對此類情況，我們應該先發(fā)制人，避免糾紛的出現(xiàn)和擴大。例如，在租房合同中，可以與房主簽訂疫情特別條款，明確租房雙方的特殊義務和責任。又如，在買賣合同中，可以加入特別條款，規(guī)定疫情期間的物流和配送等服務。這些措施都能有效避免疫情期間引發(fā)的糾紛，提升衛(wèi)生防疫工作的效率，維護了法律和秩序。

三、做好后期維權，保護當事人利益。

盡管我們在疫情防控期間已經(jīng)采取了各種措施，但仍然無法避免某些情況的出現(xiàn)，如個人隱私泄露、合同法違約等等。在此情況下，律師應該做好后期維權，保護當事人的利益。例如，涉及到個人隱私泄露的案例，我們可以依據(jù)適用的法律法規(guī)，向侵權方提出民事賠償或刑事責任追究等要求。在合同法違約的情況下，我們可以通過合規(guī)的仲裁或法律程序來解決問題。這些措施可以保護當事人的權益，并防止類似情況的再次發(fā)生。

四、精通法規(guī)，把握時機。

在疫情防控期間，掌握和熟知法律法規(guī)是非常重要的。我們應該把握時機，正確地運用法律法規(guī)，避免引發(fā)風險。例如，在權益保護的情況下，應該及時掌握最新的民事賠償標準，在維權時利用這些依據(jù)來爭取最大的賠償。在處理行政糾紛的情況下，應該熟知相關的程序和法規(guī)，以保證案件能夠得到有效處理?？傊?，精通法規(guī)是在疫情防控中實現(xiàn)化險為夷的重要手段之一。

五、注重信息公開，積極宣傳。

在疫情防控期間，信息公開的意義愈發(fā)凸顯。對于一些重要信息，我們應該也是有義務必須第一時間向社會公開。例如，企業(yè)在復工之前，應該向公眾公開已經(jīng)采取的疫情防控措施，以證明其對員工、客戶和公眾的責任心和良心。在客戶服務業(yè)，我們應該向客戶及時宣傳企業(yè)的疫情防控效果，讓公眾更了解我們的努力和成效。總之，注重信息公開，積極宣傳項目是在疫情防控中贏得公眾信任的重要手段之一。

總結：在疫情防控中，我們必須要靈活應對各種不確定性的風險。這其中包括了法律風險、機構風險和經(jīng)濟風險等等。只有通過轉(zhuǎn)變思維方式、避免引發(fā)糾紛、做好后期維權、精通法規(guī)和注重信息公開等方法才能化險為夷，實現(xiàn)無風險的疫情防控目標。在未來的疫情防控中，我們需要不斷探索并創(chuàng)新各種方法，以更加優(yōu)質(zhì)的服務回報社會。

案件風險防控心得體會總結篇九

自2020年1月發(fā)現(xiàn)新冠病毒以來，全球范圍內(nèi)的累計確診病例已經(jīng)超過三千萬，各國紛紛采取措施應對這一危機。在這一過程中，許多司法實踐也應運而生。我國也出臺了一系列重要法律法規(guī)，其中最重要的是《中華人民共和國突發(fā)事件法》和《中華人民共和國重大傳染病防治法》。

對于大多數(shù)企業(yè)、組織和個人來說，疫情是前所未有的體驗。在這個過程中，法律常識和法律意識顯得尤為重要。一旦出現(xiàn)瑕疵或失誤，就有可能引發(fā)刑事、民事、行政責任等各種法律風險。比如，某個企業(yè)在疫情期間沒有采取相應的防控措施，或者某個個人故意隱瞞自己的出行史，這種行為很有可能會引發(fā)法律問題。

三、防控案件中的責任認定。

在疫情防控案件中，一般會對相關的企業(yè)、組織和個人進行責任認定。這種認定應該基于事實和證據(jù)，而不僅僅是基于猜測或者偏見。在代理疫情防控案件時，我們應該仔細分析事實和證據(jù)，并根據(jù)相關法律法規(guī)，判斷責任是否由某個企業(yè)、組織或個人承擔。

要在這個體制內(nèi)代理疫情防控案件，一個重要的思路是逐級審批和風險管理。這意味著，我們要在保障客戶利益、遵守法律法規(guī)、控制風險的基礎上，嚴格遵守相關的背景審批程序，并且逐步降低可能存在的風險。

五、探索中的法律實踐。

在疫情防控案件中，法律實踐正在探索。我們作為法律服務體系的一部分，也要不斷探索最佳工作方式，為客戶提供更好的服務體驗和法律支持。我們需要加強與相關行業(yè)、政府機構以及其他社會力量的溝通和合作，建立更加緊密的協(xié)作機制。

總之，對于法律服務機構來說，代理疫情防控案件是一項極其重要的工作。在這個過程中，我們不僅需要具備法律知識和專業(yè)技能，還需要有切實可行的工作方案和策略。只有這樣，我們才能更好地為客戶提供服務，并且在法律實踐中不斷創(chuàng)新和進步。

案件風險防控心得體會總結篇十

近年來，社會治安事件和風險事件頻頻發(fā)生，嚴重影響了人民群眾的生活和社會的穩(wěn)定。作為一個普通的市民，我在日常生活中不斷總結和思考，不僅為自己的安全負責，也希望能為他人的安全盡一份力。以下是我在案件和風險防控方面的一些心得體會。

首先，理性認識案件風險的存在和普遍性。案件和風險無處不在，它們可能來自于社會、環(huán)境、人際關系等方方面面。我們不應該生活在恐懼中，但應該始終保持警覺和認識到自身的脆弱性。只有正確認識到案件和風險的普遍存在，才能引起重視，采取適當?shù)念A防措施。

第二，提高個人安全防范意識。個人安全意識的提高是預防案件和風險的第一步。我們需要了解各類案件和風險的特點和常見手法，學會辨別和警覺隱藏的威脅。在生活中，我經(jīng)常關注各類新聞報道，學習案件和風險預防的知識，以增強自己的安全意識。同時，我也將這些知識傳遞給身邊的親友，共同提高大家的安全意識。

第三，主動采取預防措施。了解案件和風險的同時，我積極主動采取相應的預防措施。在家庭方面，我安裝了防盜門、安全防護網(wǎng)等設施，定期檢查門窗的安全性能，確保家庭成員的人身財產(chǎn)安全。在外出方面，我注意避開人群密集的地方，盡量不攜帶大量現(xiàn)金或貴重物品，并隨時保持警覺，提高自我保護能力。

第四，增強緊急情況應對能力。雖然我們無法完全消除案件和風險，但是我們可以通過提高自身的應對能力來減少損失。我參加了急救培訓課程，學習了基本的急救知識和技巧，尤其是心肺復蘇術等高風險情況下的急救措施。同時，我還學會了使用滅火器、報警器等安全設備，以便在緊急情況下能夠迅速采取措施，保護自己和他人的生命安全。

最后，積極參與社區(qū)安全建設。案件和風險的防控是全社會的責任，每個人都應該積極參與到社區(qū)安全建設中來。我加入了社區(qū)安全義務巡邏隊，定期參與夜間巡邏，關注社區(qū)內(nèi)的安全情況，幫助解決居民的安全問題。同時，我還定期參加社區(qū)舉辦的安全宣傳活動和防范講座，向他人傳授安全知識，幫助更多的人對案件和風險有正確的認識和應對方法。

案件和風險的防控是一個長期而艱巨的任務，而作為普通市民，我們應該承擔起自己的責任。通過理性認識案件和風險的存在，提高個人安全防范意識，主動采取預防措施，增強緊急情況應對能力，積極參與社區(qū)安全建設，我們可以有效降低案件和風險事件對我們生活的影響，為社會的安寧與穩(wěn)定做出自己的貢獻。讓我們共同努力，共同營造一個安全、和諧的社會。

案件風險防控心得體會總結篇十一

xx銀監(jiān)分局：

我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險?，F(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：

一、主要工作。

一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。

（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。

開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內(nèi)容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內(nèi)控管理，促進內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風，增強有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。

（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。

精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。

（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內(nèi)審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。

嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。

三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。

（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。

（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。

（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。

×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：

×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。

二、強化教育，筑牢思想防線。

思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。×行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。

（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。

專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。

三、強化制度建設，進一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。

加強內(nèi)控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。

（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。

（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構負責人。

和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。

四、強化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實處。

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。

（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。

（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。

監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。

（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：

今年以來，我部根據(jù)《××銀行案件防控長效機制實施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，繼續(xù)深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業(yè)務案件與合規(guī)風險?，F(xiàn)將相關工作開展情況報告如下：

（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容。

（二）建立責任體系，明確責任目標。

我部已形成由總經(jīng)理領導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內(nèi)部責任追究機制。

（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關知識學習與培訓。

我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。

另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內(nèi)容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度。

我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據(jù)日常工作實踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。

（五）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。

版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《××銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。

二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發(fā)了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。

三是結合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內(nèi)部問責。

四是下發(fā)《關于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據(jù)，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。

住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡貸款、民間借貸，并要求強化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。

2、加強操作風險管控，落實有效措施。

一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風險字典庫（2011版）》，明確操作風險分類標準，在業(yè)務流程分析的基礎上，對全行操作風險因子、操作風險事件、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。

二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務進行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。

效或權利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質(zhì)押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領域。四是下發(fā)《關于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務情況通報的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務。嚴格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。

3、加強風險防范，推進案防長效機制建設。

下發(fā)《關于轉(zhuǎn)發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風險防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設，包括：加強合規(guī)內(nèi)控建設；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，認真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實現(xiàn)全年案件防控目標。

（六）結合外部案例及我行實際，及時發(fā)布案件風險提示。

一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。

2013年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風險防控工作總結)領導的正確領導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行。現(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實。

作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。

二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。

三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度。

(一)強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網(wǎng)點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。

（三）嚴控風險事件，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進業(yè)務發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。

四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進一步增強。

二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。

xx銀行xx。

xxxx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農(nóng)村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。

一、基本情況。

xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅%，占年度計劃36000萬元的%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的%，存貸比例%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比%。

不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降萬元，占年度計劃700萬元的%，不良貸款占比％；累計收回臵換呆帳貸款萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產(chǎn)萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度計劃5500萬元的%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。

二、案件風險防控工作開展情況一、抓組織機構建設，明確工作目標。

依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領導小組的領導下，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領導小組。結合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會、推進會、督導會，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網(wǎng)點負責人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率。

根據(jù)省聯(lián)社“基礎管理年”活動安排，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機，本著“嚴密、科學、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據(jù)實際需要，不斷完善補充制度，使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設計操作流程，使各個業(yè)務之間，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領會精神實質(zhì)上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現(xiàn)規(guī)范化管理。

三、抓“四項制度”落實，防范各類風險。

聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關要求，嚴格按照四項制度的相關規(guī)定進行了認真落實，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險。

四、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生。

為了有效防范風險，四月份，聯(lián)社認真開展案件風險自查活動，做到了不漏一個環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網(wǎng)點管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：

一是結合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。

通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。

五、抓多層次的業(yè)務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經(jīng)營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風險隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。

三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。

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寧可累死在路上，也不能閑死在家里！寧可去碰壁，也不能面壁。是狼就要練好牙，是羊就要練好腿。什么是奮斗？奮斗就是每天很難，可一年一年卻越來越容易。不奮斗就是每天都很容易，可一年一年越來越難。能干的人，不在情緒上計較，只在做事上認真；無能的人！不在做事上認真，只在情緒上計較。拼一個春夏秋冬！贏一個無悔人生！早安！—————獻給所有努力的人.

案件風險防控心得體會總結篇十二

xx銀監(jiān)分局：

我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險?，F(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：

一、主要工作。

一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。

（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。

開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內(nèi)容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內(nèi)控管理，促進內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風，增強有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。

（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。

精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。

（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內(nèi)審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。

嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。

三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。

（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。

（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。

（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。

×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：

×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。

二、強化教育，筑牢思想防線。

思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。×行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。

（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。

專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。

三、強化制度建設，進一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。

加強內(nèi)控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。

（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。

（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構負責人。

和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。

四、強化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實處。

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。

（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。

（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。

監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。

（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：

今年以來，我部根據(jù)《××銀行案件防控長效機制實施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，繼續(xù)深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業(yè)務案件與合規(guī)風險。現(xiàn)將相關工作開展情況報告如下：

（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容。

（二）建立責任體系，明確責任目標。

我部已形成由總經(jīng)理領導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內(nèi)部責任追究機制。

（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關知識學習與培訓。

我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。

另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內(nèi)容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度。

我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據(jù)日常工作實踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。

（五）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。

版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《××銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。

二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發(fā)了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。

三是結合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內(nèi)部問責。

四是下發(fā)《關于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據(jù)，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。

住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡貸款、民間借貸，并要求強化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。

2、加強操作風險管控，落實有效措施。

一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風險字典庫（2011版）》，明確操作風險分類標準，在業(yè)務流程分析的基礎上，對全行操作風險因子、操作風險事件、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。

二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務進行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。

效或權利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質(zhì)押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領域。四是下發(fā)《關于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務情況通報的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務。嚴格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。

3、加強風險防范，推進案防長效機制建設。

下發(fā)《關于轉(zhuǎn)發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風險防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設，包括：加強合規(guī)內(nèi)控建設；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，認真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實現(xiàn)全年案件防控目標。

（六）結合外部案例及我行實際，及時發(fā)布案件風險提示。

一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。

2013年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風險防控工作總結)領導的正確領導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實。

作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。

二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。

三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度。

(一)強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網(wǎng)點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。

（三）嚴控風險事件，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進業(yè)務發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。

四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進一步增強。

二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。

xx銀行xx。

xxxx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農(nóng)村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。

一、基本情況。

xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅%，占年度計劃36000萬元的%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的%，存貸比例%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比%。

不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降萬元，占年度計劃700萬元的%，不良貸款占比％；累計收回臵換呆帳貸款萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產(chǎn)萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度計劃5500萬元的%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。

二、案件風險防控工作開展情況一、抓組織機構建設，明確工作目標。

依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領導小組的領導下，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領導小組。結合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會、推進會、督導會，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網(wǎng)點負責人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率。

根據(jù)省聯(lián)社“基礎管理年”活動安排，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機，本著“嚴密、科學、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據(jù)實際需要，不斷完善補充制度，使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設計操作流程，使各個業(yè)務之間，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領會精神實質(zhì)上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現(xiàn)規(guī)范化管理。

三、抓“四項制度”落實，防范各類風險。

聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關要求，嚴格按照四項制度的相關規(guī)定進行了認真落實，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險。

四、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生。

為了有效防范風險，四月份，聯(lián)社認真開展案件風險自查活動，做到了不漏一個環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網(wǎng)點管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：

一是結合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。

通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。

五、抓多層次的業(yè)務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經(jīng)營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風險隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。

三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。

案件風險防控心得體會總結篇十三

通過此次保安沼監(jiān)獄警示教育學習，使我深深感受到現(xiàn)有工作的重要性和肩上所擔負責任的重大性，以及在日后實際工作中如何增強法律意識，遵紀守法，保證國家財產(chǎn)和自身安全免受侵害。

2011年7月7日，是我最深受教育的一天，這一天我參加了由聯(lián)社組織的到扎賚特旗保安沼監(jiān)獄警示教育活動。來到了保安沼監(jiān)獄的大門前，面對高墻電網(wǎng)，心里不由的感到了壓抑了許多，在監(jiān)獄參觀了服刑人員的工作生活環(huán)境，聽取了服刑人員現(xiàn)身說法。這些犯罪人員，他們許多都是國家干部，文化水平很高，有本科生、大專生等，曾經(jīng)有好的工作環(huán)境、較高的經(jīng)濟收入、幸福的家庭，也曾為國家做出過突出的工作成績、深受領導和同志們的信任而被委以重任，但卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步，把自己送入了監(jiān)獄之門。他們辜負了領導和同事的信任，也讓自己陷入了罪惡的深淵，成了階下囚。只因一時的貪欲，給國家財產(chǎn)造成了損失，而自己也要面對的是漫長深受煎熬的監(jiān)獄生活。高墻隔開的是自由，是一片美麗的藍天；電網(wǎng)攔住的是一顆顆已經(jīng)失去自由的心，是被禁錮的身體，使自己真切體會到了監(jiān)獄高墻與現(xiàn)實的反差，一幕幕、一出出，觸目驚心；一聲聲、一句句，發(fā)人深思，服刑人員悔恨的淚，極大的震撼了我的心靈，受益非淺，感慨萬千。

通過警示教育，看到服刑人員聲俱淚下的懺悔，用他們痛恨莫及的追悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們實實在在地敲響了警鐘。

我作為信用一名普通職工，深受教育，要時時刻刻記住，權利是黨和人民給的，在權利和金錢面前不貪欲、不追逐名利、撈取功名，要任勞任怨，踏踏實實工作，一步一個腳印，全心全意為人民服務。在以后的工作中，我要時常警鐘長鳴，嚴于律己，堅決做到以下幾點：

一、堅持原則，奉公守法；

二、廉潔自律，照章辦事；

三、顧全大局，團結進取；

四、愛崗敬業(yè)，無私奉獻；

五、勤奮學習，嚴于律己；

六、誠實守信，竭誠服務。

以上是我參加保安沼監(jiān)獄警示教育的心得體會，以后我會更加積極的學習各項金融法律、法規(guī)和業(yè)務知識，不斷提高個人素質(zhì)和法律意識，保障不發(fā)生經(jīng)濟違法案件，合規(guī)經(jīng)營，為信合事業(yè)的健康發(fā)展而努力奮斗。

宋威

2011年7月8日

當前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務品種、業(yè)務操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對案件防控系統(tǒng)建設提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當務之急，對此，構筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風險防范屏障，是打造農(nóng)村信用社強基固本、科學發(fā)展的基礎。

一、以人為本，加強員工綜合管理

都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當前排查制度已基本建立，關鍵是執(zhí)行不到位，未嚴格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。五是積極探索合規(guī)操作獎懲機制。要大張旗鼓地表彰遵章守紀人員予以合規(guī)獎勵，讓員工從合規(guī)操作中受益，而對各類檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴重違規(guī)違紀問題，則堅持責任追究橫向到邊，縱向到底的高壓態(tài)勢，從嚴從重處理。

二、加強“四重要”管理，突出工作重點

理等開展專項檢查，防控風險。

三、多部門協(xié)同合作，實現(xiàn)稽核工作精細化

要把各項規(guī)章制度、管理要求精細化的.落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規(guī)章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規(guī)章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控之中。

四、加強稽核人員隊伍建設，提高敏感度和執(zhí)行力

檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項檢查相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問題整改和責任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業(yè)務條線和基層社“雙線整改負責制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責任制。通過分別界定責任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結時限、質(zhì)量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機制和監(jiān)督機制。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規(guī)違紀者心痛，讓違規(guī)違紀者警醒，倒逼各項規(guī)章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經(jīng)常組織問題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過程中弄虛作假、蒙混過關的，從嚴進行追究。

信貸業(yè)務部

何建志

案件風險防控心得體會總結篇十四

客戶案件風險是企業(yè)經(jīng)營中不可避免的一部分，如何進行有效的風險防控成為了企業(yè)管理者面臨的重要問題。通過對客戶案件風險防控的實踐與總結，我深感風險防控的重要性，并積累了一些心得體會，希望與大家分享。

第二段：風險識別和評估。

在客戶案件風險防控中，首要任務是進行風險識別和評估?？蛻舭讣婕暗娘L險多種多樣，例如財務糾紛、合同違約、知識產(chǎn)權爭議等。通過對企業(yè)運營環(huán)境、行業(yè)特征和案件發(fā)生頻率的綜合分析，可以識別出最可能出現(xiàn)的風險。而對于識別出的風險，我們還需根據(jù)其可能造成的影響和潛在損失進行評估，從而合理分配防控資源。

第三段：風險應對策略。

識別和評估風險是為了制定相應的風險應對策略。根據(jù)案件風險的特點和事前排查的結果，我們可以制定預防和控制風險的具體措施。在風險防控中，我認為“主動預防，及時應對”是核心原則。主動預防意味著在案件發(fā)生之前，我們需要采取相應措施，例如完善內(nèi)部制度、加強培訓教育、加強風險意識建設等，以減少案件發(fā)生的概率。而及時應對則要求我們在案件發(fā)生后能夠迅速反應，采取有效的措施進行應對，例如啟動應急預案、制定處理方案等。

第四段：團隊合作和溝通。

客戶案件風險防控涉及到多個部門和個人，因此團隊合作和溝通十分重要。我認為，在風險防控中，各個部門之間需要建立良好的溝通機制，確保信息的及時傳遞和共享。只有深入了解各部門的職能和流程，才能更好地識別和評估風險。此外，團隊合作也需要各個部門相互支持和協(xié)作，共同應對風險。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)制定風險處置方案時，多方協(xié)商并形成一致意見往往能夠以最小的損失應對風險。

第五段：風險防控的持續(xù)改進。

客戶案件風險防控是一個持續(xù)改進的過程。只有不斷總結經(jīng)驗，優(yōu)化防控措施，才能提高防控水平。在風險防控過程中，我們需要不斷對現(xiàn)有預防措施的有效性進行評估和調(diào)整，及時修訂內(nèi)部制度和流程，并進行員工培訓，以適應不斷變化的風險形勢。另外，通過與同行業(yè)企業(yè)的交流與合作，我們可以借鑒他們的先進經(jīng)驗，進一步完善自身的風險防控機制。

結尾：

客戶案件風險防控是企業(yè)管理中的重要環(huán)節(jié)，通過識別和評估風險、制定應對策略、團隊合作和溝通以及持續(xù)改進的努力，我們必能夠降低風險帶來的損失，并更好地保護企業(yè)的利益。在今后的工作中，我將繼續(xù)加強對客戶案件風險防控的學習和實踐，不斷提升自己的防控能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。