心中有不少心得體會(huì)時(shí),不如來好好地做個(gè)總結(jié),寫一篇心得體會(huì),如此可以一直更新迭代自己的想法。好的心得體會(huì)對(duì)于我們的幫助很大,所以我們要好好寫一篇心得體會(huì)下面我給大家整理了一些心得體會(huì)范文,希望能夠幫助到大家。
推薦金融伴我成長(zhǎng)心得體會(huì)實(shí)用一
下面,我就20xx年的工作情況向大家做匯報(bào):
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第一,為了加強(qiáng)管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力,繼續(xù)推進(jìn)華北地區(qū)兩家營(yíng)業(yè)部的整合工作,并取得了較好的成效。在國債客戶的轉(zhuǎn)化和各類基金的營(yíng)銷活動(dòng)中,在新業(yè)務(wù)的共同學(xué)習(xí)和培訓(xùn)中,兩家營(yíng)業(yè)部的全體員工達(dá)到了步調(diào)一致,齊心協(xié)力,形成了既相互合作,又相互競(jìng)爭(zhēng)的良好勢(shì)頭,尤其是在新業(yè)務(wù)上出現(xiàn)的攀比競(jìng)賽現(xiàn)象,說明管理部前臺(tái)隊(duì)伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里,我所做的就是鼓勵(lì)和引導(dǎo)大家,向著既定的目標(biāo)邁進(jìn)。以共同的事業(yè)來凝聚人心,這是我最大的工作感悟。(2015年終個(gè)人述職報(bào)告)
第二,加強(qiáng)客戶的轉(zhuǎn)化工作,盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶,逐步加強(qiáng)基金的銷售。20xx年國債的旺銷,使我部沉淀了大量的國債客戶,國債存量達(dá)到了近500億元,20xx年交易所國債市場(chǎng)的大幅上揚(yáng),讓國債客戶獲利頗豐。如何引導(dǎo)客戶獲利了結(jié),轉(zhuǎn)向貨幣基金和中短期債券基金投資,針對(duì)這個(gè)問題,我多次組織前臺(tái)人員,進(jìn)行比較和研究,拿出可行方案,上半年重點(diǎn)放在了短期國債客戶的轉(zhuǎn)化上,通過投資理財(cái)報(bào)告會(huì)、報(bào)紙宣傳和電話營(yíng)銷等多種方式,對(duì)國債的客戶進(jìn)行了積極的游說,其中大部分轉(zhuǎn)化為了貨幣基金客戶,下半年重點(diǎn)轉(zhuǎn)化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作,既提高了我部國債交易量和基金的保有量,也加強(qiáng)了與客戶的溝通和客戶忠誠度,為今后新業(yè)務(wù)的開展積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。
第三,推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍的建設(shè),積極開展新業(yè)務(wù)、新知識(shí)培訓(xùn),增強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)技能。每個(gè)周三,是我們管理部的學(xué)習(xí)日,貨幣基金、短期債券基金、權(quán)證等等各種新業(yè)務(wù)都是在這些學(xué)習(xí)日里,從陌生走向熟悉。交易方法培訓(xùn)和反復(fù)學(xué)習(xí),使廣大員工掌握了一套簡(jiǎn)單實(shí)用的營(yíng)銷手段,為股票客戶的服務(wù)及開發(fā),奠定了基礎(chǔ)。另外,利用學(xué)習(xí)日的機(jī)會(huì),請(qǐng)專業(yè)保險(xiǎn)人士,給大家一些有關(guān)保險(xiǎn)方面的知識(shí),拓展員工們的金融知識(shí)。讓學(xué)習(xí)培訓(xùn)走向制度化,是我部在推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍建設(shè)的關(guān)鍵一步。在學(xué)習(xí)培訓(xùn)中,看到員工們不斷地進(jìn)步,我感到非常的欣慰。
第四,探索建立有效的激勵(lì)機(jī)制,積極推動(dòng)轉(zhuǎn)型。激勵(lì)機(jī)制的不完善,一直以來,制約著員工的工作積極性,也不利于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型工作。因此,管理部領(lǐng)導(dǎo)班子通過研究,制定了獎(jiǎng)勵(lì)員工發(fā)展客戶的辦法,鼓勵(lì)員工在弱市環(huán)境中,走出去,積極開發(fā)增量客戶。同時(shí),為建立經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍的建設(shè)做了一系列準(zhǔn)備工作。激勵(lì)機(jī)制也是多層次的,讓大家快樂工作,是我們的共同目標(biāo),為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵(lì)機(jī)制的一個(gè)部分。通過以上措施,使員工的工作積極性有了提高,員工開發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長(zhǎng)。
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20xx年,通過保持黨員先進(jìn)性教育的學(xué)習(xí)培訓(xùn),使我在思想上、政治上更加成熟,理論水平也得到了很大提高。與去年相比,管理部領(lǐng)導(dǎo)班子在工作方面配合更加默契,下轄5家營(yíng)業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進(jìn)之中。全年實(shí)現(xiàn)交易量?jī)|,同比增長(zhǎng);其中網(wǎng)上交易5000億,同比增長(zhǎng)600%;全年完成收入3000萬元。股票客戶穩(wěn)中有增,新開(股票、基金、國債)1萬戶,核心客戶基本穩(wěn)定。其他產(chǎn)品銷售增長(zhǎng)迅速,國債保有量達(dá)到了個(gè)億,國債客戶開戶數(shù)達(dá)到了5000戶?;鸨S辛?0000萬,開戶數(shù)4000戶,較去年有較大增長(zhǎng),客服和營(yíng)銷隊(duì)伍在鍛煉中不斷成長(zhǎng),員工培訓(xùn)走向制度化、規(guī)范化。
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第一、激勵(lì)制度的不完善,制約了員工的積極性,進(jìn)一步限制了管理部業(yè)務(wù)的拓展,在這方面工作,還需要加強(qiáng)。
第二、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型抓的不夠,基金銷售雖然取得了很大進(jìn)步,但是仍有很多地方做的不到位,員工的思想轉(zhuǎn)型需要加強(qiáng),向真正的理財(cái)顧問轉(zhuǎn)變還需一定時(shí)間。
第三、成本控制方面,營(yíng)業(yè)面積還需要進(jìn)一步壓縮,費(fèi)用支出業(yè)將會(huì)得到一定控制。
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如果06年我還繼續(xù)分管營(yíng)銷業(yè)務(wù),我有如下打算。
一、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的原則,繼續(xù)保持無重大違法違規(guī)業(yè)務(wù)記錄。
二、續(xù)完善激勵(lì)機(jī)制,充分調(diào)動(dòng)員工的積極性。
三、加快經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍建設(shè)。
四、推進(jìn)員工角色轉(zhuǎn)型,通過培訓(xùn),逐步向理財(cái)顧問轉(zhuǎn)變,掌握多種業(yè)務(wù)技能。
20xx年,資本市場(chǎng)迎來了新的一年,我相信,在全體同仁的共同努力下,20xx年會(huì)取得更大的成績(jī)。
謝謝大家!
述職人:出國留學(xué)網(wǎng)
20xx年xx月xx日
推薦金融伴我成長(zhǎng)心得體會(huì)實(shí)用二
甲方:
乙方:
根據(jù)我國《合同法》《民法通則》等法律規(guī)定雙方代表經(jīng)友好磋商后,一致同意訂立本合同書。
一、 甲方委托乙方向資金方聯(lián)系和安排約5000 萬元人民幣的借款(具體借貸金額由資金方評(píng)估審批后確定),用于甲方項(xiàng)目使用,乙方接受委托。
二、 甲方職責(zé):
1、 提供借貸所需的真實(shí)性資料。
2、 積極配合辦理相關(guān)手續(xù)。
3、 維護(hù)乙方權(quán)益。
三、 乙方職責(zé):
1、 充分發(fā)揮資源優(yōu)勢(shì),認(rèn)真負(fù)責(zé)加速辦理所有借款手續(xù),在金融機(jī)構(gòu)審批后,借款全額匯入甲方指定的賬號(hào)即視為貸款成功。
2、 全面協(xié)調(diào)甲方與資金方的關(guān)系。
3、 維護(hù)甲方權(quán)益。
四、 甲方需承擔(dān)的費(fèi)用:
1、 資金方貸款利息(詳見甲方與貸款資金方簽訂的相關(guān)合同、協(xié)議約定);
2、 保證金及擔(dān)保費(fèi)(詳見甲方與資金方、擔(dān)保公司間簽訂的相關(guān)合同、協(xié)議約定);
3、 項(xiàng)目前期啟動(dòng)及專家費(fèi)用:25000元人民幣。
4、 居間條件約定:甲方鄭重承諾,貸款成功到達(dá)甲方帳戶的次日前一次性將所貸款總額的三分之一貸款,無條件借給乙方,具體甲乙雙方借款合同,甲乙雙方另簽,所產(chǎn)生的相關(guān)利息甲乙雙方各自承擔(dān)。
五、 違約責(zé)任:
1、 甲乙雙方在本合同生效后如任何一方擅自撤銷委托則視作違約。違約方即須支付人民幣 25000元給守約方作為違約金。
2、資金方貸款到達(dá)甲方銀行賬號(hào)次日前,甲方保證支付三分之一的貸款到乙方指定的賬號(hào)。
3、如因國家政策調(diào)整及甲方未能達(dá)到擔(dān)?;蛸Y金方貸款條件造成資金方無法放貸的,乙方對(duì)此不承擔(dān)違約責(zé)任。
六、 其它:
1、 本合同甲乙雙方雙方簽字蓋章后即生效,在履約完畢后自行終止;
2、 本合同一式二份,甲乙雙方各執(zhí)一份,具有同等法律效力;
3、 本合同未盡事宜甲乙雙方可協(xié)商解決;
4、本合同內(nèi)容雙方均有義務(wù)保守機(jī)密,不得擅自對(duì)外泄露。
甲方:乙方:
簽約地點(diǎn):_____________________ 簽約時(shí)間______年____月____日
推薦金融伴我成長(zhǎng)心得體會(huì)實(shí)用三
委托人(甲方):__________簽訂地點(diǎn):____________________
居間人(乙方):___________簽訂時(shí)間:_____年_____月_____日
第一條:委托事項(xiàng)及具體要求:甲方委托乙方向金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人安排約_____________萬元人民幣的
第二條:居間期限:從____________年_____月____日至___________年_____月____日。
第三條:報(bào)酬及支付期限:居間人促成合同成立的,報(bào)酬為促成合同成立金額的______%或者(大寫)_____________元。(定金可沖抵居間費(fèi)用)。未促成合同成立的,居間人不得要求支付報(bào)酬。
第四條居間費(fèi)用的負(fù)擔(dān):居間人促成合同成立的,居間活動(dòng)的費(fèi)用由居間人負(fù)擔(dān);未促成合同成立的,委托人應(yīng)向居間人支付必要的勞務(wù)費(fèi)(大寫)___________元。
第五條:甲方的責(zé)任:
1:提供借貸所需的.真實(shí)材料。
2:積極配合辦理相關(guān)手續(xù)。
3:維護(hù)乙方權(quán)益。
第六條:乙方的責(zé)任:
1:充分發(fā)揮資源優(yōu)勢(shì),認(rèn)真負(fù)責(zé)加速辦理所有借款手續(xù),在金融機(jī)構(gòu)或個(gè)人審批同意后,借款全額匯入甲方指定的賬號(hào)即視為成功;
2:全面協(xié)調(diào)甲方與金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系。
3:維護(hù)甲方權(quán)益。
第七條:甲方須承擔(dān)的費(fèi)用:
1,:利息(詳見甲方與出借方簽訂的相關(guān)合同,相關(guān)約定)
2,評(píng)估費(fèi)、公證費(fèi)、融資費(fèi)、監(jiān)管費(fèi)、及擔(dān)保費(fèi)(詳見甲方與評(píng)估公司、公證處、出借方、擔(dān)保公司間簽訂的相關(guān)合同、協(xié)議約定):
3、在居間合同生效時(shí)起甲方預(yù)先支付乙方定金__________________元(大寫):_________________元。
第八條違約責(zé)任:
1、在合同生效期內(nèi)任何一方擅自撤銷委托視為違約;違約方即需支付人民幣_(tái)________元給守約方作為違約金;
2:出借方貸款審批完畢后在簽約后的當(dāng)日甲方保證支付___%居間服費(fèi)用給乙方,在放款前一次性全部支付完畢。每延遲一天甲方按申請(qǐng)貸款總額千分之五向乙方支付滯納金:
3、如因國家政策調(diào)整及甲方未能達(dá)到擔(dān)?;蚪鹑跈C(jī)構(gòu)及個(gè)人貸款條件造成無法貸款的,乙方對(duì)此不承擔(dān)違約責(zé)任。
第九條合同爭(zhēng)議的解決方式:本合同在履行過程中發(fā)生的爭(zhēng)議,由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決;也可由當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T調(diào)解;協(xié)商或調(diào)解不成的,按下列第____種方式解決:
(一)提交________________仲裁委員會(huì)仲裁;
(二)依法向人民法院起訴。
第十條其他約定事項(xiàng):
1:本合同甲乙簽字蓋章后即生效,在履行完畢后自行終止:
2:本合同一式兩份,甲乙雙方各執(zhí)一份,具有同等法律效力;
3:本合同未盡事宜甲乙雙方協(xié)商解決;
4:本合同內(nèi)容雙方均有義務(wù)保守秘密,不得擅自對(duì)外泄露。
甲方(公章):_________
乙方(公章):_________
法定代表人(簽字):_________
法定代表人(簽字):_________
_________年____月____日
_________年____月____日
推薦金融伴我成長(zhǎng)心得體會(huì)實(shí)用四
合同編號(hào):
借款人:
貸款人:
借款人因出口生產(chǎn)需要,向貸款人申請(qǐng)流動(dòng)資金外匯貸款,經(jīng)貸款人審查同意發(fā)放。雙方為保證貸款的順利實(shí)施,并維護(hù)各自的經(jīng)濟(jì)權(quán)益,特簽訂本合同如下:
一、貸款金額:___萬美元,包括應(yīng)付利息___萬美元。
二、貸款期限:___年,自第一筆用匯之日起至還清全部貸款本息日止。
三、貸款利率及計(jì)收方法:1.按貸款人總行制定的流動(dòng)資金外匯貸款利率執(zhí)行,貸款期內(nèi)利率固定為借款人第一筆用匯之日總行公布的流動(dòng)資金貸款利率水平?;?.按貸款人自營(yíng)統(tǒng)籌資金貸款利率執(zhí)行,貸款利息每___計(jì)收一次,給息日為___。(復(fù)息或從存款帳戶中扣收要寫明)
四、貸款用途:本貸款本金部分限于支付___費(fèi)用,必須??顚S?,未經(jīng)貸款人同意,不得挪作他用。應(yīng)付利息部分限用于償付本貸款到期利息,不得作其他支付。
五、貸款使用:本合同簽訂之日起三個(gè)月內(nèi),借款人應(yīng)提出訂貨卡片。提出訂貨卡片之日起五個(gè)月內(nèi)應(yīng)對(duì)外簽訂貿(mào)易合同。貿(mào)易合同副本需送交貸款人,以便對(duì)外開證、付匯。如遇特殊情況需延期定貨的,應(yīng)事先經(jīng)貸款人同意。借款人未按上述要求提出訂貨卡片和簽訂貿(mào)易合同的,貸款人有權(quán)撤銷貸款。
六、用款計(jì)劃:根據(jù)支付進(jìn)度,本項(xiàng)貸款提款計(jì)劃為:
__月___萬美元;
__月___萬美元;
__月___萬美元。
貸款人允許借款人按實(shí)際情況調(diào)整用款計(jì)劃。提款期到期,未提用貸款,如借貸雙方無其他約定,借款人不得再繼續(xù)支用貸款。
七、貸款償還:借款人以新增出口創(chuàng)匯和人民幣銷售收入或其他資金歸還貸款,借款人保證在本合同規(guī)定的貸款期限內(nèi)按下列計(jì)劃償還貸款。
__月___萬美元;
__月___萬美元。
如貸款項(xiàng)目提前實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益,借款人應(yīng)提前償還貸款。如月度還款計(jì)劃不能實(shí)現(xiàn),借款人應(yīng)事先提出調(diào)整還款計(jì)劃,并經(jīng)貸款人同意,否則貸款人將按貸款違約處理;如借款人不能按期還款,最遲在貸款到期前十五天應(yīng)向貸款人提出書面展期申請(qǐng),屆時(shí)貸款人可按有關(guān)規(guī)定作出處理意見。逾期或貸款人不同意展期的貸款,自過期之日起,加收20%——50%的罰息。為有利于還款,借款人應(yīng)在貸款人處開立還款準(zhǔn)備金帳戶,將用于還款的人民幣資金先予存入,待外匯額度落實(shí)后再結(jié)匯償還貸款。
八、還款擔(dān)保:本合同項(xiàng)下的貸款本息由___作為借款人的擔(dān)保人,并由擔(dān)保人向貸款人出具擔(dān)保函,作為本合同不可分割的組成部分。一旦借款人不能按期償還貸款本息,經(jīng)貸款人發(fā)出書面通知,由擔(dān)保單位承擔(dān)還本付息責(zé)任。本貸款項(xiàng)下有關(guān)進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù),應(yīng)通過中國銀行進(jìn)出口業(yè)務(wù)部敘做。
九、違約和違約處理:(一)下列情況均屬借款人違約:1.借款人未能按合同計(jì)劃用款和還本付息。2.未經(jīng)貸款人同意改變貸款用途或挪作他用。3.未經(jīng)貸款人同意借款人私自轉(zhuǎn)賣用貸款購置的物品。4.借款人違反本合同其他條款事項(xiàng)。
(二)根據(jù)違約情況,貸款人有權(quán)采取下列措施:1.注銷借款人未使用的貸款。2.對(duì)違約部分貸款加收最高為50%的罰息。3.凍結(jié)借款人在貸款人處的存款,并追回貸款。4.向貸款擔(dān)保人追索貸款。5.借款人和擔(dān)保人未能履行合同還款責(zé)任時(shí),貸款人有權(quán)從借款人和擔(dān)保人在各金融單位存款帳戶中主動(dòng)扣收還貸款項(xiàng)。6.采取其他必要手段直至依法索償應(yīng)付未付貸款本息及費(fèi)用。
十、合同生效:本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。本合同共四份,雙方各執(zhí)兩份。本合同若有其他未及事宜,雙方進(jìn)一步商定補(bǔ)充條款。
十一、爭(zhēng)議的解決:本合同在履行中如發(fā)生爭(zhēng)議,雙方應(yīng)協(xié)商解決。協(xié)商不成,雙方同意由___仲裁委員會(huì)仲裁(當(dāng)事人雙方不在本合同中約定仲裁機(jī)構(gòu),事后又沒有達(dá)成書面仲裁協(xié)議的,可向人民法院起訴)。
借款人:(蓋章)___ 貸款人:(蓋章)___
企業(yè)負(fù)責(zé)人:___ 銀行負(fù)責(zé)人:___
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