非法反洗錢案例心得體會報告 反洗錢案例分析報告(七篇)

當(dāng)我們備受啟迪時，常常可以將它們寫成一篇心得體會，如此就可以提升我們寫作能力了。我們想要好好寫一篇心得體會，可是卻無從下手嗎？下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心得體會范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

有關(guān)非法反洗錢案例心得體會報告一

乙方： (以下簡稱乙方)

甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就

第一條：工程概況

一、 工程名稱：

二、 工程地點：

三、 工程項目：

第二條：承包方式

由乙方包工包料、包安全、包質(zhì)量、包工期、包承包風(fēng)險等所有費用包干。

第三條：工程期限

經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商確定：自年月日起至年月止完成。

第四條：清洗標(biāo)準(zhǔn)

一、玻璃幕墻清洗標(biāo)準(zhǔn)：

1、玻璃幕墻清洗后無灰塵、污垢、污漬、水跡、手印等印跡;

2、玻璃幕墻與金屬結(jié)構(gòu)框之間的縫隙不得有污垢存在;

3、玻璃幕墻拼接處的硅硐密封膠縫表面應(yīng)無污垢;

4、室外金屬結(jié)構(gòu)框的立面、平面上不得有污垢、污漬、灰塵、水跡手印等 其它印跡;

5、玻璃幕墻處理的達到無塵、無垢、光潔明亮;

6、玻璃幕墻干刮處理后墻面等無損壞現(xiàn)象。

第五條：工程價款結(jié)算方式

1、外墻清洗工程完工通過驗收合格后，甲方在第15日內(nèi)一次性付清 款項給乙方。

2、甲方付款前，乙方需向甲方提供《廣州市正規(guī)稅務(wù)發(fā)票》。

第六條：雙方責(zé)任

一、甲方責(zé)任：

1、甲方負(fù)責(zé)向乙方免費提供施工必需的水源，電源等;

2、甲方應(yīng)按本合同規(guī)定的付款方式及時結(jié)款;

二、乙方責(zé)任

1、在甲方規(guī)定時間內(nèi)完成清洗施工，并保證工程質(zhì)量;

2、自行負(fù)責(zé)施工人員的人身安全及相關(guān)人員的人身財產(chǎn)安全;

3、在施工過程中，如損壞甲方物品，乙方按甲方的購價賠付;

4、如果出現(xiàn)腐蝕現(xiàn)象，因乙方非法施工造成的，由乙方承擔(dān)全部責(zé)任;

第七條：違約責(zé)任

1、甲、乙雙方在本合同簽訂后，任何一方違約，將由違約方承擔(dān)責(zé)任;

2、按《合同法》規(guī)定協(xié)商解決，協(xié)商不成的可向當(dāng)?shù)胤ㄔ浩鹪V。

第八條：附則

一、在清洗施工過程中，若遇惡劣天氣或停水、電等，影響施工進度，甲、 乙雙方應(yīng)協(xié)商順延工程時間;

二、在清洗施工過程中因甲方原因造成施工現(xiàn)場損壞導(dǎo)致工期延誤應(yīng)由甲 方承擔(dān)責(zé)任;

三、本合同未盡事宜，雙方可根據(jù)具體情況，結(jié)合有關(guān)規(guī)定協(xié)商解決。 本合同一式兩份，甲方執(zhí)壹份，乙方執(zhí)壹份，雙方簽字之日生效。

甲方(蓋章)： 乙方(蓋章)：

甲方代表人： 乙方代表人：

簽訂日期： 年 月 日 簽訂日期： 年 月 日

有關(guān)非法反洗錢案例心得體會報告二

為進一步做好整治非法金融放貸宣傳教育工作，凈化社會環(huán)境，維護經(jīng)濟金融秩序，我支行按照xx銀保監(jiān)分局和人民銀行要求，于20xx年xx月xx日開始開展了”整治非法金融放貸，凈化社會環(huán)境，維護經(jīng)濟金融秩序”為主題的宣傳月活動，現(xiàn)將宣傳教育活動實施情況總結(jié)如下：

支行領(lǐng)導(dǎo)深刻認(rèn)識到整治非法金融放貸教育工作的重要性，要求全行既要按照上級單位的要求開展整治非法金融放貸宣傳教育工作，也要結(jié)合支行員工自身遠(yuǎn)離整治非法金融放貸行為，為使防范整治非法金融放貸宣傳教育工作落到實處，支行經(jīng)過討論總結(jié)確立了不僅針對本行員工，同時也針對來訪客戶，開展整治非法金融放貸宣傳教育工作的方案，保證在為來訪客戶辦理業(yè)務(wù)的同時，對客戶提出的整治非法金融放貸問題進行認(rèn)真解答。

通過在營業(yè)大廳顯著地點擺放整治非法金融放貸宣傳材料、營業(yè)大廳內(nèi)宣傳電視，主動解答客戶關(guān)于整治非法金融放貸所存疑問等方式，幫助客戶了解整治非法金融放貸宣傳內(nèi)容，掌握整治非法金融放貸知識，理解整治非法金融放貸宣傳工作的重要性。凡是客戶關(guān)心的和有疑問的整治非法金融放貸問題，我行人員都認(rèn)真講解，讓客戶聽懂、了解、牢記關(guān)于整治非法金融放貸的相關(guān)知識，以防上當(dāng)受騙，保障了來訪客戶的合法權(quán)益。

全面加強源頭治理，增強社會公眾的法制觀念，提高防范非法集資風(fēng)險意識和識別能力，在全社會形成整治非法金融放貸的濃厚氛圍，遏制整治非法金融放貸案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，保護社會公眾的合法權(quán)益，維護轄區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定。

有關(guān)非法反洗錢案例心得體會報告三

甲方：

乙方：北京xx公司

甲、乙雙方友好協(xié)商，訂立本協(xié)議如下：

一、物業(yè)管理協(xié)議簽訂

1、甲方使用區(qū)域為座單元，本單元的建筑面積為平方米。(此面積與甲方簽定的《商品房買賣合同》或《租賃協(xié)議》中所提及建筑面積為同一面積)。

2、甲方應(yīng)按照本協(xié)議，在與《租賃協(xié)議書》簽約同時與乙方簽訂《創(chuàng)業(yè)大廈物業(yè)管理協(xié)議》，協(xié)議期限自________年____月____日起，至________年____月____日止。

二、物業(yè)費及其它

1、甲方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定，同意自本協(xié)議簽訂之日起向乙方繳納物業(yè)費(此費用不包含用戶自用電費、電話費、網(wǎng)絡(luò)費、工作時間以外空調(diào)使用費等在內(nèi))，物業(yè)費收費標(biāo)準(zhǔn)為人民幣0。5元建筑平方米日。

2、甲方應(yīng)于本協(xié)議簽訂之日即日將物業(yè)費(個月)，計人民幣(大寫)，人民幣(小寫)元，及物業(yè)費保證金(相當(dāng)于個月物業(yè)費)人民幣(大寫)，人民幣(小寫)元，共計人民幣(大寫)，人民幣(小寫)元，一次性支付乙方，并按乙方的要求辦理各項手續(xù)。

3、物業(yè)費保證金在本協(xié)議終止后____日內(nèi)，并在甲方無違約的情況下，由乙方退還給甲方(不包含利息)。若乙方在協(xié)議期內(nèi)扣除相應(yīng)損失費或違約金，應(yīng)書面通知甲方。若物業(yè)費保證金不足以抵償損失費或違約金，乙方有權(quán)繼續(xù)向甲方追償。在合同期內(nèi)，甲方在乙方自物業(yè)費保證金中扣除損失后，須立即將物業(yè)費保證金數(shù)額補齊至原數(shù)額。

4、物業(yè)費為每個月支付一次，在協(xié)議有效期內(nèi)，甲方須于收到乙方書面通知后____日內(nèi)將物業(yè)費交到乙方或指定銀行帳號。

5、乙方開戶行：___

乙方賬戶：___x000530___x0177

6、其它費用：

甲方除須繳納物業(yè)費外，還須承擔(dān)下列費用：

(1)自用電費(1。0元度)

(2)電話初裝費及資源占用費

(3)網(wǎng)絡(luò)初裝費及使用費

(4)工作時間以外的空調(diào)制冷使用費(詳見空調(diào)加時收費標(biāo)準(zhǔn))

加時空調(diào)收費標(biāo)準(zhǔn)

a、1300平方米以上按：每天(8小時)每平方米0。32元收費，但最高收費不超過3900元

b、1000平方米以上—1300平方米以下按：每天(8小時)每平方米0。1681元收費

c、1000平方米以下按：每天(8小時)1200元收費

d、無特殊情況加時空調(diào)開啟時間為8：30分—17：30分

(5)其它

三、甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議及乙方制定的一切有關(guān)該房產(chǎn)的規(guī)章制度的規(guī)定，使用該房產(chǎn)協(xié)議區(qū)域及按規(guī)定使用公共區(qū)域及公共設(shè)備。

2、甲方有權(quán)監(jiān)督乙方各項管理規(guī)章的實施。

3、甲方有權(quán)向乙方投訴管理服務(wù)方面問題。

4、甲方有義務(wù)

服從乙方的管理，同時甲方須保證其雇員、訪客及其受甲方許可進入大廈內(nèi)的人員在使用、管理、維護該房產(chǎn)過程中遵守本協(xié)議及大廈的相關(guān)規(guī)定。甲方的雇員、訪客及其受甲方許可進入大廈內(nèi)的人員在使用、管理、維護該房產(chǎn)過程中的失責(zé)行為、違約行為、侵害行為，均視作甲方自身的行為，并由甲方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和費用。

5、甲方置于該房產(chǎn)內(nèi)財產(chǎn)的相關(guān)保險事宜由甲方自行解決或委托乙方協(xié)助辦理，費用由甲方承擔(dān)。

6、甲方同意乙方(或乙方授權(quán)的代理人)在合理的時間內(nèi)，經(jīng)事先通知(或在緊急情況下，未經(jīng)事先通知)進入該房產(chǎn)巡視，檢查該房產(chǎn)內(nèi)部各部分狀態(tài)或處理緊急事項。需由甲方負(fù)責(zé)進行的維修，甲方應(yīng)根據(jù)乙方(或乙方授權(quán)的代理人)的要求立即自行出資予以維修;否則乙方(或乙方授權(quán)的代理人)有權(quán)代為維修，所需費用由甲方承擔(dān)。如甲方拒絕承擔(dān)此費用，乙方有權(quán)從物業(yè)費保證金中扣除。需由乙方負(fù)責(zé)進行的維修，乙方應(yīng)立即派人進行維修，由此對甲方置于該房產(chǎn)內(nèi)的財產(chǎn)造成損壞的，乙方承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

7、甲方進駐大廈后，不得私自改變建筑原貌，未經(jīng)乙方允許不得在樓外及樓內(nèi)公共空間、墻面張貼設(shè)置廣告、標(biāo)牌等，不得影響建筑物內(nèi)外景觀，不得以任何形式占用樓內(nèi)公共空間。

8、如果甲方對使用單元進行裝修，應(yīng)提前向乙方申請，經(jīng)審核通過，并與乙方簽訂相關(guān)的裝修管理文件后，方可施工。

9、因甲方對該房產(chǎn)使用、管理、維護不當(dāng)?shù)仍蚨滤素敭a(chǎn)或人身受到損害時，甲方應(yīng)自行解決由此而引發(fā)的糾紛，并自行承擔(dān)由此而導(dǎo)致的損失及后果。

10、甲方不得在大廈內(nèi)進行非法活動，不得進行任何妨礙或侵?jǐn)_其他用戶的活動。如有上述行為，乙方有權(quán)終止與其的一切協(xié)議。

1、甲方有義務(wù)保持樓內(nèi)整潔，不得在公共區(qū)域內(nèi)堆放貨物或雜物。如發(fā)生上述情況，經(jīng)乙方書面警告2小時內(nèi)不予清理，乙方有權(quán)予以制止、清理，并向甲方征收清除費。如甲方拒付清理費，乙方有權(quán)從物業(yè)費保證金中扣除。如甲方因特殊情況，需臨時占用公共空間，甲方須提前向乙方提出申請，得到乙方批準(zhǔn)后，按乙方批準(zhǔn)的物品存放地點和存放期限統(tǒng)一存放。

2、甲方不得在樓內(nèi)存放任何易燃易爆、劇毒等危險品，以及進行任何危害樓宇和人員人身安全，或引致投購保險失效或使保險費增加的活動。

3、未經(jīng)乙方批準(zhǔn)，甲方不行擅自更改、遷移或增大用電水裝置或空調(diào)的負(fù)荷。用電量超過大廈提供的基本電量，甲方應(yīng)交納空調(diào)及超出部分的電貼費及相應(yīng)的工程改造費用。

4、甲方須服從大廈廣場管理人員的管理，按規(guī)定存放車輛。違反規(guī)定者，廣場管理人員有權(quán)以糾正和制止。

5、甲方有義務(wù)愛護使用單元和樓宇內(nèi)外的一切設(shè)備設(shè)施，因甲方的責(zé)任造成的損失和由此引發(fā)的一切費用由甲方承擔(dān)。

6、甲方入住時對房屋有裝修要求，應(yīng)向乙方提出書面申請并同時報送裝修方案，經(jīng)乙方同意后方可進行裝修。進場裝修的施工隊伍應(yīng)具備合格資質(zhì)條件，經(jīng)乙方同意后方可入場施工，并接受乙方的監(jiān)督檢查。甲方租賃合同期滿或終止后，甲方退出房屋時，裝修應(yīng)保持完好，不得破壞或拆走，否則乙方有權(quán)要求甲方賠償。

7、由于甲方系統(tǒng)設(shè)備出現(xiàn)故障而對甲方設(shè)備財產(chǎn)造成的損壞或損失，由甲方自行保險承擔(dān)。乙方不予負(fù)責(zé)。

四、乙方的責(zé)任和義務(wù)

1、乙方有權(quán)對大廈進行有效的管理，制定管理規(guī)章和收費標(biāo)準(zhǔn)、違約處理標(biāo)準(zhǔn)，建立健全財務(wù)管理制度，并根據(jù)日常管理運伯，建立一套完整的工作程序，并在實踐中不斷完善。

2、乙方有權(quán)檢查、視察大廈。乙方(或乙方授權(quán)的代理人)在合理的時間內(nèi)，經(jīng)事先通知(或在緊急情況)可以進入該房產(chǎn)巡視，檢查該房內(nèi)部各部分狀態(tài)或采取各種措施處理緊急事項，甲方不得以任何理由進行阻擋。

3、如果甲方未征得乙方的允許私自裝修，或裝修時違反裝修規(guī)定，要求甲方將裝修單元恢復(fù)原貌，由此發(fā)生的修復(fù)費以及對乙方造成的損失費全部由甲方承擔(dān)。情節(jié)嚴(yán)重或拒不服從管理者，乙方有權(quán)終止與其簽訂的一切合同并無償保留甲方所付物業(yè)費保證金及利息，甲方裝修期間，乙方有權(quán)進入裝修單元，檢查裝修是否按規(guī)定正常進行。

4、乙方負(fù)責(zé)大廈內(nèi)部公共區(qū)域和外部周邊環(huán)境的清潔衛(wèi)生。

5、乙方負(fù)責(zé)大廈的保衛(wèi)、消防工作，定期組織有關(guān)方面的宣傳教育，做到發(fā)現(xiàn)問題及時處理。

6、乙方負(fù)責(zé)大廈公共設(shè)備設(shè)施的維護、保養(yǎng)工作。其中所有高檔儀器設(shè)備由專人負(fù)責(zé)，制定標(biāo)準(zhǔn)的操作程序，對有關(guān)人員定期培訓(xùn)。非由大廈或物業(yè)管理公司提供的設(shè)備設(shè)施，乙方不負(fù)責(zé)其維護、維修。

7、乙方負(fù)責(zé)大廈的綠擺綠化，創(chuàng)造優(yōu)美、舒適的工作環(huán)境。

8、乙方有權(quán)清除、拆除任何不符合管理規(guī)定的建筑物、安裝物以及公共區(qū)域擺放的貨物或雜物，并向有關(guān)單位或人員征收清除費或違約金。

9、乙方負(fù)責(zé)控制和安排大廈廣場內(nèi)所有車輛的停放，并有權(quán)拖離所有違反規(guī)則停放車輛。

10、發(fā)生緊急情況和突發(fā)事件時，乙方有責(zé)任采取應(yīng)急措施，保障樓內(nèi)員生命財產(chǎn)安全，最大限度減少各方面的損失，

11、乙方應(yīng)認(rèn)真對待客戶投訴，凡屬管理責(zé)任問題要及時解決，并將解決結(jié)果通知客戶;凡近期無法解決的，乙方負(fù)責(zé)向甲方解釋。

12、乙方應(yīng)做好各項配套服務(wù)。

13、乙方須接受甲方的監(jiān)督檢查。

五、違約責(zé)任

1、雙方均應(yīng)遵守本協(xié)議的各項規(guī)定，任何一方違反本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任;給對方造成經(jīng)濟損失的，還應(yīng)賠償損失費。

2、若甲方未能按期繳納各項費用，乙方有權(quán)書面通知甲方立即繳付。甲方逾期____日未能繳付，甲方須按延遲繳納天數(shù)，按每日1%的標(biāo)準(zhǔn)向乙方繳納滯納金;一個月未付，甲方的物業(yè)費保證金乙方不予退還。

3、甲方未經(jīng)乙方許可，進行的裝飾、裝修造成了對原建筑物的改動，甲方須按原建筑物造成的2—5倍支付違約金。

4、甲方違約在公共區(qū)域堆放貨物、雜物或加建建筑物，乙方除有權(quán)向甲方收取清理費。

5、若乙方在甲方未有違約的前提下，單方面提前終止協(xié)議，則乙方需向甲方雙倍返還所收保證金;若甲方提前終止本協(xié)議，乙方不予返還甲方所繳納的保證金及利息。

六、不可抗力

由于地震、臺風(fēng)、暴雨、火災(zāi)、戰(zhàn)爭以及其他不能預(yù)見情況，并且對其發(fā)生和后果不能防止或避免的人力不可抗拒事件，而致影響任何一方不能履行本協(xié)議或不能按本協(xié)議約定的條件履行本協(xié)議時，遇有上述不可抗力的一方，應(yīng)立即以電報或傳真的方式通知一方，并在____日內(nèi)提供不可抗力詳情及本協(xié)議不能履行或部分不能履行或需要延期履行的理由的有效證明文件。此項證明文件應(yīng)由雙方協(xié)議解決是否解除本協(xié)議，或者部分免除履行本協(xié)議的責(zé)任，或者延期履行本協(xié)議。

七、法律適用與爭議的解決

1、本協(xié)議的訂立、效力、解釋和爭議的解決均受中華人民共和國法律管轄。

2、因執(zhí)行本協(xié)議發(fā)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決;如果協(xié)商不能解決，任何一方可提交由所在地____區(qū)法院解決。

八、附則

1、若本協(xié)議部分條款根據(jù)法律規(guī)定成為無效、非法或不能執(zhí)行，則本協(xié)議其他條款的有效性、合法性和可執(zhí)行性不受影響。

2、未盡事宜，由甲乙雙方另行簽定補充協(xié)議作為本協(xié)議的附件。本協(xié)議及相關(guān)附件和乙方關(guān)于管理該房產(chǎn)和廣場的各項規(guī)章制度是本協(xié)議不可分割的組成部分。

3、本協(xié)議以中文為準(zhǔn)。

4、本協(xié)議一式四份，甲乙雙方各執(zhí)二份，具有同等法律效力。

5、本協(xié)議自簽字蓋章之日起生效。

甲方：乙方：北京xx公司

授權(quán)人：授權(quán)人：

____日期：____日期

有關(guān)非法反洗錢案例心得體會報告四

按照文件精神，切實遏制非法集資勢頭，有力保護人民群眾合法權(quán)益，我鎮(zhèn)高度重視，按照“打防結(jié)合、以防為主”的原則，著力營造全社會共同防范非法集資的良好氛圍，保持對非法集資活動的高壓震懾態(tài)勢?，F(xiàn)將工作開展情況總結(jié)如下：

（一）強化領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)。為確保20xx年防范非法集資宣傳活動有組織、有計劃開展，成立了以鎮(zhèn)長同志為組長，分管領(lǐng)導(dǎo)同志為副組長，農(nóng)業(yè)綜合服務(wù)中心工作人員，司法所工作人員

為成員的非法集資宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組。

（二）加強宣傳，營造良好氛圍。為提高廣大群眾對非法集資危害性的認(rèn)識和對非法集資行為的識別能力，針對性選擇宣傳內(nèi)容，確保宣傳實效。一是召開鎮(zhèn)、村各級干部會議，宣傳防范非法集資工作的意義和方法，要求村組加強縱深宣傳，提醒群眾遠(yuǎn)離非法集資違法活動；二是利用各級微信群向群眾宣傳“非法集資”等知識與危害，不斷提升群眾安全意識和法律意識；三是開展專題宣傳活動，利用逢場日在農(nóng)貿(mào)市場等人口集中場所開展非法集資宣傳教育活動，倡導(dǎo)群眾要主動學(xué)習(xí)必要的法律知識和金融常識，對“高額回報”的民間借貸、“快速致富”的投資項目插亮眼睛、提高警惕、遠(yuǎn)離非法集資，不要落入陷阱，如發(fā)現(xiàn)可疑行為要及時向政府管理部門舉報，共同維護社會的穩(wěn)定和諧。

全方位、多領(lǐng)域地開展了防范和打擊非法集資宣傳活動，幫助廣大群眾認(rèn)清了非法集資活動的危害性，自覺提升警覺性和防范意識，提高了防范和打擊非法集資活動的警惕性，運用正當(dāng)途徑守護好自身的“錢袋子”。

持續(xù)常態(tài)化開展“防范非法集資”宣傳活動，不斷擴展活動覆蓋面，實現(xiàn)群眾金融知識教育的常態(tài)化和長效化，讓廣大群眾實實在在地了解和掌握金融常識。

通過防范打擊非法集資宣傳月活動的開展，有力提高了廣大群眾對非法集資危害性的認(rèn)識。從源頭上遏制了非法集資案件的高發(fā)勢頭，保障了人民群眾的合法權(quán)益，促進了社會的和諧穩(wěn)定。

有關(guān)非法反洗錢案例心得體會報告五

關(guān)于員工參與非法集資風(fēng)險排查自查報告按照總行關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。

在接到通知后，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認(rèn)真領(lǐng)會通知精神，統(tǒng)一思想認(rèn)識，認(rèn)清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項制度，自覺抵制非法集資。

同時加強對開戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會融資行為。

此次自查是我行組織的第二次非法集資風(fēng)險排查，一直以來我行高度重視對員工參與非法集資的風(fēng)險排查，把其視作一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。

組織員工進行了非法集資相關(guān)知識和案例的學(xué)習(xí)，提高了員工對非法集資的認(rèn)識，認(rèn)清了非法集資的危害性。通過對相關(guān)法律及《致加西亞的信》、《用心去工作》等圖書的共同學(xué)習(xí)，有效的強化了員工的法律和責(zé)任意識，進一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。

1、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責(zé)任落實到各部門負(fù)責(zé)人。

要求部門負(fù)責(zé)人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合，對風(fēng)險進行了有效防控。

2、在春節(jié)長假期間，支行領(lǐng)導(dǎo)對員工進行逐一家訪，既是對員工的一種慰問，同時也是一次對員工的深入了解。通過家訪進一步加強了上下級的溝通，增強了行內(nèi)對員工工作之外生活的掌握。

組織“不規(guī)范經(jīng)營行為”、“結(jié)算工作”、“金融統(tǒng)計工作”以及季度內(nèi)控全面自查，并形成自查報告，就發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，有效的.提高了內(nèi)控管理水平。

此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進行分析監(jiān)測，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實的保障。

xxx支行

二〇20xx年x月x日

有關(guān)非法反洗錢案例心得體會報告六

為認(rèn)真貫徹落實上級通知精神，我行集中時間重點開展了非法集資風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將工作情況報告如下：

統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，充分認(rèn)識風(fēng)險排查工作的重要性和必要性；建立了由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機制和責(zé)任機制；結(jié)合實際制定了詳細(xì)的工作計劃，明確了工作責(zé)任和要求，并對各部室各部門工作進行動員部署，切實做到思想認(rèn)識到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實到位，同時結(jié)合我行實際，分階段細(xì)化和分解排查責(zé)任，嚴(yán)格工作責(zé)任制度和責(zé)任追究制度，確保此次工作順利開展。

在排查行動中，切實做到嚴(yán)查徹處，決不姑息；同時分片包干，責(zé)任到人。按照行動方案的工作要求，認(rèn)真調(diào)查摸底，確定排查重點，周密部署，集中時間對我行進行詳細(xì)排查。

一是為嚴(yán)厲打擊非金融機構(gòu)發(fā)布的非法集資行為，及時將文件精神傳達到上級單位。采取廣播、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)；及時向廣大客戶通報非法集資的新形式和特點，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。

二是建立健全投訴舉報制度。為方便社會各界的投訴舉報，在我行在大廳設(shè)置舉報電話，對舉報人進行保密承諾。我行設(shè)立了專門的投訴舉報電話，公布了舉報電話做到非法集資無可乘之機。

三是側(cè)重媒體宣傳，全員參與。為此，通過宣傳頁、led屏幕滾動播放向當(dāng)?shù)厝罕姽娣欠Y的風(fēng)險和危害性，以此提高自我鑒別能力，引導(dǎo)群眾發(fā)現(xiàn)問題及時舉報。

在清理整頓的同時，重點加強了防范非法集資工作，嚴(yán)把市場主體準(zhǔn)入關(guān)。

非法集資工作是一項長期、復(fù)雜而艱巨的工作，為防止非法集資行為的發(fā)生，我行將繼續(xù)不斷的開展非法集資風(fēng)險排查，增加巡查次數(shù)，加大巡查力度，堅決依法對非法集資行為常抓不懈，保持高壓態(tài)勢，逐步建立長效監(jiān)管機制，使其遏止到萌芽狀態(tài)，防止死灰復(fù)燃。

有關(guān)非法反洗錢案例心得體會報告七

轉(zhuǎn)讓方： ，住所：

受讓方： ，住所：

根據(jù)《民法典》的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)雙方當(dāng)事人協(xié)商一致，簽訂本合同。

1.項目名稱： 。

2.本非專利技術(shù)的性能，工業(yè)化開發(fā)程度： 。

3.本合同轉(zhuǎn)讓的技術(shù)授權(quán)使用方式為獨占使用許可(或者排他使用許可、普通使用許可)，受讓方可以在 年內(nèi)在 地區(qū) 技術(shù)領(lǐng)域運用本非專利技術(shù)制造和銷售合同產(chǎn)品。

4.轉(zhuǎn)讓方的主要義務(wù)：

(1)在合同生效之日起 天內(nèi)，向受讓方交付下列技術(shù)資料： 。

(2)在合同履行過程中，向受讓方提供下列內(nèi)容的技術(shù)指導(dǎo)和服務(wù)： 。

(3)保證所轉(zhuǎn)讓的技術(shù)具有實用性，可靠性，即為能夠應(yīng)用于生產(chǎn)實踐的成熟技術(shù)。保證使用本非專利技術(shù)能夠達到下列技術(shù)指標(biāo)： 。

5.受讓方的義務(wù)：

(1)向轉(zhuǎn)讓方支付技術(shù)轉(zhuǎn)讓費，數(shù)額為人民幣 元，應(yīng)按下列日期(或分期)支付： 。(注：在采取提成支付的情況下，當(dāng)事人可以約定：①合同生效后 日內(nèi)先向轉(zhuǎn)讓方支付人民幣 元;②自合同產(chǎn)品投產(chǎn)之日起(或第一件合同產(chǎn)品銷售之日起) 年內(nèi)按產(chǎn)值(或者銷售額/利潤)的 %向轉(zhuǎn)讓方支付提成費。提成費每年支付一次，支付日期為每年 月 日前。)

(2)按照合同約定的范圍使用本非專利技術(shù)。

6.保密條款

在本合同有效期內(nèi)，雙方當(dāng)事人應(yīng)對下列技術(shù)資料承擔(dān)保密義務(wù)： 。

本合同期滿后 年內(nèi)，雙方當(dāng)事人應(yīng)對下列技術(shù)資料承擔(dān)保密義務(wù)： 。

7.后續(xù)改進技術(shù)的分享，在本合同履行過程中，雙方當(dāng)事人各自在本轉(zhuǎn)讓技術(shù)基礎(chǔ)上做出的新的發(fā)明創(chuàng)造專利權(quán)歸做出發(fā)明創(chuàng)造的一方所有，但當(dāng)事人另有約定的除外。

8.轉(zhuǎn)讓方的違約責(zé)任

(1)轉(zhuǎn)讓方不按照合同約定向受讓方提供技術(shù)資料及技術(shù)指導(dǎo)，應(yīng)視不同情況，返還部分或全部使用費，并支付數(shù)額為人民幣 元的違約金;

(2)轉(zhuǎn)讓方逾期兩個月不向受讓方提供技術(shù)資料及技術(shù)指導(dǎo)，受讓方有權(quán)解除合同，轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)返還使用費，并支付數(shù)額為人民幣 元的違約金;

(3)轉(zhuǎn)讓方違反合同約定的保密義務(wù)，泄露技術(shù)秘密，使受讓方遭受損失的，轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)支付數(shù)額為人民幣 元的違約金。讓與方實施使用該非專利技術(shù)超越約定的范圍的，違反約定擅自許可第三人實施該項非專利技術(shù)的，應(yīng)當(dāng)停止違約行為，支付違約金或賠償損失。

9.受讓方的違約責(zé)任

(1)受讓方未按合同約定的期限和方式支付使用費，應(yīng)補交使用費外，應(yīng)向轉(zhuǎn)讓方支付數(shù)額為人民幣 元的違約金，受讓方拒不交付使用費或違約金，除必須停止使用本非專利技術(shù)外，應(yīng)當(dāng)返還技術(shù)資料，并支付數(shù)額為人民幣 元的違約金;

(2)受讓方逾期兩個月不支付使用費，轉(zhuǎn)讓方有權(quán)解除合同，受讓方應(yīng)當(dāng)停止實施本非專利技術(shù)，返還技術(shù)資料，支付數(shù)額為人民幣 元的違約金;

(3)受讓方使用本技術(shù)超越合同約定的范圍的，應(yīng)當(dāng)停止違約行為，支付數(shù)額為人民幣 元的違約金

(4)受讓方未經(jīng)轉(zhuǎn)讓方同意，擅自許可第三方使用本非專利技術(shù)，應(yīng)當(dāng)停止違約行為，返還非法所得，并支付主數(shù)額為人民幣 元的違約金;

(5)受讓方違反合同約定的秘密義務(wù)，泄露技術(shù)秘密，應(yīng)當(dāng)返還非法所得，支付數(shù)額為人民幣 元的違約金。

10.侵權(quán)風(fēng)險責(zé)任的承擔(dān)

(1)轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)保證自己是本非專利技術(shù)的合法所有者，而且在合同訂立時尚未被他人申請專利。否則，由此引起侵害他人合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)由轉(zhuǎn)讓方承擔(dān)法律責(zé)任

(2)在本合同履行過程中，如出現(xiàn)他人就同一技術(shù)申請專利或獲得專利權(quán)的情況，受讓方有權(quán)解除合同。由此造成的損失，應(yīng)當(dāng)由轉(zhuǎn)讓方和受讓方分別承擔(dān) %。

11.本合同爭議的解決辦法：

(1) 雙方在履行合同中發(fā)生爭議的，應(yīng)按合同條款，友好協(xié)商，自行解決。

(2)雙方不能協(xié)商解決爭議的，應(yīng)(以下三項擇一)

①提請 市專利管理機關(guān)調(diào)處(解)，對調(diào)處(解)結(jié)果不服的，向人民法院起訴;

②直接向人民法院起訴;

③提請 市仲裁委員會仲裁。

12.其他未盡事宜，可于本合同生效后由當(dāng)事人雙方書面協(xié)議補充。補充協(xié)

議構(gòu)成本合同的組成部分。

13.本合同使用的有關(guān)名詞和術(shù)語

(1)非專利技術(shù)：也稱技術(shù)秘密或技術(shù)訣竅(know-how)，是指在國內(nèi)外尚未公開、在國內(nèi)未申請和取得專利權(quán)的制造某種產(chǎn)品、應(yīng)用某項工藝以及產(chǎn)品設(shè)計、工藝流程、配方等方面的技術(shù)。

(2)技術(shù)資料——指全部與該非專利技術(shù)有關(guān)的設(shè)計圖紙、工藝圖紙、工藝配方、工藝流程及制造合同產(chǎn)品所需的工裝、設(shè)備清單等技術(shù)資料。

(3)合同產(chǎn)品——指受讓方使用本合同提供的非專利技術(shù)制造的產(chǎn)品，其產(chǎn)品名稱為： 。

(4)技術(shù)服務(wù)——指轉(zhuǎn)讓方為受讓方實施合同提供的技術(shù)所進行的服務(wù)，包括傳授技術(shù)與培訓(xùn)人員。

(5)銷售額——指被許可方銷售合同產(chǎn)品的總金額。

(6)利潤——指合同產(chǎn)品銷售后，總銷售額減去成本、稅金后的利潤額。

(7)后續(xù)改進技術(shù)——指在許可方許可被許可方實施的技術(shù)基礎(chǔ)上改進的技術(shù)。

(8)獨占使用許可——指轉(zhuǎn)讓方許可受讓方在合同規(guī)定的期限、地區(qū)、技術(shù)領(lǐng)域內(nèi)使用該非專利技術(shù)，包括許可方在內(nèi)的任何受讓方以外的單位或個人均不得使用該非專利技術(shù)。

(9)排他使用許可——指轉(zhuǎn)讓方許可受讓方在合同規(guī)定的期限、地區(qū)、技術(shù)領(lǐng)域內(nèi)使用該非專利技術(shù)的同時，許可方保留使用該非專利技術(shù)的權(quán)利，但不得再許可受讓方以外的任何單位或個人使用該非專利技術(shù)。

(10)普通使用許可——指轉(zhuǎn)讓方許可受讓方在合同約定的期限、地區(qū)、技術(shù)領(lǐng)域內(nèi)使用該非專利技術(shù)的同時，轉(zhuǎn)讓方保留使用該非專利技術(shù)的權(quán)利，并可以繼續(xù)許可轉(zhuǎn)讓方以外的任何單位或個人使用該非專利技術(shù)。

本合同自當(dāng)事人雙方簽字蓋章后生效。

本合同文本一式三份，由轉(zhuǎn)讓方、受讓方和中介單位各執(zhí)一份(當(dāng)事人有擔(dān)保人的，每一擔(dān)保人可另執(zhí)一份)。

轉(zhuǎn)讓方 受讓方(負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表)

簽名： (蓋章) 簽名： (蓋章)

簽字時間： 簽字時間：

簽字地點： 簽字地點：

開戶銀行： 開戶銀行： 帳號： 帳號：

轉(zhuǎn)讓方擔(dān)保人： (蓋章)

受讓方擔(dān)保人： (蓋章)

住所： 住所：

負(fù)責(zé)人(或授權(quán)代表) 負(fù)責(zé)人(或授權(quán)代表)

簽字： 簽字：

簽字時間： 簽字時間： 簽字地點： 簽字地點