債務(wù)風(fēng)險管控解讀心得體會報告 債務(wù)風(fēng)險狀況分析(5篇)

學(xué)習(xí)中的快樂，產(chǎn)生于對學(xué)習(xí)內(nèi)容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學(xué)習(xí)的，只是學(xué)習(xí)的方法和內(nèi)容不同而已。好的心得體會對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇心得體會下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心得體會范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

對于債務(wù)風(fēng)險管控解讀心得體會報告一

一、 創(chuàng)業(yè)風(fēng)險分析

初次創(chuàng)業(yè)者在創(chuàng)業(yè)過程中面臨的風(fēng)險主要有自身因素的原因及社會環(huán)境各方面的影響，具體來說，主要包括以下因素：

(一)自身心態(tài)不成熟，難以承受挫折

眼高手低，紙上談兵是很多初次創(chuàng)業(yè)者最常見的創(chuàng)業(yè)風(fēng)險，對社會缺乏了解，更缺少創(chuàng)業(yè)經(jīng)驗，其創(chuàng)業(yè)思想往往是因一時創(chuàng)業(yè)激情而起，把創(chuàng)業(yè)問題簡單化、理想化，對創(chuàng)業(yè)過于自信和自負(fù)，對困難估計不足。還有些過分夸大創(chuàng)業(yè)困難，過高估計創(chuàng)業(yè)壓力，過低估計自身價值，妄自菲薄，沒有信心和勇氣面對創(chuàng)業(yè)，根本不愿意動手嘗試。另外，初次創(chuàng)業(yè)者沒有經(jīng)受過創(chuàng)業(yè)挫折的考驗，心理承受能力和自我調(diào)節(jié)能力較差，創(chuàng)業(yè)受挫后產(chǎn)生強烈的挫折感，憂心忡忡，膽怯心虛，不能正確認(rèn)識自己的創(chuàng)業(yè)優(yōu)勢，甚至把自身的長處看成短處，在創(chuàng)業(yè)競爭中信心不足，自我設(shè)限，錯失許多機(jī)會，嚴(yán)重影響了創(chuàng)業(yè)的成功。

(二)融資渠道單一，創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)展缺乏動力

不少初次創(chuàng)業(yè)者沒有資金來源，更無資金積累，社會關(guān)系簡單，人際交往單一，很少能夠從別處籌措到創(chuàng)業(yè)資金。他們的創(chuàng)業(yè)資金更多的是靠父母、親戚的幫助，融資渠道單一，資金來源不穩(wěn)定，資金數(shù)額較小，創(chuàng)業(yè)之初資金的局限性為后期企業(yè)發(fā)展埋下隱患。企業(yè)創(chuàng)辦起來后，由于缺少發(fā)展資金，造成企業(yè)的現(xiàn)金流中斷，不能支持企業(yè)的正常運作，使企業(yè)發(fā)展缺乏動力，企業(yè)發(fā)展停滯不前甚至倒閉，出現(xiàn)初次創(chuàng)業(yè)者創(chuàng)業(yè)失敗的悲慘結(jié)局。

(三)創(chuàng)業(yè)企業(yè)形態(tài)選擇盲目，缺乏針對性

初次創(chuàng)業(yè)者的創(chuàng)業(yè)激情度高，但創(chuàng)業(yè)選擇盲目，多數(shù)沒有進(jìn)行前期調(diào)查及績效分析，看到別人干什么自己也跟著模仿，缺乏針對自己特長及條件的調(diào)查分析，企業(yè)形態(tài)選擇盲目。如加盟聯(lián)塑經(jīng)營型創(chuàng)業(yè)模式雖可以直接享受知名品牌的影響，復(fù)制他人的成功經(jīng)驗，并能獲得資源支持，降低經(jīng)營成本，但也存在著虛假宣傳、交納高額加盟費、甚至以合法形式掩蓋非法目的等不良現(xiàn)象，很多創(chuàng)業(yè)者一旦被天花亂墜的宣傳語所迷惑，沒有收集資料，也不進(jìn)行實地考察和市場分析，盲目選擇加盟連鎖，由于不適宜自己的實際情況，企業(yè)發(fā)展風(fēng)險較大，影響創(chuàng)業(yè)成功。

(四)管理經(jīng)驗不足，沒有良好的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊

高效的管理經(jīng)驗，團(tuán)結(jié)的管理隊伍，是創(chuàng)業(yè)成功的關(guān)鍵因素。不少初次創(chuàng)業(yè)者缺少實際管理經(jīng)驗，在理財、營銷、溝通、協(xié)調(diào)等方面普遍能力不足，往往會造成經(jīng)營理念單薄，產(chǎn)品營銷方式呆滯，信息閉塞，團(tuán)隊不齊心等，不能駕馭企業(yè)游走于復(fù)雜萬變的市場經(jīng)濟(jì)之中。

(五)法律觀念不強，維權(quán)意識淡薄

由于初次創(chuàng)業(yè)社會經(jīng)驗不豐富，市場敏感度不強，法律觀念薄弱，在創(chuàng)業(yè)開始乃至整個過程中都有可能深陷法律陷阱，甚至對企業(yè)造成致命的打擊。如個人合伙制企業(yè)投資者要承擔(dān)無限連帶責(zé)任，如果企業(yè)對他人的人身造成損害或?qū)ω敭a(chǎn)造成損失，企業(yè)不但以自身財產(chǎn)賠償對方損失，在企業(yè)財產(chǎn)不足以賠償對方損失時，投資合伙人還要以個人財產(chǎn)賠償對對方造成的損失，所以，初次創(chuàng)業(yè)者選擇合伙制企業(yè)模式一定要慎重考慮。再有，創(chuàng)業(yè)者在與客戶簽訂合同時不注意審查對方主體資格，不調(diào)查了解對方的信用、履行合同的能力以及還債能力等情況，往往會造成合同無效，對方無力履行合同甚至錢款或貨物被騙等情況發(fā)生。在權(quán)利被受到侵害時，創(chuàng)業(yè)者維權(quán)意識淡薄，不是通過法律途徑解決，更多的是托人情、找關(guān)系，私下解決，法律風(fēng)險極大。

二、 創(chuàng)業(yè)風(fēng)險管控對策

由創(chuàng)業(yè)風(fēng)險分析與對策可知，創(chuàng)業(yè)雖存在諸多風(fēng)險，但機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存，唯有冷靜地分析風(fēng)險，勇敢地面對挑戰(zhàn)，創(chuàng)業(yè)者才能防范風(fēng)險，克服困難，走向創(chuàng)業(yè)成功。針對初次創(chuàng)業(yè)者創(chuàng)業(yè)過程中遇到的風(fēng)險，可以從以下方面加以管控：

(一)調(diào)整心態(tài)，做好創(chuàng)業(yè)準(zhǔn)備

對自己充分了解，是創(chuàng)業(yè)者進(jìn)行創(chuàng)業(yè)的前提。創(chuàng)業(yè)時要對自己的個性特征、特長等有充分的了解，選擇適合自己個性特征，符合個人興趣愛好的項目進(jìn)行創(chuàng)業(yè)，同時創(chuàng)業(yè)者要掌握廣博知識，具有一專多能的知識結(jié)構(gòu)，才能進(jìn)行創(chuàng)造性思維，作出正確的創(chuàng)業(yè)決策。創(chuàng)業(yè)前還要積累一些有關(guān)市場開拓、企業(yè)運營方面的經(jīng)驗，通過在企業(yè)打工或者實習(xí)，參加創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)，接受專業(yè)指導(dǎo)，來積累創(chuàng)業(yè)知識，提高創(chuàng)業(yè)成功率。創(chuàng)業(yè)者還應(yīng)當(dāng)鍛煉受挫能力，遇到挫折后應(yīng)放下心理包袱，仔細(xì)尋找失利的原因，屬于主觀原因的，要適當(dāng)調(diào)整自己的動機(jī)、追求和行為，避免下次出現(xiàn)同樣的錯誤。屬于客觀或社會因素中自己無能為力的因素的，也不要過于自責(zé)、自卑或固執(zhí)，應(yīng)坦然面對，靈活處理，爭取新的機(jī)會。即使失敗，也要振作起來，使自己始終保持昂揚的斗志、必勝的信心，直至創(chuàng)業(yè)成功。

(二)審時度勢，創(chuàng)業(yè)應(yīng)有選擇的量力而行

創(chuàng)業(yè)路途充滿艱辛，絕不是一撮而就、畢其功于一役就能成功的。因此，創(chuàng)業(yè)應(yīng)找到合適的切入點，選擇合適的時機(jī)、合適的項目和合適的規(guī)模來進(jìn)行。初次創(chuàng)業(yè)者大多手中資金較少，創(chuàng)業(yè)經(jīng)驗不足，可以選擇起點低、啟動資金少的項目進(jìn)行創(chuàng)業(yè)。

再者，初次創(chuàng)業(yè)要選擇一種適合自己的企業(yè)法律形態(tài)，創(chuàng)業(yè)者選擇個體工商戶、合伙制企業(yè)的形態(tài)模式時，雖沒有最低注冊資本的要求，但創(chuàng)業(yè)者或投資人要對企業(yè)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，企業(yè)如果經(jīng)營不善欠下債務(wù)，股東要對企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)繼續(xù)償還的責(zé)任，創(chuàng)業(yè)時應(yīng)慎重選擇。創(chuàng)業(yè)時如果設(shè)立的是有限責(zé)任公司，公司具備法人資格，能夠獨立承擔(dān)法律責(zé)任，公司如果資不抵債宣告破產(chǎn)，對公司不能清償?shù)膫鶆?wù)，股東僅以其出資額承擔(dān)法律責(zé)任，超出的部分不承擔(dān)法律責(zé)任。同時有些人為的因素，會導(dǎo)致合伙人之間，股東之間可能會因經(jīng)營理念、利益分割、甚至性格上發(fā)生沖突，因此，創(chuàng)業(yè)者在選擇這些企業(yè)法律形態(tài)時，應(yīng)注意選擇志同道合、善于溝通、以企業(yè)利益為重的合作者，這是非常重要的。

(三)充分利用優(yōu)惠政策，邁出創(chuàng)業(yè)堅實第一步

雖然有些優(yōu)惠政策在實施過程中出現(xiàn)配套措施不到位、具體操作繁瑣等情況，但初次創(chuàng)業(yè)者一定要充分了解這些優(yōu)惠政策，并把它們充分運用到自己的創(chuàng)業(yè)實踐中，創(chuàng)業(yè)時對自己能享受到的優(yōu)惠政策熟記在心。

(四)多渠道融資，降低創(chuàng)業(yè)資金風(fēng)險

在創(chuàng)業(yè)前期，針對何種創(chuàng)業(yè)項目，其投資成本一定要預(yù)算清楚，同時還要準(zhǔn)備備用資金。只有充分的資金準(zhǔn)備，才可以解決很多創(chuàng)業(yè)中遇到的困難。

(五)樹立團(tuán)隊意識，與他人合作共贏

新東方教育集團(tuán)總裁俞敏洪認(rèn)為，創(chuàng)業(yè)除了自己成功，還要與別人一起成功。一個人的能力是有限的，創(chuàng)業(yè)一定要拋棄單打獨斗、孤軍奮戰(zhàn)的個人英雄主義思想，牢固樹立團(tuán)隊合作共贏的理念。創(chuàng)業(yè)應(yīng)建立一個由各方面專才組成的合作團(tuán)隊，大家既有共同的理想，又能有效地使技術(shù)創(chuàng)新與經(jīng)濟(jì)管理互補，保證團(tuán)隊形成最大合力，在市場競爭中取勝，推動企業(yè)發(fā)展，取得創(chuàng)業(yè)成功。

(六)重法治淡人情，在法律規(guī)則中穩(wěn)步發(fā)展

市場經(jīng)濟(jì)是法制經(jīng)濟(jì)，從企業(yè)的產(chǎn)生到發(fā)展必須在法律框架下進(jìn)行，符合法律規(guī)定。雖然中國人很重視人情、關(guān)系，但要想使企業(yè)穩(wěn)步發(fā)展，把企業(yè)做大做強，創(chuàng)業(yè)者從開始就應(yīng)該依法辦事，淡化人情，讓法律成為創(chuàng)業(yè)成功的基石。具體說，創(chuàng)業(yè)之初選擇企業(yè)形態(tài)要慎重，合伙制企業(yè)一定要制訂合伙章程，明確合伙人之間的權(quán)利義務(wù)以及盈利或虧損的分配方式，最好找專業(yè)法律人士審查把關(guān)。企業(yè)形態(tài)最好選擇有限責(zé)任公司的模式，分清公司責(zé)任和個人責(zé)任，降低個人風(fēng)險。企業(yè)運營應(yīng)嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，安分守己，合法經(jīng)營，切不可為小利而做違法亂紀(jì)之事。依法為企業(yè)員工交納社會保險，降低企業(yè)風(fēng)險。出現(xiàn)糾紛最好通過法律途徑解決，依法維護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益。

對于債務(wù)風(fēng)險管控解讀心得體會報告二

按照文件要求，對照省委、省政府開展排查化解重大風(fēng)險的部署安排，對照全省警示教育大會上“五個問一問”的工作要求，以案為例、反思警醒，從以下幾個方面進(jìn)行對照檢查。

(一)守好發(fā)展和生態(tài)底線方面

1.理論武裝還不夠深入。能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)宣傳貫徹執(zhí)行習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想，堅定不移貫徹黨的路線方針政策，增強“四個意識”，做到“兩個維護(hù)”，做到黨中央提倡的堅決響應(yīng)，黨中央決定的堅決執(zhí)行、黨中央禁止的堅決不做。學(xué)習(xí)中雖然也讀了原著，組織班子同志進(jìn)行了研討，但還存在跟不緊、跟不住、跟不好的問題，特別是活學(xué)活用、轉(zhuǎn)化運用還不夠，存在以干代學(xué)、重干輕學(xué)的現(xiàn)象，沒有真正內(nèi)化為理念思路。

2. 工作方法不多，措施不力。在打好藍(lán)天、碧水、凈土保衛(wèi)戰(zhàn)、固廢治理和鄉(xiāng)村環(huán)境整治“五場戰(zhàn)役”，推進(jìn)污染源治理和十大行業(yè)治污減排“雙十工程”方面，方法不多。

(二)守好脫貧攻堅底線方面

因該項工作不涉及城區(qū)辦事處，所以對脫貧攻堅方面的知識和政策學(xué)習(xí)不多，認(rèn)識不夠。

(三)守好民生保障底線方面

1、深入基層為群眾辦實事的能力弱，特別是對一些歷史遺留問題，解決辦法不多。

(四)守好安全生產(chǎn)底線方面

1、安全生產(chǎn)責(zé)任意識不強。沒有嚴(yán)格落實《地方黨政領(lǐng)

導(dǎo)干部安全生產(chǎn)責(zé)任制規(guī)定》，沒有真正實現(xiàn)管行業(yè)管安全的要求。

2、安全生產(chǎn)隱患排查不夠全面徹底。

(五)守好防范化解債務(wù)風(fēng)險底線方面

經(jīng)自查，辦事處層面不存在舉債風(fēng)險問題。但作為主要領(lǐng)導(dǎo)，對貫徹落實國家關(guān)于地方性債務(wù)管理相關(guān)要求的學(xué)習(xí)不夠，相關(guān)知識了解不多，能力有欠缺。

(六)守好防范輿論風(fēng)險底線方面

1、輿情信息員隊伍缺乏。辦事處工作人員總體年齡偏大，特別是熟悉電腦和文字寫作的人少，影響輿情信息的研判效率和報送質(zhì)量。

2、宣傳方式還有待加強。在開展主題宣傳、形勢宣傳、政策宣傳等方面以發(fā)放宣傳單、led屏播報、市民講習(xí)所宣講等方式，運用新媒體宣傳、突出典型宣傳等方式不多，整體宣傳效果不夠好。

(一)守好發(fā)展和生態(tài)底線方面

1.加強理論知識學(xué)習(xí)。通過黨工委會、中心組學(xué)習(xí)、黨支部集中學(xué)習(xí)、個人自學(xué)等形式，深入學(xué)習(xí)習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想和習(xí)近平總書記關(guān)于作風(fēng)建設(shè)、依法治國等重要論述，樹牢“四個意識”、堅定“四個自信”、堅決做到“兩個維護(hù)”，確保中央、省、市、區(qū)各項決策部署落地落實。

(二)守好脫貧攻堅底線方面

加強對脫貧攻堅相關(guān)政策的學(xué)習(xí)，不斷提高自己知識水平和處理問題的能力。

(三)守好民生保障底線方面

1.全面提升依法行政意識。深入貫徹落實習(xí)近平總書記關(guān)于依法治國重要論述，嚴(yán)格落實《黨政主要負(fù)責(zé)人履行推進(jìn)法治政府建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)規(guī)定》《法治政府建設(shè)與責(zé)任落實督察工作規(guī)定》《法治政府建設(shè)實施綱要(2015-2020年)》等，切實落實好法治政府建設(shè)相關(guān)工作。深入實施我辦領(lǐng)導(dǎo)干部“學(xué)法用法三年輪訓(xùn)行動”，持續(xù)推進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)法守法用法，不斷提高運用法治思維和法治方式推動發(fā)展、促進(jìn)改革、化解矛盾、維護(hù)穩(wěn)定的能力。

(四)守好安全生產(chǎn)底線方面

1、加強安全生產(chǎn)的日常排查。特別是抓好建筑工地、學(xué)校、老舊危房等重點領(lǐng)域的安全生產(chǎn)排查，建立工作臺帳，積極采取措施防范化解風(fēng)險。

2、認(rèn)真落實《地方黨政領(lǐng)導(dǎo)干部安全生產(chǎn)責(zé)任制規(guī)定》，堅持黨政同責(zé)、一崗雙責(zé)、齊抓共管、失職追責(zé)，堅持管行業(yè)必須管安全、管業(yè)務(wù)必須管安全、管生產(chǎn)經(jīng)營必須管安全。認(rèn)真履行安全生產(chǎn)第一責(zé)任人，并要求班子其他成員對分管范圍內(nèi)的安全生產(chǎn)工作負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

(五)守好防范化解債務(wù)風(fēng)險底線方面

1、增強風(fēng)險意識、責(zé)任意識。

2、加強對相關(guān)金融、舉債等業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷拓寬自己的知識面和處理各種問題的能力。

(六)守好防范輿論風(fēng)險底線方面

1、加強輿情信息干部隊伍建設(shè)。充分利用各種培訓(xùn)機(jī)會，加強對年輕干部的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

2、加大對輿情信息的研判。熟悉社區(qū)工作的熱心人士作為輿情信息員，多方收集社情民意，為政府的決策提供參考與借鑒。

3、不斷改進(jìn)宣傳方式。做好微信公眾號的維護(hù)，通過居民懇談會，院壩會等形式加強宣傳，提高宣傳效果。

對于債務(wù)風(fēng)險管控解讀心得體會報告三

風(fēng)險點：（風(fēng)險等級一級）

1、在人力資源安排上不按人事制度辦理；

2、在人員安排或干部任用上，以權(quán)謀私；

3、在職工工作崗位安排上，不按相應(yīng)程序辦事；

4、物資采購時不采取公開招投標(biāo)形式；

在采購中加大單價；

5、在物資采購中，以劣質(zhì)產(chǎn)品充當(dāng)正品；

6、在各項目資金的安排上不按財務(wù)規(guī)章制度辦事；

7、在大額資金使用上，獨斷專行，個人說了算；

8、在資金分配上，不按規(guī)定辦事；

9、在簽字報賬上，不按規(guī)定辦事；

10、利用職權(quán)，隨意支配資金；

11、在工程投標(biāo)、內(nèi)部分包中不講原則，不按規(guī)定程序辦事；

12、在臨時用工選用上，任人唯親；

13、在質(zhì)量安全事故處理上不按規(guī)定處理。

防控措施：

1、對工程建設(shè)由招標(biāo)辦公室按照公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行公開招投標(biāo)；

2、對項目資金使用，人力資源分配要加強監(jiān)管；

4、按招投標(biāo)管理辦法，公開進(jìn)行內(nèi)部分包招投標(biāo)；

5、按人事管理辦法，根據(jù)能力定崗，推行能者上，庸者下；

6、在臨時用工上，集體研究，選用勞務(wù)派遣方式或服務(wù)外包方式進(jìn)行；

7、在項目安排上，實行集體研究，平等竟?fàn)帲?/p>

8、在大額資金使用上，必須進(jìn)行班子研究；

并按照廠務(wù)公開原則，征求職代會或相關(guān)部門意見，職工代表或相關(guān)部門列席會議；

9、在物資采購中，進(jìn)行公開招標(biāo)，實行貨比三家，看質(zhì)量、看生產(chǎn)廠家、看單價、看售后服務(wù)擇優(yōu)采購；

10、資金使用、管理必須按公司相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行；

11、對職工工作的安排，要接受職工和工會監(jiān)督。

風(fēng)險點：（風(fēng)險等級一級）

1、在人事安排、任用、考核、評選先進(jìn)等方面徇私舞弊、弄虛作假、任人唯親、獨斷專行等；

2、在入黨上拉幫結(jié)派，把不符合入黨條件的拉進(jìn)共產(chǎn)黨隊伍；

3、推薦先進(jìn)，任人為親或透露信息；

4、不按有關(guān)規(guī)定選拔和任用干部；

5、在考核，評優(yōu)中降低標(biāo)準(zhǔn)，不堅持原則；

6、為了小團(tuán)體利益，私自開支工會經(jīng)費；

7、為了個人或少數(shù)人利益，亂開支工會經(jīng)費，從中拉選票；

8、不為職工說話，不為職工辦實事，假公濟(jì)私，騙取領(lǐng)導(dǎo)信任；

9、在報銷上放寬政策，不按財務(wù)規(guī)定簽字報銷；

10、在重大項目、重要人事任免、重大決策、大宗資金安排時上不按規(guī)定和制度辦事。

防控措施：

1、加強制度管理，對“三重一大”問題必須集體研究決定，

2、關(guān)鍵部門的人事安排要嚴(yán)格按照公司規(guī)定進(jìn)行；

3、對要求加入中國共產(chǎn)黨的職工，要根據(jù)黨章的規(guī)定辦理；

4、工會經(jīng)費實行財務(wù)單獨建賬管理，并實行一年一度廠務(wù)公開，接受職工監(jiān)督；

5、在推薦先進(jìn)，任人為賢，實行公開、公式，讓職工說話、參與、決策；

8、按照黨和國家、公司的有關(guān)規(guī)定任用干部；

9、嚴(yán)格按照規(guī)定開支、報銷工會經(jīng)費；

10、認(rèn)真執(zhí)行財務(wù)管理制度，嚴(yán)格按照規(guī)定簽字報賬；

11、加強黨風(fēng)廉政建設(shè)，從自己做起，起到先鋒模范作用，拒腐防變；

12、加強法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，做到警鐘長鳴。

風(fēng)險點：（風(fēng)險等級一級）

1、對督查工作中出現(xiàn)的問題視而不見；

2、不認(rèn)真落實黨紀(jì)黨規(guī)的有關(guān)規(guī)定，不嚴(yán)格遵守督查制度；

3、利用職權(quán)違反規(guī)定，干預(yù)和插手不屬自己職權(quán)范圍的工作內(nèi)容，為個人和親友謀取私利；

4、監(jiān)督不到位，影響單位穩(wěn)定；

5、對監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的案源線索不登記、不及時匯報或發(fā)現(xiàn)違法隱患后不及時查處，產(chǎn)生不良影響，造成失職或瀆職；

6、監(jiān)管不到位，導(dǎo)致企業(yè)違法違規(guī)違紀(jì)行為長期得不到糾正；

7、在案件調(diào)查中應(yīng)當(dāng)移交司法機(jī)關(guān)的案件而沒有移交的，導(dǎo)致失職瀆職行為；

8、“一崗雙責(zé)”履行不到位，怠于領(lǐng)導(dǎo)，疏于監(jiān)督，導(dǎo)致下屬或班組違法違規(guī)問題發(fā)生；

9、對國家法律、法規(guī)、規(guī)章和工程局的規(guī)章制度執(zhí)行不到位，未能全面發(fā)行職責(zé)，導(dǎo)致違法違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象得不到有效治理。

防控措施：

1、根據(jù)廉政建設(shè)工作的部署和要求，每半年至少召開一次廉政建設(shè)專題會議；

2、檢查黨員干部廉潔從政建設(shè)責(zé)任制情況，開展批評和自我批評，針對存在問題督促整改；

3、遵守各項廉政法規(guī)制度，嚴(yán)于律己，防止發(fā)生違法違紀(jì)和不廉政行為；

4、加強對督查工作的監(jiān)管，嚴(yán)格遵守督查工作制度；

5、實事求是，突出重點，注重實效。

四、辦公室

風(fēng)險點：（風(fēng)險等級二級）

1、隨意亂使用印章；

2、為他人修改個人資料或為不符合職稱評審的職工做假資料；

3、利用購買辦公用品之機(jī)亂開發(fā)票；

4、隨意采購、亂發(fā)辦公用品；

5、對前來辦事者進(jìn)行吃、拿、卡、壓；

6、未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批，亂蓋印章和使用印件；

7、不按單位規(guī)定程序、規(guī)章制度辦事；

8、不安規(guī)定或高價采購辦公用品及辦公設(shè)備；

9、為個人或小團(tuán)體利益，吃、拿、卡、要、報（報賬）；

10、利用職權(quán)給人提供相關(guān)信息；

11、未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，擅自承諾、許諾并私下交易，失職瀆職；

12、濫用職權(quán)，影響公開、公平、公正；

13、對職工投訴、申訴、舉報的問題，隱瞞、拖延、推諉；

14、對內(nèi)對外協(xié)調(diào)中，利用工作之便，故意刁難服務(wù)對象，不給好處不辦事，給了好處亂辦事；

15、以推薦產(chǎn)品或事項為名，損害單位利益和形象；

16、在工作中不講工作程序，任意簡化審批手續(xù)，變通或放寬審批條件，導(dǎo)致單位經(jīng)濟(jì)損失或出現(xiàn)不良社會現(xiàn)象；

17，在工作中為了謀取私利，涂改、隱匿、偽造、偷換、故意毀壞有關(guān)材料；

18、在相關(guān)資料年審時，故意刁難或設(shè)置不必要條件。

防控措施：

1、健立健全印章、檔案管理制度，沒相關(guān)部門及領(lǐng)導(dǎo)同意簽字不得加蓋印章及查閱檔案，所有蓋章文件須存檔、作記錄；

2、辦公用品的采買一定要有第三方在場或驗收簽字；

3、辦公用品采購要填好采購計劃單，由分管領(lǐng)導(dǎo)簽字后方能進(jìn)行；

4、嚴(yán)格執(zhí)行各項政策，嚴(yán)格按規(guī)章制度辦事；

5、辦公用品的采買一定要有第三方在場或驗收簽字。

風(fēng)險點：（風(fēng)險等級二級）

1、不按規(guī)定使用印章；

2、為他人修改個人資料或為不符合職稱評審的職工造假資料；

3、為謀私利，利用購買辦公用品之機(jī)亂開發(fā)票

4、人事安排上拉關(guān)系、弄虛作假；

5、透露人事檔案及相關(guān)信息；

6、推薦先進(jìn)，推選干部，以權(quán)謀私，私下做出承諾；

7、憑借親屬、親友、朋友、老鄉(xiāng)等關(guān)系安排工作；

8、隨意虛填、涂改、變動人事檔案；

9、在人事管理、干部任用、考核、評先等方面，不堅持公開、公平、公正原則，弄虛作假；

10、在人事檔案管理中，違反實事求是原則，虛填、涂改、變動、漏報、透露相關(guān)信息。

防控措施：

1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策；

2、嚴(yán)格人事制度，文件要求，做好各項工作；

3、建立健全印章、檔案管理制度，不見領(lǐng)導(dǎo)簽字不蓋章，對所有蓋章文件須存檔、做記錄；

4、做好人事管理部門的規(guī)章制度制定和執(zhí)行中的監(jiān)督，并做好保密工作；

5、加強勞動人事管理，堅持公開、公平、公正的原則；

6、在干部管理、任用上，必須按照單位述職考評、后備干部培養(yǎng)、選拔作用管理辦法進(jìn)行；

7、嚴(yán)禁人事檔案發(fā)霉、蟲、蛀等事件發(fā)生。

風(fēng)險點：（風(fēng)險等級一級）

1、在工程、物資采購等資料不全的情況下辦理支付手續(xù)；

2、對工程、物資采購等決算過程采取吃、拿、卡、要；

3、向他人泄露財務(wù)相關(guān)信息；

4、在報賬過程中不按財務(wù)管理制度辦事；

5、用白條、不正規(guī)發(fā)票，增開、虛開發(fā)票入賬；

6、領(lǐng)導(dǎo)授意出納人員直接拿現(xiàn)金辦事；

7、工程業(yè)主方在我銀行帳上過錢；

8、公款私存、公款打入私人銀行卡；

9、費用報銷，講人情，對原始憑證的審核部嚴(yán)格，不規(guī)范；

10、為自己利益建立賬外賬，隱匿收入，少計入本；

11、不執(zhí)行年初財務(wù)預(yù)算，導(dǎo)致開支不合理，造成挪用、誤用資金，影響經(jīng)費正常運轉(zhuǎn)；

防控措施：

1、嚴(yán)格按程序、規(guī)定辦事，定期核查，加強自律；

2、加強廉潔自律，嚴(yán)格按程序和規(guī)定辦事；

3、抵制白條、不正規(guī)、增開、虛開發(fā)票入賬；

4、必須在資料完整，手續(xù)齊備的情況下才能支取現(xiàn)金；

5、嚴(yán)格執(zhí)行局法人結(jié)算制，避免洗錢現(xiàn)象發(fā)生；

6、按財經(jīng)制度設(shè)置會計、出納等崗位；

7、按照財務(wù)管理制度辦事，認(rèn)真落實財務(wù)公開；

8、對不正規(guī)發(fā)票應(yīng)堅決糾正，有問題及時向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報；

9、要有良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德，要嚴(yán)格按照財務(wù)管理制度約束自己，杜絕不良風(fēng)氣的發(fā)生，提高法律意識；

10、加強自身學(xué)習(xí)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《會計法》和相關(guān)財務(wù)制度。對原始憑證要認(rèn)真審核，力求規(guī)范合法。

風(fēng)險點：（風(fēng)險等級二級）

1、在對外招標(biāo)和內(nèi)部承包及選擇供應(yīng)商上不公開、公平、公正招標(biāo)或不集體決策；

2、在工程、物資采購中，不實行貨比三家，不擇優(yōu)采購；

3、在生產(chǎn)過程中，不講質(zhì)量，偷工減料；

4、在工程、物資采購結(jié)算時，不堅持實事求是原則，不如實核對單據(jù)，手續(xù)不完備；

5、內(nèi)部工程分包、物資供應(yīng)采購時，不通過合規(guī)手段獲取工程承包權(quán)；

6、對工程、物資采購結(jié)算手續(xù)不全的辦理結(jié)算；

7、利用職權(quán)透露合同管理或招投標(biāo)管理中的有關(guān)信息；

8、對供應(yīng)商進(jìn)行吃、拿、卡、要；

9、從事對單位利益有損，對自身有利的行為；

10、工程、物資采購結(jié)算時隨意變動單價或弄虛作假；

11、在起草合同、文件時粗略不細(xì)化；

12、在對內(nèi)對外結(jié)算時，不講程序、不完清相關(guān)簽字手續(xù)；

13、在投標(biāo)報價時泄露相關(guān)商業(yè)機(jī)密；

14、擅自將資質(zhì)證、營業(yè)執(zhí)照借給他人；

15、在對外聯(lián)系業(yè)務(wù)時虛增單價，假公濟(jì)私；

16、在工程、物資驗收時，不堅持原則，按規(guī)范進(jìn)行驗收。

防控措施：

1、在對外招標(biāo)、內(nèi)部承包、供應(yīng)商伍選擇上，要實行公開、公平、公正招標(biāo)；

2、在工程材料采購中，要實行貨比三家，擇優(yōu)采購；

3、在生產(chǎn)過程中，要講質(zhì)量，杜絕偷公減料，以次充好；

4、在工程、物資采購結(jié)算時，要貫徹實事求是原則，如實核實單據(jù)，做到手續(xù)完備；

5、提高個人業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能；

6、嚴(yán)格按項目崗位職責(zé)實施；

7、工程結(jié)算，嚴(yán)格按照程序辦理；

8、要加強合同管理，依照合同辦事；

9、在對內(nèi)對外結(jié)算時，要廉潔自律，嚴(yán)格按結(jié)算管理辦法執(zhí)行；

10、嚴(yán)格把廠里利益放在首位，嚴(yán)把廠內(nèi)商業(yè)機(jī)密不得泄露；

11、在沒有相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、部門許可的情況下，不得把資質(zhì)證書，營業(yè)執(zhí)照借給他人或單位使用；

12、嚴(yán)格按照企業(yè)管理辦法、規(guī)定執(zhí)行。

風(fēng)險點：（風(fēng)險等級三級）

1、工程、物資采購，任人唯親，不按質(zhì)量要求進(jìn)行驗收；

2、在工程計量上弄虛作假、以少報多；

3、生產(chǎn)過程中，以偷工減料，私改圖紙；

4、透露工程價款及相關(guān)信息資料；

5、為外租工程機(jī)械出具虛假資料；

6、不按項目完成的實際工程量辦理結(jié)算資料；

7、對外包工程的隱蔽質(zhì)量缺陷視而不見；

8、與供應(yīng)商勾結(jié)，謊報其完成工程量及人工費；

9，在編制工藝文件時，不照規(guī)范及圖紙要求進(jìn)行；

10、對生產(chǎn)的不合格產(chǎn)品亂表態(tài)放行；

11、在工程項目施工中不按規(guī)范進(jìn)行，違規(guī)操作。

防控措施：

1、在選擇供應(yīng)商上，任人唯賢，集體研究；

2、在結(jié)算工程量上，實事求是，做到手續(xù)完畢；

3、嚴(yán)把好質(zhì)量關(guān)；

4、嚴(yán)守商業(yè)秘密；

5、按照工程項目承包施工合同進(jìn)行計量結(jié)算；

6、對廉潔自律提出要求，認(rèn)真做好本職工作；

7、應(yīng)按照規(guī)范對隱蔽工程進(jìn)行驗收；

8、應(yīng)如實申報配屬隊伍使用的人工費；

9、要嚴(yán)格按照技術(shù)部門所指定的施工方案進(jìn)行施工；

10、工程結(jié)算時要嚴(yán)格按照規(guī)定程序辦理；

11、嚴(yán)格按照規(guī)范及圖紙要求進(jìn)行工藝文件編制；

12、提高遵紀(jì)守規(guī)的自覺性，嚴(yán)格按結(jié)算程序辦理結(jié)算項目。

九、物資供應(yīng)

風(fēng)險點：（風(fēng)險等級二級）

1、在工程設(shè)備采購中，不實行公開、公平、公正招標(biāo)；

2、弄虛作假，以劣質(zhì)品充當(dāng)正品；

3、提高單價，增大金額；

4、購買的設(shè)備材料，價位高質(zhì)量差，售后服務(wù)不好，偽劣產(chǎn)品或假冒產(chǎn)品；

5、在單位設(shè)備的租賃中牟利；

6、假發(fā)票、偷逃稅；

7、采購物資材料的質(zhì)量存在問題；

8、采購物資的數(shù)量和驗收數(shù)量不相符合；

9、采購物資不使用正規(guī)發(fā)票，只用收據(jù)；

10、物資管理人員存在人情化管理；

11、在設(shè)備采購方面尋求回扣；

12、在配件材料采購上以次充好；

13、在設(shè)備租用方面，對租用時間和費用進(jìn)行虛報；

14、采購物資放棄公平競爭原則；

15、接受供貨商好處，不按要求采購；

16、在報廢設(shè)備處理上不按公開招標(biāo)原則辦事，造成國有資產(chǎn)流失。

防控措施：

1、在工程材料采購中，實行公開、公平、公正招標(biāo)；

2、集體采購，實行貨比三家；

3、力求做到財務(wù)付款，采購員提貨，保管員驗收；

4、設(shè)備購買采取提申請獲取批準(zhǔn)后，采取至少選三家供應(yīng)商的方法進(jìn)行招投標(biāo)，向價廉物美、服務(wù)質(zhì)量好、信譽高、有國家質(zhì)量檢驗合格標(biāo)記和合格證，能提供正規(guī)發(fā)票的商家購買；

5、嚴(yán)格執(zhí)行物資采購管理制度；

6、對采購材料的數(shù)量、型號、合格證等要進(jìn)行核對才能入庫；

7、對采購材料必須向銷售商索取正規(guī)發(fā)票；

8、在材料、設(shè)備采購上，要多人同行，多家比較后，在保證質(zhì)量的前提下，盡量降低成本；

9、在設(shè)備租用方面，要對設(shè)備租用價格進(jìn)行市場調(diào)查；

對租用的設(shè)備也要做好使用的原始記錄，并多人簽證，做到公開、透明；

10、提高采購員素質(zhì)，加強對采購員的監(jiān)督；

11、拒絕一切好處，配合紀(jì)檢監(jiān)察部門對采購工作進(jìn)行監(jiān)督；

12、嚴(yán)格按照公平競爭原則，擇優(yōu)選擇供應(yīng)商。

風(fēng)險點：（風(fēng)險等級二級）

1、在與他人交往中相互勾結(jié)，泄露出賣生產(chǎn)、經(jīng)營、管理方面的信息；

2、在起草、審核重要規(guī)章制度及做法律文書時，損害單位、集體利益；

3、與他人合謀，發(fā)現(xiàn)有損害本單位利益的條款故意不提出來；

4、在合并、投資、租賃、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、招投標(biāo)等方面的重大合同談判時，不以本單位、集體利益為重；

5、向他人泄露商業(yè)秘密；

6、與相關(guān)人員勾結(jié)，對單位違反法律法規(guī)的行為不及時提出整改意見任其發(fā)展，使本單位蒙受損失；

7、以單位為依托，在外面招搖撞騙，以損害本單位榮譽和利益為代價，謀取個人好處；

8、以工作需要為由，查閱本不該查閱的機(jī)密文件或報表，后向他人透漏；

9、為一己私利，不顧單位集體利益，對應(yīng)該立案的不予以立案；

10、向有關(guān)單位或個人調(diào)查取證時，為個人私利，避重就輕或故意隱瞞相關(guān)事實、證據(jù)；

11、在涉及單位利益的案子進(jìn)入司法程序后，為個人私利與對方相勾結(jié)，故意不盡力為單位辯護(hù)甚至不辯護(hù)；

12、在外聘律師時，不以業(yè)務(wù)素質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)；

13、與外聘律師時相勾結(jié)，侵吞單位集體利益；

14、對前來咨詢相關(guān)法律問題時，暗示和索要好處；

15、在代表單位打官司時，從相關(guān)訴訟費用中吃回扣；

16、私用、亂用印章。

防控措施：

1、嚴(yán)格按相關(guān)規(guī)定辦事，提高自身素質(zhì)，在起草、審核單位規(guī)章制度和為單位提供法律咨詢時，要始終以單位的利益為重；

2、加強監(jiān)督檢查；

3、嚴(yán)守商業(yè)秘密；

4、在重大合同談判時，要盡量避免律師與對方私下接觸，杜絕相互勾結(jié)而損害單位利益的情況發(fā)生；

5、工作中要有高度的責(zé)任感，對單位違反法律法規(guī)的行為要及時提出建議，把損失降到最??；

6、杜絕律師打著單位旗號在外面做事，要不定時檢查，若發(fā)現(xiàn)這種情況發(fā)生，則立即嚴(yán)肅處理；

7、律師要查閱單位機(jī)密文件或報表時，必須出示主要領(lǐng)導(dǎo)的批示，相關(guān)人員還要親自向領(lǐng)導(dǎo)求證，否則有權(quán)拒絕其查閱；

8、對涉及單位利益的糾紛，應(yīng)該立案的要及時立案；

9、在向有關(guān)單位或個人調(diào)查取證時，應(yīng)本著公正、公開、認(rèn)真的態(tài)度，切實做到不偏不倚、絕不能有所隱瞞；

10、涉及單位利益的案子進(jìn)入訴訟程序后，要義正詞嚴(yán)，盡最大努力保護(hù)單位利益；

11、外聘律師時，要以對單位負(fù)責(zé)的態(tài)度，以業(yè)務(wù)素質(zhì)為主要標(biāo)準(zhǔn)，公平、公正、公開地進(jìn)行聘用；

12、單位前來咨詢相關(guān)法律問題時，要依法依規(guī)辦事；

13、印章的使用必須按規(guī)定使用，用章要有詳細(xì)的用章記錄以備核查，遇拿不準(zhǔn)的事項要及時向領(lǐng)導(dǎo)請示，絕不能擅自作主。

風(fēng)險點：（風(fēng)險等級三級）

1、在土地轉(zhuǎn)讓或房屋出租中，不公開、公平、公正招標(biāo)；

2、在建房、裝修過程中，授他人指意采取議標(biāo)，或私自設(shè)立障礙及附加條件；

3、在房屋安排、出租、維護(hù)中吃、拿、卡、要；

4、在房屋維修過程中，利用職權(quán)，虛開、多開工時或提高工時單價從中吃回扣；

4、在建房、裝修、維修或驗收過程過程中，監(jiān)督不到位，不按質(zhì)量要求，走過場或者馬馬虎虎，使房屋、裝修、維修質(zhì)量得不到保證；

5、在建房、裝修、維修過程中，對原材料的采購、使用監(jiān)督管理不到位，出現(xiàn)不合格材料或偷工減料及原材料的流失；

6、在辦公用品和生活用品的采購上，抬高商品單價、以次充好或虛開、多開發(fā)票進(jìn)行報銷；

7、在辦公用品和生活用品的發(fā)放上，制度不健全，任人唯親，拉關(guān)系，不按工作需要進(jìn)行發(fā)放；

8、在接待或會議用餐上，抬高用餐標(biāo)準(zhǔn)、虛報人數(shù)、多開發(fā)票；

9、在房屋分配過程中，不按相關(guān)規(guī)定辦理；

10、在房屋管理過程中，不按相關(guān)規(guī)定辦理，隨意性大；

11、在水電費收取過程中與相關(guān)人員勾結(jié)，故意少報，從中謀利；

防控措施：

1、認(rèn)真執(zhí)行黨的各項路線方針政策，以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)房產(chǎn)管理各項工作；

2、強化“一崗雙責(zé)”維護(hù)領(lǐng)導(dǎo)決策；

3、加強對工作人員的教育，提高素質(zhì)，嚴(yán)格依紀(jì)依規(guī)依制度辦事；

4、認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度，做好表率作用；

5、依法辦事，維護(hù)好單位、集體、個人的利益；

6、加強對房產(chǎn)管理的巡查力度，制止違法搭建行為的發(fā)生。

十二、質(zhì)量安全保衛(wèi)

風(fēng)險點：（風(fēng)險等級三級）

1、不按規(guī)定購買安全防護(hù)網(wǎng)、安全繩、安全帶；

2、放松、規(guī)避對質(zhì)量的監(jiān)管；

3、辦事不講規(guī)矩，不講程序；

4、對質(zhì)量檢測蒙混過關(guān)，放任產(chǎn)品質(zhì)量問題。

5、對出現(xiàn)的質(zhì)量缺陷，不追究或減輕處罰或免除處罰；

6、對違紀(jì)違法案件不立案；

7、對違紀(jì)、違法案件不上報；

8、不如實記錄違法違紀(jì)人員的供述；

9、利用職權(quán)吃拿卡要。

防控措施：

1、加強對采購人員、質(zhì)量安全人員的管理，杜絕收受他人賄賂；

2、拒絕接受任何分包隊的饋贈，拒絕與任何分包隊吃喝、娛樂；

3、出現(xiàn)質(zhì)量缺陷后，必須現(xiàn)場照相或錄像，嚴(yán)格按照施工質(zhì)量安全管理辦法進(jìn)行責(zé)任追究，并將處理結(jié)果進(jìn)行公開；

4、按照相關(guān)部門規(guī)定應(yīng)該立案的必須立案；

5、按照案件管理規(guī)定辦法及時向上級主管部門報告；

6、按照規(guī)范要求制作筆錄，并由被筆錄人簽字認(rèn)可；

7、按國家相關(guān)規(guī)定設(shè)計進(jìn)行質(zhì)量安全檢測，做好記錄，以備核查；

8、加強學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)，進(jìn)一步規(guī)范行為。

十三、思想道德風(fēng)險

風(fēng)險點：（風(fēng)險等級三級）

1、日常工作中，重業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)輕政治理論學(xué)習(xí)，導(dǎo)致干部職工理想信念淡薄、政治素質(zhì)下降；

2、工作中不注重服務(wù)態(tài)度和言行舉止，使當(dāng)事人產(chǎn)生不滿情緒，引起投訴問題發(fā)生；

3、工作中不能大膽管理，是非觀念不明，怕承擔(dān)責(zé)任，怕得罪人，導(dǎo)致工作不力，組織紀(jì)律渙散；

4、工作缺乏責(zé)任心和主動性，爭先創(chuàng)優(yōu)意識不強，會導(dǎo)致工作停滯不前；

5、自身要求不嚴(yán)，工作紀(jì)律松懈，著裝不整，上網(wǎng)玩游戲、聊天、炒股；

6、工作期間不在位，接聽電話、收發(fā)電子郵件不及時，會導(dǎo)致工作被貽誤，造成不良后果；

7、在文件收發(fā)、傳閱、保管、流轉(zhuǎn)等過程中，因責(zé)任心不強，會出現(xiàn)失密現(xiàn)象，給工作帶來嚴(yán)重影響；

8、檔案管理不嚴(yán)格，特別是文書檔案、人事檔案、財務(wù)檔案、企業(yè)原始檔案、企業(yè)電子檔案等出現(xiàn)丟失或損壞、損毀，會造成無法彌補的損失；

9、印章管理不嚴(yán)，違規(guī)使用印章或印章被盜用、丟失，會造成嚴(yán)重后果。

防范措施

1、加強思想道德教育

要警鐘長鳴，將防范責(zé)任風(fēng)險的意識灌輸?shù)矫恳桓刹柯毠さ哪X中。建立預(yù)警制度，定期對當(dāng)前面臨的責(zé)任風(fēng)險進(jìn)行分析，并制定相應(yīng)的對策，由專人監(jiān)督實施。安排定期學(xué)習(xí)時間，對職務(wù)犯罪的典型案例及時進(jìn)行學(xué)習(xí)、討論，接受教訓(xùn)。

2、加強時事政策教育。

運用現(xiàn)代科技手段，定期向風(fēng)險點人員發(fā)送廉政提醒信息，引導(dǎo)和告誡大家牢記職責(zé)，秉公用權(quán)，干凈干事，對自己的政治生命負(fù)責(zé)，對黨和人民的事業(yè)負(fù)責(zé)。在元旦、春節(jié)、中秋等節(jié)假日前夕，對風(fēng)險點人員進(jìn)行各種形式的廉政防范教育，預(yù)防“節(jié)日病”的發(fā)生。

3、加強業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)

用科學(xué)發(fā)展觀不斷提高執(zhí)法人員的政治思想水平、業(yè)務(wù)知識能力以及自我保護(hù)能力，努力降低由于自身因素導(dǎo)致的執(zhí)法風(fēng)險。

4、加強廉政文化建設(shè)

通過開展豐富多采的廉政文化，樹立職業(yè)道德規(guī)范，培養(yǎng)黨員干部良好的職業(yè)操守，做到忠于職守，勇于負(fù)責(zé)。

5、加強對“一把手”監(jiān)管

健全科學(xué)民主決策制度，認(rèn)真貫徹民主集中制，重大事項必須經(jīng)過民主合議、民主決策，接受民主監(jiān)督。積極推行政務(wù)公開和處務(wù)公開，增強決策透明度。

6、加強干部人事權(quán)管理

在干部選拔中，嚴(yán)格執(zhí)行干部選拔任用條例，嚴(yán)格執(zhí)行干部任用條件和標(biāo)準(zhǔn)要求。

在干部考察工作中，嚴(yán)格執(zhí)行程序，嚴(yán)格推行和完善民主推薦、民主測評、競爭上崗、考核考察、任前公示、任用試用期等制度，切實加強對推薦提名、考核考察、討論決定等重要環(huán)節(jié)的監(jiān)督，有效地防止跑官要官和選拔任用中不廉潔行為的發(fā)生。

在干部人員調(diào)配中，堅持用人標(biāo)準(zhǔn)，突出德能勤績廉，特別是注重人員的品德，把能干事會干事干成事的人調(diào)整到重要的崗位當(dāng)中，同時加強對選配人員的監(jiān)督措施，確保選配人員能夠適應(yīng)并適合所從事的崗位工作。

在人員考錄調(diào)配中，按照公務(wù)員及事業(yè)單位錄用標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定，堅持公開、平等、競爭、擇優(yōu)的原則，按照德才兼?zhèn)涞臉?biāo)準(zhǔn)，采取嚴(yán)格考核和考察相結(jié)合的辦法，做好人員的選配工作；

在干部評先考核中，落實制度化，把日?？己伺c年終考核結(jié)合起來，量化考核指標(biāo)，制定考核辦法，做到優(yōu)中選優(yōu)。同時全面落實紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)參與干部選拔任用監(jiān)督工作，干部選拔任用在開會研究前及公示行文時，必須書面征求紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)意見。

7、加強財務(wù)風(fēng)險防控

進(jìn)一步完善系統(tǒng)財務(wù)管理制度，認(rèn)真落實財務(wù)公開制度，杜絕暗箱操作；

加強對各級單位的財務(wù)審計監(jiān)督，重點防范和查處違規(guī)開支、設(shè)立帳外帳、坐收坐支、隱性債務(wù)等問題。

8、加強“三重一大”

建立完善的管理制度，規(guī)范流程，認(rèn)真落實由紀(jì)檢監(jiān)察、財務(wù)、機(jī)電人員參與采購、招投標(biāo)管理規(guī)程；

紀(jì)檢監(jiān)察要參與基建、重要物資采購及處置的全程監(jiān)督管理。

9、完善責(zé)任追究制度

對造成失職瀆職行為和自身違紀(jì)的，按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的有關(guān)規(guī)定，堅決追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人的責(zé)任。

10、要充分發(fā)揮群眾職工廉政監(jiān)督作用，定期進(jìn)行廉政巡查進(jìn)行明察暗訪，重點檢查履行職責(zé)，落實責(zé)任的情況。

11、實行干部全面監(jiān)督

要結(jié)合行風(fēng)評議工作，采取回訪服務(wù)對象、問卷調(diào)查、案卷抽查等方式，對風(fēng)險點人員執(zhí)行各項規(guī)章制度和勤政廉政等情況進(jìn)行群眾督察。

對評議滿意度低的崗位干部進(jìn)行廉政談話，接受廉政談話的干部針對存在問題立即整改并于談話后半月內(nèi)將整改情況向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報。

12、推行投訴舉報制度

疏通舉報渠道，方便廣大群眾投訴舉報，及時掌握違法案件信息，提高案件的查處效率。

對于債務(wù)風(fēng)險管控解讀心得體會報告四

今年1月31日全市召開了防范化解重大風(fēng)險專題會議，縣委對此高度重視，2月1日迅速組織召開了全縣防范化解重大風(fēng)險專題會議，會議傳達(dá)貫徹了中央、省市防范化解風(fēng)險會議精神，對工作進(jìn)行了全面部署，會后各級各部門按照會議部署要求，堅持明確責(zé)任、強化擔(dān)當(dāng)，有效防范、管控、化解了各類風(fēng)險隱患。現(xiàn)將有關(guān)工作匯報如下。

縣委縣政府以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，認(rèn)真落實習(xí)近平總書記對防范化解重大風(fēng)險工作提出的明確要求，按照中央和省市委部署，堅持統(tǒng)籌安排、多管齊下，堅持整體推進(jìn)、突出重點，堅持明確責(zé)任、強化擔(dān)當(dāng)，嚴(yán)之又嚴(yán)、細(xì)之又細(xì)做好各項工作，堅決把維護(hù)社會穩(wěn)定各項工作做深、做細(xì)、做扎實。有效提高防控能力，著力防范化解各項重大風(fēng)險，推動了經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展和社會大局穩(wěn)定。

為及時發(fā)現(xiàn)、化解隱患，我們深入開展排查安全隱患防范風(fēng)險行動，發(fā)揮網(wǎng)格化的作用，對每個家庭、所有企業(yè)逐一走訪，摸清底數(shù)，落實防范化工作領(lǐng)導(dǎo)小組”、“金融機(jī)構(gòu)信貸風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”和“非法集資風(fēng)險防范與處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，落實了成員單位職責(zé)分工，加強協(xié)調(diào)配合。同時，抽調(diào)各單位業(yè)務(wù)骨干，成立了不良貸款清收和打擊逃廢金融債務(wù)專班和防范非法集資工作專班。對《****金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》做了進(jìn)一步修訂和完善。加強宣傳引導(dǎo)，及時向社會公布典型案例，強化風(fēng)險提示，增強守法和風(fēng)險防范意識。制定《****防范非法集資有獎舉報獎勵辦法》，設(shè)立舉報電話和郵箱，強化了社會監(jiān)督。

對不同風(fēng)險進(jìn)行了分類防范和處置。針對金融機(jī)構(gòu)不良貸款風(fēng)險，制定了《關(guān)于在全縣集中開展不良貸款清收和打擊逃廢金融債務(wù)百日攻堅實施方案》，通過加大宣傳輿論攻勢，加強工作督導(dǎo)，集中和個別約談，加大訴訟案件執(zhí)行等措施。針對重點風(fēng)險企業(yè)風(fēng)險，采取了分類處置，一企一策的措施。一是對經(jīng)營好、暫時出現(xiàn)資金鏈緊張的企業(yè)，不抽貸、不壓貸、不斷貸、不起訴;二是對由于過度融資引發(fā)資金鏈風(fēng)險，但產(chǎn)品有市場、有品牌、影響大的企業(yè)，及早介入，溝通協(xié)調(diào)，加大幫扶力度;三是對產(chǎn)能過剩、無救助價值的企業(yè)，及時轉(zhuǎn)入啟動善后處置機(jī)制，為進(jìn)入司法程序處置創(chuàng)造條件。對有惡意逃廢債務(wù)、騙貸騙保等違法行為的企業(yè)，采取法律手段嚴(yán)厲打擊。針對企業(yè)擔(dān)保圈風(fēng)險，采用分類處置，一圈一策的原則。協(xié)調(diào)有關(guān)單位和銀行靠上做工作，分類管理，區(qū)別對待，因圈施策，多措并舉，防止風(fēng)險外溢，逐步化解風(fēng)險，制定擔(dān)保圈化解工作方案，形成統(tǒng)一的行動方案，爭取長鏈變短，大圈變小，以達(dá)到化解擔(dān)保圈風(fēng)險的目的。針對防范和處置非法集資，進(jìn)一步落實監(jiān)管責(zé)任，明確了各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(辦事處)、領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位日常監(jiān)管主體責(zé)任。加強重點領(lǐng)域排查，對已暴露問題的企業(yè)和個人，公安部門及時立案查處。合力開展整治活動，對排查情況，建立動態(tài)管理臺賬。針對不同風(fēng)險隱患情況，定期開展聯(lián)合整治活動，打防并舉，形成合力。

三是在生態(tài)環(huán)境領(lǐng)域風(fēng)險隱患防范化解工作上

縣環(huán)保局按照重大環(huán)境風(fēng)險隱患問題類型，對全縣范圍內(nèi)所有企業(yè)進(jìn)行全面排查，并將排查中發(fā)現(xiàn)的問題填報匯總，提出整改措施，明確整改時限，責(zé)任到人。成立了12個工作小組，依據(jù)“屬地管理、企業(yè)負(fù)責(zé)、預(yù)防為主、綜合整治”的原則，對轄區(qū)內(nèi)所有企業(yè)進(jìn)行逐一細(xì)致、全面徹底的排查。對化工企業(yè)進(jìn)行了重點檢查，對工業(yè)廢氣排放企業(yè)加強監(jiān)管巡查，特別是對春節(jié)期間繼續(xù)生產(chǎn)的企業(yè)，加大巡查頻次，確保廢氣治污設(shè)施正常運行，外排廢氣達(dá)標(biāo)排放。對企業(yè)產(chǎn)生的固廢危廢規(guī)范處置情況進(jìn)行檢查。同時認(rèn)真梳理涉及環(huán)境安全問題的信訪案件，加大查處力度，有效防止群體性事件發(fā)生。

縣畜牧局劃分5個工作組，對全縣畜禽養(yǎng)殖污染風(fēng)險問題進(jìn)行重點排查。一是加強對規(guī)模養(yǎng)殖場設(shè)施配建和利用情況，環(huán)保信訪件涉及的重點區(qū)域和重點養(yǎng)殖場戶進(jìn)行了排查。

縣綜合執(zhí)法局專門組織執(zhí)法大隊、環(huán)衛(wèi)辦、城鄉(xiāng)環(huán)衛(wèi)一體化辦公室等部門進(jìn)行了環(huán)保工作風(fēng)險隱患排查。對垃圾滲濾液處置風(fēng)險，建筑工地施工噪聲污染風(fēng)險，敏感時段問題進(jìn)行了排查。春節(jié)時段，加大了城鄉(xiāng)垃圾清運力度和餐飲油類巡查監(jiān)管力度，春節(jié)假期加強了巡查監(jiān)管，確保敏感時段無隱患風(fēng)險。

縣水務(wù)局對飲用水源地違法環(huán)境問題風(fēng)險排查，我縣飲用水源地已圈劃保護(hù)區(qū)，自截汛溝以外全面圍網(wǎng)封閉保護(hù)，周邊無污染企業(yè)，保護(hù)區(qū)周圍無排污口，并制定巡查制度，每天24小時不間斷巡查，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，確保保護(hù)區(qū)飲用水安全。

****公安局食藥環(huán)大隊集中開展對****醫(yī)院、化工廠、污水處理廠地等多個方面開展排查。

縣住建局明確分工，壓實責(zé)任，對我縣5條主要河流城區(qū)段及老城區(qū)內(nèi)8處坑塘等河湖水體實施不間斷巡查，全面排查管控城區(qū)黑臭水體，確保城區(qū)黑臭水體治理工作真正落到實處。

對于債務(wù)風(fēng)險管控解讀心得體會報告五

(一)加強公司治理、機(jī)構(gòu)設(shè)置建設(shè)

按照內(nèi)部控制制度的要求，建立相互制衡的公司治理結(jié)構(gòu)，形成監(jiān)督、制衡的約束機(jī)制;建立高效運行的機(jī)構(gòu)設(shè)置，保證各機(jī)構(gòu)間的信息暢通、確保各機(jī)構(gòu)高效運行。使公司的重大決策都能通過集體決策進(jìn)行，并且能得到有效執(zhí)行，規(guī)避決策和執(zhí)行過程中的風(fēng)險，強化債務(wù)管理事項，完善制度流程，明確各部門及人員的審批權(quán)限，加強債務(wù)審批流程的管理。

(二)加強籌資活動的內(nèi)部控制 資金管理是公司財務(wù)管理的核心內(nèi)容，資金一旦出問題便是大問題，籌資不當(dāng)、資本結(jié)構(gòu)不合理、無效籌資等都可能導(dǎo)致籌資成本過高或是發(fā)生債務(wù)危機(jī)。因此要加強籌資活動的內(nèi)部控制，建立完善的籌資活動業(yè)務(wù)流程，提出籌資方案、籌資方案論證、籌資方案審批、計劃的編寫與執(zhí)行、籌資活動的監(jiān)督、評價和追責(zé)、籌資活動的會計控制，從這幾個環(huán)節(jié)設(shè)計科學(xué)的籌資內(nèi)控制度，有效的進(jìn)行籌資環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控。

(三)加強擔(dān)保業(yè)務(wù)的審核 擔(dān)保業(yè)務(wù)屬于企業(yè)的一項非常規(guī)業(yè)務(wù)，它會使企業(yè)面臨一定風(fēng)險，形成企業(yè)的或有負(fù)債，因此對于擔(dān)保業(yè)務(wù)要尤其謹(jǐn)慎。對擔(dān)保申請人的整體實力、經(jīng)營狀況、信用水平等都要仔細(xì)調(diào)查，資信調(diào)查和風(fēng)險評估工作必須充分，對每項擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審批，重大擔(dān)保業(yè)務(wù)要實行集體決策。

有條件的公司應(yīng)該建立全面預(yù)算管理體系，建立合理、科學(xué)的預(yù)算系統(tǒng)，指導(dǎo)公司的正常運營。一般的大額融資都是用于投資項目，我們要加強對專項投資的預(yù)算，事前對投資項目進(jìn)行詳盡的預(yù)算，以預(yù)算結(jié)果來指導(dǎo)投資行為，只有預(yù)算盈利的項目才允許進(jìn)行籌資，預(yù)算不過關(guān)的項目不允許籌集資金，盡量降低企業(yè)的融資規(guī)模，嚴(yán)格控制超出預(yù)算、預(yù)算外項目的新增債務(wù)。

有些國有企業(yè)盲目追求經(jīng)營規(guī)模，未經(jīng)仔細(xì)研究便盲目投資，導(dǎo)致很多投資項目經(jīng)營失敗，這也是引發(fā)債務(wù)風(fēng)險的一個主要原因，對于投資項目要進(jìn)行詳盡的可行性研究，新增投資要量力而行，謹(jǐn)慎投資，不要因為不合理的投資行為而盲目舉債，努力縮小融資規(guī)模，進(jìn)行去杠桿化，降低財務(wù)風(fēng)險。

目前部分國有企業(yè)的融資成本過高，很多國有企業(yè)的融資成本超過了6%，融資的高成本也使本來效益就不好的國有企業(yè)雪上加霜，所以企業(yè)要嚴(yán)格控制融資成本，規(guī)避高息債務(wù)的發(fā)生。有些國有企業(yè)是集團(tuán)公司性質(zhì)，可以利用這一優(yōu)勢，從集團(tuán)公司角度進(jìn)行融資的籌劃，加強“總對總”戰(zhàn)略對接合作等方式，從企業(yè)集團(tuán)的角度統(tǒng)一與銀行談合作，大的企業(yè)集團(tuán)具備更高的談判資本，可以爭取到長期、穩(wěn)定、低成本的信貸支持。這樣就可以為整個企業(yè)集團(tuán)的下屬企業(yè)爭取到更低的融資成本率，也可以為企業(yè)爭取到更多的信貸優(yōu)惠政策，也就可以降低企業(yè)的融資成本，企業(yè)自身要加強信用等級管理，使企業(yè)整體的信用水平得以提升，這樣又可以進(jìn)一步增強融資能力和議價能力，不斷降低融資成本，使企業(yè)輕裝上陣。

國有企業(yè)效率低、效益差主要還是由于與市場脫節(jié)、企業(yè)活力不夠，歸根結(jié)底還是體制問題。國有企業(yè)體制、機(jī)制問題已成為國有企業(yè)發(fā)展的重大障礙，國有企業(yè)生產(chǎn)運營、市場銷售、人力資源等各方面都沒有完全的市場化，在現(xiàn)在的市場經(jīng)濟(jì)體制下，以需求為導(dǎo)向的經(jīng)營模式下，國有企業(yè)的運營模式顯得格格不入，其市場主體地位未得到確立。因此我們要加大國有企業(yè)的體制、機(jī)制改革，使其成為真正的市場主體，遵循市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律，激發(fā)企業(yè)活力，加快國有企業(yè)的戰(zhàn)略重組，通過“四個一批”促進(jìn)國有企業(yè)中的僵尸企業(yè)退出，對于那些長期虧損、扭虧無望、資不抵債的投資項目或企業(yè)，要加大清理力度，結(jié)合國家“出清一批”、“出讓一批”工作，實現(xiàn)“瘦身強體”，減少競爭性不強、效益低下、高負(fù)債業(yè)務(wù)板塊的投資，從根源上清理對外債務(wù)，壓縮債務(wù)規(guī)模。另一方面把國有資本推向重要領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。結(jié)合“混改一批”和“上市一批”工作，加強企業(yè)的資本運作，積極引入戰(zhàn)略投資者，通過股份制改造、上市融資、政府注資等方式增加權(quán)益性融資比重，優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，提高企業(yè)資產(chǎn)的證券化水平，降低債務(wù)性融資規(guī)模。

我們一直在強調(diào)國有企業(yè)要降本增效，但是很多國有企業(yè)對成本問題不夠重視導(dǎo)致企業(yè)的成本長期居高不下。因此我們要加強成本意識，改變國有企業(yè)成本管理理念落后的現(xiàn)狀，引進(jìn)精益制造、精細(xì)化管理、作業(yè)成本、目標(biāo)成本等管理理念，從制造成本到期間費用全方位的降低成本費用，助力企業(yè)發(fā)展。企業(yè)成本費用的降低，可以為企業(yè)擠出利潤，讓企業(yè)有更大的利潤空間去應(yīng)對債務(wù)成本負(fù)擔(dān)，也在一定程度上促進(jìn)了企業(yè)債務(wù)風(fēng)險的降低。 打仗還要自身硬，單位經(jīng)營好壞是關(guān)鍵。面臨當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行、消費疲軟的現(xiàn)狀，我們要采取多種舉措提高企業(yè)的經(jīng)營效益，按照政府提出的供給側(cè)改革，提高供給質(zhì)量、供給效率，改善產(chǎn)品供給，努力開拓市場、擴(kuò)大銷售;不斷提升管理水平、向管理要效益;通過不斷創(chuàng)新增加企業(yè)動力、催生企業(yè)活力。努力改變企業(yè)借新債還舊債的惡性循環(huán)，使企業(yè)進(jìn)入良性發(fā)展軌道。另一方面還要優(yōu)化企業(yè)的資產(chǎn)，加大對資產(chǎn)的管控力度，加大對不良存貨和應(yīng)收賬款的清理力度，提高資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率，提升資產(chǎn)的使用效率，盤活存量資產(chǎn)，加快現(xiàn)金流的收回。

國有企業(yè)上級單位要加強對債務(wù)的管控，要求各下級單位建立詳盡的債務(wù)管理臺賬，對下級各單位的負(fù)債情況定期要求其匯總上報，對大額籌資項目加強管控，通過審計委員會、內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)加大監(jiān)管力度，監(jiān)督其籌資前的預(yù)算分析是否到位，監(jiān)控其籌資活動的審批流程是否合規(guī)、合法，監(jiān)管其籌資后資金的運用是否脫離預(yù)算等，特別是對于即將到期的債務(wù)要重點關(guān)注，關(guān)注其是否具備到期償付能力，通過全方位的監(jiān)管避免債務(wù)風(fēng)險的發(fā)生。

很多國有企業(yè)對于新型的融資模式應(yīng)用很少，企業(yè)融資模式單一，以我所在的單位為例，資產(chǎn)負(fù)債表中只有短期借款有余額，單位對銀行的借貸只采用短期借款方式，企業(yè)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求均衡、優(yōu)化融資期限和融資結(jié)構(gòu)，通過短期債務(wù)與長期債務(wù)的合理設(shè)置來有效解決“短貸長投”和債務(wù)的期限錯配。合理安排籌資計劃，以分散大額單筆債務(wù)，減少債務(wù)的集中還款壓力。企業(yè)要根據(jù)產(chǎn)業(yè)性質(zhì)、資本結(jié)構(gòu)與償債能力，通過多種渠道、多個品種的融資組合來鞏固資金鏈，科學(xué)確定企業(yè)債、公司債、短期融資券和中期票據(jù)等債務(wù)融資規(guī)模，確保直接融資和間接融資比例適當(dāng)。單一的融資結(jié)構(gòu)不能有效地規(guī)避風(fēng)險也不利于融資成本的降低，只有設(shè)置科學(xué)、合理的融資結(jié)構(gòu)才能有效地降低融資成本、規(guī)避債務(wù)風(fēng)險。

在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下，我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，國有企業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著重要作用，為過我國經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運行提供了重要支撐。國有企業(yè)更應(yīng)該加大力度防控債務(wù)風(fēng)險，通過提質(zhì)增效、瘦身健體、苦練內(nèi)功來渡過難關(guān)、抵御債務(wù)風(fēng)險，為推動經(jīng)濟(jì)社會持續(xù)健康發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)。