心得體會是指一種讀書、實(shí)踐后所寫的感受性文字。我們?nèi)绾尾拍軐懙靡黄獌?yōu)質(zhì)的心得體會呢?那么下面我就給大家講一講心得體會怎么寫才比較好,我們一起來看一看吧。
最新基金實(shí)戰(zhàn)心得體會實(shí)用一
基金管理人: _____基金管理有限公司
基金托管人: 中國xx銀行
目 錄
一、前 ?言
二、釋 義
三、基金合同當(dāng)事人
四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)
五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
八、基金份額持有人大會
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序
十、基金的基本情況
十一、基金的設(shè)立募集
十二、基金合同的成立與生效
十三、基金的申購與贖回
十四、基金的非交易過戶
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
十六、基金資產(chǎn)的托管
十七、基金的銷售
十八、基金的注冊登記
十九、基金的投資
二十、基金的融資
二十一、基金資產(chǎn)
二十二、基金資產(chǎn)估值
二十三、基金費(fèi)用與稅收
二十四、基金收益與分配
二十五、基金的會計(jì)與審計(jì)
二十六、基金的信息披露
二十七、基金的終止與清算
二十八、業(yè)務(wù)規(guī)則
二十九、違約責(zé)任
三十、爭議處理
三十一、基金合同的效力
三十二、基金合同的修改與終止
三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章
一、前言
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益,明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù),規(guī)范基金運(yùn)作,依照《證券投資基金管理暫行辦法》(以下簡稱“《暫行辦法》”)、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》(以下簡稱“《試點(diǎn)辦法》”)和其他有關(guān)規(guī)定,在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上,訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》(以下簡稱“本基金合同”)。自_________年6月1日起,本基金合同同時適用《中華人民共和國證券投資基金法》之規(guī)定,若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的,應(yīng)以該法規(guī)定為準(zhǔn),本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對前述變更和調(diào)整進(jìn)行公告的,還應(yīng)進(jìn)行公告。
本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當(dāng)事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?;鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人?;鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時起,即成為基金份額持有人。本基金合同的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
_____-道瓊斯88精選證券投資基金(以下簡稱“本基金”)由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立,并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國_____”)批準(zhǔn)。
中國_____對本基金設(shè)立的批準(zhǔn),并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人保證依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但由于證券投資具有一定的風(fēng)險,因此不保證本基金一定盈利,也不保證基金份額持有人的最低收益。
二、釋義
本基金合同中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:
1、基金或本基金:指_____-道瓊斯88精選證券投資基金;
2、基金合同或本基金合同:指本《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》及對本合同的任何有效修訂和補(bǔ)充;
3、招募說明書:指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金招募說明書》;
4、中國_____:指中國證券監(jiān)督管理委員會;
5、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu):指中國人民銀行及/或中國;
6、《證券法》:指《中華人民共和國證券法》;
7、《_____》:指《中華人民共和國_____》;
8、《基金法》:指《中華人民共和國證券投資基金法》;
9、《暫行辦法》:指1997年11月14日經(jīng)_____批準(zhǔn)發(fā)布并施行的《證券投資基金管理暫行辦法》;
10、《試點(diǎn)辦法》:指_________年10月8日由中國_____發(fā)布并施行的《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》;
11、元:指人民幣元;
12、基金合同當(dāng)事人:指受本《基金合同》約束,根據(jù)本《基金合同》享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體,包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人;
13、基金發(fā)起人:指_____基金管理有限公司;
14、基金管理人:指_____基金管理有限公司;
15、基金托管人:指中國xx銀行;
16、注冊登記業(yè)務(wù):指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù),具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等;
17、注冊登記機(jī)構(gòu):指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的注冊登記機(jī)構(gòu)為_____基金管理有限公司或接受_____基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu);
18、《公開說明書》:指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金公開說明書》,即本基金合同生效后,每六個月公告一次的有關(guān)本基金的簡介、投資組合公告、經(jīng)營業(yè)績、重要變更事項(xiàng)和其他按法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)披露事項(xiàng)的說明;《公開說明書》是對《招募說明書》的定期更新;
19、投資者:指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者;
20、個人投資者:指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者;
21、機(jī)構(gòu)投資者:指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立和有效存續(xù)并依法可以投資本基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其它組織;
22、合格境外機(jī)構(gòu)投資者:指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)合法設(shè)立的開放式證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者;
23、基金份額持有人大會:由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會議;
24、設(shè)立募集期:指自招募說明書公告之日起到基金合同生效日的時間段,最長不超過三個月;
25、基金合同生效日:指自《招募說明書》公告之日起三個月內(nèi),在基金凈認(rèn)購額超過人民幣2億元,且認(rèn)購戶數(shù)達(dá)到100人的條件下,基金發(fā)起人依據(jù)《基金法》向中國_____辦理備案手續(xù)后,_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同生效的日期;
26、基金終止日:指基金合同規(guī)定的基金終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國_____批準(zhǔn)終止基金的日期;
27、存續(xù)期:指本基金合同生效至終止之間的不定期期限;
28、工作日:指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日;
29、認(rèn)購:指在本基金設(shè)立募集期內(nèi),投資者申請購買本基金基金份額的行為;
30、申購:指在本基金合同生效后的存續(xù)期間,投資者申請購買本基金基金份額的行為;
31、贖回:指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件,要求基金管理人購回本基金基金份額的行為;
32、轉(zhuǎn)換:指基金合同生效后的存續(xù)期間,持有本基金基金份額的投資者要求基金管理人接受申請將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為;
33、轉(zhuǎn)托管:指投資者將其所持有的某一基金份額從一個交易賬號指定到另一交易賬號進(jìn)行交易的行為;
34、投資指令:指基金管理人在運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資時,向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實(shí)物券調(diào)撥等指令;
35、銷售代理人:指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu);
36、銷售機(jī)構(gòu):指基金管理人及銷售代理人;
37、基金銷售網(wǎng)點(diǎn):指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn);
38、指定媒體:指中國_____指定的用以進(jìn)行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站;
39、基金賬戶:指注冊登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記機(jī)構(gòu)辦理注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶;
40、開放日:指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日;
41、t日:指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的日期;
42、基金收益:指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息及其他合法收入;
43、基金資產(chǎn)總值:指基金購買的各類證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款以及其他投資等的價值總和;
44、基金資產(chǎn)凈值:指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值;
45、基金資產(chǎn)估值:指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值,以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程;
46、標(biāo)的指數(shù):指本基金投資組合跟蹤的對象指數(shù),本基金以道瓊斯中國88指數(shù)為標(biāo)的指數(shù),但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標(biāo)的指數(shù)。
47、法律法規(guī):指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章以及其他對本合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等;
48、不可抗力:指本合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的,使本合同當(dāng)事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、_____、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫?;蛲V菇灰椎?。
三、基金合同當(dāng)事人
(一) 基金發(fā)起人
名稱:_____基金管理有限公司
注冊地址:__________________________________
辦公地址:__________________________________
法定代表人:_______
總經(jīng)理:_______
成立日期:_______年_______月_______日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號:中國_____證監(jiān)基金字[______]_____號
經(jīng)營范圍:發(fā)起設(shè)立基金;基金管理及中國_____批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
組織形式:有限責(zé)任公司
注冊資本:______元人民幣
存續(xù)期間:持續(xù)經(jīng)營
(二) 基金管理人
名稱:_____基金管理有限公司
注冊地址:__________________________________
辦公地址:__________________________________
法定代表人:______
總經(jīng)理:______
成立日期:______年______月______日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號:中國_____證監(jiān)基金字[______]______號
經(jīng)營范圍:發(fā)起設(shè)立基金;基金管理及中國_____批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
組織形式:有限責(zé)任公司
注冊資本:______元人民幣
存續(xù)期間:持續(xù)經(jīng)營
(三) 基金托管人
名稱:中國xx銀行
注冊地址:北京市西城區(qū)
辦公地址:北京市西城區(qū)
編碼:100032
法定代表人:_____
成立日期:1954年10月1日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號:中國_____證監(jiān)基金字[1998]12號
組織形式:國有獨(dú)資
注冊資本:851億元
存續(xù)期間:持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍:吸收人民幣存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理結(jié)算;辦理票據(jù)貼現(xiàn);發(fā)行金融債券;代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券;從事同業(yè)拆借;提供信用證服務(wù)及擔(dān)保;代理收付款項(xiàng)及代理_____業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外幣兌換;國際結(jié)算;同業(yè)外匯拆借;外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn);外匯借款;外匯擔(dān)保;結(jié)匯、售匯;發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券;買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券;自營外匯買賣;代客外匯買賣;外匯信用卡的發(fā)行;代理國外信用卡的發(fā)行及付款;資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù);經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)(包括工程造價咨詢業(yè)務(wù))
(四) 基金份額持有人
基金投資者自依法或依基金合同、招募說明書或公開說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的完全承認(rèn)和接受?;鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)
(一) 基金發(fā)起人的權(quán)利
1、申請?jiān)O(shè)立基金;
2、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
(二) 基金發(fā)起人的義務(wù)
1、遵守基金合同;
2、公告招募說明書;
3、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動;
4、基金不能成立時按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用;
5、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
(一) 基金管理人的權(quán)利
1、自基金合同生效之日起,基金管理人依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則,謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn);
2、根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定,制訂并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則;
3、根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定獲得基金管理費(fèi),收取或委托收取投資者認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)及其他事先公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費(fèi)用;
4、根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額;
5、提議召開基金份額持有人大會;
6、在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;
7、依據(jù)本《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人,如認(rèn)為基金托管人違反了本《基金合同》或國家有關(guān)法律規(guī)定,并對基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的,應(yīng)呈報中國_____和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu),并有權(quán)提議召開基金份額持有人大會,由基金份額持有人大會表決更換基金托管人,或采取其它必要措施保護(hù)基金投資者的利益;
8、選擇、更換基金銷售代理人,對基金銷售代理人行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查;如果基金管理人認(rèn)為基金銷售代理人的作為或_____違反了法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議,基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施,以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益;
9、在《基金合同》約定的范圍內(nèi),拒絕或暫停受理申購和贖回申請;
10、根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資;
11、依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定,決定基金收益的分配方案;
12、按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金法》,代表基金對被投資公司行使股東權(quán)利;
13、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
14、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
(二) 基金管理人的義務(wù)
1、遵守基金合同;
2、自基金合同生效之日起,以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn);
3、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策,以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金資產(chǎn);
4、配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù);
5、配備足夠的專業(yè)人員進(jìn)行基金的注冊登記或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù);
6、建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度,保證所管理的基金資產(chǎn)和基金管理人的資產(chǎn)相互_____,保證不同基金在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互_____;
7、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外,不得委托其他人運(yùn)作基金資產(chǎn);
8、接受基金托管人依法進(jìn)行的監(jiān)督;
9、按照規(guī)定計(jì)算并公告基金份額凈值;
10、嚴(yán)格按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定,履行信息披露及報告義務(wù);
11、保守基金商業(yè)秘密,不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外,在基金信息公開披露前,應(yīng)予以保密,不向他人泄露;
12、按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益;
13、按照法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請,及時、足額支付贖回和分紅款項(xiàng);
14、不謀求對上市公司的控股和直接管理;
15、依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會;
16、編制基金的財(cái)務(wù)會計(jì)報告;
17、保管基金的會計(jì)賬冊、報表、記錄15年以上;
18、確保向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間內(nèi)發(fā)出;保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料,并得到有關(guān)資料的復(fù)印件;
19、參加基金清算小組,參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;
20、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時,及時報告中國_____并通知基金托管人;
21、因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因處理基金事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)或者其受到的損失,應(yīng)以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān),其責(zé)任不因其退任而免除;
22、基金托管人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時,基金管理人應(yīng)為基金向基金托管人追償;
23、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動;
24、公平對待所管理的不同基金,防止在不同基金間進(jìn)行有損本基金份額持有人的利益及資源分配;
25、負(fù)責(zé)為基金聘請注冊會計(jì)師和律師;
26、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
(一) 基金托管人的權(quán)利
1、安全保管基金財(cái)產(chǎn);
2、依照《基金合同》的約定獲得基金托管費(fèi);
3、監(jiān)督基金的投資運(yùn)作,如認(rèn)為基金管理人違反了《基金合同》的有關(guān)規(guī)定,應(yīng)呈報中國_____和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu),并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益。除非法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定,否則,基金托管人對基金管理人的行為不承擔(dān)任何責(zé)任;
4、在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
5、有權(quán)對基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行,并向中國_____報告;
6、法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
(二) 基金托管人的義務(wù)
1、基金托管人將遵守《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定,為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù);基金托管人保證恪盡職守,依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則,謹(jǐn)慎、有效地持有并保管基金資產(chǎn);
2、設(shè)立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業(yè)場所,配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜;
3、建立健全內(nèi)部控制制度,確?;鹳Y產(chǎn)的安全,保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互_____,保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)相互_____;對不同的基金分別設(shè)置賬戶,分賬管理,保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互_____;
4、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不為自己及任何第三人謀取利益,基金托管人違反此義務(wù),利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益,所得利益歸于基金資產(chǎn),造成基金資產(chǎn)損失的,承擔(dān)賠償責(zé)任;基金托管人不得將任何基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財(cái)產(chǎn),違背此款規(guī)定的,將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任,包括但不限于恢復(fù)所涉及的基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任;
5、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn);
6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證;
7、以托管人和基金聯(lián)名的方式為基金開設(shè)證券賬戶,以基金的名義開立銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶,負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割,執(zhí)行基金管理人的投資指令,并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來;
8、對基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進(jìn)行基金交易有關(guān)情況負(fù)有保密義務(wù),不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向及基金份額持有人或投資者的相關(guān)情況及資料等;除《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國_____或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的披露不應(yīng)視為基金托管人違反本《基金合同》規(guī)定的保密義務(wù);
9、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值;
10、對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報告、中期和年度基金報告出具意見;
11、按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告,并報中國_____和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu);
12、在定期報告內(nèi)出具基金托管人意見,說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照本《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行,如果基金管理人有未執(zhí)行本《基金合同》規(guī)定的行為,還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?/p>
13、保存有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄15年以上;
14、按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對;
15、依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向相應(yīng)的基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng);
16、參加基金清算小組,參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;
17、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時,及時報告中國_____和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu),并通知基金管理人;
18、基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時,基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償;
19、因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)或者其受到的損失,應(yīng)以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān),其責(zé)任不因其退任而免除;
20、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作,發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的,不予執(zhí)行,并向中國_____報告;
21、不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人利益的活動;
22、法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。
七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
(一) 基金份額持有人的權(quán)利
1、按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,并行使表決權(quán);
2、按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益;
3、監(jiān)督基金經(jīng)營情況,查詢或獲取公開的基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的資料;
4、申購或贖回基金份額;
5、在不同的基金直銷或代銷機(jī)構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管;
6、獲取基金清算后的剩余資產(chǎn);
7、要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù);
8、依照本合同的規(guī)定,召集基金份額持有人大會;
9、要求基金管理人或基金托管人及時依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件行使權(quán)利、履行義務(wù);
10、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)利。
(二) 基金份額持有人的義務(wù)
1、遵守基金合同;
2、繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng),承擔(dān)基金合同規(guī)定的費(fèi)用;
3、以其對基金的投資額為限承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任;
4、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動;
5、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
八、基金份額持有人大會
(一) 召開事由
有以下情形之一的,_____開基金份額持有人大會:
1、修改基金合同;
2、更換基金管理人;
3、更換基金托管人;
4、決定終止基金;
5、與其它基金合并;
6、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;
7、提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn);
8、更換標(biāo)的指數(shù),但本基金合同另有規(guī)定的除外;
9、中國_____規(guī)定的其他情形;
10、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。
以下情形不須召開基金份額持有人大會:
1、調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率;
2、在本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或在中國_____允許的條件下調(diào)整_____方式;
3、因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進(jìn)行修改;
4、對《基金合同》的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化;
5、對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響;
6、按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
(二) 召集方式
1、在正常情況下,基金份額持有人大會由基金管理人召集;
2、在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權(quán)的情況下,由基金托管人召集;
3、在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權(quán)的情況下,可由持有本基金10%(不含10%)以上份額的持有人就同一事項(xiàng)召集;若就同一事項(xiàng)出現(xiàn)若干個基金份額持有人提案,則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會。
(三) 通知
1、召開基金份額持有人大會,召集人應(yīng)在會議召開前30天,在至少一種中國_____指定的至少一種信息披露媒體公告通知?;鸱蓊~持有人大會通知至少應(yīng)載明以下內(nèi)容:
(1)會議召開的時間、地點(diǎn)和方式;
(2)會議擬審議的事項(xiàng);
(3)有權(quán)出席基金份額持有人大會的權(quán)益登記日;
(4)代理投票授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等)、委托書送達(dá)時間和地點(diǎn);
(5)會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話。
2、采取通訊方式開會并進(jìn)行表決的情況下,由召集人決定通訊方式和書面表決方式,并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。
(四) 會議的召開
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開。
最新基金實(shí)戰(zhàn)心得體會實(shí)用二
甲方:
乙方:
1.甲方的房屋座落在閔行區(qū)碧江路x弄x號x室,建筑面積x平方米。
2.甲乙雙方協(xié)商一致同意上述房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓價格為¥460000元(大寫:人民幣肆拾陸萬元正)。
3.雙方約定房屋定金數(shù)額為¥10000元正(大寫:人民幣壹萬元正)于定金協(xié)議簽定當(dāng)天支付,定金支付后本協(xié)議生效。
4.甲方在收到定金后在雙方簽定房屋買賣合同前將房屋出售給他人,視為甲方違約,雙倍返還定金。
5.乙方必須在定金支付后x天內(nèi)于x日前簽定房屋買賣合同,同時支付首期房款¥x 元(大寫:人民幣 x )第二期房款為x元(大寫:人民幣 x )于x 前支付、,余款為按揭貸款方式支付,并在買賣合同簽定后一周內(nèi)開始辦理,一月內(nèi)辦理完畢。超出時間視為乙方違約,定金不退還。
6.維修基金由乙方付給甲方,具體數(shù)額看維修基金發(fā)票。
7.乙方的按揭貸款由乙方自行辦理,但甲方必須協(xié)助。
8.如有未盡事宜,可雙方協(xié)商解決。
甲方: 乙方:
地址: 地址:
身份證號碼: 身份證號碼:
最新基金實(shí)戰(zhàn)心得體會實(shí)用三
zz小區(qū)電梯因歷經(jīng)年久,近來時常發(fā)生卡阻和關(guān)人的情況。為確保小區(qū)業(yè)主和乘梯人的人身安全和身心健康,業(yè)委會擬決定動用小區(qū)公共維修基金對電梯進(jìn)行維保,現(xiàn)特將有關(guān)情況公告如下:
1、小區(qū)電梯屬于小區(qū)公共設(shè)備,需要使用小區(qū)公共維修基金進(jìn)行維修。
2、使用公共維修基金需要履行嚴(yán)格的審批程序,因電梯設(shè)備關(guān)系到全體業(yè)主和乘梯人的人身安全,因此,請廣大業(yè)主務(wù)必積極配合相關(guān)的簽字和審批手續(xù)。
3、根據(jù)湖南省特種設(shè)備檢測中心的檢驗(yàn)和電梯維保公司、物業(yè)公司工程技術(shù)人員的現(xiàn)場檢查以及小區(qū)電梯的實(shí)際運(yùn)行狀況確定:zz小區(qū)電梯門掛輪嚴(yán)重磨損和老化,需及時進(jìn)行更換。經(jīng)統(tǒng)計(jì):小區(qū)共有40臺電梯,計(jì)476層,每層4個門掛輪,共計(jì)有1904(476×4)個掛輪需要更換。
4、歡迎各電梯和相關(guān)企業(yè)及廣大住戶在20xx年12月底前提供電梯維修報價信息和相關(guān)資料。
此次維修需要動用比較大的維修基金,業(yè)委會非常需要廣大業(yè)主的參與、支持和監(jiān)督。業(yè)委會將會在博客和公告中及時公布報價信息和結(jié)果。
業(yè)委會聯(lián)系人: z 聯(lián)系電話:
物業(yè)公司聯(lián)系人: z經(jīng)理 聯(lián)系電話:
zz業(yè)主委員會
20xx年**月**日
最新基金實(shí)戰(zhàn)心得體會實(shí)用四
甲方:______
乙方:______
為了尋求雙方的共同發(fā)展,經(jīng)過甲乙雙方協(xié)商一致,就雙方于 年日簽訂的《融資戰(zhàn)略合作協(xié)議》達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議如下:
一、具體地區(qū)項(xiàng)目合作
、甲方授權(quán)乙方設(shè)立的“______投資管理中心(有限合伙)”為______項(xiàng)目定向私募基金;基金募集完成后,乙方及___x合伙企業(yè)亦同意債權(quán)投資于甲方在______項(xiàng)目。
2、乙方借出給甲方的資金總成本負(fù)擔(dān)為年化___%,期限為___年;乙方傭金的支付期限為投資人資金到賬后的___日內(nèi),傭金的構(gòu)成為借入資金總成本扣除投資人的合約預(yù)期收益。(資金總成本=借入資金x資金總成本負(fù)擔(dān))。
3、甲方承諾基金預(yù)期年收益率不低于年化___%。
二、甲方的責(zé)任和義務(wù)
、甲方全權(quán)負(fù)責(zé)項(xiàng)目建設(shè)的申報事宜及負(fù)責(zé)項(xiàng)目的整體建設(shè);并負(fù)責(zé)辦理項(xiàng)目后續(xù)的全部合法有效手續(xù)。
2、甲方負(fù)責(zé)提供項(xiàng)目的全部合法資料給乙方,并向乙方提供足夠的無敞口抵押擔(dān)保,及完善的風(fēng)控?fù)?dān)保措施體系。
3、甲方及其股東對乙方投資人的投資本金及投資收益承擔(dān)無限連帶保證責(zé)任。
4、甲方同意在基金投資人的認(rèn)繳資金到達(dá)基金募集賬戶后,即開始計(jì)算投資人收益,甲方保證投資人的投資和預(yù)期收益按照《基金募集說明書》的要求到期支付。
5、募集基金的出借款項(xiàng)到達(dá)甲方的銀行賬戶后,非經(jīng)乙方同意甲方不得再隨意開設(shè)其他銀行賬戶。甲方若再開設(shè)其他賬戶的,則甲方承擔(dān)違約責(zé)任,賠償乙方 萬元。
三、乙方的責(zé)任和義務(wù)
、乙方募集資金用于補(bǔ)充甲方建設(shè)項(xiàng)目的土地、建筑材料、工程款等三項(xiàng)資金需求。
2、乙方負(fù)責(zé)募集資金投資甲方項(xiàng)目的具體募、投、管、退等運(yùn)作和監(jiān)管工作;有權(quán)監(jiān)督甲方的一切財(cái)務(wù)賬戶和財(cái)務(wù)活動。
3、若甲方就基金出現(xiàn)資金兌付危機(jī)后,乙方有權(quán)負(fù)責(zé)甲方項(xiàng)目的預(yù)售、銷售、土地溢價等的財(cái)務(wù)策劃和管理計(jì)劃工作,并擔(dān)當(dāng)項(xiàng)目的再融資、并購顧問,直到乙方投資人收回投資和投資收益時止。
4、乙方對甲方項(xiàng)目的資金使用持有一票否決權(quán),并有權(quán)參加甲方為項(xiàng)目召開的各級預(yù)算決算會議,詢問監(jiān)理工程師項(xiàng)目的造價、工期、質(zhì)量。
四、本協(xié)議一方有義務(wù)對從另一方處獲得的各種材料進(jìn)行保密,并保證不用于本協(xié)議項(xiàng)下融資以外的其它用途。
五、因本合同履行發(fā)生爭議,雙方應(yīng)友好協(xié)商;協(xié)商不成的, 提請北京仲裁委員會按照該會現(xiàn)行簡易仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的,對雙方均有約束力。
六、本協(xié)議書一式二份,甲乙雙方各執(zhí)一份;本協(xié)議由雙方法定代表人(或授權(quán)代表)簽署或加蓋公章后生效。
七、本協(xié)議的附件及后續(xù)的具體執(zhí)行合同均為本協(xié)議的有效組成部分,對甲乙雙方均有法律約束力。
甲方:______乙方:______
法定代表人:______執(zhí)行事務(wù)合伙人:______
簽署日期: ___年 ___月 ___日
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