票據貼現心得體會和方法 票據貼現心得體會和方法分析(六篇)

當我們備受啟迪時，常常可以將它們寫成一篇心得體會，如此就可以提升我們寫作能力了。心得體會對于我們是非常有幫助的，可是應該怎么寫心得體會呢？下面小編給大家?guī)黻P于學習心得體會范文，希望會對大家的工作與學習有所幫助。

描寫票據貼現心得體會和方法一

年檢工作中我局與各主管部門相互配合，加強溝通聯系，我局于3月29日在全縣范圍內下發(fā)維財非稅6號文轉發(fā)了文件通知及相關表格，文件內容包括：一、財政票據年檢時間;二、年檢范圍;三、年檢內容;四;年檢方法;年檢地點等相關內容作了統(tǒng)一布置和安排。截止5月14日，完成全縣(含10個鄉(xiāng)鎮(zhèn))財政票據年檢工作(我縣應檢單位108個，實檢99個，單位自查率92%;重點檢查單位99個，重點檢查率92%。檢查涉及17類財政票據，其中：手工票據1772本，微機票據5.5萬套。)。

1、普遍存在的問題是，在票據經手人處未簽字問題，盡管單位拿來核銷的票據只剩存根聯、本人也不厭其煩地叫單位在存根聯做了補簽。

2、未蓋章的補蓋章手續(xù)。

3、還存在未撕記賬聯、收據聯的叫單位撕去，該記賬的記賬、該給他人的收據聯給他人。盡量完善這些手續(xù)，向票據管理員一再強調這些手續(xù)的重要性。

4、存在串票填寫問題的有公安局一家，該用云南省行政事業(yè)性收費通用收款收據的用了云南省往來款項統(tǒng)一收據，該用云南省往來款項統(tǒng)一收據的用了云南省行政事業(yè)性收費通用收款收據，兩項金額都作了收繳專戶處理，并叫單位在今后工作中改正，不在犯同樣錯誤。

5、在此次財政票據年檢中還存在票據保管不當丟失情況：勞動社會保障局丟失一本已使用過、金額已收繳的云南省社會保險費繳款收據，好在單位有繳銷憑證聯，單位復印繳銷憑證聯來銷票未產生其他不良后果與影響。責成單位明確專人負責管理財政票據，不在發(fā)生丟失票據行為。特別是對單位執(zhí)行財政政策、物價部門規(guī)定的收費標準情況，開立票據是否規(guī)范、填寫是否正確，執(zhí)行“收支兩條線”情況，資金是否足額繳存專戶，是否配備專人管理，是否按規(guī)定使用財政票據等情況進行了重點檢查針對以上存在的問題，提出整改意見或建議，督促整改到位。對于財政票據管理和使用中存在的問題及時進行研究處理，對整改不到位的不予領票據，確保票據管理措施得以真正貫徹落實。

通過切實開展年檢工作和以來規(guī)范化管理票據工作，使財政票據管理辦法、年檢規(guī)定得到較好落實，促進了我縣財政票據管理工作進一步精細化，執(zhí)收執(zhí)法單位不斷提高了對財政票據管理工作重要性的認識，推動了財政票據管理制度的健全完善。一是對財政票據管理使用情況進行了全面清查，對各單位票據管理使用情況做到心中有數，對存在的問題及時進行了糾正處理;二是進一步宣傳了財政票據政策，強化了單位正確使用票據，收入及時繳庫或繳入財政專戶的意識，有效地堵塞了非稅收入“跑冒滴漏”強化了“以票管費”的機制;三是對檢查發(fā)現的一些票據和管理中存在的問題進行了整改，對加強財務管理，防止亂收費，維護經濟秩序，起到了積極作用。此次財政票據年檢工作所檢票據，大部分單位能做到填寫規(guī)范，內容填寫齊全，手續(xù)完備等。值得表揚的特別是交通局票據用量大，收費項目對象復雜，他們單位票據填寫現在說算比較規(guī)范的，剛開始用票時可不是這樣的，這些離不開票據管理員苦口婆心指導。票據使用比較規(guī)范的單位還有森林公安局、土管局、疾控中心(主要是有收費行為的單位)等單位。其他單位就不在一一羅列，我股在上級部門和局領導的正確領導和大力支持下、此次財政票據年檢工作，歷時1個多月時間、大部分單位都能積極按時參加票據年檢，極少部分單位一再打電話催促、至今未來年檢，也由于今年情況比較特殊原因(修公路限時通車)，但也從某種程度上體現出此類單位對票據管理這項工作的態(tài)度。稽查兩位同志抽出不在，由本股一人完成了99家票據年檢，在人少事多的情況下完成了今年的財政票據年檢工作。

財政票據年檢制度是票據監(jiān)管工作的重要手段，要與當前政府非稅收入管理改革要求相適應，充分發(fā)揮票據檢查工作在非稅收入管理改革中的重要作用，向“以票管費”“以票治費”的方向發(fā)展，就必須不斷加大稽查力度，要注重票據宣傳解釋工作、加大社會宣傳力度，提高全社會、全民的監(jiān)督意識，提倡全社會全民繳費索取財政收費票據意識，營造票據管理秩序的良好氛圍。進一步加強票據監(jiān)管的各項基礎工作，強化票據日常管理，堅持票據憑證領購，專人管理、限量領用、以舊領新、票款同步、收支兩條線，定期不定期開展票據檢查工作。

我縣票據監(jiān)管工作在上級業(yè)務部門和局領導一如既往的關心、指導、支持和理解下、票據監(jiān)管工作由弱到強，發(fā)生了很大改觀，逐步規(guī)范和走向正軌，取得了一 些成績，有了一定的經驗和做法，但是我們的工作還有很多不足地方、有待完善解決，相信我們有信心和能力在上級業(yè)務部門和局領導一如既往的關心、支持和理解下、把票據管理工作做得更好。

(一)崗位責任人：湖南省非稅收入征收管理局票據管理處票管人員

(二)崗位職責及權限：

按照相關規(guī)定，查驗申請材料是否齊全、是否符合年檢通知要求等，并提出票據年檢的初審意見。

1、申請事項不屬于省非稅收入征收管理局職權范圍的，應當即時作出不予受理的決定，并告知申請單位向有關行政機關申請;

2、申請材料存在可以當場更正的錯誤，應當允許申請單位當場更正;

3、申請材料不齊全或者不符合要求的，應當當場一次性告知申請單位經辦人員，當場不告知的，自收到申請材料之日起即為受理;

4、申請材料屬于職權范圍，申請材料齊全、符合受理條件要求，或者申請單位按照要求提交全部補正申請材料的，應當予以受理。

5、票管人員根據申請單位提交的材料提出初審意見，交省非稅收入征收管理局結算統(tǒng)計處對賬工作人員。

(三)時限：即時。

(一)崗位責任人：省非稅收入征收管理局結算統(tǒng)計處對賬工作人員

(二)崗位職責及權限：

1、按照規(guī)定對申請單位本年度收入進行核對，審核單位當年度收入是否足額及時繳入匯繳結算戶;

2、對對賬有差異的申請單位查明差異原因，符合規(guī)定的在申請單位申請材料上簽署核對意見，不符合規(guī)定的簽署書面意見交相關處室負責人決定

(三)時限：即時。

(一)崗位責任人：省非稅收入征收管理局票據管理處票管處負責人;

(二)崗位職責及權限：按規(guī)定對申請材料及初審、對賬意見進行審定，簽署年檢合格與否的意見及理由。

(三)時限：即時。

(一)崗位責任人：省非稅收入征收管理局票據管理處票管人員

(二)崗位職責及權限：為年檢合格單位辦理相關手續(xù)，督促年檢不合格單位積極整改。

(三)時限：即時。

(一)崗位責任人：省非稅收入征收管理局票管人員和分管局領導

(二)崗位職責及權限：

1、對年檢結果以文件、報刊、網站的形式予以通報;

2、對年檢合格以及優(yōu)秀的單位，給予通報和表揚;

3、對年檢不合格的單位，給予通報批評，并要求在規(guī)定時間內進行整改;

4、對因政策原因或連續(xù)兩年未參檢票據年檢的，注銷其購領資格;

5、按照檔案管理規(guī)定將材料整理歸檔。

(三) 時限：年檢工作結束后1個月。

描寫票據貼現心得體會和方法二

編號：

甲方：

營業(yè)執(zhí)照號碼:

法定代表人：

注冊地址/主要辦事機構所在地： 郵編：

開戶金融機構及賬號：

電話: 傳真：

乙方：

負責人：

主要辦事機構所在地： 郵編：

電話: 傳真：

為了加強甲、乙雙方在國內信用證項下融資授信業(yè)務方面的合作，經甲方申請，在滿足乙方相關規(guī)定的條件下，乙方同意為甲方提供一定期限內一定數額的國內信用證項下融資授信額度。為明確雙方的權利和義務，甲、乙雙方遵照有關法律法規(guī)和規(guī)章，在平等互利、友好協商的基礎上，特訂立本協議，以便雙方共同遵守。

第一條 本協議所包含的額度種類與金額

1、乙方同意向甲方提供最高不超過人民幣 (金額大寫)的國內信用證項下融資授信總額度。

2、在本協議項下，乙方同意為甲方提供的國內信用證項下融資授信額度包括：(圖標“□”中畫“√”并在“ ”處填列具體金額的表示“適用”，畫“×”的表示“不適用”)

□ 開證授信/買方押匯額度：

開證授信/買方押匯額度為人民幣 (金額小寫)

乙方為甲方提供的開證授信/買方押匯額度為 (可/不可)循環(huán)使用的額度。

其中，在本單項額度項下，甲方在申請開立單筆信用證時需交納不低于信用證項下開證金額和溢裝金額之和 %的保證金。在經甲方申請，乙方同意提供買方押匯融資的條件下，單筆開證項下的買方押匯金額最高不超過付款金額的 %。

□ 賣方押匯額度：

賣方押匯額度為人民幣 (金額小寫)

乙方為甲方提供的賣方押匯額度為 (可/不可)循環(huán)使用的額度。

3、 本條第2款中乙方同意提供的各項額度稱為“單項額度”。各單項額度限額之和可以超過本條第1款中所規(guī)定的國內信用證項下融資授信總額度限額。但是，在第二條規(guī)定的任一單項額度的使用期間內的任一時點，甲方在本協議項下占用的該類單項融資授信額度不得超過本條第2款規(guī)定的該單項額度的限額;并且在本協議有效期間內的任一時點，甲方占用的各類單項額度的總和不得超過本條第1款所規(guī)定的國內信用證項下融資授信總額度限額。

4、 截至本協議簽訂日甲方在乙方已發(fā)生的國內信用證項下融資授信余額視為在本協議項下發(fā)生的授信，占用本協議項下乙方為甲方核定的相應的國內信用證項下融資授信額度。

5、 甲方信用等級下降或發(fā)生其他乙方認為影響甲方正常生產經營業(yè)務的情況時，乙方有權調整直至取消甲方尚未使用的授信額度。

第二條 授信額度的使用期限

1、本協議項下授信額度的使用期限自 年 月 日至 年 月 日止。

2、額度使用期間屆滿時，本協議項下的授信額度自動終止，未使用的額度自動失效。甲方如需繼續(xù)使用額度需重新向乙方提出申請，經乙方審核同意后重新簽訂協議。

3、有關各方(包括甲方、乙方和擔保方)在本協議及各單項協議項下因已發(fā)生的融資或授信而享有的權利和承擔的義務不因授信額度使用期間屆滿或本協議的終止而受到任何影響和限制，甲方仍須按照本協議及各單項協議的約定履行還款義務及其他相關義務，所產生的債權債務不受影響。

第三條 有關業(yè)務的界定與額度的適用范圍

1、 開證授信/買方押匯額度：

就本協議而言，開證授信系指甲方向乙方申請開立信用證時，乙方可為甲方提供免收部分保證金的便利，免收的保證金部分占用開證授信額度。

甲方在申請開證的同時可以向乙方申請辦理買方押匯業(yè)務。就本協議而言，買方押匯系指甲方為履行其向乙方申請開立的國內信用證項下的付款義務，向乙方提出融資申請，乙方經審查后同意于付款到期日代甲方支付信用證項下部分/全部款項，甲方于押匯到期日向乙方償還融資本息的業(yè)務。

開證授信/買方押匯額度系指乙方在本協議項下同意向甲方提供開立信用證金額和買方押匯總額的最高限額。

2、 賣方押匯額度

就本協議而言，賣方押匯系指應甲方的申請，乙方憑甲方提交的不可撤銷國內信用證及其項下單據，向甲方提供的一種以國內信用證項下提交單據能夠正常收款為基礎的短期融資業(yè)務。乙方在本協議項下提供的賣方押匯在任何情況下不得將其解釋為乙方購買了甲方所提交的單據。同時，乙方的押匯行為也不得解釋為乙方對票據及/或單據付出了任何法律上或相關法規(guī)上所稱的對價。賣方押匯額度系指乙方在本協議項下同意向甲方提供的賣方押匯總額的最高限額。

第四條 授信額度的使用

1、 本協議第一條所稱的“可循環(huán)使用的額度”是指在本協議約定的有效使用期限內甲方可多次循環(huán)使用的單項額度;所稱的“不可循環(huán)使用的額度”是指在約定的期限內不可循環(huán)使用(可在最高限額內一次或分次使用)的單項額度，分次使用的情況下，每次敘做業(yè)務時予以扣減單項額度，直至單項額度為零，不得循環(huán)使用。

2、 甲方使用授信額度辦理的具體業(yè)務應符合乙方的規(guī)定，甲方應逐筆向乙方提出第六條第2款列明的書面業(yè)務申請(一式二份)，并提供辦理該項業(yè)務的有關資料供乙方審核。乙方在對甲方的具體業(yè)務審查后，有權決定對某一具體業(yè)務是否需追加保證金或降低融資比例，并有權拒絕甲方使用授信額度辦理該筆業(yè)務或拒絕甲方的該項融資申請。

3、 本協議項下的授信額度一經甲方使用，即構成甲方對乙方之負債。乙方債權包括但不限于本金、利息、逾期利息、罰息、銀行手續(xù)費、違約金、賠償金及其他實現乙方債權有關的費用(包括但不限于訴訟費、仲裁費、律師費、財產保全費、差旅費、執(zhí)行費、評估費、拍賣費等)。

4、 甲方應按照本協議及乙方關于融資及授信、銀行結算、貸款等的有關規(guī)定使用本協議項下之授信額度。

5、 甲方在本協議授信額度期限內申請開立信用證、或申請辦理買方押匯、賣方押匯、議付，如果信用證有效期或押匯/融資到期日在相應的授信額度的使用期限屆滿之后三個月，乙方有權拒絕甲方使用本協議項下相應的單項額度。如乙方同意甲方使用該單項額度辦理業(yè)務，則有關各方在本協議項下因該授信/融資而發(fā)生的權利義務不受授信額度使用期限屆滿的任何影響和限制。

6、 如甲方需要調劑使用本協議第一條約定的單項授信額度，應書面向乙方提出申請，由乙方決定是否調劑及調劑的具體辦法。

第五條 利息、罰息、費用和匯率

1、 本協議項下的單筆融資幣種為人民幣，則融資利率按照中國人民銀行公布的同期人民幣貸款利率執(zhí)行，具體以經乙方確認的甲方所提交的申請書上記載的利率為準。

2、 融資逾期的罰息利率。乙方于融資到期日未收回融資款項，且甲乙雙方就展期事宜未能達成協議，即構成融資逾期。融資發(fā)生逾期時，乙方有權按照中國人民銀行的現行有關規(guī)定加收罰息利率，具體以經乙方確認的甲方所提交的申請書中的約定為準。

3、 墊款的利率。如果乙方在國內信用證項下墊付任何款項，該等墊付款項自墊付之日起即轉成甲方欠付乙方的逾期貸款，無需簽訂其他形式的合同和協議，甲方對該逾期貸款承擔還款義務，并須按照日利率萬分之 ____(大寫)的逾期罰息利率向乙方支付利息，直至逾期貸款本息全部清償為止。如甲方未能支付該等利息，乙方有權計收復利。

4、 甲方在本協議項下須向乙方支付的費用包括：

(1)額度管理費(本條為選擇性條款，雙方的選擇是 ：1、適用; 2、不適用)，按總額度的 %計收;

(2)乙方辦理本協議項下每項業(yè)務而實際發(fā)生的費用;

(3)乙方為收回與額度有關的信用證、票據、保證和抵(質)押擔保項下的款項向有關當事人追索而發(fā)生的費用;

(4)甲方應當承擔與本協議及本協議項下擔保有關的律師服務、保險、評估、登記、保管、鑒定、公證等費用。

5、 甲方履行付款/還款義務時，所使用的幣種應與乙方業(yè)務計價貨幣相同。乙方依據本協議及單項協議主動從甲方賬戶中扣款時，如該賬戶幣種與業(yè)務計價貨幣或融資貨幣不同，乙方有權按照扣款日乙方公布的匯率牌價進行折算或者根據國際金融市場當天的最新匯率牌價進行實時詢價交易。

第六條 使用授信額度需要簽署的協議

甲方向乙方申請使用本協議項下的授信額度，應與乙方選擇適用或者簽署以下相關附件或申請書：

1、經過雙方協商、修改、同意適用的下列附件構成單項協議，與本協議是不可分割的整體：

下列附件，圖標“□”中畫“√”的表示“適用”，畫“×”的表示“不適用”(對于雙方未明確約定適用的附件，如本協議項下對該附件所適用的業(yè)務/產品賦予了相應的額度，則該附件對甲乙雙方同樣適用)。對于適用的附件雙方無需另行在相應附件上簽字、蓋章，任何一方不得因此而對附件構成對雙方有約束力的法律文件的效力提出任何異議。

□ 附件(1)：用于開立信用證業(yè)務。

□ 附件(2)：用于買方押匯業(yè)務。

□ 附件(3)：用于賣方押匯業(yè)務。

2、下列申請書，由甲方向乙方申請敘做具體融資業(yè)務時提交，雙方協商填寫完畢(其中《買方押匯申請書》和《賣方押匯/議付申請書》須由乙方授權簽字人簽字并加蓋被授權機構印章)后，構成單項協議，與本協議是不可分割的整體：

(1)開立信用證申請書。

(2)信用證修改申請書。

(3)買方押匯申請書。

(4)賣方押匯/議付申請書。

3、在單項授信業(yè)務中雙方簽署的任何其他書面協議以及甲方向乙方提交或做出的其有效性得到乙方確認的借據、申請書、提款用函件和憑證等也構成單項協議的一部分。

單項協議構成本協議的組成部分，雙方應依據單項協議和本協議確定雙方的權利、義務，特別是乙方對甲方的債權余額。單項協議與本協議內容不一致的，以單項協議為準。

第七條 融資交易的先決條件

甲方申請使用本協議下的授信額度須滿足下列條件：

1、在本協議第二條約定的授信額度使用期限屆滿前向乙方提交相應單項授信業(yè)務的申請書;

2、向乙方預留與簽署本協議和單項協議有關的公司文件、單據、印鑒、相關人員名單、簽字樣本，并填妥有關憑證;

3、開立乙方要求的為完成單項授信業(yè)務所必需的賬戶;

4、辦妥敘做單項授信業(yè)務所必備的法律和行政審批手續(xù)，按乙方要求提交審批文件的副本或與原件相符的復印件;按照國家法律法規(guī)的規(guī)定，相關手續(xù)須由乙方辦理的，甲方同意給予一切配合;

5、滿足單項協議中約定的其他敘做業(yè)務前提條件或提款前提條件;

6、甲方已經按照雙方約定將保證金全部存入甲方在乙方開立的保證金賬戶，雙方另有約定者除外;

7、《綜合授信協議》或本協議中規(guī)定的有關擔保合同或協議已生效并持續(xù)有效;

8、甲方同意做出本協議第十一條約定的聲明與承諾;

9、乙方認為甲方應予滿足的其他條件。

第八條 乙方義務

乙方負有如下義務：

1、按照單項協議的約定及時辦理甲方提出的單項授信業(yè)務申請;

2、在辦理甲方提出的單項授信業(yè)務申請時，提供高效、文明的服務;

3、對甲方提出的監(jiān)督、質詢和批評給予重視并妥善處理。

第九條 甲方義務

甲方負有如下義務：

1、按照本協議和單項協議的約定按時向乙方支付在使用授信額度的過程中應由甲方承擔的費用，計費辦法按乙方規(guī)定執(zhí)行;

2、按照本協議和單項協議的約定按時向乙方支付備付金;

3、按照本協議和單項協議的約定及時清償甲方對乙方的債務，包括但不限于本金、利息、罰息、相關費用;

4、將取得的資金用于本協議和單項協議約定的用途。

第十條 擔保

對于依據本協議和單項協議發(fā)生的甲方對乙方的債務，雙方同意采用如下第 種方式進行擔保：

1、本協議依據雙方之間的《綜合授信協議》(編號為 )而簽訂，是《綜合授信協議》的從屬協議(即具體業(yè)務協議)，《綜合授信協議》項下的擔保方式同樣適用于本協議項下乙方向甲方提供的任何授信或融資。

2、本協議項下的擔保方式為 (連帶責任擔保/抵押擔保/質押擔保)。若以抵押或質押為擔保方式，或者同時以抵押、質押兩種形式擔保，應當依法到有關登記部門辦理登記手續(xù)。乙方與擔保人就具體擔保事項簽定相應的擔保合同，作為本合同的從屬合同。擔保文件名稱為 ，編號為 。

如甲方或擔保人發(fā)生乙方認為可能影響其履約能力的事件，或擔保文件變?yōu)闊o效，或擔保人財務狀況惡化或因其他原因導致償債能力下降，或擔保人在與乙方之間的合同包括其他擔保類合同項下發(fā)生違約，或抵押物貶值、毀損、滅失，致使擔保能力明顯減弱或喪失時，乙方有權要求甲方更換保證人或提供新的抵押物以擔保甲方對乙方的債務。

如甲方同時提供上述二種或兩種以上擔保方式，則乙方有權優(yōu)先行使任意一項擔保權利。

第十一條 聲明與承諾

甲方聲明如下：

1、甲方是依法設立和存續(xù)的企業(yè)法人，已經并將按期辦理工商登記手續(xù)，具備所有必要的權利并能以自己名義履行本協議和單項協議的義務;

2、簽署和履行本協議和單項協議系基于甲方的真實意思表示，已經按照企業(yè)章程或者其它內部管理文件的要求取得合法、有效的公司授權，且不會違反對甲方有約束力的任何協議、合同和其他法律文件;

3、甲方在本協議和單項協議項下向乙方提供的全部文件、財務報表、憑證及其他資料是真實、完整、準確和有效的;

4、甲方申請向乙方敘做業(yè)務的交易背景真實、合法，未用于洗錢等非法目的，甲方按乙方要求向乙方提供任何文件不得解釋為乙方對于甲方從事交易的真實、合法性負有審查義務和責任;

5、甲方未向乙方隱瞞可能影響其和擔保人財務狀況和履約能力的事件。

甲方承諾如下：

1、定期向乙方報送其財務報表(包括但不限于年報、季報和月報表)及其他相關資料;

2、接受并配合乙方對其授信額度使用情況及有關生產經營、財務活動的檢查和監(jiān)督;

3、如果甲方已經或將與本協議保證人就其保證義務簽訂反擔保協議或類似協議，該協議將不會損害乙方在本協議項下的任何權利;

4、如發(fā)生可能影響甲方或擔保人財務狀況和履約能力的情況，包括但不限于減少注冊資本、進行重大資產或股權轉讓、承擔重大負債或在抵押物上設置新的重大負債、解散、撤銷、(被)申請破產等，甲方應以最快捷的方式毫不遲疑地通知乙方;

5、甲方進行任何形式的分立、合并、聯營、與外商合資、合作、承包經營、重組、改制、計劃上市等經營方式的變更，應事先征得乙方的書面同意;

6、甲方未隱瞞任何已發(fā)生或正在發(fā)生的、有可能影響乙方對其履約能力判斷的下列情況：與甲方或其主要領導人有牽連的重大違紀、違法或被索賠事件;甲方在其他合同項下的違約事件;甲方承擔的債務、或有負債或向第三人提供的抵押、質押擔保;未了結的訴訟、仲裁案件;其他可能影響申請人財務狀況和償債能力的情況;

7、甲方同意：甲方在出現本協議規(guī)定的違約情形時，乙方有權從甲方在乙方系統(tǒng)內各機構開立的任何賬戶內扣收融資本金、利息(包括罰息)及其他費用等;

8、對于本協議未作約定的事宜，甲方同意按相關法規(guī)和乙方的有關規(guī)定辦理。

第十二條 授信額度的調整或取消

在授信額度使用期限內，發(fā)生下列情形之一者，乙方有權隨時調整或取消對甲方的授信額度：

1、發(fā)生本協議第十三條約定的違約事件;

2、乙方認為市場或所涉及行業(yè)出現重大負面消息;

3、乙方認為國家頒布某種限制性政策對或者可能對本協議涉及的產業(yè)和行業(yè)造成重大不利影響。

第十三條 違約事件

(一)下列事項之一即構成甲方在本協議項下違約：

1、未按本協議和單項協議的約定履行對乙方的支付或清償義務;

2、未按本協議和單項協議的約定向乙方支付備付金;

3、未按本協議和單項協議的約定將獲得的資金用于約定用途;

4、甲方在本協議中所做的聲明不真實或違反其在本協議中所做的承諾;

5、違反本協議和單項協議中關于當事人權利義務的其他約定;

6、確有證據表明甲方有下列情形之一的：經營狀況嚴重惡化;轉移資產、抽逃資金，以逃避債務;喪失商業(yè)信譽;有喪失或者可能喪失履行債務能力的其他情形;

7、甲方在與乙方之間的其他合同項下發(fā)生違約事件。

(二)出現本條第一款規(guī)定的違約事件時，乙方有權分別或同時采取下列措施：

1、無須向甲方提前發(fā)出任何通知，立即宣布本協議和單項協議下尚未償還的貸款/融資款項本息和其他應付款項立即全部到期;

2、無須向甲方提前發(fā)出任何通知，有權直接從甲方在乙方系統(tǒng)內各機構和中國光大銀行其它機構的任何賬戶內扣收甲方應予償還的債務本金、利息、罰息及匯差損失;賬戶中的未到期款項視為提前到期。賬戶幣種與乙方業(yè)務計價貨幣不同的，按扣收時乙方適用的結售匯牌價匯率折算;

3、要求甲方限期糾正違約事件或者要求甲方為本協議項下所有授信提供其他擔保;

4、處分擔保財產，以所得價款優(yōu)先受償或者向保證人追索;

5、取消對甲方的一切授信/融資并中止、終止或解除本協議;

6、乙方認為必要和可能的任何其他措施。

第十四條 其他約定

1、未經乙方書面同意，甲方不得將本合同項下任何權利、義務轉讓予第三人。

2、若乙方因業(yè)務需要須委托中國光大銀行股份有限公司其他機構履行本合同項下權利及義務，甲方對此表示認可。乙方授權的中國光大銀行股份有限公司其他機構有權行使本合同項下全部權利，有權就本合同項下糾紛向法院提起訴訟或提交仲裁機構裁決。甲方放棄對于中國光大銀行其他分支機構有關訴訟或仲裁主體方面的任何異議。

3、在不影響本合同其他約定的情形下，本合同對雙方及各自依法產生的承繼人和受讓人均具有法律約束力。

4、除另有約定外，雙方指定本合同載明的住所地為通訊及聯系地址，并承諾在通訊及聯系地址發(fā)生變更時，以書面形式及時通知對方。

5、本合同中的標題和業(yè)務名稱僅為指代的方便而使用，不得用于對條款內容及當事方權利義務的解釋。

第十五條 棄權與豁免

乙方如未行使本協議項下部分權利，或未要求甲方履行部分義務，并不構成乙方對該項權利或義務的放棄或豁免，亦不構成乙方對本協議中其他權利的放棄或對甲方其他義務的豁免。

乙方對甲方的任何寬容、展期或者延緩行使本協議項下的權利，均不影響乙方根據本協議及法律法規(guī)而享有的任何權利，亦不得視為乙方對上述權利的放棄。

第十六條 合同的變更、解除和解釋

除本協議另有約定外，本協議經雙方書面同意可以修改、補充或解除。本協議的任何修改和補充均構成本協議不可分割的一部分。

如果在任何時候本協議的任何條款在任何方面是或成為非法、無效或不可執(zhí)行，本協議其他條款的合法性、有效性和可執(zhí)行性不受任何影響或減損。

本協議和單項協議中的標題和業(yè)務名稱僅為指代的方便而使用，不得用于對當事方權利義務關系的解釋。

第十七條 法律適用和訴訟管轄

1、本協議適用中華人民共和國法律;法律沒有規(guī)定的，適用有關的銀行標準實務和相關法規(guī)。

2、凡因履行本協議所發(fā)生的或與本協議有關的一切爭議、糾紛，雙方可協商解決。協商不成的，任何一方可以采取如下第 種方式加以解決：

(1) 依法向乙方所在地的人民法院提起訴訟;

(2) 提交 仲裁委員會仲裁，仲裁地點為 ，按照申請仲裁時該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。

在訴訟或仲裁期間，本協議不涉及爭議部分的條款及/或相關義務仍需履行。

第十八條 公證(此為選擇性條款，雙方的選擇是 ：1、適用;2、不適用)

本協議簽署生效后 個工作日內，甲方與乙方到 公證處辦理強制執(zhí)行公證。公證費用由 方承擔。

第十九條 協議生效

本協議自雙方法定代表人或授權簽字人簽字并加蓋公章之日起生效，以日期較后者為準。

本協議一式 份，其中甲方、乙方和 各持一份，具有同等效力。

第二十條 特別提示

甲方與乙方已對本協議包括單項協議的所有條款進行了充分的協商。

乙方已提請甲方特別注意有關雙方權利義務的全部條款，并對其作全面、準確的理解。乙方已經應甲方的要求對上述條款做出相應的說明。

甲方： 乙方:中國光大銀行 分(支)行

法定代表人(或授權簽字人)： 授權簽字人：

年 月 日 年 月 日

地點： 地點：

附件(1):用于開立國內信用證業(yè)務

本附件構成 (以下稱“甲方”)和中國光大銀行 分(支)行(以下稱“乙方”) 年 月 日簽署的 號《國內信用證項下融資授信協議》(以下稱“《協議》”)的一部分。

1、本附件約定的內容與《協議》發(fā)生沖突時，以本附件約定為準。

2、甲方向乙方申請開立國內信用證應滿足《協議》第七條約定的前提條件。

3、甲方同意乙方按照《國內信用證結算辦法》或在國內信用證開立日有效的更新版本辦理國內信用證項下的一切事宜，并承擔由此產生的義務和責任。

4、國內信用證的開立與修改：

(1)如乙方接受甲方開立國內信用證的申請，應按照雙方約定開出國內信用證。甲方在收到乙方開出的國內信用證副本之后，應當及時核對。如有不符之處，甲方應在乙方發(fā)出國內信用證副本后的兩個銀行工作日內書面通知乙方，否則視為甲方接受乙方開出的國內信用證。

(2)乙方應甲方申請開立的國內信用證的詳細內容參照甲方向乙方提交的《開證申請書暨開證申請人承諾書》(以下簡稱《開證申請人承諾書》)，最終內容以乙方開出的國內信用證為準。乙方要求甲方提交與開立國內信用證有關的單據或文件，如貿易合同等，不得解釋為乙方有義務按照此類單據或文件開立國內信用證。

(3)甲方如需對國內信用證進行修改，應向乙方提交《信用證修改申請書》。甲方同意乙方按照《國內信用證結算辦法》辦理該國內信用證項下的修改事宜，并承擔由此產生的義務和責任。國內信用證修改書一經發(fā)出，即對甲方產生約束力。

(4)乙方對國內信用證修改具有獨立的判斷權，乙方有權拒絕接受甲方提交的修改申請，亦有權對修改內容提出建議。國內信用證修改涉及金額、幣種、利率、期限等，且乙方認為加重保證人義務的，乙方有權要求甲方增加保證金，及/或要求甲方獲得保證人在《信用證修改申請書》上的簽字同意，或增加其他擔保方式，否則乙方有權拒絕接受甲方的修改申請。

(5)甲方在收到乙方開出的修改函/電副本之后，應當及時核對。如有不符之處，甲方應在乙方發(fā)出修改函/電副本后的兩個銀行工作日內書面通知乙方，否則視為甲方接受乙方對國內信用證的修改。

(6)國內信用證的修改并不改變甲方在《協議》和本附件中的其它權利與義務。

(7)《開證申請人承諾書》、《信用證修改申請書》中有關國內信用證的內容應用中文填寫，如因申請書字跡不清或詞義含混而引起歧義，由此產生的一切責任由甲方承擔。

(8)甲方應按時向乙方支付因開立、修改國內信用證而產生的一切費用(包括受益人拒絕承擔的有關銀行費用)，計費辦法按乙方的規(guī)定執(zhí)行。

5、甲方須按照雙方約定的比例交納保證金。在乙方付款日3個工作日前，甲方保證主動將需要支付的款項全額劃入甲方開立在乙方的保證金賬戶或其他人民幣賬戶中，作為乙方履行國內信用證項下付款義務的備付金。為履行國內信用證項下的付款責任，乙方有權主動從甲方在乙方開立的保證金及/或任何其他賬戶中扣款支付。

6、國內信用證下的付款：

(1)信用證有效期內，收到乙方單到通知，甲方應在通知書中約定的時間內通知乙方單據處理意見，否則，視為甲方對單據無拒付意見，同意乙方付款/承諾付款。如果甲方在到單通知書中約定的時間內通知乙方接受單據，且乙方同意甲方的單據處理意見，乙方可辦理付款/承諾付款，甲方應按照本附件和《開證申請人承諾書》的約定主動備付資金;如甲方通知乙方接受單據，但乙方不同意甲方的單據處理意見，乙方有權僅憑單據是否相符自行決定是否拒付;如果甲方同意向乙方提供足額備付金、足額保證金或其他付款保證，乙方有權視情況決定放棄拒付的權力或者仍保留自行拒付的權力。

(2)如果甲方認為單據存在不符點并且在單到通知書中約定的時間內向乙方提出拒絕付款/承諾付款的請求，應一次性列明所有不符點，并提交加蓋甲方預留印鑒的拒付理由書一式兩份。乙方對于甲方在拒付理由書中提出的不符點，有權視為甲方對單據提出的全部不符點。如果乙方對甲方所提不符點表示同意，可辦理拒付;如果乙方根據相關法規(guī)審核認為甲方所列不符點不成立，或所列不符點屬于非實質不符點不足以構成拒付理由，則乙方有權決定付款/承諾付款，并從甲方支付的備付金中直接扣取相應款項履行付款義務，甲方承擔由此產生的一切義務和責任。

(3)如因甲方備付金不足致使乙方墊付交單行所索款項，該款項一經支付，即構成甲方對乙方在《協議》和本附件下的債務。墊款利率按照乙方逾期貸款利率標準執(zhí)行。

7、補充承諾：

除《協議》第十一條約定的內容外，甲方為敘做本附件下業(yè)務，向乙方做出如下補充承諾：

(1)國內信用證開出后如基礎交易合同發(fā)生與國內信用證有關的修改，甲方應立即通知乙方;

(2)對于經乙方確認的遠期付款，甲方不以任何理由要求乙方止付，并且在法律允許的范圍內放棄以任何理由向人民法院申請凍結或提起訴訟請求止付國內信用證項下款項的權利;

(3)國內信用證項下業(yè)務往來函電、單據在郵遞、電訊傳送或其它傳遞過程中發(fā)生遺失、延誤、錯漏、毀損等的風險及乙方利用第三方服務產生的風險由甲方承擔。

8、除《協議》第十三條約定的情形外，甲方未履行本附件所約定的義務及未遵守本附件第7條的承諾也視為甲方在《協議》和本附件下的違約。乙方有權行使《協議》第十三條約定的權利。

附件(2)：用于買方押匯業(yè)務

本附件構成 (以下稱“甲方”)和中國光大銀行 分(支)行(以下稱“乙方”) 年 月 日簽署的 號《國內信用證項下融資授信協議》(以下稱“《協議》”)的一部分。

1、本附件約定的內容與《協議》發(fā)生沖突時，以本附件約定為準。

2、甲方向乙方申請敘做買方押匯業(yè)務應滿足《協議》第七條約定的前提條件。

3、如乙方接受甲方買方押匯的申請，乙方應按照經其接受的《買方押匯申請書》中約定的金額將押匯款項支付給交單銀行，并有權按照《買方押匯申請書》中約定的期限、利率和方式向甲方收取利息和罰息。押匯本金自乙方代甲方支付之日起即構成乙方向甲方提供的融資，甲方應當在押匯到期日前向乙方償還押匯本息。如果甲方未能按時歸還押匯本息，則甲方必須承擔融資逾期的責任，包括但不限于向乙方支付逾期的罰息及/或復利。

4、甲方茲確認：

(1)乙方享有處置買方押匯業(yè)務項下全套單據/貨物的權利或其它可能的按照任何適用法律能夠享有的擔保權益或者財產權益。如果根據適用法律或者有管轄權的法院、仲裁機構的意見，處置買方押匯業(yè)務項下全套單據/貨物的權利屬于甲方，甲方同意在適用法律允許的最大限度內無條件地將此種權利轉讓給乙方，并認可乙方處置單據/貨物的全部作為和不作為。如果根據適用法律或者有管轄權的法院、仲裁機構的意見，處置買方押匯業(yè)務項下全套單據/貨物的權利屬于乙方，乙方將保留此種權利直至甲方完全清償乙方為其提供的押匯融資時止。上述單據的記載、內容、背書等情形以及乙方對單據/貨物的占有、控制等行為不得視為甲方所欠乙方的債務得到了任何形式的減免、豁免、抵償或者其他形式的減少。甲方不得因前述原因向乙方主張任何賠償、追索或其他權利。

(2)甲方向乙方申請持有單據/貨物，以銷售款項償還乙方押匯融資，只是作為乙方的受托人行事，包括但不限于代為保管有關單據，代為辦理該單據項下貨物的倉儲、保管、運輸、加工、銷售及保險等有關事項，代為保管銷售貨款或將貨款存入乙方指定的賬戶。甲方在將貨物銷售給第三人時，應向第三人表明此種身份。

(3)貨物在甲方保管期間產生的所有費用(包括但不限于保險、倉儲、運輸、碼頭費用等)由甲方承擔;甲方承諾對該貨物按貨物的市價投保所有可能出現的風險，在保險單正本上列明乙方為被保險人，并將保險單正本交乙方保管;如投保貨物發(fā)生損失，乙方有權直接向保險公司索賠。

(4)未經乙方允許，甲方不得以延期付款或任何非貨幣方式或低于市場價處理該貨物。甲方不向其他任何人抵押或質押該貨物，或使該貨物受到任何留置權的約束。一經乙方要求，甲方即將該貨物的賬目、任何銷售收入或與該貨物有關的銷售合同的詳細情況提交給乙方;乙方有權隨時進入倉庫對貨物的實際情況進行檢查，或者重新占有該貨物。

5、補充承諾：

除《協議》第十一條約定的內容外，甲方為敘做本附件下業(yè)務，向乙方做出如下補充承諾：

甲方承諾國內購銷項下貨物銷售所得款項首先用于歸還乙方對甲方的融資。

6、除《協議》第十三條約定的情形外，甲方未履行本附件所約定的義務及未遵守本附件第5條的承諾也視為甲方在《協議》和本附件下的違約。乙方有權行使《協議》第十三條約定的權利。

附件(3)：用于賣方押匯業(yè)務

本附件構成 (以下稱“甲方”)和中國光大銀行 分(支)行(以下稱“乙方”) 年 月 日簽署的 號《國內信用證項下融資授信協議》(以下稱“《協議》”)的一部分。

1、本附件約定的內容與《協議》發(fā)生沖突時，以本附件約定為準。

2、甲方向乙方申請敘做賣方押匯業(yè)務應滿足《協議》第七條約定的前提條件。

3、如乙方接受甲方敘做賣方押匯的申請，乙方應按照經其接受的《賣方押匯申請書》中約定的金額，將押匯款項支付給甲方，并有權按照《賣方押匯申請書》中約定的期限、利率和方式收取利息和罰息。如乙方為甲方同時敘做打包貸款業(yè)務的，甲方同意其申請辦理賣方押匯所得融資款項，將被乙方首先自動沖抵打包貸款業(yè)務下乙方為甲方提供的貸款本金、利息和費用，余款支付給甲方。

4、甲方同意乙方將賣方押匯項下單據寄單索償所得款項作為押匯還款來源自動沖抵乙方對甲方的融資。如果國內信用證項下的應收款項于賣方押匯到期前收妥,甲方同意賣方押匯立即到期,乙方有權立即以該款項抵銷甲方的債務。

5、甲方茲確認：

一經甲方將單據交付給乙方、乙方將融資款項支付給甲方，乙方將享有國內信用證項下全套單據/貨物的處置權或其它可能的按照任何適用法律能夠享有的擔保權益或者財產權益。此種權益，乙方將保留至其債權獲得全部償付時止。

6、補充承諾：

除《協議》第十一條約定的內容外，甲方為敘做本附件下業(yè)務，向乙方做出如下補充承諾：

(1) 甲方按乙方的要求及時提供關于國內購銷項下貨物銷售/服務提供情況的說明;

(2) 無論國內信用證為何種類型，乙方在《協議》及本附件項下對甲方的融資均享有完全的追索權。

(3) 如國內購銷項下貨物銷售/服務提供發(fā)生嚴重困難，甲方應以最快捷的方式毫不遲延地通知乙方。

7、除《協議》第十三條約定的情形外，以下情形也視為甲方在《協議》和本附件下的違約事件，乙方有權行使《協議》第十三條約定的權利：

(1)甲方未履行本附件所約定的義務及未遵守本附件第6條的承諾;

(2)因單據存在不符點或任何其他原因導致開證銀行或付款人拒付、遲付或者扣付;

(3)因單據在郵寄中遺失或者延誤、電訊失誤等導致開證銀行或付款人拒付、遲付或者扣付。

甲方：

乙方：

描寫票據貼現心得體會和方法三

為切實加強我局財政票據管理，規(guī)范非稅收入征收行為，根據《x縣財政局關于開展20xx年度財政票據年檢的通知》（x財非稅20xxxxx號）要求，對我局20xx年度財政票據使用和管理情況深入開展了自查。通過自查，我單位票據管理規(guī)范，無違規(guī)問題,現將自查情況報告如下：

一、領導重視。局黨組高度重視票據管理工作，為切實搞好這次票據自查工作，局黨組召開專題會議，指定財務股負責對20xx年以來財政票據使用情況進行認真自查。

二、嚴密組織。為確保自查工作的有效開展，局財務股將票據管理自查工作與本職業(yè)務工作緊密結合起來，做到自查工作和日常工作“兩不誤”；將自查工作與提高人員素質緊密結合起來，通過努力提高干部職工的素質，不斷增強遵紀守法的自覺性。

三、突出重點。局財務股在自查工作中重點突出了使用票據所執(zhí)行的文件依據是否合法、是否建立財政票據管理制度、是否實行“收支兩條線”及財政非稅收入是否按規(guī)定及時足額上繳財政等內容。

１、通過自查，我局20xx年度共領有x省非稅收入專用收據x本，字號為x財專字（20xx）01xxx1-018xx00，共計xx份，x填開xx。20xx年度共領有xx省行政事業(yè)單位往來結算收據xx本，字號為xx財通字（20xx）018xx6-01xx450共填開xx份，作廢x份；字號為xx財通字（20xx）25xx76-25xx00共填開xx份，作廢x份；收入xx等共計xx元，全部入賬。

2、通過自查，在領購和使用的財政票據方面均依據物價部門審批的收費項目申領，文件依據合法有效，在收費過程中不存在自立收費項目、擴大收費范圍，提高收費標準、亂收費、亂罰款等到現象。財政票據填寫規(guī)范、完整，無相互串用行為；無擅自印制或涂改、偽造財政票據等現象；票據所開金額與收取金額完全一致，不存在利用財政票據亂收費、超出規(guī)定范圍收費現象；無丟失損毀財政票據行為。

3、財政票據管理制度完善。指定了專人管理票據，建立健全了票據管理制度，設置了票據管理臺賬。

通過這次自查，充分認識到了財政票據管理的重要性和嚴肅性，今后我局將繼續(xù)健全和完善票據管理長效機制，在財政票據的領、用、銷、存方面進一步加強管理，逐年提高管理水平，使我局的財政票據管理更加規(guī)范。

xx縣國土資源局

20xx年x月x日

描寫票據貼現心得體會和方法四

第一節(jié) 總 則

第一條 為了加強集財務票據的管理，堵塞漏洞，保證公司資產的安全。根據《中華人民共和國會計法》和《中華人民共和國發(fā)票管理辦法》及其他有關規(guī)定，制定本制度。

附：其實最好的辦法就是用軟件把收椐管理起來，形成一個企業(yè)的現金池，實時結算，定期可以核銷，隨時了解應收、實收、欠收及收繳率，并具有打印票椐功能?？梢宰稍冊诰€qq1059634139來聯系應用。也可以致電：.可以在線參考收椐通

第二條 本制度所指財務票據包括普通發(fā)票、增值稅專用發(fā)票、銀行結算票據、收款收據及其他財務票據。

第二節(jié) 發(fā)票的管理職責

第三條 財務部為發(fā)票的管理部門，財務部門須指定票據經辦人，負責發(fā)票的領購、保管、使用。發(fā)票、收據分別由銷售部、財務部開出，加蓋財務專用章或發(fā)票專用章。

第三節(jié) 發(fā)票的日常管理

第四條 財務部門視經營情況向稅務機關提出領購申請，及時購買發(fā)票。

第五條 發(fā)票經管人員人發(fā)生變動，須與接管人員辦理工作交接，交接內容包括未用發(fā)票、已用發(fā)票存根、發(fā)票登記簿等所有相關材料。必要時，應對發(fā)票管理狀態(tài)做出說明。

第六條 發(fā)票經管人員設立專門登記簿登記發(fā)票的領、用、存情況，并定期與庫存核對相符。

第七條 發(fā)票領購入庫，應履行嚴格的驗收手續(xù)。

第八條 發(fā)票應保管于公司保險柜(箱)內，與發(fā)票專用章、財務專用章及其他財務印章分開保管。

第九條 空白發(fā)票不得加蓋發(fā)票專用章、財務專用章或收款專用章保管;禁止攜帶已簽章空白發(fā)票外出，尤其是增值稅專用發(fā)票。特殊情況確須攜帶外出的，應報請財務總監(jiān)和總經理批準，并辦理相應手續(xù)。

第十條 已開具的發(fā)票存根聯和發(fā)票登記簿，應當保管五年，保管期滿，財務部和稅務機關查驗后銷毀，未經批準，不得擅自銷毀;未使用的發(fā)票，在稅務機關更換發(fā)票樣式及其他格式時，按稅務機關要求進行核銷

第四節(jié) 監(jiān)督與檢查

第十一條 監(jiān)督檢查權由財務部財務總監(jiān)行使。

第十二條 監(jiān)督與檢查的主要內容：

(一)授權審批是否符合制度規(guī)定;

(二)相關的票據是否真實合法。

第五節(jié) 附 則

第十三條 本制度由財務部負責解釋。

第十四條 本制度自執(zhí)行董事批準后生效

描寫票據貼現心得體會和方法五

已收對價，我們特此不可撤消的和無條件的擔保代替（債務人名稱）支付有關

－－－－－－－

款項（大定金額）為此，下述（票據份數）本票/匯票已經開立。

－－－－－－－－－－－－

 金額到期日

 ＿＿＿＿＿＿

…………

付（收款人名稱）或其指定人

－－－－－－－

（本票）簽發(fā)人（債務人名稱）

－－－－－－－

（匯票）出票人（受益人名稱）

－－－－－－－

（匯票）承兌人（債務人名稱）

－－－－－－－

如果（債務人名稱）因任何原因未能付款，即使未對有關本票/匯票做成拒絕

－－－－－－－

證書，我們保證在本辦公地點（詳細地址）見索即付。

－－－－－－

本保函是可轉讓和可分割的，并服從于（國名）的法律。本保函項下的索償應

－－－－

于最后一期付款到期日后一個月內提交我們。逾期后，本保函應視為無效并退回我們。

擔保人名稱＿＿＿＿＿＿

擔保人簽字＿＿＿＿＿＿

報價或承諾函（中文）

倫敦，1985年1月30日逕啟者：

關于包買票據融資－－ruritania

感謝你1985年1月25日來信，在信中你概述了為之尋求包買融資報價的背景貿易。

作為回答，我們提出無追索權包買有關本票的下述報價。

買方：ruritaniaengineering

貨物：車床

包買總額：一套六張半年到期一次的本票總額為2，068，000聯邦德國馬克。

期限：最后一期的到期日不晚于1988年4月30日。

交割時間：貨物－－1985年4月

單據－－不遲于1985年4月25日

擔保：developmentbankofruritania的保付簽字。

付款地：ruritania

利息：年率9％，半年息復利，按年實際天數365天/年基本天數360天計算并準許5天寬限期。

報價失效日：1985年2月1日

選擇期：接受報價后30天。

選擇期費：按0.125％一次性立即支付。

承擔費：只有在你簽訂合同后才需支付。承擔費從選擇期失效至提交單據為止按每月0.1％收取，每月預付。

特殊要求：ruritania國家銀行批準外匯資金轉移的證明以及有關本票系根據ruritania外貿部頒布的《外貿單據規(guī)則1981》要求出具的證明。

我們期望這些條款能獲得你們的同意。

請以簽退本函所附付本的方式表明你們對這些條款的接受。

描寫票據貼現心得體會和方法六

已收對價，我們特此不可撤消的和無條件的擔保代替（債務人名稱）支付有關

－－－－－－－

款項（大定金額）為此，下述（票據份數）本票/匯票已經開立。

－－－－－－－－－－－－

 金額到期日

 ＿＿＿＿＿＿

…………

付（收款人名稱）或其指定人

－－－－－－－

（本票）簽發(fā)人（債務人名稱）

－－－－－－－

（匯票）出票人（受益人名稱）

－－－－－－－

（匯票）承兌人（債務人名稱）

－－－－－－－

如果（債務人名稱）因任何原因未能付款，即使未對有關本票/匯票做成拒絕

－－－－－－－

證書，我們保證在本辦公地點（詳細地址）見索即付。

－－－－－－

本保函是可轉讓和可分割的，并服從于（國名）的法律。本保函項下的索償應

－－－－

于最后一期付款到期日后一個月內提交我們。逾期后，本保函應視為無效并退回我們。

擔保人名稱＿＿＿＿＿＿

擔保人簽字＿＿＿＿＿＿

報價或承諾函（中文）

倫敦，1985年1月30日逕啟者：

關于包買票據融資－－ruritania

感謝你1985年1月25日來信，在信中你概述了為之尋求包買融資報價的背景貿易。

作為回答，我們提出無追索權包買有關本票的下述報價。

買方：ruritaniaengineering

貨物：車床

包買總額：一套六張半年到期一次的本票總額為2，068，000聯邦德國馬克。

期限：最后一期的到期日不晚于1988年4月30日。

交割時間：貨物－－1985年4月

單據－－不遲于1985年4月25日

擔保：developmentbankofruritania的保付簽字。

付款地：ruritania

利息：年率9％，半年息復利，按年實際天數365天/年基本天數360天計算并準許5天寬限期。

報價失效日：1985年2月1日

選擇期：接受報價后30天。

選擇期費：按0.125％一次性立即支付。

承擔費：只有在你簽訂合同后才需支付。承擔費從選擇期失效至提交單據為止按每月0.1％收取，每月預付。

特殊要求：ruritania國家銀行批準外匯資金轉移的證明以及有關本票系根據ruritania外貿部頒布的《外貿單據規(guī)則1981》要求出具的證明。

我們期望這些條款能獲得你們的同意。

請以簽退本函所附付本的方式表明你們對這些條款的接受。