2023年金融營銷方案案例范文(精選14篇)

方案的實施需要有明確的目標和計劃，并且需要進行有效的監(jiān)測和評估。制定方案不是一蹴而就的過程，要不斷進行監(jiān)督和評估，及時進行調整和優(yōu)化。為了解決一些常見問題，小編為大家整理了一些常用的方案解決方案。

金融營銷方案案例篇一

xx縣農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行、手機銀行（客戶端）、微信銀行、圓鼎卡用戶。

濃香粽情，感恩父愛。

1、一重禮：圓鼎卡用戶消費有禮。

活動期間，我行圓鼎卡新老客戶凡持卡在徐州貴和百貨商場、xx縣燕山華聯(lián)超市消費滿2筆或消費金額滿288元，即可獲贈毛巾禮盒一套。名額有限，先到先得（限前100名）。每個客戶限領一次。

2、二重禮：手機銀行、網(wǎng)上銀行新用戶交易有禮。

活動期間，首次開通并使用xx縣農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行、手機銀行（客戶端）轉賬、繳費成功的.客戶，即可獲贈精美禮品一份。禮品規(guī)則設置如下：

（1）粽子禮盒一個，限端午節(jié)當天前100名。

（2）30元移動充值卡，限前100名（和粽子禮盒活動不可同時參加）。

以上獎品，每個客戶限領一次。

3、三重禮：省級微信銀行關注有禮。

活動期間，（1）、凡關注xx農(nóng)村商業(yè)銀行微信銀行并成功綁定圓鼎卡并成功無卡取款一次的客戶，即可獲贈10元手機話費。名額有限，先到先得（限前500名）。每個客戶限領一次。

（2）、所有關注xxxx縣農(nóng)村商業(yè)銀行微信銀行并成功綁定圓鼎卡的客戶，均可獲得一次抽獎機會。獎項設置為：

一等獎：10名，60克銀條一個。

二等獎：200名，30元移動充值卡。

三等獎：1000名，10元手機話費。

4、四重禮：圓鼎卡、手機銀行（客戶端）、網(wǎng)上銀行動戶有禮。

凡20xx年1—5月份沒有發(fā)生過交易的銀行卡、手機銀行（客戶端）、網(wǎng)上銀行客戶，活動期間，只要發(fā)生一筆金額超過100元的交易即可獲贈20元手機話費。（限前500名每個客戶只能領一次。）。

金融營銷方案案例篇二

二、活動地點：“會銷酒店”

三、活動主題：“健康萬里行體驗服務點”上海區(qū)授牌儀式。

四、活動任務分解：

六、活動參加人員：計劃120人，每店20人。

上海所有店工作人員與各店的會員顧客。

七、會議服裝：店長工裝;其他店員：藍色短袖、深色褲子。

八、本次活動分工：

總負責：

前期安排：

活動總安排協(xié)調：

策劃：

酒店\貨物安排：

現(xiàn)場備貨：

(展示產(chǎn)品)。

(空箱堆頭)。

抽獎禮品()。

扎氣球產(chǎn)品()。

宣傳單張()。

場地背景制作：(橫幅、背景、優(yōu)惠政策kt板、牌匾5塊)。

電腦2臺、投影1部準備、插線板帶7塊：

費用分攤、借款、工商報批：

公司車輛協(xié)調：

禮儀、簽到物品準備：(表格、積分劵、電筆、紙屑等)。

布場安排：12月12日下午。

橫幅背景懸掛、桌椅擺放：(酒店員工配合)。

音響電腦調試、企業(yè)文化短片準備、音樂準備：

桌面擺放(食品、報紙、產(chǎn)品折頁擺放)：

紙箱產(chǎn)品堆頭(三個)及獎品擺放：

獎品臺的擺放：

抽獎禮品()。

扎氣球產(chǎn)品()。

宣傳單張()。

水機展區(qū)布置：

含實驗用品的準備：(水)煙、油、礦泉水、純凈水、透明杯子;。

食品購買、咨詢區(qū)布置：

食物(餅干、香蕉等)、氣球等物品購買及會場氣球準備。

現(xiàn)場安排：

現(xiàn)場總指揮：配合：(催場)。

1樓禮儀人員、抽獎箱準備、綬帶、現(xiàn)場禮儀：

簽到人員：

會場領座：各店員工。

投影儀、電腦、音響：

燈光：;。

拍攝：

主持：

專家：講課專家。

會場紀檢：

撤場安排：

橫幅背景收集：(酒店員工配合)。

電腦、投影收回：

紙箱產(chǎn)品堆頭(兩種)收回：

水機展區(qū)撤場：

車輛協(xié)調：

另外，請大家要了解熟悉“優(yōu)惠政策”，在會場中難免會有顧客疑問。

活動程序：表格略。

優(yōu)惠政策：

【會場紀律】。

1、各店經(jīng)理帶隊8：00開始入場，建議不要太晚入場;。

所有員工著統(tǒng)一工裝、帶工號牌，保持良好的精神面貌(衣冠不整不許入內);。

服裝及禮儀要求：

市場一線人員;著藍色t恤、配工牌;。

總部人員：按公司標準著裝(白色襯衫)、配工牌;。

2、主持人上場時，各店員工要和顧客一起配合喧染氣氛;。

6、顧客訂單、扎獎、中獎時各市場員工積極鼓掌，形成強烈的沖擊力;。

8、員工在與顧客交流時，應注意借勢，可帶顧客到咨詢區(qū)或展品區(qū)。

9、各店派出專人負責打水，嚴禁顧客在會議期間私自到水機區(qū)打水。

10、各店自帶貨品請注明，否則丟失貨品自行負責。

11、為維護好現(xiàn)場秩序，塑造良好的企業(yè)形象，以上規(guī)定各店必須嚴格執(zhí)行，現(xiàn)場設有專職考核人員，各店每違反以上條款中任一項則該市場須多攤出一名顧客之費用。

金融營銷方案案例篇三

9月16日，漫步在樂陵市棗園，一望無際的棗林讓來自北京海淀區(qū)的張鵬羨嘆不已：“從微信朋友圈看到大伙兒分享的樂陵圖片后，就帶著全家過來了，來了發(fā)現(xiàn)這里比圖片上還要美。”最近，一條“千萬不要來樂陵，你會迷上這里的點點滴滴!”的消息在微信朋友圈里被轉發(fā)。景點、美食、娛樂……微信中一幅幅圖片向人們展示了一個美麗好客的“棗鄉(xiāng)樂陵”。在冀魯邊區(qū)革命紀念館，邊區(qū)軍民波瀾壯闊的革命歷史讓來自濟南的劉曉麗一家感到震撼?！皫Ш⒆觼磉@里，不僅能親近自然，還能了解紅色歷史，無論是對孩子還是大人，都有很好的教育意義?！眲喳愓f，她正是看了微信上樂陵的旅游宣傳后，組織了這次家庭自駕游。

旅游業(yè)的發(fā)展，離不開旅游宣傳營銷的推動。近年來，該市依托50萬畝棗林等獨特資源，深入挖掘棗文化，新建了棗鄉(xiāng)紅韻主題公園、金絲小棗文化博物館等一大批棗文化旅游景點。“雖然我們有著豐富的旅游資源，但由于在營銷方式上相對傳統(tǒng)，一定程度上限制了樂陵旅游實現(xiàn)更大的突破?！痹撌新糜萎a(chǎn)業(yè)辦主任李新平介紹說。一直以來，該市都是在京滬、濱德等高速公路沿線投放大型廣告宣傳牌、在濟南國際機場顯要位置設置宣傳臺、在央視主要頻道播放宣傳片等。隨著新型媒體的發(fā)展，今年，該市開通了旅游官方微博和微信，實時發(fā)布旅游景區(qū)路線、交通、餐飲、住宿等信息;在樂陵旅游網(wǎng)站開辟棗博會專題旅游攻略，依托樂陵旅游網(wǎng)推廣旅游二維碼，在德州及樂陵市區(qū)各主要路口設置印有二維碼的旅游宣傳廣告牌，并策劃推出了“免費游千年棗林，品金絲小棗”的微信營銷方案。

“利用微信等媒介營銷，突破了地域限制，傳播速度快。”李新平說，僅棗博會5天時間，通過“微營銷”來樂陵旅游的游客就達到了2萬多人次。統(tǒng)計顯示，今年以來，該市已接待游客100多萬人次，實現(xiàn)旅游綜合收入2.45億元。

金融營銷方案案例篇四

一、策劃目的：

本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

我們將對自身基金產(chǎn)品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。

二、營銷環(huán)境分析：

1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代;隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強，為證券公司的運作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動基金業(yè)的迅速發(fā)展。隨著基金規(guī)模日益擴大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機構投資者。

2、資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。

3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。

4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。

5、面對加入世貿組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經(jīng)驗，推動基金產(chǎn)品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。

金融營銷方案案例篇五

以研討會為平臺，以達到：

(1)開發(fā)老客戶價值，開發(fā)新客戶。

(2)和.中國域名的注冊量，增加中文域名產(chǎn)品在大慶中小企業(yè)的覆蓋率。

(4)拓展中文域名大慶地區(qū)代理商。

二、目標。

(1)70%客戶現(xiàn)場注冊;。

三、主題。

“保護企業(yè)品牌、維護企業(yè)利益”

四、活動時間。

研討會由卓創(chuàng)公司在舉辦。

會議時間定于10月20日15：00—16：30。

五、活動對象。

參加本次研討會的客戶，必須具備以下基本條件：

(1)卓創(chuàng)公司老客戶;。

(2)具備電子商務意識的，致力于提升企業(yè)銷售額的企業(yè);。

(3)以網(wǎng)站建設網(wǎng)絡推廣為主業(yè)的網(wǎng)絡公司;。

(4)致力于從事推廣中文域名產(chǎn)品和代理電子商務的企業(yè)和個人。

六、特邀嘉賓。

為提高本次技術研討會的權威性，邀請大慶高新區(qū)服務外包園領導參與會議，作“應對企業(yè)品牌保護盲點、完善企業(yè)品牌保護手段”的講話。具體工作由負責聯(lián)系，10月17日前給出具體結果。

一)，由劉國峰：做保護企業(yè)品牌、維護企業(yè)利益的主題報告，

二)，外包園領導主講：“應對企業(yè)品牌保護盲點、完善企業(yè)品牌保護手段”的講話。

七、會議準備。

1、客戶邀請。

(1)10月12日—19日正式發(fā)放邀請函。發(fā)放邀請函時，原則上誰邀請、誰填寫。

(2)發(fā)放邀請函時溝通主要內容：

1)本次會議由卓創(chuàng)公司主辦，推廣中文域名，保護企業(yè)品牌，提升企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)安全意識。

2)促銷政策溝通，增加大家參會的吸引力;。

3)探尋其現(xiàn)場注冊意向，并及時提醒其帶好訂金;。

4)請妥善保管邀請函，參會時憑邀請函入場。

(3)電話確認：10月19日，業(yè)務員電話提醒受邀請客戶。

2、邀請函設計與制作。

邀請函數(shù)量130份，由負責聯(lián)系在當?shù)刂谱鳎?0.15號前完成邀請函的設計主題為：

“小產(chǎn)品、大市場、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”

“保護企業(yè)品牌、維護企業(yè)利益”

邀請函上的參會地址：黑龍江省大慶市高新區(qū)服務外包園c1座14層，會務聯(lián)系電話，會務聯(lián)系人。

3、特邀嘉賓邀請。

(1)邀請政府相關領導，且主要溝通以下內容：

就卓創(chuàng)舉辦“小產(chǎn)品、大市場、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”“保護企業(yè)品牌、維護企業(yè)利益”

活動發(fā)表正向看法;。

1)整個講話時間控制在20分鐘以內;。

2)具體邀請工作由負責，10月15日前落實，

(2)示范嘉賓邀請。

本次的示范嘉賓由劉國峰負責找尋，負責人要通過一切形式確保示嘉賓到達現(xiàn)場開會。示范嘉賓發(fā)言稿由劉國峰準備。

4、會場布置。

(1)橫幅，與會議主題相同，具體由清點，列出清單。

1)會場內主席臺橫幅：“小產(chǎn)品、大市場、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”“保護企業(yè)品牌、維護企業(yè)利益”

研討會(6m)：

2)會場內左面橫幅：(7m)。

3)會場內右面橫幅：(7m)。

4)會場內后面橫幅：(6m)。

(2)主席臺背景。

以“選擇中文域名，保衛(wèi)企業(yè)利益”為主題，按“會議”背景圖片制作。

(3)入口處展架(制作成噴繪)：卓創(chuàng)集團“小產(chǎn)品、大市場、實現(xiàn)可持。

續(xù)發(fā)展”“保護企業(yè)品牌、維護企業(yè)利益”

研討會歡迎您(賓館提供)。

(4)會議室進口橫幅：“小產(chǎn)品、大市場、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”

“保護企業(yè)品牌、維護企業(yè)利益”

研討會歡迎你橫幅一條(7m)。

(5)主席臺兩側易拉寶展示板兩個，宣傳內容為集團公司產(chǎn)業(yè)、布局圖、等，缺少部分請補充缺少的部分。

7、資料物品準備清單：

(1)中文域名彩頁;(130份)。

(2)手提袋(130個)。

(3)銷售寶彩頁;(130份)。

(4)卓創(chuàng)公司彩頁;(130份)。

(5)抽資箱(一個)。

(6)抽獎卡(130張)。

(7)宣傳橫幅及易拉寶，會場背景彩噴。

(8)工作卡(30張)。

(9)參會證(150張)。

(10)訂貨單(130張)，定金收據(jù)(130份)加蓋公司公章，

(11)工作服(30件)。

(12)照相機、攝像機、投影儀、音響，話筒。

(13)客戶簽到本(二本)。

(14)，音樂準備。

(15)電腦準備二臺，

八、會場布置與會議接待。

10月20日上午會議團隊抵達(主要是運送有關會議現(xiàn)場物品)。

10月20日上午布置會場，具體要求按會議營銷相關要求進行操作。

10月22日下午召開工作人員會議。

九、促銷方案：

購3年.中國域名贈送1年銷售寶在線客服系統(tǒng)使用權。

購5年.中國域名贈送3年銷售寶在線客服系統(tǒng)使用權。

購7年.中國域名贈送價值20xx元網(wǎng)站或網(wǎng)站升級。

購20xx年.中國域名贈送價值2500元網(wǎng)站或網(wǎng)站升級。

域名贈送1年銷售寶在線客服系統(tǒng)使用權。

域名贈送3年銷售寶在線客服系統(tǒng)使用權。

具體抽獎獎品為：

一等獎，價值。

二等獎，價值。

三等獎價值。價。

十、會議流程。

會前：播放卓創(chuàng)公司與互聯(lián)網(wǎng)中心中文域名相關宣傳光碟。

1、主持人介紹嘉賓;(2分鐘)。

2、總經(jīng)理致歡迎辭;(3分鐘)。

劉國峰作“小產(chǎn)品、大市場、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”“保護企業(yè)品牌、維護企業(yè)利益”講話(將集團公司介紹納入其中);(20分鐘)。

3、現(xiàn)場抽取3個三等獎;(5分鐘)。

5、外包園領導講課(15分鐘)。

6、示范嘉賓講話;(10分鐘)。

7、現(xiàn)場抽取2個二等獎，

8、宣布促銷活動內容，現(xiàn)場訂購;(30分鐘)9、1個一等獎;(從訂貨客戶中抽出，5分鐘)。

共計1小時30分鐘左右，會議從下午15：00開始，

十、會后跟進。

按會議營銷相關文本的要求進行操作。

金融營銷方案案例篇六

xx汽車憑借國內外品牌知名度和美譽度，經(jīng)多年以來銷售量得到大幅度的增長，已是有口皆碑；同時在適當時機帶給更高品質服務滿足消費者的需求，讓懂得生活的人能更好的享受生活，為市場帶給最好的、最有影響力的服務，成了xx汽車的理想與抱負。xx汽車借助公益活動走進社區(qū)、廣場，與目標客戶群零距離的接觸與互動，將受到各界的關注，提升更高的品牌地位，讓品牌深入民心，進一步得到消費者的肯定，最終成為xx汽車最忠誠的客戶。

二、活動目的。

1、與目標消費者追求尊貴、地位、身份、品牌、、時尚、安全性、高品位的特性完美結合，滿足消費者的心理需求。

2、借夏日人們向往的簡單心理，推出個性、時尚、簡單、公益的活動形式，讓消費者體驗夏日的簡單情緒。

3、透過品牌與公益結合，提高媒體炒作，促進銷售力。

4、透過系列活動拉近消費者與xx的距離，提高公司的品牌形象。

三、活動重點。

1、針對客戶：追求時尚、尊貴的消費需求，體驗生活真諦，突出個性品位。

2、針對媒介：透過公益性活動將吸引眾多媒體關注，成為他們宣傳的焦點，促進消費者的購買行為，創(chuàng)造品牌氛圍和產(chǎn)品價值。

3、針對企業(yè)：了解消費心理，樹立信心，力創(chuàng)佳績，提升品牌形象。

4、針對行業(yè)：不可低估，拭目以待，認清品牌定位和產(chǎn)品的功能價值。

四、效果評估。

1、在這一系列的活動過后，將會給xx汽車銷售帶來質的飛躍。市場將對xx汽車有了更高層次明確的認識和印象！

2、勢必會成為社會和媒體關注的焦點．對樹立xx汽車品牌形象和傳播品牌形象起到巨大的作用！

五、活動時間及地點安排。

（待定）。

1、“關愛兒童成就未來”，由xx汽車與大型社區(qū)攜手舉辦的互動活動，吸引了社區(qū)眾多小朋友熱情地參與，小朋友在老師同家長的幫忙下，繪畫了屬于他們心中的最喜愛的xx汽車dd“我心中喜愛的xx兒童繪畫巡展”。充分發(fā)揮了孩子們的想象力以及熱愛汽車的激情。

2、“品位生活共鑒非凡”

“xx品質生活尊貴夜”，與業(yè)主們一齊共鑒非凡，品鑒生活，共同分享品質生活帶來成功與喜悅。香車美酒，拉丁表演，各類展品融合在一齊，帶來了一個完美的盛會。分享非凡時刻，傳遞品質生活，與廣大業(yè)主一齊共同分享xx品質生活帶來成功與喜悅。

3、“試乘試駕實現(xiàn)夢想”ddxx完美駕乘分享活動，為期一天的從化道路深度試駕及尋寶體驗，讓客戶在體驗車輛性能的同時，加入更多的簡單元素。期間城市道路、快速路、高速路段、鄉(xiāng)鎮(zhèn)道路的各類道路體驗，更是讓各位充分體會到了xx的車輛駕駛樂趣。此次駕乘的目的地是寶趣玫瑰園，玫瑰園的清香也給此次旅途增加了幾分溫馨浪漫的樂趣。

4、“精彩電影與您共賞”播放了各類影院大片，受到社區(qū)各業(yè)主的喜好及歡迎，開放式的電影帶給大家很溫馨的感覺，雖然沒有電影院的那種震撼，但更多的帶來的是回憶及一家人在一齊觀看的樂趣。

5、汽車安全公益講座。

主持人和嘉賓將專業(yè)的汽車知識化解為容易讓人理解和理解的真實案例傳遞給業(yè)主，糾正駕乘者日常生活中常犯的錯誤。與業(yè)主有一個應對面的接觸機會，把安全汽車生活的理念帶給業(yè)主，就是倡導業(yè)主在享受汽車帶來樂趣的同時，更能過上安全的汽車生活。此次活動結合了趣味安全游戲，直觀現(xiàn)場演示，把枯燥的安全知識生動地傳達給了活動中的每一個人。

6、汽車日常保養(yǎng)講座。

7、網(wǎng)上車市、供車、改裝等咨詢活動。

8、現(xiàn)場征集意見和推薦。

9、汽車模特、美女表演。

10、汽車音響、汽車改裝（酷車）展示。

活動中，眾多客戶體驗到了xx品牌一貫的“突破科技，追求卓越”之精髓，同時也為社區(qū)帶去了豐富多彩的文化生活，秉承著xx的尊貴性，帶給更多客戶尊貴的享受。

七、現(xiàn)場服務。

服務一：當天到展臺前登記的業(yè)主，每人獎勵500元代金券，購車時可抵現(xiàn)金使用。

服務二：當天服務站技術專家對社區(qū)車主進行免費檢測、免費檢查胎壓、免費添加機油、免費添加玻璃水、免費添加防凍液等數(shù)項免費服務。并且當場辦理6折維修會員卡。

八、整合資源。

將與婚紗影樓、家私、地產(chǎn)等行業(yè)共享客戶資源，進行大型的聯(lián)展活動，把不同行業(yè)的資源充分利用起來，到達多贏的局面。

九、聯(lián)合營銷。

同時邀請汽車影音導航廠家、汽車內飾用品廠家、汽車外飾用品廠家、自駕游備廠家等借助平臺進行品牌宣傳、互動與銷售。

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金融營銷方案案例篇七

[提要]西方金融營銷已經(jīng)經(jīng)歷了廣告宣傳階段、友好服務階段、金融創(chuàng)新階段、服務定位階段、分析計劃和控制階段，形成了完整的金融營銷體系。

我國金融業(yè)已經(jīng)開始重視公共關系，重視宣傳推廣和形象塑造，采取廣告投入和提供上門服務并發(fā)展客戶群等營銷方式塑造差異性，但是還處于以推銷為主的營銷手段。

所以，把金融營銷與科技結合的金融創(chuàng)新就是勢在必行的了。

一、引言。

金融營銷也可以視為一種服務營銷，在提供金融產(chǎn)品的同時也提供了服務。

由于金融產(chǎn)品的差異性不是特別明顯，所以想要在金融產(chǎn)品的營銷中勝出，就需要更優(yōu)質完備的服務。

中國在加入wto以后，國內金融市場不斷開放，帶來了高速發(fā)展機遇的同時也面臨著前所未有的競爭和挑戰(zhàn)，與發(fā)達國家的金融業(yè)和服務營銷相比，我國金融業(yè)市場營銷體系還處于比較低的層次，大多數(shù)機構對金融產(chǎn)品的營銷還停留在推銷階段而不是以客戶為中心，滿足和創(chuàng)造客戶需求的階段。

本文主要敘述金融營銷的涵義特征、發(fā)展歷程、存在的問題以及改良方案，金融營銷和金融網(wǎng)絡營銷的主要策略，并探討未來的發(fā)展趨勢。

二、文獻綜述。

在閱讀了兩本關于金融營銷的書和專業(yè)期刊后，大致了解了金融營銷的涵義特征，發(fā)展過程，目前的問題和未來的發(fā)展趨勢。

引用王芳華、彭娟所著《金融營銷》中金融營銷的涵義：依據(jù)營銷大師菲利普科特勒對市場營銷的闡述，金融營銷應該是指金融機構以市場需求為核心，各金融機構采取整體營銷的行為，通過交換、創(chuàng)造和銷售滿足人們需求的金融產(chǎn)品和服務價值，建立、維護和發(fā)展各方面的關系，以實現(xiàn)各方利益的一種經(jīng)營管理活動。

1、注重整體營銷。

由于金融產(chǎn)品的特殊性，在顧客購買金融產(chǎn)品之前，顧客首先了解的是金融機構，所以只有在顧客認可樂金融機構時才會購買金融產(chǎn)品，所以金融營銷強調整體營銷。

2、注重品牌營銷。

金融產(chǎn)品的種類繁多，而且同一種類的金融產(chǎn)品差異性不大，因此顧客往往不是被產(chǎn)品的功能吸引，而是哪種產(chǎn)品具有更好的品牌。

3、營銷渠道短而且直接。

與一般產(chǎn)品相比，金融機構大多為直銷，雖然現(xiàn)在也有銀信合作、證銀合作、證信合作等形式，但是主要的銷售渠道還是金融機構本身設立的營業(yè)網(wǎng)點，以及機構內部的營銷人員。

4、直面營銷。

金融機構通過直銷網(wǎng)點的工作人員與顧客面對面接觸，與顧客直接接觸的員工的重要性不言而喻，服務從通過他們直接傳遞給顧客，顧客的反饋也直接傳給他們。

所以，一線員工的好壞可以直接影響金融機構的聲譽，在這其他行業(yè)是比較不常見的。

5、全員營銷。

金融機構的大部分員工都與顧客有直接接觸，了解顧客的需求，都可以推銷新產(chǎn)品。

其中，對顧客影響大的有投資顧問、客戶經(jīng)理等職務，因為他們既擁有專業(yè)知識又可以很好地傳達給顧客，讓顧客清楚自己要買的產(chǎn)品的收益，有專家效應。

6、宏觀環(huán)境比較嚴格。

受到法律、貨幣信貸政策、金融業(yè)務制度以及金融監(jiān)管的管制。

7、營銷對象身份雙重化。

某一客戶既可以是資金與產(chǎn)品的買方，也可以是資金的賣方。

8、金融產(chǎn)品互相聯(lián)動。

一般企業(yè)產(chǎn)品的關鍵因素是質量和價格：而金融產(chǎn)品的關鍵因素是所能提供的配套服務。

1、萌芽階段(20世紀五十年代末至六十年代)：萌芽之前，人們普遍認為市場營銷與金融業(yè)沒什么關系，直到1958年全美銀行聯(lián)合會議上，才第一次提到市場營銷在銀行業(yè)務中的運用。

2、發(fā)展階段(20世紀七八十年代)：金融機構開始和廣告和公共關系聯(lián)合，到了七十年代，金融機構中才逐步建立和市場營銷有關的部門，市場營銷的領域也從銀行發(fā)展到其他金融機構。

3、成熟階段(20世紀九十年代以來)：由于個人收入和消費水平提高，經(jīng)濟全球化和科技迅猛發(fā)展等幾個因素的作用，金融行業(yè)內的競爭日趨激烈，因此很多金融機構不只是進行產(chǎn)品創(chuàng)新，還要進行營銷時的服務創(chuàng)新。

九十年代以來，銀行業(yè)面臨著互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊，中間業(yè)務和非銀行機構的飛速發(fā)展，使得銀行不得不進行金融創(chuàng)新。

1978年改革開放以前，金融業(yè)為國家壟斷行業(yè)，金融機構的自主性很低，金融機構更多作為政府財政政策的執(zhí)行者而存在，幾乎沒有什么金融營銷的空間。

1979年到1992年，由于經(jīng)濟體制改革，金融業(yè)迅速復蘇和發(fā)展，形成了形成一個以專業(yè)銀行為主體，中央銀行為核心，各種銀行和非銀行金融機構并存的現(xiàn)代金融體系。

1992年十四大提出的社會主義市場經(jīng)濟體制為金融業(yè)的發(fā)展提供了更好的局面，金融營銷從此快速發(fā)展，金融業(yè)尤其銀行業(yè)競爭日趨激烈，國內銀行市場被國有四大銀行壟斷格局被打破。

20加入wto之后，外資銀行和券商紛紛進入國內金融市場，而且外資銀行可在中國加入wto兩年之內向國內企業(yè)提供人民幣業(yè)務，5年后可以享受國民待遇，全面經(jīng)營人民幣業(yè)務。

由于外資金融機構有先進的國際金融交易經(jīng)驗、先進的管理模式、優(yōu)質的服務等優(yōu)勢，使得金融營銷大戰(zhàn)越發(fā)激烈。

1、整合營銷策略。

統(tǒng)一指令，令所有的和營銷相關的部門統(tǒng)一協(xié)作，在產(chǎn)品、價格、渠道、促銷等方面協(xié)調行動，以取得1+12的效果。

為此，金融機構一定要樹立“大市場”觀念，即不要被時空界限所限制，建立起滴水不漏的無死角服務機制。

2、新產(chǎn)品開發(fā)策略。

設法增多產(chǎn)品功能。

具體可采取仿效法、組合法和創(chuàng)新法等不同方法。

在這方面也應該借鑒國外銀行成功經(jīng)驗。

為滿足客戶的新的需求和銀行自身發(fā)展的需要，應注重產(chǎn)品的組合開發(fā)，以及服務的更新。

3、促銷策略。

我國金融機構在促銷策略運用上：一方面應加大投入，形成規(guī)模;另一方面則應把各種好的促銷手段，把這一系列促銷手段加以有機組合、統(tǒng)一策劃、統(tǒng)一組織，以便收到良好的整體效果。

促銷的主要策略有：一是廣告促銷;二是營銷促進，國內外金融業(yè)常用的促銷工具有有獎銷售、贈品、配套優(yōu)惠、免費服務、關系行銷、聯(lián)合促銷等等;三是人員推銷;四是公共宣傳與公共關系。

4、品牌經(jīng)理營銷策略。

如何在保持金融機構整體形象、價值觀念和企業(yè)文化的前提下，或者說在一個總品牌形象下，塑造品牌的各自特色，形成各自品牌的忠實消費群體，為金融機構贏得更為廣闊的市場和生存空間，避免出現(xiàn)一個金融機構的品牌族群互相矛盾及沖突的尷尬局面。

(2)新興網(wǎng)上產(chǎn)品，主要是b2b、b2c等電子產(chǎn)品，即向顧客提供一個平臺，可以同時了解多家金融機構賬戶的交易情況;(3)附屬網(wǎng)上產(chǎn)品，指金融機構開發(fā)的信息技術產(chǎn)品中不僅滿足自己需要，還可以為他人服務的產(chǎn)品，如身份驗證、幫助小企業(yè)進入電子商務、出售軟件、企業(yè)門戶網(wǎng)站等。

(1)提供免費服務;(2)提供折扣或優(yōu)惠服務;(3)捆綁式價格策略。

主要包括渠道覆蓋面的渠道支持。

網(wǎng)絡營銷渠道策略有：(1)短型/長型網(wǎng)絡渠道策略;(2)專營型/兼營型網(wǎng)絡渠道策略;(3)推拉型網(wǎng)絡渠道策略。

4、網(wǎng)絡營銷促銷策略。

(1)人員推銷策略(通過網(wǎng)絡獲得顧客信息，有針對性的推銷);(2)公共關系策略(重視信譽、重視信息交流);(3)廣告;(4)對內促銷策略(對金融機構分支機構和內部工作人員所進行的促銷行為);(5)營業(yè)推廣(為顧客提供配套優(yōu)惠或者免費的服務，增加顧客忠誠度)。

互聯(lián)網(wǎng)支付、p2p網(wǎng)絡借貸、眾籌融資、基于互聯(lián)網(wǎng)的基金銷售，金融機構創(chuàng)新型互聯(lián)網(wǎng)平臺等網(wǎng)絡金融營銷方式已經(jīng)日趨成熟。

電話營銷、上門推銷的方式已經(jīng)不是最有效率的方式。

2、金融產(chǎn)品的種類越來越多。

金融市場競爭激烈但是可以稱得上品牌的優(yōu)質產(chǎn)品較少，導致眾多金融機構模仿，金融產(chǎn)品數(shù)量龐雜，容易出現(xiàn)惡性競爭。

3、市場營銷中以顧客需求為中心的營銷觀念還是沒有廣泛樹立。

把營銷看成推銷的員工和管理層仍然占多數(shù)，而且金融機構并不注重整體營銷，把營銷歸于營銷部門的任務。

4、專業(yè)的市場營銷人員在金融機構中任職比例小。

這主要是因為金融機構大多招聘金融、經(jīng)濟、會計類的應聘者。

市場營銷人員沒有得到應有的重視。

5、由于我國存貸款利率非市場化和大量的免費服務，價格在金融營銷中并沒有真正發(fā)揮應有的作用。

6、促銷方式多，但是營銷組合比較少，金融產(chǎn)品的廣告起不到強調和記憶的作用，難以使客戶形成品牌忠誠。

7、政府對金融業(yè)的監(jiān)管越來越規(guī)范和靈活，但是還是很多金融機構處于法律邊緣的灰色地帶，時常會出現(xiàn)欺詐和損害社會利益的不法金融機構。

在金融營銷中，銀行業(yè)占了很大比重，在還保險證券等業(yè)務不是很發(fā)達的時候，銀行在金融業(yè)中占據(jù)了絕對主導作用，就算是現(xiàn)在，金融業(yè)資產(chǎn)比重最大的也還是銀行業(yè)。

所以，在這里以銀行業(yè)為例進行闡述。

1、轉變金融營銷觀念，以客戶需求為導向，追求顧客滿意最大化。

積極引入ci戰(zhàn)略，重視客戶的意見反饋，增強客戶的忠誠度，實現(xiàn)銀行的利潤最大化。

2、營銷方式更加的多樣化、綜合化、人性化、形成差異。

實施營銷組合策略。

開展促銷活動，注重關系營銷，采用客戶滿意度指標、客戶服務中心等先進的方式。

3、應用新技術，科技進步支撐了銀行營銷的發(fā)展。

主動采用現(xiàn)代科技成果，加快發(fā)展網(wǎng)上銀行業(yè)務，使營銷更加的靈活多變，營銷受眾面更加廣闊。

4、進一步完善營銷組織。

應該設立專門的市場營銷部開展營銷。

逐步成立以產(chǎn)品、地域、市場為基礎的銀行營銷組織框架。

5、制定合理的定價策略，提高自身競爭力。

制定合理的價格，需要考慮金融產(chǎn)品的性質，產(chǎn)品的周期，產(chǎn)品的總成本和分銷渠道等方面，而且需要根據(jù)客戶的需求和政策進行及時的調整。

6、引進專業(yè)的營銷人員。

給予營銷部門足夠的權力，并且制定績效考核標準，適當通過提成等方式激勵營銷人員。

7、遵紀守法。

自主聘請專業(yè)的法律顧問來指導企業(yè)的日常運營，不打擦邊球。

將金融機構的賬目陽光化、透明化。

政府也要出臺相關法律盡早規(guī)范金融營銷行為。

1、轉變營銷觀念，建立以客戶需求為中心的營銷理念。

這要求金融機構進行充分的客戶調查，比如客戶風險評估，了解客戶的承擔風險能力和追求多大的收益，以此為標準進行合理的產(chǎn)品購買建議。

并且在客戶完成購買后，要進行跟蹤調查，了解客戶滿意程度和對產(chǎn)品的改進意見。

2、選擇細分市場，注重服務創(chuàng)新。

每一個金融機構力量都是有限的，就算是國有銀行也是如此，所以挑選好目標客戶群體是非常重要的，這關系到自己企業(yè)的金融產(chǎn)品是否能夠最大化地轉化為利益。

因為金融產(chǎn)品的差異性比較小，所以通過產(chǎn)品開發(fā)來取得差異性是高成本的，而且就算是能夠開發(fā)出新的金融產(chǎn)品，也會被同行業(yè)的'機構效仿，又會帶來很高的競爭壓力。

所以，從服務入手謀求差異性是十分必要而且可行的。

在員工培訓中，不只是強調員工的技能，還要讓員工的服務更加貼心和人性化，這樣的策略才會維系好客戶的忠誠度。

3、走向全面營銷。

營銷不會再只是營銷部門或者營銷人員的工作，而是金融機構中所有人的任務，而且營銷會滲透到全體員工的工作中去。

無論是與顧客面對面接觸的客戶經(jīng)理，還是做戰(zhàn)略規(guī)劃的高層管理者，都需要把營銷看作頭等大事，即使不與客戶接觸，也可以通過網(wǎng)絡和電話進行產(chǎn)品的營銷。

營銷的成果也會成為考核金融機構員工的重要標準。

互聯(lián)網(wǎng)在未來也許會成為金融營銷最有效率的工具，它會使金融機構產(chǎn)生變革，也許會成立專門的網(wǎng)絡營銷部門，通過網(wǎng)絡發(fā)布信息、廣告，搜集廣泛的客戶意見，發(fā)售新的金融產(chǎn)品等等。

網(wǎng)絡金融營銷會為企業(yè)的宣傳與銷售節(jié)約成本，隨著時間的發(fā)展，也許網(wǎng)絡廣告的受眾面會慢慢的大過傳統(tǒng)媒介，如電視、報紙報刊、雜志廣播等。

到時候可以說，互聯(lián)網(wǎng)營銷做得好的金融機構，就是成功了的金融機構。

5、金融企業(yè)招聘主流為復合性人才。

由于金融業(yè)與營銷和互聯(lián)網(wǎng)的聯(lián)系越來越緊密，那么企業(yè)內部的員工需要跟上時代的需求，一專多能，金融知識過關的前提下要掌握營銷和互聯(lián)網(wǎng)技巧，這樣才能更好地完成自己的工作。

主要參考文獻：

[1]王芳華，彭娟.金融營銷.上海交通大學出版社.

[2]袁長軍.銀行營銷學.中國金融出版社.

[3]馮娟娟.互聯(lián)網(wǎng)金融背景下商業(yè)銀行競爭策略研究[j].現(xiàn)代金融，.4.

金融利潤與金融化【2】。

[內容摘要]日益增加的金融利潤已成為金融化的典型特征。

金融營銷方案案例篇八

一、策劃目的：

本次策劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務范圍。

二、營銷環(huán)境分析：

(一)、宏觀環(huán)境分析：

1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴重的經(jīng)濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。

2.自然環(huán)境。人類活動在經(jīng)濟發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環(huán)保問題。為貫徹科學發(fā)展觀,堅持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。

3.經(jīng)濟環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經(jīng)濟的增長造成巨大威脅，中國的經(jīng)濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經(jīng)濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網(wǎng)上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對國經(jīng)濟的發(fā)展起了很大的推動作用。

4.競爭環(huán)境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行團都已經(jīng)在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優(yōu)質的服務，這對國內的一些銀行造成相當?shù)牧?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用的發(fā)展之路。

5.人口環(huán)境：20xx年1月16日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》。報告顯示，截至20xx年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報告顯示，中國手機網(wǎng)民規(guī)模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網(wǎng)絡的普及和廣泛應用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。

(二)金融產(chǎn)品swort分析。

1.優(yōu)勢。

(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區(qū)內經(jīng)濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。

(2)政策優(yōu)勢。政府應建設新農(nóng)村的要求，加大對農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。

(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟增長，環(huán)境及城市化進程的推進。

(4)自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經(jīng)濟領域,其作用不容小覷。中小銀行業(yè)務規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟效益良好，經(jīng)營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。

2.劣勢。

(1)知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企業(yè)對郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。

(2)認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄到“商業(yè)銀行”的轉型并不了解。

(3)形式。業(yè)務領域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務。

(4)員工水平。經(jīng)過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業(yè)化水平相對較弱。

(5)服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。

3.機遇.

(1).在產(chǎn)品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產(chǎn)品。

(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機構獲得了巨大的發(fā)展空間。

(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經(jīng)濟發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經(jīng)濟轉型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未世界低碳經(jīng)濟新格局的挑戰(zhàn)。

(4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業(yè)銀行經(jīng)營帶來的機遇;經(jīng)濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來會有更好的前景。

4.威脅。

(1).世界金融危機的影響下，世界經(jīng)濟尚未走出低谷。

(2).外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈。

(3).受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制。

(三)、市場競爭分析。

(1).我國商業(yè)銀行是國家經(jīng)濟發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調控的市場基礎，國家經(jīng)濟中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國商業(yè)銀行將越來越受到外資銀行及全球經(jīng)濟危機的多層沖擊。

(2).國有商業(yè)銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必然出現(xiàn)不正當競爭行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來，由于市場份額不足，資金力較弱，電子化水平不高，國內中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴重不足;信貸資產(chǎn)質量低下;業(yè)務品種單一，盈利水平低下。如何及時改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關系到中小銀行的生死存亡。

(3).要想保持競爭力的優(yōu)勢，就必須明確競爭力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對競爭力不斷地進行診斷、培育和鞏固，維持和擴大競爭力擁有者和競爭對手之間的距離。否則，競爭力就會被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學合理的評價指標體系，對綜合競爭力做出及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項業(yè)務的優(yōu)勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優(yōu)勢和市場位臵。

(四)、企業(yè)形象分析。

臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優(yōu)勢，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場為導向、客戶為中心”的經(jīng)營理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和服務功能的創(chuàng)新，突出個人業(yè)務、零售業(yè)務，全面服務百姓生活，積極向產(chǎn)權清晰、經(jīng)營情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會效益和經(jīng)營效益。

三.市場面臨的問題分析。

(1)競爭力大：

除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新能力，服務體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。

(2)創(chuàng)新能力差：

中國銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新，在調查中發(fā)現(xiàn)，臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行、小額貸款卡這些金融產(chǎn)品在很多家銀行都有，非常普遍，并不是它獨具的特色。

四、市場機會分析。

一、提高知名度，為銀行今后更好的發(fā)展做鋪墊，實現(xiàn)其終極目標“成為全國的農(nóng)村合作銀行”。

二、遵循其辦行宗旨“立足當?shù)?，支持三農(nóng)，服務社區(qū)”。

三、樹立更佳的企業(yè)形象，富有社會責任感，堅持科學發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展道路。

四、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深入人心。

(一)、網(wǎng)上銀行：

1、通過互聯(lián)網(wǎng)，為杭州聯(lián)合銀行個人客戶提供賬戶查詢、轉賬匯款等金融服務的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收e網(wǎng)”。通過在人流中多產(chǎn)所如公交車、學校、院、商業(yè)街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉賬手續(xù)費最低1元，系統(tǒng)內轉賬免費免證書免年費，免費送usbkey的優(yōu)厚待遇，讓更多人知道杭州聯(lián)合銀行的特色業(yè)務。

2、網(wǎng)上銀行的開通減免一定費用，如u盾工本費及密碼重臵費用，同時宣傳推廣時期開通網(wǎng)上銀行免費贈送網(wǎng)銀盾，對外宣傳開通網(wǎng)上銀行的服務可以獲取額外積分等。

3、網(wǎng)上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網(wǎng)上付款時有一方卡里沒有足夠的現(xiàn)金可以直接跳轉到其他家庭的卡里進行累積，而不需要手續(xù)費，在開通網(wǎng)上銀行的同時可以同時再綁定手機銀行。

(二)、小額貸款卡：

1、面對各大高校，中小企業(yè)進行大力推廣，鼓勵各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，多鼓勵多幫助這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)夢想。

2、在學校及周邊娛樂場所進行小額貸款卡宣傳，主要的金融產(chǎn)品要打響知名度由于提倡綠色消費環(huán)保，可以通過分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學在上面用筆寫出自己對于未來的暢想，隨后即可贈送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關介紹。

3、針對中小企業(yè)的貸款，有積極鼓勵優(yōu)惠政策，可以提供企業(yè)信息交流平臺，若有相同想法的合作人，可通過杭州聯(lián)合銀行的借款，實施創(chuàng)業(yè)。

(三)、豐收卡支付寶卡通：

1、以杭州聯(lián)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信用社為鋪墊，繼續(xù)發(fā)展豐收卡，并更快的融入新的背景，進入經(jīng)濟快速發(fā)展的社會，并依據(jù)年輕人的喜好，在豐收卡上增加了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費群體，范圍更廣，使用更方便、快捷。

2、豐收卡支付卡通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺開通，網(wǎng)上開通，手機開通等形式，更方便客戶使用。

3、豐收卡支付寶卡通可以與國外網(wǎng)站進行合作。目前的網(wǎng)購只是局限在國內的，要想從國外網(wǎng)站購買商品的話一般是采取國外代購的方式的進行的，本行可以以此為突破點率先與一些國外購物網(wǎng)站進行合作，提高銀行的特色服務。

(四)、低碳信用卡：

1、低碳信用卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資源合理利用。

2、低碳信用卡每消費一筆錢即有積分計入“個人綠色檔案”，建立個人綠色基金，將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。

3、低碳信用卡與杭州旅游業(yè)相結合。在卡片上印刷杭州的特色景點，如西湖十景、新西湖十景、千島湖景色等不同風景圖案。提倡綠色旅*，建議一家人在學習工作之余，走出家門，領略優(yōu)美風景，增強環(huán)保意識享受屬于自己的健康生活。

4、聯(lián)手杭州各高校大學。大學生是最能接受新鮮事物，培養(yǎng)大學生的環(huán)保意識的同時，又能擴大銀行低碳信用卡影響力、發(fā)行量，增加銀行收益。

5、設立【手拉手】套餐，凡*位以上的客戶一同在杭州聯(lián)合銀行辦理信用卡，即免去每年的年費，并且在原有的償還能力基礎上按照一定的比率可以提高其透額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當天亦獲得華元電影院的抵價券。

七、具體推行方法。

1.提高銀行內。

3.擴大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內增加多個網(wǎng)點。

5.健全售后服務機制，針對老客戶和新客戶采取不同的措施，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的。一旦銀行內部有調整應及時通知，新業(yè)務的推廣也及時宣傳到每個客戶。

6.針對其他的一些客戶群體，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。

7.在各高校大學中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動，同時大力宣傳本行金融產(chǎn)品“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產(chǎn)品，以此來迎合目前年輕消費群體綠色、環(huán)保、時尚的消費理念，順利地打開大學生市場。

8.積極鼓勵大學生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。通過舉辦一些關于自主創(chuàng)業(yè)的講座來打響其在大學生中的知名度。

9.鼓勵農(nóng)民走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路，由于農(nóng)民的文化水平較低，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上，本行應該加大宣傳力度可以通過播放宣傳片的形式激發(fā)農(nóng)民的興趣，由此，將小額貸款卡成功打入農(nóng)村市場。

10.在營銷形式上，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。

八.費用預算。

篇二。

產(chǎn)品概要。

(一)產(chǎn)品基本情況。

被保險人范圍：30天—16周歲。

投保人范圍：20—50周歲的被保險人父母之一。

交費方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對應日前一日。

保險期間：至60周歲。

本保險保險責任的保險金額均由基本保額和累積紅利保額兩部分構成。

(二)購買須知。

保險責任：

基本生存保險金。

1.壓歲金：猶豫期結束次日至17周歲，每次給付首期保險費的2%。

2.大學教育金：18—21周歲，每年給付保險金額的30%。

3.婚嫁金：25周歲，給付保險金額的60%。

4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險金額的200%+終了紅利可選生存保險金。

1.高中教育金：15—17周歲，每年給付保險金額的10%。

2.深造金：22周歲，給付保險金額的60%。

立業(yè)金：30周歲，給付保險金額的90%。

身故保險金。

18周歲前：所交保費與現(xiàn)金價值較大者+累積紅利保額對應的現(xiàn)金價值+終了紅利。

18周歲后：(基本保險金額+累積紅利保額)×5倍+終了紅利。

投保人保費豁免。

(三)計劃組合。

基本和可選生存保險金的設計為客戶提供靈活的選擇空間。通過搭配，可以形成四款組合計劃。

1.基本生存保險金。

2.基本生存保險金+高中教育金。

3.基本生存保險金+深造金、立業(yè)金。

4.基本生存保險金+高中教育金+深造金、立業(yè)金。

(四)案例演示。

快樂成長計劃(0歲男孩為例)。

保險利益：

成長賬戶。

壓歲金：每年領取首期保費的2%，至17周歲，共計2448元;。

婚嫁金：25周歲領取(5萬元+累積紅利保額)×60%，至少3萬元;。

養(yǎng)老金：60周歲領取(5萬元+累積紅利保額)×200%+終了紅利，至少10萬元。

生命保障。

18周歲前若不幸身故返還所交保費與基本保額現(xiàn)價較大者+累積紅利保額現(xiàn)價+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬元+累積紅利保額)×500%+終了紅利，至少25萬元。

特別關愛。

投保人因意外或。

合同。

生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費。

(五)風險提示。

本產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。本產(chǎn)品采用增額紅利方式進行分紅。年度分紅以增加保險金額的方式進行分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險人生存至保險期間屆滿、發(fā)生身故保險事故、投保人解除保險合同、發(fā)生責任免除事項、轉換條款、合同效力中止期滿未達成復效協(xié)議等情形導致的合同終止時給付。

(六)策劃原因。

隨著現(xiàn)代社會的不斷進步，我們不僅要關注經(jīng)濟的發(fā)展，更要關心下一代的健康成長。他們是祖國未來繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們現(xiàn)在并不夠強大，他們現(xiàn)在處于弱勢，所以不管是家庭還是社會都要給予他們更多的關愛。從而他們需要一個為他們保駕護航的巨人肩膀，使他們不管面對什么災難和困難都能茁壯成長，因此，少兒兩全保險便應運而生。

(七)策劃任務。

讓社會更多孩子的教育、生命擁有保障。

讓更多父母了解子女教育險種，從而意識到購買此類險種意義與作用，對保險有一個正確的認識。

二swot分析。

：1.具有保障功能。

2.可以年年領取，直到十七歲。

3.產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇。

4.月月復利，可以使利益得到化。

w(劣勢)：本產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。

o(機會):1.符合保險市場中消費者的心理。

分紅保險和投資類壽險產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國百姓歷。

來有崇尚儲蓄的傳統(tǒng)，大多數(shù)傳統(tǒng)的中國人也都偏好比較安全的投資方式，買保險在正常的經(jīng)營情況下，消費者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。

2.具有投資和保障的雙重功能。

分紅保險在擁有投資功能的同時，還擁有保障的功能，既符合傳統(tǒng)壽險產(chǎn)品的特點，同時又在一定程度上滿足了客戶對保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障類險種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比較高，滿足了投保者對保障和投資的雙重需求。

3.父母對孩子的投資。

少兒兩全保險就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的生活，給孩子提供良好的成長空間和教育是每個父母的責任，使孩子有一個良好的生存環(huán)境和美好的未來是每個父母的心聲。t(威脅):。

隨著市場的拓展，保險行業(yè)的隊伍越來越壯大，在不久的將來，保險行業(yè)講面臨極大的競爭。

三

活動方案。

(一)活動主題。

愛從這里開始。

(二)活動時間。

20xx.10.1至20xx.10.30。

(三)活動內容。

1、公交車上的移動電視宣傳，公交站廣告欄。

2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。

3、與學校合作，通過學校把保險產(chǎn)品制成的宣傳冊發(fā)放給學生。

(四)活動程序。

1、聯(lián)系公交公司、移動電視臺，協(xié)商廣告投放適宜，確定每天播放時間、次數(shù)。于9月31日把公司制作好的廣告宣傳送達移動電視臺，10月5日，我公司廣告能正式在公交車上移動電視臺播放。

2、把公司產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡公司，協(xié)商廣告在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁滾動模式。

3、聯(lián)系各幼兒園，加大學校的宣傳力度，把產(chǎn)品做成小宣傳冊，在開家長會時，發(fā)給學生家長，使其了解該產(chǎn)品的意義和功能。

(五)廣告宣傳語。

保障與愛同行，理財規(guī)劃未來，幸福伴隨成長。

金融營銷方案案例篇九

1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。

2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。

3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。

4、統(tǒng)計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產(chǎn)品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務。

5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統(tǒng)分析。

6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。

7、在營業(yè)室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。

在理財?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴增優(yōu)質客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標。

一、背景資料。

動產(chǎn)(倉單)質押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質押授信業(yè)務項下信用業(yè)務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。

經(jīng)過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷售，是中國、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)(倉單)押質受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。

2、競爭對手分析。

(1)swot分析:。

向外界推廣“動產(chǎn)(倉單)質押業(yè)務”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務更為客戶所了解。以擴大業(yè)務規(guī)模和提高銀行信譽為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當比例。不僅如此，對于所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金，實現(xiàn)杠桿采購，減少應收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴大市場份額;密切與生產(chǎn)商和銀行關系，利用生產(chǎn)商實力，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。

1、營銷渠道:。

(1)普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產(chǎn)品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。

(2)專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。

(3)利用atm、pos自助設備等銀行的外部服務設備，通過在提取款項的過程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。

(4)利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。

(5)選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶提供相關后續(xù)服務。

2、營銷理念:。

(一)、以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質化、差異化、效率化服務。形成良好的售后咨詢服務聯(lián)系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務。

(二)、以銀行業(yè)務為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。

(三)、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進行營銷，使企業(yè)通過加強對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現(xiàn)雙贏。

四、促銷計劃。

1、促銷策略:(1)利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。

(2)向原有的老客戶提供體驗式服務，將“動產(chǎn)(倉單)質押業(yè)務”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。

(3)采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。

(4)采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產(chǎn)(倉單)質押業(yè)務”有一定的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。

(5)廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(chǎn)(倉單)質押業(yè)務”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。

2、促銷理念:。

通過獨特的，市場化的經(jīng)營運作模式，發(fā)掘新的市場機會，開發(fā)培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要通過提供專業(yè)水準的服務，使客戶資產(chǎn)價值增加，讓客戶享受增值服務，實現(xiàn)共生共贏，共同發(fā)展的合作模式，使其經(jīng)營風險降低，運營效率提高，并通過提供產(chǎn)品的服務，達成持續(xù)贏利的目標。適應當前經(jīng)濟金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。

一、前言。

債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外，投資于可轉債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。

二、市場環(huán)境分析。

(一)行業(yè)情勢分析。

從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀80年代以后，隨著世界經(jīng)濟的高速增長和全球經(jīng)濟一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達國家基金業(yè)的發(fā)展對促進資本市場的健康發(fā)展經(jīng)驗的啟示，一些發(fā)展中國家也認識到基金的重要性，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國投資公司協(xié)會(ici)的統(tǒng)計，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。

(二)市場情況分析。

證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金;另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如:銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。

(三)競爭者分析。

1、主要競爭對手分析:。

截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來看，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和etf，而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風險的基金做為較優(yōu)選擇。

2、其他競爭爭對手分析:。

股票:受到全球金融危機的影響，上證在3000大關失守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風險較大，收益不穩(wěn)。

保險:具有保障生命和經(jīng)濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。

儲蓄:風險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。

(四)企業(yè)情況及產(chǎn)品分析。

招商基金管理有限公司于20xx年12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字。

[20xx]100號文批準設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ingassetmanagementb.v.(荷蘭投資)、中電財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元(rmb160，000，000元),其中，招商證券股份有限公司持有40%股權，荷蘭投資持有30%股權，其他三家財務公司各持股權10%。

公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業(yè)部，各項經(jīng)營指標均位居國內券商前十名。

公司外方股東荷蘭投資是ing集團的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務的全資子公司。ing集團是全球的多元化金融集團之一，其金融服務網(wǎng)遍及全球60多個國家，活躍于銀行保險及資產(chǎn)管理業(yè)。ing集團11.5萬名員工通過其豐富的環(huán)球經(jīng)驗為全球超過6,000萬名顧客提供綜合金融服務。根據(jù)20xx年7月《財富》雜志全球500大企業(yè)排名，以上市壽險公司計算，ing集團在資產(chǎn)及盈利兩項均名列第1，而以全球企業(yè)資產(chǎn)值計算則名列第12。根據(jù)20xx年4月福布斯雜志全球2,000大企業(yè)排名以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計算，ing集團名列第12。

公司本著"誠信、融合、創(chuàng)新、卓越"的經(jīng)營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競爭力的專業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。

招商安本增利債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會20xx年5月23日《關于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復》(證監(jiān)基金字〔20xx〕99號文)核準公開募集。本基金的基金。

合同。

于20xx年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。

產(chǎn)品特點分析:。

(一)低風險，低收益。由于債券型基金的投資對象——債券收益穩(wěn)定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小，但是同時由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對于股票基金，債券基金風險低但回報率也不高。

(二)費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。

(三)收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。

(四)注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當期穩(wěn)定收益的投資者。

三、目標市場及客戶分析。

(一)市場目標。

1、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強情感聯(lián)系，進一步提高品牌知名度。

2、加強風險的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求。

3、通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。

4、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。

四、銷售策略分析。

由于基金一類的金融理財產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機構進行推廣。

當然，口口相傳的口碑效應是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質的服務都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn)品。

而對于客戶接近這點，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。因為，很多普通群眾對于基金都是沒有什么具體概念的，尤其是在現(xiàn)今這個金融理財產(chǎn)品遍地的社會里，多了就會挑花眼，只要你說的讓其動心，那就成了。

并且，現(xiàn)在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購買產(chǎn)品或者參加活動的獎勵。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當有效的一種方法。

銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢與基金管理人的能力與相應成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。

在銷售成交，制定合同的時候(其實，基金這類的產(chǎn)品，合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。)，應該將一切可能出現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。

五、營銷。

活動方案。

設計。

之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設計了以下方案。

招商迎新，元旦福臨。

1.活動時間:20xx年12月31號。

2.活動地點:招商先鋒基金代理點。

3.活動目的:慶祝20xx年元旦，為人民服務，建立公共關系，樹立品牌，擴大銷售業(yè)績。

4.內容:。

這天進行優(yōu)待服務，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀念價值并贈送當晚本公司的迎新晚會，憑票出席。

5.實施細節(jié):。

20xx年12月31號9點開始，凡是在20xx年12月31日來我們營業(yè)部開戶等一些手續(xù)辦理，我們會以的服務來接待，來開戶的人按照號碼可以有機會抽獎，我們進行幸運基民送開戶禮物，比如送禮品油，紀念品、當晚本公司的迎新晚會(憑票出席)等。這個活動的主要目的，迎接20xx年元旦，我們想用行動迎接新的一年，希望新的一年里，大家都會順順利利。主要是設立品牌形象，給大家留個品牌意識，能夠帶來更多的效益和顧客。

金融營銷方案案例篇十

二、時間：7月20日—8月30日。

三、地點：xx寨大酒店。

五目的：

1、緊扣社會熱點，抓住“高考經(jīng)濟”，特別推出升學宴策劃，借此提升酒店經(jīng)營效益；

2、通過與眾不同的高考升學宴策劃，滿足家長和考生的驕傲感和榮耀感，并感染現(xiàn)場的親朋好友，通過提升酒店美譽度來吸引潛在客戶，為酒店的后續(xù)經(jīng)營帶來潛在效益。

3、有效運用“心理營銷”，結合“情感營銷”，通過提高服務附加值等方式，最大限度的滿足客人的心理需求和情感需求。

六、前期宣傳“納客”方式：

通過市場營銷代表前往各高中學生工作處及郵政局搜集高考被正規(guī)院校（含本科和?？疲╀浫〉膶W生資料及家長資料，篩選出家在縣城、且經(jīng)濟條件比較好的家長資料，營銷代表先打電話過去代表xx寨酒店表示祝賀，并預約時間和地點送上酒店特制溫馨賀卡，邀請其前來酒店舉辦升學宴，同時告知升學宴的特別策劃及心動優(yōu)惠政策，吸引其如約前來預訂。（賀卡詳情見附件一）。

七、升學宴流程策劃：

為了最大限度的滿足家長和考生的榮耀感與虛榮心，吸引現(xiàn)場所有賓客的贊美與羨慕之心，本策劃方案將在升學宴流程上做出重點策劃，旨在通過一系列新穎、別致的策劃活動來提高酒店服務附加值，得到現(xiàn)場所有賓客的高度贊同，為考生及家長留下刻骨銘心的美好回憶。同時利用“邊際效益?zhèn)鞑バ蔽渫瑢W甚至現(xiàn)場的親朋好友在舉辦各類宴會時首先選擇我酒店。

4、17：50：喜宴正式開始，考生（男生穿上黑白配燕尾服，女生穿上白色禮裙）在承情處旁就位。

5、17：55-12：05：榮譽寶座問鼎儀式。宴會廳正中間過道鋪上紅地毯，紅地毯的盡頭設有一個小舞臺，考生站在舞臺上，前面為兩名禮儀小姐，兩人一人拿盤子端一束鮮花和一張賀卡，兩人伴著激昂的音樂走上舞臺然后將鮮花和賀卡送上舞臺給考生。

7、18：10-18：15：花季感恩儀式。背景音樂播放《感恩的心》，請考生家長及兩位老師代表上臺，由考生分別為父母及老師送上慰問鮮花及感恩賀卡，并向父母、家長及現(xiàn)場的賓客三鞠躬，一鞠躬感謝父母的養(yǎng)育之恩，二鞠躬感謝老師的.培育之恩，三鞠躬感謝現(xiàn)場所有親朋好友在成長過程中給予的關心和支持！

8、18：15-18：20:燭光許愿儀式。禮儀小姐將蛋糕車推上主席臺，考生對著蛋糕、燭光許愿，并跟在座的親朋好友分享蛋糕。播放背景音樂《明天會更好》。

10、18：30開始午宴。

八、附加服務策劃。

凡前來酒店舉辦升學宴的考生，酒店將在升學宴舉辦的當晚免費預訂苗都ktv包廂一晚（19：00-0：00）給其舉辦同學歡慶party，包廂大小視當天生意預定情況而定，party流程由考生及其同學自主商量策劃，酒水零食費用自理，不能外帶，最終消費費用一律打八折。

凡前來酒店舉辦升學宴的家長，當晚在酒店開房達到3間以上者，將可享受最低7.5折優(yōu)惠，3間及3間以下者不享受住房優(yōu)惠政策（具體由前臺跟餐飲部聯(lián)系核實后方可打折）。

九、升學宴優(yōu)惠措施：（酒席價格、菜品你們訂）。

1、望子成龍宴（388元/席）。

2、金榜題名宴（468元/席）。

3、平步青云宴（568元/席）。

4、前程似錦宴（668元/席）。

5、鵬程萬里宴（888元/席）。

6、飛黃騰達宴（1280元/席）。

注：

a、凡在酒店預訂升學宴且宴席數(shù)量達到10桌及10桌以上者，可免費享受以下優(yōu)惠措施：

1）、免費贈送簽到簿1本；

3）、免費預定苗都ktv大包廂給考生舉辦同學歡慶party，最終費用一律打八折；

4）、免費提供服裝和化妝.

a類經(jīng)費預算：考生服裝租賃100元，簽到簿30元，合計費用130元。

b、凡在酒店店消費金額達到20桌及20桌以上者，另可享受以下優(yōu)惠措施：

同上；

另免費贈送高級密碼皮箱1只。

b類經(jīng)費預算：以上費用再加高級密碼皮箱180元，合計費用310元。

c、凡在酒店消費金額達到30桌及30桌以上者，另可享受以下優(yōu)惠措施：

同上；

另免費提供客房1間。

c類經(jīng)費預算：以上費用再加客房1晚30元，合計費用340元。

d、凡在酒店消費金額達到40桌及40桌以上者，另可享受以下優(yōu)惠措施：

同上；

同時：考入省內學府學子憑錄取通知書贈送省內快巴票1張(贈送車票僅限雷山至錄取院校所在城市,若起止站點不在此規(guī)定之內,恕不贈送),或者報銷火車硬座票1張(贈送車票僅限雷山至錄取院校所在城市,若起止站點不在此規(guī)定之內,恕不贈送;且車票由考生自己購買,憑票前來酒店報銷);考入省外學府學子可憑錄取通知書贈送火車硬臥票1張(贈送車票僅限雷山至錄取院校所在城市,若起止站點不在此規(guī)定之內,恕不贈送;且車票由考生自己購買,憑票前來酒店報銷，最高報銷金額為500元，超出部分由考生自理);或者免費為其訂購5折優(yōu)惠飛機票1張,并報銷500元,超出部分由考生自己負擔(若折后機票金額低于500元，由酒店全額贈送，恕不補差價；5折飛機票需提前15天預定,拖延期限不能訂到5折機票,酒店不負任何責任，僅報銷500元)。

d類經(jīng)費預算：以上費用再加3磅蛋糕40元，加車票或飛機票平均價500元，合計費用880元。

十、本次活動宣傳推廣方式。

為了減少不必要的成本浪費，盡可能的降低費用支出，提高經(jīng)營收益，本次活動將采取有針對性且時效性較強的宣傳推廣方式，如：對外采取營銷代表親自登門拜訪目標客戶并派送邀請賀卡的方式，同時在市中心懸掛宣傳造勢的橫幅；內部采取店外橫幅、大堂kt展板、電梯廣告相結合的方式。

活動過程中的宣傳方式：在大堂設一塊金榜題名榜，張榜宣傳在酒店舉辦升學宴的考生喜訊并附上考生照片及其基本信息，借此金榜在考生之間與考生家長之間互相傳播宣傳。凡在酒店于訂宴席的考生即可從預定之日起在大堂金榜題名；同時考上十大名校的學生，無論其是否前來酒店舉辦升學宴，均可在金榜上題名。

文檔為doc格式。

金融營銷方案案例篇十一

會議營銷是營銷領域一種新興的營銷方式，以其獨特的優(yōu)勢促進了一些企業(yè)的發(fā)展，涌現(xiàn)出了一批通過會議營銷方式打開市場的企業(yè)。下面是有金融會議營銷。

歡迎參閱。

一、目的。

以研討會為平臺，以達到：

(1)開發(fā)老客戶價值，開發(fā)新客戶。

(2)和.中國域名的注冊量，增加中文域名產(chǎn)品在大慶中小企業(yè)的覆蓋率。

(4)拓展中文域名大慶地區(qū)代理商。

二、目標。

(1)70%客戶現(xiàn)場注冊;。

三、主題。

“保護企業(yè)品牌、維護企業(yè)利益”

四、活動時間。

研討會由卓創(chuàng)公司在xxxxx舉辦。

會議時間定于10月20日15：00—16：30。

五、活動對象。

參加本次研討會的客戶，必須具備以下基本條件：

(1)卓創(chuàng)公司老客戶;。

(2)具備電子商務意識的，致力于提升企業(yè)銷售額的企業(yè);。

(3)以網(wǎng)站建設網(wǎng)絡推廣為主業(yè)的網(wǎng)絡公司;。

(4)致力于從事推廣中文域名產(chǎn)品和代理電子商務的企業(yè)和個人。

六、特邀嘉賓。

為提高本次技術研討會的權威性，邀請大慶高新區(qū)服務外包園xxx領導參與會議，作“應對企業(yè)品牌保護盲點、完善企業(yè)品牌保護手段”的講話。具體工作由xxx負責聯(lián)系，10月17日前給出具體結果。

一)，由劉國峰：做保護企業(yè)品牌、維護企業(yè)利益的主題報告，

二)，外包園領導xxx主講：“應對企業(yè)品牌保護盲點、完善企業(yè)品牌保護手段”的講話。

七、會議準備。

1、客戶邀請。

(1)10月12日—19日正式發(fā)放。

邀請函。

發(fā)放邀請函時，原則上誰邀請、誰填寫。

(2)發(fā)放邀請函時溝通主要內容：

1)本次會議由卓創(chuàng)公司主辦，推廣中文域名，保護企業(yè)品牌，提升企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)安全意識。

2)促銷政策溝通，增加大家參會的吸引力;。

3)探尋其現(xiàn)場注冊意向，并及時提醒其帶好訂金;。

4)請妥善保管邀請函，參會時憑邀請函入場。

(3)電話確認：10月19日，業(yè)務員電話提醒受邀請客戶。

2、邀請函設計與制作。

邀請函數(shù)量130份，由xxx負責聯(lián)系在當?shù)刂谱鳎?0.15號前完成邀請函的設計主題為：

“小產(chǎn)品、大市場、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”

“保護企業(yè)品牌、維護企業(yè)利益”

邀請函上的參會地址：黑龍江省大慶市高新區(qū)服務外包園c1座14層，會務聯(lián)系電話，會務聯(lián)系人。

3、特邀嘉賓邀請。

(1)邀請政府相關領導，且主要溝通以下內容：

就卓創(chuàng)舉辦“小產(chǎn)品、大市場、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”“保護企業(yè)品牌、維護企業(yè)利益”

活動發(fā)表正向看法;。

1)整個講話時間控制在20分鐘以內;。

2)具體邀請工作由xxx負責，10月15日前落實，

(2)示范嘉賓邀請。

本次的示范嘉賓由劉國峰負責找尋，負責人要通過一切形式確保示嘉賓到達現(xiàn)場開會。示范嘉賓。

發(fā)言稿。

由劉國峰準備。

4、會場布置。

(1)橫幅，與會議主題相同，具體由xxx清點，列出清單。

1)會場內主席臺橫幅：“小產(chǎn)品、大市場、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”“保護企業(yè)品牌、維護企業(yè)利益”

研討會(6m)：

2)會場內左面橫幅：(7m)。

3)會場內右面橫幅：(7m)。

4)會場內后面橫幅：(6m)。

(2)主席臺背景。

以“選擇中文域名，保衛(wèi)企業(yè)利益”為主題，按“xx會議”背景圖片制作。

(3)入口處展架(制作成噴繪)：卓創(chuàng)集團“小產(chǎn)品、大市場、實現(xiàn)可持。

續(xù)發(fā)展”“保護企業(yè)品牌、維護企業(yè)利益”

研討會歡迎您(賓館提供)。

(4)會議室進口橫幅：“小產(chǎn)品、大市場、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”

“保護企業(yè)品牌、維護企業(yè)利益”

研討會歡迎你橫幅一條(7m)。

(5)主席臺兩側易拉寶展示板兩個，宣傳內容為集團公司產(chǎn)業(yè)、xx布局圖、等，缺少部分請xxx補充缺少的部分。

7、資料物品準備清單：

(1)中文域名彩頁;(130份)。

(2)手提袋(130個)。

(3)銷售寶彩頁;(130份)。

(4)卓創(chuàng)公司彩頁;(130份)。

(5)抽資箱(一個)。

(6)抽獎卡(130張)。

(7)宣傳橫幅及易拉寶，會場背景彩噴。

(8)工作卡(30張)。

(9)參會證(150張)。

(10)訂貨單(130張)，定金收據(jù)(130份)加蓋公司公章，

(11)工作服(30件)。

(12)照相機、攝像機、投影儀、音響，話筒。

(13)客戶簽到本(二本)。

(14)，音樂準備。

(15)電腦準備二臺，

八、會場布置與會議接待。

10月20日上午會議團隊抵達(主要是運送有關會議現(xiàn)場物品)。

10月20日上午布置會場，具體要求按會議營銷相關要求進行操作。

10月22日下午召開工作人員會議。

九、

購3年.中國域名贈送1年銷售寶在線客服系統(tǒng)使用權。

購5年.中國域名贈送3年銷售寶在線客服系統(tǒng)使用權。

購7年.中國域名贈送價值20xx元網(wǎng)站或網(wǎng)站升級。

購20xx年.中國域名贈送價值2500元網(wǎng)站或網(wǎng)站升級。

域名贈送1年銷售寶在線客服系統(tǒng)使用權。

域名贈送3年銷售寶在線客服系統(tǒng)使用權。

具體抽獎獎品為：

一等獎xxxxx，價值xxx。

二等獎xxxxx，價值xxx。

三等獎價值xxxxx。價xx。

十、會議流程。

會前：播放卓創(chuàng)公司與互聯(lián)網(wǎng)中心中文域名相關宣傳光碟。

1、主持人介紹嘉賓;(2分鐘)。

2、總經(jīng)理致歡迎辭;(3分鐘)。

劉國峰作“小產(chǎn)品、大市場、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”“保護企業(yè)品牌、維護企業(yè)利益”講話(將集團公司介紹納入其中);(20分鐘)。

3、現(xiàn)場抽取3個三等獎;(5分鐘)。

5、外包園領導講課(15分鐘)。

6、示范嘉賓講話;(10分鐘)。

7、現(xiàn)場抽取2個二等獎，

8、宣布促銷活動內容，現(xiàn)場訂購;(30分鐘)9、1個一等獎;(從訂貨客戶中抽出，5分鐘)。

共計1小時30分鐘左右，會議從下午15：00開始，

十、會后跟進。

按會議營銷相關文本的要求進行操作。

二、活動地點：“會銷酒店”

三、活動主題：“健康萬里行體驗服務點”上海區(qū)授牌儀式。

四、活動任務分解：xx。

六、活動參加人員：計劃120人，每店20人。

上海所有店工作人員與各店的會員顧客。

七、會議服裝：店長工裝;其他店員：藍色短袖、深色褲子。

八、本次活動分工：

總負責：xx。

前期安排：xx。

活動總安排協(xié)調：xx。

策劃：xxx。

酒店\貨物安排：xx。

現(xiàn)場備貨：

(展示產(chǎn)品)xx。

(空箱堆頭)xx。

抽獎禮品(xx)。

扎氣球產(chǎn)品(xx)。

宣傳單張(xx)。

場地背景制作：xx(橫幅、背景、優(yōu)惠政策kt板、牌匾5塊)。

電腦2臺、投影1部準備、插線板帶7塊：xx。

費用分攤、借款、工商報批：xx。

公司車輛協(xié)調：xx。

禮儀、簽到物品準備：xx(表格、積分劵、電筆、紙屑等)。

布場安排：12月12日下午。

橫幅背景懸掛、桌椅擺放：xx(酒店員工配合)。

音響電腦調試、企業(yè)文化短片準備、音樂準備：xx。

桌面擺放(食品、報紙、產(chǎn)品折頁擺放)：xx。

紙箱產(chǎn)品堆頭(三個)及獎品擺放：xx。

獎品臺的擺放：

抽獎禮品(xx)。

扎氣球產(chǎn)品(xx)。

宣傳單張(xx)。

水機展區(qū)布置：xx。

含實驗用品的準備：(水)煙、油、礦泉水、純凈水、透明杯子;。

食品購買、咨詢區(qū)布置：xx。

食物(餅干、香蕉等)、氣球等物品購買及會場氣球準備。

現(xiàn)場安排：

現(xiàn)場總指揮：xx配合：xx(催場)。

1樓禮儀人員、抽獎箱準備、綬帶、現(xiàn)場禮儀：xx。

簽到人員：xx。

會場領座：各店員工。

投影儀、電腦、音響：xx。

燈光：xx;。

拍攝：xx。

主持：xx。

專家：講課專家xx。

會場紀檢：xx。

撤場安排：

橫幅背景收集：xx(酒店員工配合)。

電腦、投影收回：xx。

紙箱產(chǎn)品堆頭(兩種)收回：xx。

水機展區(qū)撤場：xx。

車輛協(xié)調：xx。

另外，請大家要了解熟悉“優(yōu)惠政策”，在會場中難免會有顧客疑問。

活動程序：表格略。

優(yōu)惠政策：

xx。

【會場紀律】。

1、各店經(jīng)理帶隊8：00開始入場，建議不要太晚入場;。

所有員工著統(tǒng)一工裝、帶工號牌，保持良好的精神面貌(衣冠不整不許入內);。

服裝及禮儀要求：

市場一線人員;著藍色t恤、配工牌;。

總部人員：按公司標準著裝(白色襯衫)、配工牌;。

2、主持人上場時，各店員工要和顧客一起配合喧染氣氛;。

6、顧客訂單、扎獎、中獎時各市場員工積極鼓掌，形成強烈的沖擊力;。

8、員工在與顧客交流時，應注意借勢，可帶顧客到咨詢區(qū)或展品區(qū)。

9、各店派出專人負責打水，嚴禁顧客在會議期間私自到水機區(qū)打水。

10、各店自帶貨品請注明，否則丟失貨品自行負責。

11、為維護好現(xiàn)場秩序，塑造良好的企業(yè)形象，以上規(guī)定各店必須嚴格執(zhí)行，現(xiàn)場設有專職考核人員，各店每違反以上條款中任一項則該市場須多攤出一名顧客之費用。

一、會議操作流程。

第一部分：會前準備。

1、人員分工。

2、場地準備。

3、物品準備。

4、會場布置。

第二部分：現(xiàn)場部分。

1、現(xiàn)場工作流程。

2、會前準備工作。

3、顧客入場登記(發(fā)布促銷信息及會議流程)。

4、會議正式開始前(1、促銷員與顧客的溝通2、公司產(chǎn)品的宣傳廣告視頻等)。

5、

開場白。

(見主持人串詞)(6、文藝表演)。

6、專家演講(7、游戲互動、有獎問答、老顧客發(fā)言等)。

8、產(chǎn)品促銷信息發(fā)布。

9、咨詢、促銷、簽單(十一、現(xiàn)場抽獎)。

第三部分：會后部分。

一、送賓(一視同仁)。

二、顧客服務管理(新客、未購買者繼續(xù)跟進服務)。

三、會后總結。

會銷流程具體細節(jié)。

(一)會前部分。

顧客在會上能否產(chǎn)生購買，有80%的因素取決于會前的工作做的是否扎實、到位。因此，會前部分是會銷活動的重點部分，主要包括：

1、宣講專家的聯(lián)絡;提前預約、有效溝通協(xié)調。

2、會議時間地點的選取，綜合考慮天氣、方便等因素。

3、顧客的通知;新客與老客比例合適，提前短線通知，電話預約，電話確認等。提前給各促銷員及醫(yī)務人員派發(fā)任務，保證到會人數(shù)和效果。

4、會場的布置，現(xiàn)場人員的分工。

5、獎品、宣傳資料等物料的準備到位，會前預估銷量準備產(chǎn)品。

(二)會中部分。

1、需準備物品:。

筆記本電腦一臺:制作好幻燈片，錄像，并保存好相關培訓資料。

數(shù)碼相機一臺：現(xiàn)場照像及錄制。

登記表：為現(xiàn)場來的客戶進行登記。

條幅：掛在聯(lián)誼會會場的四周。

胸卡：工作人員佩帶。

展板和寫筆：用于講師寫東西。

抽獎箱：放置抽獎券。

小禮品：給現(xiàn)場客戶發(fā)放。

會議程序：

1、會務人員全部提前準時到會場。

2、各部門自我檢查，了解本部門應到人員情況，物品準備情況，機器設備情況等。

3、會前動員：著重對各部門工作人員講解會場維護和會后促銷事誼，講完后大家相互擊掌。

4、工作人員站在門口歡迎客戶入場，一定要顯的隆重;。

迎賓、簽到。

規(guī)范迎賓登記顧客詳細資料，特別是對待陌生銷售時，員工與顧客間并不認識或熟悉時一定要登記兩次電話，以確認顧客的電話是否真實。同時也要利用語氣、態(tài)度和肢體語言加深與顧客的交流，盡快熟悉。

引導入場。

將顧客領到指定人員的位置上，因為在會前邀約時就已經(jīng)提到會為他留一個位置，所以在顧客到會場后，一定要根據(jù)顧客邀請函上員工的名字由專人將顧客領到該員工指定的座位上。

5、客戶到來后，由主持負責，如有錄像可放一些相關產(chǎn)品的錄像資料，先讓早到的客觀看，達到一個好的氣氛。

6、主持人開場白;開場前注意提醒顧客去洗手間，并且再次確認麥克風、音響、vcd是否好用。開場時間一般不宜超過規(guī)定時間15分鐘。

7、娛樂節(jié)目或小游戲，讓我們的工作人員和全場顧客全部參加，再次讓氣氛活躍起來。主要是通過游戲來調動顧客的情緒，緩解因聽講座而帶來的困倦感、消除顧客的戒備心，以促進銷售。

8、宣講專家開始講座：產(chǎn)品講解。由主持人借助專家講座中提到的專業(yè)物質，提出本品牌產(chǎn)品與其它產(chǎn)品牌有何不同，有何優(yōu)勢。

9、核心顧客發(fā)言：(每個發(fā)言客戶發(fā)放一些小禮品，發(fā)言時間控制在兩分鐘左右。)說明：會議營銷中的重要環(huán)節(jié)。顧客說服顧客，要求員工要對發(fā)言的顧客事先做好溝通，確認他可以到會，并且介紹給主持人認識，了解。顧客的發(fā)言要求簡單，質樸，不要有過多的修飾，時間最好控制在三分鐘左右。在會場準備三、四個核心顧客為宜。

10、有獎問答。

針對顧客關注的問題，和我們希望顧客記住的問題，提出一些簡單明了的問題，為了是加深顧客對產(chǎn)品的印象。

11、宣布好消息。

具體的好消息主要是現(xiàn)場的優(yōu)惠政策。主持人的語言要重點放在優(yōu)惠政策的難得。由主持人宣布促銷活動政策，然后所有促銷人員全部到達現(xiàn)場，按分工的內容開始與顧客溝通促銷產(chǎn)品。

12、對現(xiàn)場定購的客戶，主持人一定要大聲叫出來，讓所有人都知道，并告訴額外獎品。此活動一直到結束全部要圍繞定單進行，銷售產(chǎn)品的過程也是造勢的過程。售出的產(chǎn)品員工一定要找理由將顧客留住，最好可以現(xiàn)場演示，制造場效。中間可貫穿能引起客戶共鳴的小節(jié)目。

13、促銷活動(大概半個小時)結束后，可舉行一次抽獎等)。

(三)會后的售后服務跟進。

售后服務。

電話跟蹤(包括業(yè)務員咨詢專家)：

親情跟蹤：聯(lián)誼會上未購產(chǎn)品的顧客兩天內回訪，進一步探求顧客未購原因并做相關解釋，借專家的勢進行深入溝通，力爭促成購買。

總結的內容包括：通報銷量，到會人數(shù)，銷售冠軍，到會率最高的員工，可以給予一定的鼓勵。會議盡量簡短，以先表揚，后建議、批評為好。

四、會銷預算及人員分工附表。

表一、人員職責與分工表。

聯(lián)絡組：xx負責通知顧客，確定名單x人，xx負責聯(lián)絡專家，場地等。

會場組：xx負責會場布置、會場清理。

物料組：xx負責宣傳資料、產(chǎn)品、獎品、會場布置物料的準備。

促銷組：xx負責現(xiàn)場促銷xx元產(chǎn)品。

接待組：xx負責嘉賓簽到、發(fā)放資料、引導迎送客人等。

售后服務組：xx負責新客跟進服務。

表二、經(jīng)費預算明細表。

聯(lián)絡費：聘請專家、通訊交通費用xxx。

場地費：租用賓館費用xxx。

物料費：宣傳資料、獎品等費用xxx。

合計：xxx。

金融營銷方案案例篇十二

隨著我國市場經(jīng)濟制度的完善，市場營銷理念深入商業(yè)銀行金融產(chǎn)品銷傳管理中。而對口益激烈的銀行服務質量、業(yè)務質量、金融產(chǎn)品價格、金融產(chǎn)品種類之間的競爭，有必要對如何優(yōu)化商業(yè)銀行金融產(chǎn)品營銷策略進行更加全而的研究與探索，提高商業(yè)銀行金融產(chǎn)品市場競爭力。

一、商業(yè)銀行金融產(chǎn)品營銷策略

2.商業(yè)銀行金融產(chǎn)品分銷策略

如果一個商業(yè)銀行擁有極具市場競爭力的金融產(chǎn)品品種和產(chǎn)品價格，卻沒有良好的分銷渠道，那么金融產(chǎn)品依然無法實現(xiàn)良好的營銷效果。作為連接金融產(chǎn)品需求者和金融產(chǎn)品供應者基本紐帶的分銷渠道能夠快捷、方便、適地、適時的將金融產(chǎn)品提供給需求者，可以說對十商業(yè)銀行經(jīng)營效益的好壞具有關鍵性的影響。

現(xiàn)代社會各種媒體網(wǎng)絡發(fā)展迅速。種類各異，信息傳達渠道泛濫，i'aj業(yè)銀行銷信渠道更是多元化，例如，網(wǎng)上銀行、電話銀行、銷信終端機、自助銀行、自動取款機等。作者認為商業(yè)銀行分銷渠道的優(yōu)化應該堅持兩條腿走路的理念，具體分析就是在傳統(tǒng)分銷策略方而，i'aj業(yè)銀行要不斷增加營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量、優(yōu)化銀行柜臺服務項日、豐富銀行營業(yè)網(wǎng)點服務種類、繼續(xù)加大銀行傳統(tǒng)分銷渠道建設力度，之所以銀行要繼續(xù)加大傳統(tǒng)分銷渠道建設力度的原因是日前我國銀行營業(yè)柜臺依然是商業(yè)銀行擴大宣傳、聯(lián)系客戶、業(yè)務辦理、先進回籠以及存款吸收的}幾要業(yè)務模式，對十銀行的運營依然發(fā)揮}幾體性的作用;在現(xiàn)代分銷策略方而，i'aj業(yè)銀行要充分借助各種信息網(wǎng)絡技術，開展“移動銀行”、“家庭銀行”以及“企業(yè)銀行”等網(wǎng)絡分銷渠道模式，突破傳統(tǒng)銀行服務中的空間和}}寸間限制，以便十銀行客戶隨}}寸隨地享受銀行齊種服務。

3.商業(yè)銀行金融產(chǎn)品定價策略

費業(yè)務，濘致消費者普遍性的形成一種銀行服務免費的一種潛意識，出現(xiàn)新的金融產(chǎn)品}}

寸，如何設計出客戶能夠從心里上認可性價比的金融產(chǎn)品價格水平具有一定的難度。日前部分商業(yè)銀行的借記卡”年費收取以及銀行卡跨行取款費用引起社會普遍性的爭議就證明了這一點。

隨著我國金融市場的逐步開放，商業(yè)銀行將擁有更大的金融和貸款利率的自}幾權。金融產(chǎn)品的定價合理性對十金融產(chǎn)品的營銷效益會有更大的影}llhj。因而銀行要加大金融產(chǎn)品市場調查分力度，針對不同產(chǎn)品風險度、不同消費人群、不同的市場制定出既能夠保證商業(yè)銀行營銷策略順利進行，銀行盈利提高，_義能夠滿足客戶需求，具有一定市場適應性的金融產(chǎn)品價格?？茖W合理、符合市場發(fā)展趨勢的金融產(chǎn)品定價能夠提高銀行盈利能力，增強銀行在市場競爭中的實力，避免銀行出現(xiàn)齊種金融風險。

4.商業(yè)銀行金融產(chǎn)品策略

商業(yè)銀行金融產(chǎn)品營銷策略中的產(chǎn)品策略涉及的因素較多，但是根據(jù)日前金融市場分析，不管規(guī)模多大的銀行都無法提供滿足整個市場全部需求的金融產(chǎn)品，不可能有而而俱到的金融產(chǎn)品，所以銀行在推出金融產(chǎn)品}}寸，首先要將市場進行細分，結合銀行客戶群體選擇日標市場，根據(jù)日標市場客戶的心理特征、消費需求、消費潛力、現(xiàn)行金融產(chǎn)品情況等因素確定市場定位，制定出符合市場需求的金融產(chǎn)品。

二、結語

總而言之，如何更好的指定出金融產(chǎn)品營銷策略對十商業(yè)銀行的盈利能力和生存能力具有關鍵影響。在多元化金融市場中，每一個商業(yè)銀行都要制定科學合理、具有一定的市場競爭力的金融產(chǎn)品營銷策略，提高商業(yè)銀行盈利能力。

一、活動背景

目前,大學生課外活動開展得日益頻繁，形式趨于豐富化多樣化，但多偏重于對理論知識的考核。然而，社會發(fā)展對于大學生的實踐能力要求越來越高，對于大學生學以致用的要求越來越高，對于大學生為學為用的綜合素質要求越來越高?；谶@樣的一種想法和認知，開展一項真正能夠將理論與實踐進行有效結合的活動顯得尤為重要，在商業(yè)經(jīng)濟高度發(fā)達的今天，營銷越來越成為企業(yè)生存與發(fā)展的關鍵，社會迫切需要懂得營銷理論知識與實踐技能的人才，營銷對企業(yè)來講顯得尤為重要。對于金融行業(yè)同樣重要。

現(xiàn)在的競爭是綜合型人才的競爭，作為新世紀的大學生，有必要抓住在校的黃金時間，鍛煉自己的能力，提高自身的綜合素質。為了促進大學生的發(fā)展，同時為招商銀行廣州分行輸送人才，暨南大學招商銀行俱樂部特此舉辦此次關于金融產(chǎn)品的營銷大賽。

二、 活動目的

本次大賽打破了目前已經(jīng)存在的絕大多數(shù)大學生課外活動重理論輕實踐的現(xiàn)象，將活動置于真實的社會環(huán)境中，帶領學生走出書本，走進現(xiàn)實。鍛煉在校學生為學為用的綜合能力，強調學有所得，學以致用。開辟“第二課堂”，為企業(yè)發(fā)掘人才，為社會培養(yǎng)人才，為大學生就業(yè)提供一種新途徑。

本次大賽我們將其定位于以專業(yè)營銷知識為基礎，以銷售策劃為手段，從基礎工作做起，強調社會經(jīng)驗的積累，最終達到使參賽學生整體綜合素質得到鍛煉提高這一目的。

同時可以宣傳主辦單位招商銀行廣州分行以及承辦單位招行夢工廠俱樂部，以吸引更多優(yōu)秀的大學生投入招行的發(fā)展壯大中來。

三、主辦單位：招商銀行廣州分行

承辦單位：招行夢工場俱樂部

四、 1.活動時間

宣傳：2015年3月19日至3月25日

初賽：2015年3月20日至3月31日

復賽：2015年4月5日至4月7日

決賽：2015年4月10日

2.活動地點

暨南大學校本部及招商銀行廣州分行

3.活動對象

暨南大學校本部的本科生和研究生

五、 活動流程

（一）宣傳階段

1.海報宣傳：在食堂門口張貼關于本次大賽的宣傳海報并且懸

掛相應的橫幅；（2015年3月19日至3月31日）

2.擺點宣傳：在建陽籃球場旁邊擺點宣傳

更新比賽境況）

（二）初賽

初賽時間：2015年3月20日至3月31日

初賽方式：3（或4）個人組隊參賽，需在4月1日之前將金融產(chǎn)

品營銷方案發(fā)至指定郵箱

初賽流程：

（1）初賽準備階段

根據(jù)大賽要求提交各團隊的參賽表（附件）、營銷策劃，包括環(huán)境分析、產(chǎn)品分析、目標、營銷策略、預算等（作品需以營銷策劃書的方式提交，作為初賽作品參與比賽（初賽團隊提交作品后郵箱收到招行俱樂部的回復函。如作品提交出現(xiàn)差錯，俱樂部將與團隊進行電話聯(lián)系確認）。

（2）初賽評審階段

俱樂部評委（ 由俱樂部內部商討決定評審組）可對第一輪篩選的作品進行認證評審，從策劃的內容是否完善充實，想法是否切實可行，團隊分工是否合理及考慮問題的充分性等方面，秉承公平公正原則對各參賽作品作出專業(yè)評估，以分數(shù)形式進行結果呈現(xiàn)，并篩選前10個團隊進入復賽。

（3）初賽結果公布

式進行宣傳，增加活動的影響力，提高活動關注度，并通知各晉級決賽團隊代表領取營銷產(chǎn)品（由主辦單位提供的金融產(chǎn)品）。

2015年4月4日晚召開復賽準備會，復賽入圍團隊代表與會了解進一步細節(jié)。

（三）復賽

復賽時間：2015年4月5日至4月7日

復賽地點;暨本部

復賽流程：

2015年4月5日上午8點至4月7日下午6點各團隊在校內進行金融產(chǎn)品的銷售。

各進入復賽的隊伍都需要有一個銷售情況的記錄，包括銷售時間、銷售地點、銷售方式、銷售額、盈利等。各復賽團隊需在2015年4月7日晚上12點前將銷售記錄和財務情況以word形式發(fā)至承辦單位指定郵箱或以紙質文件交與俱樂。（各團隊需如實記錄，一旦發(fā)現(xiàn)弄虛作假，立即取消參賽資格；紙質文件必須字跡清晰，條理清楚。）

4月8日大賽組委會審核提交的銷售記錄和財務情況，以銷售額為指標進行評分，評選出前6名的團隊進入決賽。

復賽規(guī)則：

1、不允許銷售非金融產(chǎn)品特別是違法產(chǎn)品；

2、不限制銷售時間、地點與方式，只要在規(guī)定日期內提交詳細的

銷售情況即可；（在暨大本部）

3、誠信參賽，不允許動用參賽隊員自己擁有的資金，不允許做假；

5、4月7日復賽結束將所有的銷售額和剩余產(chǎn)品全部交回俱樂部。 （四）決賽

決賽時間：2015年4月10日 決賽地點：招商銀行廣州分行

決賽評審團：招商銀行廣州分行人力資源部及招行俱樂部會長 決賽形式： ppt答辯

各團隊根據(jù)產(chǎn)品營銷策劃書及ppt，結合復賽時的經(jīng)驗進行修改（可加入復賽時的影像資料），同時準備做ppt答辯，并于4月9日晚12點之前將總結材料發(fā)送至指定郵箱。

團隊展示：a、入圍的團隊以抽簽的順序依次上臺，聯(lián)系自己團隊的

產(chǎn)品營銷策劃書及ppt做5分鐘產(chǎn)品介紹，評審團為各團隊打分；

b、評審團根據(jù)團隊展示內容進行現(xiàn)場問答，各參賽隊伍做出應答，時間為5分鐘；

c、評審團根據(jù)團隊展示及答辯進行打分。

決賽結果：將評審團的分數(shù)進行匯總（去除一個最高分和一個最低分求平均），評選出冠亞季軍，由招行hr進行頒獎。

六、 獎項設置

附件1：

金融產(chǎn)品營銷大賽參賽表

參賽須知

招行夢工場微信公眾號：cmbjnu

活動交流群：****** 大賽指定郵箱：******

程安排；

4、本協(xié)議及其他相關比賽規(guī)則解釋權歸招行夢工廠俱樂部所有。

一、策劃目的：

本次策劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務范圍。

二、營銷環(huán)境分析：

(一)、宏觀環(huán)境分析：

1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴重的經(jīng)濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶卡-通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。

2.自然環(huán)境。人類活動在經(jīng)濟發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環(huán)保問題。為貫徹科學發(fā)展觀,堅持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。

3.經(jīng)濟環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經(jīng)濟的增長造成巨大威脅，中國的經(jīng)濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經(jīng)濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網(wǎng)上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對國經(jīng)濟的發(fā)展起了很大的推動作用。

4.競爭環(huán)境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行團都已經(jīng)在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優(yōu)質的服務，這對國內的一些銀行造成相當?shù)牧?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用的發(fā)展之路。

5.人口環(huán)境：20xx年1月16日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》。報告顯示，截至2011年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報告顯示，中國手機網(wǎng)民規(guī)模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網(wǎng)絡的普及和廣泛應用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡-通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。

(二)金融產(chǎn)品swort分析

1.優(yōu)勢

(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區(qū)內經(jīng)濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。

(2)政策優(yōu)勢。政府應建設新農(nóng)村的要求，加大對農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。

(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟增長，環(huán)境及城市化進程的推進。

(4)自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經(jīng)濟領域,其作用不容小覷。中小銀行業(yè)務規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟效益良好，經(jīng)營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。

2.劣勢

(1) 知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企業(yè)對郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。

(2) 認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄到“商業(yè)銀行”的轉型并不了解。

(3) 形式。業(yè)務領域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務。

(4) 員工水平。經(jīng)過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業(yè)化水平相對較弱。

(5)服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。

3.機遇.

(1).在產(chǎn)品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產(chǎn)品。

(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機構獲得了巨大的發(fā)展空間。

(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經(jīng)濟發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經(jīng)濟轉型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未世界低碳經(jīng)濟新格局的挑戰(zhàn)。

(4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業(yè)銀行經(jīng)營帶來的機遇;經(jīng)濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來會有更好的前景。

4.威脅

(1).世界金融危機的影響下，世界經(jīng)濟尚未走出低谷。

(2).外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈

(3).受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制。

(三)、市場競爭分析

(1).我國商業(yè)銀行是國家經(jīng)濟發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調控的市場基礎，國家經(jīng)濟中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國商業(yè)銀行將越來越受到外資銀行及全球經(jīng)濟危機的多層沖擊。

(2).國有商業(yè)銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必然出現(xiàn)不正當競爭行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來，由于市場份額不足，資金力較弱，電子化水平不高，國內中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴重不足;信貸資產(chǎn)質量低下;業(yè)務品種單一，盈利水平低下。如何及時改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關系到中小銀行的生死存亡。

(3).要想保持競爭力的領先優(yōu)勢，就必須明確競爭力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對競爭力不斷地進行診斷、培育和鞏固，維持和擴大競爭力擁有者和競爭對手之間的領先距離。否則，競爭力就會被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學合理的評價指標體系，對綜合競爭力做出及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項業(yè)務的優(yōu)勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優(yōu)勢和市場位舲。

(四)、企業(yè)形象分析

臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。 該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優(yōu)勢，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場為導向、客戶為中心”的經(jīng)營理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和服務功能的創(chuàng)新，突出個人業(yè)務、零售業(yè)務，全面服務百姓生活，積極向產(chǎn)權清晰、經(jīng)營情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會效益和經(jīng)營效益。

三.市場面臨的問題分析

(1)競爭力大：

除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新能力，服務體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。

(2)創(chuàng)新能力差：

中國銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新，在調查中發(fā)現(xiàn)，臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行、小額貸款卡這些金融產(chǎn)品在很多家銀行都有，非常普遍，并不是它獨具的特色。

四、市場機會分析

五、營銷策劃達到的目標

一、 提高知名度，為銀行今后更好的發(fā)展做鋪墊，實現(xiàn)其終極目標“成為全國最好的農(nóng)村合作銀行”。

二、 遵循其辦行宗旨“立足當?shù)?，支持三農(nóng)，服務社區(qū)”。

三、 樹立更佳的`企業(yè)形象，富有社會責任感，堅持科學發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展道路。

四、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深入人心。

六、營銷策略

(一)、網(wǎng)上銀行：

1、通過互聯(lián)網(wǎng)，為杭州聯(lián)合銀行個人客戶提供賬戶查詢、轉賬匯款等金融服務的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收e網(wǎng)”。通過在人流中多產(chǎn)所如公交車、學校、院、商業(yè)街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉賬手續(xù)費最低1元，系統(tǒng)內轉賬免費免證書免年費，免費送usbkey的優(yōu)厚待遇，讓更多人知道杭州聯(lián)合銀行的特色業(yè)務。

2、網(wǎng)上銀行的開通減免一定費用，如u盾工本費及密碼重舲費用，同時宣傳推廣時期開通網(wǎng)上銀行免費贈送網(wǎng)銀盾，對外宣傳開通網(wǎng)上銀行的服務可以獲取額外積分等。

3、網(wǎng)上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網(wǎng)上付款時有一方卡里沒有足夠的現(xiàn)金可以直接跳轉到其他家庭的卡里進行累積，而不需要手續(xù)費，在開通網(wǎng)上銀行的同時可以同時再綁定手機銀行。

(二)、小額貸款卡：

1、面對各大高校，中小企業(yè)進行大力推廣，鼓勵各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，多鼓勵多幫助這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)夢想。

2、在學校及周邊娛樂場所進行小額貸款卡宣傳，主要的金融產(chǎn)品要打響知名度由于提倡綠色消費環(huán)保，可以通過分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學在上面用筆寫出自己對于未來的暢想，隨后即可贈送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關介紹。

3、針對中小企業(yè)的貸款，有積極鼓勵優(yōu)惠政策，可以提供企業(yè)信息交流平臺，若有相同想法的合作人，可通過杭州聯(lián)合銀行的借款，實施創(chuàng)業(yè)。

(三)、豐收卡支付寶卡-通：

1、以杭州聯(lián)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信用社為鋪墊，繼續(xù)發(fā)展豐收卡，并更快的融入新的背景，進入經(jīng)濟快速發(fā)展的社會，并依據(jù)年輕人的喜好，在豐收卡上增加了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費群體，范圍更廣，使用更方便、快捷。

2、豐收卡支付卡-通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺開通，網(wǎng)上開通，手機開通等形式，更方便客戶使用。

3、豐收卡支付寶卡-通可以與國外網(wǎng)站進行合作。目前的網(wǎng)購只是局限在國內的，要想從國外網(wǎng)站購買商品的話一般是采取國外代購的方式的進行的，本行可以以此為突破點率先與一些國外購物網(wǎng)站進行合作，提高銀行的特色服務。

(四)、低碳信用卡：

1、低碳信用卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資源合理利用。

2、低碳信用卡每消費一筆錢即有積分計入“個人綠色檔案”，建立個人綠色基金，將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。

3、低碳信用卡與杭州旅游業(yè)相結合。在卡片上印刷杭州的特色景點，如西湖十景、新西湖十景、千島湖景色等不同風景圖案。提倡綠色旅游-行，建議一家人在學習工作之余，走出家門，領略優(yōu)美風景，增強環(huán)保意識享受屬于自己的健康生活。

4、聯(lián)手杭州各高校大學。大學生是最能接受新鮮事物，培養(yǎng)大學生的環(huán)保意識的同時，又能擴大銀行低碳信用卡影響力、發(fā)行量，增加銀行收益。

5、設立【手拉手】套餐，凡*位以上的客戶一同在杭州聯(lián)合銀行辦理信用卡，即免去每年的年費，并且在原有的償還能力基礎上按照一定的比率可以提高其透額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當天亦獲得華元電影院的抵價券。

七、具體推行方法

3.擴大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內增加多個網(wǎng)點。

5.健全售后服務機制，針對老客戶和新客戶采取不同的措施，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的。一旦銀行內部有調整應及時通知，新業(yè)務的推廣也及時宣傳到每個客戶。

6.針對其他的一些客戶群體，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。

7.在各高校大學中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動，同時大力宣傳本行金融產(chǎn)品“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產(chǎn)品，以此來迎合目前年輕消費群體綠色、環(huán)保、時尚的消費理念，順利地打開大學生市場。

8.積極鼓勵大學生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。通過舉辦一些關于自主創(chuàng)業(yè)的講座來打響其在大學生中的知名度。

9.鼓勵農(nóng)民走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路，由于農(nóng)民的文化水平較低，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上，本行應該加大宣傳力度可以通過播放宣傳片的形式激發(fā)農(nóng)民的興趣，由此，將小額貸款卡成功打入農(nóng)村市場。

10.在營銷形式上，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。

八.費用預算

金融營銷方案案例篇十三

2月14日情人節(jié)就要到了，為消費者創(chuàng)造一個既浪漫又溫馨的節(jié)日，是每一家酒店都在努力的工作。

根據(jù)我們酒店自身的經(jīng)營特色，根據(jù)常消費熟客的消費習慣。今年，我們定制出一下情人節(jié)推廣計劃，來向消費者傳送這個節(jié)目的訊息，供總辦審閱。

天元酒店情人節(jié)（天賜良緣，情定天元）。

20xx年2月14日。

主要地點：xx島西餐廳（酒店六樓）。

次要地點：客房。

1、通過浪漫的場景布置，為消費者創(chuàng)造一個溫馨，旖旎的`愛的殿堂；

2、擺放“情人留言卡片”，供情侶在上面寫下愛的誓言。

3、客房設立“粉紅情侶套房”，巧妙布置，并贈送玫瑰花，巧克力，香檳酒。

1、外圍設一塊桁架做宣傳廣告。

2、大堂電子屏、led屏滾動播放關于活動內容。

3、一樓、六樓各放一個小展架。

4、六樓餐廳每個餐桌擺一個燭臺，一只玫瑰花。

5、整個餐廳用白色桌布、白色椅子、臘梅、沙縵點綴整個餐廳。

6、吧臺擺一束鮮花（百合、馬蹄蓮）。

7、西餐廳門口搭個拱門花柱。

8、彩燈和沙縵布置現(xiàn)場用粉色氣球點綴。

9、現(xiàn)場拍照（拍立得20元/張）。

10、餐臺擺一個香檳塔。

11、專門設一個餐臺放一個大蛋糕擺在餐臺上。

1、宣傳單：1000份（客房，各營業(yè)口）。

2、短信發(fā)布：1300元（2萬條）。

3、內部廣告發(fā)布：（電子屏，三明電視臺字幕滾動頻，含噴繪）。

4、廣告文字：

a、天賜良緣，情定天元。（廣告詞）。

b、春信綻放，玫瑰花開，愛情來了，你的故事開始了；情人節(jié)到了，在天元大酒店準備一份珍愛的禮物，然后溫柔地攜上你的她或他，就在這個浪漫的日子開始相約。（短信）。

1、營銷部：2月10日前推出活動廣告。

2、其他部門2月10前結合營銷計劃，制定好情人節(jié)活動細則。

3、餐廳客房在2月13日前做好情人節(jié)氛圍營造工作。

4、工程部：結合活動計劃，做好用光，用電工作的安排及特殊道具的制作。

1、玫瑰花：

2、巧克力：

3、宣傳單：1000張*0.1元=100元。

4、噴繪：200元。

5、x展架：60元。

6、短信：1300元（2萬條）。

金融營銷方案案例篇十四

一、策劃目的：

本次策劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務范圍。

二、營銷環(huán)境分析：

(一)、宏觀環(huán)境分析：

1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴重的經(jīng)濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。

2.自然環(huán)境。人類活動在經(jīng)濟發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環(huán)保問題。為貫徹科學發(fā)展觀,堅持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。

3.經(jīng)濟環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經(jīng)濟的增長造成巨大威脅，中國的經(jīng)濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經(jīng)濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民消費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網(wǎng)上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對我國經(jīng)濟的發(fā)展起了很大的推動作用。

4.競爭環(huán)境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經(jīng)在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優(yōu)質的服務，這對國內的一些銀行造成相當?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。

5.人口環(huán)境：20--年--月--日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》。報告顯示，截至12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報告顯示，中國手機網(wǎng)民規(guī)模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網(wǎng)絡的普及和廣泛應用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。

(二)金融產(chǎn)品swort分析。

1.優(yōu)勢。

(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區(qū)內經(jīng)濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。

(2)政策優(yōu)勢。政府應建設新農(nóng)村的要求，加大對農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。

(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟增長，環(huán)境及城市化進程的推進。

(4)自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經(jīng)濟領域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟效益良好，經(jīng)營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。

2.劣勢。

(1)知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企。

業(yè)對郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。

(2)認知度。臨汾郵政銀行于3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉型并不了解。

(3)形式。業(yè)務領域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務。

(4)員工水平。經(jīng)過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業(yè)化水平相對較弱。

(5)服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。

3.機遇.

(1).在產(chǎn)品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產(chǎn)品。

(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機構獲得了巨大的發(fā)展空間。

(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經(jīng)濟發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經(jīng)濟轉型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經(jīng)濟新格局的挑戰(zhàn)。

4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業(yè)銀行經(jīng)營帶來的機遇;經(jīng)濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來會有更好的前景。

4.威脅。

(1).世界金融危機的影響下，世界經(jīng)濟尚未走出低谷。

(2).外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈。

(3).受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制。