證券金融論文(大全16篇)

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證券金融論文篇一

證券市場監(jiān)管是指證券管理機關(guān)運用經(jīng)濟的、法律的以及行政手段，對證券的募集、發(fā)行和交易等行為進行監(jiān)督與管理，來約束證券投資機構(gòu)的行為。通俗來講，證券市場監(jiān)管就是對證券市場的一切經(jīng)濟活動和活動參與者的行為進行監(jiān)督與管理。證券市場將是市場監(jiān)管的重要組成部分，將經(jīng)濟學(xué)作為理論基礎(chǔ)，通過維持公平、公正、公開的市場秩序，來保護證券市場參與者的合法權(quán)益，從而促進證券業(yè)的健康發(fā)展。

（1）可以幫助維護證券市場的秩序。為了確保證券交易和發(fā)行的順利開展，國家首先要采用立法的方式允許部分中介人和金融機構(gòu)在國家允許的政策范圍內(nèi)取得買賣證券的基本權(quán)益。但是在現(xiàn)有經(jīng)濟條件的基礎(chǔ)上，市場上存在著壟斷、欺詐、操縱交易、哄抬股價等問題。因此，需要做好證券市場活動的監(jiān)督檢查工作，嚴厲查處非法的證券交易活動，對一些正當?shù)慕灰走M行保護，保護證券市場的秩序。

（2）最大限度的保障投資者的利益。為了使投資者能了解市場動向，以避免其在投資中受到較大風(fēng)險的沖擊，國家相關(guān)部門可通過采取相關(guān)立法程序或者管理手段督促籌資者定期向投資者公開證券方面的相關(guān)信息以及經(jīng)營狀況，使各項信息都透明化與公開化。此外國家相關(guān)部門還應(yīng)組織專門的領(lǐng)導(dǎo)小組對籌資者的信用等級進行測評，對欺瞞行為或是扭曲事實等行為要嚴厲打擊，并制定相關(guān)法律進行約束與制裁，使證券投資市場持久、有序的發(fā)展下去。

（3）增強證券市場運行機制的有效化。增強證券市場的監(jiān)管力度一方面能夠在第一時間獲取證券市場的有效信息，另一方面還能為投資者提供一定的理論依據(jù)與技術(shù)指導(dǎo)。要使證券市場能夠在短時間內(nèi)獲取有效的信息，需滿足以下幾個條件：一是擁有一套高科技、現(xiàn)代化的信息設(shè)備系統(tǒng)不可或缺；二是嚴密的科學(xué)信息網(wǎng)絡(luò)體系；三是專業(yè)能力強的技術(shù)管理人員。

（1）依法監(jiān)管原則。依法治國是我國在建設(shè)現(xiàn)代化、民主化國家的進程中最重要的管理原則。同理，在市場監(jiān)管中，首先必須做到有法可依，逐步健全我國證券法律法規(guī)；其次，依法監(jiān)管還要求有法必依，加強對證券市場違規(guī)行為的查處力度。

（2）保護投資者利益原則。投資者的利益保護不僅關(guān)系到證券市場的規(guī)范和穩(wěn)定，更關(guān)系到整個國民經(jīng)濟的穩(wěn)定增長。由于存在信息不對稱情況，投資者相對于控股股東和證券發(fā)行中，往往處于弱勢地位，因此，需要得到重點保護。保護投資者權(quán)利，讓投資者樹立信息，是培養(yǎng)和發(fā)展證券市場的重要環(huán)節(jié)和基本保障。

（3）自律和他律相結(jié)合原則。監(jiān)管是屬于來自外部的他律制度，但是為了促進我國證券市場的發(fā)展，證券市場自律也是必不可少。自律是證券市場正常運行的基礎(chǔ)，國家監(jiān)管和自我管理相結(jié)合的管理原則，是證券市場健康發(fā)展的保證。

（4）公平、公開、公正原則。公平原則要求我國金融證券市場不可以存在歧視，所有的證券參與者都具有平等的法律地位；公開原則要求證券市場具有充分的透明度，通過合理的信息披露機制來保證市場信息的公開化；公正原則要求證券管理機構(gòu)對一切被監(jiān)管的對象給予公正待遇。

3.1相關(guān)監(jiān)管部門職責(zé)不明確的問題。從實際監(jiān)管分工而言，財政部負責(zé)國債的發(fā)行和管理，人民銀行負責(zé)核定企業(yè)債券的利率，證監(jiān)會對企業(yè)債券進行上市監(jiān)管等。由此可見，這樣的監(jiān)管布局分散了監(jiān)管力量，加大了政策協(xié)調(diào)的困難性，在操作中也容易造成監(jiān)管真空和多頭監(jiān)管。

3.2監(jiān)管權(quán)力與范圍配置不合理。目前我國有關(guān)證券法律法規(guī)的規(guī)定方面，證券監(jiān)管機關(guān)權(quán)限配置結(jié)構(gòu)明顯不合理。我國證券監(jiān)管機構(gòu)對違法違規(guī)行為重處罰、輕補救，往往沒有做好實現(xiàn)預(yù)防工作，只注重在事后進行處理。雖然證券監(jiān)管機構(gòu)對證券主體的違法違規(guī)行為進行事后處罰能夠體現(xiàn)監(jiān)管的懲罰性與嚴厲性，起到威懾作用，但是不能補救違法違規(guī)行為對投資者甚至證券市場帶來的損害。

3.3金融證券市場中介結(jié)構(gòu)監(jiān)管方面的問題。隨著人們生活水平的不斷提高，人們對于投資理財?shù)闹匾暢潭仍絹碓蕉?，金融證券市場也得到了有效的發(fā)展，金融證券市場中介機構(gòu)的隊伍也在不斷發(fā)展與壯大，但是存在不足的是很多中介機構(gòu)在管理形式以及內(nèi)容上還較為落后，不能有效處理相關(guān)問題。有的中介機構(gòu)為了獲得巨額的利潤，為企業(yè)報假賬或者提供虛假證明等以此來誤導(dǎo)投資者，這種行為一方面會使得消費者的財產(chǎn)受到很大程度的影響，另一方面也會影響金融證券市場正常的運營模式，嚴重阻礙了中國證券市場的持久、健康發(fā)展。

4.1加強證券市場法制化建設(shè)。

（1）應(yīng)在短期內(nèi)真正將證券市場的相關(guān)法律法規(guī)落實到位，彌補相關(guān)《證券法》中存在的不足之處，增強政策制度在制定、實施以及處罰等方面的監(jiān)管力度。

（2）制定有效的監(jiān)管機構(gòu)管理制度體系，對證券機構(gòu)所應(yīng)承擔的責(zé)任以及擁有的權(quán)利要作出明確的界定。不管是在機構(gòu)的設(shè)置上亦或是人員的配置上等層面都應(yīng)作出明確的規(guī)定。

（3）制定監(jiān)管道德行為規(guī)范，用以約束相關(guān)人員的某些行為。

（4）制定具體的行政復(fù)議以及相關(guān)訴訟程序，確保行政監(jiān)管工作的合理化與有效化。尤其是政府部門要通過相關(guān)法律制度并結(jié)合市場發(fā)展的相關(guān)需求不斷改進與完善證券監(jiān)管的法律制度，對制度中的具體細則進行逐一細化，增強監(jiān)管的成效性。

（2）為金融業(yè)務(wù)的發(fā)展提供一定的空間。金融證券市場中風(fēng)險是必不可少的，只有做好風(fēng)險的準確評估，不斷完善外部監(jiān)督管理機制，才能使監(jiān)管工作真正有效化與合理化。

為了使證券市場得以健康發(fā)展，構(gòu)建一套全面的證券市場監(jiān)管機制至關(guān)重要。我們通過對當前政府在監(jiān)管方面以及企業(yè)在管理中的不足之處進行細致、全面的分析，尋求有效的管理體制已是大勢所趨。證券市場監(jiān)管部門只有不斷創(chuàng)新管理理念，深化監(jiān)督管理力度，使監(jiān)管工作真正有效化。此外，還應(yīng)發(fā)揮政府的主導(dǎo)性作用，將政府的監(jiān)管規(guī)定的許可的范圍內(nèi)，并采取行之有效的措施加強對證券市場的監(jiān)管力度，從而為投資者提供一個安全性能高的投資渠道，全方位保障投資者的合法權(quán)益。

證券市場作為我國金融資本市場的重要組成部分，在籌集資金方面發(fā)揮著十分重要的作用，極大地促進了資源的合理流動和科學(xué)配置。但是隨著我國證券市場規(guī)模的逐步擴大，其監(jiān)管問題日益顯露，因此必須加強金融證券市場監(jiān)管的分析。

[1]李寧.關(guān)于完善我國證券監(jiān)管的若干構(gòu)想[j].金融研究，20xx。

[3]肖鵬.國內(nèi)金融證券市場監(jiān)管問題及對策探究[j].經(jīng)貿(mào)實踐，20xx。

證券金融論文篇二

在新的一年里，我要繼續(xù)加強財務(wù)知識學(xué)習(xí)教育，了解財物新準則體系框架，掌握和領(lǐng)會新準則內(nèi)容，要點、和精髓。全面按新準則的規(guī)范要求，熟練地運用新準則等，進行帳務(wù)處理和財務(wù)相關(guān)報表、表格的編制。并及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報學(xué)習(xí)情況。

1、我將根據(jù)新的制度與準則結(jié)合實際情況，進行業(yè)務(wù)核算，做好財務(wù)工作。

2、我在做好本職工作的同時，要積極處理好與其他部門同事的協(xié)調(diào)關(guān)系。

3、做好正常出納核算工作。我會按照財務(wù)制度，辦理現(xiàn)金的收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，努力開源結(jié)流，使有限的經(jīng)費發(fā)揮真正的作用，為公司提供財力上的保證。加強各種費用開支的核算。及時進行記帳，編制出納日報明細表，匯總表，月初前報交總經(jīng)理留存，嚴格支票領(lǐng)用手續(xù)，按規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金以票和轉(zhuǎn)帳支票。

4、我會按崗位責(zé)任制堅持原則，秉公辦事，做出表率。

5、完成領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的其他工作。

使公司財務(wù)管理科學(xué)化，核算規(guī)范化，費用控制全理化，強化監(jiān)督度，細化工作，切實體現(xiàn)財務(wù)管理的作用。使得財務(wù)運作趨于更合理化、健康化，更能符合公司發(fā)展的步伐。

總之在新的一年里，我會繼續(xù)加強自身學(xué)習(xí)，提高自身業(yè)務(wù)操作能力，充分發(fā)揮財務(wù)的職能作用，積極完成全年的各項工作計劃，以限度地報務(wù)于公司。為我公司的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻。

將是我公司經(jīng)營發(fā)展新的歷史時期，也是新的關(guān)鍵階段，作公司一名財務(wù)系統(tǒng)的工作人員，應(yīng)該有自己責(zé)任感、使命感和緊迫感，努力做好工作。因此，我對自己在xxxx年的工作進行了認直仔細的規(guī)劃，我將在上級的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事的幫助協(xié)作下，創(chuàng)新性的做好財務(wù)資金監(jiān)督管理工作，為企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展做出更大的貢獻，具體的工作計劃及建議如下：

一、是加強學(xué)習(xí)，提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合能力。隨著社會的不斷發(fā)展，審核的概念越來越抽象，它不再局限于某個學(xué)科，在稅務(wù)、計算機應(yīng)用、公司法、企業(yè)管理等諸多領(lǐng)域都有所涉及，企業(yè)的財務(wù)管理對財會人員的素質(zhì)提出了越來越高的要求，在新的一年時在，我將進一步加大學(xué)習(xí)的力度，提高自己財務(wù)業(yè)務(wù)水平，特別要結(jié)合企業(yè)行業(yè)發(fā)展及自己的崗位工作需求，加強相關(guān)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，使自己的財務(wù)業(yè)務(wù)能力不斷提高，以適應(yīng)工作的需求，特別要積極參加公司組織的各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)，還要參加一些重要的審核培訓(xùn)部門組織的專家培訓(xùn)，使自己的財務(wù)業(yè)務(wù)水平更上一個新的臺階。

二、是更加認真負責(zé)的做好自己的本職工作，在自己的工作崗位上，對各項財務(wù)資金的管理都要嚴格把關(guān)，不能有半點疏忽和大意，銀行劃款復(fù)核（資金劃轉(zhuǎn)、新股申購、債券買賣、基金申購、回購、定期及通知存款資金劃轉(zhuǎn)）前臺交易系統(tǒng)復(fù)核（資金增減、債券兌息兌付、定期存款確認、定期存款到期確認）中央國債系統(tǒng)復(fù)核（債券買賣、債券回購、收款付款確認、dvp交易資金劃轉(zhuǎn)），要加強一些賬目、帳務(wù)處理的研究和分析，確保財務(wù)管理的規(guī)范和高效。

三、是做好一些重大項目的投資核算。重大經(jīng)營項目事關(guān)企業(yè)今后的發(fā)展，資金安全性與項目投資的可行性以及企業(yè)發(fā)展的后續(xù)性息息相關(guān)，特別是xxxx年兩個債權(quán)項目的投資核算、付息等工作，要保證時間性和規(guī)范性。我將大力加強與托管銀行的溝通和協(xié)調(diào)，不斷探索和總結(jié)合作和業(yè)務(wù)聯(lián)系的新方法和途徑，保證各方合作程序和業(yè)務(wù)往來的順暢。在華發(fā)項目上，除要做一些資金管理的基礎(chǔ)工作以外，還在xxxx年召開受益人大會以后，時行資金建帳，并做好ta系統(tǒng)的操作工作，保障業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運作。

四、是加強審核檔案的管理工作。我們雖然在xxxx年對審核檔案管理工作進行了規(guī)范嚴格的整理，在xxxx年，我將在xxxx年的基礎(chǔ)上，嚴格按照國家一級檔案管理的要求進一步完善和規(guī)范，要保證目錄、各項帳本的存放等都高度的一致性，特別是一些重要帳戶和原始憑證等業(yè)務(wù)帳本都要嚴格備案登記存查。

五、是加強與公司各部門的溝通協(xié)作，通過溝通和交流，才能達到業(yè)務(wù)的統(tǒng)一性和規(guī)范性，實現(xiàn)合作緊密，工作有序，防止發(fā)生推諉扯皮等現(xiàn)象。造成工作的延遲和業(yè)務(wù)的疏漏。

六、是加強應(yīng)急管理的研究和分析。資金管理難免會出現(xiàn)一些意想不到的突發(fā)事件，這對于財務(wù)管理來說是一個大忌，甚至?xí)绊懙狡髽I(yè)整個資金鏈的管理，所以就加強應(yīng)急管理的研究，積極出一些財務(wù)資金管理的應(yīng)急預(yù)案，確保發(fā)生突發(fā)事件時能緊急啟對應(yīng)急預(yù)案，保障企業(yè)財務(wù)管理的正常進行。

七、是一些建議：應(yīng)抓好"節(jié)支"工作，采取具體措施，抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)，針對資金周轉(zhuǎn)過程中的每個關(guān)鍵點和關(guān)鍵程序，建立相應(yīng)的制度，嚴格控制各項支出，切實提高資金的使用效益。首先，要制定科學(xué)合理的定員、定額費用標準，將單位的各項財務(wù)收支活動全部納入預(yù)算管理范圍，提高預(yù)算的編制水平。財務(wù)預(yù)算的編制要體現(xiàn)在對重點工作的資金保障上，同時也要體現(xiàn)在對資金的節(jié)約上；其次，在預(yù)算執(zhí)行中，要建立健全各項財務(wù)支出控制制度，并結(jié)合單位事業(yè)發(fā)展的實際情況，提出減少費用支出的各項措施，努力把各項費用支出控制在預(yù)算范圍之內(nèi)；第三，建立和完善資金使用的績效考核制度，對各項財務(wù)支出事項要追蹤問效，要充分發(fā)揮財務(wù)部門在建設(shè)節(jié)約型行業(yè)中的作用。

本年度，機遇與挑戰(zhàn)并存。在新的一年里，我們財務(wù)部門力爭在機遇與挑戰(zhàn)面前認真搞好財務(wù)工作，用的人力配置爭取的經(jīng)濟效益，以節(jié)約成本為思路提高資金使用價值；以提高員工素質(zhì)、工作效率為工作目標，從思想上抓緊、行動上落實、制定完整的工作計劃，學(xué)習(xí)好的工作經(jīng)驗和精神，落實各項規(guī)章制度，努力做好財務(wù)工作。為更好的達成財務(wù)目標，財務(wù)部工作人員應(yīng)在廠領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下制定對全廠其他部門的考核制度或者相關(guān)辦法，在國家各項財務(wù)法律、法規(guī)的監(jiān)督下制定如下考核制度：

1、對前工作期間應(yīng)進行有階段性的總結(jié)，從月度小結(jié)到季度、半年、全年總結(jié)；做好資金預(yù)算工作，其中包括對應(yīng)付款項、應(yīng)收款項、車間檢修估算等等；做好財務(wù)報表的編制工作，要求帳務(wù)清晰、任務(wù)明確；積極配合公司其他部門接受集團公司的考核及檢查。

2、出納人員要有較強的安全意識，現(xiàn)金、有價證券、票據(jù)、各種印鑒的嚴密保管；對外的保護保密措施，維護個人安全和公司的利益不受到損失。

3、在應(yīng)收帳款上起到有效的監(jiān)督作用：明確各分管審核的職責(zé)，制定相應(yīng)的制度，如對應(yīng)收款的監(jiān)督，應(yīng)制定相應(yīng)的規(guī)定，對貨款回收的期限把握、回款具體事宜、相關(guān)銷售責(zé)任人都應(yīng)有相應(yīng)的監(jiān)督，加大財務(wù)監(jiān)督力度。

4、在對公司其他部門的工作方面：對各科室產(chǎn)生的各項費用進行核算，為公司節(jié)省每一筆支出，從一角一元做起。在對各種原料的發(fā)票接收方面，認真做好本職工作盡自己的能力去做好每一筆業(yè)務(wù)的考察及發(fā)票的接收工作，認真完成每月的報稅工作。

5、對車間的耗用、檢修期間產(chǎn)生的各項費用進行把關(guān)，為節(jié)約成本、減少開支做好每一項工作，對各項費用的節(jié)、超進行考核并報公司領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好決策工作。

6、組織財務(wù)部各員工對國家有關(guān)法律法規(guī)、審核制度、安全法、財務(wù)制度、管理制度等有關(guān)法律法規(guī)進行系統(tǒng)學(xué)習(xí)。

證券金融論文篇三

1.1金融行業(yè)企業(yè)參與校企合作動力不足。

一方面，雖然不少金融行業(yè)企業(yè)愿意從大學(xué)畢業(yè)生中選拔人才，但是他們卻不愿意參與學(xué)校的人才培養(yǎng)活動。在與學(xué)校的合作過程中，企業(yè)普遍認為“造船不如買船”，也擔心自己為競爭對手培養(yǎng)人才，為他人做嫁衣。另一方面，金融證券專業(yè)的畢業(yè)生就業(yè)單位主要集中在銀行、證券、保險、信托等金融機構(gòu)，而金融機構(gòu)內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)都是商業(yè)秘密，企業(yè)的保密意識強，不愿意企業(yè)外的員工接觸其業(yè)務(wù)活動，不愿意接收學(xué)生在企業(yè)實習(xí)。即使企業(yè)同意接收學(xué)生實習(xí)，也不會讓學(xué)生接觸到企業(yè)的具體業(yè)務(wù)活動。

1.2高職院校的知名度不高。

高職院校的最重要的資源是各類教學(xué)資源，包括學(xué)校的師資、科研條件等。與傳統(tǒng)的高等院校相比較，除了人才培養(yǎng)具有一定的特色之外，人才培養(yǎng)資源沒有優(yōu)勢，高職院校對金融企業(yè)的吸引力不強，學(xué)校很難與企業(yè)開展深層次的合作。目前大多數(shù)學(xué)校通過私人關(guān)系與企業(yè)建立了合作關(guān)系，滿足了一時的教學(xué)需要。但是運用這種方式建立起來的合作關(guān)系缺乏穩(wěn)定性，如果學(xué)?；蚱髽I(yè)發(fā)生人事變動，這種關(guān)系就不能維持下去。

江西財經(jīng)職業(yè)學(xué)院在學(xué)校理事會的領(lǐng)導(dǎo)下，建立了金融證券專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會，委員會由系領(lǐng)導(dǎo)、行業(yè)企業(yè)專家、專業(yè)帶頭人和骨干教師組成，負責(zé)指導(dǎo)金融保險專業(yè)開展產(chǎn)學(xué)研合作、訂單培養(yǎng)，科研開發(fā)、技術(shù)服務(wù)等工作，并深入探索專業(yè)人才培養(yǎng)新模式，建立與企業(yè)長期合作的新機制。

2.1深化與銀行、證券、保險等行業(yè)企業(yè)的合作育人機制。

首先，校企雙方共同制定人才培養(yǎng)方案。校企雙方共同分析市場人才需求現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢，共同分析企業(yè)崗位對能力、知識和素質(zhì)的要求，制定人才培養(yǎng)方案;在分析崗位工作任務(wù)的基礎(chǔ)上，設(shè)計課程體系、確定教學(xué)內(nèi)容、制定課程標準。其次，根據(jù)企業(yè)人才需求狀況，與企業(yè)合作開辦訂單班。學(xué)校與江西省農(nóng)村信用社、中國平安人壽保險股份有限公司九江中心支公司簽訂人才培養(yǎng)協(xié)議和學(xué)生就業(yè)協(xié)議，分別開辦了“農(nóng)信班”和“平保班”，為企業(yè)量身制作人才培養(yǎng)方案。最后，設(shè)立“廠中校”、“校中廠”。與農(nóng)業(yè)銀行九江分行合作，建立了“農(nóng)業(yè)銀行九江分行財院分理處”，由學(xué)院出場地，銀行出設(shè)備，雙方共同出資建設(shè)“校中行”，為學(xué)院師生及附近居民辦理一般金融業(yè)務(wù)?！靶Ｖ行小睘閷W(xué)校的學(xué)生提供各種實習(xí)的機會。

2.2完善互聘互兼機制。

學(xué)校與企業(yè)協(xié)商，一方面，學(xué)校聘請企業(yè)專家和能工巧匠作為學(xué)校的兼職教師。學(xué)校制定兼職教師聘任制度，激勵行業(yè)企業(yè)的專業(yè)人才和能工巧匠到學(xué)校兼職，指導(dǎo)學(xué)生的各種實習(xí)活動。另一方面，學(xué)校選派專職教師到企業(yè)實踐鍛煉，主動參與企業(yè)需求的科研項目，發(fā)揮專業(yè)教師理論知識功底深厚的特長，幫助企業(yè)建立職業(yè)培訓(xùn)班，為企業(yè)員工進行理論培訓(xùn)和各種考試輔導(dǎo)。學(xué)校與企業(yè)互聘人員，實現(xiàn)互利共贏。

2.3健全校企合作過程共管機制。

建立學(xué)校和企業(yè)共同參與人才培養(yǎng)的管理機制，為實現(xiàn)人才培養(yǎng)目標提供制度保障。企業(yè)協(xié)助學(xué)校制定實訓(xùn)基地管理辦法和學(xué)生頂崗實習(xí)管理辦法，制定學(xué)生頂崗實習(xí)課程標準、頂崗實習(xí)手冊，指導(dǎo)學(xué)生實習(xí)和考核學(xué)生實習(xí)成績。學(xué)校與企業(yè)共同制定以學(xué)習(xí)能力、職業(yè)技能、綜合素質(zhì)為核心的行業(yè)、企業(yè)、學(xué)院多方參與評價的人才培養(yǎng)質(zhì)量體系。

2.4強化項目合作開發(fā)、成果共享機制。

校企雙方尋找校企合作雙贏的利益結(jié)合點，完善利益驅(qū)動、成果共享機制。首先，面向企業(yè)開放學(xué)校資源，為企業(yè)提供服務(wù)。學(xué)校主動為企業(yè)提供教學(xué)資源，為企業(yè)員工培訓(xùn)、查閱資料等提供便利條件。根據(jù)行業(yè)企業(yè)的需求，學(xué)院組織師生為其提供咨詢服務(wù)和技能培訓(xùn)。其次，優(yōu)勢互補，合作雙贏，共享成果。充分發(fā)揮合作發(fā)展專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會的協(xié)調(diào)作用，實現(xiàn)校企資源共享和優(yōu)化配置目標。按照“互利共贏”的原則，尋求雙方利益的結(jié)合點，企業(yè)和學(xué)校都能從合作中受益，調(diào)動了企業(yè)參與校企深度合作的積極性。2.5完善校企合作責(zé)任共擔機制針對合作過程中可能出現(xiàn)的問題，明確雙方共同承擔人才培養(yǎng)質(zhì)量、促進學(xué)生就業(yè)、維護學(xué)生合法權(quán)益的社會責(zé)任，運用法律合同和道德兩個方面約束雙方的行為，為校企合作健康發(fā)展提供保障。首先，校企雙方簽訂具有法律效力的合作協(xié)議，明確合作雙方的責(zé)、權(quán)、利。其次，校企合作雙方立足構(gòu)建“利益共同體”，保證雙方合作的利益。最后，共同建立專業(yè)預(yù)警機制。建立金融保險專業(yè)的就業(yè)狀況監(jiān)測和預(yù)警體系，主動調(diào)整金融保險專業(yè)人才培養(yǎng)方案和教學(xué)內(nèi)容，以適應(yīng)人才市場需求。

學(xué)校與企業(yè)建立開放式的互利互惠的校企合作機制，將推動學(xué)校與企業(yè)的合作向深層次發(fā)展，促進企業(yè)參與學(xué)校的人才培養(yǎng)活動。完善人才共育機制，互聘互兼、過程共管、成果共享、責(zé)任共擔機制，為校企之間建立穩(wěn)定的合作關(guān)系提供了制度保障。政府要制訂鼓勵企業(yè)參與學(xué)校人才培養(yǎng)活動的政策，既要給企業(yè)一定的優(yōu)惠政策，也要剛性約束企業(yè)的行為，這才能促進學(xué)校與企業(yè)之間建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系。

證券金融論文篇四

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好！

久聞貴公司實力不凡。年輕有實力的工作團隊使貴公司不就有獨特的市場地位，公司業(yè)績也不在非凡的競爭力上完美得體現(xiàn)。據(jù)悉貴公司為了做大做強，正在招聘員工，所以特寫此自薦書，希望加盟貴公司，成為你們優(yōu)秀團隊的一員。

本人基本情況如下：我是從四川x學(xué)院剛畢業(yè)的應(yīng)屆畢業(yè)生。在校期間，依照我所學(xué)的金融與證券專業(yè)，學(xué)習(xí)各種與專業(yè)知識相關(guān)的知識，比如，《金融期貨》《貨幣銀行學(xué)》《商業(yè)銀行》《財務(wù)管理》等，還有專業(yè)課程如《證券市場基礎(chǔ)知識》《證券交易》《證券投資分析》等，對于計算機，也能夠熟練地進行操作，不僅如此，本人在校期間還通過學(xué)習(xí)取得了計算機一級證書。為了能夠更好的學(xué)習(xí)和了解證券市場，我還積極的實地了解了很多證券公司，在網(wǎng)上關(guān)注證券市場信息了解市場動態(tài)。因為我知道，想要在證券市場上闖出屬于自己的'天空，除了對證券著行業(yè)有獨特的偏愛以外還要有屬于自己的炒作能力和學(xué)習(xí)能力，在這點上我還是有明顯的自信的。我是一個性格比較開朗的女孩，能夠在認真夠做好工作的同時也能較好的融洽同事之間的關(guān)系;對于證券著行業(yè)，我知道良好的溝通能力十分長重要的，剛好，這一點是我的強項；開朗的性格也能讓我對生活變得堅強，從容面對工作中的種種困難，用積極熱誠的態(tài)度迎接生活和工作帶來的挑戰(zhàn)。我是一個非常有上進心的人。如果我進入公司，時間會證明一切。仔細、負責(zé)、熱情是我的個性。我清楚的認識道：過去的并不代表未來，勤奮才是真，我有很多東西需要學(xué)習(xí)，走上工作崗位后，我會堅持不懈的虛心學(xué)習(xí)，嚴格要求自己，踏踏實實的做好本職工作，在實踐中得到鍛煉、提高。我熱愛貴單位所從事的事業(yè)，殷切地期望能夠在您的領(lǐng)導(dǎo)下，為這一光榮的事業(yè)添磚加瓦，我會盡力為貴公司付出我的一份赤誠的力量，真心的希望貴單位能給我一個展現(xiàn)平臺的機會！誠實做人，忠實做事是我的人生準則，“自強不息”是我的追求。我相信我能勝任不同的工作。

追求永無止境，奮斗永無窮期。我要在新的起點、以新的姿態(tài)、展現(xiàn)新的風(fēng)貌，書寫新的記錄，創(chuàng)造新的成績；我的自信，來自我的能力，您的鼓勵；我的希望寄托于您的慧眼。如果您把信任和希望給我，那么我的自信、我的能力，我的激情，我的執(zhí)著將是您最滿意的答案?，F(xiàn)在我渴求能到貴單位去工作，使所學(xué)的理論知識與實踐有機地結(jié)合，能夠使自己的人生有一個質(zhì)的飛躍。選擇單位，工資和待遇不是我考慮的首要條件。我更重視單位的整體形象、管理方式、員工的士氣及工作氣氛。我相信貴單位正是我所追求的理想目標。我很自信地向您承諾：選擇我，您絕不會后悔。

此致

敬禮

求職人：

證券金融論文篇五

目前所在地：上海。

民族：漢族。

戶口所在地：上海。

身材：177cm50kg。

婚姻狀況：未婚。

年齡：37歲。

求職意向及工作經(jīng)歷。

人才類型：普通求職。

應(yīng)聘職位：證券/金融/投資：證券分析師、股票/期貨操盤手、

工作年限：12。

職稱：無職稱。

求職類型：全職。

可到職日期：隨時

月薪要求：5000--8000。

希望工作地區(qū)：上海。

個人工作經(jīng)歷：

公司名稱：申銀萬國投資管理有限公司。

公司性質(zhì)：私營企業(yè)。

所屬行業(yè)：會計/金融/銀行/保險。

擔任職務(wù)：高級投資經(jīng)理。

工作描述：

工作職責(zé)：

1.為客戶制訂資產(chǎn)配置方案并向客戶提供理財建議;。

2.組織市場推廣活動，負責(zé)理財活動的策劃、實施與效果評估;。

3.組建業(yè)務(wù)團隊，負責(zé)團隊培訓(xùn)與考核;。

4.中高端客戶服務(wù)。

主要業(yè)績：

1.在滬指振蕩下挫15%市場環(huán)境下，所薦個股漲幅達85%，其最高漲幅逾175%;。

2.拓展高端客戶,迄今托管客戶證券賬戶市值逾千萬;。

3.培訓(xùn)管理一支過20人團隊，團隊業(yè)績在全公司系統(tǒng)名列前茅。

離職原因：

公司名稱：

起止年月：-04～-01廣發(fā)證券投資有限公司。

公司性質(zhì)：外商獨資。

所屬行業(yè)：通信/電信/網(wǎng)絡(luò)設(shè)備。

擔任職務(wù)：采購部行政主管。

工作描述：工作職責(zé)：

1.撰寫采購成本分析報告，制定成本控制考評與預(yù)算決策制度;。

2.拓展亞太地區(qū)供應(yīng)商渠道，主持供應(yīng)商價格談判;。

3.財務(wù)報賬，確保采購資金落實到位;。

主要業(yè)績：

2.年度采購成本削減5%，獲公司預(yù)算目標達成獎勵。

離職原因：

公司名稱：

公司性質(zhì)：外商獨資。

所屬行業(yè)：通信/電信/網(wǎng)絡(luò)設(shè)備。

證券金融論文篇六

1、信息失真現(xiàn)象嚴重。

目前，我國的上市公司在披露會計信息方面的失真現(xiàn)象相當嚴重，不是根據(jù)實際發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務(wù)記錄來披露信息，而是根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)人的屬意捏造數(shù)據(jù)，欺騙投資者。還有一些公司設(shè)置兩套賬目，就是為了逃避有關(guān)部門的監(jiān)督。也就是說造成會計信息失真的原因既和公司領(lǐng)導(dǎo)為了個人利益或小集團利益進行造假有關(guān)，又與社會監(jiān)督部門的監(jiān)管不力有關(guān)。也為虛假信息流入社會創(chuàng)造了條件。

2、會計信息披露不充分。

會計準則中明確規(guī)定：必須提供必需的重要資料來確保財務(wù)報表的清晰和完整。上市公司的重大事項均應(yīng)在財務(wù)報表中予以說明，內(nèi)容要完整易于理解。但在實際操作中，許多上市公司是很難做到這一點的，常常是將有利于本公司的信息充分披露，而對本公司不利的或是只言片語甚而只字不提。這實際上就導(dǎo)致了公眾對上市公司的償債能力、分部信息等等有一個錯誤或是模糊的認識。

3、會計信息披露不及時。

會計準則中明確規(guī)定：對于已經(jīng)發(fā)生的交易或者事項,應(yīng)當及時進行會計確認、計量和報告,不得提前或者延后。這是明確了會計信息披露的時間。在《公開發(fā)行股票公司信息披露實施細則》中進行了更為詳細的規(guī)定：中期報告應(yīng)于每個會計年度前六個月結(jié)束后的兩個月內(nèi)編制完成并披露，年報于每個會計年度結(jié)束后的四個月內(nèi)編制完成并披露。如果信息披露的不及時，那么這個信息在一定程度上就失去了時效性和可讀性，變得毫無意義。

1、完善法律制度、加大執(zhí)法力度。

目前，我國證券業(yè)的相關(guān)法律有《證券法》、《公司法》、《會計法》、《注冊會計師法》等。從數(shù)量上看并不少，但各個法律都有漏洞。完善上市公司的規(guī)范體系，健全以會計準則為核心的會計信息披露制度，對某些規(guī)則予以細化，增強具體操作和執(zhí)行性是當務(wù)之急。在會計信息披露中嘗試增加非財務(wù)信息、表外信息、預(yù)測性會計信息、不確定性信息、研發(fā)信息、重大投資項目信息等內(nèi)容。要明確規(guī)定公司領(lǐng)導(dǎo)對會計信息真實性與合法性應(yīng)承擔的法律責(zé)任，從源頭上扼制上市公司及其監(jiān)管機構(gòu)披露虛假信息的動機。再有，加大中介機構(gòu)的追究力度和法律處罰力度，完全按照有關(guān)規(guī)定進行處理，從各個環(huán)節(jié)保障會計信息披露的真實。對于發(fā)現(xiàn)查清的違規(guī)案件要決不姑息處理要嚴、緊、狠,使違法者為此付出巨大代價,使整個市場引以為戒。必須從立法、執(zhí)法上使造假者受到威懾,通過一切合法手段,提高造假者的造假成本,降低造假收益,徹底清除財務(wù)造假的土壤和氣候。

2、完善公司結(jié)構(gòu)，加強信息管理。

目前，我國證券市場人為操作因素過大，因此有必要完善上市公司的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，對責(zé)權(quán)、產(chǎn)權(quán)進行清晰地劃分。首先要解決“一股獨大”的股權(quán)結(jié)構(gòu)問題，形成以財產(chǎn)所有權(quán)分散化為前提的多元化所有權(quán)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)。再有，對董事會的職權(quán)范圍進行清晰的設(shè)定，加強董事會對經(jīng)理層的監(jiān)督。三是建立健全從董事會往下各個層級相應(yīng)的責(zé)任制度。四是擴大監(jiān)事會的權(quán)力，樹立一個有威信的監(jiān)事會形象。以上諸種都能做到，才有可能從內(nèi)部控制制度入手，建立健全組織機構(gòu)控制制度、財務(wù)記錄控制制度、會計業(yè)務(wù)處理程序控制制度、會計憑證、賬簿及報表控制制度等，并將每個制度細化量化，實施有力。

3、形成科學(xué)機制，完善審計體系。

要切實解決目前我國證券市場存在的會計信息披露問題，形成科學(xué)合理的會計信息披露機制是必需的。這其中包括了制定部門在信息披露制度上權(quán)限的明確問題，我國證券市場會計信息披露制度一直是以《證券法》為基本指導(dǎo)，由相關(guān)部門分工負責(zé)組織具體實施的，只有權(quán)責(zé)明確才能保障會計信息披露的真實可靠。再有，就是要防止人浮于事，木門之間的相互推諉，在各個相關(guān)部門之間建立順暢的協(xié)調(diào)與溝通機制。比如在制定上市公司會計信息披露規(guī)則、企業(yè)會計準則和審計準則時，需要證監(jiān)會、財政部和中國注冊會計師協(xié)會的通力合作，以使同層次規(guī)范在結(jié)構(gòu)體系、措辭等方面盡可能統(tǒng)一格調(diào)，以利于規(guī)范的貫徹執(zhí)行?？茖W(xué)機制的形成必是由多元化的人才組成的。完善審計體系首先要建立委員會，委員會的成員會應(yīng)是理論界和實務(wù)界的代表聯(lián)合組成，在具體制定的過程中考慮到各方利益，保證制定準則時所持利益立場的中立性和制定會計準則的實用性。

4、加強道德教育，強化審計獨立。

要提高證券市場審計的獨立性，就要從加強從業(yè)人員的思想道德建設(shè)，可以從以下三入手：第一，在校學(xué)習(xí)期間，就不斷地通過理論教學(xué)和實際案例相結(jié)合的方法對會計專業(yè)學(xué)生進行職業(yè)道德教育。第二，后續(xù)教育要強化。學(xué)生走出校門后要有一套完整系統(tǒng)的注冊會計師職業(yè)道德后續(xù)教育和健全注冊會計師后續(xù)教育的監(jiān)督和考核制度的體制，這不僅會起到很好的督促作用，也使得從業(yè)者可以在自己的領(lǐng)域一直接收到的是相對正面的信息。但也不能杜絕一些違規(guī)會計師的違規(guī)操作，遇有這種情況就要對違規(guī)的注冊會計師強制進行職業(yè)道德后續(xù)教育。第三，日常對注冊會計師執(zhí)業(yè)責(zé)任的宣傳要及時跟上。其形式可以采取課堂教學(xué)、學(xué)術(shù)會議、專題研討會、參觀學(xué)習(xí)、經(jīng)驗交流等多種教育方式提高職業(yè)在從業(yè)者心中的地位，明確責(zé)任的重要性，明確工作的性質(zhì)，明確違規(guī)后應(yīng)承受的責(zé)任等等。注冊會計師的思想道德建設(shè)是保證證券市場獨立審計實施的最為基礎(chǔ)也最為有利的一道屏障。另外，要保證審計的獨立性也要完善應(yīng)完善會計師事務(wù)所的聘用和更換機制，為注冊會計師獨立審計在制度上給予有力保障，不能隨意剝奪上市公司自行聘任的注冊會計師的權(quán)利。如遇特殊情況需要改由證監(jiān)會或證券交易所委托注冊會計師對上市公司的財務(wù)報表進行審計，所需經(jīng)費開支可以通過設(shè)立注冊會計師獨立審計基金的方式加以解決。盡量的消除政府行政人員對注冊會計師執(zhí)行審計業(yè)務(wù)、發(fā)表審計意見時的干預(yù)，使注冊會計師的審計在實質(zhì)上能夠保持獨立。

在經(jīng)濟全球化的今天，證券市場的當務(wù)之急是必須根據(jù)實際情況建立獨立的審計系統(tǒng)，作為法律法規(guī)的重要補充對市場經(jīng)濟進行保證。這樣既有利于規(guī)范會計工作秩序，又能完善會計管理制度體系，最終達到改善市場經(jīng)濟管理的目的。

證券金融論文篇七

姓名：

應(yīng)屆畢業(yè)生求職網(wǎng)。

國籍：

中國。

無照片。

目前所在地：

廣州。

民族：

漢族。

戶口所在地：

廣西。

身材：

168cm?57kg。

婚姻狀況：

已婚。

年齡：

33歲。

培訓(xùn)認證：

誠信徽章：

求職意向及工作經(jīng)歷。

人才類型：

普通求職?

應(yīng)聘職位：

商務(wù)經(jīng)理/主管:業(yè)務(wù)代表物業(yè)管理專員/助理物業(yè)主管市場銷售/營銷類產(chǎn)品銷售（快速消費品）。

工作年限：

8

職稱：

無職稱。

求職類型：

均可。

可到職-。

隨時。

2000--3500。

希望工作地區(qū)：

廣州。

個人工作經(jīng)歷：

1998年9月至2002年11月廣東東莞中南紙業(yè)公司（業(yè)務(wù)代表）。

2002年12月至2005年8月貴州六盤水柏匯物業(yè)公司（物業(yè)主管）。

2005年9月至2007年12月廣州養(yǎng)和醫(yī)藥有限公司（業(yè)務(wù)主管）。

教育背景。

畢業(yè)院校：

廣州中山大學(xué)高等繼續(xù)教育學(xué)院。

最高學(xué)歷：

本科。

畢業(yè)-。

所學(xué)專業(yè)一：

金融證券。

所學(xué)專業(yè)二：

市場營銷。

受教育培訓(xùn)經(jīng)歷：

1992年9月至1996年7月就讀于廣西合浦縣公館高中(高中)。

1996年9月至1998年8月就讀于廣州中山大學(xué)高等教育學(xué)院(?？?。

2006年至今參加自考（本科）。

語言能力。

外語：

英語一般。

國語水平：

優(yōu)秀。

粵語水平：

優(yōu)秀。

工作能力及其他專長。

主管海寧商城的物業(yè)管理工作:1.負責(zé)商城物業(yè)管理的早期介入,接管驗收等工作。2.負責(zé)商場與寫字樓的招租,收租,收鋪,退鋪等工作，以及裝修的審批,監(jiān)管工作.3.負責(zé)對物業(yè)分承包合同相應(yīng)條款的審核，修改，并對分承包商的工作進行監(jiān)督檢查評定4.負責(zé)大廈環(huán)境衛(wèi)生,綠化，消防安全，保安以及車輛的管理等工作.5.協(xié)助商戶辦理營業(yè)執(zhí)照，地稅等相關(guān)手續(xù).6.負責(zé)商城“有償服務(wù)”計劃的制定與實施工作.7.負責(zé)對下屬的業(yè)務(wù)培訓(xùn),定期考核員工.

本人營銷管理理論基礎(chǔ)扎實,管理思路清晰,有敏銳的市場洞察力和分析判斷力,具有優(yōu)秀的.協(xié)調(diào)、策劃、溝通、領(lǐng)導(dǎo)、考核、組織等工作能力，能承受較大壓力，敬崗敬業(yè)，吃苦耐勞。

1、現(xiàn)有及潛在大客戶的維護和開發(fā).

2、負責(zé)對本團隊銷售人員的管理工作分配及業(yè)績考核等.

3、協(xié)助部門經(jīng)理管理公司事務(wù),落實各項經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略與工作計劃,及時提交工作報告.

詳細個人自傳。

我的發(fā)展就是公司的發(fā)展,勇于挑戰(zhàn)的我希望貴司能提供一個簡單的平臺，為美好明而奮斗！

(注:保險公司勿來電)。

個人聯(lián)系方式。

證券金融論文篇八

兩年以上工作經(jīng)驗|男|26歲(1990年6月5日)。

居住地：西安。

聯(lián)系電話：

e-mail：/jianli。

最近工作[9個月]。

公司：xx有限公司。

職位：證券部經(jīng)理。

最高學(xué)歷。

學(xué)歷：本科。

專業(yè)：金融學(xué)。

學(xué)校：西安郵電大學(xué)。

求職意向。

到崗時間：一個月之內(nèi)。

工作性質(zhì)：全職。

目標地點：西安。

期望月薪：面議/月。

目標職能：證券部經(jīng)理。

工作經(jīng)驗。

2014/10—2015/7：xx有限公司[9個月]。

證券部證券部經(jīng)理。

1、負責(zé)起草公司股權(quán)管理制度、證券動作控制制度、投資者關(guān)系管理制度及相應(yīng)實施細則，上報總經(jīng)理、董事會審批。

2、貫徹實施證券部各項制單制度，并根據(jù)實際情況進行修訂、完善。

3、負責(zé)起草集團公司證券動作計劃、本部門的年度和月度工作計劃。

2013/5—2014/9：xx有限公司[1年4個月]。

證券部證券部經(jīng)理。

1、負責(zé)拓展銷售渠道，開發(fā)新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財產(chǎn)品。

2、負責(zé)維護銷售渠道，維護老客戶，為客戶提供理財咨詢等服務(wù)。

3、負責(zé)收集市場信息和客戶建議，向客戶傳遞公司產(chǎn)品與服務(wù)信息。

教育經(jīng)歷。

2009/9—2013/6西安郵電大學(xué)金融學(xué)本科。

證書。

2010/12大學(xué)英語四級。

語言能力。

英語(良好)聽說(良好)，讀寫(良好)。

自我評價。

誠實守信，具有良好的感恩意識，勤勉務(wù)實，注重理論與實踐的有效結(jié)合，善于創(chuàng)新，擁有優(yōu)異的創(chuàng)造性思維。責(zé)任心強，對待工作盡職盡責(zé)，進取意識烈強烈，虛心好學(xué)。有良好的團隊組織能力及協(xié)作精神，具備良好的人際關(guān)系，能承擔較大的'工作量及較強的工作壓力。

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證券金融論文篇九

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好！非常感謝您在百忙中抽空審閱我的求職信，給予我毛遂自薦的機會。

我叫xxx，是xxx學(xué)院金融證券專業(yè)的，懷著對貴公司的尊重與向往，我真摯地寫了這封自薦信，向您展示一個完全真實的我。從xx年入校到現(xiàn)在，我一直恪守“奮力攻堅志在必奪，堅定信心知難而進”這句格言在學(xué)校努力學(xué)習(xí)。同時在老師的`指點下，在知識的熏陶中，在實踐的砥礪上，成為了一名品學(xué)兼優(yōu)的大學(xué)生。我熱愛自己的專業(yè)，通過對專業(yè)知識的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，已經(jīng)具備了扎實的理論功底和較強的實際業(yè)務(wù)操作能力。無論是手工記帳還是應(yīng)用財務(wù)軟件，都可以熟練操作。在校期間主要學(xué)習(xí)的課程有：金融市場學(xué)、貨幣銀行、基礎(chǔ)會計、財務(wù)會計、企業(yè)管理、工商管理、保險學(xué)、國際貿(mào)易、國際金融、西方經(jīng)濟學(xué)、證券投資、商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)、中央銀行學(xué)、投資經(jīng)濟學(xué)等。

作為一名金融專業(yè)的，我熱愛金融及其相關(guān)專業(yè)并為其投入了巨大的熱情和精力。在幾年的學(xué)習(xí)生活中，系統(tǒng)學(xué)習(xí)了會計、國際金融及企業(yè)管理業(yè)知識，通過實習(xí)積累了轉(zhuǎn)豐富的工作經(jīng)驗。大學(xué)期間，本人始終積極向上、奮發(fā)進取，在各方面都取得長足的發(fā)展，全面提高了自己的綜合素質(zhì)。曾擔任過校學(xué)生會會員等職。在工作上我能做到勤勤懇懇，認真負責(zé)，精心組織，力求做到最好。在學(xué)校里讓我積累了寶貴的社會工作經(jīng)驗，使我學(xué)會了思考，學(xué)會了做人，學(xué)會了如何與人共事，鍛煉了組織能力和溝通、協(xié)調(diào)能力，培養(yǎng)了吃苦耐勞、樂于奉獻、關(guān)心集體、務(wù)實求進的思想。沉甸甸的過去，正是為了單位未來的發(fā)展而蘊積。

愿貴公司事業(yè)蒸蒸日上，屢創(chuàng)佳績，祝您的事業(yè)更進一步！殷切盼望您的佳音，謝謝！

此致

敬禮!

求職人：xx。

20xx年xx月xx日。

證券金融論文篇十

證券監(jiān)管是指證券市場管理機構(gòu)運用行政、經(jīng)濟和法律手段，對證券的發(fā)行、交易以及證券經(jīng)營機構(gòu)等市場主體及其行為的規(guī)范性的監(jiān)督管理活動。多年來，證券市場發(fā)展的經(jīng)驗教訓(xùn)表明，市場與市場主體的成熟與否與證券監(jiān)管的成熟與否是相輔相成的。系統(tǒng)完善的證券監(jiān)管體系是證券市場基本功能得以充分發(fā)揮的保障，是證券市場基本功能正常運轉(zhuǎn)的外在條件。伴隨金融對外開放，我國證券市場的發(fā)展必將面臨新的機遇與挑戰(zhàn)，而有效的市場監(jiān)管就顯得尤為重要。如何建立適應(yīng)我國的證券監(jiān)管體制，己成為一項十分急迫的任務(wù)。

我國目前證券監(jiān)管體系存在的主要問題。

盡管我國證券市場有明確的監(jiān)管原則和目標，但在實際運行過程中，由于我國特殊的經(jīng)濟環(huán)境和發(fā)展階段，使證券監(jiān)管并不能充分而有效的`運行，還存在很多不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

(一)缺乏統(tǒng)一的監(jiān)管體系。

我國目前采用的是集中統(tǒng)一型監(jiān)管模型，也稱政府主導(dǎo)型模型，其特點：一是強調(diào)立法管理，具有完備的證券法律、法規(guī)體系;二是設(shè)立統(tǒng)一的全國性的證券管理機構(gòu)承擔監(jiān)管職務(wù)，與自律性監(jiān)管模型相比，這種監(jiān)管模式更具有權(quán)威性，更加嚴格、公平、有效地履行監(jiān)管職能。根據(jù)我國的具體國情和市場發(fā)育程度，目前選擇集中統(tǒng)一型監(jiān)管模式無疑是明智的，但僅僅依靠監(jiān)管會及其派出機構(gòu)，顯然是無法搞好證券監(jiān)管的，需要建立一個功能完善的，包括自律組織在內(nèi)的監(jiān)管體系。同時證券交易所一線監(jiān)管的失靈，又使監(jiān)管環(huán)節(jié)中斷，無法預(yù)警和防范市場風(fēng)險，整個監(jiān)管體系出現(xiàn)機構(gòu)殘缺、功能缺損的現(xiàn)象。

(二)證券市場自律功能尚未充分發(fā)揮作用。

首先是自律組織不健全，據(jù)統(tǒng)計在目前近千家證券商、中介機構(gòu)中，加人中國證券業(yè)協(xié)會的團體僅為121個;其次是自律組織管理混亂，現(xiàn)階段的自律組織，形式上由兩個證券交易所及其證券公司、中國證券業(yè)協(xié)會和地方證券業(yè)協(xié)會組成，但實際運行中，各方彼此獨立，地方證券業(yè)協(xié)會隸屬關(guān)系各異，難以協(xié)調(diào)工作，中國證券業(yè)協(xié)會和地方證券業(yè)協(xié)會大多屬于官辦機構(gòu)，機構(gòu)負責(zé)人多是由政府機構(gòu)負責(zé)人兼任，與《證券法》規(guī)定的自律組織是通過對自身會員的自身約束、相互監(jiān)督起到對政府監(jiān)管的補充作用的精神相矛盾。另外，作為證券市場的組織者，上海、深圳證券交易所，由于管理機制不同，對證券監(jiān)管力度也存在差異，致使各證券交易所在執(zhí)行仲裁和行使懲戒職能時會出現(xiàn)不一致，所以，證券交易所的一線監(jiān)管作用不強。

(三)現(xiàn)行證券法律存在一定的局限性，增加了監(jiān)管的難度。

我國現(xiàn)有的法律框架還不完善。其一，缺乏相應(yīng)配套的實施細則和相關(guān)法律，如《證券交易法》、《證券交易所法》、《投資公司法》等有關(guān)法律尚未出臺，這不僅使國內(nèi)現(xiàn)有的交易行為缺乏必要的管理依據(jù)，而且證券法規(guī)體系不完善，不可避免的帶來可操作性差等問題。其二，在具體的交易規(guī)則等方面，影響公平、公正交易的因素尚未得到有效禁止，如《公司法》缺乏有效保護少數(shù)股東權(quán)益的條款，這也不符合國際慣例;其三，在法律體系的協(xié)調(diào)方面存在不足，最突出的是地方法規(guī)和全國性法規(guī)的矛盾;其四，對證券市場證券商的規(guī)范化管理和監(jiān)督執(zhí)法存在局限性，尤其表現(xiàn)在對一些特殊主體監(jiān)管不力，如對少數(shù)證券公司在從事證券及非證券自營業(yè)務(wù)時存在的違法、違規(guī)行為的監(jiān)管和處理缺乏力度。

(四)政府監(jiān)管職能錯位。

與成熟市場經(jīng)濟國家對資本市場的監(jiān)管相比，我國政府的監(jiān)管存在明顯的職能錯位，這也是我國目前證券市場中存在的最大的問題，并由此造成了政府管理效率下降和行業(yè)自律作用削弱。目前證券監(jiān)管部門疲于應(yīng)付證券市場中不斷出現(xiàn)的經(jīng)常性問題，缺乏中長期的證券市場戰(zhàn)略規(guī)劃研究;同時在監(jiān)管手段上，仍注重計劃與審批手續(xù)，將指令性管理手段照搬于證券市場，這種違反證券市場操作的強制性管理方法成為證券市場秩序混亂的誘因，也是幾年來證交所自律作用微弱，證券協(xié)會形同虛設(shè)，發(fā)揮不了應(yīng)有的自律功能的主要原因。

證券金融論文篇十一

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好！首先感謝您在百忙之中能抽出寶貴的時間來閱讀我的求職信，您的信任就是我的動力！

久聞貴公司實力不凡。年輕有實力的工作團隊使貴公司不就有獨特的市場地位，公司業(yè)績也不在非凡的競爭力上完美得體現(xiàn)。據(jù)悉貴公司為了做大做強，正在招聘員工，所以特寫此自薦書，希望加盟貴公司，成為你們優(yōu)秀團隊的一員。

本人基本情況如下：我是從四川xxx學(xué)院剛畢業(yè)的應(yīng)屆生。在校期間，依照我所學(xué)的金融與證券專業(yè)，學(xué)習(xí)各種與專業(yè)知識相關(guān)的知識，比如，《金融期貨》《貨幣銀行學(xué)》《商業(yè)銀行》《財務(wù)管理》等，還有專業(yè)課程如《證券市場基礎(chǔ)知識》《證券交易》《證券投資分析》等，對于計算機，也能夠熟練地進行操作，不僅如此，本人在校期間還通過學(xué)習(xí)取得了計算機一級證書。

為了能夠更好的學(xué)習(xí)和了解證券市場，我還積極的實地了解了很多證券公司，在網(wǎng)上關(guān)注證券市場信息了解市場動態(tài)。因為我知道，想要在證券市場上闖出屬于自己的天空，除了對證券著行業(yè)有獨特的偏愛以外還要有屬于自己的炒作能力和學(xué)習(xí)能力，在這點上我還是有明顯的自信的。我是一個性格比較開朗的女孩，能夠在認真夠做好工作的同時也能較好的融洽同事之間的關(guān)系；對于證券著行業(yè)，我知道良好的溝通能力十分長重要的，剛好，這一點是我的強項；開朗的性格也能讓我對生活變得堅強，從容面對工作中的種種困難，用積極熱誠的態(tài)度迎接生活和工作帶來的挑戰(zhàn)。我是一個非常有上進心的人。

如果我進入公司，時間會證明一切。仔細、負責(zé)、熱情是我的個性。我清楚的認識道：過去的并不代表未來，勤奮才是真，我有很多東西需要學(xué)習(xí)，走上工作崗位后，我會堅持不懈的虛心學(xué)習(xí)，嚴格要求自己，踏踏實實的做好本職工作，在實踐中得到鍛煉、提高。我熱愛貴單位所從事的事業(yè)，殷切地期望能夠在您的領(lǐng)導(dǎo)下，為這一光榮的事業(yè)添磚加瓦，我會盡力為貴公司付出我的一份赤誠的力量，真心的希望貴單位能給我一個展現(xiàn)平臺的機會！誠實做人，忠實做事是我的人生準則，“自強不息”是我的追求。我相信我能勝任不同的工作。

我相信：是金子總會發(fā)光！過去的成績已成為歷史，未來的輝煌需要堅持不懈的努力去創(chuàng)造和實現(xiàn)。在這斑斕多彩，日新月異的年代，只有高素質(zhì)，高質(zhì)量，高能力的綜合性人才才能夠在激烈的競爭中立于不敗之地。

后附個人簡歷表，盼面談，誠祝貴公司事業(yè)蒸蒸日上，精英滿天下。

此致

敬禮！

求職人：xxx。

20xx年xx月xx日。

證券金融論文篇十二

摘要：隨著改革開放的不斷深入，社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，金融體系越來越完善，金融活動對經(jīng)濟發(fā)展的推動作用越來越顯著，金融證券化成為了現(xiàn)今金融業(yè)發(fā)展的主流趨勢。在世界經(jīng)濟快速發(fā)展的形勢下，金融業(yè)發(fā)展進入重要階段，隨著市場競爭的日益激烈，金融證券化逐漸取代了經(jīng)濟金融化。因為我國金融市場起步比較晚，致使金融證券化發(fā)展時間比較短，相較于西方發(fā)達國家來說，還存在著一定的差距。所以，為了促進金融證券化的不斷發(fā)展，應(yīng)強化對金融證券化趨勢變化及發(fā)展趨勢的分析，進而推動金融證券化進程。本文在分析金融證券化概念及特點的基礎(chǔ)上，闡述金融證券化趨勢變化及發(fā)展趨勢。

金融業(yè)發(fā)展直接關(guān)系著經(jīng)濟發(fā)展與經(jīng)濟穩(wěn)定，使得金融證券化應(yīng)運而生，成為了現(xiàn)今經(jīng)濟環(huán)境中的重要組成部分?，F(xiàn)階段，世界各國都在推動金融證券化進程，同時我國也將金融證券化當成是了金融業(yè)發(fā)展的主流趨勢。有關(guān)研究顯示，我國金融證券化產(chǎn)品交易額越來越大，市場規(guī)模正呈現(xiàn)爆發(fā)式增長趨勢。然而，因為我國金融證券化發(fā)展比較晚，市場機制還待改革與創(chuàng)新。所以，我國應(yīng)加深對金融證券化的研究，為金融經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

金融證券化指的就是銀行將債權(quán)作為擔保，發(fā)行抵押證券，以供投資者購買，或者企業(yè)發(fā)行金融債券籌措資金，進而直接融資。對于企業(yè)而言，金融證券化發(fā)展創(chuàng)造了有利的金融條件，減少了融資成本，為企業(yè)的長遠、穩(wěn)定發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。對于社會而言，金融證券化發(fā)展為社會經(jīng)濟的快速發(fā)展提供了可靠保障，促進了社會資產(chǎn)流動，提高了金融投資收益率，在一定程度上實現(xiàn)了經(jīng)濟良性循環(huán)。從金融證券化背景分析，金融證券化發(fā)展和金融業(yè)發(fā)展機制變化息息相關(guān)。在金融證券化發(fā)展中，加快了銀行等金融機構(gòu)的資金周轉(zhuǎn)，增大了投資收益，降低了投資風(fēng)險，有助于金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級，為金融業(yè)有序、穩(wěn)定發(fā)展奠定了堅實基礎(chǔ)。

1、大量增幅證券。與傳統(tǒng)固定利率債券相較來說，浮動利率債券及與股權(quán)互相聯(lián)系債券的收益更高。通過提高收益與降低投資風(fēng)險，更能促使企業(yè)快速得到社會資金，減少資金成本。根據(jù)相關(guān)調(diào)查顯示，在20世紀80年代，金融投資機構(gòu)債券發(fā)行比例明顯提高，且呈現(xiàn)逐步提升的趨勢。

2、衍生債券。衍生債券是金融證券化的一種創(chuàng)新，其產(chǎn)生原因為國際金融證券化趨勢越來越強，加之金融體系中固定利率系統(tǒng)的解體，世界各國浮動利率制度的實施，造成利率與匯率風(fēng)險不斷增大，使得世界各國運營者面對的金融風(fēng)險越來越大，在此基礎(chǔ)上，衍生債券應(yīng)運而生，將生產(chǎn)經(jīng)營中的風(fēng)險從收益中剝離，出售給追求收益的群體，不僅可以削弱運營風(fēng)險，還可以提高生產(chǎn)力，為社會的穩(wěn)定、和諧發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。

3、國際化趨勢。隨著經(jīng)濟全球化的不斷發(fā)展，金融證券發(fā)展越來越快速，在歐洲資本市場不斷發(fā)展與國際資本流動性不斷增大的形勢下，國際各國金融規(guī)則與制度發(fā)展趨勢越來越接近，在世界范圍中，金融工具可自由選擇籌資者與投資者。在此形勢下，國家可創(chuàng)造更容易促進資金流動及交易性更強的金融工具，進而吸引其他國家的籌資者與投資者。而在此背景下，其他國家通過對金融工具的深入研究與推廣，促進了各國金融證券化的長遠、穩(wěn)定發(fā)展。

4、電子信息技術(shù)應(yīng)用。在金融證券化發(fā)展中，電子信息技術(shù)應(yīng)用對證券市場發(fā)展有著很大的影響。計算機功能非常強大，通過信息技術(shù)的應(yīng)用，對人們獲取信息渠道產(chǎn)生了一定的影響，由以往通過市場渠道獲取信息轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)今的網(wǎng)絡(luò)渠道獲取信息，最大限度的實現(xiàn)了金融信息獲取渠道的信息化。因為證券市場獲取信息與傳播信息的速度非?？?，加之各種中介公司提供的信息非常全面，如隨時可公布某個債券的風(fēng)險評級、收益評級等，極大的改善了融資者與投資者之間信息不對稱的現(xiàn)象，不僅減少了證券交易費用，還增大了證券市場流動性，提高了證券運行效率，為金融證券化發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

1、增大金融證券化投資強度，放寬金融管理政策?，F(xiàn)階段，我國金融證券化投資方式中，商業(yè)銀行投資方式主要有國家建設(shè)債券、財政證券、保值公債、金融證券、股票等，然而相較于其他債權(quán)模式，國家債券投資更加集中。為了促進我國金融證券化的穩(wěn)定、長遠發(fā)展，應(yīng)進一步推動商業(yè)銀行發(fā)展，使其更加積極的尋求穩(wěn)定，以此進行優(yōu)良的證券投資，提高閑散資金使用效率，增加投資收益，同時，我國也對商業(yè)銀行實施了一些比較寬松的金融管理政策。

2、加快金融資產(chǎn)證券化。金融資產(chǎn)證券化也稱之為資產(chǎn)證券化。在我國證券化發(fā)展中，應(yīng)積極借鑒國外成功經(jīng)驗及理論知識，不斷完善與優(yōu)化我國證券化發(fā)展，使我國資產(chǎn)證券化在國際證券市場中占有一定地位。其表現(xiàn)方式主要包括兩種，一是，由單獨資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)槎喾N層次資產(chǎn)，實現(xiàn)了資產(chǎn)證券化的多樣性；同時，以商業(yè)抵押為主的模式逐漸取代了以消費信貸為主的模式。二是，利用資產(chǎn)證券化對不良資產(chǎn)情況予以處理，解決不良資產(chǎn)問題，以免證券市場發(fā)展受到了影響，出現(xiàn)不良資產(chǎn)消費現(xiàn)象。

3、創(chuàng)新金融工具。在我國金融市場證券化發(fā)展中，主要是借助國外成功經(jīng)驗與理論知識，結(jié)合我國實際情況，不斷改進與完善我國金融市場證券化。通常情況下，主要包括以下兩種方式，一是，加強政府政策扶持。公有制經(jīng)濟為主體，多種所有制經(jīng)濟共同發(fā)展是我國的經(jīng)濟體制。針對證券市場而言，政府影響力較大，為了促進我國金融證券化的快速發(fā)展，政府應(yīng)制定切實可行的扶持政策，并不斷健全金融管理法律法規(guī)，從而為金融市場發(fā)展提供可靠的法律保障，促進金融市場的穩(wěn)定、長遠發(fā)展。二是，支持金融創(chuàng)新。構(gòu)建一個以市場為基礎(chǔ)的金融管理體系，加強金融證券市場管理，不斷完善利率與匯率的市場化，從而促進我國金融證券化的不斷發(fā)展，創(chuàng)新金融工具，進一步提高了金融服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)了金融業(yè)的健康、可持續(xù)發(fā)展。

4、注重動力支持。我國金融證券化動力支持主要包括以下三點，一是，制度創(chuàng)新支持。為了促進金融證券化的不斷發(fā)展，應(yīng)加強初級金融工具的推廣，進而發(fā)展商業(yè)票據(jù)、長期企業(yè)債券、短期國債等抵押貸款業(yè)務(wù)。二是，金融服務(wù)創(chuàng)新支持。金融服務(wù)創(chuàng)新是金融證券化發(fā)展的重要所在，主要包括信用增強、信用評級創(chuàng)新。信用評級創(chuàng)新就是指證券化產(chǎn)生后，信用評級機構(gòu)創(chuàng)設(shè)新型評級方式，不僅加強了對證券化組織者、服務(wù)者即其他參與機構(gòu)的檢查與監(jiān)督，還整合了證券化資產(chǎn)、金融資產(chǎn)等信息。三是，政府政策扶持。為了鼓勵與促進金融業(yè)的長遠、穩(wěn)定發(fā)展，政府不僅要以人大授權(quán)制定的法律法規(guī)以及人大立法支持金融創(chuàng)新，還要出資構(gòu)建新的金融結(jié)構(gòu)，直接參與金融證券化活動，從而實現(xiàn)金融證券化的穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展。

四、結(jié)語。

綜上所述，隨著經(jīng)濟全球化的快速發(fā)展，金融業(yè)在經(jīng)濟發(fā)展中的地位越來越高，發(fā)揮的作用也越來越大?，F(xiàn)階段，金融證券化逐漸成為了金融業(yè)發(fā)展的主要趨勢，世界各國均在發(fā)展金融證券化。所以，在現(xiàn)今形勢下，一定要加深對金融證券化的理解，在借鑒國外成功經(jīng)驗與理論知識的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國實際情況，規(guī)范金融證券，為金融證券化發(fā)展提供可靠保障。

證券金融論文篇十三

其他求職信：

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尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好！

久聞貴公司實力不凡。年輕有實力的工作團隊使貴公司不就有獨特的市場地位，公司業(yè)績也不在非凡的競爭力上完美得體現(xiàn)。據(jù)悉貴公司為了做大做強，正在招聘員工，所以特寫此自薦書，希望加盟貴公司，成為你們優(yōu)秀團隊的一員。

本人基本情況如下：我是從四川xxx學(xué)院剛畢業(yè)的應(yīng)屆畢業(yè)生。在校期間，依照我所學(xué)的金融與證券專業(yè)，學(xué)習(xí)各種與專業(yè)知識相關(guān)的知識，比如，《金融期貨》《貨幣銀行學(xué)》《商業(yè)銀行》《財務(wù)管理》等，還有專業(yè)課程如《證券市場基礎(chǔ)知識》《證券交易》《證券投資分析》等，對于計算機，也能夠熟練地進行操作，不僅如此，本人在校期間還通過學(xué)習(xí)取得了計算機一級證書。為了能夠更好的學(xué)習(xí)和了解證券市場，我還積極的實地了解了很多證券公司，在網(wǎng)上關(guān)注證券市場信息了解市場動態(tài)。因為我知道，想要在證券市場上闖出屬于自己的天空，除了對證券著行業(yè)有獨特的偏愛以外還要有屬于自己的炒作能力和學(xué)習(xí)能力，在這點上我還是有明顯的自信的。我是一個性格比較開朗的女孩，能夠在認真夠做好工作的同時也能較好的融洽同事之間的關(guān)系;對于證券著行業(yè)，我知道良好的溝通能力十分長重要的，剛好，這一點是我的強項；開朗的性格也能讓我對生活變得堅強，從容面對工作中的種種困難，用積極熱誠的態(tài)度迎接生活和工作帶來的`挑戰(zhàn)。我是一個非常有上進心的人。如果我進入公司，時間會證明一切。仔細、負責(zé)、熱情是我的個性。我清楚的認識道：過去的并不代表未來，勤奮才是真，我有很多東西需要學(xué)習(xí)，走上工作崗位后，我會堅持不懈的虛心學(xué)習(xí)，嚴格要求自己，踏踏實實的做好本職工作，在實踐中得到鍛煉、提高。我熱愛貴單位所從事的事業(yè)，殷切地期望能夠在您的領(lǐng)導(dǎo)下，為這一光榮的事業(yè)添磚加瓦，我會盡力為貴公司付出我的一份赤誠的力量，真心的希望貴單位能給我一個展現(xiàn)平臺的機會！誠實做人，忠實做事是我的人生準則，自強不息是我的追求。我相信我能勝任不同的工作。

追求永無止境，奮斗永無窮期。我要在新的起點、以新的姿態(tài)、展現(xiàn)新的風(fēng)貌，書寫新的記錄，創(chuàng)造新的成績；我的自信，來自我的能力，您的鼓勵；我的希望寄托于您的慧眼。如果您把信任和希望給我，那么我的自信、我的能力，我的激情，我的執(zhí)著將是您最滿意的答案?，F(xiàn)在我渴求能到貴單位去工作，使所學(xué)的理論知識與實踐有機地結(jié)合，能夠使自己的人生有一個質(zhì)的飛躍。選擇單位，工資和待遇不是我考慮的首要條件。我更重視單位的整體形象、管理方式、員工的士氣及工作氣氛。我相信貴單位正是我所追求的理想目標。我很自信地向您承諾：選擇我，您絕不會后悔。

此致

敬禮

求職人：

證券金融論文篇十四

兩年以上工作經(jīng)驗|男|26歲(1990年7月7日)。

居住地：西安。

聯(lián)系電話：

e-mail：/jianli。

最近工作[1年2個月]。

公司：xx有限公司。

職位：銀行證券分析師。

最高學(xué)歷。

學(xué)歷：本科。

專業(yè)：金融學(xué)。

學(xué)校：西安郵電大學(xué)。

求職意向。

到崗時間：一個月之內(nèi)。

工作性質(zhì)：全職。

目標地點：西安。

期望月薪：面議/月。

目標職能：銀行證券分析師。

工作經(jīng)驗。

/8—2015/10：xx有限公司[1年2個月]。

數(shù)據(jù)部銀行證券分析師。

1、負責(zé)公司定期投資者報告會的專題講座。

2、負責(zé)市場的信息收集分析、研究、投資分析報告的撰寫。

3、負責(zé)為客戶提供專業(yè)的投資理財建議，并制定相應(yīng)的投資方案及策略。

/7—/6：xx有限公司[11個月]。

數(shù)據(jù)部銀行證券分析師。

1、負責(zé)采集與現(xiàn)貨相關(guān)的財經(jīng)信息與經(jīng)濟數(shù)據(jù)。

2、負責(zé)為客戶提供各種綜合性基礎(chǔ)理財咨詢服務(wù)。

3、必須對每天走勢作出書面分析、具體買賣的點位、行情結(jié)束后作出分析總結(jié)。

教育經(jīng)歷。

/9—2013/6西安郵電大學(xué)金融學(xué)本科。

證書。

2010/12大學(xué)英語四級。

語言能力。

英語(良好)聽說(良好)，讀寫(良好)。

自我評價。

我是一個積極、樂觀，務(wù)實，不斷學(xué)習(xí)，奮力進取的人。對工作持積極認真的態(tài)度，責(zé)任心強，為人誠懇、細心、樂觀、穩(wěn)重，有良好的團隊精神，能快速適應(yīng)工作環(huán)境，并能在實際工作中不斷學(xué)習(xí)，不斷完善自己，做好本職工作。

證券金融論文篇十五

摘要：互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，對證券這一傳統(tǒng)的金融行業(yè)造成了巨大的沖擊。在此過程中，券商也在積極探索互聯(lián)網(wǎng)+證券的創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式。本文在分析券商互聯(lián)網(wǎng)化現(xiàn)狀的基礎(chǔ)之上，指出了當前發(fā)展存在的幾大問題，并針對性的提出了對策建議。最后，對證券互聯(lián)網(wǎng)化未來的發(fā)展趨勢進行了預(yù)測。

關(guān)鍵詞：證券互聯(lián)網(wǎng)化；互聯(lián)網(wǎng)金融；網(wǎng)絡(luò)券商。

引言。

近年來，隨著我國“互聯(lián)網(wǎng)+”戰(zhàn)略的大力推進，互聯(lián)網(wǎng)金融取得了突飛猛進的發(fā)展。尤其是在xxx年，互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)呈現(xiàn)爆發(fā)性增長趨勢，被業(yè)界稱為“互聯(lián)網(wǎng)金融元年”。證券行業(yè)作為傳統(tǒng)的金融行業(yè)，由于其業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)單一，過度依賴于通道業(yè)務(wù)，導(dǎo)致其在激烈的互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮中承受巨大壓力。眾多券商為了進一步跟上“互聯(lián)網(wǎng)+”的發(fā)展勢頭，也開始大力發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)，積極探索業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型之路。

1、證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展現(xiàn)狀。

1、1發(fā)展勢頭加速。

自xxx年券商推出非現(xiàn)場開戶以來，證券公司一直在大力拓展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。例如，開始建設(shè)網(wǎng)上商城銷售理財產(chǎn)品，同時與同花順、大智慧等互聯(lián)網(wǎng)公司開展合作以幫助導(dǎo)流。為了順應(yīng)移動互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，還花費大量資金來開發(fā)app或微信，以更好的服務(wù)于用戶多方位的投資需求。xxx年7月，證券業(yè)協(xié)會批準了第一批互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)試點資格券商，根據(jù)證券業(yè)協(xié)會的數(shù)據(jù)，截止到目前共有55家證券公司獲批，這幾乎占據(jù)了行業(yè)的半壁江山。此后，獲批試點資格的券商在互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的開展上也是頻頻發(fā)力，動作不斷。截止到xxx年底，華泰證券旗下的“漲樂財富通”以8、38%的股票基金成交市占率穩(wěn)居全市場第一，經(jīng)紀業(yè)務(wù)的優(yōu)勢也帶動了資管、利息等其他傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的協(xié)同增長。證券公司與互聯(lián)網(wǎng)公司的合作也從簡單的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化，演進到戰(zhàn)略合作、股權(quán)合作的新階段。

1、2監(jiān)管部門加強引導(dǎo)管理。

xxx年7月，國家首個綱要性監(jiān)管文件《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》出臺，明確定義了互聯(lián)網(wǎng)金融的概念?；ヂ?lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息技術(shù)實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。該意見明確區(qū)分了中介業(yè)務(wù)和金融業(yè)務(wù)，強調(diào)了業(yè)務(wù)邊界。表明監(jiān)管層在肯定新金融業(yè)態(tài)的同時，重申了傳統(tǒng)金融的核心地位，為券商互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展指明了方向。

1、3大小券商發(fā)展路徑多樣。

目前，證券公司互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展路徑主要有三種，一是券商組建網(wǎng)絡(luò)金融或電子商務(wù)部門，將線下業(yè)務(wù)線上化，同時提供不同層次的金融產(chǎn)品，主打開戶引流和理財電商平臺；二是與互聯(lián)網(wǎng)公司開展合作，借助互聯(lián)網(wǎng)公司的平臺實現(xiàn)引流，或?qū)镜奶厣珮I(yè)務(wù)進行產(chǎn)品化包裝；三是全面一體化，綜合實力靠前的券商可以下設(shè)子公司或是直接參與互聯(lián)網(wǎng)金融公司的股權(quán)投資，以構(gòu)建全面的互聯(lián)網(wǎng)金融體系。而傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)整體偏弱的券商則選擇向東方財富、同花順等互聯(lián)網(wǎng)公司出售股權(quán)，如西藏同信證券于xxx年4月被東方財富收購，意圖打造一站式的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺。由此可見，在國家“互聯(lián)網(wǎng)+”戰(zhàn)略的推進過程中，券商都在積極調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，通過自建或者合作的方式向互聯(lián)網(wǎng)化轉(zhuǎn)型，同時也取得了一定的成效。特別是遇上xxx年的大牛市，券商的客戶呈現(xiàn)爆發(fā)式增長。

2、證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化存在的問題。

2、1單純導(dǎo)流時代結(jié)束。

自xxx年傭金率放松管制以來，各大券商一直圍繞傭金率大打價格戰(zhàn)，從xxx年的0、1%一直降到xxx年的0、075%。xxx年非現(xiàn)場開戶實施以后，傭金率進一步下行，xxx年國金證券與騰訊合作的“傭金寶”推出，直接將傭金率拉到行業(yè)最低萬分之二，這幾乎就是網(wǎng)上開戶的成本，更有券商以”零傭金”等方式招攬客戶。券商的主要業(yè)務(wù)是經(jīng)紀業(yè)務(wù)，而傭金是經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入的主要來源，不斷調(diào)低的傭金短期內(nèi)能吸引用戶開戶，但從長期來看，會影響到券商整體經(jīng)營狀況以至于互聯(lián)網(wǎng)化的轉(zhuǎn)型。同時，現(xiàn)階段券商的競爭主要圍繞開戶環(huán)節(jié)展開，尚未能對金融服務(wù)做更多有效的突破。

2、2同質(zhì)化嚴重，亟待創(chuàng)新。

目前幾乎各大券商都開設(shè)了網(wǎng)上營業(yè)廳，也開發(fā)了相應(yīng)的app和微信。除了開戶等基礎(chǔ)功能外，主要還提供創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)簽、港股通、otc業(yè)務(wù)辦理等服務(wù)。但從整體來看，券商當前所提供的服務(wù)只是將線下業(yè)務(wù)簡單移植到線上，本質(zhì)上仍是證券行業(yè)“+互聯(lián)網(wǎng)”的過程，未能對業(yè)務(wù)進行更進一步的創(chuàng)新。此外，券商提供的服務(wù)大同小異，同質(zhì)化較為嚴重，未能與互聯(lián)網(wǎng)公司激蕩出創(chuàng)新型的商業(yè)發(fā)展模式。

2、3客戶轉(zhuǎn)化有限。

3、證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展建議。

3、1轉(zhuǎn)變用戶定位思路。

證券公司與互聯(lián)網(wǎng)公司對服務(wù)對象的定義不同，證券公司傾向于將服務(wù)對象當作客戶的角色，而互聯(lián)網(wǎng)公司更善于對用戶進行管理。證券公司互聯(lián)網(wǎng)化需要從根本上轉(zhuǎn)變定位的思路，從全產(chǎn)業(yè)鏈的角度服務(wù)于用戶，為用戶提供高價值的金融服務(wù)，才有可能逐步將用戶轉(zhuǎn)化為客戶，進而轉(zhuǎn)化為融資客戶、資管客戶，不斷提升轉(zhuǎn)化，實現(xiàn)增值。

3、2明確券商服務(wù)本質(zhì)。

互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的優(yōu)勢在于用戶和數(shù)據(jù)，而券商的優(yōu)勢在于優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)與風(fēng)險控制。券商互聯(lián)網(wǎng)化需要聚焦在服務(wù)上而非簡單的獲取用戶流量上?；ヂ?lián)網(wǎng)只是業(yè)務(wù)辦理的渠道和載體，專業(yè)的金融服務(wù)能力才是證券行業(yè)面對互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊的核心競爭力。證券公司應(yīng)該突出自身專業(yè)優(yōu)勢，構(gòu)建綜合金融服務(wù)能力，提供高度專業(yè)性、定制性的金融服務(wù)，充分發(fā)揮投資銀行的投資中介、融資中介功能，以及交易、托管和支付結(jié)算的業(yè)務(wù)職能。

3、3創(chuàng)新金融服務(wù)。

券商服務(wù)的同質(zhì)化表明當前券商還未能完全找到客戶的需求，因而也就不能很好的解決客戶的痛點。券商可以充分利用互聯(lián)網(wǎng)公司的云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，結(jié)合自身積累的客戶數(shù)據(jù)資源，為客戶的投資特征進行畫像，設(shè)計特色化的金融產(chǎn)品，以實現(xiàn)精準的靶向營銷和流量導(dǎo)入。xxx年12月，國金證券與百度公司合作推出的首款大數(shù)據(jù)量化資管產(chǎn)品“國金慧泉百度大數(shù)據(jù)量化對沖5號”，就是典型的創(chuàng)新案例。此外，券商需要對客戶進行分級分類管理，充分挖掘客戶需求，為不同需求的客戶提供個性化的投資服務(wù)，以實現(xiàn)差異化。

4、證券互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展趨勢。

4、1服務(wù)于高凈值客戶的財富管理。

目前互聯(lián)網(wǎng)化券商吸引更多的雖然是長尾的中小散戶，但是隨著國內(nèi)大眾收入水平的提高和投資市場的活躍，高凈值客戶的占比會逐漸增多。證券公司多年的營銷，使得這部份客戶與證券公司之間建立起了良好的信任關(guān)系，他們也樂于向證券公司尋求投資服務(wù)，幫助其進行財富管理。能否更好的為這部分客戶提供豐富全面的金融服務(wù)，是券商未來需要明確的業(yè)務(wù)重點，也是未來券商競爭的主要集中點。

4、2大數(shù)據(jù)挖掘與智能化。

券商提供的投顧服務(wù)一直是增值服務(wù)的中心，依托于互聯(lián)網(wǎng)的人工智能、數(shù)據(jù)挖掘等技術(shù)，可以為客戶提供智能投顧服務(wù)。這是一種在線理財管理服務(wù)，是指基于客戶自身的理財需求，通過算法和產(chǎn)品來完成以往人工提供的理財顧問服務(wù)，用戶無需掌握太多市場和金融產(chǎn)品知識就可以使用該服務(wù)。券商發(fā)展智能投顧服務(wù)，可以解決證券公司投資顧問與市場需求難以完全匹配的難題，更重要的是，它可以突破時間和空間的限制，更精準的滿足客戶個性化、多樣化的投資需求。截至xxx年底，投顧機器人行業(yè)的資產(chǎn)管理規(guī)模已經(jīng)具有140億美元的資產(chǎn)管理規(guī)模，根據(jù)知名咨詢公司atkearney預(yù)測，到20xx年，資產(chǎn)管理規(guī)模有望突破2、2萬億美元。目前，國內(nèi)仍在起步階段，但會是未來券商財富管理的藍海領(lǐng)域。

4、3綜合性財富管理平臺。

由于政策監(jiān)管方面的的原因，相較于銀行、保險或是第三方支付，證券公司在金融產(chǎn)品交易領(lǐng)域具備絕對的優(yōu)勢，因為只有證券賬戶才可以實現(xiàn)主流投資市場金融產(chǎn)品的交易。同時，基于安全性方面的考量，其他行業(yè)的賬戶難以滲透進該領(lǐng)域，這就為券商提供綜合性財富管理服務(wù)提供了天然的契機。證券公司應(yīng)當充分發(fā)揮證券賬戶的價值，構(gòu)建綜合性的賬戶體系。在該賬戶體系下，以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為依托，為不同的投資者提供包括在線理財、資產(chǎn)配置、投融資業(yè)務(wù)在內(nèi)的綜合金融服務(wù)，打造綜合性的財富管理平臺。

5、結(jié)語。

雖然現(xiàn)階段證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化還存在著諸多問題，但是基于證券行業(yè)自身金融服務(wù)的優(yōu)勢，在國家政策支持、監(jiān)管明確的條件下，券商向互聯(lián)網(wǎng)化的轉(zhuǎn)型一定是未來的發(fā)展方向。券商在充分利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)優(yōu)勢的同時，需要轉(zhuǎn)變用戶定位思路、發(fā)揮券商服務(wù)本質(zhì)、創(chuàng)新金融服務(wù)，打造綜合性的財富管理平臺。

證券金融論文篇十六

戶口所在：江蘇南京目前所在：南京。

畢業(yè)院校：南京工業(yè)大學(xué)政治面貌：團員。

最高學(xué)歷：本科所修專業(yè)：金融與證券／國際貿(mào)易。

人才類型：普通求職畢業(yè)日期：.6

聯(lián)系方式。

電子信箱：

個人網(wǎng)站：

求職意向。

求職類型：全職或兼職。

希望地點：南京。

希望工資：面議。

教育培訓(xùn)經(jīng)歷。

9月至6月?lián)P州職業(yè)大學(xué)金融與證券大專。

209月至6月南京工業(yè)大學(xué)國際貿(mào)易本科。

實踐經(jīng)驗。

1-20073揚州京國實業(yè)有限公司。

上學(xué)期間打過很多工，有一定的社會經(jīng)驗。

所獲獎勵。

曾擔任班級學(xué)習(xí)委員及團支書。

多次獲得校獎學(xué)金。

“優(yōu)秀團員”

在校運動會上成績較佳。

語言水平。

英語熟悉級別：四級。

普通話精通。

計算機能力。

熟練使用office,excel等軟件系統(tǒng)。

熟練使用證券交易軟件。

自我評價。

做事認真負責(zé)，吃苦耐勞，積極進取，自信樂觀。

熱愛生活，熱愛運動。