2023年專(zhuān)項(xiàng)借款制度(匯總10篇)

思考是總結(jié)的基礎(chǔ)，也是我們成長(zhǎng)的關(guān)鍵?？偨Y(jié)應(yīng)該具有邏輯性和連貫性，使讀者能夠清楚地理解和領(lǐng)會(huì)你的觀點(diǎn)。2、別人的總結(jié)可以給我們提供一些建議和啟示。

專(zhuān)項(xiàng)借款制度篇一

1.審批原則：所有的借款必須按照公司授權(quán)管理規(guī)定，經(jīng)辦人填寫(xiě)《借款單》，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)審核和總經(jīng)理審批后方可借款。

2.借款原則：各項(xiàng)費(fèi)用支出性借款須執(zhí)行“上款不清、下款不借”管控原則，特殊情況需經(jīng)總經(jīng)理特批方可付款。

3.清償原則：所借款項(xiàng)需在拿到付款票據(jù)后盡快到財(cái)務(wù)辦理核銷(xiāo)手續(xù)，長(zhǎng)期惡意掛賬不還的，經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人同意可以從其工資中扣除。

借款是指為公司開(kāi)展經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)而發(fā)生的借款；按其具體用途分為：日常備用金借款、公務(wù)借款、及其他特殊用途借款等。

1.符合上述借款用途的，需通過(guò)先預(yù)支資金再核銷(xiāo)的方式。

2.借款人必須為公司在職員工。

1.借款人只能在其所屬職責(zé)相關(guān)范圍內(nèi)進(jìn)行借款。

2.在發(fā)生各類(lèi)借款時(shí)必須填寫(xiě)《借款單》。

3.借款的審核及審批需按授權(quán)進(jìn)行，對(duì)借款單內(nèi)容填列不完整，或未按授權(quán)進(jìn)行審批的，財(cái)務(wù)人員有權(quán)拒絕借款。

4.借款項(xiàng)目金額必須在預(yù)算及資金計(jì)劃的范圍內(nèi)，對(duì)于預(yù)算外或超額度的借款，在沒(méi)有特殊授權(quán)審批的前提下，不得借款。

5.借款可通過(guò)償還貨幣資金和發(fā)票報(bào)銷(xiāo)的形式進(jìn)行核銷(xiāo)。

6.財(cái)務(wù)出納需按月以郵件或短信的形式告知借款人的借款余額，以催促還款或核銷(xiāo)，便于雙方核對(duì)確認(rèn)。

7.員工在離職時(shí)，會(huì)計(jì)必須在離職單上簽字，以確認(rèn)是否存在借款。

8.借款的清償原則會(huì)計(jì)按月統(tǒng)計(jì)員工借款情況，掛賬6個(gè)月以上未核銷(xiāo)的，會(huì)計(jì)打印借款余額表與借款人核實(shí)，總經(jīng)理簽批同意后，由會(huì)計(jì)按照未還款金額在當(dāng)月工資扣除，當(dāng)月不足以抵扣的，次月扣除，以此類(lèi)推。

9.借款時(shí)，有具體開(kāi)支清單的，還需提供打印版申請(qǐng)金額明細(xì)。

1、經(jīng)辦人填寫(xiě)借款單，部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

2、會(huì)計(jì)審核。

3、總經(jīng)理審批簽字。

4、出納付款。

5、經(jīng)辦人索回票據(jù)，填寫(xiě)費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)單，部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

6、會(huì)計(jì)審核。

7、總經(jīng)理審批簽字。

8、出納付（收）款，多退少補(bǔ)。

專(zhuān)項(xiàng)借款制度篇二

為加強(qiáng)公司資金管理，加快公司資金周轉(zhuǎn)速度，規(guī)范公司借款審批手續(xù)，督促借款及時(shí)歸還，特制訂本辦法。

二、適用范圍。

本辦法適用于公司各部門(mén)及各分公司。

1、500元以下的小額款項(xiàng)原則上不辦理借款事宜，采用直接報(bào)銷(xiāo)形式。

2、凡有借款未結(jié)清的，不得再行借款。

3、普通員工當(dāng)日單筆現(xiàn)金借款原則上不得超過(guò)2千元，2千元以上的需由本部門(mén)負(fù)責(zé)人辦理借款。

4、嚴(yán)禁多頭借支、多頭報(bào)銷(xiāo)。

5、同一事項(xiàng)借款不得拆分借款。

四、借款方式。

1、借款按支付方式可分為現(xiàn)金借款與支票借款。

2、現(xiàn)金借款的支出范圍限差旅費(fèi)、勞務(wù)費(fèi)。大額現(xiàn)金借款(1萬(wàn)元以上，含1萬(wàn)元)，均需提前1天與財(cái)務(wù)部聯(lián)系，以便財(cái)務(wù)人員事先從銀行提取所需款項(xiàng)。

3、支票借款主要用于購(gòu)置固定資產(chǎn)、支付印刷費(fèi)、物流費(fèi)、房租、物業(yè)、水電費(fèi)等商務(wù)性借支行為。

4、為加強(qiáng)現(xiàn)金管理、控制現(xiàn)金支出，除了必須使用現(xiàn)金的事項(xiàng)外，原則上其他事項(xiàng)均需采取支票轉(zhuǎn)帳方式支付。

五、還款規(guī)定。

1、勞務(wù)費(fèi)、差旅費(fèi)之外的借款。借款人須在自借款之日起7個(gè)工作日內(nèi)還清。

2、差旅費(fèi)借款按以下規(guī)定辦理。

a、借款人當(dāng)月返回公司的，必須在返回公司后當(dāng)月內(nèi)銷(xiāo)帳。

b、當(dāng)月不能返回公司的，借款人須書(shū)面或郵件形式通知財(cái)務(wù)部說(shuō)明理由，并于返回公司后及時(shí)銷(xiāo)帳。

c、公司派出的'長(zhǎng)期出差人員借支差旅費(fèi)的，每月將報(bào)銷(xiāo)單據(jù)寄回公司，委托部門(mén)相關(guān)人員辦理手續(xù)。

3、如借款確需延長(zhǎng)還款周期，應(yīng)提出說(shuō)明并由主管副總裁批準(zhǔn)并送交財(cái)務(wù)部方可。

六、還款方式。

1、直接報(bào)銷(xiāo)沖帳。借款人用報(bào)銷(xiāo)款直接沖抵欠款。

2、現(xiàn)金還款。借款人報(bào)銷(xiāo)沖帳后仍未還清欠款的，以現(xiàn)金將余額部分還清，并由財(cái)務(wù)人員開(kāi)具收據(jù)結(jié)清借款人的欠款。

七、未及時(shí)還款處理方式。

財(cái)務(wù)部門(mén)每月出具欠款統(tǒng)計(jì)表，對(duì)欠款長(zhǎng)達(dá)1個(gè)月以上的(含1個(gè)月)，發(fā)送欠款催繳通知書(shū)，催促欠款人在規(guī)定時(shí)間內(nèi)(7日之內(nèi))還清欠款;限期內(nèi)未歸還者，由財(cái)務(wù)部通知人力資源部執(zhí)行扣款對(duì)定，將于當(dāng)月在本人工資中扣除，直至欠款還清為止。

八、審批人責(zé)任。

借款審批人對(duì)每一筆借款的真實(shí)性、合理性負(fù)責(zé)，并配合財(cái)務(wù)部對(duì)未按時(shí)歸還的借款進(jìn)行追繳。

九、本辦法由公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。

十、本辦法自自公布之日起開(kāi)始執(zhí)行，原公司有關(guān)借款的管理規(guī)定廢止.

專(zhuān)項(xiàng)借款制度篇三

雙方根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》的規(guī)定，經(jīng)平等協(xié)商簽訂此合同。

第一條根據(jù)________(項(xiàng)目計(jì)劃批準(zhǔn)機(jī)關(guān)及文號(hào))批準(zhǔn)借款方(項(xiàng)目名稱及主要內(nèi)容)________項(xiàng)目，總投資________萬(wàn)元，其中自籌____萬(wàn)元，其他____萬(wàn)元，向貸款單位申請(qǐng)(貸款種類(lèi))____貸款____萬(wàn)元。

第二條貸款方根據(jù)借款方以下借款用途同意貸款____萬(wàn)元。貸款期限：自____年____月____日至____年____月____日。貸款方按照各項(xiàng)貸款辦法規(guī)定的利率檔次、計(jì)算時(shí)間，向借款方計(jì)收利息。

第四條借款方保證按照如下期限歸還本金：____年____月____萬(wàn)元、____年____月萬(wàn)元、____年____月____萬(wàn)元、____年____月____萬(wàn)元、____年____月____萬(wàn)元、____年____月____萬(wàn)元。

第五條借款方還本付息的資金來(lái)源，雙方同意按有關(guān)規(guī)定用下列資金還款：

1.貸款項(xiàng)目投產(chǎn)后新增加的所得稅前的利潤(rùn)____萬(wàn)元，

2.貸款項(xiàng)目投產(chǎn)后新增加的稅金____萬(wàn)元，

3.自有資金(包括更新改造資金、新產(chǎn)品試制費(fèi)和生產(chǎn)發(fā)展基金)____________萬(wàn)元。

4.新增固定資產(chǎn)折舊________________萬(wàn)元，

5.貸款項(xiàng)目交主管部門(mén)的費(fèi)用________萬(wàn)元，

6.其他資金________________________萬(wàn)元。

第六條貸款方有權(quán)監(jiān)督借款方按照批準(zhǔn)的項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃、設(shè)計(jì)方案和合同規(guī)定使用借款，未經(jīng)貸款方同意，借款方不得隨意變更項(xiàng)目?jī)?nèi)容和借款用途，否則貸款方有權(quán)收回或停止借款，并對(duì)挪用的貸款部分加收利息____%.

第七條如借款方不能按期歸還借款，由保證人或擔(dān)保單位承擔(dān)償還本息的責(zé)任。

第八條本合同經(jīng)借款方、貸款方、保證方簽章后生效。

第九條本合同正本三份，具有同等法律效力。

借款方(單位)：____________________。

法定代表人：____________________。

貸款方(單位)：____________________(公章)。

法定代表人：____________________。

保證人(單位)：____________________(公章)。

法定代表人：____________________。

簽訂日期：____年____月____日

合同編號(hào)：__________________。

貸款方：_________________________。

借款方：_________________________。

雙方共同遵守國(guó)務(wù)院頒發(fā)的《民法典》，并簽訂此合同。

第一條根據(jù)____________________(項(xiàng)目計(jì)劃批準(zhǔn)機(jī)關(guān)及文號(hào))批準(zhǔn)借款方____________________(項(xiàng)目名稱及主要內(nèi)容)項(xiàng)目，總投資_______________萬(wàn)元，其中自籌__________萬(wàn)元，其它__________萬(wàn)元，向貸款單位申請(qǐng)____________________(貸款種類(lèi))貸款__________萬(wàn)元。

土建__________平方米__________萬(wàn)元;。

其它__________萬(wàn)元。

第四條借款方保證按照如下期限歸還本金：_____年_____月_____萬(wàn)元、_____年_____月_____萬(wàn)元、_____年_____月_____萬(wàn)元、_____年_____月_____萬(wàn)元、_____年_____月_____萬(wàn)元、_____年_____月_____萬(wàn)元。

第五條借款方還本付息的資金來(lái)源，雙方同意按有關(guān)規(guī)定，用下列資金還款：

1.貸款項(xiàng)目投產(chǎn)后新增加的所得稅前利潤(rùn)__________萬(wàn)元，

2.貸款項(xiàng)目投產(chǎn)后新增加的稅金__________萬(wàn)元，

4.新增固定資產(chǎn)折舊__________萬(wàn)元，

5.貸款項(xiàng)目交主管部門(mén)的費(fèi)用__________萬(wàn)元，

6.其它資金_____萬(wàn)元。

第六條貸款方有權(quán)監(jiān)督借款方按照批準(zhǔn)的項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃、設(shè)計(jì)方案和合同規(guī)定使用借款，未經(jīng)貸款方同意，借款方不得隨意變更項(xiàng)目?jī)?nèi)容和借款用途，否則貸款方有權(quán)收回或停止借款，并對(duì)挪用的貸款部分加收利息_____%。

第七條如借款方不能按期歸還借款，由保證人或擔(dān)保單位承擔(dān)償還本息的責(zé)任。

第八條本合同經(jīng)借款方、貸款方、保證方簽章后生效，至此項(xiàng)借款本息全部還清后終止。合同正本三份：借款方、貸款方、保證方各執(zhí)一份;副本四份：報(bào)送人民銀行一、二級(jí)分行，當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾砭帧⒍悇?wù)局。

法定代表人(職務(wù)姓名)(簽章)：______________。

法定代表人(職務(wù)姓名)(簽章)：_______________。

保證人(單位)(公章)：_______________________。

專(zhuān)項(xiàng)借款制度篇四

甲方：

身份證號(hào)：

住所：

乙方：

身份證號(hào)：

住所：

甲方向乙方借款人民幣元（大寫(xiě)：元整），乙方同意將前述款項(xiàng)借給甲方，為了明確雙方的權(quán)利義務(wù)，經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成以下條款，于年月日在市區(qū)（縣）簽署本合同，以資雙方共同遵守：

第一條、借款條款。

1、乙方同意將前述款項(xiàng)借給甲方，借款用途為，借款的利息為。

2、實(shí)際放款日為，借款期限自放款日至年月日止。

第二條、違約責(zé)任。

1、若乙方不能按時(shí)放款，每延期一日，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金元，延期超過(guò)日，甲方有權(quán)解除本合同。

2、甲方未能按時(shí)還款的，甲方應(yīng)向乙方支付借款金額的20%作為違約金，同時(shí)還應(yīng)承擔(dān)乙方實(shí)現(xiàn)債權(quán)而發(fā)生的費(fèi)用，包括但不限于實(shí)現(xiàn)債權(quán)而支付的_____、訴訟費(fèi)、公證費(fèi)、保全費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、公告費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、差旅費(fèi)、鑒定費(fèi)等。

第三條、爭(zhēng)議解決方式。

甲乙雙方在本合同履行期間如果發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)該協(xié)商解決，協(xié)商不成，任何一方可向本合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

第四條、其他事宜。

1、本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。

2、本合同有效期自本合同生效之日起至甲方按約定全部歸還借款本息及相關(guān)費(fèi)用后終止。

3、本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

甲方：

乙方：

日期：年月日

日期：年月日

文檔為doc格式。

專(zhuān)項(xiàng)借款制度篇五

借款方：_________________________。

雙方共同遵守國(guó)務(wù)院頒發(fā)的《借款合同條例》，并簽訂此合同。

第一條根據(jù)____________________（項(xiàng)目計(jì)劃批準(zhǔn)機(jī)關(guān)及文號(hào)）批準(zhǔn)借款方____________________（項(xiàng)目名稱及主要內(nèi)容）項(xiàng)目，總投資_______________萬(wàn)元，其中自籌__________萬(wàn)元，其它__________萬(wàn)元，向貸款單位申請(qǐng)____________________（貸款種類(lèi)）貸款__________萬(wàn)元。

第二條款方根據(jù)借款方以下借款用途同意貸款__________萬(wàn)元。

貸款期限：自_____年_____月_____日至_____年_____月_____日。

貸款方按照各項(xiàng)貸款辦法規(guī)定的利率檔次、計(jì)算時(shí)間，向借款方計(jì)收利息。

借款用途：購(gòu)置設(shè)備_____臺(tái)（套）_____萬(wàn)元；

土建__________平方米__________萬(wàn)元；

其它__________萬(wàn)元。

第三條貸款方保證在核準(zhǔn)的貸款額度內(nèi)，根據(jù)貸款合同約定的期限，及時(shí)供應(yīng)資金，如因本身責(zé)任，不能按時(shí)提供貸款，應(yīng)按違約數(shù)額和延遲天數(shù)付給借款方違約金。違約金由貸款方按本項(xiàng)貸款利率檔次加付_____%。

第四條借款方保證按照如下期限歸還本金：_____年_____月_____萬(wàn)元、_____年_____月_____萬(wàn)元、_____年_____月_____萬(wàn)元、_____年_____月_____萬(wàn)元、_____年_____月_____萬(wàn)元、_____年_____月_____萬(wàn)元。

第五條借款方還本付息的資金來(lái)源，雙方同意按有關(guān)規(guī)定，用下列資金還款：

1、貸款項(xiàng)目投產(chǎn)后新增加的所得稅前利潤(rùn)__________萬(wàn)元。

2、貸款項(xiàng)目投產(chǎn)后新增加的稅金__________萬(wàn)元。

3、自有資金（包括更新改造資金、新產(chǎn)品試制費(fèi)和生產(chǎn)發(fā)展基金）__________萬(wàn)元。

4、新增固定資產(chǎn)折舊__________萬(wàn)元。

5、貸款項(xiàng)目交主管部門(mén)的費(fèi)用__________萬(wàn)元。

6、其它資金_____萬(wàn)元。

第六條貸款方有權(quán)監(jiān)督借款方按照批準(zhǔn)的項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃、設(shè)計(jì)方案和合同規(guī)定使用借款，未經(jīng)貸款方同意，借款方不得隨意變更項(xiàng)目?jī)?nèi)容和借款用途，否則貸款方有權(quán)收回或停止借款，并對(duì)挪用的貸款部分加收利息_____%。

第七條如借款方不能按期歸還借款，由保證人或擔(dān)保單位承擔(dān)償還本息的責(zé)任。

第八條本合同經(jīng)借款方、貸款方、保證方簽章后生效，至此項(xiàng)借款本息全部還清后終止。合同正本三份：借款方、貸款方、保證方各執(zhí)一份；副本四份：報(bào)送人民銀行一、二級(jí)分行，當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾砭帧⒍悇?wù)局。

法定代表人（職務(wù)姓名）（簽章）：______________。

法定代表人（職務(wù)姓名）（簽章）：_______________。

保證人（單位）（公章）：_______________________。

專(zhuān)項(xiàng)借款制度篇六

_________股份有限公司發(fā)起人事務(wù)所(以下稱甲方)與_________證券公司經(jīng)充分協(xié)商，就乙方承銷(xiāo)甲方設(shè)立時(shí)發(fā)行股票事宜達(dá)成協(xié)議如下：

一、甲方經(jīng)_________省人民政府(批文號(hào))和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)_________(批文號(hào))批準(zhǔn)，決定以募集方式設(shè)立_________股份有限公司。公司股票共_________股，其中發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股份_________股，其余_________股委托乙方以代銷(xiāo)(或包銷(xiāo))方式向社會(huì)法人及自然人銷(xiāo)售。

二、本次發(fā)行甲方股票全部為普通股。其中法人股_________股，社會(huì)個(gè)人股_________股。每股面值_________元，每股發(fā)行價(jià)額_________元，發(fā)行總價(jià)額為_(kāi)________元。

三、承銷(xiāo)期間為_(kāi)________年_________月_________日至_________年_________月_________日。期間屆滿而無(wú)人認(rèn)購(gòu)的股份，由甲方自行處理(或由乙方認(rèn)購(gòu))。

四、甲方于_________年_________月_________日前將_________股份有限公司認(rèn)股書(shū)樣本交乙方，乙方代為尋求印刷單位。印刷單位須是中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定廠家。印刷費(fèi)計(jì)入承銷(xiāo)費(fèi)，由甲方和其他費(fèi)用一并支付。

五、乙方于_________年_________月_________日至_________年_________月_________日開(kāi)辦_________個(gè)認(rèn)購(gòu)點(diǎn)，負(fù)責(zé)向認(rèn)購(gòu)人發(fā)放認(rèn)股書(shū)、接收認(rèn)股人填好的認(rèn)購(gòu)書(shū)。每日向甲方書(shū)面報(bào)告認(rèn)股情況。認(rèn)股期間屆滿后3日內(nèi)，乙方應(yīng)以書(shū)面向甲方交付認(rèn)股人名冊(cè)。

六、認(rèn)股數(shù)量超過(guò)公開(kāi)發(fā)行數(shù)量時(shí)，由甲方從下列方法中采取一種方法，委托乙方按此方法，在_________年_________月_________日前確定認(rèn)股人：

甲方：_________。

乙方:_________。

_________年____月____日。

專(zhuān)項(xiàng)借款制度篇七

法定代表人：____________職務(wù)：____________。

法定代表人：____________職務(wù)：____________。

雙方根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的規(guī)定，經(jīng)平等協(xié)商簽訂此合同。

第一條。

萬(wàn)元，其他____萬(wàn)元，向貸款單位申請(qǐng)(貸款種類(lèi))____貸款____萬(wàn)元。

第二條。

貸款方根據(jù)借款方以下借款用途同意貸款____萬(wàn)元。貸款期限：自____年____月____日至____年____月____日。貸款方按照各項(xiàng)貸款辦法規(guī)定的利率檔次、計(jì)算時(shí)間，向借款方計(jì)收利息。

借款用途：購(gòu)置設(shè)備____臺(tái)(大)____萬(wàn)元;。

土建________平方米____萬(wàn)元;。

其他______________萬(wàn)元;。

第三條。

第四條。

借款方保證按照如下期限歸還本金：____年____月____萬(wàn)元、____年____月萬(wàn)元、____年____月____萬(wàn)元、____年____月____萬(wàn)元、____年____月____萬(wàn)元、____年____月____萬(wàn)元。

第五條。

借款方還本付息的資金來(lái)源，雙方同意按有關(guān)規(guī)定用下列資金還款：

1.貸款項(xiàng)目投產(chǎn)后新增加的所得稅前的利潤(rùn)____萬(wàn)元，

2.貸款項(xiàng)目投產(chǎn)后新增加的稅金____萬(wàn)元，

3.自有資金(包括更新改造資金、新產(chǎn)品試制費(fèi)和生產(chǎn)發(fā)展基金)____________萬(wàn)元。

4.新增固定資產(chǎn)折舊________________萬(wàn)元，

5.貸款項(xiàng)目交主管部門(mén)的費(fèi)用________萬(wàn)元，

6.其他資金________________________萬(wàn)元。

第六條。

貸款方有權(quán)監(jiān)督借款方按照批準(zhǔn)的項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃、設(shè)計(jì)方案和合同規(guī)定使用借款，未經(jīng)貸款方同意，借款方不得隨意變更項(xiàng)目?jī)?nèi)容和借款用途，否則貸款方有權(quán)收回或停止借款，并對(duì)挪用的貸款部分加收利息____%。

第七條。

如借款方不能按期歸還借款，由保證人或擔(dān)保單位承擔(dān)償還本息的責(zé)任。

第八條。

本合同經(jīng)借款方、貸款方、保證方簽章后生效。

第九條。

本合同正本三份，具有同等法律效力。

借款方(單位)：____________________。

法定代表人：____________________。

貸款方(單位)：____________________(公章)。

法定代表人：____________________。

保證人(單位)：___________________(公章)。

專(zhuān)項(xiàng)借款制度篇八

第一條為進(jìn)一步完善和加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，提高公司資金使用效益，減少資金占用，特制定本辦法。

第二條本辦法所稱的借款，是指因特殊用途的臨時(shí)性借款，包括；

1、差旅費(fèi)借款;。

2、零星購(gòu)物借款;。

3、其他臨時(shí)性借款。

第三條因公出差借款程序；

1、需借支差旅費(fèi)時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)請(qǐng)款單，注明預(yù)借金額;。

2、經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人核實(shí)、分管領(lǐng)導(dǎo)審核、總經(jīng)理審批;。

3、到財(cái)務(wù)部辦理借款手續(xù)。

第四條零星購(gòu)物借款程序；

1、由需用部門(mén)做出書(shū)面申請(qǐng);。

2、經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人核實(shí)、分管領(lǐng)導(dǎo)審核、總經(jīng)理審批;。

3、采購(gòu)人員到財(cái)務(wù)部辦理借款手續(xù)。

第五條借款限額及規(guī)定；

1、借款有額度控制，借款統(tǒng)一由總經(jīng)理審批;。

2、借款人應(yīng)嚴(yán)格按照借款用途使用借款，不得挪作它用;否則，應(yīng)按情節(jié)輕重追究責(zé)任。

3、除小額、零星采購(gòu)以現(xiàn)金支付外，原則上以銀行方式結(jié)算。

第六條暫借款還款、費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)時(shí)間的規(guī)定。

1、借款出差員工回公司后，應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)到財(cái)務(wù)部辦理報(bào)銷(xiāo)手續(xù)。

2、市內(nèi)業(yè)務(wù)招待費(fèi)、零星采購(gòu)等報(bào)銷(xiāo)，應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生后五個(gè)工作日內(nèi)到財(cái)務(wù)部辦理。

3、借款人員應(yīng)按規(guī)定及時(shí)報(bào)銷(xiāo)或還款，第二次預(yù)借款須結(jié)清上筆借款方可。

4、報(bào)帳后仍有結(jié)欠或五個(gè)工作日內(nèi)無(wú)故不辦理報(bào)銷(xiāo)/還款手續(xù)的員工，財(cái)務(wù)部將向其發(fā)出催促報(bào)帳通知書(shū);被通知后五個(gè)工作日仍未結(jié)清者，除總經(jīng)理特批外，財(cái)務(wù)部有權(quán)在該員工的工資中從當(dāng)月開(kāi)始，根據(jù)具體情況按比例逐月扣回。

第七條報(bào)銷(xiāo)基本流程圖及規(guī)定；

1、取得合法的原始發(fā)票；報(bào)銷(xiāo)原則上必須取得正式合法之原始發(fā)票，避免取得非正規(guī)發(fā)票。

2、報(bào)銷(xiāo)基本流程；

填寫(xiě)報(bào)銷(xiāo)單據(jù)。

財(cái)務(wù)部審核。

分管領(lǐng)導(dǎo)復(fù)審。

總經(jīng)理批準(zhǔn)。

出納。

付款。

第八條本辦法由公司財(cái)務(wù)部解釋?zhuān)?0xx年8月16日起施行。

專(zhuān)項(xiàng)借款制度篇九

第一條為確保公司借款資金、物品安全，提高公司資金使用效益、減少資金占用，特制定本管理規(guī)定。

第二條xx公司及所屬公司。

第三章管理部門(mén)。

第三條本管理規(guī)定由財(cái)務(wù)部制定、執(zhí)行和管理。

第四條借款是指公司部門(mén)或員工因特殊用途向公司臨時(shí)性的借款，包括：差旅費(fèi)借款、供應(yīng)采購(gòu)借款、備用金借款、個(gè)人因私借款、其他臨時(shí)性借款。

2.借款前，經(jīng)辦人必須根據(jù)具體情況估算借款金額，嚴(yán)禁無(wú)計(jì)劃借款和超預(yù)算借款；

4.相關(guān)審批人簽字后，借款人持借據(jù)到財(cái)務(wù)部進(jìn)行借支；

5.資金借據(jù)：簽字手續(xù)完成后，借款人攜借據(jù)到財(cái)務(wù)部支取借款，借據(jù)支付憑證上交財(cái)務(wù)部留存，借據(jù)跟蹤單由借款人自行保管以備還款時(shí)換取借據(jù)支付憑證；因公借款的，必須在借款后2日內(nèi)攜帶支付憑證（收據(jù)、發(fā)票、匯單等證明）到財(cái)務(wù)部處進(jìn)行確認(rèn)，歸還或結(jié)賬后，借款人攜借據(jù)跟蹤單到財(cái)務(wù)部核實(shí)確認(rèn)。超過(guò)規(guī)定期限沒(méi)有進(jìn)行收據(jù)和結(jié)算確認(rèn)的依據(jù)本管理規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)負(fù)激勵(lì)。

6.物品借據(jù)：簽字手續(xù)完成后，借用人攜借據(jù)到物品存放部門(mén)提取物品，借據(jù)支付憑證由借出部門(mén)轉(zhuǎn)到財(cái)務(wù)部，借據(jù)跟蹤單由借用人自行保管以備歸還時(shí)換取借據(jù)支付憑證，物品抵達(dá)借用部門(mén)后，由借用部門(mén)接收人驗(yàn)收合格后在借據(jù)簽字確認(rèn)，歸還時(shí)，借用人攜借出人簽字接收的跟蹤單到財(cái)務(wù)部撤銷(xiāo)支付憑證。

第六條差旅費(fèi)借款。

2.超過(guò)2日未到財(cái)務(wù)部進(jìn)行支付確認(rèn)的，負(fù)激勵(lì)10元/天；

4.借款人失蹤、蓄意逃脫償還的視情節(jié)追究其法律責(zé)任。

第七條備用金借款。

2.調(diào)崗或離職前，備用金使用人必須將備用金償還，否則在借款人工資中扣還借款，工資不足部分由部門(mén)主管償還。

第八條采購(gòu)借款。

4.借款人失蹤、蓄意逃脫償還的視情節(jié)追究其法律責(zé)任。

第九條個(gè)人因私借款。

力職工為其擔(dān)保；

2.員工個(gè)人借款在償還之前不得再進(jìn)行個(gè)人借款行為；

3.員工離職前必須償還個(gè)人借款，否則在員工工資中扣還或由擔(dān)保人承擔(dān)責(zé)任。

第十條其他臨時(shí)性借款。

帶經(jīng)部門(mén)主管簽字的證明書(shū)到財(cái)務(wù)經(jīng)理處審核簽字，財(cái)務(wù)經(jīng)理簽字后，經(jīng)辦人憑證明到財(cái)務(wù)部進(jìn)行支付確認(rèn)。

第十一條。

物品外借。

4.借用人出門(mén)蓋章時(shí)將借據(jù)支付憑證轉(zhuǎn)交財(cái)務(wù)部，借據(jù)跟蹤單由借用人保存以備歸還時(shí)撤銷(xiāo)借據(jù)支付憑證。

第十二條。

借款人必須嚴(yán)格按照借款用途使用借款，不得挪用借款它用，否則處以借款人200元/次負(fù)激勵(lì)，情節(jié)嚴(yán)重的追究其法律責(zé)任。

第十三條。

超額借款負(fù)激勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)。

第十四條。

若遇總經(jīng)理不在公司，由其授權(quán)人代為行使審批權(quán)，事后由財(cái)務(wù)人員補(bǔ)辦有關(guān)手續(xù)。凡不按審批程序、資料不全、領(lǐng)導(dǎo)批示不明確等情況，無(wú)論緊急與否，財(cái)務(wù)部一概不予受理，由此產(chǎn)生的后果由經(jīng)辦人自負(fù)。

第十五條對(duì)丟失單據(jù)的人員，負(fù)激勵(lì)100元，造成經(jīng)濟(jì)損失者，由責(zé)任人負(fù)責(zé)賠償。

第五章附則。

第十六條第十七條第十八條。

如有違反上述管理規(guī)定，給公司造成不良影響和損失的，追究當(dāng)事人相關(guān)經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任。本管理制度的制訂、修改和解釋權(quán)屬于財(cái)務(wù)部。本制度經(jīng)公司總經(jīng)理審批簽署實(shí)施、修改。

專(zhuān)項(xiàng)借款制度篇十

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地址：________ 郵碼：______ 電話：________

法定代表人：____________ 職務(wù)：___________

地址：________ 郵碼：______ 電話：________

法定代表人：____________ 職務(wù)：____________

雙方根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的規(guī)定，經(jīng)平等協(xié)商簽訂此合同。

第一條 根據(jù)________ (項(xiàng)目計(jì)劃批準(zhǔn)機(jī)關(guān)及文號(hào))批準(zhǔn)借款方(項(xiàng)目名稱及主要內(nèi)容)________ 項(xiàng)目，總投資________ 萬(wàn)元，其中自籌____ 萬(wàn)元，其他____ 萬(wàn)元，向貸款單位申請(qǐng)(貸款種類(lèi))____ 貸款____ 萬(wàn)元。

第二條 貸款方根據(jù)借款方以下借款用途同意貸款____萬(wàn)元。貸款期限：自____年____月____日至____年____月____日。貸款方按照各項(xiàng)貸款辦法規(guī)定的利率檔次、計(jì)算時(shí)間，向借款方計(jì)收利息。

第四條 借款方保證按照如下期限歸還本金：_______年____月____萬(wàn)元、_____年____月萬(wàn)元、_____年____月____萬(wàn)元、____年____月____萬(wàn)元、____年____月____萬(wàn)元、____年____月____萬(wàn)元。

第五條 借款方還本付息的資金來(lái)源，雙方同意按有關(guān)規(guī)定用下列資金還款：

1.貸款項(xiàng)目投產(chǎn)后新增加的所得稅前的利潤(rùn)____萬(wàn)元，

2.貸款項(xiàng)目投產(chǎn)后新增加的稅金____萬(wàn)元，

3.自有資金(包括更新改造資金、新產(chǎn)品試制費(fèi)和生產(chǎn)發(fā)展基金)____________萬(wàn)元。

4.新增固定資產(chǎn)折舊________________萬(wàn)元，

5.貸款項(xiàng)目交主管部門(mén)的費(fèi)用________萬(wàn)元，

6.其他資金________________________萬(wàn)元。

第六條 貸款方有權(quán)監(jiān)督借款方按照批準(zhǔn)的項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃、設(shè)計(jì)方案和合同規(guī)定使用借款，未經(jīng)貸款方同意，借款方不得隨意變更項(xiàng)目?jī)?nèi)容和借款用途，否則貸款方有權(quán)收回或停止借款，并對(duì)挪用的貸款部分加收利息____ %。

第七條 如借款方不能按期歸還借款，由保證人或擔(dān)保單位承擔(dān)償還本息的責(zé)任。

第八條 本合同經(jīng)借款方、貸款方、保證方簽章后生效。

第九條 本合同正本三份，具有同等法律效力。

借款方(單位)：________________

法定代表人：____________________

貸款方(單位)：________(公章)

法定代表人：____________________

保證人(單位)：________(公章)

法定代表人：____________________

簽訂日期：_______ 年____月____日