最新騙取貸款案件警示意義 騙取貸款會議紀要大全(7篇)

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騙取貸款案件警示意義 騙取貸款會議紀要篇一

銀行客戶經(jīng)理接到一筆個人住房貸款申請，在檢查借款人提供相關貸款資料時，發(fā)現(xiàn)借款人沒有提供銀行卡，客戶經(jīng)理對借款人解釋需要辦理銀行卡的原因后，要其去營業(yè)大廳辦理銀行卡，這時，該客戶脫口而出稱其不會使用銀行卡，這話頓時引起客戶經(jīng)理懷疑，如果不會使用銀行卡，那提供的近半年的銀行流水賬是從何而來，再者客戶經(jīng)理看到該客戶的工作證明，該客戶是某廣告公司工作人員，該公司在規(guī)模不小，工資絕對是通過銀行卡，不會發(fā)現(xiàn)金，如此需要技術的工作，也不至于沒使用過銀行卡。于是，客戶經(jīng)理把客戶銀行流水仔細觀察，發(fā)現(xiàn)被銀行公章壓在其下的借款人名字，姓氏與后兩字大小不一，有通過電腦軟件更改嫌疑，客戶經(jīng)理當即判斷銀行流水、包括工作證明存在虛假可能，在與客戶就此事進行核實時，客戶對此矢口否認。于是，銀行客戶經(jīng)理提出上門核實工作情況的要求。客戶見狀先是佯裝推托，在客戶經(jīng)理一再堅持下，該客戶承認自己確是提供了虛假的銀行流水和工作證明，但購房行為確屬真實行為。該客戶有意提供虛假收入證明，并一再欺騙銀行，其故意隱瞞真實工作情況的行為已經(jīng)使銀行對其誠信度產(chǎn)生質疑。為避免更大的信貸風險，客戶經(jīng)理做出拒貸決定。

該行工作人員識別和堵截詐騙行為，是堅持我行基本理念的具體表現(xiàn)。把風險管理和內部控制作為實現(xiàn)健康發(fā)展的基礎工程，加快形成更加規(guī)范、嚴謹、穩(wěn)健的風險管理和內部控制文化。隨著科技的不斷發(fā)展，金融詐騙的表現(xiàn)形式日益呈多元化、智能化，不僅影響了金融行業(yè)健康發(fā)展，也影響了社會經(jīng)濟的和諧發(fā)展。作為金融工作人員，要在思想意識上時刻繃緊防詐騙這根弦，時刻提高警惕，遇到可疑情況，多問多看多想。

騙取貸款案件警示意義 騙取貸款會議紀要篇二

第二，現(xiàn)在微信等交流工具越來越多人使用，朋友圈里面也開始活躍，這就出現(xiàn)了很多的轉發(fā)信息，比如某某小孩被拐需要轉發(fā)宣傳，這就調動很多人的同情心，所以就很多人轉發(fā)，殊不知，其中帶有病毒，這種病毒會讓系統(tǒng)癱瘓。不知不覺中我們就會進入騙局，甚至成為騙局中的助推者，雖然不是我們本意，甚至說是一種好意，卻造成了不好的效果。

第三，有一些需要掃描就會送一些小禮品的活動，很多人會為了占便宜而去掃描，這其中也帶有病毒。

第四，有些中獎信息也是假的，很多熱播的娛樂活動說你中獎了，而且價值不菲，不要相信，天下沒有這么多便宜和餡餅等你去占。

第五，有些信息的鏈接不要去點，點進去就可能會是病毒。

第六，有些打過來的電話從通話開始就已經(jīng)開始扣費。對于種種這些，我們在不知不覺中就進入了騙局，所以我們應該提高我們的防范意識，保障自己的人身安全和財產(chǎn)安全。

其次是接觸性騙局，以買票為例子，火車票在過年的時候是熱銷的，有些車站的人就會對你說有一些內部人，可以幫助你買到票，而且價錢一樣，但是只能進員工通道，所以你的行李不能帶進去，需要人代收，這時候你急于回家的心理就會讓你進入這個騙局，另外如果你不同意，很有可能就會被搶，這時候就需要你的靈敏度了，首先你不要輕易相信這么便宜的事情，其次這個騙局可能是團體作案，在保障人身安全的基礎上，也要保住財產(chǎn)安全。

我曾經(jīng)也被經(jīng)歷過很多騙局，高中畢業(yè)的時候就有人自稱教育局的打電話告訴我們學生，有一筆助學金要領取，他能準確地說出我們的信息，這就很具有迷惑性，而且領取助學金還要自己將自己的錢轉到一個賬號，它才可以返錢給你，這就是明顯的要我們匯款，此時我們絕對不能匯款。

對于這些騙局，我們應該加強抵抗力，不要去相信占便宜的事，現(xiàn)在騙局越來越多，越來越高級，我們也應該將我們的思維意識升級，保證自己的安全，作為大學生，我們的思想應該成熟一些，我們的經(jīng)驗不是很夠，現(xiàn)在就應該加強防范，不要讓自己受騙!

騙取貸款案件警示意義 騙取貸款會議紀要篇三

成功堵截利用虛假銀行流水騙貸的案例

11月下旬的某一天，該行客戶經(jīng)理接到一筆個人住房貸款申請，在檢查借款人提供相關貸款資料時，發(fā)現(xiàn)借款人沒有提供銀行卡，客戶經(jīng)理在解釋需要辦理銀行卡的原因后，要其去營業(yè)大廳辦理銀行卡，這時，該客戶脫口而出稱其不會使用銀行卡，這話頓時引起客戶經(jīng)理懷疑，如果不會使用銀行卡，那提供的近半年的銀行流水是從何而來，再者客戶經(jīng)理看到該客戶的工作證明，該客戶是某廣告公司工作人員，該公司規(guī)模不小，工資絕對是通過銀行卡，不會發(fā)現(xiàn)金，不至于沒使用過銀行卡。于是，客戶經(jīng)理把客戶銀行流水仔細觀察，發(fā)現(xiàn)被銀行章子壓在其下的借款人名字，姓氏與后兩字大小不一，有通過電腦軟件更改嫌疑，客戶經(jīng)理當即判斷銀行流水、包括工作證明存在虛假可能，在與客戶就此事進行核實時，客戶對此矢口否認。于是，該行客戶經(jīng)理提出上門核實工作情況的要求?？蛻粢姞钕仁茄鹧b推托，在客戶經(jīng)理一再堅持下，該客戶承認自己確是提供了虛假的銀行流水和工作證明，但購房行為確屬真實行為。該客戶有意提供虛假收入證明，并一再欺騙銀行，其故意隱瞞真實工作情況的行為已經(jīng)使銀行對其誠信度產(chǎn)生質疑。為避免更大的信貸風險，客戶經(jīng)理做出拒貸決定。

該行工作人員識別和堵截詐騙行為，是堅持我行基本理念的具體表現(xiàn)。把風險管理和內部控制作為實現(xiàn)健康發(fā)展的基礎工程，加快形成更加規(guī)范、嚴謹、穩(wěn)健的風險管理和內部控制文化。隨著科技的不斷發(fā)展，金融詐騙的表現(xiàn)形式日益呈多元化、智能化，不僅影響了金融行業(yè)健康發(fā)展，也影響了社會經(jīng)濟的和諧發(fā)展。作為金融工作人員，要在思想意識上時刻繃緊防詐騙這根弦，時刻提高警惕，遇到可疑情況，多問多看多想。

騙取貸款案件警示意義 騙取貸款會議紀要篇四

市防范打擊電信詐騙專項行動領導組辦公室、市政法委綜合治理辦公室、市公安局：

六安分公司在全市開展打擊信息詐騙專項活動中，認真落實省公司、通信管局和市政法委、公安局等部門打擊防范電信詐騙專項治理活動會議精神，積極配合市打擊防范電信詐騙活動綜合治理等部門聯(lián)合專項行動，公司黨委以高度負責任的態(tài)度，從維護廣大人民群眾根本利益出發(fā)，保護人民群眾切身利益為基礎，本著行業(yè)部門技術業(yè)務特征為著力點，各司其職，密切配合，主動作為，迅速有力，采取有效的打擊辦法與技術措施，全面落實了打擊治理活動，竭力推動了活動有效開展，效果顯著，成績裴然。

一、黨委重視、成立組織。成立了以黨委書記、總經(jīng)理貝學斌為組長、分管領導為副組長，相關部門為成員的綜合治理領導組；為有效開展打擊防范電信詐騙綜合治理有效性和組織保障，及時轉發(fā)并制定了具體的打擊信息詐騙行動方案與措施，嚴格按照市委和政發(fā)委和上級主管部門會議精神和行動方案要求，規(guī)定內容不走樣，在自主安排的內容中，我們措施緊密結合通信信息支撐和技術優(yōu)勢，做出了既有行業(yè)特征進行治理，又通過對典型信息詐騙犯罪作案的案例進行分析總結，提出具體防范措施；各技術業(yè)務部門主動出擊，緊密跟蹤，密切注意往來通信業(yè)務進出入端口，業(yè)務異常變動，遇有特殊情況，

立即匯總匯報，做到有組織、有秩序、有預案，活動開展有力、有序、有效。

二、技術優(yōu)勢，追根求源。公司打擊辦公室各成員單位，特別是業(yè)務部門，根據(jù)本部門技術特征，各司其職，突出特色，一旦發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑及時報告打擊辦公室，及時匯總、分析整理信息，找出詐騙犯罪信息依據(jù)，對有犯罪嫌疑，證據(jù)確鑿，及時報告公安機關，及早防范，保障信息安全。

五、強化宣教、立足長遠。不僅在當前活動，積極行動，而且在實踐中，摸索打擊信息詐騙手段的長效機制，通過把活動，變成日常監(jiān)管、通過短期宣傳教育，到成為日常常識教育，普及大眾對其危害性的認識，從根本上提高公眾的防詐騙意識與技能，才能保障打擊防范工作有序、有力、有效、及時、長久。

騙取貸款案件警示意義 騙取貸款會議紀要篇五

為強化幼兒的安全防范意識，提高我園幼兒在發(fā)生拐騙時能夠沉著、機智的應對能力，同時為杜絕幼兒被陌生人騙走，20xx年12月16日上午我園進行了“防拐騙”演練活動。

本次“防拐騙”演練活動分四個階段：

第一階段：幼兒園領導小組研討、制定本次演練方案，讓全園師生及家長都能重視此次活動。

第二階段：召開家長座談會。簡要分析目前的安全形勢，特別強調防拐騙的重要性和必要性，并邀請我園的家長扮演“騙子”，要求他們精心準備，利用糖果、玩具、扮演各種造型等各種方式把幼兒從操場帶走。

第三階段：“防拐騙”演習階段。12月16日上午9點30分，早已準備好各種“拐騙”方法的家長分別到操場進行“拐騙”活動，經(jīng)過近一個半小時的較量，“防拐騙”演習結束了。全園幼兒參與，有17個孩子被“騙走”。演練中，絕大部分幼兒遇到“騙子”后能引起警覺，并斷然拒絕“騙子”的“利誘”。

以上圖片：面對誘惑忘了老師的叮囑，被扮演“騙子”的家長成功帶走。

最后是總結階段，針對此次演練，做了總結并對幼兒進行了相關的防拐騙教育。

騙取貸款案件警示意義 騙取貸款會議紀要篇六

莫伸手，伸手必被捉

——案例警示讀書季心得體會

銀行業(yè)，風險無處不在。通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》（下文簡稱為《違規(guī)違紀案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業(yè)競爭日益嚴峻的今天，銀行業(yè)的外部風險無可避免，有時甚至無法預料，但是，對于銀行業(yè)的內部風險，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風險，一定要懲防并舉、標本兼治，從源頭上加以治理?！哆`規(guī)違紀案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學習感悟。

第一，完善銀行業(yè)內部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀案件的發(fā)生，均與銀行的內部規(guī)章貴村子啊一定的關系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細，導致實際中形同虛設；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預防并控制銀行員工的違規(guī)違紀操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關。這就警示銀行內部在制定規(guī)章制度時一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規(guī)章制度，并加強監(jiān)督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀必遵。

第二，要嚴格執(zhí)行真實性核查，增強銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰Α７治觥哆`規(guī)違紀案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務，還是對私業(yè)務，銀行員工一定要加強對客戶和業(yè)務的真實性核查，能夠實地考察的盡量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風險降到最小。在這里，我認為，員工對風險的防控，源于其對風險的敏感度。銀行機構一定要多多舉辦相關的培訓活動，使員工認識并熟悉風險，唯有此，才能促使員工果斷地應對風險，增強案件的應急處置能力。

第四，隨時隨地為客戶做好風險提示工作。仔細審視各種案例的發(fā)生，誠然有員工違規(guī)違紀的一面，但是，客戶對風險的無知更是令人心痛。對于銀行業(yè)務中存在的系列風險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務或電子銀行服務的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽風險”。

“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內部的各項規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業(yè)，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關乎客戶生存利益的事業(yè)，責任之大，理應義不容辭，別無他念。建行廣達支行軟件園分理處 夏春梅篇2：銀行警示教育案例學習心得體會

銀行警示教育案例學習心得體會

在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。

書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案。在這些內外勾結、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。

俗話說：覆水難收。員工應在做每一筆業(yè)務是要控制好風險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則xxx的大門將為你敞開；而領導要當好優(yōu)秀的“領頭羊”，要真正實現(xiàn)領導的管理價值。領導與員工要從各方面自我提升，科學技術不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度。篇3：銀行合規(guī)案例學習心得小結

廉政合規(guī)學習心得

2011年以來，由于我國宏觀經(jīng)濟形勢的變化，中央對金融體系采取了緊縮調控政策，使得銀行信貸規(guī)模受限，資金面較緊張，企業(yè)資金周轉受限，民間借貸行為進入超常活躍期。于是一些社會閑雜人員妄圖通過腐蝕拉攏銀行員工，誘其參與資金往來的擔保、保證等過程來非法集資，從中獲得巨大利益；在其資金鏈斷裂時則立即轉嫁風險給銀行，直接構成騙貸案件。以上事件已對我國金融體系造成極其惡劣的影響！

究其原因，主要反映在以下幾個方面：

通過對案例的深入學習，我認為要在銀行系統(tǒng)杜絕此類案件的發(fā)生，必須做好以下幾點：

首現(xiàn)要加強規(guī)章制度建設。深發(fā)行現(xiàn)有的制度體系已經(jīng)非常完善，但是很多員工只是把他放在墻上，留在書里，并沒有真正融入心中，更談不上很好地予以落實。今后無論是誰，行員等級有多高，都必須樹立合規(guī)人人有責，從我做起的思想！而不是事不關己高高掛起。只有這樣才能切實加強合規(guī)在工作中的指導作用，杜絕類似事件的發(fā)生。

其次要防范機制的各種漏洞。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。這就要求我們平時多留心，觀察，多研究，想方設法堵住機制上的漏洞，這才不會讓少數(shù)分子能夠利用漏洞，違規(guī)作案。

第三要加強安防軟環(huán)境的建設。就是要多關心員工的生活，要提高員工的收入，要多傾聽員工的心聲。及時對員工八小時外的心里狀態(tài)疏導解惑，放能將犯罪的計劃扼殺在萌芽狀態(tài)。

最后要加強防控意識教育。這就要我們加大學習教育力度，創(chuàng)新學習模式，豐富學習內容，提高學習效率，真正讓合規(guī)深入深發(fā)展員工的心中。

騙取貸款案件警示意義 騙取貸款會議紀要篇七

一． 活動背景

二． 活動目的

為營造崇尚節(jié)約的校園文化環(huán)境，引導學生樹立正確的消費觀念，教育學生提高警惕防范不良校園貸，10月12日，將開展“樹立正確消費觀，遠離不良校園貸”防詐騙主題簽名活動，通過活動幫助同學們糾正超前消費、過度消費和從眾消費等錯誤觀念，提高風險防范意識，自覺抵制非法校園貸。

三． 活動準備

1、10月8日向老師和主席團提出活動申請，提交申請書，以及得到老師和主席團的支持，使工作能夠順利進行。

3、請勞生部和新媒體中心的委員來幫忙。

四． 活動細節(jié)

1、10月12日中午11：30在第一餐廳門口舉辦反欺詐、防校園貸橫幅簽字活動，在紅色橫幅上簽上自己的名字，活動結束后掛在展板上進行展示，后由主辦方進行保存。

部員要求

部員也要積極參與，當天提前去第一食堂門口布置準備，并在活動開始后引導同學

五． 存在問題與建議

問題：

1. 沒有在第一食堂門口懸掛橫幅作為宣傳

2. 來參加的同學沒有充分了解活動目的

建議：

1. 開展活動之前發(fā)動全體同學的參與積極性。

2. 完善策劃書的細節(jié)，增強活動的邏輯連接。

3. 完善引導流程，宣傳理念

總之，這次活動可以完善同學們的消費精神，確立正確消費觀。但是也意識到了自身的不足，以后要積極參加活動，積極思考。為大學生活增添色彩，爭取在大學生活中有所成就。

學習宣傳部

2021年10月15日