最新商業(yè)銀行違反商業(yè)銀行法的行為匯總

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商業(yè)銀行違反商業(yè)銀行法的行為篇一

導(dǎo)語(yǔ)：銀行法是為了保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行而制定的法律。我們一起來(lái)看看吧。

商業(yè)銀行有下列情形之一，對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任：（1）無(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的;（2）違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓?jiǎn)?、壓票或者違反規(guī)定退票的;（3）非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款的;（4）違反商業(yè)銀行法規(guī)定對(duì)存款人或者其他客戶造成其他損害的。

商業(yè)銀行有下列情形之一，由銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（1）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的;（2）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的;（3）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;（4）出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證的;（5）未經(jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的;（6）未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;（7）違反國(guó)家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的;（8）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的;（9）拒絕或者阻礙中國(guó)銀監(jiān)會(huì)檢查監(jiān)督的;（10）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的;（11）未遵守資本充足率、存貸比例、資產(chǎn)流動(dòng)性比例、同一借款人貸款比例和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的其他規(guī)定的。

1。對(duì)商業(yè)銀行的處罰。商業(yè)銀行有下列情形之一，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬(wàn)元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬(wàn)元的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，中國(guó)人民銀行可以建議銀監(jiān)會(huì)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（1）未經(jīng)批準(zhǔn)辦理結(jié)匯、售匯的;（2）未經(jīng)批準(zhǔn)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行、買賣金融債券或者到境外借款的;（3）違反規(guī)定同業(yè)拆借的;（4）拒絕或者阻礙中國(guó)人民銀行檢查監(jiān)督的;（5）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的;（6）未按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金的。

2。對(duì)商業(yè)銀行管理層的處罰。商業(yè)銀行法第89條規(guī)定：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的`董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。

商業(yè)銀行及其工作人員對(duì)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行的處罰決定不服的，可以依照行政訴訟法的規(guī)定向人民法院提起訴訟。

任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人有下列行為之一，情節(jié)或后果嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，將被依法追究刑事責(zé)任：（1）未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)擅自設(shè)立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款的：（2）偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)許可證的;（3）借款人采取欺詐手段騙取貸款的;（4）商業(yè)銀行的工作人員利用職務(wù)上的便利索取、收受x賂，貪x、挪用、侵占本行資金或客戶資金，玩忽職守，泄露國(guó)家秘密和商業(yè)秘密的。

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