基金實(shí)驗(yàn)心得體會(huì)實(shí)用 基金管理實(shí)訓(xùn)心得(3篇)

從某件事情上得到收獲以后，寫一篇心得體會(huì)，記錄下來(lái)，這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。心得體會(huì)對(duì)于我們是非常有幫助的，可是應(yīng)該怎么寫心得體會(huì)呢？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的心得體會(huì)范文，我們一起來(lái)了解一下吧。

對(duì)于基金實(shí)驗(yàn)心得體會(huì)實(shí)用一

你們好!

我是南京理工大學(xué)機(jī)械工程學(xué)院機(jī)械工程及自動(dòng)化專業(yè)10級(jí)的學(xué)生某某，很榮幸在南京理工大學(xué)度過(guò)了我大學(xué)生活的第一個(gè)學(xué)年。

曾經(jīng)我有一個(gè)幸福的四口之家，爸爸，媽媽，弟弟和我，生活雖不富裕，但因?yàn)槲液偷艿芙猿煽?jī)優(yōu)秀，孝順懂事，也是為人所羨慕的。直至在年的11月，禍從天降，媽媽查出患有胃癌，這個(gè)消息無(wú)疑是一個(gè)晴天霹靂，使我的家庭一下子仿佛從天堂墜落到地獄。從我記事起，媽媽身體就一直不好，胃病也有將近二十年的歷史了，大小醫(yī)院，西藥中藥，幾乎都試了個(gè)遍，中間幾年稍有好轉(zhuǎn)，但是xx年，姥姥去世后，病情復(fù)發(fā)，直至不治，于xx年9月7日離世。

媽媽一生多苦多難，曾經(jīng)動(dòng)過(guò)四次手術(shù)。第一次是小手術(shù)，闌尾切除。第二次是子宮肌瘤，子宮全部切除。第三次是惡性胃部腫瘤，胃全切。第四次，在徐州市第二醫(yī)院，當(dāng)時(shí)媽媽的病情已經(jīng)惡化，癌細(xì)胞已轉(zhuǎn)移到腹部，身體十分虛弱，那次手術(shù)是最后一搏，只希望可以挽回媽媽幾年的壽命，可最終還是失敗了。每一次手術(shù)都給媽媽帶來(lái)了常人難以忍受的痛苦，也給我的家庭帶來(lái)精神上和經(jīng)濟(jì)上沉重的壓力。尤其這一年，醫(yī)藥費(fèi)達(dá)十五萬(wàn)多，作為一個(gè)常年和各個(gè)醫(yī)院藥店打交道，同時(shí)還有兩個(gè)在上學(xué)的孩子的普通工薪家庭，確實(shí)是難以承擔(dān)的重?fù)?dān)。爸爸這么多年賠媽媽一步一步走來(lái)，從來(lái)沒(méi)有一句怨言，我心疼爸爸，卻也無(wú)能為力，希望“關(guān)愛基金”給我的家庭一個(gè)機(jī)會(huì)，幫爸爸減輕一些負(fù)擔(dān)。

過(guò)去的一年對(duì)我來(lái)說(shuō)就像是一場(chǎng)噩夢(mèng)，媽媽還在時(shí)，惦念，絕望，恐懼，媽媽去世后，思念，痛苦。不知多少夜晚，我在床上輾轉(zhuǎn)反側(cè)，最終迷迷糊糊噙著淚睡去，或是在二運(yùn)旁的水杉林里大哭一場(chǎng)，發(fā)泄心中的積郁。但是，過(guò)去一年也是于我的人生至關(guān)重要的一年。我不再只是父母的心頭寶，我已長(zhǎng)大，已是家里的女主人，已有一份責(zé)任，一份承擔(dān)。大一末，我成功地憑借著自己良好的成績(jī)，通過(guò)筆試，面試，轉(zhuǎn)入了自己喜歡的專業(yè)：機(jī)械工程及自動(dòng)化。如今我已經(jīng)開始了這一門課的學(xué)習(xí)，雖然忙一些，課業(yè)重一些，但我相信自己的學(xué)習(xí)能力，我總能做好的。我的英語(yǔ)成績(jī)多次在班級(jí)里名列前茅，四六級(jí)皆以超出分?jǐn)?shù)線一百多分的成績(jī)通過(guò)。我的高等數(shù)學(xué)是在a班學(xué)習(xí)的，成績(jī)也算優(yōu)秀。我仍記得，媽媽曾經(jīng)對(duì)我說(shuō)過(guò)的話：“媽媽相信你，女兒，你到哪里都能是佼佼者!”我永遠(yuǎn)記著這句話，我也在為這句話不懈奮斗著。

大一是我人生中極為重要的階段，我十分感激過(guò)去一年老師同學(xué)在工作，學(xué)習(xí)和生活中給予我的幫助和關(guān)懷。如今，我漸漸從痛苦里走出來(lái)，只希望化悲痛為力量，不斷進(jìn)取，不斷進(jìn)步，這是對(duì)媽媽最大的安慰，對(duì)爸爸最大的回報(bào)，對(duì)老師同學(xué)和學(xué)校最好的交代。希望“關(guān)愛基金”給我這個(gè)機(jī)會(huì)，讓我全身心的投入到學(xué)習(xí)中去，將來(lái)我有一些能力，一定回饋社會(huì)，貢獻(xiàn)自己微薄之力。

這是我的基本情況，真切希望予以批準(zhǔn)!

此致

敬禮

申請(qǐng)人：

20xx年x月x日

對(duì)于基金實(shí)驗(yàn)心得體會(huì)實(shí)用二

甲方：______________________

證件類型：__________________

證件號(hào)碼：__________________

基金帳號(hào)：__________________

業(yè)務(wù)經(jīng)辦人：________________

傳真電話：__________________

聯(lián)系電話：__________________

地址：______________________

乙方：______________________

地址：______________________

電話：______________________

聯(lián)系人：____________________

委托服務(wù)傳真電話：___________

傳真確認(rèn)專線：______________

為便于甲方在乙方的直銷機(jī)構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)，依照國(guó)家有關(guān)法律，法規(guī)及乙方有關(guān)規(guī)章制度，甲乙雙方本著平等，自愿的原則，經(jīng)過(guò)友好協(xié)商，就甲方采用傳真委托的方式辦理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)達(dá)成如下協(xié)議：

第一條釋義

除非本協(xié)議文意另有所指，下列詞語(yǔ)具有如下含義：

1.傳真委托：是指乙方為在該公司開立直銷交易帳戶的投資者即甲方，提供通過(guò)傳真下達(dá)委托指令，甲方將基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表通過(guò)乙方指定傳真號(hào)碼傳真至乙方指定的人員，從而完成基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)的服務(wù)方式。

2.乙方目前受理的傳真委托業(yè)務(wù)包括：基金開戶，修改非重要客戶資料(不包括投資者名稱，證件類型，證件號(hào)碼，指定銀行帳戶的修改及其他乙方認(rèn)定的不宜傳真辦理的交易事項(xiàng))，認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)，贖回，撤單，基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)托管，更改分紅方式，以及其他乙方根據(jù)其業(yè)務(wù)情況認(rèn)定的事項(xiàng)。

3.基金帳戶：指基金注冊(cè)登記人為投資者開立的記錄其持有乙方發(fā)行的開放式基金的基金份額及其變更情況的帳戶。

4.基金交易帳戶：指基金銷售人為投資者開立的記錄其通過(guò)該銷售人買賣乙方發(fā)行的開放式基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的帳戶。

5.認(rèn)購(gòu)：指在乙方發(fā)行的基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。

6.申購(gòu)：指在乙方發(fā)行的基金成立后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。

7.贖回：指基金持有人按《基金合同》規(guī)定的條件，要求基金管理人購(gòu)回基金份額的行為。

8.基金份額轉(zhuǎn)托管：指投資者將所持有的基金份額從一個(gè)交易帳戶轉(zhuǎn)到另一交易帳戶進(jìn)行交易的行為。

9.基金轉(zhuǎn)換：指投資者同時(shí)持有乙方管理的兩只或兩只以上的基金，投資者可將所持有的一只基金的份額轉(zhuǎn)換成另一只基金的份額的行為。

10.基金份額資產(chǎn)凈值：指某一時(shí)點(diǎn)上，每份基金份額實(shí)際代表的價(jià)值。它等于基金某一時(shí)點(diǎn)所擁有的金融資產(chǎn)總值加上現(xiàn)金再除以已售出的基金份數(shù)?；鸱蓊~申購(gòu)價(jià)格和贖回價(jià)格都是按照基金份額凈值來(lái)計(jì)價(jià)的。

11.t日：指銷售人確認(rèn)的投資者有效申請(qǐng)工作日;t+n日：指自t日起第n個(gè)工作日(不包含t日)。

12.工作日：指上海證券交易所，深圳證券交易所的正常交易日。

13.開放日：指為投資者辦理基金申購(gòu)，贖回等業(yè)務(wù)的工作日。

14.交易密碼：指諾安直銷交易帳戶的交易密碼。

第二條傳真交易條件

1.甲方與乙方簽訂了《_________基金管理有限公司開放式基金傳真交易協(xié)議書》。

2.甲方已經(jīng)在乙方的直銷點(diǎn)開立交易帳戶，該交易帳戶在本協(xié)議履行過(guò)程中處于正常交易狀態(tài)。

3.甲方如需簽署本協(xié)議，其開戶時(shí)選擇的業(yè)務(wù)授權(quán)方式應(yīng)為“印鑒+密碼”(機(jī)構(gòu)投資者)或者“密碼”(個(gè)人投資者)，甲方的經(jīng)辦人員辦理開通手續(xù)時(shí)，必須自行設(shè)置交易密碼，并注意保密以及定期更換密碼。

4.甲方辦理傳真交易贖回，基金份額轉(zhuǎn)托管，基金轉(zhuǎn)換委托申請(qǐng)的，在委托有效日相應(yīng)直銷交易帳戶應(yīng)有足夠的基金份額。

5.甲方已經(jīng)按照乙方的要求，真實(shí)，完整和準(zhǔn)確填寫了由乙方提供的或從乙方網(wǎng)站(_________)下載的相關(guān)交易申請(qǐng)表。

6.乙方受理甲方傳真交易的時(shí)間為每個(gè)基金開放日的9：30-15：00。

7.甲方辦理傳真認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)委托申請(qǐng)的，應(yīng)在該交易日15：00之前將足額認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)資金劃至乙方指定銀行帳戶;甲方辦理傳真交易贖回，基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)托管委托申請(qǐng)的，應(yīng)在該交易日的直銷交易帳戶有足夠的基金份額，否則視為無(wú)效申請(qǐng)。

8.甲方辦理傳真交易贖回委托申請(qǐng)的，乙方在收到甲方寄出的申請(qǐng)?jiān)髢蓚€(gè)工作日內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃往甲方指定的銀行帳戶。

9.甲方辦理傳真交易轉(zhuǎn)托管委托申請(qǐng)的，乙方在收到甲方寄出的申請(qǐng)?jiān)髢蓚€(gè)工作日內(nèi)執(zhí)行轉(zhuǎn)托管操作。

第三條傳真交易流程

1.甲方應(yīng)指定專人通過(guò)事先指定的傳真電話發(fā)出傳真交易申請(qǐng)，乙方指定專門的傳真電話受理甲方傳真交易申請(qǐng)，除此之外的傳真申請(qǐng)視為無(wú)效。若甲方更換授權(quán)經(jīng)辦人或傳真電話，應(yīng)提出書面申請(qǐng)，經(jīng)乙方確認(rèn)后方可生效。

2.甲方辦理傳真開戶業(yè)務(wù)的，傳真給乙方的資料包括：機(jī)構(gòu)投資者——加蓋公章的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書副本，法定代表人證明書，法定代表人授權(quán)委托書，經(jīng)辦人有效身份證件，預(yù)留印鑒卡，指定銀行帳戶的《開戶許可證》或《開立銀行帳戶申請(qǐng)表》，填妥并加蓋公章的申請(qǐng)表;個(gè)人投資者——本人有效身份證件，指定銀行帳戶的銀行存折或銀行卡，代辦人有效身份證件，授權(quán)委托書，填妥的申請(qǐng)表。

(1)甲方辦理傳真資料變更業(yè)務(wù)的，傳真給乙方的資料包括：機(jī)構(gòu)投資者——加蓋公章的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書副本，法定代表人證明書，法定代表人授權(quán)委托書，經(jīng)辦人有效身份證件，填妥的申請(qǐng)表;個(gè)人投資者——本人有效身份證件，指定銀行帳戶的銀行卡，代辦人有效身份證件，授權(quán)委托書，填妥的申請(qǐng)表。

(2)甲方辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、更改分紅方式、撤單、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的，傳真給乙方的資料包括：機(jī)構(gòu)投資者-經(jīng)辦人身份證件和法定代表人授權(quán)委托書，預(yù)留印鑒，填妥的申請(qǐng)表;個(gè)人投資者——本人有效身份證件，代辦人有效身份證件，授權(quán)委托書，填妥的申請(qǐng)表。

3.甲方發(fā)出傳真后，應(yīng)立即電話聯(lián)系乙方直銷機(jī)構(gòu)，確認(rèn)是否收到傳真及其內(nèi)容。甲方未主動(dòng)聯(lián)系乙方的，乙方可在辦理委托前根據(jù)甲方預(yù)留的聯(lián)系方式聯(lián)系甲方指定人員。若乙方聯(lián)系不到甲方的指定人員，但傳真內(nèi)容清晰，明確，申請(qǐng)表中印鑒的表面形式與預(yù)留印鑒核對(duì)一致的，則乙方受理委托申請(qǐng);若乙方聯(lián)系不到甲方的指定人員且傳真內(nèi)容不清晰或不明確的，乙方可不予受理。

4.乙方直銷業(yè)務(wù)人員應(yīng)在處理完交易申請(qǐng)后將受理回單傳真給甲方。

5.甲方在發(fā)完傳真并經(jīng)乙方確認(rèn)后，最遲不超過(guò)2個(gè)日歷日(以郵戳為準(zhǔn))應(yīng)將申請(qǐng)資料原件以特快專遞寄送乙方。

第四條責(zé)任劃分

1.甲方因違反法律法規(guī)，基金合同或乙方業(yè)務(wù)規(guī)則等使乙方無(wú)法執(zhí)行甲方委托的，乙方不予受理，并不承擔(dān)法律責(zé)任。

2.乙方對(duì)于甲方傳真申請(qǐng)表中印鑒及甲方委托意愿的真實(shí)性不承擔(dān)審查義務(wù)，亦不承擔(dān)由此而產(chǎn)生的法律責(zé)任，甲方同意在任何情況下不以此為由向乙方主張權(quán)利或要求乙方承擔(dān)責(zé)任。甲方應(yīng)保證其根據(jù)本協(xié)議第二條第5項(xiàng)所提供的信息是完整，真實(shí)，準(zhǔn)確的，若因甲方未正確履行上述義務(wù)造成甲方或任何第三方損失，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任，若因此給乙方造成損失，甲方應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)賠償。

3.乙方對(duì)于因無(wú)法按照甲方開戶登記中記載的聯(lián)系方式與甲方經(jīng)辦人取得聯(lián)系而導(dǎo)致無(wú)法受理甲方申請(qǐng)，不承擔(dān)責(zé)任，甲方同意在任何情況下不以此為由向乙方主張權(quán)利或要求乙方承擔(dān)責(zé)任。

4.辦理傳真開戶委托的，若甲方未能在2個(gè)日歷日內(nèi)(以郵戳為準(zhǔn))將申請(qǐng)資料原件以特快專遞寄送乙方，乙方有權(quán)凍結(jié)甲方帳戶直至乙方收到完整的開戶資料原件。

5.由于傳真設(shè)備故障造成乙方無(wú)法收到或收到的傳真內(nèi)容不清晰，不明確，不完整的，乙方可不予受理，并不承擔(dān)法律責(zé)任。

6.因下列事由之一發(fā)生給甲方造成損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任：

(1)因地震，火災(zāi)，臺(tái)風(fēng)及其他各種不可抗力引起停電，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障，電腦故障;

(2)因電信部門的通訊線路故障，通訊技術(shù)缺陷，電腦黑客或計(jì)算機(jī)病毒等問(wèn)題造成委托系統(tǒng)不能正常運(yùn)轉(zhuǎn);

(3)法律和政策重大變化或乙方不可預(yù)測(cè)和不可控制因素導(dǎo)致的突發(fā)事件;

(4)由于在通訊，網(wǎng)絡(luò)中斷，堵塞等情況致使無(wú)法通過(guò)傳真下達(dá)委托申請(qǐng)時(shí);

(5)其他非人為因素及非乙方違反本協(xié)議的事項(xiàng);

(6)法律規(guī)定和本協(xié)議約定的其他乙方免責(zé)事項(xiàng)。

第五條協(xié)議的生效與終止

1.乙方保留修改或增補(bǔ)本協(xié)議內(nèi)容的權(quán)利。修改條款通知以書面形式公告于乙方的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或以其他形式通知甲方。甲方在修改通知公布之日起三十日內(nèi)未向乙方提出書面異議，視同已經(jīng)得到甲方的認(rèn)可。

2.本協(xié)議簽署后，若有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》，《招募說(shuō)明書》，和其他乙方和甲方應(yīng)共同遵守的文件發(fā)生修訂，本協(xié)議與之不相適應(yīng)的內(nèi)容及條款自行失效，但本協(xié)議其他內(nèi)容和條款繼續(xù)有效。

3.本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，發(fā)生下述情況時(shí)終止：

(1)雙方書面同意;

(2)一方違約，另一方書面通知對(duì)方終止本協(xié)議;

(3)甲方撤銷直銷交易帳戶或基金帳戶;

(4)甲方因解散，合并等原因不再具有相應(yīng)的民事行為能力;

(5)乙方作為基金管理人退任;

(6)因不可抗力使本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行;

(7)其他類似情況。

第六條協(xié)議雙方如有爭(zhēng)議，應(yīng)盡可能通過(guò)協(xié)商，調(diào)解解決，協(xié)商，調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁，仲裁按照該委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有法律約束力。

第七條本協(xié)議未盡事宜，雙方協(xié)商解決。

第八條本協(xié)議一式_________份，甲方和乙方各執(zhí)_________份，每份具有同等法律效力。

甲方(蓋章)：_______________

法定代表人(簽字)：_________

_________年__________月____日

簽訂地點(diǎn)：___________________

乙方(蓋章)：_______________

法定代表人(簽字)：_________

_________年__________月____日

簽訂地點(diǎn)：___________________

對(duì)于基金實(shí)驗(yàn)心得體會(huì)實(shí)用三

基金發(fā)起人：_________

基金管理人：_________

基金托管人：_________

目錄

一、前言

二、釋義

三、基金合同當(dāng)事人

四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

八、基金份額持有人大會(huì)

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

十、基金的基本情況

十一、基金的設(shè)立募集

十二、基金合同的成立與生效

十三、基金的申購(gòu)與贖回

十四、基金的非交易過(guò)戶

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

十六、基金資產(chǎn)的托管

十七、基金的銷售

十八、基金的注冊(cè)登記

十九、基金的投資

二十、基金的融資

二十一、基金資產(chǎn)

二十二、基金資產(chǎn)估值

二十三、基金費(fèi)用與稅收

二十四、基金收益與分配

二十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

二十六、基金的信息披露

二十七、基金的終止與清算

二十八、業(yè)務(wù)規(guī)則

二十九、違約責(zé)任

二十九、違約責(zé)任

三十、爭(zhēng)議處理

三十一、基金合同的效力

三十二、基金合同的修改與終止

一、前言

為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《暫行辦法》”）、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《試點(diǎn)辦法》”）和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立本協(xié)議（以下稱“本基金合同”）。自_________年_________月_________日起，本基金合同同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應(yīng)以該法規(guī)定為準(zhǔn)，本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動(dòng)根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時(shí)如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對(duì)前述變更和調(diào)整進(jìn)行公告的，還應(yīng)進(jìn)行公告。

本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當(dāng)事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時(shí)起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

_________證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）批準(zhǔn)。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人保證依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

二、釋義

本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：

1.基金或本基金：指銀華*道瓊斯88精選證券投資基金；

2.基金合同或本基金合同：指本合同及對(duì)本合同的任何有效修訂和補(bǔ)充；

3.招募說(shuō)明書：指《_________證券投資基金招募說(shuō)明書》；

4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；

5.銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人*銀行及/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；

6.《證券法》：指《中華人民共和國(guó)證券法》；

7.《民法典》：指《民法典》；

8.《基金法》：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》；

9.《暫行辦法》：指1997年11月14日經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)發(fā)布并施行的《證券投資基金管理暫行辦法》；

10.《試點(diǎn)辦法》：指xx年10月8日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并施行的《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》；

11.元：指人民幣元；

12.基金合同當(dāng)事人：指受本《基金合同》約束，根據(jù)本《基金合同》享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人；

13.基金發(fā)起人：指_________基金管理有限公司；

14.基金管理人：指_________基金管理有限公司；

15.基金托管人：指_________銀行；

16.注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等；

17.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為_________基金管理有限公司或接受_________基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；

18.《公開說(shuō)明書》：指《_________證券投資基金公開說(shuō)明書》，即本基金合同生效后，每六個(gè)月公告一次的有關(guān)本基金的簡(jiǎn)介、投資組合公告、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要變更事項(xiàng)和其他按法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)披露事項(xiàng)的說(shuō)明；《公開說(shuō)明書》是對(duì)《招募說(shuō)明書》的定期更新；

19.投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者；

20.個(gè)人投資者：指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；

21.機(jī)構(gòu)投資者：指在中國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立和有效存續(xù)并依法可以投資本基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其它組織；

22.合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)合法設(shè)立的開放式證券投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者；

23.基金份額持有人大會(huì)：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會(huì)議；

24.設(shè)立募集期：指自招募說(shuō)明書公告之日起到基金合同生效日的時(shí)間段，最長(zhǎng)不超過(guò)三個(gè)月；

25.基金合同生效日：指自《招募說(shuō)明書》公告之日起三個(gè)月內(nèi)，在基金凈認(rèn)購(gòu)額超過(guò)人民幣2億元，且認(rèn)購(gòu)戶數(shù)達(dá)到100人的條件下，基金發(fā)起人依據(jù)《基金法》向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)后，_________證券投資基金基金合同生效的日期；

26.基金終止日：指基金合同規(guī)定的基金終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)終止基金的日期；

27.存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限；

28.工作日：指上海*券交易所和深*證券交易所的正常交易日；

29.認(rèn)購(gòu)：指在本基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份額的行為；

30.申購(gòu)：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份額的行為；

31.贖回：指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購(gòu)回本基金基金份額的行為；

32.轉(zhuǎn)換：指基金合同生效后的存續(xù)期間，持有本基金基金份額的投資者要求基金管理人接受申請(qǐng)將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為；

33.轉(zhuǎn)托管：指投資者將其所持有的某一基金份額從一個(gè)交易賬號(hào)指定到另一交易賬號(hào)進(jìn)行交易的行為；

34.投資指令：指基金管理人在運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實(shí)物券調(diào)撥等指令；

35.銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；

36.銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人；

37.基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)；

38.指定媒體：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；

39.基金賬戶：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；

40.開放日：指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；

41.t日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期；

42.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息及其他合法收入；

43.基金資產(chǎn)總值：指基金購(gòu)買的各類證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款以及其他投資等的價(jià)值總和；

44.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；

45.基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程；

46.標(biāo)的指數(shù)：指本基金投資組合跟蹤的對(duì)象指數(shù)，本基金以_________指數(shù)為標(biāo)的指數(shù)，但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標(biāo)的指數(shù)。

47.法律法規(guī)：指中華人民共和國(guó)現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章以及其他對(duì)本合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等；

48.不可抗力：指本合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見、無(wú)法克服、無(wú)法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無(wú)法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒(méi)收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場(chǎng)所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?。

三、基金合同當(dāng)事人

（一）基金發(fā)起人

名稱：_________

注冊(cè)地址：_________

辦公地址：_________

法定代表人：_________

總經(jīng)理：_________

成立日期：_________年_________月_________日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：_________

經(jīng)營(yíng)范圍：_________

組織形式：_________

注冊(cè)資本：_________

存續(xù)期間：_________

（二）基金管理人

名稱：_________

注冊(cè)地址：_________

辦公地址：_________

法定代表人：_________

總經(jīng)理：_________

成立日期：_________年_________月_________日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：_________

經(jīng)營(yíng)范圍：_________

組織形式：_________

注冊(cè)資本：_________

存續(xù)期間：_________

（三）基金托管人

名稱：_________

注冊(cè)地址：_________

辦公地址：_________

郵政編碼：_________

法定代表人：_________

成立日期：_________年_________月_________日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：_________

組織形式：_________

注冊(cè)資本：_________

存續(xù)期間：_________

經(jīng)營(yíng)范圍：_________

（四）基金份額持有人

基金投資者自依法或依基金合同、招募說(shuō)明書或公開說(shuō)明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的完全承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。

四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金發(fā)起人的權(quán)利

1.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金；

2.法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

（二）基金發(fā)起人的義務(wù)

1.遵守基金合同；

2.公告招募說(shuō)明書；

3.不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

4.基金不能成立時(shí)按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用；

5.法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利

1.自基金合同生效之日起，基金管理人依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；

2.根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，制訂并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過(guò)戶、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；

3.根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定獲得基金管理費(fèi)，收取或委托收取投資者認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)及其他事先公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費(fèi)用；

4.根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額；

5.提議召開基金份額持有人大會(huì)；

6.在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

7.依據(jù)本《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本《基金合同》或國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，并對(duì)基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并有權(quán)提議召開基金份額持有人大會(huì)，由基金份額持有人大會(huì)表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

8.選擇、更換基金銷售代理人，對(duì)基金銷售代理人行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；如果基金管理人認(rèn)為基金銷售代理人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益；

9.在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)；

10.根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資；

11.依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；

12.按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金法》，代表基金對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利；

13.法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。

14.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

（二）基金管理人的義務(wù)

1.遵守基金合同；

2.自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；

3.配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)；

4.配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；

5.配備足夠的專業(yè)人員進(jìn)行基金的注冊(cè)登記或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；

6.建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產(chǎn)和基金管理人的資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證不同基金在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互獨(dú)立；

7.除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得委托其他人運(yùn)作基金資產(chǎn)；

8.接受基金托管人依法進(jìn)行的監(jiān)督；

9.按照規(guī)定計(jì)算并公告基金份額凈值；

10.嚴(yán)格按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；

11.保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前，應(yīng)予以保密，不向他人泄露；

12.按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；

13.按照法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回和分紅款項(xiàng)；

14.不謀求對(duì)上市公司的控股和直接管理；

15.依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

16.編制基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

17.保管基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄15年以上；

18.確保向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

19.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

20.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托管人；

21.因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因處理基金事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)或者其受到的損失，應(yīng)以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，其責(zé)任不因其退任而免除；

22.基金托管人因過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金向基金托管人追償；

23.不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

24.公平對(duì)待所管理的不同基金，防止在不同基金間進(jìn)行有損本基金份額持有人的利益及資源分配；

25.負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師；

26.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金托管人的權(quán)利

1.安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

2.依照《基金合同》的約定獲得基金托管費(fèi)；

3.監(jiān)督基金的投資運(yùn)作，如認(rèn)為基金管理人違反了《基金合同》的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益。除非法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定，否則，基金托管人對(duì)基金管理人的行為不承擔(dān)任何責(zé)任；

4.在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

5.有權(quán)對(duì)基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；

6.法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。

（二）基金托管人的義務(wù)

1.基金托管人將遵守《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)；基金托管人保證恪盡職守，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地持有并保管基金資產(chǎn)；

2.設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；

3.建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)不同的基金分別設(shè)置賬戶，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；

4.除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任；基金托管人不得將任何基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財(cái)產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于恢復(fù)所涉及的基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任；

5.除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；

6.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

7.以托管人和基金聯(lián)名的方式為基金開設(shè)證券賬戶，以基金的名義開立銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)；

8.對(duì)基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進(jìn)行基金交易有關(guān)情況負(fù)有保密義務(wù)，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向及基金份額持有人或投資者的相關(guān)情況及資料等；除《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的披露不應(yīng)視為基金托管人違反本《基金合同》規(guī)定的保密義務(wù)；

9.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值；

10.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；

11.按規(guī)定出具基金業(yè)績(jī)和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)；

12.在定期報(bào)告內(nèi)出具基金托管人意見，說(shuō)明-基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照本《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行，如果基金管理人有未執(zhí)行本《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明-基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?/p>

13.保存有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄15年以上；

14.按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

15.依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向相應(yīng)的基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；

16.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

17.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

18.基金管理人因過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償；

19.因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)或者其受到的損失，應(yīng)以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，其責(zé)任不因其退任而免除；

20.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；

21.不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

22.法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。

七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利

1.按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，并行使表決權(quán)；

2.按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益；

3.監(jiān)督基金經(jīng)營(yíng)情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的資料；

4.申購(gòu)或贖回基金份額；

5.在不同的基金直銷或代銷機(jī)構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管；

6.獲取基金清算后的剩余資產(chǎn)；

7.要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù)；

8.依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)；

9.要求基金管理人或基金托管人及時(shí)依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件行使權(quán)利、履行義務(wù)；

10.法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)利。

（二）基金份額持有人的義務(wù)

1.遵守基金合同；

2.繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)，承擔(dān)基金合同規(guī)定的費(fèi)用；

3.以其對(duì)基金的投資額為限承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任；

4.不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

5.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

八、基金份額持有人大會(huì)

（一）召開事由：

有以下情形之一的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)：

1.修改基金合同；

2.更換基金管理人；

3.更換基金托管人；

4.決定終止基金；

5.與其它基金合并；

6.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

7.提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

8.更換標(biāo)的指數(shù)，但本基金合同另有規(guī)定的除外；

9.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形；

10.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。

以下情形不須召開基金份額持有人大會(huì)：

1.調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率；

2.在本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率或在中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的條件下調(diào)整收費(fèi)方式；

3.因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改；

4.對(duì)《基金合同》的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

5.對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響；

6.按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。

（二）召集方式

1.在正常情況下，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；

2.在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權(quán)的情況下，由基金托管人召集；

3.在基金管理人和基金托管人均無(wú)法行使召集權(quán)的情況下，可由持有本基金10％（不含10％）以上份額的持有人就同一事項(xiàng)召集；若就同一事項(xiàng)出現(xiàn)若干個(gè)基金份額持有人提案，則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會(huì)。

（三）通知

1.召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)在會(huì)議召開前30天，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的至少一種信息披露媒體公告通知。基金份額持有人大會(huì)通知至少應(yīng)載明以下內(nèi)容：

（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和方式；

（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的權(quán)益登記日；

（4）代理投票授權(quán)委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等）、委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話。

2.采取通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。

（四）會(huì)議的召開

基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式或通訊開會(huì)方式召開。

會(huì)議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式召開基金份額持有人大會(huì)。

1.現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)：由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)?，F(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合相關(guān)法律、法規(guī)、本基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；

（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50％（不含50％）。

2.通訊方式開會(huì)：通訊方式開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：

（1）會(huì)議召集人按本基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在兩個(gè)工作日內(nèi)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的至少一種公眾媒體上連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）會(huì)議召集人在基金托管人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的基金份額不少于在權(quán)利登記日基金總份額的50％（不含50％）；

（4）直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律、法規(guī)、本基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；

（5）會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為無(wú)效表決。

3.如果開會(huì)條件達(dá)不到上述現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)或通訊方式開會(huì)的條件，則對(duì)同一議題可履行再次開會(huì)的程序，再次開會(huì)日期的提前通知期限為10天，但確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)利登記日不應(yīng)發(fā)生變化。

4.屬于以現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式再次召集基金份額持有人大會(huì)的，必須同時(shí)符合以下條件：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律、法規(guī)、本基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；

（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有的基金份額憑證顯示，全部有效的憑證所對(duì)應(yīng)的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50％（不含50％）。

5.屬于以通訊表決方式再次召集基金份額持有人大會(huì)的，必須符合以下條件：

（1）會(huì)議召集人按本基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）會(huì)議召集人在基金托管人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所持有的基金份額不少于在權(quán)利登記日基金總份額的50％（不含50％）；

（4）直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時(shí)提交持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合相關(guān)法律、法規(guī)、本基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；

（5）會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

（五）議事內(nèi)容與程序

1.議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如修改基金合同、決定終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10％以上（不含10％）的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日前10天提交召集人。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開日5天前公告。否則，會(huì)議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有5天的間隔期。

基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

召集人對(duì)于基金管理人和基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案應(yīng)進(jìn)行審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日5天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：

（1）關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。

（2）程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問(wèn)題作出決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)作出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。

單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10％（不含10％）以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，需由單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額20％（不含20％）以上的基金份額持有人提交；基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于六個(gè)月。

2.議事程序

（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)：在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）款規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人和基金托管人均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人以所代表的基金份額50％以上多數(shù)（不含50％）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。

（2）通訊方式開會(huì)：在通訊方式開會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

1.基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。

2.基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50％以上（不含50％）通過(guò)方為有效；除下列（2）所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。

（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（不含三分之二）通過(guò)方可作出。更換基金管理人、更換基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)必須以特別決議通過(guò)方為有效。

3.基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

4.采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。

5.基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表決。

（七）計(jì)票

1.現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)

（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行要求重新清點(diǎn)；監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。

2.通訊方式開會(huì)

在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會(huì)決議自作出之日起生效，但其中需中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他有權(quán)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或備案的，自履行完畢相關(guān)手續(xù)之日起生效。

除非本《基金合同》或法律法規(guī)另有規(guī)定，生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人均有法律約束力。

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起5個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

（一）基金管理人和基金托管人的更換條件

1.基金管理人的更換條件：有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，須更換基金管理人：

（1）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；

（2）基金托管人有充分理由認(rèn)為更換基金管理人符合基金份額持有人利益；

（3）代表基金總份額50％以上（不含50％）基金份額的基金份額持有人要求基金管理人退任；

（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)。

基金管理人辭任，但新的管理人確定之前，其仍須履行基金管理人的職責(zé)。

2.基金托管人的更換條件：有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，須更換基金托管人：

（1）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；

（2）基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金份額持有人利益；

（3）代表基金總份額50％以上（不含50％）基金份額的基金份額持有人要求基金托管人退任；

（4）銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)。

基金托管人辭任的，但新的托管人確定之前，其仍須履行基金托管人的職責(zé)。

（二）基金管理人和基金托管人的更換程序

1.基金管理人的更換程序

（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名。

（2）決議：基金份額持有人大會(huì)對(duì)更換原基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)代表每只基金50％以上（不含50％）基金份額的基金份額持有人表決通過(guò)。基金份額持有人大會(huì)還需對(duì)被提名的基金管理人形成決議。

（3）批準(zhǔn)：新任基金管理人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)方可繼任，原任基金管理人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)方可退任。

（4）公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)公告。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不指定且沒(méi)有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)進(jìn)行公告時(shí)，代表10％以上（不含10％）基金份額的并且出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人有權(quán)按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會(huì)決議。

（5）交接：原基金管理人應(yīng)作出處理基金事務(wù)的報(bào)告，并向新任基金管理人辦理基金事務(wù)的移交手續(xù)；新任基金管理人應(yīng)與基金托管人核對(duì)基金資產(chǎn)總值和凈值。

（6）基金名稱變更：基金管理人更換后，如果更換后的基金管理人要求，應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關(guān)的名稱或商號(hào)字樣。

2.基金托管人的更換程序

（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名。

（2）決議：基金份額持有人大會(huì)對(duì)更換原基金托管人形成決議，該決議需經(jīng)代表每只基金50％以上（不含50％）基金份額的基金份額持有人表決通過(guò)?；鸱蓊~持有人大會(huì)對(duì)被提名的基金托管人形成決議。

（3）批準(zhǔn)：新任基金托管人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)方可繼任，原任基金托管人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)方可退任。

（4）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)公告。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不指定，且沒(méi)有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)進(jìn)行公告時(shí)，代表10％以上（不含10%）基金份額的并且出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人有權(quán)按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會(huì)決議。

（5）交接：原基金托管人應(yīng)作出處理基金事務(wù)的報(bào)告，并與新任基金托管人進(jìn)行基金資產(chǎn)移交手續(xù)；新任基金托管人與基金管理人核對(duì)基金資產(chǎn)總值和凈值。

十、基金的基本情況

（一）基金名稱：_________證券投資基金。

（二）基金類型：_________。

（三）基金投資者范圍：中華人民共和國(guó)境內(nèi)的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)、規(guī)章禁止投資證券投資基金的除外）及合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

（四）基金的投資目標(biāo)：本基金將運(yùn)用增強(qiáng)型指數(shù)化投資方法，通過(guò)嚴(yán)格的投資流程和數(shù)量化風(fēng)險(xiǎn)管理，在對(duì)標(biāo)的指數(shù)有效跟蹤的基礎(chǔ)上力求取得高于指數(shù)的投資收益率，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。

（五）存續(xù)期限：不定期。

（六）基金份額面值：每份基金份額面值為人民幣_(tái)________元。

十一、基金的設(shè)立募集

（一）設(shè)立募集期限

自《招募說(shuō)明書》公告之日起到基金合同生效日止，最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月。

（二）銷售場(chǎng)所

本基金通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售。

（三）投資者認(rèn)購(gòu)原則

1.投資者認(rèn)購(gòu)前，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購(gòu)的金額。

2.設(shè)立募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購(gòu)基金份額，首次認(rèn)購(gòu)金額不得低于_________元，追加認(rèn)購(gòu)不得低于_________元。

（四）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

本基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不高于認(rèn)購(gòu)金額（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)）的_________%。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等設(shè)立募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用，不計(jì)入基金資產(chǎn)。

（五）認(rèn)購(gòu)份數(shù)的計(jì)算

本基金的認(rèn)購(gòu)金額包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和凈認(rèn)購(gòu)金額。計(jì)算方法如下：

（1）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

（2）凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額－認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

（3）認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值

認(rèn)購(gòu)份數(shù)保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。

（六）基金認(rèn)購(gòu)的規(guī)定

關(guān)于本基金認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定由基金管理人在招募說(shuō)明書或發(fā)行公告中規(guī)定。

（七）首次募集期間認(rèn)購(gòu)資金利息的處理方式

有效認(rèn)購(gòu)資金的利息在全部認(rèn)購(gòu)期結(jié)束時(shí)歸入投資者認(rèn)購(gòu)金額中，折合成基金份額，歸投資者所有。

（八）認(rèn)購(gòu)的程序和方法

1.認(rèn)購(gòu)程序

投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)間安排、投資人認(rèn)購(gòu)應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，請(qǐng)?jiān)敿?xì)查閱本基金的發(fā)行公告。

2.投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額，但認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一旦被受理，即不得撤銷。

3.認(rèn)購(gòu)確認(rèn)

銷售網(wǎng)點(diǎn)（包括直銷中心和代銷網(wǎng)點(diǎn)）受理申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以基金注冊(cè)登記與過(guò)戶機(jī)構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。投資者可在基金正式宣告成立后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購(gòu)的份額。

十二、基金合同的成立與生效

（一）基金合同的成立

投資者繳納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立。

（二）基金合同的生效

1.基金募集期限屆滿，凈認(rèn)購(gòu)金額超過(guò)_________億元并且認(rèn)購(gòu)戶數(shù)達(dá)到或超過(guò)_________人。

2.基金管理人自募集期限屆滿之日起十日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起十日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告；基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。

3.基金合同生效前，投資人的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行，不得動(dòng)用。

（三）基金募集失敗

1.募集期限屆滿，未達(dá)到基金合同生效條件，或設(shè)立募集期內(nèi)發(fā)生使基金合同無(wú)法生效的不可抗力，則基金設(shè)立募集失敗。

2.本基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：

（1）以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；

（2）在基金募集期限屆滿后30天內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

3.基金募集失敗，基金管理人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。

（四）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

本基金存續(xù)期間內(nèi)，有效基金份額持有人數(shù)量連續(xù)_________個(gè)工作日達(dá)不到_________人，或連續(xù)_________個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣_(tái)________萬(wàn)元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，說(shuō)明出現(xiàn)上述情況的原因以及解決方案。存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)_________個(gè)工作日達(dá)不到_________人，或連續(xù)_________個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣_(tái)________萬(wàn)元，基金管理人有權(quán)宣布本基金終止，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。

十三、基金的申購(gòu)與贖回

（一）申購(gòu)與贖回辦理的場(chǎng)所

本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的銷售代理人。

投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申購(gòu)與贖回。

（二）申購(gòu)與贖回辦理的時(shí)間

1.開放日及開放時(shí)間

本基金為投資者辦理申購(gòu)與贖回等基金業(yè)務(wù)的時(shí)間即開放日為上海*券交易所、深*證券交易所的交易日。在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人在招募說(shuō)明書及公開說(shuō)明書中規(guī)定。

若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

2.申購(gòu)的開始時(shí)間

本基金的申購(gòu)自基金合同生效日后不超過(guò)30個(gè)工作日開始辦理。

3.贖回的開始時(shí)間

本基金的贖回自基金合同生效日后不超過(guò)三個(gè)月的時(shí)間開始辦理。

申購(gòu)、贖回的時(shí)間為上海*券交易所、深*證券交易所交易日。具體由基金管理人在《招募說(shuō)明書》或《公開說(shuō)明書》中規(guī)定。若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或交易所交易時(shí)間更改或其它原因，基金管理人將視情況進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。

4.在確定申購(gòu)開始時(shí)間與贖回開始時(shí)間后，由基金管理人最遲于開放日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

（三）申購(gòu)與贖回的原則

1.未知價(jià)原則，即基金的申購(gòu)與贖回價(jià)格以受理申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2.基金采用金額申購(gòu)和份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

3.基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，對(duì)該持有人賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理，即先確認(rèn)的份額先贖回，后確認(rèn)的份額后贖回；

4.當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易結(jié)束時(shí)間前撤銷，在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束后不得撤銷；

5.基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但最遲應(yīng)在新的原則實(shí)施前三個(gè)工作日予以公告。

（四）申購(gòu)與贖回的程序

1.申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的提出

基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。

投資人申購(gòu)本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金。

投資人提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的基金份額余額。

2.申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)當(dāng)于受理基金投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

3.申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付

申購(gòu)采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功，申購(gòu)不成功或無(wú)效款項(xiàng)將退回投資者賬戶。

投資者贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過(guò)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng)，贖回款項(xiàng)在自受理基金投資人有效贖回申請(qǐng)之日起不超過(guò)7個(gè)工作日的時(shí)間內(nèi)劃往贖回人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按本基金合同有關(guān)規(guī)定處理。

（五）申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制

1.代銷網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)賬戶首次申購(gòu)的最低金額為_________元人民幣，追加申購(gòu)的最低金額為_________元人民幣；

2.直銷中心每個(gè)賬戶首次申購(gòu)的最低金額為_________萬(wàn)元人民幣，追加申購(gòu)的最低金額為_________萬(wàn)元人民幣；已在直銷中心有認(rèn)購(gòu)本基金記錄的投資者不受首次申購(gòu)最低金額的限制。

3.贖回的最低份額為_________份基金份額，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆贖回導(dǎo)致單個(gè)交易賬戶的基金份額余額少于_________份時(shí)，余額部分基金份額必須一同贖回；

5.基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整申購(gòu)的金額和贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整前3個(gè)工作日至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；

6.申購(gòu)份額、余額的處理方式：申購(gòu)的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用后，以申請(qǐng)當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有；

7.贖回金額的處理方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請(qǐng)當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。

（六）申購(gòu)和贖回的費(fèi)用

1.本基金申購(gòu)費(fèi)率最高不超過(guò)申購(gòu)金額的_________％，贖回費(fèi)率最高不超過(guò)贖回金額的_________％。

2.本基金申購(gòu)費(fèi)率按照申購(gòu)金額遞減，即申購(gòu)金額越大，所適用的申購(gòu)費(fèi)率越低，申購(gòu)費(fèi)用等于申購(gòu)金額乘以所適用的申購(gòu)費(fèi)率。詳細(xì)的申購(gòu)費(fèi)率可參見招募說(shuō)明書的有關(guān)內(nèi)容。

本基金的申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，用于市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金資產(chǎn)。

3.本基金的贖回費(fèi)率按照持有時(shí)間遞減，即持有時(shí)間越長(zhǎng)，所適用的贖回費(fèi)率越低，贖回費(fèi)用等于贖回金額乘以所適用的贖回費(fèi)率。詳細(xì)的贖回費(fèi)率可參見招募說(shuō)明書的有關(guān)內(nèi)容。

本基金的贖回費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)，贖回費(fèi)用的75%用于注冊(cè)登記費(fèi)及相關(guān)手續(xù)費(fèi)，25%歸基金資產(chǎn)。

4.基金管理人可以調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率，基金管理人必須在調(diào)整前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在調(diào)整實(shí)施前3個(gè)工作日內(nèi)至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。

（七）申購(gòu)份數(shù)與贖回金額的計(jì)算方式

1.申購(gòu)份數(shù)的計(jì)算

本基金的申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額。其中，

申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率

凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用

申購(gòu)份數(shù)＝凈申購(gòu)金額/t日基金份額凈值

基金份數(shù)的計(jì)算保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。

2.贖回金額的計(jì)算

本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。其中，

贖回總額＝贖回份數(shù)×t日基金份額凈值

贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率

贖回金額=贖回總額－贖回費(fèi)用

3.t日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在t＋1日公告。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

（八）申購(gòu)與贖回的注冊(cè)登記

投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在t＋1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自t+2日起有權(quán)贖回該部分基金。投資者贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在t＋1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

（九）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式

1.巨額贖回的認(rèn)定

單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10％時(shí)，為巨額贖回。

2.巨額贖回的處理方式：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。

（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)并將以該下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。

當(dāng)發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

本基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

（十）拒絕或暫停申購(gòu)、暫停贖回的情形及處理

1.在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：

（1）不可抗力；

（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市；

（3）法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形。

2.在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)：

（1）不可抗力；

（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市；

（3）因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難時(shí)，基金管理人可以暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；

（4）法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形。

發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額兌付；如暫時(shí)不能足額兌付，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受的贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，其余部分在后續(xù)開放日予以兌付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額。投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。

在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。

3.發(fā)生基金合同、招募說(shuō)明書中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停接受基金申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的，報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后可以暫停接受投資人的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。

4.暫?；鸬纳曩?gòu)、贖回，基金管理人應(yīng)及時(shí)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

5.暫停期間結(jié)束基金重新開放時(shí)，基金管理人應(yīng)予公告。

如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，基金管理人將于重新開放日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回的公告并公告最新的基金份額凈值。

如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人將提前1個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開放申購(gòu)或贖回日公告最新的基金份額凈值。

如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過(guò)兩個(gè)月時(shí)，可對(duì)重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停結(jié)束基金重新開放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前3個(gè)工作日在至