證券開戶工作心得體會及感悟 證券開戶工作心得體會及感悟怎么寫(九篇)

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描寫證券開戶工作心得體會及感悟一

基金管理人：?_____基金管理有限公司

基金托管人：?中國xx銀行

目?錄

一、前言

二、釋?義

三、基金合同當事人

四、基金發(fā)起人的權利與義務

五、基金管理人的權利與義務

六、基金托管人的權利與義務

七、基金份額持有人的權利與義務

八、基金份額持有人大會

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

十、基金的基本情況

十一、基金的設立募集

十二、基金合同的成立與生效

十三、基金的申購與贖回

十四、基金的非交易過戶

十五、基金的轉托管

十六、基金資產(chǎn)的托管

十七、基金的銷售

十八、基金的注冊登記

十九、基金的投資

二十、基金的融資

二十一、基金資產(chǎn)

二十二、基金資產(chǎn)估值

二十三、基金費用與稅收

二十四、基金收益與分配

二十五、基金的會計與審計

二十六、基金的信息披露

二十七、基金的終止與清算

二十八、業(yè)務規(guī)則

二十九、違約責任

三十、爭議處理

三十一、基金合同的效力

三十二、基金合同的修改與終止

三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章

一、前言

為保護基金投資者合法權益，明確基金合同當事人的權利與義務，規(guī)范基金運作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》（以下簡稱“《暫行辦法》”）、《開放式證券投資基金試點辦法》（以下簡稱“《試點辦法》”）和其他有關規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權益的原則基礎上，訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》（以下簡稱“本基金合同”）。自_________年6月1日起，本基金合同同時適用《中華人民共和國證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應以該法規(guī)定為準，本基金合同相應內(nèi)容自動根據(jù)該法規(guī)定作相應變更和調(diào)整。屆時如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對前述變更和調(diào)整進行公告的，還應進行公告。

本基金合同是規(guī)定本基金合同當事人之間基本權利義務的法律文件。本基金合同的當事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當事人。基金投資者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當事人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。

_____-道瓊斯88精選證券投資基金（以下簡稱“本基金”）由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關規(guī)定設立，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理（以下簡稱“中國_____”）批準。

中國_____對本基金設立的批準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人保證依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

二、釋義

本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指_____-道瓊斯88精選證券投資基金；

2、基金合同或本基金合同：指本《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》及對本合同的任何有效修訂和補充；

3、招募說明書：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金招募說明書》；

4、中國_____：指中國證券監(jiān)督管理委員會；

5、銀行監(jiān)管機構：指中國人民銀行及/或中國；

6、《證券法》：指《中華人民共和國證券法》；

7、《_____》：指《中華人民共和國_____》；

8、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》；

9、《暫行辦法》：指1997年11月14日經(jīng)_____批準發(fā)布并施行的《證券投資基金管理暫行辦法》；

10、《試點辦法》：指_________年10月8日由中國_____發(fā)布并施行的《開放式證券投資基金試點辦法》；

11、元：指人民幣元；

12、基金合同當事人：指受本《基金合同》約束，根據(jù)本《基金合同》享受權利并承擔義務的法律主體，包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人；

13、基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司；

14、基金管理人：指_____基金管理有限公司；

15、基金托管人：指中國xx銀行；

16、注冊登記業(yè)務：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等；

17、注冊登記機構：指辦理本基金注冊登記業(yè)務的機構。本基金的注冊登記機構為_____基金管理有限公司或接受_____基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊登記業(yè)務的機構；

18、《公開說明書》：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金公開說明書》，即本基金合同生效后，每六個月公告一次的有關本基金的簡介、投資組合公告、經(jīng)營業(yè)績、重要變更事項和其他按法律法規(guī)規(guī)定應披露事項的說明；《公開說明書》是對《招募說明書》的定期更新；

19、投資者：指個人投資者、機構投資者及合格境外機構投資者；

20、個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關法律法規(guī)及其他有關規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；

21、機構投資者：指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權政府部門批準設立和有效存續(xù)并依法可以投資本基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織；

22、合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)合法設立的開放式證券投資基金的中國境外的機構投資者；

23、基金份額持有人大會：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會議；

24、設立募集期：指自招募說明書公告之日起到基金合同生效日的時間段，最長不超過三個月；

25、基金合同生效日：指自《招募說明書》公告之日起三個月內(nèi)，在基金凈認購額超過人民幣2億元，且認購戶數(shù)達到100人的條件下，基金發(fā)起人依據(jù)《基金法》向中國_____辦理備案手續(xù)后，_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同生效的日期；

26、基金終止日：指基金合同規(guī)定的基金終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國_____批準終止基金的日期；

27、存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限；

28、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；

29、認購：指在本基金設立募集期內(nèi)，投資者申請購買本基金基金份額的行為；

30、申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請購買本基金基金份額的行為；

31、贖回：指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為；

32、轉換：指基金合同生效后的存續(xù)期間，持有本基金基金份額的投資者要求基金管理人接受申請將其持有的本基金份額轉換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為；

33、轉托管：指投資者將其所持有的某一基金份額從一個交易賬號指定到另一交易賬號進行交易的行為；

34、投資指令：指基金管理人在運用基金資產(chǎn)進行投資時，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實物券調(diào)撥等指令；

35、銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務的機構；

36、銷售機構：指基金管理人及銷售代理人；

37、基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點；

38、指定媒體：指中國_____指定的用以進行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；

39、基金賬戶：指注冊登記機構為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記機構辦理注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶；

40、開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務的工作日；

41、t日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務申請的日期；

42、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息及其他合法收入；

43、基金資產(chǎn)總值：指基金購買的各類證券、銀行存款本息、基金應收申購款以及其他投資等的價值總和；

44、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值；

45、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程；

46、標的指數(shù)：指本基金投資組合跟蹤的對象指數(shù)，本基金以道瓊斯中國88指數(shù)為標的指數(shù)，但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標的指數(shù)。

47、法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章以及其他對本合同當事人有約束力的決定、決議、通知等；

48、不可抗力：指本合同當事人無法預見、無法克服、無法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災害、戰(zhàn)爭、_____、火災、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?。

三、基金合同當事人

（一）?基金發(fā)起人

名稱：_____基金管理有限公司

注冊地址：__________________________________

辦公地址：__________________________________

法定代表人：_______

總經(jīng)理：_______

成立日期：_______年_______月_______日

批準設立機關及批準設立文號：中國_____證監(jiān)基金字[______]_____號

經(jīng)營范圍：發(fā)起設立基金；基金管理及中國_____批準的其他業(yè)務

組織形式：有限責任公司

注冊資本：______元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）?基金管理人

名稱：_____基金管理有限公司

注冊地址：__________________________________

辦公地址：__________________________________

法定代表人：______

總經(jīng)理：______

成立日期：______年______月______日

批準設立機關及批準設立文號：中國_____證監(jiān)基金字[______]______號

經(jīng)營范圍：發(fā)起設立基金；基金管理及中國_____批準的其他業(yè)務

組織形式：有限責任公司

注冊資本：______元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（三）?基金托管人

名稱：中國xx銀行

注冊地址：北京市西城區(qū)

辦公地址：北京市西城區(qū)

編碼：100032

法定代表人：_____

成立日期：1954年10月1日

基金托管業(yè)務批準文號：中國_____證監(jiān)基金字[1998]12號

組織形式：國有獨資

注冊資本：851億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理_____業(yè)務；提供保管箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；經(jīng)中國人民銀行批準的委托代理業(yè)務及其他業(yè)務（包括工程造價咨詢業(yè)務）

（四）?基金份額持有人

基金投資者自依法或依基金合同、招募說明書或公開說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的完全承認和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。

四、基金發(fā)起人的權利與義務

（一）?基金發(fā)起人的權利

1、申請設立基金；

2、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權利。

（二）?基金發(fā)起人的義務

1、遵守基金合同；

2、公告招募說明書；

3、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；

4、基金不能成立時按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔發(fā)行費用；

5、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務。

五、基金管理人的權利與義務

（一）?基金管理人的權利

1、自基金合同生效之日起，基金管理人依照誠實信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效管理和運用基金資產(chǎn)；

2、根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，制訂并公布有關基金募集、認購、申購、贖回、轉托管、非交易過戶、凍結、質押、收益分配等方面的業(yè)務規(guī)則；

3、根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定獲得基金管理費，收取或委托收取投資者認購費、申購費、贖回費及其他事先公告的合理費用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費用；

4、根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額；

5、提議召開基金份額持有人大會；

6、在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

7、依據(jù)本《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了本《基金合同》或國家有關法律規(guī)定，并對基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應呈報中國_____和銀行監(jiān)管機構，并有權提議召開基金份額持有人大會，由基金份額持有人大會表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護基金投資者的利益；

8、選擇、更換基金銷售代理人，對基金銷售代理人行為進行必要的監(jiān)督和檢查；如果基金管理人認為基金銷售代理人的作為或_____違反了法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議，基金管理人應行使法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權利和救濟措施，以保護基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益；

9、在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；

10、根據(jù)國家有關規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資；

11、依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；

12、按照《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金法》，代表基金對被投資公司行使股東權利；

13、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權利。

14、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權利。

（二）?基金管理人的義務

1、遵守基金合同；

2、自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)；

3、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金資產(chǎn)；

4、配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務或委托其他機構代理該項業(yè)務；

5、配備足夠的專業(yè)人員進行基金的注冊登記或委托其他機構代理該項業(yè)務；

6、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產(chǎn)和基金管理人的資產(chǎn)相互_____，保證不同基金在資產(chǎn)運作、財務管理等方面相互_____；

7、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得委托其他人運作基金資產(chǎn)；

8、接受基金托管人依法進行的監(jiān)督；

9、按照規(guī)定計算并公告基金份額凈值；

10、嚴格按照《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；

11、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除法律法規(guī)、基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前，應予以保密，不向他人泄露；

12、按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；

13、按照法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回和分紅款項；

14、不謀求對上市公司的控股和直接管理；

15、依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會；

16、編制基金的財務會計報告；

17、保管基金的會計賬冊、報表、記錄15年以上；

18、確保向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間內(nèi)發(fā)出；保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并得到有關資料的復印件；

19、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

20、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國_____并通知基金托管人；

21、因過錯導致基金資產(chǎn)的損失或因處理基金事務不當對第三人所負債務或者其受到的損失，應以其自有財產(chǎn)承擔，其責任不因其退任而免除；

22、基金托管人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金向基金托管人追償；

23、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；

24、公平對待所管理的不同基金，防止在不同基金間進行有損本基金份額持有人的利益及資源分配；

25、負責為基金聘請注冊會計師和律師；

26、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務。

六、基金托管人的權利與義務

（一）?基金托管人的權利

1、安全保管基金財產(chǎn)；

2、依照《基金合同》的約定獲得基金托管費；

3、監(jiān)督基金的投資運作，如認為基金管理人違反了《基金合同》的有關規(guī)定，應呈報中國_____和銀行監(jiān)管機構，并采取必要措施保護基金投資人的利益。除非法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定，否則，基金托管人對基金管理人的行為不承擔任何責任；

4、在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

5、有權對基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國_____報告；

6、法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權利。

（二）?基金托管人的義務

1、基金托管人將遵守《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務；基金托管人保證恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效地持有并保管基金資產(chǎn)；

2、設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金資產(chǎn)托管事宜；

3、建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互_____，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)相互_____；對不同的基金分別設置賬戶，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互_____；

4、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、本《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔賠償責任；基金托管人不得將任何基金資產(chǎn)轉為其自有財產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔相應的責任，包括但不限于恢復所涉及的基金資產(chǎn)的原狀、承擔賠償責任；

5、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、本《基金合同》及其他有關規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；

6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

7、以托管人和基金聯(lián)名的方式為基金開設證券賬戶，以基金的名義開立銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶，負責基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來；

8、對基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進行基金交易有關情況負有保密義務，不泄露基金投資計劃、投資意向及基金份額持有人或投資者的相關情況及資料等；除《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；但因遵守和服從司法機構、中國_____或其他監(jiān)管機構的判決、裁決、決定、命令而作出的披露不應視為基金托管人違反本《基金合同》規(guī)定的保密義務；

9、復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值；

10、對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；

11、按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國_____和銀行監(jiān)管機構；

12、在定期報告內(nèi)出具基金托管人意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照本《基金合同》的規(guī)定進行，如果基金管理人有未執(zhí)行本《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?/p>

13、保存有關基金托管事務的完整記錄15年以上；

14、按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

15、依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向相應的基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；

16、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

17、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國_____和銀行監(jiān)管機構，并通知基金管理人；

18、基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應為基金向基金管理人追償；

19、因過錯導致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責或者處理基金事務不當對第三人所負債務或者其受到的損失，應以其自有財產(chǎn)承擔，其責任不因其退任而免除；

20、監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國_____報告；

21、不從事任何有損基金及基金其他當事人利益的活動；

22、法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務。

七、基金份額持有人的權利與義務

（一）?基金份額持有人的權利

1、按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，并行使表決權；

2、按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益；

3、監(jiān)督基金經(jīng)營情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務及財務狀況的資料；

4、申購或贖回基金份額；

5、在不同的基金直銷或代銷機構之間轉托管；

6、獲取基金清算后的剩余資產(chǎn)；

7、要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務；

8、依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；

9、要求基金管理人或基金托管人及時依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件行使權利、履行義務；

10、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權利。

（二）?基金份額持有人的義務

1、遵守基金合同；

2、繳納基金認購、申購款項，承擔基金合同規(guī)定的費用；

3、以其對基金的投資額為限承擔基金虧損或者終止的有限責任；

4、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；

5、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務。

八、基金份額持有人大會

（一）?召開事由

有以下情形之一的，_____開基金份額持有人大會：

1、修改基金合同；

2、更換基金管理人；

3、更換基金托管人；

4、決定終止基金；

5、與其它基金合并；

6、轉換基金運作方式；

7、提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；

8、更換標的指數(shù)，但本基金合同另有規(guī)定的除外；

9、中國_____規(guī)定的其他情形；

10、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項。

以下情形不須召開基金份額持有人大會：

1、調(diào)低基金管理費率、基金托管費率；

2、在本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費率、贖回費率或在中國_____允許的條件下調(diào)整_____方式；

3、因相應的法律、法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；

4、對《基金合同》的修改不涉及基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化；

5、對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響；

6、按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

（二）?召集方式

1、在正常情況下，基金份額持有人大會由基金管理人召集；

2、在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權的情況下，由基金托管人召集；

3、在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權的情況下，可由持有本基金10%（不含10%）以上份額的持有人就同一事項召集；若就同一事項出現(xiàn)若干個基金份額持有人提案，則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會。

（三）?通知

1、召開基金份額持有人大會，召集人應在會議召開前30天，在至少一種中國_____指定的至少一種信息披露媒體公告通知?；鸱蓊~持有人大會通知至少應載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和方式；

（2）會議擬審議的事項；

（3）有權出席基金份額持有人大會的權益登記日；

（4）代理投票授權委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份、代理權限和代理有效期限等）、委托書送達時間和地點；

（5）會務常設聯(lián)系人姓名、電話。

2、采取通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。

（四）?會議的召開

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開。

會議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。

1、現(xiàn)場開會

由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托書委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人

描寫證券開戶工作心得體會及感悟二

會員姓名會員類別會期咨?詢?費會員編號客服人員立合同書人（以下簡稱甲方）

_________公司（以下簡稱乙方）

茲因甲方就證券投資，委托乙方提供投資咨詢顧問服務事項，經(jīng)雙方同意簽定合同約定條款如下：

第一條咨詢服務的范圍及方式：

（一）乙方提供甲方有關證券投資研究分析或建議服務。

（二）就本合同規(guī)定的咨詢內(nèi)容應以下列方式提供有關的研究分析意見或建議：

?1.以甲乙雙方另行約定的方式定期或不定期提供有關的研究分析意見或報告（約定方式含電話、手機短信、傳真、e-mail）。

于營業(yè)時間內(nèi)接受甲方機動性咨詢。

第二條咨詢合約期間付費方式：

（二）提成制乙方向甲方收取每筆盈利部分的30%做為該筆操作咨詢費用，若甲方嚴格按照乙方所指導的操作產(chǎn)生虧損，將由下筆操作盈利部分補足虧損后再行提成。

第三條乙方及其從業(yè)人應本著善良管理人之責任處理受托事務，除應遵守主管機關發(fā)布的相關法律、法規(guī)外，并應確定遵守下列事項：

（一）不得收受甲方資金，代理從事證券投資行為。

（二）除法令另有規(guī)定或甲方另有指示外，乙方對因委托關系而得知甲方的財產(chǎn)狀況及其他個人情況，應保守秘密，不得向外界透露。

第四條甲方在簽訂合同前已詳細閱讀本合同書的內(nèi)容，并了解及同意以下事項：

（一）甲方是基于_____的判斷，自行決定證券投資。

（二）甲方的證券投資行為，是甲方與證券發(fā)行公司、基金管理公司或證券經(jīng)紀商間的關系。乙方僅是提供證券投資的研究分析意見或建議，不代理甲方?jīng)Q定或處理投資事務。

（三）因不可抗力造成信息傳送中斷與錯誤，乙方不負此責任。

（四）甲方不得將乙方所提供的研究分析意見或建議泄露予任何第三人或與第三人共享。

（五）甲方投資證券所產(chǎn)生的利益及風險悉由甲方自行享有與負擔。

第五條合同有效期：

本合同按照執(zhí)行，有效時間自年月日起至?年?月?日止。?共計?個月。

第六條合同經(jīng)雙方共同協(xié)商，因法律政策法規(guī)原因產(chǎn)生的變動，應對書面形式進行修改。

第七條合同終止與違約責任：

（一）立合同雙方書面同意終止本合同時，合同得以終止。

（二）如因不可抗拒因素導致合同終止，甲方有權請求乙方退還扣除已使用咨詢時間成本后剩余的費用。

（三）合同終止時，因提供證券投資咨詢服務所必要的傳輸出設備及其他相關費用與已繳稅費由甲方負擔，乙方將從退還的咨詢報酬中扣減或向甲方請求給付。

（四）甲方一簽定合同，乙方即預收全額咨詢費，并出具收據(jù)。

第八條本合同未盡事宜，悉依據(jù)中華人民共和國相關法律辦理。

第九條本合同經(jīng)雙方簽署后正式生效。

本合同壹式貳份，雙方各執(zhí)壹份為憑。

立合同人：

甲方簽章：乙方簽章：

地址：?地址：

電話：?電話：

簽?約?日：簽?約?日：

四、注意事項：

股市行情波動起伏，為確保會員利益，提高股務質量，請所有會員每天上午9：00—下午3：00務必打開手機，因為我們可能通知您買賣股票。如果執(zhí)行完我們的操作指令后，請盡快回復短信或來電告知我們具體的操作結果以便我們能及時跟蹤服務，確保您的利益。

匯款方式：

地址：

電話：

匯款賬號：

收?款?人：

描寫證券開戶工作心得體會及感悟三

甲方：

乙方：

甲乙雙方根據(jù)中國證券監(jiān)督委員會《關于向二級市場投資者配售新股有關問題的通知》有關規(guī)定，經(jīng)過協(xié)商，就甲方委托乙方進行配售新股申購達成如下協(xié)議：

一、甲方同意乙方根據(jù)自己深、滬股票流通市值以交易所允許的最高申購額分別向證券交易所申報新股配售。

二、如同一天有兩只或兩只以上新股在同一交易所發(fā)行。而甲方證券賬戶持有上市流通證券市值能申購的限額小于該交易所當日所有發(fā)行股票允許的最高申購之和時，甲方必須在t-1(t日為認購日)到乙方處辦理選擇申購確認手續(xù)，否則乙方將按隨機順序依次申購，甲方對此不得有異議。

三、每次配售后，t+2日由甲方自行到營業(yè)部查詢中簽結果，若中簽，甲方同意乙方凍結購新股所需資金并代理購股。若滬深股中簽，應于t+3日下午13：00時前存夠資金。如甲方未及時存夠資金，導致不能購買新股，視為自動放棄。證券合同：代理申報新股配售協(xié)議書由精品信息網(wǎng)整理!

四、若甲方同時有數(shù)只新股中簽，而繳款日甲方資金賬戶的資金余額不能全部繳付新股認購款的，甲方須在t+2日到乙方處辦理選擇繳款的確認手續(xù)，否則乙方將按隨機順序依次收款，未繳付新股認購款的新股放棄認購，甲方對此不得有異議。

五、甲方承諾由于不可預見、不可控制、不可抗力等各項因素，導致不能申報新股配售，乙方不承擔任何經(jīng)濟或法律責任。

六、本協(xié)議一式貳份，甲乙雙方各執(zhí)一份，雙方共同簽字(蓋章)后第二天生效。

七、若新股配售方法改變，本協(xié)議自動失效。

甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________

代表(簽字)：_________代表(簽字)：_________

_________年____月____日_________年____月____日

簽訂地點：_________簽訂地點：_________

描寫證券開戶工作心得體會及感悟四

證券營銷工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。為了20xx年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：

一、帶著一顆愛心去工作

1、帶著一顆愛心去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經(jīng)紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方'案的引導。

2、做好宣傳，嚴格執(zhí)行公司的服務規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯(lián)絡客戶做好客戶的維護工作。

3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素質方面在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識，提高自己的證券業(yè)務水平。

1、多學習、學習先進的證券業(yè)務理論，學習公司同事的寶貴經(jīng)驗，學習專業(yè)知識。

2、多琢磨、以便構建良好的客戶關系。證券經(jīng)紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!

3、多反思、多總結。自我反思是提高業(yè)務素質的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗。從而不斷進步，自己超越自己。在以后的日子中。我將勇于進取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步!望公司領導和同事多多幫忙和指正。我認為最重要的一點就是激勵制度：那同樣是家族企業(yè)，同樣是給自己干的制度，為何有的干得好，有的干得差?郭凡生認為，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現(xiàn)財富的分配規(guī)則，在經(jīng)濟學里，就是為誰干的問題。激勵制度做得好，人們就愿意努力干。二是管理制度，主要解決生產(chǎn)什么和怎么生產(chǎn)的問題，體現(xiàn)財富生產(chǎn)的效率規(guī)則。激勵制度的核心是調(diào)動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調(diào)動起的干勁科學化、高效率。

沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學，企業(yè)也很難成功。激勵制度鼓勵人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創(chuàng)造性和自主性。而管理制度則是假設人都是自私的，從管理壞人的角度入手，它使壞人干不了壞事，被迫不斷去干好事，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事，成為更好的人。因此，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。如果都像上面所說的，我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務。

描寫證券開戶工作心得體會及感悟五

很榮幸能夠參加廣發(fā)證券公司的實習項目。在兩個月的實習期內(nèi)，我學到很多證券領域的知識，熟悉了公司的運作方式，掌握了證券營銷的基本技巧，深刻了解了證券市場的基本知識，這段實習經(jīng)歷給我留下深刻印象，也將對我的今后的工作學習中產(chǎn)生重大的影響。

本次實習是從3月10日開始的，歷經(jīng)65天，先將我這段實習過程中的學習內(nèi)容以及期間的心得體會簡單介紹一下：

第一周，我培養(yǎng)的是對證券市場的基本認識。

所學的知識包括：

1.如何擺正投資心態(tài)——在市場上堅持自己的判斷，理性決策，不盲目跟風;

2.如何做決策——基于大盤走勢對個別股票進行分析;

3.如何鑒別信息——利空消息寧可信其有，不可信其無;

4.基本面與技術面的區(qū)別和聯(lián)系——基本面優(yōu)勢在于中長線分析，而技術面優(yōu)勢在于短線走勢判斷。基本面在于選股，技術面在于選時機，但在實際應用中要把基本分析和技術分析結合起來。

此外，三大證券類報刊的閱讀、每只股票走勢圖的瀏覽也是每天要做的功課。經(jīng)過第一個星期的學習，我掌握了股票市場的基本運作模式。為更深入的學習奠定了良好的基礎。

第二周是交易大廳前臺實踐。這是讓我們直接與客戶接觸的地方每天都有很多客戶過來辦業(yè)務，了解券商的對外工作流程是實習中必不可少的。偶爾柜臺部的工作人員還讓我們自己操作一些簡單的步驟，親身體驗一下工作的樂趣。當然面對的客戶都是各種各樣的，有時候出現(xiàn)一些客戶對工作的不理解不支持，還需要及時的處理，學習柜臺人員的處理方式也成為了我這次實習的一大收獲，同時我學習了開立資金賬戶、申請認購新股以及資金劃撥的相關業(yè)務知識;掌握了證券交易軟件“大智慧”的基本使用方法;掌握了手機炒股軟件的下載流程和使用方法，并且在閑暇的時間閱讀了“市操作的基本原理”全面學習了k線理論，macd，kdj等技術分析指標的知識，并隨時查找相對應的股票走勢予以學習。

第三周主要是在股票市場中實踐，判斷大盤及個股走勢。期間，我理解了資金對于整個市場的影響以及股票成交量與價格的關系;進一步學習了黃金分割線在走勢分析上的運用;研究了cr技術指標的公式以及用法。此外，還接觸了一些形態(tài)理論的內(nèi)容，加深了對證券市場的理解。

第四周的學習內(nèi)容為基本面分析及股評撰寫，根據(jù)大盤前期走勢來預測后市動向。期間，我掌握了股評的寫作結構，已擅長從基本面和技術面分別對大盤進行分析并逐漸領悟到市場中各行業(yè)之間的聯(lián)系。這段時間還接觸到一些高級盤口技術，并對資金管理知識有了一定的了解。

剩下的幾周的學習內(nèi)容是通過進駐銀行網(wǎng)點實現(xiàn)的，挖掘潛在客戶、服務現(xiàn)有客戶，是這個階段的主要學習內(nèi)容。通過學習銀行的基本業(yè)務，接觸客戶，了解客戶的投資意向以及風險承受能力，并通過自己所學的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經(jīng)濟運行趨勢，進而實現(xiàn)客戶的挖掘和維護。這一階段的學習不僅僅掌握了銀行業(yè)務的辦理流程，接觸了客戶，最重要的是這一階段對自己人際關系的處理方法的影響，增加了社會經(jīng)驗學習了學校學不到的東西。

通過這兩個月的實習，我對證券市場的理解更為深刻了?，F(xiàn)已習慣用理性方法來分析各種問題。懂得了市場是變幻莫測的，最重要的是抓住其中的規(guī)律。這段時間我還培養(yǎng)了良好的學習習慣，學會了總結的方法。每天的股票瀏覽讓我對歷史走勢——尤其是經(jīng)典走勢產(chǎn)生了一些印象，從而有機會在未來的市場上找出相似的頭部形態(tài)來判斷后市。

良好的開端是成功的一半，相信這次實習能夠為我的職業(yè)生涯領航。兩月的實習總的來說讓我受益匪淺，和公司正式員工以及一起來實習的同學都變成了朋友，雖然即將離開這里，不過我們兩月的相處都會給我們留下美好的回憶;企業(yè)文化的熏陶，團隊協(xié)作與個人成長的協(xié)調(diào)，等等更讓我受益匪淺。而對我影響最深遠的就是文化了，在此期間，我一直在思考一個問題，一個人，一個企業(yè)，乃至一個國家的競爭優(yōu)勢究竟在哪里?這就可以從廣發(fā)證券的精神，以精求發(fā)展的理念，一個草根券商的發(fā)展歷程的真實寫照找到答案。

這次實習也讓我感受到學校里不能學到的東西是更需要我們用心去學的，這些才是真正以后在社會中我們將要用到的知識，也讓我們認清了以后要努力的方向，讓我有機會更深入地去思考今后的人生和職業(yè)規(guī)劃，并給予我實現(xiàn)它們的動力。感謝廣發(fā)證券給外這次實習機會，也希望廣發(fā)證券能夠在國內(nèi)的證券市場上具有日益強大的影響力，為構建和諧穩(wěn)定的證券市場貢獻力量，為國家經(jīng)濟的發(fā)展做出貢獻。

描寫證券開戶工作心得體會及感悟六

在20xx年xx月xx號至20xx年xx月xx日期間，我在光大證劵股份有限公司進行了長達兩個月左右的實習。實習過程中我將書本上所學到的理論知識結合運用到社會實踐環(huán)節(jié)中，對“學以致用”這一說法有了更深層次的體會。同時我也深深體會到了社會工作的繁雜和壓力，另外也確確實實感悟到光大證劵為客戶著想的經(jīng)營理念以及此理念所帶來的競爭優(yōu)勢。

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通過實習，我更廣泛的接觸社會，了解社會的需要，加深對社會的認識，增強對社會的適應性，將自己融合到社會中去，培養(yǎng)自己的實踐能力，縮短我們從一名大學生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務距離，為我們畢業(yè)后社會角色的轉變打下基礎。

這次在光大證劵股份有限公司的實習進一步加深了我對專業(yè)知識的了解和對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務有了深刻而且較為全面的了解，了解到證卷經(jīng)紀業(yè)務中的相關流程。

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光大證券股份有限公司創(chuàng)建于1996年，是由中國光大(集團)總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司。20xx年1月18日，公司2006年度股東大會審議通過增資擴股方案;20xx年5月29日完成此次增資擴股的工商變更登記，增資完成后公司注冊資本由244,500萬元增加至289,800萬元。 光大證劵價值理念：

公司成立十年來，秉承“提升客戶價值 造就員工未來”的核心價值觀和“誠信、專業(yè)、卓越、共享” 的經(jīng)營理念‘積極投身于國內(nèi)外資本市場，各項業(yè)務迅速發(fā)展，在鞏固證券承銷、證券經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、證券投資、基金管理、財務顧問、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務優(yōu)勢的同時，全方位搶跑集合理財、權證、資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務，業(yè)務規(guī)模及主要營業(yè)指標居國內(nèi)證券公司前列，是中國證監(jiān)會批準的首批三家創(chuàng)新試點證券公司之一和首批17家a類a級證券公司之一。

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公司在各大中城市擁有一個遍布全中國的服務網(wǎng)絡，現(xiàn)有51個營業(yè)部，并和中國光大銀行、工商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行的全中國網(wǎng)點聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務。公司歷年交易規(guī)模排名和單個營業(yè)部排名始終保持業(yè)內(nèi)領先。20xx年全公司股票、基金總交易量1516.58億元，市場占有率為2.52%，行業(yè)排名第9位，單個營業(yè)部行業(yè)排名第5位。光大證券交易品種為業(yè)內(nèi)最為齊全的券商之一，涵蓋滬深a股、b股、基金、債券、權證、三板業(yè)務和四板業(yè)務。光大證券除為投資者提供柜臺委托、電話委托、磁卡委托、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外，還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機炒股服務供客戶選擇。光大證券為客戶提供多達70多種優(yōu)質基金的一站式購買服務。

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(1)研究與投資互動。光大證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對證券市場環(huán)境、對上市公司的深入研究的基礎上，在國內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導的投資模式，將光大證券研究所、業(yè)內(nèi)知名研究機構和資產(chǎn)管理部門自身的研究力量相結合構建研究體系，堅持在投資上理念超前、設計超前、方法創(chuàng)新。

(2)優(yōu)秀的團隊、規(guī)范的制度。規(guī)范的制度是基礎，優(yōu)秀的團隊是保證。 光大證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職責分明、執(zhí)行通暢、保障有力、監(jiān)管到位的制度保證體系，同時，考核分明、獎懲有效。

(3)“客戶至上”的服務理念。光大證券從創(chuàng)立至今，視“誠信如生命”、視“客戶為父母”。在被光大證券資產(chǎn)管理部服務過的客戶中有崇高的信譽，這種信譽的取得完全依靠光大證券良好的業(yè)績回報和精誠所至的服務。

另外還有經(jīng)紀業(yè)務優(yōu)勢和管理團隊優(yōu)勢。其中經(jīng)濟業(yè)務優(yōu)勢主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢;技術優(yōu)勢;服務優(yōu)質;服務特色等方面。管理團隊方面，光大證劵公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素質普遍高，管理團隊方面的優(yōu)勢會作為一種無形的強大力量，勢必會給貴公司的發(fā)展帶來巨大飛躍。

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1、我主要就是負責客戶的各種咨詢和客戶的維護。這個工作看起來簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2、每天定時打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的證劵分析報告，并把當天的財經(jīng)要聞，三大報頭條，前日短信，和一些理財資訊建議打印出來，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。

3、一般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了，我會提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看理財中心鐘經(jīng)理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，了解客戶的需求。

4、整理客戶資料。客戶資料包過客戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。

5、學習新業(yè)務和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生銀行對融資融券業(yè)務進行的宣講、征信工作。

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在光大證劵股份有限公司實習的兩個月里，我了解了光大證劵股份有限公司的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務諸如開戶與轉戶的流程、客戶開發(fā)的方式、如何選擇股票的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證劵市場的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

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“ 做一行,愛一行”。我認為這是一種工作的態(tài)度，也是一種人生的態(tài)度。這句話說出了無論對待每一份職業(yè)都要有一份榮譽感,有愛崗敬業(yè)的精神。在證券公司這個舞臺,我也能作為其中一份子,獻出自己的一份力量,我感到非常的驕傲,同時也很珍惜這次工作機會.只要用心,相信自己能做出成績。

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有了愛崗敬業(yè)的工作態(tài)度,宣傳公司產(chǎn)品時,我們還需掌握扎實的業(yè)務知識和對市場的敏感力。通過實習我學會了前臺的服務。理財中心在進門處設有前臺經(jīng)理，主要負責客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如開戶，轉托管，撤銷指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉賬的開通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務。開戶是證劵公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗。在實習期間，我就更加關注股市的運行和對股民心里的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。

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團隊之間合作,進行互補，提高了工作的順暢度。最重要的是體會到了相互之間的關愛,看到了同事的堅強,我們重視的是一個團隊的凝聚力,相信眾人拾柴火焰高,一定能把工作做得更好。

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在工作中，你不止為公司創(chuàng)造了效益，同時也提高了自己;像我們這樣對這行業(yè)沒有經(jīng)驗的新人，更需要通過多做事情來積累經(jīng)驗。特別是現(xiàn)在實習工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，所以工作態(tài)度要積極，這樣就有更多機會提高自己的工作效益。要始終保持積極進取的精神，沒有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在。因此會有很多人在一成不變的工作中斗志一點一點地被磨滅掉。這可以是工作的致命點。

一份耕耘一份收獲，勇敢的嘗試不一定成功，但是，我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報不一定是成正比的，但是我愿意為工作付出，我愿意用心血讓自己成長，因為，我也堅信那是值得的。

描寫證券開戶工作心得體會及感悟七

有價證券買入委托書

┌────┬─────────────────────────────┐

│證券種類││

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│數(shù)量││

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│指定價格││

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│預存金額││

├────┼─────────────────────────────┤

│現(xiàn)定期││

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│限期││

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│備考││

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上列證券委托貴公司買入請即依照貴公司代買證券規(guī)則辦理此致上海信托股份有限公司臺照

（簽名蓋章）

委托者：

信址

年月日

有價證券賣出委托書

┌────┬─────────────────────────────┐

│證券種類││

├────┼─────────────────────────────┤

│數(shù)量││

├────┼─────────────────────────────┤

│指定價格││

├────┼─────────────────────────────┤

│預存金額││

├────┼─────────────────────────────┤

│現(xiàn)定期││

├────┼─────────────────────────────┤

│限期││

├────┼─────────────────────────────┤

│備考││

└────┴─────────────────────────────┘

上列證券委托貴公司賣出請即依照貴公司代賣證券規(guī)則辦理此致上海信托股份有限公司臺照

（簽名蓋章）

股票承銷協(xié)議

甲方：股份有限公司（下簡稱甲方）

乙方：證券經(jīng)營機構（下簡稱乙方）

甲、乙雙方就由乙方負責承銷甲方股票一事，通過平等協(xié)商，達成如下條款：

一、承銷方式：

二、承銷股票的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格；

三、承銷期及起止日期；

四、承銷付款的日期及方式；

五、承銷費用的計算、支付方式和日期；

六、違約責任；

七、其他。

股份有限公司證券經(jīng)營機構

（章）（章）

法定代表人（簽章）法定代表人（簽章）

住所住所

銀行帳號銀行帳號

xx年月日

描寫證券開戶工作心得體會及感悟八

一、實習目的

20__年x月份，我有幸到__證券公司，從而開始了我兩個月左右的實習生活，在這一段時間里，我近距離接觸了__證券__營業(yè)部，在了解__證券發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務流程，以及營業(yè)部的特色服務，同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。

二、實習內(nèi)容

我被安排在營銷部工作，主要跟__學習。我從以下幾個方面介紹我的實習工作;

首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報刊、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟政策，財經(jīng)要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點和讀一些股評。

接下來就是開始一天的基本工作

整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請書，開戶合同書，銀證對應申請書，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復印件，所作的相關工作大致包括以下三個方面：

1、理清相關的客戶資料，并及時核對當天業(yè)務所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時給予糾正。有什么出入大的問題要上報反映。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特別敏感，總怕有什么閃失。

2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。

3、有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復印件，開戶文本一同掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。

整理客戶資料在實習中占了一定分量工作，這是一個簡單但是相當繁瑣的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找，所以工作人員對我們進行認真的指導，還有就是對開戶文本的掃描。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進行掃描以電子版的形式保存。

在我們實習的過程中，__證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這里特別要感謝__和__，在表揚我日常工作的同時，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

此次實習不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實習只有兩個月，但是使我十分受益。在這次實習中學院努力為我們爭取這個難得的實習機會，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實習。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷地鍛煉自己，并積累經(jīng)驗，為自己以后從事這個方面的工作奠定基礎。

三、實習總結

進過我們這次實習，讓我想到要對學院說：希望學院能對我們金融專業(yè)的學生，做一些考證的要求。例如證券證，保險證，基金證等，并組織培訓的教師團體和課程授課，這樣能夠對今后金融這個專業(yè)的同學有明確的就業(yè)方向和選擇。引進多些與金融專業(yè)相關的實訓平臺，讓同學更深入學習金融專業(yè)的知識。

描寫證券開戶工作心得體會及感悟九

會員姓名

會期

咨詢費

會員編號

客服人員

立合同書人：_____________________

西安天富投資：___________________

茲因甲方就證券投資，委托乙方提供投資咨詢顧問服務事項，經(jīng)雙方同意簽定合同約定條款如下：

第一條咨詢服務的范圍及方式

乙方提供甲方有關證券投資研究分析或建議服務。

就本合同規(guī)定的咨詢內(nèi)容應以下列方式提供有關的研究分析意見或建議：

1.以甲乙雙方另行約定的方式定期或不定期提供有關的研究分析意見或報告。

2.于營業(yè)時間內(nèi)接受甲方機動性咨詢。

第二條咨詢合約期間付費方式

1.短信會員________/季送一個月

2.金卡會員________/季送一個月

3.貴賓會員________/季送一個月

若因大盤背景不佳，乙方操作保守。乙方向甲方承諾在服務期內(nèi)至少為甲方創(chuàng)造四倍于其所交付相應級別會員會費的盈利，否則將免費延期，直至達成此項承諾為止。

合同資費共計人民幣￥________元整，甲方應于簽訂本合同同時，以現(xiàn)金或匯款方式支付給乙方。

乙方向甲方收取每筆盈利部分的________%做為該筆操作咨詢費用，若甲方嚴格按照乙方所指導的操作產(chǎn)生虧損，將由下筆操作盈利部分補足虧損后再行提成。

第三條乙方及其從業(yè)人應本著善良管理人之責任處理受托事務，除應遵守主管機關發(fā)布的相關法律、法規(guī)外，并應確定遵守下列事項

不得收受甲方資金，代理從事證券投資行為。

除法令另有規(guī)定或甲方另有指示外，乙方對因委托關系而得知甲方的財產(chǎn)狀況及其他個人情況，應保守秘密，不得向外界透露。

第四條甲方在簽訂合同前已詳細閱讀本合同書的內(nèi)容，并了解及同意以下事項

甲方是基于獨立的判斷，自行決定證券投資。

甲方的證券投資行為，是甲方與證券發(fā)行公司、基金管理公司或證券經(jīng)紀商間的關系。乙方僅是提供證券投資的研究分析意見或建議，不代理甲方?jīng)Q定或處理投資事務。

因不可抗力造成信息傳送中斷與錯誤，乙方不負此責任。

甲方不得將乙方所提供的研究分析意見或建議泄露予任何第三人或與第三人共享。

甲方投資證券所產(chǎn)生的利益及風險悉由甲方自行享有與負擔。

第五條合同有效期

本合同按照________執(zhí)行，有效時間自________年______月________日起至________年____月______日止。共計________個月。

第六條合同經(jīng)雙方共同協(xié)商，因法律政策法規(guī)原因產(chǎn)生的變動，應對書面形式進行修改。

第七條合同終止與違約責任

立合同雙方書面同意終止本合同時，合同得以終止。

如因不可抗拒因素導致合同終止，甲方有權請求乙方退還扣除已使用咨詢時間成本后剩余的費用。

合同終止時，因提供證券投資咨詢服務所必要的傳輸出設備及其他相關費用與已繳稅費由甲方負擔，乙方將從退還的咨詢報酬中扣減或向甲方請求給付。

甲方一簽定合同，乙方即預收全額咨詢費，并出具收據(jù)。

第八條本合同未盡事宜，悉依據(jù)中華人民共和國相關法律辦理。

第九條本合同經(jīng)雙方簽署后正式生效。

本合同壹式貳份，雙方各執(zhí)壹份為憑。

立合同人：

甲方簽章：___________________

地址：_______________________

電話：_______________________

簽約日：_____________________

乙方簽章：___________________