券商營銷心得體會實(shí)用(大全8篇)

心得體會是對我們所經(jīng)歷的事情的一種思考和總結(jié)，它能夠幫助我們更好地認(rèn)識自己。寫心得體會時(shí)可以采用邏輯分析、事例論證等方式，使文章更有說服力和可讀性。小編為大家整理了一些優(yōu)秀的心得體會范文，希望能夠給你帶來一些思考和啟示。

券商營銷心得體會實(shí)用篇一

通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進(jìn)行業(yè)績分析，認(rèn)識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，這里給大家分享一些關(guān)于2021證券營銷工作計(jì)劃，供大家參考。

證券營銷工作計(jì)劃1第一條為了加強(qiáng)對營銷團(tuán)隊(duì)的日常管理，指導(dǎo)營銷團(tuán)隊(duì)的日常管理工作，建立一支高效、有序的營銷團(tuán)隊(duì)，特制訂本指引。

第二條各營銷團(tuán)隊(duì)均應(yīng)制訂本團(tuán)隊(duì)的管理及薪酬標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施細(xì)則報(bào)渠道管理部，經(jīng)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第三條營銷團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)在每年初制訂出年度工作計(jì)劃，根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌銮闆r制訂營銷方案，并與相關(guān)合作銀行簽訂當(dāng)年的營銷合作方案。新成立的團(tuán)隊(duì)，必須在籌辦時(shí)列明一年內(nèi)的工作計(jì)劃與目標(biāo)開戶數(shù)。

第四條渠道管理部負(fù)責(zé)對各營銷團(tuán)隊(duì)營銷方案等文件進(jìn)行指導(dǎo)和審核。營銷團(tuán)隊(duì)的年度營銷方案、人員招聘、考核辦法等必須上報(bào)，經(jīng)過總部相關(guān)部門會簽審核后方可執(zhí)行。報(bào)批流程：營業(yè)部將請示傳真經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室渠道管理部(注明必須會簽的部門)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室協(xié)助走完報(bào)備流程主管副總裁等公司領(lǐng)導(dǎo)批示完畢經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室傳真會簽意見，流程結(jié)束。

第五條營銷團(tuán)隊(duì)在制定明確的工作目標(biāo)與計(jì)劃后，應(yīng)把工作分解給區(qū)域經(jīng)理或客戶經(jīng)理。定期檢查工作進(jìn)度，根據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)展情況對計(jì)劃進(jìn)行回顧，及時(shí)改正工作中的不足。

(一)客戶經(jīng)理在開展工作時(shí)，必須記錄工作日志，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人不定期對工作日志進(jìn)行抽查，及時(shí)了解人員工作動(dòng)態(tài)。

(二)營銷團(tuán)隊(duì)內(nèi)部成員之間應(yīng)有明確的分工，在開展。

業(yè)務(wù)時(shí)要密切配合，開發(fā)客戶和服務(wù)客戶要緊密結(jié)合。

(三)根據(jù)工作進(jìn)度與時(shí)間安排，有步驟地實(shí)施計(jì)劃，

逐一落實(shí)工作目標(biāo)。

券商營銷心得體會實(shí)用篇二

券商營銷是當(dāng)前金融行業(yè)面臨的一個(gè)重要議題。隨著中國資本市場的發(fā)展，券商也在不斷發(fā)展。但是，如何進(jìn)行有效的券商營銷，吸引客戶，實(shí)現(xiàn)品牌價(jià)值提升，一直是擺在券商面前的難題。在過去的幾年中，我所就職的券商也進(jìn)行過多次營銷嘗試，積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。本文將總結(jié)這幾年來的營銷體會，分享我們對于券商營銷的思考和見解。

第二段：立足于基礎(chǔ)服務(wù)，打造領(lǐng)先的客戶體驗(yàn)。

在制定券商營銷計(jì)劃時(shí)，必須立足于基礎(chǔ)服務(wù)。本質(zhì)上，用戶會選擇券商的關(guān)鍵是服務(wù)、執(zhí)行能力和信任感。無論是股票交易、基金交易、期貨交易等業(yè)務(wù)，均需要通過支持系統(tǒng)完整的下單、交易、結(jié)算等流程來保障用戶權(quán)益。在這一基礎(chǔ)上，通過持續(xù)的服務(wù)升級、交易策略、技術(shù)合作等方式，加大對用戶的價(jià)值輸出和服務(wù)提升，從而形成具有價(jià)值的差異化體驗(yàn)。我們所在的券商在過去幾年中也通過營銷活動(dòng)推廣這一差異化服務(wù)體驗(yàn)，增加用戶的黏性。

第三段：通過數(shù)字營銷擴(kuò)大影響力。

數(shù)字營銷在當(dāng)前的金融行業(yè)營銷中越來越重要。隨著移動(dòng)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)的普及，越來越多的年輕用戶開始通過智能手機(jī)、社交工具等渠道來獲取信息、進(jìn)行咨詢甚至下單交易。券商可以通過數(shù)字化的形式，更快速、更便捷、更精準(zhǔn)地傳播品牌、產(chǎn)品、服務(wù)以及其他信息。通過不斷改進(jìn)數(shù)字化營銷模式，使得券商與客戶互動(dòng)、洞察更為深入，從而加強(qiáng)客戶關(guān)系、提高客戶滿意度和忠誠度。

第四段：券商應(yīng)重視口碑、建立誠信。

金融產(chǎn)品與服務(wù)具有很強(qiáng)的復(fù)雜性和專業(yè)性，對于客戶而言，其決策過程中，往往會感受到很大的不確定因素，在這種情況下，客戶會更加注重券商的信譽(yù)度。因此，券商需要通過市場化推廣、營銷活動(dòng)等手段，打造自身的良好口碑。同時(shí)，券商應(yīng)加強(qiáng)對于誠信的重視，在業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中保持客觀公正，踐行承諾、守信用，從而構(gòu)建可持續(xù)的良性市場生態(tài)。

第五段：未來的新挑戰(zhàn)、新機(jī)遇。

當(dāng)前，全球金融市場處于波動(dòng)、變革之中，為券商營銷帶來了新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。首先，無論是國內(nèi)市場還是全球市場，資本市場未來的發(fā)展都將受到政策的影響，政策向好則會產(chǎn)生較好的氛圍和環(huán)境，反之則會產(chǎn)生危機(jī)和風(fēng)險(xiǎn)；其次，數(shù)字化的轉(zhuǎn)變帶來的金融領(lǐng)域的新機(jī)遇，讓券商能夠在更多的場景下進(jìn)行數(shù)字化營銷。不論面臨多少新挑戰(zhàn)，我們都應(yīng)始終以用戶為中心，通過客戶關(guān)系的維護(hù)和加強(qiáng)，不斷擴(kuò)大自身影響力，創(chuàng)造新的價(jià)值，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

結(jié)尾：

總的來說，券商營銷是一道前沿問題和難題，需要不斷的探索和實(shí)踐。只有在緊密關(guān)注客戶需求，不斷追求優(yōu)秀的品質(zhì)以及擅長營銷的策略，才能夠在激烈的市場中脫穎而出，成為行業(yè)領(lǐng)袖。券商營銷需要注重長期考慮，始終秉持誠信、專業(yè)、責(zé)任等方面的原則，延伸企業(yè)的社會責(zé)任，樹立公司形象，創(chuàng)造更多的價(jià)值。

券商營銷心得體會實(shí)用篇三

近年來，隨著金融市場日益發(fā)達(dá)和市場競爭加劇，券商金融產(chǎn)品的營銷變得愈發(fā)重要。作為一名券商金融產(chǎn)品營銷人員，我深感在這個(gè)行業(yè)中的心得體會是非常重要的。以下是我總結(jié)出的關(guān)于券商金融產(chǎn)品營銷的心得體會。

首先，了解客戶需求是成功營銷的關(guān)鍵。券商金融產(chǎn)品的銷售不同于一般商品的銷售，需要深入了解客戶的需求，以便提供個(gè)性化的投資方案。在與客戶接觸時(shí)，我會通過深入的分析，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資理念、投資目標(biāo)等方面，并結(jié)合市場情況和券商金融產(chǎn)品的特點(diǎn)，為客戶量身定制最適合他們的產(chǎn)品方案。只有滿足了客戶的需求，才能提高銷售效果。

其次，建立互信關(guān)系是券商金融產(chǎn)品營銷的基礎(chǔ)。互信是營銷人員與客戶之間最重要的紐帶，也是券商金融產(chǎn)品銷售的基礎(chǔ)。在與客戶接觸時(shí)，我會以真誠、專業(yè)和負(fù)責(zé)任的態(tài)度對待客戶，與客戶建立良好的互信關(guān)系。同時(shí)，我也會及時(shí)解答客戶的疑問，提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，并與客戶保持良好的溝通。只有在建立了互信的基礎(chǔ)上，才能順利推動(dòng)銷售工作的進(jìn)行。

再次，不斷學(xué)習(xí)和更新知識是券商金融產(chǎn)品營銷的關(guān)鍵要素。券商金融產(chǎn)品的特點(diǎn)是變化快，市場情況也不斷變化，因此，我們必須要不斷學(xué)習(xí)和更新知識，以保證自己能夠提供最新的金融產(chǎn)品和最專業(yè)的咨詢服務(wù)。在我個(gè)人的實(shí)踐中，我會通過參加行業(yè)培訓(xùn)、閱讀專業(yè)書籍和與同行交流等方式來不斷提高自己的專業(yè)知識水平。只有保持學(xué)習(xí)的態(tài)度，才能在激烈的市場競爭中保持競爭力。

此外，創(chuàng)新思維是券商金融產(chǎn)品營銷的亮點(diǎn)。市場上券商金融產(chǎn)品層出不窮，競爭激烈，因此，我們必須要擁有創(chuàng)新思維，獨(dú)辟蹊徑，才能在眾多產(chǎn)品中脫穎而出。在我個(gè)人的營銷實(shí)踐中，我會通過不斷思考和總結(jié)，探索出適合市場需求的新型金融產(chǎn)品，將其與傳統(tǒng)產(chǎn)品相結(jié)合，形成獨(dú)特的銷售方案，從而吸引更多的客戶。只有具備創(chuàng)新思維，才能在市場中獲得競爭優(yōu)勢。

最后，團(tuán)隊(duì)協(xié)作是券商金融產(chǎn)品營銷的關(guān)鍵。券商金融產(chǎn)品營銷工作需要與其他部門和團(tuán)隊(duì)密切合作，例如市場部門、產(chǎn)品部門和客服部門等。只有有效地與團(tuán)隊(duì)合作，才能確保各項(xiàng)工作有序進(jìn)行。在我個(gè)人的實(shí)踐中，我會積極與團(tuán)隊(duì)成員溝通和協(xié)作，共同制定銷售策略，分享市場信息，并互相支持和幫助。只有通過團(tuán)隊(duì)協(xié)作，才能更好地完成銷售目標(biāo)。

總而言之，作為一名券商金融產(chǎn)品營銷人員，我認(rèn)為了解客戶需求、建立互信關(guān)系、學(xué)習(xí)更新知識、擁有創(chuàng)新思維和團(tuán)隊(duì)協(xié)作是成功營銷的關(guān)鍵要素。只有不斷完善自己，提高專業(yè)素質(zhì)，才能在激烈的市場競爭中取得優(yōu)勢。希望通過自己的努力，能夠?yàn)榭蛻籼峁└玫慕鹑诋a(chǎn)品和服務(wù)，同時(shí)也為券商金融產(chǎn)品的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

券商營銷心得體會實(shí)用篇四

券商營銷是指券商針對投資者的需求和利益，通過各種手段來推銷自己的金融產(chǎn)品和服務(wù)的過程。隨著市場的變化和投資者的需求多樣化，券商也需要不斷的優(yōu)化自己的營銷策略，以更好地服務(wù)投資者。在我的工作經(jīng)驗(yàn)中，我認(rèn)為券商營銷需要從以下幾個(gè)方面著手。

第二段：加強(qiáng)產(chǎn)品宣傳。

競爭激烈的金融市場，券商在宣傳自己的產(chǎn)品時(shí)需要不斷地創(chuàng)新。在傳統(tǒng)的廣告和宣傳方式外，券商可以利用媒體平臺、營銷活動(dòng)等方式，將理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行二次包裝，帶來獨(dú)特體驗(yàn)和更好的品牌認(rèn)知度，吸引大量潛在投資者。產(chǎn)品簡介及風(fēng)險(xiǎn)提示也需要讓投資者更易理解，在提高關(guān)注度的同時(shí)，增加對券商的信任度。

第三段：提供個(gè)性化服務(wù)。

在市場上，作客觀公正、個(gè)性化、高效的服務(wù)，將大大增加投資者的忠誠度和滿意度。個(gè)性化需求是一種重要的趨勢，可以為客戶帶來豐富的投資選擇。券商需要針對不同投資者需求，提供更多個(gè)性化的理財(cái)方案。例如，針對不同年齡、收入、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等分類制度，以及根據(jù)不同客戶的交易習(xí)慣和風(fēng)險(xiǎn)偏好提供相應(yīng)的做市策略、定制報(bào)價(jià)服務(wù)。通過定制化，更加貼合投資者需求，從而打造有價(jià)值的個(gè)性化服務(wù)。

第四段：加強(qiáng)投資者教育。

投資者教育是券商營銷的一種重要途徑。在市場上，投資者知識水平參差不齊，一些新投資者可能會因?yàn)槿狈?jīng)驗(yàn)而做出投資錯(cuò)誤。券商可以通過舉辦投資教育培訓(xùn)、推出半年度投資白皮書等平臺，為投資者提供投資者普及知識。從而讓他們更加深入地了解投資品種，注重風(fēng)險(xiǎn)控制，避免不必要的損失。

第五段：提高客戶滿意度。

沒有滿意的客戶，就沒有長久的業(yè)務(wù)。券商需要在業(yè)務(wù)品質(zhì)、服務(wù)質(zhì)量等方面不斷提高自己，做到客戶至上，以顧客的需求為中心，對客戶需求進(jìn)行全方位服務(wù)，讓客戶獲得更好的投資體驗(yàn)，享受更好的投資收益。券商要做到快速處理客戶投訴，并提供及時(shí)、專業(yè)的支持。

結(jié)論：

券商營銷需要不斷地創(chuàng)新和優(yōu)化，加強(qiáng)宣傳、提供個(gè)性化服務(wù)、加強(qiáng)投資者教育、提高客戶滿意度是券商營銷的關(guān)鍵之一。只有在滿足客戶需求的同時(shí)，才能讓券商在市場中獲得持久的競爭優(yōu)勢。券商營銷需要從顧客的角度出發(fā)，不斷變革，才能適應(yīng)社會的變化和市場的需求。

券商營銷心得體會實(shí)用篇五

隨著金融行業(yè)的發(fā)展，券商金融產(chǎn)品的種類也越來越多樣化。券商金融產(chǎn)品作為券商的核心業(yè)務(wù)之一，對于券商的發(fā)展和盈利能力起著至關(guān)重要的作用。因此，券商金融產(chǎn)品的營銷策略和方法顯得尤為重要，它直接關(guān)系到券商的市場份額和客戶滿意度。通過研究和總結(jié)券商金融產(chǎn)品營銷的心得體會，可以為券商開展高效、有針對性的市場推廣提供指導(dǎo)和借鑒。

在券商金融產(chǎn)品的營銷過程中，以客戶為中心是最為核心的策略。券商需要深入了解客戶的需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，為他們量身定制合適的金融產(chǎn)品。此外，券商還可以利用市場分析和客戶數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)定位目標(biāo)客戶群體，并提供個(gè)性化的推廣方案。此外，利用互聯(lián)網(wǎng)和社交媒體等新媒體平臺進(jìn)行廣告宣傳和推廣也是券商金融產(chǎn)品營銷的重要手段之一。

通過對一些券商金融產(chǎn)品營銷案例的研究，可以發(fā)現(xiàn)一些成功的營銷策略。例如，某券商通過與知名互聯(lián)網(wǎng)平臺合作，為用戶提供定制化的投資建議和快速開戶服務(wù)。借助互聯(lián)網(wǎng)平臺的大數(shù)據(jù)和用戶粘性，成功吸引了大量新客戶。此外，券商還可以通過組織投資者教育活動(dòng)來提高客戶的理財(cái)意識和信心，從而增加產(chǎn)品的銷售量。這些案例的成功經(jīng)驗(yàn)對于其他券商金融產(chǎn)品的營銷也有很大的借鑒意義。

盡管券商金融產(chǎn)品營銷具有很大的潛力和發(fā)展空間，但也面臨一些問題和挑戰(zhàn)。首先，券商需要不斷提升自身的服務(wù)水平和產(chǎn)品質(zhì)量，才能樹立良好的品牌形象和用戶口碑。其次，金融市場的競爭激烈，券商需要通過創(chuàng)新的產(chǎn)品和差異化的服務(wù)來吸引客戶。最后，金融行業(yè)的監(jiān)管趨嚴(yán)，券商需要加強(qiáng)合規(guī)意識，確保產(chǎn)品和營銷活動(dòng)符合相關(guān)法律法規(guī)的要求。

隨著科技的不斷進(jìn)步，券商金融產(chǎn)品營銷也將朝著更加智能化和數(shù)字化的方向發(fā)展。例如，人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)將在券商金融產(chǎn)品的推廣和客戶服務(wù)中發(fā)揮越來越重要的作用。同時(shí)，券商還可以通過區(qū)塊鏈技術(shù)來實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品的快速結(jié)算和交易，提高交易效率和用戶體驗(yàn)。未來，券商金融產(chǎn)品營銷將繼續(xù)迎接更大的挑戰(zhàn)和機(jī)遇，券商需要不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新，以適應(yīng)市場的變化和客戶需求的變化。

總結(jié)：券商金融產(chǎn)品營銷是券商發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，其策略和方法對于券商的市場競爭力起著決定性的作用。通過總結(jié)和研究券商金融產(chǎn)品營銷的心得體會，券商可以更好地了解客戶需求，提供個(gè)性化的服務(wù)和推廣方案。未來，券商金融產(chǎn)品營銷將繼續(xù)發(fā)展，借助科技的力量實(shí)現(xiàn)更高效、更智能的市場推廣。

券商營銷心得體會實(shí)用篇六

如今，券商金融產(chǎn)品市場正變得越來越競爭激烈。在這樣的市場環(huán)境下，券商金融產(chǎn)品的營銷策略和手段顯得尤為重要。而我在券商工作多年中的經(jīng)驗(yàn)告訴我，成功的券商金融產(chǎn)品營銷需要注意以下幾點(diǎn)。

二、了解目標(biāo)客戶。

了解目標(biāo)客戶是券商金融產(chǎn)品營銷的第一步。只有深入了解客戶的需求和偏好，才能夠針對性地推出適合他們的金融產(chǎn)品。券商可以通過市場調(diào)查、問卷調(diào)查、數(shù)據(jù)分析等手段來獲取客戶的信息和反饋。此外，券商還可以通過建立客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，對客戶的交易記錄和投資偏好進(jìn)行跟蹤和分析，不斷優(yōu)化金融產(chǎn)品的推薦和個(gè)性化服務(wù)。

三、強(qiáng)化產(chǎn)品特點(diǎn)宣傳。

券商金融產(chǎn)品的競爭主要體現(xiàn)在產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)勢上。因此，券商應(yīng)該積極宣傳自己的產(chǎn)品特點(diǎn)，以吸引客戶的關(guān)注和興趣。一種常見的做法是通過宣傳材料、廣告和社交媒體等渠道，對產(chǎn)品的優(yōu)勢和收益進(jìn)行明確、簡潔、生動(dòng)地介紹。此外，券商還可以通過舉辦線上線下的產(chǎn)品推介會、講座和培訓(xùn)等活動(dòng)，進(jìn)一步向客戶傳遞產(chǎn)品價(jià)值和知識。

四、提供個(gè)性化服務(wù)。

個(gè)性化服務(wù)是券商金融產(chǎn)品營銷的重要手段。在同質(zhì)化的產(chǎn)品中，只有提供個(gè)性化的服務(wù)，才能夠留住客戶并增加他們的滿意度。券商可以通過電話、郵件、短信等渠道，及時(shí)回復(fù)客戶的咨詢和建議。此外，券商還可以提供獨(dú)家報(bào)告、研究和投資建議，幫助客戶理解市場動(dòng)態(tài)和產(chǎn)品信息，并提供個(gè)性化的投資組合建議。

五、建立長期合作關(guān)系。

最后，券商金融產(chǎn)品營銷的最終目標(biāo)是建立起長期穩(wěn)定的合作關(guān)系。為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，券商要持續(xù)關(guān)注客戶的需求和變化，積極溝通和互動(dòng)。券商可以定期邀請客戶參加投資者交流會、理財(cái)培訓(xùn)等活動(dòng)，增強(qiáng)與客戶的互動(dòng)和信任。另外，券商還可以通過推出促銷活動(dòng)和獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃，激勵(lì)客戶增加交易量和推薦新客戶，從而進(jìn)一步鞏固合作關(guān)系。

總之，券商金融產(chǎn)品的營銷需要綜合運(yùn)用市場調(diào)研、宣傳推廣、個(gè)性化服務(wù)和合作關(guān)系建立等手段。只有通過持續(xù)的努力和創(chuàng)新，才能在競爭激烈的市場中脫穎而出，贏得客戶的肯定和信任。希望以上的心得體會能夠?qū)θ探鹑诋a(chǎn)品的營銷工作有所啟發(fā)和幫助。

券商營銷心得體會實(shí)用篇七

從2001年以來，券商在推廣經(jīng)紀(jì)人制度上進(jìn)行了不懈地探索和努力，然而由于長期以來的種種原因，影響和制約“經(jīng)紀(jì)人制度”的因素依然有很多。剝開事件的表面，行業(yè)性的經(jīng)紀(jì)人營銷模式的失敗必然有著更深層次的原因。

戰(zhàn)略規(guī)劃不明確。

縱觀中國券商的發(fā)展，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面，多數(shù)是以營業(yè)部為前沿，無論是最初的贈(zèng)送禮品或是后來的經(jīng)紀(jì)人制度均是由營業(yè)部首先發(fā)起，當(dāng)形成一定規(guī)模后總部相應(yīng)部門方才著手“規(guī)劃”，普遍欠缺系統(tǒng)的策劃。

技術(shù)主導(dǎo)業(yè)務(wù)是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)多年來的發(fā)展形式，在信息技術(shù)與業(yè)務(wù)發(fā)展之間，券商更多的是被技術(shù)牽著鼻子走，戰(zhàn)略規(guī)劃根本無從談起。在技術(shù)和通訊技術(shù)方面，每一次的技術(shù)創(chuàng)新都會首先受到證券業(yè)的關(guān)注，只要在系統(tǒng)擴(kuò)容和方便交易上有可行性，券商便會不惜代價(jià)地應(yīng)用，并且迅速普及。隨著競爭加劇，越來越多的技術(shù)創(chuàng)新帶來的是越來越少的客戶、高昂的運(yùn)行成本、客戶（特別是核心客戶）流動(dòng)的加劇，技術(shù)投入的邊際效益每況愈下。券商對技術(shù)盲目依賴的極致是對call-center的熱衷。由于call-center在一定程度上與券商原有的電話委托交易系統(tǒng)具有相通性，迅速得到券商以及技術(shù)供應(yīng)商的認(rèn)同。從純技術(shù)的角度來看，國內(nèi)的call-center系統(tǒng)與國外并無二至，然而在實(shí)際應(yīng)用上卻有著致命的缺陷。call-center的核心在于其人工坐席向客戶提供的專業(yè)化信息咨詢，其背后是一個(gè)由投資理財(cái)專家組成的研發(fā)團(tuán)隊(duì)，而國內(nèi)券商根本就不具備這一能力，雖然有智能應(yīng)答，也有人工坐席，能提供給客戶的卻不過是粗線條的股評而已，因?yàn)檎叩脑颍词故翘峁┕稍u也不能帶有肯定性的字眼。由于服務(wù)的缺乏，國內(nèi)券商的call-center紛紛陷入進(jìn)退兩難的境地。

在進(jìn)行營銷轉(zhuǎn)型時(shí)，券商投入了大量的人力物力，卻很少有券商真正進(jìn)行市場定位，因而出現(xiàn)全國券商步調(diào)一致說“轉(zhuǎn)型”的場面。券商的資源是有限的，而客戶的需求則是無止境的，因此進(jìn)行市場細(xì)分，在市場細(xì)分的基礎(chǔ)上選定目標(biāo)市場、發(fā)現(xiàn)市場機(jī)會，根據(jù)自身優(yōu)勢有針對性地制定和實(shí)施營銷策略是券商有效利用資源發(fā)展核心競爭力的重要途徑。

組織架構(gòu)上的缺陷。

一、創(chuàng)新范圍小、業(yè)務(wù)形態(tài)固化，完全依靠交易通道的壟斷優(yōu)勢維持經(jīng)營，而承銷業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)的分離，使券商很難形成有核心競爭力的產(chǎn)品。

此外，以職能線、產(chǎn)品線為主導(dǎo)，以地區(qū)線為輔助的模式不可避免地產(chǎn)生了產(chǎn)品分割、職能分割、地區(qū)分割的問題。由于各級部門之間利益的相對而言獨(dú)立性，而管理者又以利潤來衡量各部門的業(yè)績，極易使各部門產(chǎn)生本位主義，忽視長遠(yuǎn)的整體利益，從而影響各項(xiàng)方案的實(shí)施。為了協(xié)調(diào)這一矛盾，又不得不多設(shè)置一些諸如管理總部一類的中間管理層次和中層管理人員，不僅增大了管理成本，也使券商的中間管理層膨脹，損害了組織的運(yùn)作效率。

從券商管理體制角度來看，事業(yè)部之下的區(qū)域管理總部體制是一種混合的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)體制，一方面，證券公司的組織結(jié)構(gòu)采取事業(yè)部制的管理體制，以不同的業(yè)務(wù)為劃分標(biāo)準(zhǔn)，采取“縱向”管理；另一方面，設(shè)立區(qū)域性管理總部采取“橫向”管理。在實(shí)際運(yùn)作中，這種混合的體制存在著一些問題。此外，券商在轉(zhuǎn)型時(shí)多生硬地將營業(yè)部的市場營銷體系與運(yùn)營保障體系分開，使前后臺工作反復(fù)交叉，造成了大量的問題。

以短期目標(biāo)為主的考評方式。

由于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入是券商的主要收入來源，所以對營業(yè)部的考核多數(shù)是以利潤指標(biāo)來衡量，對短期利潤的過分強(qiáng)調(diào)使?fàn)I業(yè)部很難著眼于長遠(yuǎn)來談發(fā)展。營銷是一個(gè)漫長而堅(jiān)苦的過程，一個(gè)營銷體系的建設(shè)不可能是一朝一夕就能成功的。而券商在進(jìn)行經(jīng)紀(jì)人營銷模式建設(shè)時(shí)顯然缺乏嚴(yán)謹(jǐn)?shù)亩ㄎ缓驼撟C，回報(bào)的長期性和考核的短期性產(chǎn)生了不可調(diào)和的矛盾。

“經(jīng)紀(jì)人制度”缺乏可操作性。

經(jīng)紀(jì)人制度大多是由一批券商的總部各部門人員組成項(xiàng)目小組負(fù)責(zé)制度的建立，其最大的弊端在于在設(shè)計(jì)階段時(shí)容易成為設(shè)計(jì)者的項(xiàng)目，沒有考慮到作為最終執(zhí)行者的營業(yè)部的實(shí)際情況，使項(xiàng)目脫離實(shí)際。而目前，現(xiàn)實(shí)就是在營業(yè)部極度缺乏營銷管理人員和管理經(jīng)驗(yàn)的情況下，參照國內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人制度和國外證券經(jīng)紀(jì)人制度建立起來的經(jīng)紀(jì)人制度根本就無法執(zhí)行。

2解決的相應(yīng)策略。

戰(zhàn)略性營銷規(guī)劃。

（1）市場調(diào)研。首先，券商必須進(jìn)行市場調(diào)研，系統(tǒng)地、有目的地收集與其經(jīng)營活動(dòng)有關(guān)的各類資料，并用的加以，以助于真正地了解市場。，券商最迫切需要進(jìn)行以下三個(gè)方面的市場調(diào)研?？蛻粽{(diào)研：客戶的交易習(xí)慣、服務(wù)需求、狀況、交易動(dòng)機(jī)及其他客戶基礎(chǔ)資料。服務(wù)流程調(diào)研：調(diào)查各業(yè)務(wù)流程中的服務(wù)質(zhì)量，以改進(jìn)營銷過程中的各種服務(wù)。市場需求調(diào)研：從客戶的角度出發(fā)，了解客戶真正的需求。

券商營銷心得體會實(shí)用篇八

證券營銷是證券公司搭建營銷平臺來吸引更多的客戶進(jìn)行證券交易的重要手段。在證券營銷過程中，券商的營銷心得和實(shí)踐非常重要。本文將探討券商營銷心得的具體內(nèi)容和體會。

第二段：客戶需求的了解。

首先，券商應(yīng)該傾聽客戶的需求及意見，不斷研究市場情況，實(shí)時(shí)分析大盤的各種情況。同時(shí)，還需要不斷了解客戶進(jìn)行投資的目的和愿望，在做出方案的同時(shí)顧及客戶的實(shí)際情況和個(gè)人喜好。券商應(yīng)該做到有針對性的制定投資方案，從而提高客戶滿意度。

第三段：營銷手段的運(yùn)用。

其次，券商應(yīng)該靈活運(yùn)用各種營銷手段。在現(xiàn)在這個(gè)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，傳統(tǒng)的宣傳方式已經(jīng)不能夠完全滿足客戶的需求。因此，券商可以借助互聯(lián)網(wǎng)，運(yùn)用各種網(wǎng)絡(luò)營銷方式，如郵件群發(fā)、微信端口等，來對現(xiàn)有和潛在客戶進(jìn)行差別化的、精準(zhǔn)的營銷。營銷方式的選擇應(yīng)該根據(jù)目標(biāo)客戶和投資標(biāo)的的差異性和變化性而進(jìn)行優(yōu)化，以便更好地吸引客戶。

第四段：風(fēng)險(xiǎn)管理的完善。

另外，券商在進(jìn)行營銷的時(shí)候還應(yīng)該注重風(fēng)險(xiǎn)管理的完善。券商在進(jìn)行營銷的同時(shí)，需要了解并控制不同投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)，提供個(gè)性化的風(fēng)險(xiǎn)管理方案。券商可以根據(jù)各類客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇如何進(jìn)行投資和保險(xiǎn)，幫助他們最大化地避免風(fēng)險(xiǎn)，以滿足客戶的需求。

第五段：服務(wù)質(zhì)量的提升。

最后，券商應(yīng)該致力于優(yōu)化客戶的投資體驗(yàn)和服務(wù)質(zhì)量。在客戶進(jìn)行任何操作時(shí)，券商應(yīng)該提供快速、專業(yè)和友好的服務(wù)，且保持親和力，以為客戶提供賬戶問題解決、訂單處理、產(chǎn)品推薦、行情分析等全方位的投資服務(wù)，以此提高客戶對券商的評價(jià)和忠誠度。

總結(jié)：

本文闡述了券商營銷的主要心得和體會，包括客戶需求的了解、營銷手段的運(yùn)用、風(fēng)險(xiǎn)控制的完善和服務(wù)質(zhì)量的提升。只有這幾個(gè)方面得到完美的結(jié)合，券商才能夠更好地吸引新客戶，留住老客戶，從而實(shí)現(xiàn)更大的投資效益。