最新合規(guī)經營工作匯報(優(yōu)秀12篇)

總結是一種對過去種種的梳理，可以讓我們更深入地了解自己的行為和思維方式?？偨Y要突出重點，突出所總結的核心內容，不要過分羅列和泛泛而談。以下是一些經典總結的案例，為您提供一些思路和參考。

合規(guī)經營工作匯報篇一

結合平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動。

總結。

出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。

三、

增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。通過此次合規(guī)教育活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識；通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對廣發(fā)銀行改革的信心，增強維護廣發(fā)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

合規(guī)建設心得體會。

今年4月份以來，根據(jù)總行“合規(guī)建設推進年”活動安排，結合我社的工作實際，我們安排在4-5月期間每周進行合規(guī)建設專題內容學習，增強員工的合規(guī)知識，提升全員合規(guī)意識。通過這次活動，我對合規(guī)有了更深一層的認識，現(xiàn)就此次活動的心得體會總結為以下幾點：

在學習了《商業(yè)銀行風險管理指引》、《銀行業(yè)金融機構案防工作辦法》、《陜西省農村合作金融機構合規(guī)管理制度》等合規(guī)方面的知識后，我對合規(guī)建設方面有了新的了解，對合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。

“合規(guī)”是是指企業(yè)及其員工的行為應當符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則、公司內部制度以及誠實守信的道德準則，以防范不合規(guī)行為引發(fā)的法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失。

合規(guī)是銀行金融機構普遍遵循的基本準則和獨特的風險管理技術，同樣是基于傳統(tǒng)的銀行信用風險、市場風險、操作風險三大風險之上的最基本的風險。因此合規(guī)風險管理既是基礎又是重點，我認為要做到以下幾點：

首先，要培育良好的合規(guī)文化，提高全員合規(guī)意識。

其次，要制定統(tǒng)一的合規(guī)政策，組建合規(guī)部門，完善合規(guī)風險管理機制，提高合規(guī)管理透明度。

目前，我們行的合規(guī)風險管理并不能很好地服務于全行業(yè)務發(fā)展實際和效益最大化的經營目標。因為我們知識在談合規(guī)工作，沒有實際地做到合規(guī)管理，沒有統(tǒng)一的合規(guī)政策，沒有健全的合規(guī)風險管理體制，沒有正式的合規(guī)部門；所以我們的合規(guī)管理沒有起到實際效果，合規(guī)管理缺乏獨立性，不能有效地獨立于經營職能，總是因為這樣那樣的經營原因，造成原本就是不合規(guī)的操作在繼續(xù)，沒有強制停下來。合規(guī)管理的職責似乎并不明確，缺乏統(tǒng)一組織協(xié)調。

因此，我們需要適時根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種因素，持續(xù)改進合規(guī)政策，包括：合規(guī)文化；董事會和高管層的合規(guī)責任；合規(guī)部門的職責；識別和管理合規(guī)風險的主要程序、報告線路等。要制定和核準一個符合商業(yè)銀行自身特點且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風險管理的綱領性文件；通過實踐積累經驗，摸索出一條有效管理合規(guī)風險的運行機制和治理操作風險的治本良策。

三、建立風險評估機制和舉報監(jiān)督機制。

根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，盡快建立健全和完善風險識別和評估體系，認真借鑒國際先進經驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度，同時。要在員工中樹起依法合規(guī)經營和控制合規(guī)風險的意識，必須建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。

四、繼續(xù)加強員工培訓和學習，建設高素質的員工隊伍，為做好合規(guī)風險管理打好基礎。

切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，都要深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我們始終堅持要做一個有心人。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

最后要結合我行的工作實際，認真開展規(guī)范化服務，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，在堅持合規(guī)操作的基礎上，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要。將日常的經營工作和合規(guī)建設結合起來，統(tǒng)籌兼顧，合理安排，突出重點，努力使我行健康快速發(fā)展。

財會管理工作是農業(yè)發(fā)展銀行各種重要基礎管理工作之一，它是建立在遵循各項法律、條例、準則及相關標準和行為的活動，它是否合規(guī)關系到農發(fā)行財會管理體系的穩(wěn)健和安全。由于基層農發(fā)行財務會計專業(yè)人員數(shù)量和質量的欠缺，致使在財會合規(guī)管理上還存在較大薄弱環(huán)節(jié)。因此加強基層農發(fā)行財會管理合規(guī)建設，建立和完善基層行財會合規(guī)風險管理工作體制，對于充分發(fā)揮財會職能作用，防范和化解財會管理風險具有重大的意義。一、基層行財會業(yè)務合規(guī)管理存在的主要問題近年來農發(fā)行十分重視財會合規(guī)管理制度建設，一直將財會合規(guī)操作作為一個重要的風險源來管理，但是一些行由于財會基礎管理薄弱，執(zhí)行力不強，致使財會合規(guī)管理與有關要求相比還存在較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：（一）合規(guī)管理意識淡薄由于認識上的誤區(qū)和理念上的偏差，基層行的財會合規(guī)管理意識淡?。阂皇侵赝獠繕I(yè)務拓展，輕內部財會管理。一些行領導認為現(xiàn)在財會業(yè)務全部上了綜合系統(tǒng)，業(yè)務處理由系統(tǒng)自動完成，十分規(guī)范；重大業(yè)務都有授權控制，不會產生操作風險，從而忽視合規(guī)管理。二是財會管理重事后檢查，輕事前防范。一些行偏重于對已發(fā)生或已存在的問題采取事后檢查處罰，而對事前防范和事中控制措施較少關注。三是在財務管理上，只重視對賬務處理的合規(guī)管理，而輕視對財務開支行為是否合規(guī)的管理。（二）財會制度執(zhí)行不力近年來農發(fā)行制定了一系列有關財會管理和內控制約等方面的合規(guī)管理的制度、辦法，每年初各行也按規(guī)定與有關責任人簽訂了責任書，但少數(shù)行沒有真正落實到行動上，制度執(zhí)行不力。如，上級行一再要求的財會人員崗位輪換和強制休假制度就未能完全執(zhí)行或者根本就沒有執(zhí)行，使制度流于形式，客觀上看是由于基層行人員配備不到位的問題，主觀上還是由于領導不重視。在財務開支上各種不合規(guī)的行為時有發(fā)生。（三）財會人員不足，給合規(guī)管理帶來壓力。做好財會合規(guī)風險管理的前提是要有一支滿足實際業(yè)務需要的、合規(guī)的財會隊伍。而目前基層農發(fā)行普遍存在財務會計專業(yè)人員在數(shù)量和質量上嚴重欠缺的問題。近幾年以來，隨著商業(yè)性信貸業(yè)務開展，部分行基層行重視業(yè)務拓展，忽視財會管理。一些素質較高的人員都被安排到了信貸客戶崗位，留在一線的臨柜人員要么年齡偏大，文化水平偏低，要么就是素質較低，有的新進員工雖然都是大專以上文化程度，但是沒有經過系統(tǒng)培訓就安排到會計崗位，不能正確理解財會制度要求，對大多數(shù)業(yè)務規(guī)章制度知其然不知其所以然，有“規(guī)”難循。二、加強基層行財會合規(guī)管理的措施（一）培育良好的合規(guī)文化。合規(guī)文化決定了農發(fā)行的價值趨向和行為規(guī)范，要具體落實到全體財會人員的每項業(yè)務操作行為中去。一是要建立并落實好農發(fā)行員工的職業(yè)道德規(guī)范和企業(yè)價值標準，嚴格按照農發(fā)行員工職業(yè)操守和行為約束員工行為。二是根據(jù)財會組織結構和業(yè)務流程，及時修訂和完善各項財會規(guī)章制度和業(yè)務操作規(guī)程。三是要嚴格有效地落實問責制，包括制定明確的崗位責任制，嚴格按照《中國農業(yè)發(fā)展銀行違反財務會計制度行為處理辦法》問責等。四是針對合規(guī)機制建設的要求改革和完善績效考核機制，并將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，充分體現(xiàn)農發(fā)行倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。（二）以人為本，創(chuàng)建科學的財會合規(guī)管理機制1、依托內審部門建立專職合規(guī)崗位，并界定其功能和職責，獨立于銀行的經營活動。合規(guī)部們?yōu)槁男衅渎氊煈袡喃@取必要的信息，財會人員合作的義務。合規(guī)部門有權獨立調查銀行內部可能違反合規(guī)政策的事件，對于調查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或財會違規(guī)行為，可以隨時向所屬財會部門管理層報告。2、合規(guī)的“規(guī)”要在實踐中得以貫徹執(zhí)行，必須切實有效地落實“違規(guī)積分管理辦法”，確保獎懲分明、違規(guī)必究。堅決糾正“重經營業(yè)績、輕內控管理”的績效考核理念，確立內部控制優(yōu)于業(yè)務發(fā)展的理念。對合規(guī)工作做得好，執(zhí)行財會制度扎實的機構或人員給予表揚或獎勵；對有規(guī)不循，違規(guī)操作，造成不良后果者，要堅決按照規(guī)定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍。3、通過視頻、講座等方式對財會人員及財會負責人進行任前合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項財會規(guī)章制度，達到工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。（三）從細節(jié)做起，建立合規(guī)管理的細節(jié)化機制1、加強制度建設，為合規(guī)管理打好基礎。合規(guī)是確保農發(fā)行財會工作持續(xù)健康發(fā)展的基礎，是防范財會風險的基石，要做到合規(guī)管理，就必須搞好制度建設和執(zhí)行力。因此，加強制度建設和制度執(zhí)行是實現(xiàn)財會合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié)。2、加強內控制約，強化合規(guī)管理。健全的內控機制是做到合規(guī)的重要環(huán)節(jié)。財會工作不僅要求各項業(yè)務處理必須以法律法規(guī)、規(guī)章制度為依據(jù)，還必須做到相互監(jiān)督，相互制約，杜絕業(yè)務操作“一手清”。3、強化督導檢查，確保合規(guī)操作。會計督導檢查是保證各項制度落到實處、及時發(fā)現(xiàn)和糾正不合規(guī)操作的重要保證，因此完善會計檢查體系非常重要。一是開展會計部門內部檢查監(jiān)督。會計部門是各項財會業(yè)務活動的自身檢查監(jiān)督的承擔者，其監(jiān)督檢查能有效保證各項財會業(yè)務活動的合規(guī)開展。二是重點抽查和臨柜監(jiān)督相結合，督促各項制度的落實。會計部門負責人，應經常對重要崗位、重要環(huán)節(jié)進行重點抽查，并經查臨柜查看操作人員業(yè)務處理流程，發(fā)現(xiàn)不合規(guī)行為及時糾正，消除風險隱患。三是上級會計主管部門要堅持定期或不定期對下級單位會計業(yè)務進行檢查督導，并對一些重要會計事項和重要環(huán)節(jié)專項進行檢查監(jiān)督，以確保各項會計業(yè)務按照制度規(guī)定合規(guī)進行。（四）以人為本，重視和加強財會專業(yè)隊伍建設。合規(guī)管理，第一要素是人，沒有充足和高素質的人員，合規(guī)管理就是空中樓閣。為確保財會合規(guī)管理落在實處，一是管理行應該根據(jù)財會內控管理的要求，給基層行配置充足而合格的財務專業(yè)人員。只有以充足合格的人員為前提，才能確保財會工作做到合規(guī)管理。同時也要保證上級行財會主管部門的人員配置，才能使其在做好本級財會合規(guī)管理的同時，強化其對下級行財會合規(guī)性的監(jiān)督管理。二是基層行領導人員應充分重視財務合規(guī)操作和管理的專業(yè)性和技術性，行領導和財會負責人不能隨意指示財會人員“逆規(guī)”操作，應該養(yǎng)成尊重其專業(yè)和技能的習慣。三是基層行要切實落實財會重要崗位的輪崗機制、強制休假制度，防范道德風險。四是努力提升財會人員的專業(yè)素養(yǎng)和技能。重視財務會計人員專業(yè)素質的提高，培養(yǎng)和穩(wěn)定具有一定專長或者專業(yè)資質的財會人員。五是要結合財務管理的實際需要和工作特點，健全規(guī)章制度和技能學習的強化機制。重點學習三個指引、防范案件分析、會計規(guī)章制度及反洗錢業(yè)務知識，逢學必考，并實行獎懲措施，以檢驗員工學習的實效性和激勵學習的積極性，不斷增強柜員合規(guī)風險意識，提高綜合素質，為打造農發(fā)行合規(guī)經營文化、推動財會業(yè)務合規(guī)安全穩(wěn)健運行。

合規(guī)經營工作匯報篇二

xxxxxxx商廈屬出租式商場，入駐商戶是出租式商場的衣食父母。商戶管理是商場營銷體系的重要組成部分，是企業(yè)的重要資產之一。商戶管理的實質就是如何有效地運營商戶這項資產，對它進行開發(fā)、維護、運用并使其增值。

一、對商戶地位和特性的認識。

1、真正尊重商戶。

真正尊重商戶，圍繞商戶開展工作是商戶管理的基石，沒有這個前提，談有效地管理商戶只是空中樓閣，尊重商戶是最起碼的商業(yè)道德。

2、長久合作。

在商戶管理上，一定要有長遠眼光，而不能考慮一時一事的利益。因為商戶穩(wěn)定是商場穩(wěn)定并發(fā)展的前提，商戶群體的穩(wěn)定對于商場運營政策的連貫性和市場維護都是必不可少的。實際工作也證明，穩(wěn)定的商戶給商場帶來的收益遠大于經常變動的商戶。商戶的每一次變動都意味著風險和費用。不到萬不得已，不要考慮換商戶。這就要求我們在選擇商戶時一定要慎重，在最初選擇時就從長遠角度考慮。

3、日常性工作。

商戶管理需要常抓不懈，搞突擊是沒有任何效果的。商戶管理是商場管理的一個重要組成部分，因而不可放松，應由專人負責，并進行考核。

4、確保商戶的利益。

場、管理市場。因此，我們可以考慮制定適合現(xiàn)狀的常規(guī)標準，由招商改為選商，以商戶的經營手段，品牌含量，經營理念等作為入住的標準。這樣，商戶“上帝的感覺”沒有了，“合作伙伴的感覺”產生了。這種對商戶表面的限止其實為商戶營造了一個更好的經營環(huán)境，從而提高商戶的積極性，并可能吸收和招引更好的商戶，同時要讓大家逐步形成一個意識，那就是商場與商戶是承擔相應利益、責任和義務的利益共同體，只有共同努力，才能實現(xiàn)雙贏的目標。

二、商戶的管理。

有人說，一粒麥子有三種命運：一是磨成面，被人們消費掉，實現(xiàn)其自身價值；二是作為種子，播種后結出新的麥粒，創(chuàng)造出新的價值；三是由于保管不善，發(fā)霉變質，喪失其價值。這就是說，麥子管理好了，就會為人類創(chuàng)造出價值；管理不好，就會失去其價值甚至會帶來負價值。商戶也是這樣。商戶有其雙重性：企業(yè)管理得好，商戶忠誠于企業(yè)，他就會為企業(yè)做出貢獻；管理不好，他會對企業(yè)造成損失。商戶管理的目的就是要培養(yǎng)能夠給企業(yè)帶來價值的好商戶。

1、商戶可分為四類：

a、銷售量小、對商場也不忠誠的商戶。這些商戶是沒有價值的商戶，商場對待此類商戶的對策就是該出手時就出手，該淘汰的就淘汰。沒有進行對差的商戶的淘汰，就不能培養(yǎng)出一批好商戶。

b、品牌好、銷售量大但對商場不忠誠的商戶。這些商戶常常會成為商場最危險的敵人。此類商戶“挾品牌以令商場”，他們以自己擁有的品牌和銷售額為資本向商場講條件、提要求，商場不能滿足他們的愿望，他們就還商場以“顏色”――退租或是長期拖欠租金，最后拍拍屁股走人，因為其他商場已經必恭必敬應在門口請他去呢。如果對這些商戶管理稍有疏忽，他們就會給商場造成很大的損失。如果商場所擁有的商戶中這些商戶占有較大的比重，那么企業(yè)的銷售和市場就很危險了。

c、銷售量小但對企業(yè)忠誠的商戶。這是可以培養(yǎng)的明。

日之星。對此類商戶，企業(yè)要多扶持、培養(yǎng)，努力使其成為一個好商戶。

d、銷售量大、對企業(yè)也忠誠的商戶。這是企業(yè)最寶貴的財富。一個企業(yè)擁有的這類商戶越多，市場就越穩(wěn)定、越有發(fā)展?jié)摿Α?/p>

商戶管理的目的就是多多培養(yǎng)好商戶。商場通過對商戶的培養(yǎng)、輔導和支持，以確保商戶與企業(yè)共同成長、共同進步，企業(yè)有責任努力使商戶與企業(yè)共同發(fā)展，建立長期的業(yè)務伙伴關系。

2、經營能力。

商戶的實質工作是賣貨，因而經營能力的強弱標志著其銷售能力的大小，也直接影響我們未來銷售業(yè)績的好壞，衡量商戶經營能力的大小有幾個指標：

（1）經營手段的靈活性：好的商戶往往很有經營頭腦，管理組織都很有章法，而不是跟著別人走。

（2）分銷能力的大?。褐饕强雌溆卸嗌傧录遥ㄉ虘簦?，市場覆蓋面有多大，與下家的合作關系是否良好等。經銷能力強的商戶能將商品分銷到區(qū)域市場的每個角落。

（3）資金是否雄厚。這是衡量商戶能力強弱的一個硬指標。

（4）手中暢銷品牌的多少。好的商戶往往有多個暢銷品牌的經銷權。

（5）解決售后問題的能力。好的商戶對售后服務都很重視，而且自身都擁有完善的售后服務體系，大部分售后問題可以自行消化，不會因售后問題鬧到商場管理部門。

三、商戶的評價與對策。

銷售專家提出商場可以從商戶的品牌開發(fā)能力、銷售管理水平、銷售網絡、促銷能力、售后服務、展位水平、營業(yè)員水平、與本公司的關系等方面對商戶進行評價。

當然，我們可以根據(jù)自己的情況確定商戶評價標準。對商戶做出評價后，商場應采取的對策是：

一是重點與好商戶進行交往，并擴大攤位或提供好的位置。如果商場把大量人力、資金、時間、精力用在與差的商戶的交往上，就很難提高商場的銷售業(yè)績。對此，商場可采取的對策是積極開發(fā)能取代該商戶的新商戶。

二是要對商戶情況進行具體分析：

1、信用好但銷售能力差、品牌力度弱的商戶。他們的經營意識和經營能力嚴重不足，是典型的坐商，只憑老招牌與固定的商戶做生意。這些商戶雖然不能夠促進業(yè)務發(fā)展。但足以穩(wěn)定經營，對營業(yè)員來說，這也很具吸引力。租金收取不成問題，但他可能跟不上商場連鎖化經營的腳步。

2、銷售能力強但信用差的商戶。他們可能在較短的時間內使業(yè)務急劇增長。這些商戶的經營思想新穎、開發(fā)能力強，但是商場管理者要注意，這些商戶的基礎較弱，信用條件差，租金收取要預留足夠的時間。

3、銷售能力和信用都好的商戶。這是最受商場歡迎的商戶。提升商場運營質量的重點就是增加這類商戶。商場必須檢討：自己擁有多少這樣的商戶？是否比競爭對手的多？擁有這些商戶可獲得以下的好處：能銷售優(yōu)秀品牌的產品；增加商場的吸引力；支付租金干脆；自我推廣意識足；吸引更多的消費者前來購物；會提供各種有用的信息。如果商戶目前的經營狀況一般，但有發(fā)展?jié)摿?，商場就要去輔導、扶持商戶發(fā)展，促進商戶的成長。

成不安全感。

四、商戶管理的內容。

（一）利益管理——商場必須讓商戶賺到錢。利益是聯(lián)系商場與商戶的紐帶，如果商戶在本商場不能賺到錢或賺錢太少，商戶就會離我們而去，精心構造的運營策略就會土崩瓦解。商場要管理好商戶，首先就要確保商戶賺到錢。讓商戶賺錢，不是簡單一句話的事情。這主要取決于商場的市場開發(fā)與管理能力，以及更多的運營思想。為商戶營造一個暢銷的局面和一個良好的交易秩序，是讓商戶賺錢所必不可少的條件。

（二）支持和輔導商戶——商場不僅要給商戶以魚，更要讓商戶掌握釣魚的方法。我們不僅要讓商戶賺錢，而且要教會商戶賺錢的方法。商場要支持和輔導商戶發(fā)展，商戶的經營管理水平提高了，銷售能力提高了，商場的對消費者、對社會的感召力也就會隨之而上升。

1、輔導培訓商戶，提高商戶的經營素質，強化其銷售能力。一句話是“授人以魚，不如授人以漁”，讓商戶掌握促進銷售的技能，使之賺錢，比減免租金更有效果。商場對商戶的培訓方法是多種多樣的：既可以將集中在一起進行“集合強化訓練”，也可以通過企業(yè)內部刊物進行訓練及信息交流等等。

2、支援商戶。

（1）提供同業(yè)動向、行業(yè)動態(tài)等信息；對市場調查與分析的指導與協(xié)助；

（2）以商場的名義發(fā)布各項促銷舉措，制作廣告宣傳單以及商戶所舉辦的促銷活動。

（3）與廣告、公關有關的指導、支持。如支持允許商。

戶使用商場制作的廣告；支持、協(xié)助商戶召開消費者座談等。

（4）指導商戶店鋪裝修、商品陳列設計。如支援制作店鋪招牌；支援開設展示窗、陳列室；提供商品展示、陳列技術；協(xié)助提供展示臺、陳列臺；協(xié)助提供或選擇各種陳列工具；對店內裝修或布置提供技術指導等。

（5）擬定并推動與促銷活動有關的節(jié)目。

（6）指導由各種刊物或大眾傳媒獲取信息的做法。如發(fā)行供商戶參考的內部信息刊物；傳遞有關同行業(yè)的信息等。

如上所述，商戶支援行動的內容相當廣泛，因此，我們可以根據(jù)不同的商戶采取不同的支援方法。這些方法的采用其實就是在幫商戶賺錢。

（三）感情關系——感情關系是商戶管理的重要手段。感情關系可以彌補利益的不足之處。商場管理的核心是營銷，營銷的核心是商戶管理。但是在實際工作中，我們也許對商戶的管理做得很不到位，一是沒有認識到商戶管理的重要性，二是在商戶管理方面，缺乏真正系統(tǒng)性的策略規(guī)劃和必要的技術手段。

（四）合同管理。

1．建立規(guī)章制度。

要求所有的入駐商戶都簽署進場合同，沒有制度的約束，就很難落實到實際工作中去。同時規(guī)定合同的簽署、流程，確保合同的嚴肅性、科學性，堵塞漏洞。

2．建立標準、規(guī)范的合同文本。

3．專人管理合同必須由專人保管，一方面涉及到商業(yè)秘密，另一方面便于使用。由專人分門別類建立檔案，集中保管，才能保證合同的嚴肅性、完整性。

合規(guī)經營工作匯報篇三

年月份至年月份是xx公司成立以來經營總量大幅度提升的一年，也是內部管理逐步走向規(guī)范化、制度化的起點。一年來在公司黨委的正確領導下，在公司市場開發(fā)部的指導關心下，通過x公司全體員工的艱苦奮戰(zhàn)，xx公司以卓越的經營業(yè)績迎來新的一年。超額完成總公司經營目標，為xx公司實現(xiàn)跨越式發(fā)展奠定了基礎。

1、項目簽約大幅度增加：一年以來分公司先后承接了xxxxx南岸x項目，合同造價xxx萬元，預計結算價達xxx余萬元，xx市xxxx標，合同價xx0萬元，因部分合同內項目不實施預計結算價xxx萬元，xx漳河橋維修改建xx萬元，x公司xx項目xxx萬元，xx高速xx標x工區(qū)xx萬元，xxxx大橋后期約xx余萬元。累計簽約xxx萬元。截止目前完成產值xxx萬元，已上交公司管理費xxx萬元，繳納稅金xx萬元。

2、投標活動積極參與：新一屆x公司班子自去年十月上任后，沒有一個在建項目，領導班子成員在積極主動尋求總公司的幫助下，大膽進行自我嘗試，努力對外開拓市場，先后參與了xx環(huán)城xx、，xxxx路、xx開發(fā)區(qū)xx路、xxxx大橋、xxxxx斜拉橋、長江xx海事局??等十幾個項目的投標。受市場環(huán)境和我們自身認識問題影響，成功率很低，但是通過我們的參與，使我們積累了經驗，提高了認識。

3、內部責任目標明確：項目簽約后，我們首先進行詳細的成本分析，確定明確的目標責任，實施過程中跟蹤審計，及時調整。目前在手項目成本在可控之內，利潤超過預計結果，職工收入大幅度提高。

4、人才引進初具規(guī)模：為保障分公司可持續(xù)性發(fā)展，人才是首要因素。今年我們共引進大專以上學歷學生共x人，分別從事于測量、試驗、計量、現(xiàn)場管理等工作。人才的引進使x公司人力資源結構向年輕化，知識化，專業(yè)化和高學歷層次邁進。

5、設備材料管理規(guī)范：根據(jù)分公司現(xiàn)有的設備材料，登記造冊，建檔立案，采用內部承包租賃辦法，大大提高了設備的周轉率，材料的使用率，降低了消耗。一改過去有人用無人管，壞了扔，沒了買的浪費現(xiàn)象。

6、業(yè)主、監(jiān)理滿意度較高：緊緊圍繞“做一項工程，交一方朋友、樹一個品牌”的理念展開工作，急業(yè)主之所急，想業(yè)主之所想。xx項目首個交工驗收，既為業(yè)主掙得了榮譽，又為下道工序提供了作業(yè)面，保障了瀝青路面在冬季前施工完畢，為業(yè)主節(jié)約了投資，為此業(yè)主根據(jù)我方設置的條件進行了后期橋梁的招標，為我方的投標創(chuàng)造了條件。

1、市場現(xiàn)狀分析：由于我國目前正處在由計劃經濟向市場經濟過渡時期，舊的管理體制還沒有完全被取締，加上法制不健全，一些地方保護和圍標的現(xiàn)象，市場經濟管理體制也有待進一步完善。在這樣的市場環(huán)境下，本來就x多x少的施工行業(yè)除面臨完全的買方市場外，還必須承擔不正當競爭行為所帶來的嚴重沖擊，形勢相當嚴峻。總公司中標的大項目，不愿意也不放心分公司組織實施，分公司想在二級路上尋求市場，都因業(yè)主管理不規(guī)范，資金不到位等原因導致最終不甚理想。xx公司作為xx公司的有機組成必須定位準確，尋找核心競爭力產品（或專業(yè)施工）依據(jù)自身技術和管理情況建立內部消耗定額，提高投標報價的技巧和水平，并積極推進工程索賠的開展，方可在競爭市場有立足之地。

2、內部利弊分析：xx公司作為xx公司最早的成建制單位之一，原先一直從事于港口航道和基礎工程施工，后期部分職工從事于道路養(yǎng)護工作，在技術上有很強的人才優(yōu)勢，市場上有一定的影響力，由于市場和管理等原因，部分職工帶著從單位學的技術獨闖市場了，而且效果都還好。所以我們必須打出自己的拳頭產品，在公司的支持下，強化內部管理，增強企業(yè)對職工的凝聚力，走專業(yè)化道路。

二、下一部工作目標和重點：

盡管目前不規(guī)范的市場經濟體制對施工企業(yè)參加競爭很不利，但從企業(yè)長遠的發(fā)展方向來看，施工企業(yè)走向市場已經是歷史的必然。因此，如何在市場中求生存、求發(fā)展，在競爭中取勝就成了施工企業(yè)必須認真考慮的問題。作為xx公司首先必須在xx公司市場經營部的關心指導下充分利用xx公司市政、養(yǎng)護、水利等資質有選擇性的在x級市場尋求主打產品。其次利用原有的xx人才技術優(yōu)勢在xx公司的支持下把基礎工程這拳頭產品重新抓起來。

為企業(yè)作貢獻的企業(yè)價值觀，樹立職工憂患意識，振奮拼搏精神。其次在人員管理方面，有計劃地組織人員進行培訓，從整體上不斷提高管理隊伍的思想素質、業(yè)務素質和技術素質，并強調勞動紀律，從嚴管理，在施工技術和施工工藝上進行創(chuàng)新。最后制度創(chuàng)新，應對市場競爭的嚴峻挑戰(zhàn)，要把責任、權力、利益統(tǒng)一到每個人身上，做到人人有壓力，人人有動力。為企業(yè)的發(fā)展壯大貢獻自己力量。

二00九年十一月十一日。

合規(guī)經營工作匯報篇四

通過合規(guī)建設文化年第二階段時間我社組織對合規(guī)文化的學習，我深刻認識到，合規(guī)教育活動是我社業(yè)務發(fā)展的需要，是提高經營管理水平的需要，開展合規(guī)教育文化活動對規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠意義。這次活動的開展，讓我進一步認清了我的崗位職責，凈化了思想，提高了業(yè)務能力，增強了合規(guī)重要性的認識，也為實際工作指明了方向。

一、存在的問題。

（一）思想有所松懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鉆不進去，學習的內容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務的學習和技能的訓練有所放松，導致自己的業(yè)務技能水平沒有顯著進步。

（二）獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。

（三）對于相關規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產生風險的可能性。

二、改進措施。

通過開展“合規(guī)管理和風險防控年”活動學習對照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

（一）始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。（二）要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。

（三）要進一步深化對農信社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

二0一一年六月二十五日。

內控檢查的自查報告】。

建行阿克蘇分行關于開展內控風險提示及內控檢查的自查報告。

地區(qū)銀監(jiān)分局：

根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2011]2號）的精神，我行按照通知要求的檢查內容和范圍開展了業(yè)務自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、基本情況。

我行收到《中國銀監(jiān)會辦公廳關于內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2011]2號）后，行領導予以了高度重視，主管行領導召集風險部、財會部及公司部對自查工作進行了組織安排，由風險部將銀監(jiān)局通報掃描后下發(fā)全轄營業(yè)機構，并對自查內容和上報時間提出要求，同時風險管理部在風險管理例會上組織大家學習了《中國銀監(jiān)會辦公廳關于內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》并在例會上再次對自查工作進行了強調。此次檢查我行共投入檢查人員13人，檢查營業(yè)機構11個，在各營業(yè)機構會計主管的配合下，支行財會部和公司部按照條線管理的要求對分管業(yè)務展開了自查，通過自查情況看，我行在開戶管理、客戶識別、票證鑒別、銀企對帳、印鑒核對、業(yè)務審批及大額存單質押方面均能按建行相關制度進行業(yè)務管理和風險識別，未發(fā)生違規(guī)問題，但在日常工作中由于客觀因素，個別業(yè)務工作還存在不到位之處，需要在今后的工作中引起重視。

二、各項業(yè)務自查情況及存在的問題（一）開戶管理和客戶識別方面:。

1、各營業(yè)機構在開戶時均能按規(guī)定認真審核客戶開戶資料原件,確保開戶資料的真實性。在基本戶、臨時戶、預算專戶開立時，采取先由網點將開戶資料收集審核完畢，在dcc系統(tǒng)內預開戶后，交公司部帳戶專管員二次審核后提交人行開戶；開立一般戶時，采取由網點將開戶資料收集審核完畢，賬戶專管員二次審核后，在人行帳戶管理系統(tǒng)進行備案處理；變更基本戶時，在經人行審批后辦理變更手續(xù)；基本戶的銷戶均由人行審批后銷戶，一般戶和專戶的銷戶由帳戶專管員在人行帳戶管理系統(tǒng)進行銷戶備案處理，流程較為嚴密。但由于客觀原因，在檢查中也發(fā)現(xiàn)個別柜員在開立分公司賬戶時，因母公司在外地，資料難以提供，存在只審核分公司資料原件，未審核總公司資料原件的情況。

2、在個人開戶時，要求必須提供身份證原件并留存復印件且進行聯(lián)網核查，同時利用身份證鑒別議對客戶身份證進行真?zhèn)舞b別,對于身份證信息不存在的,要求客戶提供戶口簿等輔助證件加以確認。

（二）預留印鑒管理方面：柜員在辦理印鑒預留和印鑒卡變更時能認真審核單位提供的相關資料并對經辦人進行確認,對于法人變更的,要求先進行銀行賬戶的變更,提供相關資料復印件及原件,上報人行進行開戶許可證變更后,再進行印鑒卡的變更。對于單位提交的支付憑證，如支票，電匯憑證，收費憑證等，柜員能認真折角驗印，對于需換人折角驗印的，嚴格做到換人驗印。

（三）大額定期存單提前支取和大額資金匯劃方面：網點員工辦理大額存取款業(yè)務以及個人大額資金匯劃業(yè)務均要求客戶提供相關身份證原件并進行身份鑒別和聯(lián)網核查，對于單位大額匯劃業(yè)務及時與單位財務人員進行核實并留存記錄，確保資金的安全性。

（四）銀企對帳方面：我行對帳簽證單均由一級分行統(tǒng)一發(fā)出，網點設置對帳回收箱回收對帳單，回收的對帳單由集中后臺統(tǒng)一審核驗印、錄入、復核、統(tǒng)計。且月度對帳率和季度對帳率均能達到區(qū)分行規(guī)定的標準。

（五）重要空白憑證管理方面：網點每日日終柜員核對本人重空，龍頭柜員重空由主管或網點經理檢查核對，每周主管對所在網點所有柜員尾箱現(xiàn)金、重空及重要物品進行全面核查，確保帳實相符。對公柜員出售重空需雙人核對印鑒并登記相關登記簿，由單位財務人員簽字確認。對于存款證實書的管理是由銀行負責簽發(fā)，一式兩份，一份交單位，一份銀行專夾保管，待存款支取時，單位交回存款證實書，銀行抽出專夾保管的一聯(lián)，核對相符，并對支取憑證（轉帳支票）折角驗印后進行支取，有效的控制了風險。

（六）存單質押情況：1、財務會計部目前負責保管公司類貸款質物7筆，質物總金額6721710元。其中：1筆為阿克蘇市金石房地產開發(fā)有限責任公司單位定期存單；1筆儲蓄卡抵押、6筆個人定期存單作為單位貸款質押，所有質物權證金額與表外帳余額相符。并且存款已全部凍結。2、庫車行在公司類貸款質物戶中核算了12筆貸款質物，總金額9010000元。其中9筆為個人存單，質押給新疆天元鋼鐵公司簽發(fā)銀行承兌匯票共3筆，金額900萬元；另外3筆為客戶辦理小額質押貸款的質押存單，小額質押貸款分別為1999年---2001年發(fā)放，目前貸款已結清，而客戶未領取存單，存單狀態(tài)為正常，經核對質物權證金額與表外帳余額相符。

（七）銀行承兌匯票業(yè)務。

截止2010年12月31日，我行出具的銀行承兌匯票余額為13712萬元，全年共計辦理銀行承兌匯票業(yè)務69筆，承兌金額34636.5萬元，經過對以上票據(jù)業(yè)務自查，未發(fā)現(xiàn)存在虛假交易和虛假票據(jù)，也未發(fā)現(xiàn)存在虛假的交易背景和虛假的發(fā)票等現(xiàn)象，辦理該業(yè)務各環(huán)節(jié)嚴格按照總分行的要求落實風險審查，各崗位各司其職，辦理的各項業(yè)務合規(guī)有效，信貸業(yè)務分類正常，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。由于我行的票據(jù)業(yè)務客戶大多為存量優(yōu)質客戶，如中國石油化工股份有限公司塔河分公司、新疆農一師供銷（集團）有限公司等，我行開立的銀行承兌匯票一般以保證金、第三方保證等方式辦理，每一筆均附有合規(guī)的發(fā)票及相關合同，交易背景真實、有效，目前全部分類為正常。

三、整改措施。

（一）加強對員工的風險教育和業(yè)務培訓，進一步提高。

員工風險意識和風險認知能力，使員工養(yǎng)成嚴謹自律的工作作風，形成良好的內控環(huán)境和關注風險的良好氛圍。同時通過多種形式的培訓，提高員工基本業(yè)務素質和操作技能。

（二）充分發(fā)揮會計主管的監(jiān)督檢查和業(yè)務指導作用，確保會計主管職責的履行和充分發(fā)揮，以保證日常檢查不留盲區(qū)、不走形式。加強重點操作業(yè)務的事前，事中檢查監(jiān)督。確保規(guī)范操作，防范風險。

以上為我行對開展內控風險提示及開展內控檢查的自查報告，請銀監(jiān)局審閱。

建行阿克蘇分行。

銀行內控合規(guī)學習心得一：銀行內控制度學習心得體會。

合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：

一、對合規(guī)經營的認識理解、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。、合規(guī)經營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。

二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求。

念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。gt;（1016字）。

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念。

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業(yè)用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。

銀行內控合規(guī)學習心得三：建設銀行內控學習心得（766字）。

開展合規(guī)文化建設大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化建設的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。

按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設大討論活動的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。在全員中開展合規(guī)文化建設大討論，就是要通過學習、討論，使大家認識到合規(guī)文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員、能手;通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。

合規(guī)經營工作匯報篇五

德國人來停車呢，可以停一百輛，因為德國人守秩序；如果日本人來。

停車，則可以停一百二十輛，因為日本人的車??；但是如果中國人來。

停車，也許只能停兩輛，入口一輛、出口一輛。我想這個比喻不是有意。

要貶低我們的國民素質，而是想通過這個故事來告訴大家一個事實：

講臺，是合規(guī)；大家安靜地坐在這里聽我演講，是合規(guī)；過馬路走人行。

道是合規(guī)；工作中，我們恪盡職守則更是合規(guī)。因為沒有太長的工作。

經驗，我對合規(guī)法則的認識還不算全面，但是我深深的明白，行業(yè)規(guī)。

范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從?！?/p>

自從我走進農行這個大家庭以來，聽得最多的就是合規(guī)操作，它。

貫穿于農行工作中的各個工作環(huán)節(jié)。臨柜人員在辦理日常業(yè)務時，需。

難，要徹底做到“合規(guī)經營”，也不是一朝一夕、一蹴而就的，尤其在面對瑣碎而又繁忙的工作時，我們更容易忽略一些細節(jié)，使得千里之堤，潰于蟻穴。

在過去將近兩年的基層網點工作中，我通過對法律法規(guī)的學習，以及業(yè)務知識的實踐，讓我明白了規(guī)章制度在銀行工作中的重要性。

記得有一次，草壩營業(yè)所一改往日的清閑，來了很多客戶，柜臺前擠。

滿了人，剛開始學做柜的我，頓時亂了手腳，心里也焦急了幾分，腦海。

里只有一個念頭在盤旋：辦快點，再辦快點，趕緊把擠滿柜臺前的客。

戶接待完。由于草壩營業(yè)所是個小網點，對公客戶也很少，就那么固。

定的幾家，多次的來往，我對他們的業(yè)務也都熟知一二，但是出于謹。

騰，七上八下的，頓時都啥了眼，可是，事已如此，我也只能趕緊打電。

事不是一朝一夕的問題，而是時時刻刻都要謹慎，來不得半點馬虎。

如果當天我們沒有發(fā)現(xiàn)支票的問題，那我的疏忽就會成嚴重的違規(guī)操。

響到行業(yè)的健康發(fā)展！不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經營業(yè)績也。

要一票否決！不講合規(guī)，哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資。

金流失，給客戶和單位造成巨大損失；不講合規(guī)，哪怕是小小的一筆。

業(yè)務發(fā)生差錯,就能讓我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家；擯。

棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。

銀行的工作決定我們要以慎處事，合“規(guī)經營”的建設與實踐絕非。

一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我們從嚴、從細、從恒地執(zhí)行。

住心、守住身，小事當慎、小節(jié)當拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小。

節(jié)，千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理，與其。

人應該從自己做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守。

行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風、促進行業(yè)發(fā)展盡職盡力。

以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失，縱古觀今，因為這樣或。

那樣的原因，違規(guī)操作的事件層出不窮，無可挽回的經濟損失與家破。

人亡的慘痛教訓也屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動于衷？難。

道我們還要熟視無睹的重蹈覆轍？善于總結經驗教訓，警鐘長鳴，不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之風、不干不法之舉，以“合規(guī)”

理貫穿于業(yè)務發(fā)展全過程，樹立“沒有最好，只有更好”的服務理念，將微笑奉獻給廣大客戶，將滿腔熱情傾注給農行事業(yè)！

合規(guī)經營工作匯報篇六

20xx年在支行各位領導正確領導及同仁的支持配合下，風險合規(guī)部緊緊圍繞年初我部制定的工作目標、任務和要求，認真履行了部門職責，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文推動合規(guī)文化建設，保障我行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經營。經過部門全體員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，較好的完成了年初制定的工作目標?，F(xiàn)將20xx工作情況匯報如下:。

有效通過部門聯(lián)動，把控信貸風險。20xx年風險合規(guī)部人員參與貸款預審會17次，通過會議成員的討論，更好地掌握客戶的風險情況，為我行貸款的風險防范起到了積極的作用。個人貸款審查崗梳理審查審批發(fā)現(xiàn)的常見問題4次，共計xx0條，(如工資流水少工資字樣及說明、征信單位名稱與收入證明單位名稱不一致、少聯(lián)網核查等)檔案崗梳理檔案移交問題110條，并組織相關信貸從業(yè)人員對這些常見問題進行整改，以此提高信貸員上報貸款的質量與效率。積極做好貸后服務支撐工作，每日做好客戶經理對各自管戶貸款還款提醒工作，每日監(jiān)控逾期情況及根據(jù)貸后檢查情況及時做好預警信息反饋工作、積極開展資產保全工作，對于不良類貸款，通過加大逾期清收、呆帳核銷、資產保全、司法執(zhí)行等多方式進行不良資產處臵、在今年下半年百日清收工作中清收回逾期款11.4萬元名列大連地區(qū)行第二名。

做好合規(guī)信息報送。根據(jù)分行要求，及時總結合規(guī)經驗，每月及時報送分行風險合規(guī)信息，按月召開地區(qū)金融資金安全會議、按季召開反洗錢、案件防控、全面風險內控管理委員會會議，并得到分行風險合規(guī)部徐丹副總經理表揚。積極開展合規(guī)知識教育，加強合規(guī)知識學習。按照年初制定的。

學習計劃。

每月組織一次合規(guī)知識集中學習，特別是利用全行學習“合規(guī)大行動”有利契機，組織全行員工參加總行合規(guī)知識測試，通過此次合規(guī)知識測試進一步強化了員工合規(guī)意識，測試成績及格率在98%以上。

推動資產分類工作常態(tài)化運行。為及時、客觀反映我行信貸資產的真實價值，監(jiān)測信貸資產質量，參照《中國郵政儲蓄銀行大連分行資產分類日常監(jiān)測方案實施細則》要求，風險合規(guī)部認真組織開展了20xx年1-4季度存量資產業(yè)務風險分類重檢工作。為真實反映我行信貸資產質量，根據(jù)張大宇行長工作指示精神，結合支行實際情況，風險合規(guī)部聯(lián)合個金、公司部對截止10月末支行的存量小額貸款開展了專項風險排查，對借款人貸款用途、經營情況及還款能力等要素進行核實并做出客觀評價，測算實際風險水平及貸款回收可能性，旨在摸清業(yè)務發(fā)展中各類風險隱患，有效防控風險。

加強銀行與郵政局合作，建立網點合規(guī)檢查、業(yè)務條線檢查每月通報制度。風險合規(guī)部對網點檢查、業(yè)務條線檢查發(fā)現(xiàn)的問題，每月匯總問題通報，下發(fā)或轉發(fā)至責任部門、單位，加強整改力度，尤其對屢查屢犯、風險隱患大的問題，嚴厲考核責任人，確保達到警示、改正作用。同時，在監(jiān)督檢查的基礎上，將檢查與業(yè)務指導相結合，通過培訓、教育、檢查、指導幾個方面控制操作風險的發(fā)生。今年年初整改落實郵政代理網點(菜市街郵政所)非實名制違規(guī)辦理業(yè)務問題，從源頭上杜絕了此類屢禁屢犯問題的發(fā)生。截止目前，風險合規(guī)部已對全轄20個網點進行了現(xiàn)場的檢查與督導，檢查覆蓋率達到100%，共考核責任人員89人次，處罰金額5550元。成立中國郵政儲蓄銀行旅順口區(qū)支行反洗錢領導小組，有效安排支行反洗錢工作的開展。發(fā)揮反洗錢聯(lián)絡員信息觸角作用。由各部門，二級支行反洗錢聯(lián)絡員做好條線的反洗錢工作的跟蹤，落實。加強反洗錢宣傳與教育活動。通過led屏滾動播放宣傳標語，發(fā)放反洗錢宣傳材料，粘貼宣傳畫報等多種活動進行廣泛的宣傳，提升全員的反洗錢意識，有效規(guī)避洗錢風險。

20xx年，我部將在做好日常工作的同時，重點做好以下幾個方面的工作:。

一、完善貸后管理制度，強化貸后管理措施。

20xx年，我部將根據(jù)行領導的安排，進一步完善、細化各。

類管理臺賬表簿，進一步加強精細化管理，認真組織學習，全面落實貸后管理各項制度，進一步規(guī)范我行貸后管理工作。

二、加大現(xiàn)場檢查頻率，做好風險預警。

20xx年，我部將組織對全行信貸業(yè)務進行不少于五次的現(xiàn)場全面檢查和不定期的抽查，主要檢查信貸政策的落實情況。有無違背信貸政策、原則和總行(部)有關規(guī)定發(fā)放貸款的情況;新增貸款的投向及效果;信貸業(yè)務是否按規(guī)定進行雙人調查、核保、核押;信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入的及時性和錄入數(shù)據(jù)資料的準確性;貸后管理情況，貸后檢查報告是否詳實，貸款風險分類結果是否準確。

三、不良資產管理工作。

20xx年我行不良資產管理工作重點將放在抵債資產的處臵工作上。對已經形成風險的信貸資產根據(jù)有理有利的原則，認真做好資產的評估、入賬、保管、變現(xiàn)等工作，并按照擬收回入賬、變現(xiàn)等環(huán)節(jié)的審批權限報分行審批，同時要采取積極、穩(wěn)妥、靈活的措施，及早變現(xiàn)，做好其他資產的保值增值工作，防止和避免發(fā)生新的損失。

合規(guī)經營工作匯報篇七

1.五月份，公司按照我局“隊伍建設年”活動開展要求，繼續(xù)加強職工隊伍建設，積極開展黨員干部素質提升教育活動，進一步增強公司整體服務意識，提高服務水平，以服務帶提升，以提升帶效益，轉變公司干部職工觀念，提高工作能力與水平，創(chuàng)造更大的經濟效益。

2.圍繞水廠，公司實現(xiàn)了本階段公司工作重心轉移，全面推進水廠年產200萬桶桶裝水生產線改（擴）建項目的組織實施?，F(xiàn)已完成水廠改（擴）建項目可行性研究分析、設備供應商實地考察、設備選型、設備供應商確定及新建廠房清理等基礎性工作。與此同時，水廠繼續(xù)保持生產經營穩(wěn)步推進，5月份共完成桶裝水生產銷售1.5萬桶，實現(xiàn)經營收入3萬多元。

3.游樂園基本完成了外墻彩繪和內部裝修工作，購置了泳衣、泳圈、地毯等物品，正加快步驟全力做好游樂園開園前的準備工作；繼續(xù)加強與電視臺合作接洽，確立了2012游樂園電視活動合作方式與主體，第四季“水上闖關”電視項目正在有條不紊展開，力爭盡早播出。

4.綠化部門完成了惠民小區(qū)6000平方米草坪后期鋪設及轄區(qū)綠化范圍的藥物除草及基礎養(yǎng)護工作。

5.廣告公司除認真做好基本業(yè)務開展外，重點完成了游樂園前庭裝修、安民小區(qū)天然氣管道鋪設的前期準備工作。

6.環(huán)衛(wèi)部門認真做好轄區(qū)內的環(huán)境衛(wèi)生清掃、整理，積極迎接我市創(chuàng)建國家衛(wèi)生城市暗訪、復檢及省“愛委會”專項檢查。

二、下月主要工作計劃。

1.完成游樂園開園前的一切準備工作，確保游樂園按時開園；加強與電視臺合作，力爭“水上闖關”電視活動按時開播，創(chuàng)出精彩；啟動其他宣傳載體，加強與旅游公司合作，擴大游樂園宣傳力度。

2.在確保水廠生產正常運行情況下，加大水廠改（擴）項目建設力度，在局黨委的正確領導和支持下，重點做好該項目資金的籌集及設備的購置、安裝。爭取實現(xiàn)早投產、早見效。

3.綠化部門積極做好局屬綠化范圍及完工綠化工程的維護保養(yǎng)工作。

4.廣告公司在做好相關業(yè)務及安民小區(qū)物業(yè)管理的前提下，認真做好2013年物業(yè)費的收繳工作；同時，積極協(xié)助燃氣公司做好小區(qū)內的管道鋪設相關工作。

合規(guī)經營工作匯報篇八

第一條為了維護社會主義市場經濟秩序，促進公平競爭，保護經營者和消費者的合法權益，制定本辦法。

第二條任何單位和個人不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定，從事無照經營。

第三條對于依照法律、法規(guī)規(guī)定，須經許可審批的涉及人體健康、公共安全、安全生產、環(huán)境保護、自然資源開發(fā)利用等的經營活動，許可審批部門必須嚴格依照法律、法規(guī)規(guī)定的條件和程序進行許可審批。工商行政管理部門必須憑許可審批部門頒發(fā)的許可證或者其他批準文件辦理注冊登記手續(xù)，核發(fā)營業(yè)執(zhí)照。

第四條下列違法行為，由工商行政管理部門依照本辦法的規(guī)定予以查處：

(五)超出核準登記的經營范圍、擅自從事應當取得許可證或者其他批準文件方可從事的經營活動的違法經營行為。

前款第(一)項、第(五)項規(guī)定的行為，公安、國土資源、建設、文化、衛(wèi)生、質檢、環(huán)保、新聞出版、藥監(jiān)、安全生產監(jiān)督管理等許可審批部門(以下簡稱許可審批部門)亦應當依照法律、法規(guī)賦予的職責予以查處。但是，對當事人的同一個違法行為，不得給予兩次以上罰款的行政處罰。

第五條各級工商行政管理部門應當依法履行職責，及時查處其管轄范圍內的無照經營行為。

第六條對于已經取得營業(yè)執(zhí)照，但未依法取得許可證或者其他批準文件，或者已經取得的許可證或者其他批準文件被吊銷、撤銷或者有效期屆滿后未依法重新辦理許可審批手續(xù)，擅自從事相關經營活動，法律、法規(guī)規(guī)定應當撤銷注冊登記或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的，工商行政管理部門應當撤銷注冊登記或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。

第七條許可審批部門在營業(yè)執(zhí)照有效期內依法吊銷、撤銷許可證或者其他批準文件，或者許可證、其他批準文件有效期屆滿的，應當在吊銷、撤銷許可證、其他批準文件或者許可證、其他批準文件有效期屆滿后5個工作日內通知工商行政管理部門，由工商行政管理部門撤銷注冊登記或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，或者責令當事人依法辦理變更登記。

第八條工商行政管理部門依法查處無照經營行為，實行查處與引導相結合、處罰與教育相結合，對于下崗失業(yè)人員或者經營條件、經營范圍、經營項目符合法律、法規(guī)規(guī)定的，應當督促、引導其依法辦理相應手續(xù)，合法經營。

第九條縣級以上工商行政管理部門對涉嫌無照經營行為進行查處取締時，可以行使下列職權：

(一)責令停止相關經營活動;。

(二)向與無照經營行為有關的單位和個人調查、了解有關情況;。

(三)進入無照經營場所實施現(xiàn)場檢查;。

(四)查閱、復制、查封、扣押與無照經營行為有關的合同、票據(jù)、賬簿以及其他資料;。

(六)查封有證據(jù)表明危害人體健康、存在重大安全隱患、威脅公共安全、破壞環(huán)境資源的無照經營場所。

第十條工商行政管理部門依照本辦法第九條的規(guī)定實施查封、扣押，必須經縣級以上工商行政管理部門主要負責人批準。

工商行政管理部門的執(zhí)法人員實施查封、扣押，應當向當事人出示執(zhí)法證件，并當場交付查封、扣押決定書和查封、扣押財物及資料清單。

在交通不便地區(qū)或者不及時實施查封、扣押可能影響案件查處的，可以先行實施查封、扣押，并應當在24小時內補辦查封、扣押決定書，送達當事人。

第十一條工商行政管理部門實施查封、扣押的期限不得超過15日;案件情況復雜的，經縣級以上工商行政管理部門主要負責人批準，可以延長15日。

對被查封、扣押的財物，工商行政管理部門應當妥善保管，不得使用或者損毀。被查封、扣押的財物易腐爛、變質的，經縣級以上工商行政管理部門主要負責人批準，工商行政管理部門可以在留存證據(jù)后先行拍賣或者變賣。

第十二條工商行政管理部門應當在查封、扣押期間作出處理決定。工商行政管理部門逾期未作出處理決定的，視為解除查封、扣押。

對于經調查核實沒有違法行為或者不再需要查封、扣押的，工商行政管理部門在作出處理決定后應當立即解除查封、扣押。被查封、扣押的易腐爛、變質的財物根據(jù)本辦法第十一條第二款的規(guī)定，已經先行拍賣或者變賣的，應當返還拍賣或者變賣所得的全部價款。

依照本辦法規(guī)定，被查封、扣押的財物應當予以沒收的，依法沒收。

第十三條工商行政管理部門違反本辦法的規(guī)定使用或者損毀被查封、扣押的財物，造成當事人經濟損失的，應當承擔賠償責任。

第十四條對于無照經營行為，由工商行政管理部門依法予以取締，沒收違法所得;觸犯刑律的，依照刑法關于非法經營罪、重大責任事故罪、重大勞動安全事故罪、危險物品肇事罪或者其他罪的規(guī)定，依法追究刑事責任;尚不夠刑事處罰的，并處2萬元以下的罰款;無照經營行為規(guī)模較大、社會危害嚴重的，并處2萬元以上20萬元以下的罰款;無照經營行為危害人體健康、存在重大安全隱患、威脅公共安全、破壞環(huán)境資源的，沒收專門用于從事無照經營的工具、設備、原材料、產品(商品)等財物，并處5萬元以上50萬元以下的罰款。

對無照經營行為的處罰，法律、法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十五條知道或者應當知道屬于本辦法規(guī)定的無照經營行為而為其提供生產經營場所、運輸、保管、倉儲等條件的，由工商行政管理部門責令立即停止違法行為，沒收違法所得，并處2萬元以下的罰款;為危害人體健康、存在重大安全隱患、威脅公共安全、破壞環(huán)境資源的無照經營行為提供生產經營場所、運輸、保管、倉儲等條件的，并處5萬元以上50萬元以下的罰款。

第十六條當事人擅自動用、調換、轉移、損毀被查封、扣押財物的，由工商行政管理部門責令改正，處被動用、調換、轉移、損毀財物價值5%以上20%以下的罰款;拒不改正的，處被動用、調換、轉移、損毀財物價值1倍以上3倍以下的罰款。

第十七條許可審批部門查處本辦法第四條第一款第(一)項、第(五)項規(guī)定的違法行為，應當依照相關法律、法規(guī)的規(guī)定處罰;相關法律、法規(guī)對違法行為的處罰沒有規(guī)定的，許可審批部門應當依照本辦法第十四條、第十五條、第十六條的規(guī)定處罰。

第十八條拒絕、阻礙工商行政管理部門依法查處無照經營行為，構成違反治安管理行為的，由公安機關依照《中華人民共和國治安管理處罰條例》的規(guī)定予以處罰;構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第十九條工商行政管理部門、許可審批部門及其工作人員濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊，未依照法律、法規(guī)的規(guī)定核發(fā)營業(yè)執(zhí)照、許可證或者其他批準文件，未依照法律、法規(guī)的規(guī)定吊銷營業(yè)執(zhí)照、撤銷注冊登記、許可證或者其他批準文件，未依照本辦法規(guī)定的職責和程序查處無照經營行為，或者發(fā)現(xiàn)無照經營行為不予查處，或者支持、包庇、縱容無照經營行為，觸犯刑律的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依照刑法關于受賄罪、濫用職權罪、玩忽職守罪或者其他罪的規(guī)定，依法追究刑事責任;尚不夠刑事處罰的，依法給予降級、撤職直至開除的行政處分。

第二十條任何單位和個人有權向工商行政管理部門舉報無照經營行為，工商行政管理部門一經接到舉報，應當立即調查核實，并依法查處。

工商行政管理部門應當為舉報人保密，并按照國家有關規(guī)定給予獎勵。

第二十一條農民在集貿市場或者地方人民政府指定區(qū)域內銷售自產的農副產品，不屬于本辦法規(guī)定的無照經營行為。

第二十二條本辦法自203月1日起施行。

合規(guī)經營工作匯報篇九

孟子曰：不以規(guī)矩，不成方圓?；茨献佑杏枺壕夭徽?，不可為方;規(guī)不正，不可為圓，合規(guī)管理是金融業(yè)的生命保障線，對作為上百年歷史的銀行業(yè)來說，客戶是其發(fā)展的天然基石，質量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的亮麗衣裳，而制度是其發(fā)展的根本保障。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認同。合規(guī)風險也與銀行的其他風險一道，納入銀行的全風險管理框架之中。如何真正體現(xiàn)商業(yè)銀行應有的誠信與正直的價值觀念，如何大力倡導建立銀行自身的合規(guī)文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。

近年來，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點，不斷加強合規(guī)建設和風險管理，通過學習教育使我們深刻認識到：只有把風險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為稠州行的發(fā)展與繁榮關乎我們每一位員工的利益。

合規(guī)是我行內部的一項核心風險管理活動，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構成要素?！昂弦?guī)”包含著兩個層次的涵義：一是有一個“合格”的“規(guī)”;二是大家都去“符合”這個“合格的規(guī)”。合規(guī)就像一個警示牌，時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規(guī)和各項規(guī)章制度。風險防范有時就在一念之間，有責任心的人就能把風險拒之千里，沒有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自食其果。

當然，制度和規(guī)定有時和客戶需求會產生矛盾，客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅持以誠相待，以高效率和高質量取得客戶的信任。在我工作的過程中曾遇到這樣的事情，銀行批量為企事業(yè)單位發(fā)放新工資卡，工資卡需要本人攜身份證到網點來改密碼進行激活才可正常使用，然而有些退休年紀大或身患重病臥床不起的客戶卻沒法來到網點，因此我們主動到客戶家為其辦理業(yè)務。既方便了客戶又合規(guī)。

恪守誠信，合規(guī)為本，讓我們嚴守行規(guī)，從我做起，從現(xiàn)在做起。我們沒有豪言壯語，只有樸實無華的言行;沒有光輝的事跡，只有平凡普通的工作;沒有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實、平凡和忙碌中，充分說明了我們對工作的熱愛和忠誠。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質的服務做出更好的成績。

合規(guī)經營工作匯報篇十

各位領導：

xx年，**公司在我鎮(zhèn)黨委、鎮(zhèn)政府的正確領導及大力支持下，企業(yè)經營實現(xiàn)了穩(wěn)步發(fā)展，下面，我就**公司xx年上半年企業(yè)經營基本情況向各位領導匯報如下：

1、xx年上半年企業(yè)實現(xiàn)銷售收入情況。

xx年上半年，公司積極適應當前的房地產規(guī)模擴大，建筑機械需求量增長這一優(yōu)勢，使**公司保持了日歷天數(shù)每天平均四臺的發(fā)貨量，從而使公司的銷售收入大幅度提升，最終實現(xiàn)了xx年上半年銷售收入在xx年的基數(shù)上增長了20個百分點。

2、xx年企業(yè)重點技改項目進展情況。

xx年上半年，公司投資研發(fā)的sc200/200施工升降機已通過實地測試和國家質量監(jiān)督檢驗中心的驗收，僅xx年上半年已銷售20余臺并已出口阿聯(lián)酋、印度等國家。該產品為公司實現(xiàn)出口交貨值50余萬元。

3、xx年企業(yè)打造品牌之路，實現(xiàn)名牌效應情況。

精選辦公。

公司于xx年10月份參加了“山東省著名商標”的評選，經過省、市各級分管單位的層層評審，xx年5月份，“**”商標最終被評為“山東省著名商標。同時，**塔機又陸繼獲得“山東省塔機行業(yè)前十強”，“山東省機械行業(yè)名牌產品”等各項殊榮，**公司也被評為“山東省機械工業(yè)百強企業(yè)”。我們就是想通過一系列榮譽的獲得來更好的樹立知名品牌的企業(yè)形象和產品形象，提升企業(yè)和產品的自身價值，從而謀求企業(yè)的超常規(guī)、跳躍式的發(fā)展戰(zhàn)略。

二、xx年全年企業(yè)銷售目標情況。

1、確立xx年的銷售目標是：爭取銷售收入在2xx年的基數(shù)上再增長20個百分點。實現(xiàn)出口創(chuàng)匯100萬美元。

三、

xx年企業(yè)工作規(guī)劃情況。

1、繼續(xù)加大技改項目的投入。xx年已投資新上了一套大型工裝，準備對qtz5013以上的大型塔機的標準節(jié)進行片裝改進，以適應市場需求。

2、實行市場化運作。以市場為導向，廣設辦事處，提高售后服務力度。

3、擴大產品出口，做大國際市場。xx年，公司將加大對國外市場開發(fā)力度，全面開展自營進出口業(yè)務。

4、打造質量優(yōu)勢，提升產品檔次。本著**塔機成就建。

精選辦公筑之美的經營理念，為國際國內各類建筑商提供最優(yōu)質、最穩(wěn)定的產品。

總之，xx年公司仍將認真。

總結。

發(fā)展經驗，進一步理清工作思路，調整工作重點，加強企業(yè)的品牌戰(zhàn)略、技術創(chuàng)新、產業(yè)延伸等方面建設，擴大企業(yè)規(guī)模，快速把企業(yè)做大做強，為葛家鎮(zhèn)的經濟發(fā)展做出我們新的貢獻。

謝謝大家！

精選辦公。

合規(guī)經營工作匯報篇十一

為切實保障公眾飲食安全，維護公平有序的市場經濟秩序，努力消除無證從事餐飲服務行為給公眾健康造成的安全隱患，迎接國家衛(wèi)生縣城復評審，根據(jù)《食品安全法》及其相關法律法規(guī)的規(guī)定，結合縣委、縣政府《國家衛(wèi)生縣城長效管理工作方案》有關要求，現(xiàn)決定組織開展餐飲服務無證經營專項整治行動，具體安排如下。

一、指導思想。

認真貫徹執(zhí)行《食品安全法》、《餐飲服務食品安全監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，堅持以人為本、科學監(jiān)管的理念，按照“用最嚴謹?shù)臉藴?、最嚴格的監(jiān)管、最嚴厲的處罰、最嚴肅的問責，確保廣大人民群眾舌尖上的安全”的要求，嚴厲查處未經許可從事餐飲服務活動等違法行為，切實消除餐飲服務環(huán)節(jié)的安全隱患，維護全縣人民的飲食安全，促進全縣餐飲業(yè)的持續(xù)、規(guī)范、健康發(fā)展。

二、工作目標。

按照“規(guī)范為主、疏堵結合、突出重點、分類監(jiān)管”的原則，努力做到三個“一批”：即提檔升級一批，對基礎設施較好、食品安全意識高的餐飲單位，通過現(xiàn)場指導和幫扶等措施，力爭建成一批透明廚房或餐飲示范單位；整治規(guī)范一批，按照餐飲經營許可標準，積極引導餐飲單位通過現(xiàn)場改造，達到餐飲服務許可的基本要求，依法持證經營；處理轉行一批，對經整改仍達不到要求或拒不整改的，責令停止經營或勸告轉行，逾期將依法予以查處。通過整治，使全縣餐飲服務單位總體持證率有較大幅度提高，有效提高餐飲服務提供者的持證經營意識。

三、具體措施。

（一）加強指導，督促整改，提高餐飲服務單位總體持證率。

廣泛深入開展法規(guī)宣傳，加強對無證經營單位的監(jiān)督檢查，做到三個“一”，即一份政策法規(guī)宣傳單、一份指導意見書、一份監(jiān)督意見書。要多方指導幫助餐飲單位針對實際情況完成硬件改造，力爭使絕大多數(shù)守法經營單位達到亮三證（許可證、健康證、培訓證）、掛制度（上墻）、索票據(jù)、登臺賬、比透明的效果。對符合《小餐飲監(jiān)督管理制度》（金食藥安委辦〔20xx〕22號）要求、達到備案登記條件的餐飲單位，及時給予備案登記。

（二）強化監(jiān)管，排查風險，開展餐飲服務單位日常監(jiān)管。

一是將日常監(jiān)督檢查、量化分級管理、監(jiān)督抽檢與專項整治等工作有機結合，提高日常監(jiān)督檢查的效率和質量。通過實施量化分級管理動態(tài)評級，督促餐飲服務單位強化守法經營、誠信自律意識，健全內部管理制度，注重風險排查和應急處置，自覺提升食品安全管理水平。二是加強從業(yè)人員健康、食品采購索證索票、進貨查驗、加工制作、食品添加劑管理和使用、餐飲具清洗消毒、食品留樣等重點環(huán)節(jié)的綜合治理，全面排查和治理各類餐飲風險隱患。

四、工作步驟。

此次專項整治工作分四個階段進行。

（一）調查摸底階段。

各分局組織對轄區(qū)內餐飲服務單位進行摸底調查，掌握基本情況，結合實際制定方案，明確目標、任務和步驟。

（二）自查自糾階段。

監(jiān)管人員實施現(xiàn)場指導，提出具體整改意見，繪制整改流程草圖，指導申辦《食品經營許可證》。廣大餐飲單位要根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管部門提出的整改要求，抓緊落實整改措施，積極創(chuàng)造條件，在規(guī)定期限內主動申請辦理食品經營許可證。

（三）重點整治階段。

監(jiān)管部門依法開展監(jiān)督檢查，對未采取整改措施，達不到餐飲服務許可標準，無證從事餐飲服務活動的，依法立案查處。整治行動按照先重點區(qū)域、重點路段、重點品種，后全面推開的.方式進行。按照宣傳到位率、現(xiàn)場指導率、檢查覆蓋率100%的總要求，堅持公開、公平、公正的總原則，依法行政。適時公開行動進程、嚴厲查處制售有毒有害食品行為，曝光典型案例，確保無證餐飲經營行為得到有效遏制。

（四）提高階段。

總結專項整治工作取得的成效、經驗，分析存在的突出問題，提出加強餐飲服務食品安全監(jiān)管的長效機制。

五、工作要求。

（一）提高思想認識，確保整治實效。

開展無證經營整治行動，規(guī)范市場主體行為，是整頓和規(guī)范市場秩序，維護公平競爭，保護消費者權益的根本和基礎。要高度重視，統(tǒng)一思想，正確認識目前我縣餐飲服務單位整體水平低、食品安全意識不強的現(xiàn)狀，全面掌握轄區(qū)內無證經營情況，積極采取有效措施，切實提高整治成效和餐飲經營管理水平。要妥善處理好查處無證經營與維護社會和諧穩(wěn)定的關系，有效化解各種矛盾。

（二）強化服務意識，簡化辦事程序。

要采取有效措施，進一步規(guī)范行政許可行為，統(tǒng)一許可標準，減少審批環(huán)節(jié)和程序，縮減審批流程所需時間，提高辦證效率，及時為符合條件的餐飲服務經營單位發(fā)放許可證。

（三）加大宣傳力度，營造良好氛圍。

要開展形式多樣的宣傳活動，以餐飲服務單位負責人、食品安全管理人員、從業(yè)人員為重點受眾，大力宣傳食品安全管理等法律法規(guī)政策，進一步提高相關人員的法律意識、責任意識和食品安全意識。要拓寬舉報投訴渠道，完善舉報獎勵制度，廣泛發(fā)動群眾積極提供違法線索，舉報食品安全違法違規(guī)行為，形成專項整治的良好氛圍。

合規(guī)經營工作匯報篇十二

檢查組織呈現(xiàn)新的特點：三個統(tǒng)一：

統(tǒng)一標準。

統(tǒng)一流程統(tǒng)一培訓兩個全面：

一是檢查人員全面。覆蓋三道防線總分支三級機構；二是檢查內容全面。

一個創(chuàng)新：抽樣方法創(chuàng)新分行檢查情況。

總體情況各分行按照總行及監(jiān)管部門案件防控工作的總體要求開展工作，主動加強對重點業(yè)務和關鍵領域的風險防控，規(guī)范業(yè)務操作，從檢查情況看，沒有發(fā)現(xiàn)特別嚴重風險隱患。問題：

1各類業(yè)務資料、手續(xù)不完整、其中不乏缺少授權資料、重要決議等資料的問題。

一是表現(xiàn)為員工在業(yè)務操作環(huán)節(jié)的風險防范意識不強、合規(guī)意識仍需提高；二是業(yè)務人員出于急于營銷的目的或者為客戶提供更便捷服務的需要，人為簡化了手續(xù)和流程，而大大降低了必要的風險控制能力；三是對制度不了解。

2網銀業(yè)務存在問題比較集中新業(yè)務。培訓不夠，機構設置不合理。

3、操作缺乏制度規(guī)范等問題。密集型企業(yè)貸款，支行直接依據(jù)監(jiān)管規(guī)定開展業(yè)務，總分行均未制定符合自身實際的管理制度和操作規(guī)范，造成制度缺位。

深層原因：

分行自查工作和監(jiān)督整改工作效果不佳。

分行的合規(guī)管理部門尚未獨立，合規(guī)風險二道防線作用不明顯。