風(fēng)險與收益分析心得體會實用 風(fēng)險與收獲(5篇)

我們在一些事情上受到啟發(fā)后，可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。我們想要好好寫一篇心得體會，可是卻無從下手嗎？下面我給大家整理了一些心得體會范文，希望能夠幫助到大家。

2022風(fēng)險與收益分析心得體會實用一

以新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹中紀(jì)委十九屆四中全會精神，以愛護干部、保護干部為出發(fā)點和立足點，建立反腐倡廉制度體系和權(quán)力運行監(jiān)視機制，調(diào)查崗位廉政風(fēng)險，完善廉政風(fēng)險預(yù)防措施，加強崗位權(quán)力監(jiān)督制約，實行腐敗預(yù)防現(xiàn)象，為我市文化廣播電視事業(yè)和旅游產(chǎn)業(yè)提供強有力的政治和紀(jì)律保證。

通過廣泛宣傳啟動，切實增強我市文旅系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位及其他崗位的廉政風(fēng)險防控意識，有效識別履行崗位職責(zé)各環(huán)節(jié)可能形成的廉政風(fēng)險，從教育、制度、監(jiān)督入手，積極探索崗位廉政風(fēng)險防控途徑，將對權(quán)力的監(jiān)管約束貫穿工作各個方面，形成標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的防范模式和處置措施，有效控制和及時解決崗位廉政風(fēng)險。

局廉政風(fēng)險預(yù)防管理的實施范圍是局部機關(guān)各科和局部事業(yè)單位從事公共管理和服務(wù)的干部職員。

1、制定方案，廣泛宣傳。認(rèn)真?zhèn)鬟_上級廉政風(fēng)險防控工作會議精神，充分把握開展廉政風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)思想、工作原則、工作內(nèi)容和工作重點，結(jié)合文旅工作實際，制定《實施方案》，進行廣泛宣傳。

2、成立機構(gòu)，健全組織。局成立以局長為組長，其他班子成員為副組長，局屬各股室、事業(yè)單位負責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負責(zé)局廉政風(fēng)險防控的日常工作。

3.尋找廉政風(fēng)險點。圍繞規(guī)范權(quán)力運行，通過自己找、群眾提,相互幫、領(lǐng)導(dǎo)點、組織審等方式，采取自上而下、自下而上和內(nèi)外結(jié)合等方式，分崗位、部門和單位三個層面，全面排查出崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機制等方面存在的廉政風(fēng)險點。查找中分。

導(dǎo)崗位、中層崗位和其他崗位三個層次。在此基礎(chǔ)上，根據(jù)權(quán)力的重要程度、自由裁量權(quán)的大小、腐敗現(xiàn)象發(fā)生的概率及危害程度等，按照“高”、“中”、“低”三個風(fēng)險級別，對每一個廉政風(fēng)險點逐一評估，確定其風(fēng)險等級，并對劃分標(biāo)準(zhǔn)作出說明。

4、公示廉政風(fēng)險點。對查找出的各類風(fēng)險點，建立廉政風(fēng)險點目錄，采取一定的形式進行公示，接受單位內(nèi)部和社會的監(jiān)督。

5、制定防控措施。制定局廉政風(fēng)險防控措施，重點在行政給付、政府投資項目、專項資金管理使用等方面，要建立健全黨組審批等方面的裁量權(quán)基準(zhǔn)制度，綜合酌定裁量因素，科學(xué)合理劃分裁量階次，嚴(yán)格規(guī)范裁量權(quán)行使。同時，要完善“三重一大”事項的風(fēng)險防控措施，即重大決策、重要干部任免、重大項目安排和大額度資金的使用，要健全議事規(guī)則和工作規(guī)則，規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)班子及其主要負責(zé)人的決策權(quán)限、決策內(nèi)容和決策程序。制定崗位廉政風(fēng)險點查找和防控措施登記一覽表，對廉政風(fēng)險點實行分級管理、分級負責(zé)、責(zé)任到人。

6、處置糾正問題。對在開展廉政風(fēng)險防控工作中發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問題，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)認(rèn)真進行處置，切實整改到位。對群眾反映強烈的突出問題，要深入調(diào)查，針對確實違害群眾利益的，要嚴(yán)肅查處并追究相關(guān)人員的責(zé)任。

1、加強領(lǐng)導(dǎo)，強化責(zé)任。要切實落實局全面從嚴(yán)治黨和黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的有關(guān)規(guī)定，局領(lǐng)導(dǎo)班子要帶頭參加學(xué)習(xí)教育活動，帶頭查找崗位風(fēng)險點，帶頭制定防控措施，帶頭落實防控責(zé)任，帶頭作出廉政承諾，充分發(fā)揮表率作用，局主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、負總責(zé)，確保局廉政風(fēng)險防控工作有序推進。

2、廣泛宣傳，營造氛圍。推進廉政風(fēng)險防控工作是教育和引導(dǎo)黨員干部的重要舉措，要全面掌握開展廉政風(fēng)險防控工作的重要意義、基本要求和主要內(nèi)容，增強風(fēng)險意識，克服畏難和抵觸情緒，樹立“人人都有風(fēng)險點，個個崗位都有風(fēng)險點”的意識，為全面推進廉政風(fēng)險防控營造良好的社會氛圍。

3、突出重點，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。要把加強廉政風(fēng)險防控融入文廣旅業(yè)務(wù)工作流程，與加強廉政教育、規(guī)范權(quán)力運行、深化各種形式公開、完善行政審批制度有機結(jié)合起來，突出權(quán)力運行的重點部位、重點環(huán)節(jié)，切實加大對人權(quán)、財權(quán)、物權(quán)、審批許可權(quán)等權(quán)力相對集中崗位的排查防控。領(lǐng)導(dǎo)干部要自覺接受公眾監(jiān)督，并按照權(quán)力制衡理念采取相應(yīng)的防控措施，把個人的崗位風(fēng)險降到最低，上下結(jié)合立足于發(fā)揮整體效應(yīng)，以達到提升預(yù)防效果的目的。

4、加強督查，務(wù)求實效。強化督促檢查，在規(guī)范權(quán)力運行、健全廉政風(fēng)險防控機制上求實效，堅決避免和克服形式主義。把廉政風(fēng)險防控納入局全面從嚴(yán)治黨和黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核，并將檢查考核結(jié)果作為干部評價和任用的重要依據(jù)，切實筑起抵御廉政風(fēng)險的牢固防線。

2022風(fēng)險與收益分析心得體會實用二

1、坐收、坐支、截留收入不入賬，私設(shè)“小金庫”。

2、違規(guī)發(fā)放津貼、補貼和獎金。

3、弄虛作假。

4、不按照規(guī)定管理、使用發(fā)票、致使發(fā)票損毀、丟失。

5預(yù)算支出管理不夠規(guī)范，核定的項目經(jīng)費支出存在隨意性，計劃和控制的嚴(yán)謹(jǐn)性不強。

6、資產(chǎn)管理制度執(zhí)行不嚴(yán)，資產(chǎn)調(diào)配、報廢、閑置資產(chǎn)的管理不能精確到位。

負責(zé)公司日常資金收支業(yè)務(wù)辦理;有價票證的管理;托收簽收;資金劃撥;嚴(yán)格遵守財經(jīng)紀(jì)律，嚴(yán)格按照國家現(xiàn)金管理條例和銀行結(jié)算制度處理經(jīng)濟業(yè)務(wù)。

其崗位廉政風(fēng)險點主要是：

一、隱瞞現(xiàn)金收入，據(jù)為己有。

二、未經(jīng)批準(zhǔn)私自將銀行存款轉(zhuǎn)出，挪做他用。

三、改動報銷憑證，將他人已報賬的憑證金額改大，騙取現(xiàn)金。

四、在他人已報賬的憑證后插入粘貼支出票據(jù)，增大報銷金額，騙取現(xiàn)金。

五、抽取他人前已報賬憑證，重新報銷一次，騙取現(xiàn)金。

造成風(fēng)險原因主要是：

出納人員沒有樹立正確的人生觀、價值觀，缺乏良好的職業(yè)道德，經(jīng)不起金錢的誘惑，在金錢面前失去理智，置法律法規(guī)于不顧，中飽私囊，滿足一己之利。

防范財務(wù)關(guān)鍵崗位廉政風(fēng)險點的相關(guān)措施。

1.加強財務(wù)法規(guī)學(xué)習(xí)，夯實理論基礎(chǔ)。組織財務(wù)人員開展《會計法》等財務(wù)相關(guān)法律、法規(guī)和財經(jīng)紀(jì)律知識學(xué)習(xí)。提高財務(wù)人員理論水平，做到從思想上重視、業(yè)務(wù)上熟練，為財務(wù)廉政風(fēng)險防范打下堅實基礎(chǔ)。

2.規(guī)范管理，加強監(jiān)督。嚴(yán)格執(zhí)行國家會計基礎(chǔ)規(guī)范要求，認(rèn)真落實資金管理的有關(guān)規(guī)定，制訂了嚴(yán)格的內(nèi)控制度和明細的崗位職責(zé)，做到責(zé)任明確到人，管理落到實處。設(shè)置了崗位間的相互監(jiān)督，明確的職責(zé)分工有效的制約了工作權(quán)力的使用。加強財務(wù)公開制度，將各項經(jīng)費支出情況及時張貼公示欄，以便干部職工監(jiān)督。

3.全面落實“收支兩條線”，嚴(yán)格執(zhí)行“罰繳分離”。所有收費全部納入財務(wù)管理，做到及時、足額上繳行政性收費和罰沒款。按照建設(shè)節(jié)約型機關(guān)的要求，加強預(yù)算管理，堅持經(jīng)費跟著預(yù)算走，嚴(yán)格按上級撥款項目安排財務(wù)收支，把日常開支納入到制度化、規(guī)范化的管理軌道。

4.加強對現(xiàn)金、票據(jù)、固定資產(chǎn)的管理。建立健全有關(guān)現(xiàn)金、票據(jù)、固定資產(chǎn)的管理制度，開展定期核查，從日常工作中防止和杜絕各類不廉潔行為的發(fā)生。

2022風(fēng)險與收益分析心得體會實用三

1、中心每月會計憑證的復(fù)核(二級復(fù)核)及季度及年度會計報表的編報;

2、財政部門預(yù)算的編制、年終財政決算報表的編制;

3、每月25日之前完成上月銀行存款賬戶的核對，編制銀行存款調(diào)節(jié)表;

4、固定資產(chǎn)的賬面價值核算和資產(chǎn)動態(tài)管理系統(tǒng)的錄入;

5、《收費許可證》年檢工作;

6、擔(dān)保公司支付業(yè)務(wù)的復(fù)核，會計憑證的復(fù)核及會計檔案的裝訂工作;

7、中心工會業(yè)務(wù)支付的復(fù)核，會計憑證的復(fù)核及會計檔案的裝訂工作

8、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

1、是否充分掌握會計知識，可能影響會計工作的判斷;

2、是否遵守財務(wù)制度，嚴(yán)格按規(guī)定辦事;

3、是否隱瞞罰沒收入，不偷稅、漏稅;

4、可能發(fā)生利用職務(wù)之便編制人情預(yù)算、撥人情款等風(fēng)險;

5、對財務(wù)收支等重大資金使用等沒有及時提出建議和意見,存在監(jiān)督不到位的風(fēng)險;

6、會計資料是否真實、可靠，報表是否真實反映單位收支情況;

7、是否有保密意識，不對外透露單位財務(wù)信息;

8、國有資產(chǎn)管理不到位,易出現(xiàn)物資的流失和浪費。

1、不斷更新和掌握新的財政稅務(wù)法規(guī)知識，增強自己的業(yè)務(wù)能力，提高自己的處理問題的應(yīng)變能力;

2、加強制度建設(shè)，完善內(nèi)部管理制度;

3、強化責(zé)任意識，時刻提醒自己，防范作風(fēng)上的風(fēng)險;落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，按規(guī)章制度和規(guī)定程序辦事;自覺遵守廉政制度，清正廉潔。

2022風(fēng)險與收益分析心得體會實用四

第一章 總則

第一條 為推動公司全面風(fēng)險管理的實施，建立規(guī)范、有效的風(fēng)險控制體系，提高風(fēng)險防范能力，保證公司生產(chǎn)經(jīng)營活動的安全、穩(wěn)健運行，提高經(jīng)營管理水平，特制定本制度。

第二條 本制度旨在實現(xiàn)公司以下目標(biāo)提供合理保證：

(1)將風(fēng)險控制在與公司總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi);

(2)實現(xiàn)公司內(nèi)外部信息溝通的真實、可靠;

(3)確保遵循國家法律法規(guī);

(4)提高公司經(jīng)營的效益及效率;

(5)取保公司建立針對各重大風(fēng)險的應(yīng)對策略和方案，使其不因災(zāi)害性風(fēng)險或人為失誤而遭受重大損失。

第三條按照公司目標(biāo)的不同對風(fēng)險進行分類，將風(fēng)險分為：戰(zhàn)略風(fēng)險、市場風(fēng)險、運營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險和法律風(fēng)險五大類。 第二章 全面風(fēng)險管理組織體系

第四條 為開展風(fēng)險管理工作，公司設(shè)立三級風(fēng)險責(zé)任體系：

(1)風(fēng)險決策機構(gòu)：風(fēng)險管理決策委員會，由公司班子成員組成，負責(zé)重大風(fēng)險決策和制度發(fā)布。

(2)風(fēng)險專職機構(gòu)：全面風(fēng)險管理辦公室設(shè)在企管審計科，負責(zé)具體和日常風(fēng)險管理工作的開展和組織工作，并向公司總經(jīng)理報告工作。

(3)風(fēng)險執(zhí)行機構(gòu)：公司各職能部門，各部門應(yīng)設(shè)置兼職風(fēng)險員，開展日常風(fēng)險工作，執(zhí)行過程中發(fā)現(xiàn)問題及建議及時向全面風(fēng)險管理辦公室反潰

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第五條 公司成立全面風(fēng)險領(lǐng)導(dǎo)小組：

組長：趙慶民

副組長：裴光旭薄其山 王欣 馬兵范

張金波黃新生王洪濤

成員：副總工程師、副總會計師、各單位及部門負責(zé)人為成員。

第六條 風(fēng)險管理組織體系職責(zé)

風(fēng)險管理決策委員會職責(zé)：

(1)對年度風(fēng)險管理提出總體目標(biāo)和要求;

(2)審議全面風(fēng)險管理年度報告和季度報告;

(3)審議風(fēng)險管理策略和重大風(fēng)險管理解決方案;

(4)審議重大決策、重大風(fēng)險、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標(biāo)準(zhǔn)或判斷機制，以及重大決策的風(fēng)險評估報告;

(5)審議風(fēng)險管理組織機構(gòu)的設(shè)置及其職責(zé)方案;

(6)確定、審核風(fēng)險管理考核方案;

(7)審議簽發(fā)風(fēng)險管理制度;

(8)審議內(nèi)部審計部門提交的風(fēng)險管理監(jiān)督評價審計綜合報告;

(9)辦理有關(guān)風(fēng)險管理其他事項。

全面風(fēng)險管理辦公室職責(zé)：

(1)擬定和修訂公司風(fēng)險管理制度;

(2)組織年度風(fēng)險管理工作報告;

(3)研究提出全面風(fēng)險管理工作報告;

(4)做好風(fēng)險信息匯總;

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(5)負責(zé)組織協(xié)調(diào)風(fēng)險管理日常工作;

(6)負責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督有關(guān)職能部門風(fēng)險管理工作;

(7)辦理全面風(fēng)險管理其他工作。

風(fēng)險職能部門職責(zé)：

(1)執(zhí)行公司風(fēng)險管理制度和基本流程;

(2) 研究提出本業(yè)務(wù)部門重大決策、重大風(fēng)險、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標(biāo)準(zhǔn)和機制;

(3)負責(zé)本部門風(fēng)險信息的收集和評估;

(4)負責(zé)本部門內(nèi)部控制制度改進和完善工作;

(5)及時按規(guī)定提交上報風(fēng)險管理信息、工作報告等;

(6)做好本部門風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)控;

(7)辦理風(fēng)險管理其他有關(guān)工作。

第三章 風(fēng)險信息的收集和評估

第七條 戰(zhàn)略風(fēng)險信息收集的內(nèi)容：

(1)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟政策以及經(jīng)濟運行情況，本行業(yè)狀況、國家產(chǎn)業(yè)政策;

(2)科技進步、科技創(chuàng)新有關(guān)內(nèi)容;

(3)市場對煤炭產(chǎn)品的需求和要求;

(4)公司主要客戶、供應(yīng)商及競爭對手的有關(guān)情況;

(5)與周邊對手相比，公司實力差距;

(6)公司戰(zhàn)略規(guī)劃、投資計劃、年度經(jīng)營目標(biāo)、經(jīng)營戰(zhàn)略以及相關(guān)編制依據(jù);

第八條 財務(wù)風(fēng)險信息收集內(nèi)容：

(1)負債、負債率、償債能力;

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(2)現(xiàn)金流、應(yīng)收賬款及其占銷售收入的比重、資金周轉(zhuǎn)率;

(3)產(chǎn)品存貨及其占銷售成本的比重、應(yīng)付賬款;

(4)制造成本和管理費用、財務(wù)費用、銷售費用;

(5)盈利能力;

(6)成本核算、資金結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生錯誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié);

(7)與公司現(xiàn)行的行業(yè)會計政策、會計估算、稅收政策等信息。

第九條 市場風(fēng)險信息收集內(nèi)容：

(1)公司煤炭價格及供需變化;

(2)能源、原材料、關(guān)鍵設(shè)備、配件等物資供應(yīng)的充足性、穩(wěn)定性和價格變化;

(3)主要客戶、主要供應(yīng)商的信用情況;

(4)稅收政策和利率變化情況;

(5)潛在競爭者和替代品情況;

第十條 運營風(fēng)險信息收集內(nèi)容：

(1)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

(2)新市場開發(fā)、市場營銷策、市場營銷環(huán)境狀況等;

(3)企業(yè)組織效能、管理現(xiàn)狀、企業(yè)文化、高中層管理人員和重要業(yè)務(wù)流程中專業(yè)人員的知識結(jié)構(gòu)、專業(yè)經(jīng)驗;

(4)質(zhì)量、安全、環(huán)保信息安全等管理中曾發(fā)生或易發(fā)生的流程和環(huán)節(jié);

(5)企業(yè)內(nèi)外部人員道德風(fēng)險知識企業(yè)遭受損失或業(yè)務(wù)控 5

制系統(tǒng)失靈

(6)給企業(yè)造成損失的自然災(zāi)害以及其他情形;

(7)企業(yè)風(fēng)險管理的現(xiàn)狀和能力;

第十一條 法律風(fēng)險信息收集內(nèi)容：

(1)國內(nèi)外與本企業(yè)相關(guān)的政治、法律環(huán)境;

(2)影響公司的新法律和政策;

(3)員工道德操守的遵從性;

(4)本企業(yè)簽訂的重大協(xié)議和有關(guān)合同;

(5)本企業(yè)發(fā)生重大法律糾紛案件的情況;

第十二條 風(fēng)險評估內(nèi)容

公司內(nèi)部風(fēng)險識別：

(1)公司管理人員的職業(yè)操守、員工專業(yè)勝任能力等人力資源因素;

(2)組織機構(gòu)、經(jīng)營方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務(wù)流程等管理因素;

(3)戰(zhàn)略目標(biāo)制定、執(zhí)行和戰(zhàn)略評估以及考核因素;

(4)市場變動、價格變動、信用管理;

(5)研究開發(fā)、技術(shù)投入、設(shè)備采用、信息技術(shù)運用等自主創(chuàng)新因素;

(6)財務(wù)狀況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等財務(wù)因素;

(7)營運安全、員工健康、食堂食品、環(huán)境保護等安全環(huán)保因素;

(8)法律法規(guī)執(zhí)行、政府公共關(guān)系、政策變動執(zhí)行因素;

(9)外委工程及外部施工人員管理等因素;

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(10)其他內(nèi)部風(fēng)險因素;

外部風(fēng)險識別：

(1)經(jīng)濟形勢、產(chǎn)業(yè)政策、市場競爭、資源供給等經(jīng)濟因素;

(2)法律法規(guī)、監(jiān)管要求等頒布和注銷等法律因素;

(3)政治形勢、文化傳統(tǒng)、社會信用、教育水平等社會因素;

(4)科技進步、工藝改進等科學(xué)技術(shù)發(fā)展因素;

(5)自然災(zāi)害、環(huán)境狀況等自然地理環(huán)境因素;

(6)其他外部風(fēng)險因素。

第十三條 風(fēng)險評估的方法

(1)全面風(fēng)險管理辦公室和風(fēng)險職能部門應(yīng)當(dāng)采用定性和定量相結(jié)合的方法，按照公司和本部門風(fēng)險發(fā)生的可能性及其影響程度，對識別的風(fēng)險進行分析，評估和排序，形成風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫;

(2)勞動人事科和各職能部門應(yīng)準(zhǔn)確分析和掌握關(guān)鍵崗位各級管理人員的風(fēng)險偏好，采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，避免因個人風(fēng)險偏好給企業(yè)帶來重大損失;

(4)風(fēng)險評估主要從風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度兩個方面進行評估;

第十四條 風(fēng)險評估的流程

(1)各風(fēng)險職能部門開展風(fēng)險信息收集、風(fēng)險評估等工作，形成本部門風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫;各單位和部門收集本部門的風(fēng)險信息可根據(jù)各自實際情況和職能范圍，進行風(fēng)險收集和評估，并要 7

求提出采取的預(yù)防措施，整個風(fēng)險信息的收集要具體化，實事求是，符合現(xiàn)場實際，不能出現(xiàn)空話、套話。

(2)各風(fēng)險職能部門將風(fēng)險信息收集和風(fēng)險評估結(jié)果報全面風(fēng)險管理辦公室;

(3)全面風(fēng)險管理辦公室將風(fēng)險信息和評估結(jié)果審核匯總形成公司風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫;

(4)各風(fēng)險職能部門風(fēng)險信息收集和評估每季度至少開展一次，并形成風(fēng)險評估報告;

第四章風(fēng)險管理策略和解決方案

第十五條 風(fēng)險管理策略內(nèi)容：

(1)由風(fēng)險管理決策委員會提出并制定公司總體策略，主要圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險偏好，風(fēng)險承受度，風(fēng)險有效性標(biāo)準(zhǔn)，制定企業(yè)風(fēng)險管理策略。并配備與風(fēng)險管理相關(guān)的人力和財力資源;

(2)各風(fēng)險職能部門制定各自重大風(fēng)險策略：根據(jù)公司總體目標(biāo)，結(jié)合本部門實際和職能，險確定風(fēng)險偏好，風(fēng)險承受度，風(fēng)險有效性標(biāo)準(zhǔn)，制定重大風(fēng)險管理策略，報全面風(fēng)險管理辦公室審核，經(jīng)風(fēng)險管理決策委員會批準(zhǔn)后執(zhí)行;

(3)風(fēng)險管理策略工具包括風(fēng)險承擔(dān)、轉(zhuǎn)移、對沖、轉(zhuǎn)化、補償、規(guī)避、控制等策略形式。

第十六條 風(fēng)險解決方案內(nèi)容：包括風(fēng)險解決的具體目標(biāo)、組織領(lǐng)導(dǎo)、涉及的管理和業(yè)務(wù)流程，手段和資源配備，以及事件事前、事中和事后所采取的具體應(yīng)對措施。

第十七 風(fēng)險管理策略和解決方案制定流程

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(1)公司總體策略由風(fēng)險管理決策委員會制定;

(2)重大風(fēng)險管理策略和解決方案由各風(fēng)險職能部門根據(jù)公司目標(biāo)策略和各自職能制定，形成重大風(fēng)險管理策略和解決方案草案;

(3)各職能部門將重大風(fēng)險管理策略和解決方案草案報公司全面風(fēng)險管理辦公室審核匯總;

(4)公司全面風(fēng)險管理辦公室對風(fēng)險管理策略和解決方案進行審核匯總，重點檢查風(fēng)險應(yīng)對策略的完整性和可行性，管理策略是否涵蓋事前、事中、事后三個環(huán)節(jié)，是否明確責(zé)任人，并上報風(fēng)險管理決策委員會審核批準(zhǔn)。

第五章 風(fēng)險預(yù)警和風(fēng)險監(jiān)控管理

第十八條 公司風(fēng)險預(yù)警體系為五級，分為綠色(安全)、藍色(關(guān)注)、黃色(提示)、橙色(預(yù)警)、紅色(危機響應(yīng))五個預(yù)警空間并分別設(shè)定域值指標(biāo);

第十九條 風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)可采取定量和定性的方式加以確定，應(yīng)盡可能采用量化指標(biāo)作為預(yù)警指標(biāo)，

第二十條 風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)的確定流程

(1)各風(fēng)險職能部門年初確定預(yù)警指標(biāo)及指標(biāo)數(shù)值范圍，并報全面風(fēng)險管理辦公室;

(2)全面風(fēng)險管理辦公室對年初風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)進行審核匯總后，報風(fēng)險管理決策委員會審議;

(3)公司風(fēng)險管理決策委員會對重大風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)進行審定，并批復(fù)執(zhí)行。

第二十一條 風(fēng)險預(yù)警分為一般風(fēng)險和重大風(fēng)險預(yù)警。對于

一般風(fēng)險預(yù)警各風(fēng)險職能單位按照風(fēng)險管理制度執(zhí)行，將監(jiān)控和預(yù)警情況及時報全面風(fēng)險管理辦公室。

第二十二條 對于重大風(fēng)險預(yù)警，指標(biāo)值超出藍色預(yù)警范圍，應(yīng)將預(yù)警情況按照制度要求進行上報;指標(biāo)值超出黃色預(yù)警范圍，應(yīng)將情況直接上報全面風(fēng)險管理辦公室;指標(biāo)值超出橙色預(yù)警范圍，應(yīng)將預(yù)警情況直接報總經(jīng)理和風(fēng)險管理決策委員會;指標(biāo)值超出紅色預(yù)警范圍，直接上報總經(jīng)理和風(fēng)險管理決策委員會，并啟動重大風(fēng)險危險處理預(yù)案。

第六章 風(fēng)險管理監(jiān)督與改進

第二十三條 風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進包括持續(xù)的風(fēng)險管理監(jiān)督和風(fēng)險管理活動評價。

第二十四條 全面風(fēng)險管理辦公室應(yīng)定期和不定期開展風(fēng)險管理監(jiān)督檢查工作。重點檢查各風(fēng)險職能部門風(fēng)險信息庫是否完善加以改進;日常監(jiān)控是否及時并加以改進;風(fēng)險信息報告是否真實，風(fēng)險管理策略和風(fēng)險管理解決方案是否有效;檢查重大風(fēng)險、重大事件、重大決策風(fēng)險管理的有效性和完備性。

第二十五條 全面風(fēng)險管理辦公室和各風(fēng)險職能部門應(yīng)加強自查工作，不斷改進風(fēng)險管理流程，完善風(fēng)險信息庫和風(fēng)險管理策略，加強風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)控和預(yù)警，每季度至少進行自檢一次。

第二十六條 公司全面風(fēng)險管理辦公室應(yīng)定期向風(fēng)險管理決策委員會提交各項重大和重要風(fēng)險管理的策略和解決方案的落實情況，并接受風(fēng)險管理決策委員會的監(jiān)督和考核。

第七章 風(fēng)險管理考核

第二十七條 風(fēng)險管理考核原則：

(1)公正原則

(2)可控性原則

(3)適度激勵原則

(4)年度考核與日?？荚u相結(jié)合原則

第二十七條 風(fēng)險考核內(nèi)容

(1)風(fēng)險管理組織運行系統(tǒng)：包括組織建立、制度建設(shè)、人員配備、日常運行等;

(2)風(fēng)險信息收集和風(fēng)險評估情況：包括風(fēng)險信息收集完備性、信息真實、信息提煉和風(fēng)類詳細性、風(fēng)險評估流程完備性、評估分析工具方法的科學(xué)性，風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫建立和完善等;

(3)風(fēng)險管理策略和風(fēng)險解決方案制定和執(zhí)行情況;

(4)風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)控情況，風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系的全面和準(zhǔn)確性;

(5)風(fēng)險管理自查和報告情況：風(fēng)險自查工作、自查報告上報、風(fēng)險管理改進和整改工作情況。

(6)風(fēng)險管理實施階段性評估報告制度。每季度首月中旬，，由全面風(fēng)險管理辦公室主任組織各成員，召開全面風(fēng)險信息與評估報告會。根據(jù)各單位提報的風(fēng)險信息及評估報告，由全面風(fēng)險管理辦公室形成書面評估報告，報全面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組。

第二十八條 風(fēng)險管理考核方法采取日?？荚u和年度考評相結(jié)合的方法?？己诉^程要同全員業(yè)績考核體系相結(jié)合，公司風(fēng)險管理決策委員會對全面風(fēng)險管理辦公室進行考核，全面風(fēng)險管理辦公室對每月對各風(fēng)險職能部門進行考核，主要從風(fēng)險信息的報送、信息質(zhì)量、評估報告、預(yù)防措施等幾個方面考核，并將考核

結(jié)果向公司風(fēng)險管理決策委員會匯報。

第二十九條 年度風(fēng)險考核采取現(xiàn)場調(diào)查、人員詢問、資料抽查等方法按照評分標(biāo)準(zhǔn)進行打分，考核評分采用百分制。

第三十條全面風(fēng)險管理應(yīng)結(jié)合公司全面預(yù)算管理開展工作。切實防范日常運營過程中發(fā)生的各類生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險，確保公司各項生產(chǎn)經(jīng)營管理工作安全運行。

第三十一條，公司對全面風(fēng)險管理工作實行專項獎懲，對考核結(jié)果前三名的分別實施3000元、20xx元、1000元獎勵，后三名者分別給予同等處罰。為了推動全面風(fēng)險管理工作順利開展，季度對順利完成全面風(fēng)險管理工作的相關(guān)管理人員給予一定獎勵。

第八章 風(fēng)險管理報告

第三十二條 建立健全風(fēng)險管理報告制度，各風(fēng)險管理部門定期向全面風(fēng)險管理辦公室報送本部門風(fēng)險管理報告;全面風(fēng)險管理辦公室定期向公司風(fēng)險管理決策委員會上報公司風(fēng)險管理報告。

第三十三條 風(fēng)險管理報告內(nèi)容：

(1)風(fēng)險信息收集和風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫建立完善情況;

(2)風(fēng)險評估基本情況以及重大風(fēng)險確定情況;

(3)風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受度的確定;

(4)風(fēng)險管理策略以及風(fēng)險解決方案制定情況;

(5)風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)控情況;

(6)風(fēng)險管理方案執(zhí)行情況;

(7)內(nèi)控制度建立和完善情況;

(8)風(fēng)險管理方案調(diào)整以及方案整改情況;

(9)其他風(fēng)險管理信息。

第三十四條 年度報告各風(fēng)險職能部門應(yīng)對上年度本部門風(fēng)險管理情況進行認(rèn)真總結(jié)，回顧上年度風(fēng)險管理工作取得的主要成績存在的問題，下年度工作安排，風(fēng)險管理意見和建議等內(nèi)容，并對報告信息的真實性、完整性負責(zé)。

第三十五條 全面風(fēng)險管理辦公室，每年年底，對各風(fēng)險職能部門年度管理報告進行審核和匯總，形成公司年度風(fēng)險管理報告，報公司風(fēng)險管理決策委員會審議，并對報告信息的真實性、完整性負責(zé)。

第三十六條 本管理制度自印發(fā)之日起執(zhí)行，同時亭南煤業(yè)公司發(fā)〔20xx9〕113號文同時廢止。

二〇一二年四月十一日

2022風(fēng)險與收益分析心得體會實用五

開展崗位廉政風(fēng)險防范工作，是促進我辦人員廉潔從政、廉潔從業(yè)的有效抓手，是提高黨員干部拒腐防變能力的有效途徑。

根據(jù)市紀(jì)委派駐第六紀(jì)檢組工作要求，我辦近日對今年以來崗位廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)和落實情況進行了自查回顧，現(xiàn)將梳理情況小結(jié)如下：

為深入推進扶貧領(lǐng)域反腐倡廉建設(shè)，推進陽光幫扶、廉潔幫扶，著力構(gòu)建不能腐、不想腐、不敢腐的長效機制，推動精準(zhǔn)幫扶落到實處，今年來我辦在第六紀(jì)檢組的指導(dǎo)幫助下，就開展崗位廉政風(fēng)險防控做了一些基礎(chǔ)性工作。

（一）人人查找廉政風(fēng)險點，增強權(quán)力風(fēng)險意識。要求全辦中層干部、班子成員緊緊圍繞

各自崗位職責(zé)，對照權(quán)力清單、責(zé)任清單，從思想道德、制度機制、崗位職責(zé)、管理環(huán)節(jié)和外部環(huán)境等五個方面逐一排查存在或潛在的廉政風(fēng)險點，同時，按要求認(rèn)真填寫《崗位廉政風(fēng)險點排查及防范措施表》，報紀(jì)檢部門備案，時刻提醒自己，權(quán)力是責(zé)任，權(quán)力有風(fēng)險，始終保持清醒頭腦。

（二）建立完善廉政風(fēng)險防控措施，筑牢防腐堤壩，對排查出來的廉政風(fēng)險點，辦黨組進行認(rèn)真梳理，綜合分析，有針對性地制定預(yù)防和監(jiān)控措施。（1）今年xx月，根據(jù)xx農(nóng)辦的要求，新成立了“加強預(yù)防和查辦扶貧領(lǐng)域職務(wù)犯罪專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，加強了對此項工作的領(lǐng)導(dǎo)，同時，制訂下發(fā)了《xx市xx區(qū)域扶持發(fā)展項目和資金規(guī)范化管理意見》，對加強預(yù)防和查辦扶貧領(lǐng)域職務(wù)犯罪，查找專項幫扶資金管理和使用中存在的問題和短板，推動健全我市xx區(qū)域扶持發(fā)展項目和扶貧資金規(guī)范管理，提高資金使用效益，落實廉政風(fēng)險防范防控，發(fā)揮重要作用；（2）加強風(fēng)險防控日常監(jiān)管。針對各個崗位的廉政風(fēng)險，采取本人主動查、自覺查，鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、村等下級單位專項評議，組織上定期督查等多種形式，堅持上下互動，形成對廉政風(fēng)險的嚴(yán)密動態(tài)監(jiān)控；（3）黨政“一把手”對班子成員、班子成員對分管科室，科室負責(zé)人對科室成員，層層簽訂責(zé)任狀，一級抓一級，一級對一級負責(zé)。

（三）加強依法廉潔專題教育，筑牢思想防線。辦黨組加強對全辦黨員干部廉政從政專題教育，年初辦黨組專題研究黨風(fēng)廉政工作；專題動員布置“兩學(xué)一做”工作，特別加強對黨紀(jì)黨規(guī)的專題學(xué)習(xí)，xx月組織全辦同志專程到黃湖監(jiān)獄接受廉政教育。在重要節(jié)假日來臨前都要開展加強廉潔自律和厲行節(jié)約的教育和提醒。

今后要繼續(xù)加強對辦崗位廉政風(fēng)險防控工作的領(lǐng)導(dǎo)，開展崗位廉政風(fēng)險防范工作與落實黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任的目標(biāo)任務(wù)有機結(jié)合起來，與貫徹落實黨紀(jì)黨規(guī)、預(yù)防職務(wù)犯罪有機結(jié)合起來，統(tǒng)籌兼顧，切實提高我辦黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作。