最新內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法(精選20篇)

通過心得體會(huì)，我明白了人與人之間的相互依存和相互影響的重要性?？偨Y(jié)的寫作要注重語言的表達(dá)和修辭，力求準(zhǔn)確、生動(dòng)、簡(jiǎn)潔。心得體會(huì)是一種重要的學(xué)習(xí)方法，以下是小編精選的一些心得體會(huì)范文，供大家參考學(xué)習(xí)。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇一

近年來，隨著企業(yè)管理的不斷提升與要求的增加，越來越多的企業(yè)開始關(guān)注內(nèi)部控制工作的重要性。我所在的公司也在積極推行內(nèi)部控制工作，最近舉行了一次內(nèi)控工作通報(bào)會(huì)議，我在參加會(huì)議并反復(fù)思考后，深感內(nèi)部控制工作的重要性，并從中總結(jié)出了一些感悟。

首先，內(nèi)部控制是企業(yè)管理的重要組成部分。企業(yè)的管理涵蓋了很多方面，其中內(nèi)部控制就是其中的一個(gè)組成部分。如果一個(gè)企業(yè)的內(nèi)部控制工作得到了很好的實(shí)施和落實(shí)，那么這個(gè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控能力一定會(huì)有很大大提升，也就是說公平、公正、透明的治理能力也就得以保障。

其次，內(nèi)部控制還是企業(yè)發(fā)展的助推器。近幾年，國(guó)家對(duì)內(nèi)部控制工作的要求越來越高，不僅是企業(yè)自身發(fā)展的需要，更是國(guó)家從政策上鼓勵(lì)企業(yè)去推行內(nèi)部控制。一個(gè)有了企業(yè)完善的內(nèi)部控制工作的企業(yè)，可以提升其內(nèi)部運(yùn)營(yíng)效率、降低成本、增強(qiáng)其體系運(yùn)作效率等。以我所在企業(yè)為例，我們?cè)谶^去的時(shí)間里較好地執(zhí)行內(nèi)部控制工作，除了強(qiáng)化公司的管理者角色之外，還可以為公司注入更多的發(fā)展優(yōu)勢(shì)。

再次，內(nèi)部控制的實(shí)施過程中要遵循一些基本原則。內(nèi)部控制工作的重點(diǎn)在于保持基本的原則。對(duì)于企業(yè)來說，環(huán)境和過程管控、風(fēng)險(xiǎn)管理、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督等原則是基本內(nèi)容，在執(zhí)行中也應(yīng)強(qiáng)化這些內(nèi)容。

最后，內(nèi)部控制的長(zhǎng)效化應(yīng)該有有機(jī)制的保障。強(qiáng)化公司的內(nèi)部控制工作需要從許多方面進(jìn)行引導(dǎo)，而內(nèi)部控制的工作的實(shí)現(xiàn)需要一個(gè)長(zhǎng)效化的過程。因此，企業(yè)要允許內(nèi)部控制工作有一個(gè)不斷深入、長(zhǎng)期的發(fā)展過程，并要定時(shí)進(jìn)行檢查、考核和再制訂制度等等，在這個(gè)過程中使公司不斷提高效率，同時(shí)也擴(kuò)大效益。

總的來說，內(nèi)部控制是現(xiàn)在企業(yè)管理所重視的一個(gè)方面，一個(gè)公司想要有更好的發(fā)展，就必須有完善的內(nèi)部控制體系。我們?cè)诠ぷ髦?，要結(jié)合實(shí)際情況加以推進(jìn)，不斷檢查與完善，并通過政策來規(guī)范管理安排，使企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)暴露在最低的情況下，使企業(yè)切實(shí)按照政策要求具備較好的風(fēng)險(xiǎn)治理能力，并最終得到長(zhǎng)期發(fā)展。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇二

第一段：引言(200字)。

內(nèi)控是企業(yè)運(yùn)行的重要保障，而財(cái)務(wù)內(nèi)控則是企業(yè)內(nèi)控工作中的重要組成部分。作為財(cái)務(wù)人員，經(jīng)過長(zhǎng)期的實(shí)踐和思考，我深感財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的重要性和復(fù)雜性。在財(cái)務(wù)內(nèi)控工作中，我積累了一些心得體會(huì)，希望能與大家分享。

第二段：重視風(fēng)險(xiǎn)管理(200字)。

財(cái)務(wù)內(nèi)控的首要任務(wù)是管理風(fēng)險(xiǎn)。在我具體的工作實(shí)踐中，我深刻認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。這包括了對(duì)資金流動(dòng)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、審計(jì)等方面的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的控制和監(jiān)測(cè)。我通過建立風(fēng)險(xiǎn)清單、制定控制措施、加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)等方式，將風(fēng)險(xiǎn)降到最低程度。同時(shí)，我也意識(shí)到，風(fēng)險(xiǎn)管理需要全員參與，需要建立有力的組織機(jī)構(gòu)和有效的溝通渠道。

第三段：細(xì)化流程和完善制度(200字)。

在財(cái)務(wù)內(nèi)控工作中，流程的細(xì)化和制度的完善對(duì)于保證內(nèi)控的有效運(yùn)行至關(guān)重要。我發(fā)現(xiàn)，細(xì)化流程可以使工作流程更加清晰，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。因此，我將財(cái)務(wù)流程劃分為多個(gè)環(huán)節(jié)，制定了詳細(xì)的工作規(guī)范和操作手冊(cè)，并進(jìn)行了相關(guān)培訓(xùn)，確保每個(gè)環(huán)節(jié)都嚴(yán)格按照規(guī)定操作。同時(shí)，我也不斷地修訂和完善制度，以適應(yīng)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變化。

第四段：強(qiáng)化內(nèi)部溝通與培訓(xùn)(200字)。

在財(cái)務(wù)內(nèi)控工作中，內(nèi)部溝通和培訓(xùn)是至關(guān)重要的。在我的工作實(shí)踐中，我發(fā)現(xiàn)，良好的內(nèi)部溝通可以促進(jìn)工作的高效進(jìn)行，減少信息的不對(duì)稱，避免出現(xiàn)矛盾和誤解。因此，我積極參與內(nèi)部溝通，與各部門建立了良好的合作關(guān)系，確保每個(gè)環(huán)節(jié)的信息傳遞暢通無阻。同時(shí)，我也注重培訓(xùn)，通過定期的財(cái)務(wù)培訓(xùn)和知識(shí)分享，提升團(tuán)隊(duì)成員的專業(yè)素質(zhì)和財(cái)務(wù)內(nèi)控意識(shí)。

第五段：持續(xù)改進(jìn)和技術(shù)應(yīng)用(200字)。

財(cái)務(wù)內(nèi)控工作需要不斷改進(jìn)和創(chuàng)新。在我參與的項(xiàng)目中，我積極研究新技術(shù)和新方法在財(cái)務(wù)內(nèi)控工作中的應(yīng)用。例如，我引入了自動(dòng)化系統(tǒng)，提高了財(cái)務(wù)流程的效率和準(zhǔn)確性；我也借助大數(shù)據(jù)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析。這些技術(shù)的應(yīng)用為我?guī)砹诵碌乃悸泛凸ぷ鞣绞?，提升了?cái)務(wù)內(nèi)控的水平。

結(jié)尾段：總結(jié)與展望(100字)。

通過財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的實(shí)踐，我深刻認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)內(nèi)控的重要性，也體會(huì)到了內(nèi)控工作的復(fù)雜性和挑戰(zhàn)性。未來，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷提升自身的能力和素質(zhì)，為企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定作出更大的貢獻(xiàn)。同時(shí)，我也希望能與更多財(cái)務(wù)同行進(jìn)行交流與合作，共同推動(dòng)財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的進(jìn)步與發(fā)展。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇三

2012年以來，結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。2012年一年的工作經(jīng)歷，使我對(duì)我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對(duì)內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì)報(bào)告如下：

一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的`誘惑及威壓。

二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會(huì)，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€(gè)錯(cuò)誤都將對(duì)身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時(shí)刻對(duì)照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思，在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。

四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，2012年我同樣也在這方面翻過錯(cuò)誤，因?yàn)樽约旱倪^分“靈活”，因?yàn)樽约旱哪屈c(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時(shí)制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。2017年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

最近我們銀行出現(xiàn)了一些問題，雖然問題出現(xiàn)在個(gè)別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問題的出現(xiàn)，著重說明了我們銀行員工內(nèi)控管理不嚴(yán)密，合規(guī)意識(shí)不規(guī)范，這有思想上的問題，也有工作上的問題，但根本是平時(shí)對(duì)學(xué)習(xí)不重視，遵守制度不嚴(yán)格。我是銀行一名會(huì)計(jì)，要從出現(xiàn)的問題中吸取教訓(xùn)，要做到加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風(fēng)險(xiǎn)，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹立金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實(shí)履行自己的工作崗位職責(zé)，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)“內(nèi)控防風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)保平安”的目標(biāo)。二是我們銀行要樹立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)理念，建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制，規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式，把加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)工作作為當(dāng)前一項(xiàng)重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行資產(chǎn)安全，實(shí)現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展。

為吸取教訓(xùn)，防止此類問題的再次發(fā)生，我們銀行每個(gè)員工必須做到以下五點(diǎn)，確保加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。

一是加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。每個(gè)員工要努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)。

二要加強(qiáng)自身建設(shè)。每個(gè)員工要認(rèn)真學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想道德教育，要潔身自好，正確對(duì)待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng)。

三要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)工作制度。工作制度是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進(jìn)不來。每個(gè)員工執(zhí)行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到工作實(shí)處。 四要具有符合銀行系統(tǒng)實(shí)際的內(nèi)控文化。每個(gè)員工要認(rèn)同我們銀行的內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)，在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長(zhǎng)城。

五要熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求。每個(gè)員工要理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn)，結(jié)合自己的工作崗位實(shí)際，處處留心，事事關(guān)心，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險(xiǎn)，通過合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現(xiàn)最大效益。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇四

第一段：介紹內(nèi)控工作的重要性及其背景（200字）。

內(nèi)控工作是企業(yè)管理的核心環(huán)節(jié)之一，旨在幫助企業(yè)識(shí)別和管理風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的長(zhǎng)期健康發(fā)展。作為一名從事內(nèi)控工作多年的從業(yè)者，我深深體會(huì)到內(nèi)控工作對(duì)企業(yè)的重要性。隨著市場(chǎng)環(huán)境的不斷變化和競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，企業(yè)需要有效的內(nèi)控機(jī)制來監(jiān)控和規(guī)范各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以確保企業(yè)的穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展。

內(nèi)控工作的核心原則是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理、內(nèi)控目標(biāo)的設(shè)定和執(zhí)行以及內(nèi)部監(jiān)督與控制。在實(shí)踐中，我學(xué)到了許多有效的內(nèi)控方法。首先，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理是內(nèi)控工作的基礎(chǔ)，通過對(duì)企業(yè)外部和內(nèi)部環(huán)境的綜合分析，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，采取相應(yīng)措施，降低企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)。其次，內(nèi)控目標(biāo)的設(shè)定和執(zhí)行需要明確企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)，并將其分解為具體的內(nèi)控指標(biāo)，在日常運(yùn)營(yíng)中嚴(yán)格執(zhí)行，確保企業(yè)的運(yùn)營(yíng)活動(dòng)符合規(guī)定和政策。最后，內(nèi)部監(jiān)督與控制是通過建立有效的內(nèi)部審查和監(jiān)督機(jī)制，監(jiān)督企業(yè)各部門的運(yùn)營(yíng)活動(dòng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問題，確保企業(yè)的合規(guī)性和正常運(yùn)營(yíng)。

第三段：總結(jié)內(nèi)控工作中的挑戰(zhàn)與解決方案（300字）。

在內(nèi)控工作中，我也遇到過許多困難和挑戰(zhàn)。首先，由于企業(yè)活動(dòng)的復(fù)雜性，存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)和隱患，需要對(duì)企業(yè)的各個(gè)方面進(jìn)行全面而細(xì)致的監(jiān)控，這對(duì)內(nèi)控工作提出了高要求。其次，企業(yè)各部門的運(yùn)營(yíng)活動(dòng)是相互關(guān)聯(lián)的，需要建立有效的溝通機(jī)制和協(xié)作渠道，以確保各部門之間的信息共享和資源共享。此外，由于企業(yè)內(nèi)部和外部環(huán)境的不斷變化，內(nèi)控工作需要不斷調(diào)整和優(yōu)化，以適應(yīng)不同階段的發(fā)展需求。

為了應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)，我采取了一些解決方案。首先，我把風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)管理作為內(nèi)控工作的重點(diǎn)，通過與企業(yè)的關(guān)鍵部門合作，制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理的標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保風(fēng)險(xiǎn)的全面掌握和快速響應(yīng)。其次，我鼓勵(lì)并促進(jìn)企業(yè)內(nèi)外部的信息共享和資源共享，建立跨部門的協(xié)作機(jī)制，以降低信息不對(duì)稱和資源浪費(fèi)。最后，我密切關(guān)注企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整內(nèi)控工作的目標(biāo)和方法，以保持內(nèi)控工作的有效性和適應(yīng)能力。

第四段：內(nèi)控工作中的收獲與啟示（200字）。

通過多年的內(nèi)控工作，我收獲了很多。首先，我深刻認(rèn)識(shí)到內(nèi)控工作對(duì)企業(yè)的重要性和必要性，這促使我更加努力地提升自己的專業(yè)能力和管理水平，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。其次，通過與企業(yè)的各個(gè)部門合作，我學(xué)到了團(tuán)隊(duì)協(xié)作和溝通的重要性，這使我在內(nèi)控工作中更加高效和有成效。最后，通過不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我認(rèn)識(shí)到內(nèi)控工作需要不斷創(chuàng)新和改進(jìn)，以適應(yīng)企業(yè)發(fā)展的需求和市場(chǎng)環(huán)境的變化。

第五段：對(duì)未來內(nèi)控工作的展望與期待（200字）。

展望未來，我對(duì)內(nèi)控工作有著更高的期待。隨著科技的發(fā)展和企業(yè)管理的進(jìn)步，內(nèi)控工作將面臨著更多的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。我希望能不斷提升自己的專業(yè)能力和管理水平，將最新的科技手段應(yīng)用于內(nèi)控工作中，提高內(nèi)控工作的效率和精確度。同時(shí)，我也期待能與企業(yè)的管理團(tuán)隊(duì)密切合作，共同制定和實(shí)施內(nèi)控策略和措施，為企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展提供有力支持。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇五

第一段：引言（100字）。

內(nèi)控工作是組織中的一項(xiàng)重要工作，它能夠確保組織的健康發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理。在我長(zhǎng)時(shí)間的工作經(jīng)驗(yàn)中，我深刻體會(huì)到了內(nèi)控工作的重要性，并總結(jié)了一些心得體會(huì)。在這篇文章中，我將分享我對(duì)內(nèi)控工作的認(rèn)識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和感悟，希望能為廣大內(nèi)控從業(yè)者提供一些參考和借鑒。

第二段：明確內(nèi)控目標(biāo)和核心原則（200字）。

在進(jìn)行內(nèi)控工作時(shí)，我們首先要明確內(nèi)控的目標(biāo)和核心原則。內(nèi)控的目標(biāo)是保障組織的正常運(yùn)營(yíng)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)效益，確保遵守法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)范。核心原則包括明確責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、控制活動(dòng)、信息與溝通以及監(jiān)督評(píng)價(jià)。只有明確了這些目標(biāo)和原則，才能更加有針對(duì)性地制定和實(shí)施內(nèi)控措施。

第三段：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施（300字）。

風(fēng)險(xiǎn)管理是內(nèi)控工作的核心內(nèi)容之一。在進(jìn)行工作時(shí)，我們需要深入了解組織的各種風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)的控制措施來降低風(fēng)險(xiǎn)。為此，我們需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，確保風(fēng)險(xiǎn)的有效應(yīng)對(duì)。同時(shí)，我們還需要建立起完善的內(nèi)部控制制度和流程，明確各項(xiàng)工作的責(zé)任和權(quán)限，并加強(qiáng)對(duì)流程的監(jiān)督和檢查，確保內(nèi)控的有效性和持續(xù)性。

第四段：加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作（300字）。

良好的內(nèi)部溝通和協(xié)作是內(nèi)控工作成功的關(guān)鍵。在實(shí)施內(nèi)控工作時(shí)，我們需要與組織內(nèi)所有相關(guān)人員進(jìn)行有效的溝通和合作。只有通過多方交流，才能確保內(nèi)控政策和措施的順利實(shí)施。在內(nèi)部溝通過程中，我們要注重明確任務(wù)和目標(biāo)，充分聽取各方意見并達(dá)成共識(shí)，最終實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的內(nèi)控目標(biāo)。同時(shí)，我們還要加強(qiáng)內(nèi)外部資源的整合和協(xié)調(diào)，充分利用現(xiàn)有的資源來支持內(nèi)控工作。

第五段：持續(xù)改進(jìn)和學(xué)習(xí)創(chuàng)新（300字）。

內(nèi)控工作需要不斷改進(jìn)和創(chuàng)新。隨著時(shí)代的發(fā)展和環(huán)境的變化，內(nèi)控工作也面臨著新的挑戰(zhàn)和需求。在工作中，我們要保持學(xué)習(xí)的態(tài)度，不斷更新自己的知識(shí)和技能，與時(shí)俱進(jìn)。同時(shí)，我們還要關(guān)注行業(yè)的最新動(dòng)態(tài)和發(fā)展趨勢(shì)，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化內(nèi)控工作的方向和措施。在實(shí)施過程中，我們要善于借鑒先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)和做法，不斷改進(jìn)內(nèi)控制度和流程，并通過科技手段來提高工作效率和準(zhǔn)確性。

結(jié)尾（100字）。

內(nèi)控工作是現(xiàn)代企業(yè)管理中不可或缺的一項(xiàng)工作，它涉及到組織的方方面面。通過對(duì)內(nèi)控工作的認(rèn)識(shí)和實(shí)踐，我深刻感受到內(nèi)控工作的重要性和挑戰(zhàn)。只有加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施、加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作、持續(xù)改進(jìn)和學(xué)習(xí)創(chuàng)新，才能更好地推動(dòng)內(nèi)控工作的發(fā)展，確保組織的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。希望我的心得體會(huì)能夠給廣大內(nèi)控從業(yè)者帶來一些啟示和幫助。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇六

隨著企業(yè)管理的不斷深化和法律法規(guī)的不斷完善，內(nèi)控稽查工作在企業(yè)中扮演著越來越重要的角色。作為一名內(nèi)控稽查人員，我深切感受到了其對(duì)企業(yè)的重要性和自身的責(zé)任。在開展內(nèi)控稽查工作的過程中，我積累了一些心得體會(huì)，我希望通過這篇文章，與大家分享我的經(jīng)驗(yàn)和思考。

第一段：了解企業(yè)業(yè)務(wù)情況，制定明確的內(nèi)控目標(biāo)。

在進(jìn)行內(nèi)控稽查工作之前，首先要對(duì)企業(yè)的業(yè)務(wù)情況進(jìn)行全面了解。只有了解企業(yè)的運(yùn)營(yíng)模式、組織結(jié)構(gòu)、流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等基本情況，才能夠準(zhǔn)確地制定內(nèi)控目標(biāo)。我在一家制造業(yè)企業(yè)進(jìn)行內(nèi)控稽查時(shí)，首先進(jìn)行了與企業(yè)負(fù)責(zé)人的溝通，了解企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等具體情況。在此基礎(chǔ)上，我與團(tuán)隊(duì)成員一起，制定了明確的內(nèi)控目標(biāo)，確定了具體的稽查范圍和重點(diǎn)。

第二段：加強(qiáng)內(nèi)部溝通，形成工作合力。

內(nèi)控稽查工作是一項(xiàng)協(xié)作性極強(qiáng)的工作，需要與企業(yè)內(nèi)部的各個(gè)部門進(jìn)行緊密的合作。我發(fā)現(xiàn)，加強(qiáng)與不同部門之間的溝通和合作，可以更好地推動(dòng)內(nèi)控稽查工作的開展。在一次稽查過程中，我與銷售部門的溝通特別密切，通過與銷售人員的深入交流，我了解到了銷售人員的需求和困難。在稽查工作中，我嚴(yán)格要求銷售部門執(zhí)行規(guī)范，并提出合理化的建議和改進(jìn)建議。通過與銷售部門的合作，稽查工作取得了良好的效果，也得到了銷售人員的理解和支持。

第三段：充分利用現(xiàn)代科技手段，提高稽查效率。

隨著信息技術(shù)的發(fā)展，現(xiàn)代科技手段日益成熟，對(duì)內(nèi)控稽查工作的提高效率有著極大的幫助。在我進(jìn)行內(nèi)控稽查工作時(shí)，我發(fā)現(xiàn)利用信息技術(shù)手段可以更高效地完成工作。例如，我利用電子審批系統(tǒng)來管理審批流程，減少了紙質(zhì)文件的傳遞環(huán)節(jié)，提高了審批效率。同時(shí)，我還利用數(shù)據(jù)分析軟件對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行了深入分析，發(fā)現(xiàn)了一些以往容易忽視的問題。充分利用現(xiàn)代科技手段，不僅可以提高效率，還可以更全面地了解企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和問題。

第四段：突出問題導(dǎo)向，提供真實(shí)可行的解決方案。

在內(nèi)控稽查工作中，發(fā)現(xiàn)問題并提供解決方案是一個(gè)重要的環(huán)節(jié)。我認(rèn)為，問題導(dǎo)向的思維和方法可以幫助我們更好地解決問題。在一次稽查中，我發(fā)現(xiàn)企業(yè)采購(gòu)流程中存在一些問題，導(dǎo)致了采購(gòu)成本的增加和采購(gòu)周期的延長(zhǎng)。經(jīng)過與采購(gòu)部門的深入溝通和分析，我提出了一套改進(jìn)建議。這些建議不僅能夠解決問題，還能夠帶來實(shí)際的效益。在存在問題的情況下，提供真實(shí)可行的解決方案，才是內(nèi)控稽查工作的真正價(jià)值。

內(nèi)控稽查工作是一項(xiàng)精細(xì)和復(fù)雜的工作，需要不斷改進(jìn)和提高。在我的實(shí)踐中，我意識(shí)到，持續(xù)改進(jìn)是內(nèi)控稽查工作的必然要求。我不斷總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，反思不足之處，并及時(shí)進(jìn)行改進(jìn)。例如，我在一次稽查工作中發(fā)現(xiàn)，稽查計(jì)劃的編制較為粗糙，導(dǎo)致了一些環(huán)節(jié)的遺漏。為了改進(jìn)這個(gè)問題，我進(jìn)行了內(nèi)部培訓(xùn)，并引入了一些優(yōu)秀的管理工具和方法。通過持續(xù)改進(jìn)，我發(fā)現(xiàn)自己的內(nèi)控稽查工作水平逐漸提高，工作效果也越來越好。

總結(jié)起來，內(nèi)控稽查工作對(duì)企業(yè)管理具有重要意義，同時(shí)也是一項(xiàng)需要不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐的工作。通過不斷加強(qiáng)內(nèi)部溝通、充分利用現(xiàn)代科技手段、突出問題導(dǎo)向和持續(xù)改進(jìn)，我們可以更好地開展內(nèi)控稽查工作，提高工作效率，為企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展作出更大貢獻(xiàn)。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇七

4月28日，我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：

一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。

二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

三、

提高全員防案的警覺性。我們有些同志認(rèn)為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對(duì)照自己的職責(zé)進(jìn)行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，不能因?yàn)檫@是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴(yán)格執(zhí)行制度。

四、認(rèn)真學(xué)習(xí)“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會(huì)保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇八

教學(xué)。

4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：

一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。

二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。

經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考。

營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)。

今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。

在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。

二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施。

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。

三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。

四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

(一)公司條線。

——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考。

行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

(二)個(gè)金條線。

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)2010年8月至2012年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。

1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位。

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。

**x年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

一、***業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實(shí)相符。

——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考。

二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。

三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。

四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。

一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真。

總結(jié)。

經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。

二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分?？己藭r(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。

三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

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20xx年以來，結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對(duì)我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對(duì)內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì)報(bào)告如下：

一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會(huì)，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€(gè)錯(cuò)誤都將對(duì)身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時(shí)刻對(duì)照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思，在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。

四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。

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損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：

一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解。

1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

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解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。

通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

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內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇九

4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：

一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。

二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。

經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)。

今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。

在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。

二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施。

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。

三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。

四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

(一)公司條線。

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

(二)個(gè)金條線。

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)2010年8月至2012年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。

1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位。

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。

**x年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

一、***業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實(shí)相符。

二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。

三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。

四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。

一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。

二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分?？己藭r(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。

三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

20xx年以來，結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對(duì)我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對(duì)內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì)報(bào)告如下：

一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會(huì)，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€(gè)錯(cuò)誤都將對(duì)身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時(shí)刻對(duì)照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思，在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。

四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯(cuò)誤，因?yàn)樽约旱倪^分“靈活”，因?yàn)樽约旱哪屈c(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時(shí)制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：

一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解。

1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來自我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。

通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇十

通過這一個(gè)月的內(nèi)控防案工作制度的學(xué)習(xí)，使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。下面是為大家收集整理的2017內(nèi)控案防工作心得體會(huì)，歡迎大家閱讀。

2017內(nèi)控案防工作心得體會(huì)篇1無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及信點(diǎn)、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。

首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。

那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展?我認(rèn)為把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。

建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展合理化建議活動(dòng)，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。

五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!2017內(nèi)控案防工作心得體會(huì)篇2同志們：

近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會(huì)議。會(huì)議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊(cè)》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識(shí)到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，使我在日常的工作中，堅(jiān)持以自重、自省、自警、自勵(lì)從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。

近年來，經(jīng)營(yíng)管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長(zhǎng)效內(nèi)控管理機(jī)制對(duì)于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。

作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營(yíng)管理理念并且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，樹立全責(zé)的經(jīng)營(yíng)管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際，做到三個(gè)加強(qiáng)：一是加強(qiáng)形勢(shì)教育，強(qiáng)化全員的自警意識(shí)，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營(yíng)造一種人人自覺合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識(shí)，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。

其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。

營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

首先，對(duì)于內(nèi)控的理解為：它是無時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與個(gè)案處理。其次，談?wù)剬?duì)于合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)。

第一，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行，自覺營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍和環(huán)境，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

第二，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長(zhǎng)。

第三，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營(yíng)如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。

第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案十理念：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機(jī)構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識(shí)是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并針對(duì)性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競(jìng)爭(zhēng)也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺(tái);內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。

第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育，同時(shí)強(qiáng)化自覺意識(shí)，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》(或《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗(yàn)操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)的疑問。

通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理兩手抓、兩手都要硬的原則，牢固樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，大力營(yíng)造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇十一

近年來，企業(yè)內(nèi)控工作正在成為越來越多企事業(yè)單位關(guān)注的焦點(diǎn)。作為一名內(nèi)控經(jīng)理，我深感內(nèi)控工作對(duì)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的重要性。通過長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)踐和思考，我認(rèn)為，內(nèi)控工作需要以規(guī)范、有效和持續(xù)為原則，扎實(shí)推進(jìn)各項(xiàng)工作措施，以確保企業(yè)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。在這個(gè)過程中，我積累了一些心得體會(huì)。

首先，明確內(nèi)控工作的基本原則。內(nèi)控工作的核心是規(guī)范和控制企業(yè)內(nèi)部的各類風(fēng)險(xiǎn)。在推進(jìn)內(nèi)控工作時(shí)，必須堅(jiān)持客觀公正、全面規(guī)范、提前介入和持續(xù)改進(jìn)的原則。客觀公正意味著內(nèi)控工作要根據(jù)實(shí)際情況客觀評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，避免主觀臆斷；全面規(guī)范意味著內(nèi)控工作要覆蓋到企業(yè)各個(gè)環(huán)節(jié)，確保風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)被有效管控；提前介入意味著內(nèi)控工作要與企業(yè)的決策和變革同步，確保內(nèi)控成為企業(yè)發(fā)展的有力支撐；持續(xù)改進(jìn)意味著內(nèi)控工作要不斷優(yōu)化，適應(yīng)企業(yè)發(fā)展的需求。

其次，加強(qiáng)溝通與協(xié)作。內(nèi)控工作需要跨部門協(xié)同配合，促進(jìn)資源的整合和信息的共享。內(nèi)控部門要與其他部門建立良好的溝通渠道，及時(shí)了解業(yè)務(wù)部門的需求和風(fēng)險(xiǎn)情況，以便為其提供準(zhǔn)確的內(nèi)控支持；同時(shí)，也要主動(dòng)與其他內(nèi)控部門進(jìn)行溝通和合作，共同制定內(nèi)控方案和標(biāo)準(zhǔn)，以提高整體內(nèi)控水平。在溝通和協(xié)作中，內(nèi)控部門要具備良好的團(tuán)隊(duì)合作精神，凝聚團(tuán)隊(duì)的力量，共同推進(jìn)內(nèi)控工作，提高工作效率。

第三，注重培訓(xùn)和教育。內(nèi)控工作需要專業(yè)的知識(shí)和技能支持，因此，內(nèi)控部門要注重員工的培訓(xùn)和教育。通過定期組織內(nèi)控知識(shí)的培訓(xùn)，提高員工對(duì)內(nèi)控工作的理解和專業(yè)能力。另外，通過外部培訓(xùn)和交流，接觸業(yè)界的最新理論和實(shí)踐，為內(nèi)控工作提供新的思路和方法。同時(shí)，內(nèi)控部門還要加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)部門的培訓(xùn)，提高其對(duì)內(nèi)控工作的認(rèn)識(shí)和支持。

第四，運(yùn)用科技手段提升內(nèi)控效能。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，企業(yè)內(nèi)控也可以利用先進(jìn)的科技手段提升效能。內(nèi)控部門可以運(yùn)用數(shù)據(jù)分析、人工智能等技術(shù)手段，建立內(nèi)控監(jiān)測(cè)和預(yù)警系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)情況，及時(shí)采取控制措施。同時(shí)，內(nèi)控部門還可以利用信息系統(tǒng)建立信息共享平臺(tái)，提高信息的透明度和流通效率，增強(qiáng)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的協(xié)同合作。

最后，持續(xù)優(yōu)化和改進(jìn)內(nèi)控工作。內(nèi)控工作是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程，需要持續(xù)優(yōu)化和改進(jìn)。內(nèi)控部門要建立健全的內(nèi)控評(píng)估和回顧機(jī)制，定期評(píng)估內(nèi)控工作的效果和存在的問題，及時(shí)調(diào)整內(nèi)控措施和方案。同時(shí)，內(nèi)控部門還要引入外部的評(píng)估和審計(jì)機(jī)構(gòu)，進(jìn)行第三方的評(píng)估和監(jiān)督，以提升內(nèi)控工作的獨(dú)立性和客觀性。

總之，內(nèi)控工作是保障企業(yè)健康發(fā)展的重要手段，必須高度重視并不斷完善。通過明確工作原則、加強(qiáng)溝通和協(xié)作、注重培訓(xùn)和教育、運(yùn)用科技手段和持續(xù)優(yōu)化改進(jìn)，我們可以提高企業(yè)內(nèi)控工作的水平和效能，為企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展提供有力支持。我相信，在不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐中，內(nèi)控工作將越發(fā)成熟、完善，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇十二

內(nèi)控工作是一項(xiàng)重要的企業(yè)治理工作，旨在規(guī)范企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)作，保障企業(yè)財(cái)產(chǎn)安全，提高企業(yè)治理能力和效率。隨著企業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的步伐加快，內(nèi)部控制工作變得尤為重要。內(nèi)控工作涉及公司監(jiān)督管理、財(cái)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理等眾多方面。它的實(shí)施需要各職能部門之間密切合作，全面評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)合理分配資源和制定有效的監(jiān)控和措施。

內(nèi)控工作通報(bào)是企業(yè)內(nèi)部對(duì)各部門內(nèi)部控制情況進(jìn)行匯報(bào)和審查的重要工具。它能夠?yàn)槠髽I(yè)的外部監(jiān)管提供必要的信息，并幫助管理層了解企業(yè)各部門的運(yùn)營(yíng)情況。另外，內(nèi)控工作通報(bào)還能發(fā)現(xiàn)問題和深入了解公司內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為企業(yè)做出科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)決策提供依據(jù)，幫助企業(yè)提高內(nèi)控工作的水平。

在參與內(nèi)控工作通報(bào)的過程中，我主管的部門遇到了幾個(gè)問題：一是財(cái)務(wù)管理存在很多漏洞，二是內(nèi)部審計(jì)存在不規(guī)范的行為等。針對(duì)這些問題，我們部門采取了以下措施：一是加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，定期開展內(nèi)部審計(jì)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改；二是系統(tǒng)地建立內(nèi)部控制管理體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，限制授權(quán)范圍。這些措施有效防范了公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高了內(nèi)部審計(jì)的質(zhì)量。

內(nèi)控工作通報(bào)對(duì)部門和公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)，提升企業(yè)品牌價(jià)值和高質(zhì)量健康的發(fā)展至關(guān)重要。但是，它也對(duì)個(gè)人職業(yè)成長(zhǎng)帶來積極影響。首先，內(nèi)控工作通報(bào)可以幫助個(gè)人了解和熟悉企業(yè)內(nèi)部運(yùn)營(yíng)情況，為個(gè)人了解公司全貌、明確自己未來職業(yè)發(fā)展方向提供幫助；其次，不斷參與內(nèi)控工作通報(bào)，可以培養(yǎng)個(gè)人的抗壓能力、分析能力和溝通能力；最后，內(nèi)控工作通報(bào)可以讓個(gè)人掌握行業(yè)最新發(fā)展動(dòng)態(tài)和管理理念，更好地為自己的職業(yè)發(fā)展做規(guī)劃。

綜上所述，內(nèi)控工作通報(bào)是一項(xiàng)重要的企業(yè)管理制度，可以促進(jìn)企業(yè)規(guī)范、高效和健康發(fā)展。在此背景下，我們部門針對(duì)遇到的問題做出了有效措施，不僅提高了企業(yè)的實(shí)際效益，也提高了個(gè)人的職業(yè)發(fā)展。通過參與內(nèi)控工作通報(bào)，我們直觀地感受到，企業(yè)內(nèi)控工作對(duì)企業(yè)和個(gè)人都具有重要意義和價(jià)值。希望未來更多公司能加強(qiáng)內(nèi)控工作的重視，共同推進(jìn)公司與員工健康可持續(xù)發(fā)展。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇十三

要將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。下面是本站小編為大家整理的銀行內(nèi)控工作。

供你參考!

x年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控。

工作報(bào)告。

如下：

一、業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存及成品帳實(shí)相符。

二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。

三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和。

規(guī)章制度。

學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。

四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。

一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的。

工作計(jì)劃。

二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分。考核時(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。

三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)。

今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。

三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

(一)公司條線。

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

(二)個(gè)金條線。

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。

1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位。

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視。

4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：

一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。

二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大。

口號(hào)。

一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上就把合規(guī)、制度丟在一邊草草了了粗枝大葉工作浮躁業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度盲目信任心存僥幸把制度弱化使制度形同虛設(shè)。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇十四

內(nèi)控稽查是企業(yè)治理過程中的重要一環(huán)，它無論對(duì)于企業(yè)的發(fā)展還是對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)防控都具有重要意義。作為內(nèi)部稽查的重要環(huán)節(jié)，內(nèi)控稽查通過審查和評(píng)估企業(yè)內(nèi)部控制體系的有效性和合規(guī)性，從而發(fā)現(xiàn)并解決潛在的風(fēng)險(xiǎn)和問題。在這個(gè)快速變化的商業(yè)環(huán)境中，內(nèi)控稽查的作用愈發(fā)凸顯。

第二段：深入分析內(nèi)控稽查的挑戰(zhàn)和難點(diǎn)（字?jǐn)?shù)：250）。

內(nèi)控稽查工作并非易事，它面臨著許多挑戰(zhàn)和難點(diǎn)。首先，內(nèi)控稽查需要對(duì)企業(yè)各個(gè)部門和崗位有深入了解，這對(duì)于稽查人員來說需要耗費(fèi)大量時(shí)間和精力。其次，內(nèi)控稽查過程需要與各個(gè)部門的工作緊密結(jié)合，而不是被視為對(duì)其工作的干擾。最后，內(nèi)控稽查需要專業(yè)的知識(shí)和技能，包括財(cái)務(wù)審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的知識(shí)。

在實(shí)踐中，我認(rèn)為內(nèi)控稽查工作的核心是要保持客觀公正，能夠分辨出問題的嚴(yán)重性和緊迫度。同時(shí)，內(nèi)控稽查人員要善于溝通，能夠與各個(gè)部門的人員有效合作，共同解決問題。此外，內(nèi)控稽查人員還需要具備豐富的知識(shí)和技能，以便更好地應(yīng)對(duì)各類問題。最后，內(nèi)控稽查工作需要持續(xù)改進(jìn)，不斷學(xué)習(xí)和更新知識(shí)，及時(shí)適應(yīng)新的挑戰(zhàn)和需求。

在內(nèi)控稽查工作中，我曾經(jīng)遇到過的一個(gè)實(shí)際案例是某公司因?yàn)閮?nèi)部控制不力導(dǎo)致資金盜用的問題。通過對(duì)該公司財(cái)務(wù)流程的審查和調(diào)查，我們發(fā)現(xiàn)了存在的問題，并及時(shí)采取了措施進(jìn)行糾正。同時(shí)，我們?cè)谂c該公司進(jìn)行溝通和合作的過程中，幫助其建立了規(guī)范的內(nèi)部控制體系，有效地防范了未來的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

內(nèi)控稽查工作的重要性不言而喻，它幫助企業(yè)發(fā)現(xiàn)問題并及時(shí)解決，保障了企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。通過實(shí)踐，我明白了內(nèi)控稽查工作需要注重細(xì)節(jié)，提高審查的精準(zhǔn)性和全面性。同時(shí)，內(nèi)控稽查工作需要與各個(gè)部門和崗位進(jìn)行有效的溝通和合作，共同協(xié)作解決問題。最后，持續(xù)學(xué)習(xí)和改進(jìn)是內(nèi)控稽查工作中不可或缺的一部分，只有不斷提升自身素質(zhì)，才能更好地適應(yīng)挑戰(zhàn)和需求。

綜上所述，內(nèi)控稽查工作具有重要的意義和價(jià)值，它能夠幫助企業(yè)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風(fēng)險(xiǎn)和問題。在實(shí)踐中，我們要保持客觀公正、善于溝通，具備豐富的知識(shí)和技能，不斷學(xué)習(xí)和改進(jìn)。只有這樣，我們才能更好地完成內(nèi)控稽查工作，為企業(yè)的發(fā)展保駕護(hù)航。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇十五

近年來，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，內(nèi)控稽查工作的重要性日益凸顯。作為企業(yè)內(nèi)部的監(jiān)管和評(píng)估機(jī)構(gòu)，內(nèi)控稽查的職責(zé)不僅是發(fā)現(xiàn)和防范風(fēng)險(xiǎn)，還需要提供有效的建議和改善方案。在長(zhǎng)期工作中，我積累了一些心得體會(huì)，分享給大家。

首先，稽查人員要具備豐富的專業(yè)知識(shí)和全面的視野。內(nèi)控稽查工作涉及到眾多領(lǐng)域，如財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)、法律合規(guī)、信息技術(shù)等?；槿藛T需要不斷學(xué)習(xí)和更新知識(shí)，了解相關(guān)法律法規(guī)的變化，并能夠?qū)I(yè)知識(shí)與企業(yè)實(shí)際相結(jié)合，提供有針對(duì)性的稽查方案和改進(jìn)意見。同時(shí)，稽查人員還應(yīng)具備較高的綜合素質(zhì)和廣闊的視野，能夠從宏觀、全局的角度審視企業(yè)的內(nèi)控狀況，并據(jù)此提出改進(jìn)建議，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供支持。

其次，稽查人員要注重信息搜集與分析的能力。內(nèi)控稽查工作需要匯集、整理并分析大量的信息和數(shù)據(jù)，以發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)和問題。因此，稽查人員應(yīng)具備專業(yè)的信息搜集和分析能力，能夠有效地收集、處理和分析大量數(shù)據(jù)，并從中抽取關(guān)鍵信息，找出企業(yè)內(nèi)部存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題。同時(shí)，稽查人員還應(yīng)善于利用先進(jìn)的信息技術(shù)手段，提高工作效率和準(zhǔn)確度。只有擁有準(zhǔn)確、全面的信息，才能夠作出科學(xué)、準(zhǔn)確的判斷和評(píng)價(jià)。

再次，稽查人員要注重團(tuán)隊(duì)合作和溝通能力。內(nèi)控稽查工作通常需要多個(gè)部門的協(xié)同合作，特別是在大型企業(yè)中，各個(gè)部門可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題眾多且復(fù)雜?；槿藛T需要與各個(gè)部門建立良好的合作關(guān)系，促進(jìn)信息共享和業(yè)務(wù)對(duì)接，確?；楣ぷ鞯捻樌归_。同時(shí)，稽查人員還要具備良好的溝通能力，能夠準(zhǔn)確傳達(dá)稽查意圖和要求，并與企業(yè)高層管理層進(jìn)行有效溝通，為企業(yè)提供切實(shí)可行的改進(jìn)建議。

此外，稽查人員還要秉持公正、客觀的原則。內(nèi)控稽查工作的目的是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和問題，提供改進(jìn)的方案，為企業(yè)的規(guī)范運(yùn)作和可持續(xù)發(fā)展提供支持?；槿藛T要堅(jiān)守公正、客觀的立場(chǎng)，不為個(gè)人私利或?qū)μ囟ú块T的偏好而做出主觀判斷。只有依法、依規(guī)開展工作，才能夠得出真實(shí)、準(zhǔn)確的結(jié)論，并提出切實(shí)可行的改進(jìn)建議。

最后，稽查人員要不斷提升自己的素質(zhì)和能力。內(nèi)控稽查是一個(gè)不斷學(xué)習(xí)和提升的過程，稽查人員要不斷更新專業(yè)知識(shí)，了解最新的法律法規(guī)和管理理念，掌握先進(jìn)的信息技術(shù)手段，并將其運(yùn)用到實(shí)際工作中，提高工作效率和質(zhì)量。同時(shí)，稽查人員還要注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)，如語言表達(dá)能力、團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力、問題分析和解決能力等。只有不斷提升自己，才能更好地適應(yīng)企業(yè)的發(fā)展需求，為企業(yè)的穩(wěn)定運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展提供有力支持。

綜上所述，內(nèi)控稽查工作是企業(yè)內(nèi)部監(jiān)管和評(píng)估的重要環(huán)節(jié)，對(duì)于企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)部控制非常關(guān)鍵?；槿藛T應(yīng)具備豐富的專業(yè)知識(shí)和全面的視野，注重信息搜集和分析能力，同時(shí)要善于團(tuán)隊(duì)合作和溝通，秉持公正客觀的原則，并不斷提升自己的素質(zhì)和能力。只有在稽查人員的不懈努力下，才能夠更好地發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)的健康發(fā)展提供有力的支持。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇十六

隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，企業(yè)對(duì)內(nèi)部控制的重視也越來越高。作為一名從事財(cái)務(wù)工作的職業(yè)人員，我們必須認(rèn)識(shí)到，良好的內(nèi)部控制能夠保證企業(yè)合法合規(guī)運(yùn)營(yíng)，提高經(jīng)濟(jì)效益，降低各種風(fēng)險(xiǎn)并增強(qiáng)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。因此，內(nèi)控工作的通報(bào)從某種程度上說，成為我們加強(qiáng)學(xué)習(xí)、深化掌握內(nèi)部控制知識(shí)、提升內(nèi)控管理能力的一種有效途徑。在內(nèi)控工作通報(bào)過程中，我也收獲了很多，今天我要分享我的心得體會(huì)。

第二段：加強(qiáng)內(nèi)部控制意識(shí)。

內(nèi)部控制是管理者對(duì)企業(yè)管理、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效控制和監(jiān)督，是建立在企業(yè)自愿約束和自主管理基礎(chǔ)上的一種管理方式。通報(bào)中的“內(nèi)控意識(shí)培養(yǎng)”環(huán)節(jié)，讓我更加深入地理解了內(nèi)控的作用和必要性，引起了我對(duì)內(nèi)控的高度關(guān)注。我認(rèn)為，企業(yè)員工應(yīng)該密切關(guān)注內(nèi)部控制的要求與流程，時(shí)刻保持警覺，將內(nèi)控的思想觀念根深蒂固地融入到自己的日常工作中，增強(qiáng)自身的內(nèi)控意識(shí)。

第三段：全面了解內(nèi)控要點(diǎn)。

通報(bào)中還介紹了一些內(nèi)控的具體要點(diǎn)，例如“企業(yè)應(yīng)該通過健全的內(nèi)部控制措施來規(guī)范內(nèi)部經(jīng)營(yíng)行為”；“公司應(yīng)該制定明確的內(nèi)部管理制度，建立健全的崗位職責(zé)和工作流程”等等。這些呈現(xiàn)了企業(yè)在內(nèi)控方面的基本要求。在工作中，我也深刻認(rèn)識(shí)到，完善的內(nèi)控機(jī)制對(duì)于企業(yè)自身可持續(xù)發(fā)展非常必要。同時(shí)，內(nèi)控工作也不能放在“只字不提”的位置，每個(gè)職工都要深刻認(rèn)識(shí)到內(nèi)控工作在企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的重要性，并積極參與到內(nèi)控工作當(dāng)中。

第四段：應(yīng)對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。

作為企業(yè)內(nèi)部管理的核心，內(nèi)控安排必須具有一定的前瞻性，及時(shí)預(yù)見、分析和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，防范和控制各種風(fēng)險(xiǎn)。通報(bào)中也著重闡述了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施，包括加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警和監(jiān)測(cè)、完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)制、及時(shí)儲(chǔ)備備用資金等。我想，在工作中，我們應(yīng)該根據(jù)企業(yè)自身的特點(diǎn)和行業(yè)特點(diǎn)，全面分析各類風(fēng)險(xiǎn)因素，采取科學(xué)合理的內(nèi)控措施，把風(fēng)險(xiǎn)降到最低程度。

第五段：創(chuàng)新內(nèi)部控制。

最后，內(nèi)控工作通報(bào)還提出了企業(yè)內(nèi)控工作與信息技術(shù)的融合，即將信息化與內(nèi)部控制結(jié)合相互促進(jìn)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的全面升級(jí)。這也需要我們不斷學(xué)習(xí)和改進(jìn)自身的專業(yè)技能，尤其是在信息化方面加強(qiáng)了解、掌握。當(dāng)然科技創(chuàng)新僅是提供了一種支撐，落實(shí)內(nèi)部控制還需要我們不斷創(chuàng)新，發(fā)揮內(nèi)部運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的職能優(yōu)化管理流程，進(jìn)一步提高企業(yè)的內(nèi)部監(jiān)督和管理效率。

總結(jié)：內(nèi)控工作通報(bào)讓我們?nèi)?、深入地了解了?nèi)部控制的相關(guān)知識(shí)和要點(diǎn)，也引發(fā)了我們對(duì)于企業(yè)內(nèi)部管理和有效控制的深刻思考。我們應(yīng)該把內(nèi)部控制作為一條入門之道，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)、持續(xù)探索創(chuàng)新控制方式，為企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇十七

財(cái)務(wù)內(nèi)控對(duì)一個(gè)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。作為一名從業(yè)多年的財(cái)務(wù)專業(yè)人士，我在實(shí)踐中感受到了財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的重要性，并積累了一些寶貴的經(jīng)驗(yàn)和心得。在這篇文章中，我將分享我在財(cái)務(wù)內(nèi)控工作中的體會(huì)和心得，希望對(duì)廣大財(cái)務(wù)從業(yè)人員有所幫助。

首先，明確內(nèi)控目標(biāo)和理念是財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的第一步。財(cái)務(wù)內(nèi)控的目標(biāo)是確保企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性、安全性和準(zhǔn)確性。為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，財(cái)務(wù)內(nèi)控工作必須建立在從業(yè)人員普遍的內(nèi)控理念上。這包括風(fēng)險(xiǎn)管理、流程控制、信息傳遞等方面的理念。在內(nèi)控理念的指導(dǎo)下，我們能夠明確內(nèi)控的目標(biāo)，制定相應(yīng)的控制措施，從而更好地推動(dòng)財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的落地執(zhí)行。

其次，建立完善的內(nèi)部控制體系是財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的核心。內(nèi)部控制體系是按照企業(yè)的既定目標(biāo)和方針，以規(guī)避各種潛在風(fēng)險(xiǎn)為目的而建立的一套完整的管理制度和程序。財(cái)務(wù)內(nèi)控工作需要建立在完善的內(nèi)部控制體系上，通過內(nèi)控手段提高財(cái)務(wù)活動(dòng)的透明度和有效性。我在實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)，建立完善的內(nèi)部控制體系需要注重以下幾個(gè)方面的工作：制度設(shè)計(jì)、職責(zé)劃分、流程規(guī)范、權(quán)限設(shè)置等。只有建立起這樣一個(gè)完整的內(nèi)部控制體系，才能夠真正保證財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的順利進(jìn)行。

第三，要注重風(fēng)險(xiǎn)管理是財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的關(guān)鍵。風(fēng)險(xiǎn)管理是財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的核心任務(wù)，也是財(cái)務(wù)從業(yè)人員必須具備的重要能力之一。在面對(duì)不同類型的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們需要采取相應(yīng)的內(nèi)控措施來加以應(yīng)對(duì)。例如，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較高的現(xiàn)金管理問題，我們可以通過建立現(xiàn)金管理制度、加強(qiáng)現(xiàn)金核算等方式來降低風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較高的財(cái)務(wù)報(bào)表準(zhǔn)確性問題，我們可以通過建立財(cái)務(wù)報(bào)表審核制度、加強(qiáng)數(shù)據(jù)驗(yàn)證等方式來降低風(fēng)險(xiǎn)。通過不斷地針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和應(yīng)對(duì)，我們能夠提高財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的效果，保證財(cái)務(wù)活動(dòng)的正常進(jìn)行。

第四，加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作是財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的重要保障。財(cái)務(wù)內(nèi)控工作是一個(gè)涉及多個(gè)部門和人員的復(fù)雜系統(tǒng)工程，需要各個(gè)環(huán)節(jié)緊密配合，形成整體合力。在實(shí)際工作中，我發(fā)現(xiàn)，加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作是財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的重要保障。通過制定明確的溝通渠道和協(xié)作機(jī)制，可以有效地提高各部門之間的配合效率，避免信息滯后和工作盲區(qū)。此外，還可以通過定期會(huì)議、培訓(xùn)等方式加強(qiáng)內(nèi)部人員對(duì)財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的理解和支持，共同推動(dòng)財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的順利開展。

最后，始終保持監(jiān)督和監(jiān)控的警惕是財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的關(guān)鍵。財(cái)務(wù)內(nèi)控工作需要不斷地對(duì)內(nèi)控措施和制度進(jìn)行檢查和驗(yàn)證，以確保其有效性和合規(guī)性。在這個(gè)過程中，監(jiān)督和監(jiān)控是至關(guān)重要的。我們可以通過建立內(nèi)控審核機(jī)制、定期進(jìn)行內(nèi)控自評(píng)和外部審計(jì)等方式，對(duì)財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和監(jiān)控。只有始終保持這種警惕態(tài)勢(shì)，才能夠發(fā)現(xiàn)問題、及時(shí)改進(jìn)，并不斷提高財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的水平和效果。

總之，財(cái)務(wù)內(nèi)控工作是保障企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)正常進(jìn)行的重要一環(huán)，也是財(cái)務(wù)從業(yè)人員必須具備的核心能力之一。在實(shí)踐中，建立完善的內(nèi)部控制體系、注重風(fēng)險(xiǎn)管理、加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作、保持監(jiān)督和監(jiān)控的警惕等方面都是財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的重要經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)。只有全面把握和落實(shí)這些要點(diǎn)，才能夠確保財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的有效推進(jìn)，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇十八

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，財(cái)務(wù)內(nèi)控工作在企業(yè)管理中顯得尤為重要。作為一名從業(yè)多年的財(cái)務(wù)人員，我深刻體會(huì)到財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的重要性，并積累了一些心得體會(huì)。在這篇文章中，我將分享我對(duì)財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的理解和經(jīng)驗(yàn)，希望能對(duì)大家有所啟發(fā)。

財(cái)務(wù)內(nèi)控是指企業(yè)為了保障資產(chǎn)安全、提高效益、維護(hù)法律紀(jì)律而實(shí)施的一系列制度和措施。它是企業(yè)治理的重要組成部分，對(duì)企業(yè)的發(fā)展具有重要的推動(dòng)作用。財(cái)務(wù)內(nèi)控工作能夠規(guī)范企業(yè)的財(cái)務(wù)管理流程，確保財(cái)務(wù)信息的準(zhǔn)確性和可靠性，最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)。沒有良好的財(cái)務(wù)內(nèi)控工作，企業(yè)很容易陷入財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)之中，損害企業(yè)利益和聲譽(yù)。

第二段：加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。

在財(cái)務(wù)內(nèi)控工作中，制度建設(shè)是關(guān)鍵的一環(huán)。企業(yè)應(yīng)制定完善的財(cái)務(wù)管理政策和操作規(guī)范，明確各個(gè)崗位的責(zé)任和權(quán)限。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)制度的宣傳和培訓(xùn)，確保員工能夠深入理解和遵守內(nèi)控制度。此外，內(nèi)部審計(jì)部門的建設(shè)也是非常重要的，它能夠?qū)ζ髽I(yè)的財(cái)務(wù)內(nèi)控制度和執(zhí)行情況進(jìn)行全面監(jiān)督和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并進(jìn)行糾正。

第三段：加強(qiáng)業(yè)務(wù)流程管理。

財(cái)務(wù)內(nèi)控工作需要對(duì)企業(yè)的各個(gè)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面管理，確保財(cái)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性和準(zhǔn)確性。企業(yè)應(yīng)制定詳細(xì)的流程圖和操作手冊(cè)，明確各個(gè)環(huán)節(jié)的責(zé)任和操作要求。對(duì)于重要的財(cái)務(wù)環(huán)節(jié)，要建立審批制度和審核機(jī)制，確保資金的安全和正確使用。此外，企業(yè)還應(yīng)采取措施監(jiān)測(cè)流程的執(zhí)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在問題并進(jìn)行整改，確保財(cái)務(wù)流程的順利進(jìn)行。

第四段：完善信息系統(tǒng)建設(shè)。

現(xiàn)代企業(yè)的財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)對(duì)于財(cái)務(wù)內(nèi)控工作起著至關(guān)重要的作用。一個(gè)高效的信息系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)財(cái)務(wù)信息的及時(shí)采集、處理和傳遞，提高財(cái)務(wù)工作的效率和準(zhǔn)確性。因此，企業(yè)應(yīng)注重財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)的建設(shè)和完善，確保其與內(nèi)控制度的配套保障。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)的安全管理，確保數(shù)據(jù)的機(jī)密性和防止信息泄露。

第五段：加強(qiáng)內(nèi)控工作的監(jiān)督和改進(jìn)。

財(cái)務(wù)內(nèi)控工作是一個(gè)不斷完善和提高的過程。企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控工作的監(jiān)督和評(píng)估，發(fā)現(xiàn)問題并及時(shí)進(jìn)行改進(jìn)?？梢酝ㄟ^定期的內(nèi)部審計(jì)、外部審核和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等手段來了解內(nèi)控工作的效果和存在的不足之處。同時(shí)，企業(yè)應(yīng)注重內(nèi)部員工的培訓(xùn)和素質(zhì)提升，提高員工對(duì)財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的認(rèn)識(shí)和理解，增強(qiáng)他們的責(zé)任意識(shí)和自律能力。

總結(jié)：

財(cái)務(wù)內(nèi)控工作對(duì)于企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展具有至關(guān)重要的作用。在財(cái)務(wù)內(nèi)控工作中，加強(qiáng)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程管理、信息系統(tǒng)建設(shè)以及監(jiān)督和改進(jìn)都是關(guān)鍵。通過不斷提高內(nèi)控工作的水平，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理的規(guī)范化和科學(xué)化，企業(yè)將能夠更好地應(yīng)對(duì)各種挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)，為實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇十九

2012年以來，結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。2012年一年的工作經(jīng)歷，使我對(duì)我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現(xiàn)將我對(duì)內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì)報(bào)告如下：

一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

三、

內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會(huì)，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€(gè)錯(cuò)誤都將對(duì)身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時(shí)刻對(duì)照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思，在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。

四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，2012年我同樣也在這方面翻過錯(cuò)誤，因?yàn)樽约旱倪^分“靈活”，因?yàn)樽约旱哪屈c(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時(shí)制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。2013年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

內(nèi)控工作心得體會(huì)和方法篇二十

*月*日，我行在********會(huì)堂召開了2010年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。***行長(zhǎng)在會(huì)上作了重要講話。這次會(huì)議是我入行*年來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議，我受益匪淺。**行長(zhǎng)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：

一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的***銀行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。***行長(zhǎng)給我們講了過去錢莊錄用伙計(jì)的流程和行規(guī)。意思是說，從古至今，在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。

案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。

三、提高全員防案的警覺性。我們有些同志認(rèn)為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但***和****的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對(duì)照自己的職責(zé)進(jìn)行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，不能因?yàn)檫@是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴(yán)格執(zhí)行制度。

四、認(rèn)真學(xué)習(xí)“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會(huì)保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到**行的事業(yè)中。